商業(yè)銀行資本經(jīng)營(yíng)管理創(chuàng)新

2015年5月商業(yè)銀行資本經(jīng)營(yíng)管理創(chuàng)新一、資本管理的基本概念二、資本的計(jì)量方法三、工行經(jīng)濟(jì)資本管理現(xiàn)狀簡(jiǎn)析

四、資本管理案例分析五、利率市場(chǎng)化對(duì)資本管理的影響目錄3一、資本管理的基本概念什么是資本？什么是監(jiān)管資本、賬面資本、經(jīng)濟(jì)資本？什么是資本監(jiān)管？為什么要運(yùn)用經(jīng)濟(jì)資本管理？為什么要管理資本？四大行資本管理情況目錄41抓.犬1窮什海么庫(kù)是機(jī)資勸本定冒義懇：商炎業(yè)然銀寇行桂資皇本品是屑銀菠行項(xiàng)從躍事駝經(jīng)冒營(yíng)婦活慣動(dòng)縣必駛須樹(shù)注丑入扶的這資魚(yú)金注，此可或以便用努來(lái)闖吸部收站銀膜行吩的萍經(jīng)釋營(yíng)丹虧貸損傘，競(jìng)緩青沖服意治外抬損木失腦，牌保側(cè)護(hù)坊銀系行遭的范正霉常濱經(jīng)軟營(yíng)迫、支為臭銀蹲行控的寶注禾冊(cè)孫、即組牙織方營(yíng)脈業(yè)要以著及遞存豈款每進(jìn)平入廈前吊的諒經(jīng)晶營(yíng)櫻提制供惹啟抵動(dòng)艘資凍金比等皂。資伯本幫：諸覆褲蓋批風(fēng)構(gòu)險(xiǎn)掏（朽安除全省性昨）外富部勁監(jiān)純管外練部砍評(píng)迷級(jí)安妻全歸運(yùn)屋營(yíng)資深本隱：執(zhí)要孫求堵回稻報(bào)延（扎盈株利輔性顧）R病O濕E燭資吸本捷回喜報(bào)鉗率E禮P秒S叫每愧股堆收欠益市腐場(chǎng)嬌價(jià)嘉值資攪本亦：違安寨全體性盼和謹(jǐn)盈瀉利姨性瓣的膛替務(wù)代肥效撇應(yīng)R歸O嘆E滋高垂不刺一紅定測(cè)好綿，酒關(guān)顏鍵迅是潛提相高送R犁O茫R括W鈴A劣風(fēng)番險(xiǎn)輩加趣權(quán)記資驢產(chǎn)亦回墨報(bào)琴率51章.澇2脫.找1赤什催么梳是萌監(jiān)量管主資抖本朱、擇賬注面疲資孕本貫、晶經(jīng)籍濟(jì)束資穗本彎？項(xiàng)目定義組成部分工具/操作功能賬面資本銀行實(shí)際擁有的資本金的數(shù)量股本、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)、外幣報(bào)表折算差額股利政策、資產(chǎn)證券化、增發(fā)、回購(gòu)、并購(gòu)、發(fā)行次級(jí)債等混合資本工具所有權(quán)的讓渡；提供資金監(jiān)管資本滿足監(jiān)管要求和銀行資本充足率目標(biāo)的監(jiān)管口徑的資本持有量核心資本（股本、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)、少數(shù)股權(quán)）；附屬資本（長(zhǎng)期次級(jí)債券、重估儲(chǔ)備、混合資本工具）測(cè)算、監(jiān)控滿足監(jiān)管要求，保持公眾信心，維持市場(chǎng)形象，保持銀行信用評(píng)級(jí)經(jīng)濟(jì)資本在既定的期間和置信區(qū)間內(nèi)，根據(jù)銀行實(shí)際承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的用以覆蓋相應(yīng)非預(yù)期經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的資本額度信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本、操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本、經(jīng)濟(jì)資本緩沖計(jì)量、配置、評(píng)價(jià)、定價(jià)等各項(xiàng)應(yīng)用通過(guò)向分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)線等維度配置經(jīng)濟(jì)資本，實(shí)現(xiàn)資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)模、利潤(rùn)的約束和平衡61忙.塊2隸.兔2尤監(jiān)午管仁資皆本臣、圖賬段面裁資終本鑼、挖經(jīng)倘濟(jì)敬資扣本父三勝者拍區(qū)安別斃？賬嚷面爹資炎本減管宿理寬：隨側(cè)場(chǎng)重部于嗓財(cái)濁務(wù)哪管凈理徒，懸主馬要濕為焰監(jiān)擇管戶資睛本瘋和化經(jīng)改濟(jì)梁資量本標(biāo)管延理東服講務(wù)涌。監(jiān)夠管凱資逐本循管射理尾：龜風(fēng)岸險(xiǎn)屋控選制釣的圣一抱種笨手伏段粒，脾主脖要宰滿冊(cè)足兇外色部辜監(jiān)首管印需蘆要挽。經(jīng)夜?jié)Y誕本希管凍理蔑：嘉建甩立粗在販精塊細(xì)蔑化廢的鼠風(fēng)顏險(xiǎn)匆管鵝理?xiàng)U基紫礎(chǔ)妨上讓，頑平枝衡幅風(fēng)勵(lì)險(xiǎn)欠和絮收醬益蔬，椒實(shí)噴現(xiàn)旺股隆東襲價(jià)擠值薪最桂大潛化諒目布標(biāo)紛。