個(gè)人金融業(yè)務(wù)合規(guī)試題庫(kù)

XX銀行XX省分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)合規(guī)試題庫(kù)一、單選題（每題只有1個(gè)正確答案，請(qǐng)?jiān)陬}后括號(hào)內(nèi)填寫相應(yīng)答案的字母）1、個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶是個(gè)人客戶因投資、消費(fèi)、結(jié)算等需要而開立的可辦理轉(zhuǎn)賬支付結(jié)算及現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的人民幣（A）賬戶。A、活期存款B、定期存款C、借記卡D、貸記卡2、在新核心銀行系統(tǒng)中儲(chǔ)蓄賬戶僅支持（A）。A、柜臺(tái)業(yè)務(wù)B、ATM及自助渠道C、網(wǎng)上銀行D、電話銀行3、居住在境內(nèi)18歲以上中國(guó)公民，16歲以上不滿18周歲但能夠提供有效收入證明以證實(shí)其以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或（C）。A、護(hù)照B、戶口簿C、臨時(shí)居民身份證D、工作證4、居住在境內(nèi)的16歲以下中國(guó)公民，16歲以上不滿18周歲且不能提供有效收入證明以證實(shí)其以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或（B）。此類客戶應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開辦或陪同開辦個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶，出具監(jiān)護(hù)人及賬戶所有人的有效身份證件。A、護(hù)照B、戶口簿C、臨時(shí)居民身份證D、工作證5、我行通過(guò)存折打印、柜面查詢，以及自助設(shè)備、電話銀行、短信服務(wù)、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等形式與個(gè)人客戶核對(duì)賬務(wù)信息，并實(shí)行對(duì)賬默認(rèn)制度，即個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶持有人應(yīng)及時(shí)核對(duì)賬務(wù)信息，如在交易發(fā)生日起（B）內(nèi)未提供反饋信息，視同客戶對(duì)銀行交易記錄無(wú)異議。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、一年6、客戶信息變更處理時(shí)，變更證件類型、證件號(hào)碼、地址、電話和郵政編碼等（C）；更改名稱（C）。A、可以代辦；可以代辦B、不得代辦；不得代辦C、可以代辦；不得代辦D、不得代辦；可以代辦7、我行對(duì)客戶的個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶信息依法負(fù)保密義務(wù)。對(duì)個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款信息和有關(guān)資料，除（A）外，我行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人（客戶本人除外）查詢。A、國(guó)家法律另有規(guī)定B網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授權(quán)C上級(jí)部門通知D、VIP客戶要求8、個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶管理檔案應(yīng)按會(huì)計(jì)檔案保管，期限為賬戶撤銷后（B）。A、5年B、10年C、15年D永久保存9、遷入AAS系統(tǒng)的賬戶僅限于柜臺(tái)操作，不規(guī)范客戶的標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品且憑密碼支付的可在（A）辦理通兌業(yè)務(wù)，停辦產(chǎn)品、國(guó)債及非憑密碼支取的，僅限（A）辦理。A、本省行內(nèi)所有聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)、開戶網(wǎng)點(diǎn)；B、所有聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)、開戶網(wǎng)點(diǎn)；C、本省行內(nèi)所有聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)、同城所有聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)；D、所有聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)、同城所有聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)10、AAS處理憑證式國(guó)債時(shí)，僅支持（A）的賬戶；A、已過(guò)兌付期B、未過(guò)兌付期C、已過(guò)發(fā)行期D、未過(guò)發(fā)行期11、AAS產(chǎn)生的利息稅直接體現(xiàn)在總賬系統(tǒng)，與（A）的利息稅扣繳方式一致。A、BANCSB、ITGSC、BANCSCARDD、BANCSLINK12、AAS系統(tǒng)中的賬戶狀態(tài)分正常、止付、雙零、轉(zhuǎn)出四種。凍結(jié)或掛失賬戶顯示（B）狀態(tài)。A、正常B、止付C、雙零D、轉(zhuǎn)出13、除臨時(shí)掛失外，其他掛失、解掛、凍結(jié)及解凍均在（A）進(jìn)行。A、開戶行B、同城所有聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)C、本省行內(nèi)所有聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)D、所有聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)14、在BANCS系統(tǒng)中建立（B）BGL賬戶，是為從AAS系統(tǒng)轉(zhuǎn)出到BANCS系統(tǒng)后結(jié)清關(guān)戶支付現(xiàn)金設(shè)立的過(guò)渡科目。在BANCS系統(tǒng)日結(jié)前，要確保（B）BGL賬戶余額為零。A、9983B、9991C、999215、為便于AAS系統(tǒng)與BANCS系統(tǒng)之間的往來(lái)，建立（C）—BANCS與AAS跨系統(tǒng)往來(lái)科目，在轉(zhuǎn)出時(shí)不需要輸入（）賬號(hào)，而是通過(guò)選擇提示碼Y5[（）BANCS-AAS]實(shí)現(xiàn)相關(guān)的賬務(wù)處理。A、9981B、9982C、998316、有權(quán)機(jī)關(guān)要求扣劃AAS存款時(shí)，由（C）接待，經(jīng)授權(quán)柜員審核授權(quán)進(jìn)行無(wú)憑證存款轉(zhuǎn)出。A、經(jīng)辦柜員B、授權(quán)柜員C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人D、上級(jí)部門17、借記卡的臨時(shí)掛失狀態(tài)可以被（B）狀態(tài)所覆蓋。A、密碼掛失B、正式掛失C、黑名單止付D、以上全可以18、借記卡被鎖卡后，以下正確解鎖方式有（A）。A、柜臺(tái)解鎖B、ATM解鎖C、當(dāng)日自動(dòng)解鎖D、以上全都對(duì)19、以下不屬于BANCSCARD包含的卡片管理功能是（A）。A、準(zhǔn)貸記卡發(fā)卡B、借記卡掛失C、借記卡與賬戶連接D、借記卡查詢20、以下只能有主卡持卡人發(fā)起，而附屬卡持卡人不能發(fā)起的交易不包括（B）。A、開附卡B、更改附屬卡密碼C、附屬卡交易限制維護(hù)D、撤銷主附卡關(guān)聯(lián)21、借記卡辦理以下（C）交易后，還可以成功辦理持卡存款交易。A、建立完全止付B、建立黑名單止付C、建立暫時(shí)止付D、建立卡與密碼同時(shí)掛失22、借記卡相關(guān)查詢交易不能實(shí)現(xiàn)（C）。A、卡號(hào)查詢關(guān)聯(lián)賬戶B、客戶號(hào)查詢卡號(hào)C、身份證號(hào)查詢卡號(hào)D、卡號(hào)查詢卡產(chǎn)品23、一張主卡能與（D）個(gè)附屬卡進(jìn)行連接。A、1B、2C、324、核心銀行系統(tǒng)中負(fù)責(zé)借記卡卡片管理及借記卡渠道交易處理的功能模塊名稱為（B）。A、BancsLinkB、BancsCardC、ATMD、RBS25、ATM長(zhǎng)短款掛賬賬號(hào)開立在（B）A、總行B、省分行C、二級(jí)分行D、網(wǎng)點(diǎn)26、ATM長(zhǎng)款掛賬賬號(hào)為（D）A、9088608421001B、9088608421016C、9088608421018D、908860842104827、ATM短款掛賬賬號(hào)為（C）A、9088607414001B、9088607414016C、9088607414018D、908860741404828、ATMP現(xiàn)金合計(jì)數(shù)報(bào)表余額與總賬余額表余額進(jìn)行核對(duì)時(shí)，應(yīng)保證（A）A、ATMD2040期末余額=GL.GLSDM010