72漫0括世萬(wàn)紀(jì)災(zāi)7慘0躺年驢代影，棵布百雷府頓桌森研林吊體堪系節(jié)崩款潰匯捷率嚇和天利獨(dú)率代的笑波瞇動(dòng)哀性澇急瞇劇段上李升外園匯烘管旺制末法橡規(guī)泉逐輩漸債放芽松整提個(gè)機(jī)銀鄙行跟體僚系供的稠不熱穩(wěn)乏定聞性鴨加泡劇1齊9宗7輛4神年德，橋西辣德甲的躬赫槐斯足塔刺特奔銀劑行看和勾美閃國(guó)板的冤富屠蘭呈克欄林摘國(guó)皇民做銀眾行近因耕巨熔額桐外討匯洞損興失習(xí)而碌倒議閉赫借斯羅塔男特襲和剛富賄蘭梯克見(jiàn)林識(shí)國(guó)連民禁銀重行狂兩杏家禍著鐘名粥國(guó)框際萍銀湊行暴的噸倒予閉詢使圈監(jiān)捎管挨機(jī)雜構(gòu)滲開(kāi)蛛始舟全辭面禾審浙視光銀賢行辟監(jiān)航管往問(wèn)期題棟。1甲.病2景.深3貌什蔑么藥是景資掩本懸監(jiān)但管恩？8依帥據(jù)醬資玻本悶充藝足蟲(chóng)率盒水報(bào)平批對(duì)偷商恢業(yè)梅銀精行凡實(shí)吧行誓分唉類(lèi)層管惑理第需一槐類(lèi)徒商衫業(yè)選銀杯行定逢義斧：滿禍足砍全清部蘿監(jiān)蜓管科要雙求幼（吐高鐮于寬監(jiān)閃管天目凡標(biāo)是值早）監(jiān)固管聽(tīng)措旋施么：預(yù)例警第罩二翅類(lèi)某商謎業(yè)巧銀翠行定離義竊：不稀滿煉足刪第桶二涼支全柱缸資封本寨要趨求蛙（激高趟于1眼1狐.塘5有%笨，陡低喉于每監(jiān)采管察目萬(wàn)標(biāo)徑值姜）監(jiān)壓管株措歇施句：審?qiáng)^慎賓性監(jiān)娛管睜措?yún)^(qū)施德（魔審詠慎谷性臟會(huì)驅(qū)談濃、燃下班發(fā)暖監(jiān)最管燒意澇見(jiàn)據(jù)書(shū)啊、克要智求納制益定旗達(dá)耀標(biāo)姓計(jì)將劃遼、痰增規(guī)加逝監(jiān)怎督霉檢喘查態(tài)頻疊率雜等節(jié)）第攀三分類(lèi)噸商繁業(yè)巖銀賣(mài)行定鄰義嚷：不名滿發(fā)足您儲(chǔ)宜備寇、奶逆說(shuō)周康期客和項(xiàng)附萬(wàn)加貧資震本備要并求完（鴿高諸于8陳%誘，創(chuàng)低雖于瞇1責(zé)1錢(qián).鈔5肺%撕）監(jiān)舒管僻措聲施駐：限盈制嚇性監(jiān)向管膝措突施紛（戰(zhàn)限集制恭分幕紅安、擇限滋制蓋激鑼勵(lì)肯計(jì)念劃訂、加限褲制盒股旋權(quán)厭投橋資葡和冒風(fēng)旨險(xiǎn)曬資年產(chǎn)遣增鼻長(zhǎng)跳）第構(gòu)四啟類(lèi)肚商屋業(yè)芝銀似行定增義模：不循滿腔足款最撲低踢資練本粒要秤求絕（追低法于8繪%慶）監(jiān)挑管穩(wěn)措芒施事：懲避罰冷性監(jiān)禍管形措定施閉（玻大俱幅漢降談低模風(fēng)滲險(xiǎn)逃資海產(chǎn)錫規(guī)宅模頃、懂停作辦駐高咽風(fēng)籌險(xiǎn)孤業(yè)防務(wù)峰、撕禁棉止尋增請(qǐng)?jiān)O(shè)鏡機(jī)狡構(gòu)乓和鋼新弓辦伶業(yè)臭務(wù)危、遭二蜘級(jí)氧資席本店工搜具緩強(qiáng)陣制盲核耕銷(xiāo)鞏或汁轉(zhuǎn)仔股帥、禿調(diào)境整死董絮事交及廢高綁管蚊、豎依府法呆接暴管機(jī)或任重績(jī)組位）1雕.么2炎.刃3炊什丑么蜻是和資咳本吳監(jiān)心管視？9經(jīng)留濟(jì)斬資湯本殼是飄商偽業(yè)原銀方行冊(cè)從澇規(guī)屢模珠型音管挺理善、唱效姑益則型北管沉理屈向厚價(jià)節(jié)值鴨型烈管探理喪轉(zhuǎn)負(fù)變挎的膜核迫心幸工禽具托：經(jīng)忌濟(jì)綠資嗓本倒是猛風(fēng)掃險(xiǎn)采貨怕幣跪化寺、危資儉本霜化信的字基聽(tīng)本與方介式越；喜是特將增價(jià)穴值膜指驗(yàn)標(biāo)刊（E鞋V演A、R蕩A貸R附O美C）膜分由解拉落嗎實(shí)草的旬基拒本爪途秤徑跟；君是板將表全佛行脫資燈本捆持詢有兇量麗在數(shù)業(yè)稍務(wù)遵之沙間減進(jìn)疊行齒配搞置厚的魄基煎本極方警法傲。管些理冷特語(yǔ)征背：1壁9慘8留7伏-脊1慢9疏9嫩4年1藍(lán)9具9斥5扛-體1欣9勾9策9年價(jià)決值技管僻理效殲益飼管慶理規(guī)頂模亮管吧理2賤0防0寒0年醋至鞋今以私行賽政眉指躲令某為聰主字導(dǎo)以阻存訴款耐、銷(xiāo)貸朗款磁規(guī)耗模局為夠績(jī)勒效糧標(biāo)蘆準(zhǔn)以京各恩級(jí)獨(dú)行陪為牙考沸評(píng)盡對(duì)雅象衡圖量莖指即標(biāo)叮：劈燕存侄貸篇款延計(jì)禍劃奏完巾成塞率言、松市禾場(chǎng)股占姥比煙等以餓財(cái)舍務(wù)胡計(jì)箭劃凝為佩主揚(yáng)導(dǎo)以濾利鋼潤(rùn)竟、巷費(fèi)伯用布情哨況刑為驅(qū)績(jī)箏效沖標(biāo)囑準(zhǔn)以布各副級(jí)糧行日為與考邪評(píng)淹對(duì)糧象衡僚量希指訴標(biāo)扎：彎資院產(chǎn)落收等益柜率怎、廳利縫潤(rùn)絕計(jì)兩劃扛完冷成鍛率索等管父理雞特克征璃：管玩理鏡特他征接：管菊理翅水聰平時(shí)耗間以狗價(jià)在值恐貢瘋獻(xiàn)荷指取標(biāo)漸為滾主傘導(dǎo)以插股零東森價(jià)咐值呈最麥大濃化雹（柿銀插行論市污值轎）豬為寇績(jī)裁效藏標(biāo)派準(zhǔn)以揪各稱級(jí)構(gòu)行殃、菊部搶門(mén)煮、憂產(chǎn)緩品雅及鄙客嶄戶硬經(jīng)扭理冷為仆考載評(píng)乎對(duì)鍵象衡顆量碑指治標(biāo)渣：E霧V勁A、R誘A懲R瘡O清C、竿不惜良劃率注等1站.侄3為淚什詠么遣要羊運(yùn)筍用經(jīng)毒濟(jì)儀資妨本管伍理陪？1葬01氧.仍3為付什全么癢要堂運(yùn)旗用經(jīng)產(chǎn)濟(jì)作資朝本管日理醒？過(guò)種去傘對(duì)尚風(fēng)攤險(xiǎn)可收核益爪平贏衡蹄問(wèn)單題勁的萄認(rèn)戰(zhàn)識(shí)烘更捧多黎的阻是鄉(xiāng)豐感際性脅認(rèn)帥識(shí)針：三移性熊協(xié)國(guó)調(diào)勵(lì)；既兇要偉開(kāi)留拓諸市偽場(chǎng)用，棄又蜜要痛防質(zhì)范賽風(fēng)枯險(xiǎn)矛；高潑風(fēng)省險(xiǎn)難高猾收灘益滴，星低嗎風(fēng)軟險(xiǎn)還低饅收簡(jiǎn)益栽。經(jīng)藏濟(jì)城資舍本完是照超收越纖資秘本藥監(jiān)離管碼要純求工而艦產(chǎn)箭生釀的田全翼新犁管錘理野理森念消，凡它艦是停一赤種多虛尿擬另資撒本粉，愿是“實(shí)眉際肝要洋求”多乎少腐資梅本秘的揉意禁義勒，惹其樣作務(wù)用鏈在渴于霉：改麗善亦商遺業(yè)極銀糊行碼風(fēng)艙險(xiǎn)割管職理蓮水彈平扔。沾經(jīng)攪濟(jì)撥資赤本徹直藍(lán)接狼反腦映粥銀察行響的覺(jué)風(fēng)甲險(xiǎn)燦狀初況淘，胸體劍現(xiàn)撐銀歡行明的午風(fēng)捎險(xiǎn)悔抵偉補(bǔ)亮能耳力因，濫能和有箭效漫推且動(dòng)趣商噸業(yè)爹銀憲行膀全用面錦風(fēng)熊險(xiǎn)曬管折理啟水梢平低的舌提掀高氏。優(yōu)社化股銀躍行拆資媽源兩配慢置韻。向經(jīng)圍濟(jì)英資就本扒相蔑關(guān)踐指傻標(biāo)央可僻以稍推犯動(dòng)奔銀晴行悠將到有羞限川的粒資聲本灶配幸置侮到朵資晨本稼回填報(bào)石更華高襯的孕地榜區(qū)搞、共產(chǎn)哈品成、奔部授門(mén)野和遞客信戶正中背去稿，騰平可衡幣風(fēng)皇險(xiǎn)誰(shuí)與詠收難益尋，科實(shí)做現(xiàn)租股慌東淘價(jià)份值場(chǎng)最寧大未化腳的臉經(jīng)袍營(yíng)緩目解標(biāo)堅(jiān)。推左動(dòng)肅商跪業(yè)草銀沸行盟建羊立剃科獵學(xué)刑的瘡績(jī)腿效濁考拔評(píng)尋體慈系兇，貿(mào)有蜻效椒防喚止掠盈另利冠水上平罵與溪風(fēng)煌險(xiǎn)挪承影擔(dān)根脫千節(jié)廣、閥短若期冷效爹益皇與哄長(zhǎng)并期園效慚益軋不糖一烘致限的蔽現(xiàn)躍象溉。1蠟1總行層面賬面資本監(jiān)管資本經(jīng)濟(jì)資本總裁行杏層項(xiàng)面感包釣括敬三扭種嬸資暮本院的圍總希量州與反結(jié)劈燕構(gòu)衡管牲理促及濁三真種忙資驢本流間隆的水協(xié)悅調(diào)啞性邪管省理妙，澤分肚行頸層澡面旬以崇經(jīng)擺濟(jì)字資亦本組管族理辟為膚主數(shù)?；怯诘厣虾＜?jí)值行煮下禍達(dá)榨經(jīng)擱濟(jì)姿資鏈本械總寄量續(xù)和情回制報(bào)細(xì)要彼求洽，堡在等控占制提風(fēng)貿(mào)險(xiǎn)源加檢權(quán)例資跑產(chǎn)各總鄉(xiāng)豐量跟的伙前揚(yáng)提趣下凳，緩尋膨求軍資窄產(chǎn)偉的下最播優(yōu)懶組視合贏。一窯級(jí)倉(cāng)和纖二克級(jí)揉分壟行酷層水面壓脈力滲傳久導(dǎo)1賭.贈(zèng)3為儲(chǔ)什杜么餅要培運(yùn)嶼用經(jīng)即濟(jì)迅資封本管利理朵？1應(yīng)2一達(dá)是域可橫約添束崖風(fēng)忌險(xiǎn)命資是產(chǎn)豎過(guò)姓渡貿(mào)擴(kuò)怎張松，千優(yōu)得化捎資燙產(chǎn)成結(jié)甚構(gòu)開(kāi)、捆推告動(dòng)帆業(yè)犬務(wù)釣增呈長(zhǎng)姓方顏式擊由雹規(guī)敞模巴擴(kuò)坊張梅向繡資饞本覆約沃束改轉(zhuǎn)飄變殖，位促釣進(jìn)慈業(yè)你務(wù)刷又度好盯又賀快朗發(fā)袖展胞；二熱是警可判引任導(dǎo)玻有深限控的寸資億源廟向軟回踢報(bào)順高道的洗經(jīng)哨營(yíng)獄行耐為巾和房誠(chéng)資搏產(chǎn)柏種擴(kuò)類(lèi)藏傾囑斜雄，屢提狀高驚資現(xiàn)本縫回稱報(bào)駐水勇平李?？傃市谐藢犹杳姹荆耗豳Y灰本蜓管塑理萍的蓋意目義工拼行烘董背事顛長(zhǎng)惰提剪出般，錘未勉來(lái)托三克年他我狡們立必蝕須壘牢醉牢泊把棕握剪好液資鋼本跑約跟束解這舟一添基反點(diǎn)昂。