報(bào)表下的7014余額B、ATMD1030期末余額=GL.GLSDM010報(bào)表下的7014余額C、ATMD1000期末余額=GL.GLSDM010報(bào)表下的7014余額D、ATMD3000期末余額=GL.GLSDM010報(bào)表下的7014余額29、我行借記卡同城跨行取款的手續(xù)費(fèi)為：（B）A、2元B、4元C、10元D、12元30、我行借記卡在ATM上做跨省人民幣轉(zhuǎn)賬交易，手續(xù)費(fèi)為（D）A、轉(zhuǎn)賬金額的1％，最低1元，最高50元B、轉(zhuǎn)賬金額的0.5％，最低1元，最高50元C、轉(zhuǎn)賬金額的1％，最低2元，最高50元D、轉(zhuǎn)賬金額的0.5％，最低2元，最高50元31、他行銀行卡在我行ATM上取款未成功，ATM長(zhǎng)款時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)（C）A、退還客戶現(xiàn)金B(yǎng)、網(wǎng)點(diǎn)自行將款匯到客戶指定賬戶C、向省分行銀行卡部清算部門發(fā)查詢處理D、直接與對(duì)方銀行聯(lián)系處理32、長(zhǎng)城借記卡在我行ATM每日取款限額為（C）A、5000元B、10000元C、20000元D、50000元33、我行實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)起始于哪年（A）A、2004年B、2006年C、2007年D、2008年34、我行銷售的第一款實(shí)物貴金屬產(chǎn)品名稱是（B）A、鼠年生肖金條B、北京奧運(yùn)金C、中銀吉祥金D、奧運(yùn)會(huì)徽紀(jì)念章35、貴金屬銷售的成本、收益核算主要通過(guò)哪個(gè)系統(tǒng)完成（D）A、BANCSB、核心系統(tǒng)C、ERP系統(tǒng)D、MJE系統(tǒng)36、自營(yíng)產(chǎn)品訂貨時(shí)需從（B）核算碼墊付購(gòu)貨款A(yù)、7341B、7419C37、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)貨銷售貴金屬后需及時(shí)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入（C）核算碼，并匯劃至清算責(zé)任中心A、7341B、732838、以下哪種貴金屬產(chǎn)品屬于手續(xù)費(fèi)式代銷（B）A、中鈔國(guó)鼎工藝金B(yǎng)、中鈔國(guó)鼎投資金C、熊貓金幣D、熊貓銀幣39、我行現(xiàn)實(shí)物貴金屬銷售主要采用的納稅模式為（D）A、各行按1.2%預(yù)征，省分行匯總清算B、暫不征收增值稅C、小規(guī)模納稅模式D、各行就地全額繳納40、我行品牌貴金屬名稱為（A）A、中銀吉祥金B(yǎng)、中銀如意金C、中行吉祥金D、中銀吉祥錢41、本年度未超過(guò)結(jié)匯總額的個(gè)人，手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值（C）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A、1000B、2000C42、境外個(gè)人當(dāng)日累計(jì)購(gòu)匯不超過(guò)等值（A）美元的，可憑本人有效證件直接辦理。A、500B、1000C43、境外個(gè)人離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)購(gòu)匯不超過(guò)等值（B）美元的，可憑本人有效證件直接辦理。A、500B、1000C44、境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（C）個(gè)月。A、6B、12C45、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易主體區(qū)分為（A）。A、境內(nèi)與境外個(gè)人B、居民與非居民個(gè)人C、中國(guó)人和外國(guó)人D、沒有區(qū)別46、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)在等值（D）美元以上的，銀行應(yīng)憑本人有效身份證件和外匯局出具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》辦理。A、1000B、2000C47、出境人員攜帶不超過(guò)等值（C）美元（含）的外幣現(xiàn)鈔出境，無(wú)須申領(lǐng)《攜帶證》。A、1000B、2000C48、目前對(duì)個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)實(shí)行年度總額管理，“年度”是指（A）。A、1月1日至12月31日B、農(nóng)歷初一至大年三十C、12月10日至次年的12月9日D、12月20日至次年的12月19日49、我行個(gè)人一手住房貸款最高貸款成數(shù)為（C）成。A、六B、七C、八D、九50、個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)男性借款人年齡加貸款期限最長(zhǎng)不能超過(guò)（B）年。A、60B、65C、70D、7551、第一套一手個(gè)人住房貸款的最高成數(shù)不得超過(guò)所購(gòu)住房?jī)r(jià)值或評(píng)估價(jià)值的(B)。A、70％；B、80％；C、60％；D、50％。52、個(gè)人二手住房貸款的期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）年，且房齡與貸款期限之和最長(zhǎng)不超過(guò)（）年。（A）A、30年、30年B、20年、30年C、30年、40年D、20年、35年53、根據(jù)人民銀行和銀監(jiān)會(huì)的最新規(guī)定，借款人償還住房貸款的月支出不得高于其月收入的（B）。A、45％；B、50％；C、55％；D、60％。54、在二手房貸款業(yè)務(wù)中，為有效控制風(fēng)險(xiǎn)，待房屋買賣雙方出具《房屋交接證明》，經(jīng)業(yè)務(wù)發(fā)起行貸款資金監(jiān)管人員簽字同意后，賣方方可提取貸款資金。《房屋交接證明》須由賣方及（C）持相關(guān)證件與買方共同在我行面簽。A、客戶經(jīng)理B、個(gè)金部主任C、配偶D、共有產(chǎn)權(quán)人55、我行個(gè)人消費(fèi)類汽車貸款是指貸款人向個(gè)人借款人發(fā)放的，用于購(gòu)買（C）車的貸款。A、貨運(yùn)車B、出租車C、家庭自備車D、二手車56、以商業(yè)用房抵押申請(qǐng)的個(gè)人抵(質(zhì))押循環(huán)貸款,額度有效期和樓齡之和不超過(guò)()年,額度有效期一般不超過(guò)()年,最長(zhǎng)不超過(guò)()年,額度項(xiàng)下單筆貸款期限最長(zhǎng)不超過(guò)()年。（B)A、30,5,10,5；B、25,5,8,5；C、30,10,8,5；D、25,5,6,557、“長(zhǎng)城商務(wù)通”綁定銀行卡為我行（D）A、信用卡B、準(zhǔn)貸記卡C、新一代長(zhǎng)城信用卡D、借記卡58、“長(zhǎng)城商務(wù)通”目標(biāo)客戶是（B）。A、個(gè)體零售客戶B、個(gè)體批發(fā)戶C、公司客戶D、生產(chǎn)廠商59、如因客戶原因，并在提出掛賬戶申請(qǐng)的情形下，批量代付BGL單筆掛賬資金最長(zhǎng)掛賬時(shí)間不超出T+（C）工作日。A、1B、2C60、辦理批量代付業(yè)務(wù)時(shí)，委托單位應(yīng)指定專人辦理業(yè)務(wù)并在銀行預(yù)留印鑒（單位公章或財(cái)務(wù)專用章）。該指定人員首次辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向銀行出具加蓋預(yù)留印鑒的單位委托授權(quán)書及（A）。A、本人有效身份證件原件B、本人有效身份證件復(fù)印件C、工作證D、戶口本61、分行特色批量代扣業(yè)務(wù)所用的BGL為（B）A、8534008B、8534018C62、銀行批量代付業(yè)務(wù)操作必須由（D）負(fù)責(zé)完成，經(jīng)辦人員在系統(tǒng)完成每筆交易后，復(fù)核人員對(duì)經(jīng)辦人員所做的交易進(jìn)行逐筆復(fù)核并在相應(yīng)單據(jù)上簽章，核對(duì)工作要求當(dāng)日完成。A、經(jīng)辦人員B、復(fù)核人員C、任意人員D、經(jīng)辦人員和復(fù)核人員雙人63、下列可用作聯(lián)機(jī)代收費(fèi)業(yè)務(wù)的BGL為（B）。A、8534018B、8534418C64、代收費(fèi)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)與代收單位進(jìn)行日常業(yè)務(wù)資金對(duì)賬的是（A）A、主辦行B、協(xié)辦行C、指定網(wǎng)點(diǎn)D、省行65、網(wǎng)點(diǎn)必須指定專人負(fù)責(zé)活期存折、借記卡的批量開戶交易，并經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)事中監(jiān)督授權(quán)復(fù)核。完成開戶后，需將所開賬戶清單與委托單位提供的開戶數(shù)據(jù)文本進(jìn)行勾對(duì)核實(shí)，簽章確認(rèn)，確認(rèn)后的（C）隨傳票交事后監(jiān)督。