資鳳本禿是礦銀雞行斥經(jīng)渠營(yíng)佛發(fā)直展湯的企基荷礎(chǔ)橋性珍和錘戰(zhàn)辮略京性狀資嫂源容，撿資暫本作的服有選限歡性草決凈定單著座業(yè)職務(wù)蠶發(fā)遠(yuǎn)展挽的棉速姨度賀、早規(guī)紡?；ê蜆?gòu)結(jié)馳構(gòu)束。全續(xù)行職必窮須形牢桃固贏樹(shù)碼立恨資哀本略節(jié)挑約糠與矮回淡報(bào)姐意騾識(shí)惰，羽注及重座以齊風(fēng)誤險(xiǎn)裂調(diào)慶整溪收鴿益太后拆的資無(wú)本汽回濱報(bào)隙和賽經(jīng)費(fèi)濟(jì)沙增決加掉值作頑為拍衡唐量脈發(fā)彩展賢水屢平褲的南重充要僑標(biāo)乞準(zhǔn)減，饞按親照宋資案本淡必廟須駐有獅回膛報(bào)舍的宅本垃質(zhì)銀要閘求貴促危進(jìn)債資合產(chǎn)狠的筒最逆優(yōu)杰組炸合忌，走假出沒(méi)一沸條哲低亭資礎(chǔ)本殼占標(biāo)用幣、冷高章產(chǎn)逗出嫂回搬報(bào)誘的歇發(fā)皆展省新確路。分站行菜層再面慈：陡經(jīng)駛濟(jì)胡資武本功管墻理朗的登意宇義1膽.總3為出什則么害要狼運(yùn)存用經(jīng)街濟(jì)呼資欄本管拘理費(fèi)？1園31桐.懂4為破什盲么虛要搬管教理匆資舅本輕？監(jiān)釀管晉資類(lèi)本泊管窩理嘆：監(jiān)選管帆約飯束融題資脫成耀本市及場(chǎng)置形越象摩品枕牌劫價(jià)貌值經(jīng)室濟(jì)恢資原本忠管淋理序：產(chǎn)戰(zhàn)品慮定掩價(jià)資偉本釘配忠置績(jī)探效培考占核客燥戶題關(guān)隱系嗓管幅理資兩產(chǎn)熊總近量得和態(tài)結(jié)偶構(gòu)鑒調(diào)指整靜（瓣客陶戶屆、蟲(chóng)地洗區(qū)浴、撒產(chǎn)通品角、紡期伴限炕、盈行迫業(yè)街、妨、瘋）賬拾面話資魯本流管乓理漲：資嚇本腰總晚量資飲本凈結(jié)標(biāo)構(gòu)資鼓本毫性麻投恢資發(fā)（姿附隨屬茫機(jī)涼構(gòu)澆、種海順外禍子證行薯）資餐本蛋性丟融及資昂（鈔增皮發(fā)擺新今股棒、濫可戚轉(zhuǎn)襖債懲、駁次閃級(jí)畝債建、巴其供他夢(mèng)債那務(wù)塘型廁資俘本兩工卸具成）核贊心凡：胸提籍升掃股耳東懷價(jià)釋值1壓41孝.衫5四犯大旬行雄資蕩本途管已理導(dǎo)情隔況2待0巾1岸4僑年賄4逝月唱，均銀典監(jiān)巡壽會(huì)周核印準(zhǔn)糞工袍行跨等敞6僅家怕銀臺(tái)行踢實(shí)臉施中資栗本謝管箱理夸高應(yīng)級(jí)車(chē)方隙法窩。遵實(shí)漲施封高筐級(jí)烈方全法細(xì)之目后井，赴四罰大膠國(guó)它有拉銀澆行勤資針本哄充稠足存率樣水誤平餡劃滔分坡為削兩話個(gè)哀陣怖營(yíng)顯，診工域行季、將建否行館資漲本習(xí)充滅足崖率敗繼躺續(xù)變保陪持啞較冬高魄水役平青，寧處錫于鏈第嚇一籠陣兵營(yíng)刷；賺農(nóng)渾行鉤、地中婆行摔資袍本誦充曲足喉率住相翅對(duì)禾較跌低歡，豆處育于色第提二射陣竹營(yíng)丑?？伎蓱]兆到橋我霸行揚(yáng)2短0甲1規(guī)4校年緊四讀季淺度瞧成情功銀發(fā)蹈行暖了陳3啦5坡0附億產(chǎn)元皆優(yōu)謀先狠股遣，蔑預(yù)父計(jì)蠅我憲行掘年警末常資講本晝充搬足稈率己可薦能催超釋過(guò)忽建尖行柏，炊位匹居甩四用行霧第刻一祖。1闊51歪.丙5四宣大虛行叮資茅本遞管釋理梨情摔況R銷(xiāo)O耍E刊：閥凈添資鍬產(chǎn)穩(wěn)收夸益烏率R擺O絮A顛：尖資襲產(chǎn)吉回竟報(bào)脫率R搶O讀R掘W撿A騙：倉(cāng)加踩權(quán)躁風(fēng)獨(dú)險(xiǎn)辟資妥產(chǎn)醬收醫(yī)益戒率1獸6二葡、餡資遲本鄭的溪計(jì)愉量總房誠(chéng)體隊(duì)框單架經(jīng)爬濟(jì)察資派本亮組診成森及猜計(jì)朝量丙標(biāo)雹準(zhǔn)經(jīng)慈濟(jì)擇資摔本糊管狹理里相烤關(guān)燭指新標(biāo)目昨錄1紗7工稅商絡(luò)銀翁行敢經(jīng)竹濟(jì)市資仔本基演卷變植進(jìn)萄程2籮0縣0怨5巖年嶼開(kāi)碑始禿實(shí)匯施驅(qū)經(jīng)累濟(jì)棉資不本形管藍(lán)理森，咐印眾發(fā)趣《扎經(jīng)焦?jié)拶Y福本鼻計(jì)依量猶標(biāo)仇準(zhǔn)精（數(shù)V維1剩.折0市）總》2出0停0遼6您年禍，腳印寫(xiě)發(fā)儲(chǔ)《猛中萌國(guó)沈工洽商冒銀蕩行清經(jīng)巷濟(jì)帳資蹈本訓(xùn)計(jì)宗量率標(biāo)贊準(zhǔn)基（拌V潮2習(xí).門(mén)0竟）尺》2諒0宴0乎8料年師2尼月拴，吵印渴發(fā)消《彩中辱國(guó)羽工稈商鍵銀動(dòng)行傅經(jīng)翻濟(jì)血資脹本賤管奇理鍬辦栽法徒》2坡0鹿0美8云年裂4漠月色，普印朵發(fā)認(rèn)《勸中而國(guó)姑工練商望銀丈行玩經(jīng)司濟(jì)屈資界本價(jià)計(jì)威量星標(biāo)課準(zhǔn)聰（捕V墊3吉.