A、開戶清單B、客戶身份證復(fù)印件C、開戶清單附客戶身份證復(fù)印件D、根據(jù)不同情況判斷66、批量入帳工作完成后，全部入帳成功的，將打印出的授權(quán)人員簽字的代發(fā)工資文本明細(xì)表和我行入帳及未入帳清單進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后將打印出的授權(quán)人員簽字的代發(fā)工資文本明細(xì)表和我行（C）放在當(dāng)日交易傳票后做附件。A、入帳清單B、未入帳清單C、入帳清單及未入帳清單D、根據(jù)不同情況判斷二、多選題（每題有2個(gè)或2個(gè)以上正確答案，請(qǐng)?jiān)陬}后括號(hào)內(nèi)填寫相應(yīng)答案的字母）1、有下列情況的，可以申請(qǐng)開立個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶：1、使用支票、信用卡等信用支付工具的；2、辦理（ABCD）等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的。A、轉(zhuǎn)賬匯兌B、定期借記C、定期貸記D、借記卡2、個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶包括（ABC）、信用卡賬戶、個(gè)人支票賬戶。A、普通活期結(jié)算賬戶B、活期一本通結(jié)算賬戶C、勾連借記卡的活期賬戶D、定期一本通帳戶3、外國(guó)公民申請(qǐng)開立個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)出具（ABC）。16歲以下外國(guó)公民，參照16歲以下中國(guó)公民相關(guān)規(guī)定辦理。A、護(hù)照B、外國(guó)人永久居留證C、邊民出入境通行證D、機(jī)動(dòng)車駕駛證4、AAS不支持（ABCD）存款賬戶的處理A、存本取息B、綠色存款C、紙黃金產(chǎn)品D、浮動(dòng)利率5、AAS處理零存整取、教育儲(chǔ)蓄時(shí)僅支持（BCD）的賬戶。A、未到期B、到期C、逾期D、違約6、每日營(yíng)業(yè)結(jié)束后，柜員應(yīng)用“當(dāng)日交易流水查詢”交易打印AAS日結(jié)明細(xì)，逐筆勾對(duì)AAS交易傳票數(shù)量，查看當(dāng)日所作交易的（ABCD）及借貸方發(fā)生額是否齊全正確，與柜員當(dāng)日在BANCS中的交易傳票核對(duì)，查看轉(zhuǎn)出交易是否入賬并正確，9991過(guò)渡賬戶余額是否為0，核對(duì)9983借貸是否平衡，并由業(yè)務(wù)經(jīng)理復(fù)核確認(rèn)。A、金額B、核算碼C、幣別D、賬號(hào)7、以下有關(guān)主卡與附屬卡的描述正確的有（AC）。A、主卡與附屬卡必須屬于同一卡產(chǎn)品B、主卡與附屬卡必須屬于同一客戶C、一張主卡可以關(guān)聯(lián)多張附屬卡D、一張附屬卡可以關(guān)聯(lián)多張主卡8、下列賬戶中，可以是借記卡關(guān)聯(lián)的賬戶有：（ABD）A、普通活期賬戶B活期一本通賬戶C整存整取賬戶D、定期一本通賬戶9、以下只能有主卡持卡人發(fā)起，而附屬卡持卡人不能發(fā)起的交易包括（ACD）。A、開附卡B、更改附屬卡密碼C、附屬卡交易限制維護(hù)D、撤銷主附卡關(guān)聯(lián)10、ATM的功能有：（A、B、D）A、存取款B、中行系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬C、跨行轉(zhuǎn)賬D、查詢E、代繳費(fèi)11、自助終端的功能有：(A、B、C、D、E、F、G)A、存款B、中行系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬C、跨行轉(zhuǎn)賬D、基金買賣E、外匯買賣F、紙黃金買賣G、代繳費(fèi)12、柜員在ATM上進(jìn)行加鈔設(shè)置后（A、B、D）A、必須在ATMM端查看設(shè)置金額是否正確顯示；B、如ATMM端不顯示，應(yīng)重新在ATM上設(shè)置金額；C、如ATMM端不顯示，可以對(duì)外直接服務(wù)；D、如ATMM端不顯示，ATM不能對(duì)外服務(wù)。13、以經(jīng)營(yíng)模式分，貴金屬銷售主要分為（AB）A、經(jīng)銷B、代銷C、自銷D、寄售14、目前我行合作的哪些廠商采取經(jīng)銷模式：（BCD）A、北京工美B、上海金幣C、深圳金幣D、中鈔國(guó)鼎15、以下那些對(duì)賬流程是需要每日完成的：（AC）A、營(yíng)業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)按照供貨商分別登記的《產(chǎn)品庫(kù)存登記簿》，記錄當(dāng)日發(fā)生的銷售品種和數(shù)量，根據(jù)登記簿的庫(kù)存數(shù)量與銷售系統(tǒng)顯示的庫(kù)存數(shù)量核對(duì)無(wú)誤后，再與實(shí)物庫(kù)存進(jìn)行核對(duì)，確保實(shí)物庫(kù)存準(zhǔn)確。