婆0猛）摸》2膀0箏1蘋(píng)2怪年善1弓月桂，斷印袍發(fā)淡《旦經(jīng)饞濟(jì)泡資走本永計(jì)蛇量央標(biāo)司準(zhǔn)均（瞧V懂4質(zhì).婆0吸）麻》2嬌0節(jié)1米3捧年隸2劣月陰，幻玉印每發(fā)啞《辭經(jīng)饅濟(jì)養(yǎng)資硬本翅計(jì)脆量尊標(biāo)擔(dān)準(zhǔn)柴（赴V麥4蠟.胸1篇）睜》2膠0城1坊4默年預(yù)、床2任0脫1屬5爛年能在顫V披4歌.邁1餡版低本撒基幼礎(chǔ)瓜上律不脖斷避進(jìn)請(qǐng)行鉗優(yōu)哭化2盈.和1東總餓體遣框召架1滔8經(jīng)碼濟(jì)宴資胳本林相槐關(guān)誦指鐮標(biāo)族計(jì)槍量賀規(guī)老則其哀他樓風(fēng)沒(méi)險(xiǎn)窮經(jīng)孝濟(jì)咬資猶本廊計(jì)納量2儀.丹1講總點(diǎn)體快框銳架1莖.?瘦?葵?煎?經(jīng)掠濟(jì)吉資臺(tái)本株計(jì)洽量罷標(biāo)若準(zhǔn)要襲點(diǎn)經(jīng)彩濟(jì)幟資畏本頌總眼量乏計(jì)柴量信摸用枯風(fēng)匠險(xiǎn)蜓經(jīng)叫濟(jì)塑資焦本譜計(jì)桂量操避作杜風(fēng)甩險(xiǎn)門(mén)經(jīng)眾濟(jì)鳳資豪本健計(jì)名量市瞞場(chǎng)烤風(fēng)醉險(xiǎn)政經(jīng)雹濟(jì)為資奮本滑計(jì)鏟量經(jīng)陜濟(jì)煮資料本寧計(jì)運(yùn)量汽標(biāo)富注雕應(yīng)餐以抗內(nèi)部般歷詳史無(wú)風(fēng)跟險(xiǎn)職數(shù)耳據(jù)輸計(jì)爬量盒結(jié)酷果為歡基殼礎(chǔ)源，鑼綜寬合飲考允慮填宏拐微檔觀經(jīng)秩濟(jì)曲環(huán)紹境奪、霉國(guó)謹(jǐn)家億產(chǎn)療業(yè)貼政鋼策和濕經(jīng)藏營(yíng)療發(fā)敗展揉策童略覽，鬧綜作合公考慮法模雞型品的陰先查進(jìn)悔性孤和吩適鹿用考性酸，從裳簡(jiǎn)覆單永到柜復(fù)抹雜雁，瞧從供靜閣態(tài)贏到動(dòng)酒態(tài)醒，霸從璃以罷內(nèi)鋸部驚模尊型拖和俊內(nèi)部柱數(shù)慌據(jù)押為嚼主貫到葵內(nèi)豆部魚(yú)模厲型請(qǐng)和外頑部小模武型虜結(jié)童合無(wú)，向并虧根券據(jù)吸外部面經(jīng)絕濟(jì)錢(qián)形跪勢(shì)喬、霸市接場(chǎng)有環(huán)君境碑及內(nèi)動(dòng)部添經(jīng)拒營(yíng)示轉(zhuǎn)嬸型探，廚適餐時(shí)春進(jìn)知行調(diào)飄整儲(chǔ)。1恒92匆.榆1筐總徐體輔框笨架經(jīng)械濟(jì)洋資什本號(hào)總貫量妻計(jì)壞量：經(jīng)赤濟(jì)校資董本寺供霜給艷量雖=貓資紐奉本兼總我額節(jié)-游次汁級(jí)窄債疫或恩其湊他牌債咳務(wù)晃性招資株本屬工拆具經(jīng)繭濟(jì)權(quán)資劃本第需姜求勵(lì)量:撇全落行皇各回類(lèi)柱風(fēng)練險(xiǎn)國(guó)與遞資池本鏡性粥支戀出初所套需眉要看的估資舊本妄總緒額法旱人卡口假?gòu)骄浣?jīng)江濟(jì)燃資娘本寸占眠用洞=境膨內(nèi)渠外慈分庭行腐經(jīng)即濟(jì)能資車(chē)本攏占毫用售＋和總貍行蛙本扎部脖經(jīng)霞濟(jì)全資直本始占測(cè)用菌＋昏總播行的直屬屬展機(jī)算構(gòu)今經(jīng)肺濟(jì)彎資描本疾占秧用遠(yuǎn)－還境聯(lián)內(nèi)罰分讀行豆資像金軌集斯中騾經(jīng)談濟(jì)亭資看本粥占坐用集嘉團(tuán)屑口判徑館經(jīng)喂?jié)顿Y炊本擴(kuò)占皂用居=法鹽人閉口可徑庸經(jīng)數(shù)濟(jì)浴資樓本尼占費(fèi)用懂＋喬股以權(quán)謝投鑄資為經(jīng)惕濟(jì)假資耐本扶占升用分秒產(chǎn)叔品我匯撓總牛:法揉人厭貸緞款蠢、都個(gè)吊人詢貸板款鳥(niǎo)、擋票喬據(jù)碌貼樹(shù)現(xiàn)唐、該銀稀行憶卡雄透依支奧、蕉資慢金橋業(yè)多務(wù)軋、里債忌券浙投珠資喚、逗資率本薦性鑒投份資惰、崗無(wú)田息遼資好產(chǎn)滅、尸1乓1魔類(lèi)錫產(chǎn)濱品分嫩風(fēng)骨險(xiǎn)捷匯革總盜：信彼用赤風(fēng)晌險(xiǎn)涂經(jīng)掙濟(jì)撞資已本竹＋沉操瞧作傲風(fēng)濫險(xiǎn)街經(jīng)趙濟(jì)萍資耳本赴＋臘市據(jù)場(chǎng)趨風(fēng)編險(xiǎn)啦經(jīng)議濟(jì)優(yōu)資選本質(zhì)＋呈其運(yùn)他療風(fēng)范險(xiǎn)講經(jīng)炒濟(jì)傷資粥本2舌02啊.繭1恒總昆體鵝框翁架信持用朗風(fēng)敘險(xiǎn)去經(jīng)跌濟(jì)畝資山本藍(lán)計(jì)捏量隱：法棵人伸貸淋款某、倍個(gè)隔人坡貸做款幻玉、盟票燃據(jù)毫貼借現(xiàn)賭、爭(zhēng)銀澆行段卡堅(jiān)透碌支隸、譯債烏券韻投柿資澤、絮資拜金載業(yè)肆務(wù)端、窮無(wú)竿息孤資戀產(chǎn)已、叉表皂外怖資蔬產(chǎn)撇、逗證評(píng)券且化賤及咱衍啞生想類(lèi)宴等叫產(chǎn)旋品太的辟經(jīng)改濟(jì)悅資成本痕計(jì)嶺量汽。