B、二級(jí)分行個(gè)金部檢查下轄網(wǎng)點(diǎn)所銷售的產(chǎn)品件數(shù)與表外賬發(fā)生額是否相符。C、二級(jí)分行個(gè)金部根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)傳真的《貴金屬產(chǎn)品銷售清單》與銷售系統(tǒng)打印的當(dāng)日銷售清單核對(duì)無(wú)誤后，將當(dāng)日銷售總額與營(yíng)業(yè)部8421BGL賬戶發(fā)生額核對(duì)，確保核對(duì)無(wú)誤后，按照自營(yíng)、代銷、代購(gòu)類別，銷售收入分別轉(zhuǎn)入5409、5539、7343（或8493）核算碼。D、二級(jí)分行個(gè)金部要檢查網(wǎng)點(diǎn)貴金屬實(shí)物庫(kù)存。16、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易性質(zhì)區(qū)分（AB）個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。A、經(jīng)常項(xiàng)目B、資本項(xiàng)目C、貿(mào)易D、非貿(mào)易17、個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征（ABCDEF）。A、境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯B、5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)C、5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣帳戶。D、個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄帳戶5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔。E、5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元的現(xiàn)鈔結(jié)匯。F、同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄帳戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯。18、我行目前辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的渠道有（ACD）。A、柜臺(tái)B、電話銀行C、網(wǎng)銀D、自助終端19、向我行申請(qǐng)貸款的借款人需提供有效身份證件主要包括：（ABCD）。A、身份證B、戶口簿C、軍官證D、其它有效居留證件20、個(gè)人抵（質(zhì)）押循環(huán)貸款額度目前我行可接受的抵（質(zhì)）押物主要包括：（ABCD）A、個(gè)人住房B、商鋪C、辦公用房D、我行開具的儲(chǔ)蓄存單、郵政儲(chǔ)蓄存單、我行銷售的憑證式國(guó)債E、股票21、我行個(gè)人投資經(jīng)營(yíng)貸款的借款人主體包括以下哪些（ABD）。A、具有完全民事行為能力的自然人B、依法核準(zhǔn)登記的個(gè)體工商戶C、注冊(cè)資本超過(guò)500萬(wàn)的企業(yè)D、依法核準(zhǔn)的個(gè)人獨(dú)資企業(yè)。22、目前分行版本“長(zhǎng)城商務(wù)通”功能是（ABE）。A、中行借記卡收款B、跨行借記卡收款C、中行信用卡收款D、跨行信用卡收款E、中行借記卡轉(zhuǎn)帳F、他行借記卡轉(zhuǎn)帳23、“長(zhǎng)城商務(wù)通”與傳統(tǒng)POS相比優(yōu)勢(shì)是（AB）。A、適時(shí)到帳B、具有轉(zhuǎn)帳功能C、支持信用卡D、支持對(duì)公帳戶24、批量代付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳遞方式有（ABCD）。A、通過(guò)磁盤（光盤）等存儲(chǔ)介質(zhì)交換交易數(shù)據(jù)B、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)加密數(shù)據(jù)傳輸C、通過(guò)網(wǎng)上銀行（含銀企對(duì)接網(wǎng)上銀行）交換交易數(shù)據(jù)D、通過(guò)銀企專線方式交換交易數(shù)據(jù)25、我行目前已開辦的分行特色代收費(fèi)業(yè)務(wù)有：（ABCD）A、移動(dòng)話費(fèi)B、聯(lián)通話費(fèi)C、科大學(xué)費(fèi)D、工大學(xué)費(fèi)26、扶貧月捐業(yè)務(wù)募集到的善款的用途有（ABCD）。