信冠用貼風(fēng)狹險(xiǎn)俘計(jì)究量距邏尼輯泄范寸式換：經(jīng)繞濟(jì)預(yù)資鹿本堂占雪用倍＝底違嶺約線風(fēng)衣險(xiǎn)麗暴獅露×晴經(jīng)健濟(jì)織資笛本念系拾數(shù)表摧內(nèi)糾違鋤約葬風(fēng)皂險(xiǎn)妻暴橡露崇＝揮貸謝款起或鋼資龜產(chǎn)伸余飛額表缸外環(huán)違扯約洞風(fēng)畝險(xiǎn)螞暴萬(wàn)露精＝黨緩苦釋景后濃業(yè)支務(wù)成余春額經(jīng)箱濟(jì)價(jià)資匯本忘系坡數(shù)確：基唇準(zhǔn)甜系名數(shù)宿：后反微映譽(yù)基顛于桶歷徹史眨數(shù)賣(mài)據(jù)鬧的童風(fēng)挑險(xiǎn)譯量鐵化哄成刊果調(diào)送節(jié)因系趙數(shù)鮮：就體流現(xiàn)偷對(duì)姐未正來(lái)救風(fēng)堂險(xiǎn)禮變穗化仆的貫預(yù)蛛期斬及劫政依策掏導(dǎo)鞋向2臥1完驗(yàn)整牽覆斧蓋身全脖部爬產(chǎn)礎(chǔ)品膨和較業(yè)狗務(wù)福：法盒人俯貸攤款個(gè)傷人樹(shù)貸判款票冶據(jù)掏貼燥現(xiàn)銀拍行礙卡固透章支資僚金投業(yè)爛務(wù)債各券求投代資無(wú)襯息村資辮產(chǎn)表勒外猜業(yè)漢務(wù)證叉券艷化遮及厲衍仗生溜產(chǎn)啞品集支中見(jiàn)資探金2貌.漸2經(jīng)納濟(jì)州資沖本敵組縱成辣及演計(jì)忌量繡標(biāo)勞準(zhǔn)2沾2信用等級(jí)（ＰＤ）債項(xiàng)等級(jí)LＧＤ基準(zhǔn)配置系數(shù)×風(fēng)險(xiǎn)暴露調(diào)節(jié)前經(jīng)濟(jì)資本占用×調(diào)節(jié)系數(shù)經(jīng)濟(jì)資本占用系數(shù)配置經(jīng)濟(jì)資本調(diào)節(jié)2渡.極2經(jīng)拳濟(jì)濃資盟本蹲組昆成民及襖計(jì)傻量刪標(biāo)錫準(zhǔn)2降3客戶評(píng)級(jí)債項(xiàng)評(píng)級(jí)定義指借款人在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生違約的可能性是借款人違約后貸款損失金額占違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的比例評(píng)價(jià)對(duì)象借款人單筆交易評(píng)價(jià)內(nèi)容借款人違約的可能性債項(xiàng)本身回收率的大小影響因素客戶所屬行業(yè)、規(guī)模、財(cái)務(wù)指標(biāo)、經(jīng)營(yíng)狀況、股東支持情況等抵質(zhì)押、保證狀況，貸款合同的保護(hù)性條款、所在地區(qū)等量化結(jié)果PDLGD唯一性同一客戶只能有唯一的信用等級(jí)同一客戶的多筆貸款債項(xiàng)等級(jí)可以不同量化難度需要至少5年歷史數(shù)據(jù)，實(shí)行初級(jí)法和高級(jí)法的銀行可做到需要至少7年歷史數(shù)據(jù)，只有實(shí)行高級(jí)法的銀行才能進(jìn)行債項(xiàng)評(píng)級(jí)客棒戶證評(píng)便級(jí)年（P職D娘）燒與弱債區(qū)項(xiàng)凝評(píng)像級(jí)現(xiàn)（堆L堪G拖D翠）2威.我2經(jīng)漁濟(jì)移資垂本很組饑成前及慶計(jì)違量固標(biāo)軌準(zhǔn)2聲4經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率經(jīng)陜濟(jì)嘉資佛本凈喊利愚潤(rùn)/資腸本俘成取本駛1鉛0議%-x凈匹利欲潤(rùn)經(jīng)成濟(jì)抗資杯本+利斤息燈收睛入-利城息慣支奇出=利餃率超利濃潤(rùn)+下/擠-凈茶利獻(xiàn)率涌收紛入/資項(xiàng)金扛占被用炒的餅支寫(xiě)出=資揮金惰轉(zhuǎn)允移磚定蘋(píng)價(jià)商后俱的些利炸率波利斜潤(rùn)+非籮利學(xué)息瘦收健入-非給利壯息雨支鍋出-預(yù)栗期敢損脆失+資拉本盈補(bǔ)淘償+佩/辭-收魯入/成膚本友調(diào)竊整止轉(zhuǎn)夕移-稅覽金=稅年后姻凈都收漏入信夸用貍風(fēng)懇險(xiǎn)市執(zhí)場(chǎng)運(yùn)風(fēng)谷險(xiǎn)操醒作舟風(fēng)炸險(xiǎn)其腎他燃風(fēng)燥險(xiǎn)=砍總瓜經(jīng)荷濟(jì)庭資這本資草本覺(jué)成懸本=無(wú)浴風(fēng)掉險(xiǎn)檢利稱率+貝詠塔悅系頭數(shù)x市拘場(chǎng)耕溢該價(jià)其臺(tái)他利計(jì)級(jí)算吐方憲法:同考業(yè)曲資朱本惰回晴報(bào)囑率鋸的膨平鍋均好水塑平不診同桶業(yè)下務(wù)晉、劈燕不頭同圖時(shí)非段檔的秤資旬本劑成析本經(jīng)拔濟(jì)棵增裳加喊值2毅.邁3靈經(jīng)既濟(jì)攻資拒本刮管籠理致相湊關(guān)修指鋤標(biāo)2竊5—袍—取以葬貸?？畛鐦I(yè)愁務(wù)您經(jīng)火濟(jì)降資燥本警回拼報(bào)潮率難為禽例齒：利閑息客收償入＝償（飼基恢準(zhǔn)亞利脆率俯＋致浮嚇動(dòng)政利突率隸）×漫違各約投風(fēng)帳險(xiǎn)診暴贊露資蓬金疫成役本＝陸違拾約誓風(fēng)床險(xiǎn)玩暴疑露×昆資般金挨配慕置茶價(jià)斥格風(fēng)止險(xiǎn)偉成哨本＝眨違狼約葛概分率老（P味D蘆）欺×融違似約或損鏈?zhǔn)z率際（紋L秀G烘D仿）踢×滑違目約懸風(fēng)養(yǎng)險(xiǎn)匹暴蒜露經(jīng)棕營(yíng)缺（管費(fèi)勢(shì)用腰）吊成就本＝A拘B刃S膏（考利貍息尋收峽入勢(shì)－煩資扶金車(chē)成深本嘴）頸×舊成水本器收莖入登比瓜（婚費(fèi)冤用呼/秘凈致收稻入賽）營(yíng)剝業(yè)崗稅狀成摩本＝遍（橡利廊息逆收顯入概＋貼收洋費(fèi)侮收磨入賀）×交營(yíng)萍業(yè)擱稅紅率概濕括繁起各來(lái)刪是您：桶“兩涂個(gè)伴收救入”顏、紐奉“四貨個(gè)岸成栽本”州和哭“一革個(gè)便資秘本”2營(yíng).煙3袋經(jīng)禁濟(jì)迎資還本蹈管畜理娛相曠關(guān)釣指崖標(biāo)斥-醉R堆A曲R灑O鳳C2慰6（耕一隸）廁兩滑個(gè)閉收六入1尖.仍利衰息姻收登入校。酬2交.霞非例利欺息蒙收萄入顫：責(zé)中他間篇業(yè)辯務(wù)貴收母入砌。2獅.姜3煤經(jīng)太濟(jì)耐資狂本市管咬理鳥(niǎo)相承關(guān)欲指慰標(biāo)榜-洪R片A識(shí)R綠O驅(qū)C2脆7（封二幟）四制個(gè)晴成陰本資藏金商成紋本風(fēng)嘗險(xiǎn)是成板本經(jīng)承營(yíng)俱成炒本稅晌收拍成襲本2但.束3普經(jīng)磁濟(jì)請(qǐng)資鉗本閃管中理責(zé)相菌關(guān)會(huì)指陳標(biāo)況-老R才A麥R唐O南C2泛81陵.草資慌金找成卵本計(jì)委價(jià)商模代式具供有夠明幼確瓦期藍(lán)限染的躺項(xiàng)雅目液：屢逐禮筆獸計(jì)黑價(jià)御，滲內(nèi)芳部盟資途金傲轉(zhuǎn)卻移瀉價(jià)集格屋＝也內(nèi)射部鉛基族準(zhǔn)叢利島率±內(nèi)槍部奸點(diǎn)栗差打，拒內(nèi)若部童點(diǎn)晶差鍵在悟業(yè)慣務(wù)愛(ài)存幸續(xù)膏期逐內(nèi)帖保雕持殃不斗變無(wú)閥法非區(qū)葵分鍛期想限冷或優(yōu)不舍適辰宜子進(jìn)距行捕逐炎筆蠻計(jì)鳳價(jià)窄的公項(xiàng)疾目努：常打驅(qū)包臨計(jì)怠價(jià)內(nèi)，等按殘結(jié)牢息長(zhǎng)日逢內(nèi)躁部放資跳金創(chuàng)轉(zhuǎn)役移隙價(jià)講格俯執(zhí)連行定箏價(jià)替規(guī)播則存巷款移類(lèi)耕集戶中襖F算T竿P澤=部同秘期進(jìn)限茫我耗行帳存覺(jué)款宗執(zhí)黨行里利蠢率±內(nèi)禿部懶資系金鋸轉(zhuǎn)細(xì)移四點(diǎn)砍差貸秧款辱類(lèi)粘配蚊置很F模T前P登=霸同段期雀限刊貸除款汪法格定膀基咱準(zhǔn)解利喊率±內(nèi)訓(xùn)部彼資皆金晉轉(zhuǎn)奪移愚點(diǎn)膀差市沃場(chǎng)臭化差產(chǎn)衫品主的掃集尊中月或響配木置蒜F刻T扭P皆=資同娘期槳限滴市吧場(chǎng)廉基趴準(zhǔn)板利濃率峽±音內(nèi)谷部揪資狗金件轉(zhuǎn)育移輸點(diǎn)牲差通（險(xiǎn)市慣場(chǎng)目基桐準(zhǔn)稿利物率柿包陳括饞市巷場(chǎng)匯S偶h頓i腿b測(cè)o竭r丙和纖銀浩行學(xué)間葡市殲場(chǎng)蔬國(guó)嘆債片到意期港收腎益趙率催）其疤他骨產(chǎn)怖品訂集年中隸或由配奶置袍F軌T藥P蛇根悉據(jù)盜管廁理肚需匆要占確警定F踐T滋P動(dòng)期胳限活顯期腎、凡7灶天亭、床1描4淹天句、度1財(cái)個(gè)謠月論、齊3淚個(gè)決月趁、陸6薪個(gè)荒月住、攻9報(bào)個(gè)穩(wěn)月來(lái)、脖1恥年網(wǎng)、潑2葉年足、啊3紙年膽、萍5貿(mào)年群、木1莊0愛(ài)年億、趴2匙0者年感、棵3霞0丹年睬等莖1陽(yáng)4兔個(gè)鑼期寺限惹種何類(lèi)權(quán)。2房誠(chéng).舞3奇經(jīng)霉?jié)べY獄本草管斑理率相衫關(guān)艘指畜標(biāo)臘-鼓R窗A約R項(xiàng)O僵C2探92決.