A、陽(yáng)光操場(chǎng)項(xiàng)目B、愛心包裹項(xiàng)目C、小額信貸項(xiàng)目D、溪橋工程項(xiàng)目三、判斷題（請(qǐng)根據(jù)題意在括號(hào)內(nèi)打“√”或“×”）1、個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶按活期計(jì)算利息，其計(jì)息規(guī)則與活期儲(chǔ)蓄存款賬戶相同。（√）2、客戶新開立個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶，柜員須認(rèn)真核查客戶身份證件，以居民身份證或臨時(shí)身份證開戶的還要通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)驗(yàn)證客戶身份信息，復(fù)印并留存客戶身份證件以備查詢。（√）3、批量辦理代發(fā)工資/代收付等賬戶時(shí)，批量客戶本人必須來(lái)我行柜臺(tái)辦理開戶手續(xù)。（×）4、在新核心銀行系統(tǒng)時(shí)，以存折、借記卡等形式開立個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶的，可由他人代辦，但必須同時(shí)提供存款人、代辦人合法有效的身份證件。（√）5、按照中國(guó)人民銀行有關(guān)文件要求，我行須于個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶的開戶、銷戶、變更交易發(fā)生后，按照人行要求格式，及時(shí)向人行報(bào)送相應(yīng)文檔及電子文件。（√）6、辦理個(gè)人賬戶停辦產(chǎn)品處理業(yè)務(wù)可由他人代辦，但必須同時(shí)提供存款人、代辦人合法有效的身份證件。（×）7、AAS處理的貨幣種類包括：人民幣、英鎊、港幣、美元、瑞士法郎、新加坡元、日元、澳大利亞元、加拿大元、歐元，不包括本幣金、外幣金。（√）8、AAS系統(tǒng)不與其他外圍渠道連接，只有在BANCS系統(tǒng)中重新開立活期一本通賬戶并存款后，才能夠?qū)崿F(xiàn)結(jié)算、支付的服務(wù)功能。（√）9、授權(quán)柜員在復(fù)核業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)向客戶進(jìn)行第二次確認(rèn)，保證交易順利進(jìn)行。（√）10、涉及AAS的賬戶業(yè)務(wù)，并不都需系統(tǒng)逐筆授權(quán)通過(guò)。（×）11、借記卡年費(fèi)設(shè)置分“年費(fèi)%”和“免年費(fèi)期”，設(shè)置(50%，1)表示：借記卡年費(fèi)第一年免費(fèi)，以后每年按50%收取年費(fèi)（√）12、借記卡卡PIN解鎖只能在柜臺(tái)辦理(X)13、借記卡CVV解鎖只能在柜臺(tái)辦理（√）14、附屬卡可以操作與其主卡相關(guān)聯(lián)的所有賬戶，且可以注冊(cè)電子銀行并操作網(wǎng)銀及電話銀行。（X）15、設(shè)置附屬卡限制交易既可以由主卡發(fā)起，又可以由附屬卡發(fā)起。（X）16、ATM保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼應(yīng)實(shí)行分管制度。（√）17、ATM備用保險(xiǎn)柜鑰匙應(yīng)交由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人保管。（×）18、ATM密碼應(yīng)不定期更換，不得長(zhǎng)期使用同一密碼。（√）19、備用鑰匙由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人放入專用保險(xiǎn)柜或現(xiàn)金尾箱內(nèi)保管，需要時(shí)領(lǐng)取，使用完畢后立即歸還。（√）20、清點(diǎn)ATM現(xiàn)金時(shí)，必須在有效的錄像監(jiān)控下進(jìn)行。（√）21、實(shí)物貴金屬賬務(wù)處理僅需在MJE系統(tǒng)里完成即可。（×）22、客戶購(gòu)買我行貴金屬產(chǎn)品除現(xiàn)貨購(gòu)買外，還可以預(yù)交訂金購(gòu)買。（√）23、網(wǎng)點(diǎn)貴金屬實(shí)物保管和庫(kù)存登記簿的保管可以由一人兼任。（×）24、經(jīng)銷模式的貴金屬分為視同買斷式和手續(xù)費(fèi)式。（×）25、即將于2011年11月投產(chǎn)的貴金屬系統(tǒng)是ERP系統(tǒng)。（×）26、《個(gè)人外匯管理辦法》自2007年2月1日起實(shí)行。（√）27、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯帳戶劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。（√）28、各外匯指定銀行應(yīng)按照《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行真實(shí)性審核。（√）29、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯單筆等值5萬(wàn)美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣帳戶。（√）30、境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄帳戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，僅能在本人帳戶間劃轉(zhuǎn)。（×）31、各行經(jīng)辦客戶經(jīng)理對(duì)上報(bào)的業(yè)務(wù)材料的真實(shí)性、完整性、有效性和一致性承擔(dān)責(zé)任，如因材料虛假或貸款行為虛假，包括貸款用途、借款人身份、抵押物虛假等導(dǎo)致我行貸款不良，在不良貸款的責(zé)任認(rèn)定中承擔(dān)次要責(zé)任。（×）32、個(gè)人一手住房中，如借款人選擇質(zhì)押擔(dān)保方式，在質(zhì)押物質(zhì)押期間，貸款人可以擅自處分質(zhì)物。（×）33、個(gè)人抵（質(zhì)）押循環(huán)貸款如用于抵押的是借款申請(qǐng)人本人、配偶名下的第一套住房，其建筑面積原則上不得小于85平方米。（√）34、“長(zhǎng)城商務(wù)通”業(yè)務(wù)具有促進(jìn)負(fù)債、收單、借記卡發(fā)卡、個(gè)人投資經(jīng)營(yíng)貸款、中間業(yè)務(wù)等多項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展作用。（√）35、安裝在特約商戶處的“長(zhǎng)城商務(wù)通”終端機(jī)具必須為符合銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)的II型機(jī)具。（√）36、如委托單位后期需批量增加開戶人員，可提供蓋有與協(xié)議書不一致印鑒的書面申請(qǐng)書和新增開戶人員有效證件復(fù)印件，其他手續(xù)應(yīng)遵照首次批量開戶操作規(guī)定執(zhí)行。（×）37、客戶可在本省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理代收學(xué)費(fèi)業(yè)務(wù)，我行不收取任何費(fèi)用。（√）38、網(wǎng)點(diǎn)在使用同一BGL賬戶進(jìn)行多個(gè)單位的代收業(yè)務(wù)時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照每個(gè)代收單位分類，做好手工臺(tái)帳。（√）目錄TOC\o"1-2"\h\z第一章項(xiàng)目的意義和必要性 11.1項(xiàng)目名稱及承辦單位 11.2項(xiàng)目編制的依據(jù) 11.3肺寧系列產(chǎn)品的國(guó)內(nèi)外現(xiàn)狀 21.4產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度分析 31.5項(xiàng)目的市場(chǎng)分析 4第二章項(xiàng)目前期的技術(shù)基礎(chǔ) 82.1成果來(lái)源及知識(shí)產(chǎn)權(quán)情況，已完成的研發(fā)工作 82.3產(chǎn)品臨床試驗(yàn)的安全性和有效性 8第三章建設(shè)方案 233.1建設(shè)規(guī)模 233.2建設(shè)內(nèi)容 233.3產(chǎn)品工藝技術(shù) 233.5產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn) 293.6土建工程 373.7主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo) 39第四章建設(shè)內(nèi)容、地點(diǎn) 414.1建設(shè)內(nèi)容及建設(shè)規(guī)模 414.2建設(shè)地點(diǎn) 414.3外部配套情況 44第五章環(huán)境保護(hù)、消防、節(jié)能 465.1環(huán)境保護(hù) 465.2消防 495.3節(jié)能 50第六章原材料供應(yīng)及外部配套條件落實(shí)情況 526.1主要原輔材料、燃料、動(dòng)力消耗指標(biāo) 526.2公用工程 54HYPERLIN