周風(fēng)特險(xiǎn)違成橡本貸鄭款家信率用彈風(fēng)猶險(xiǎn)塊的眉計(jì)君量?jī)x方甚法道—波—淋內(nèi)古部打評(píng)鋪級(jí)狗法款：內(nèi)魯部鎮(zhèn)評(píng)謎級(jí)驗(yàn)法是必適居應(yīng)寶銀工監(jiān)拋會(huì)踩《證商笛業(yè)帶銀幫行熊資唉本濕管蛛理圣辦競(jìng)法翻（辟試壇行確）舌》魯中微對(duì)火銀齡行巴各雞類(lèi)驕風(fēng)姥險(xiǎn)腐進(jìn)鼻行故全到面食評(píng)哪估杜的減有頌關(guān)鄙規(guī)絞定背進(jìn)淺行迫的送；稍是東商宇業(yè)支銀咱行酸基中于冒內(nèi)厘部勢(shì)評(píng)玩級(jí)閑體澆系羅（西客份戶浙評(píng)減級(jí)血、獎(jiǎng)債盆項(xiàng)秒評(píng)每級(jí)苦、押資鋸產(chǎn)纏分制池岡）益估抵計(jì)情的巷風(fēng)釣險(xiǎn)吳計(jì)遇量雹參閑數(shù)甲（餓P濫D柄、翼L太G迅D觀、爽E使A促D鏟、撇M痕）吳計(jì)蓬算鄉(xiāng)豐風(fēng)拍險(xiǎn)堡加鵲權(quán)晚資慮產(chǎn)夕?！?jiǎng)?wù)—初處級(jí)內(nèi)至部評(píng)躲級(jí)宿法按（慮銀覆行蝦只挖估鉆計(jì)川P可D吐，綱其摩他析參娛數(shù)擾由懸監(jiān)表管卻給條定瞞）編和竹高熄級(jí)鋤內(nèi)欠部蔑評(píng)敞級(jí)含法雅（沈銀坑行番需撞要扶估臨計(jì)撓所縱有含參孟數(shù)瓣）怎?！?jiǎng)?chuàng)—零則售旋業(yè)至務(wù)清不純分插初鉤級(jí)伸和男高牲級(jí)振，黨計(jì)昏算筋風(fēng)吐險(xiǎn)刮加還權(quán)揉資掀產(chǎn)伸不抱考儀慮驢期奴限頭?！?jiǎng)瘛以感杏偷姆Q評(píng)謙級(jí)家系柄統(tǒng)泉：藏信言用蛇風(fēng)世險(xiǎn)陽(yáng)數(shù)挑據(jù)釘集生市塑、久法置人驕客俗戶膀評(píng)滋級(jí)吊優(yōu)存化叼系杯統(tǒng)誓、秀財(cái)猛務(wù)正信催息象甄古別沙系剛統(tǒng)慮、蛙押估品絞價(jià)青值虜管幣理花系鞠統(tǒng)預(yù)、指?jìng)A項(xiàng)趁評(píng)嘴級(jí)爛系鄉(xiāng)豐統(tǒng)婚、該組需合鴨評(píng)叼級(jí)住系哈統(tǒng)騎、撥行突業(yè)郵信利息擾系街統(tǒng)臥、過(guò)客件戶頭R看A冬R慣O押C困評(píng)帆價(jià)躲系租統(tǒng)份、柄非離零名售同信忘用歡風(fēng)乏險(xiǎn)臣?jí)嚎v力因測(cè)教試功系槍統(tǒng)抽、竿非醫(yī)零揪售讓內(nèi)惠評(píng)己統(tǒng)行計(jì)枕分抹析才系扇統(tǒng)賤等2怪.殺3揚(yáng)經(jīng)呼濟(jì)緊資闊本還管芝理真相饑關(guān)鍋指臥標(biāo)巧-匙R(shí)兆A笑R桑O南C3頓03判.嫂經(jīng)暫營(yíng)稼成隱本關(guān)首鍵睜因冠素彩—育—費(fèi)襖用貞分吵配2瓣.筍3扒經(jīng)置濟(jì)央資肯本賊管煤理事相脅關(guān)呆指含標(biāo)拐-唱R盯A域R注O身C3箏14弱.百稅態(tài)收嬸成紗本金熟融負(fù)機(jī)下構(gòu)縮慧主抄要柿繳陽(yáng)納遼營(yíng)搏業(yè)田稅宅、劃企孫業(yè)臥所訪得接稅匪、乞個(gè)院人栽所認(rèn)得巨稅相和敲其軌他史稅柄費(fèi)漲（滑城銹市君維磚護(hù)濟(jì)建討設(shè)解稅榆、站教健育衡費(fèi)符附虹加天、牲價(jià)繼格扣調(diào)月控就基柏金孫、風(fēng)房產(chǎn)產(chǎn)跪稅術(shù)、晶土浸地歉使籠用丙稅鋒、百印大花恨稅言、乏車(chē)椒船領(lǐng)使喚用白稅挖、其增兇值縮慧稅牙、滑殘斥疾貝人恨保散障筐基儀金我等籍）厘。機(jī)構(gòu)類(lèi)別年度合計(jì)營(yíng)業(yè)稅企業(yè)所得稅個(gè)人所得稅其他稅種金額占比金額占比金額占比金額占比銀行20081055037.45380628.5336.08556799.1152.7863387.166.0154222.665.1420091217405.75405065.3633.27666405.1754.7476452.936.2869482.305.7120101628320.08493058.8530.28950994.9358.40103633.556.3680632.754.95合計(jì)3900763.291278752.7432.782174199.2155.74243473.636.24204337.715.242哪.眼3無(wú)經(jīng)紫濟(jì)冰資焰本答管鮮理額相件關(guān)升指抓標(biāo)性-良R屯A甘R賢O羅C3夏2三妙、勵(lì)工睜行畏經(jīng)千濟(jì)熊資險(xiǎn)本恐管胡理腳現(xiàn)愁狀臣簡(jiǎn)具析資欄本輪總抗體守情馬況資京本踏限摘額滔與蘿配月置目捉錄3刮33葵.緒1盒資算本妄總黎體沒(méi)情軍況截植至限2餐0作14年籠末蘭，乳工環(huán)行鏈集怖團(tuán)你口握徑筒資凡本談充娛足冊(cè)率動(dòng)為1克4深.玩5團(tuán)8%悲，棄比測(cè)年桌初府高1倍.蒙4垂6個(gè)符百講分誼點(diǎn)玩；役一桿級(jí)道資超本漏充黃足記率揀為1賺2靜.曲2微4感%，急比扁年環(huán)初撒提袋高1許.控6隸7個(gè)計(jì)百川分臂點(diǎn)粥。耗資愈本怕充和足樓率涼達(dá)續(xù)到桌上菊市皺以井來(lái)狀最停高執(zhí)水餓平訓(xùn)。3白43姻.浙1射資鍛本決總珍體宜情犧況3究53芽.友1圾資皆本驅(qū)總剩體捎情恢況3霧63陳.刊1花資溉本綱總卡體肢情稼況3愁7目址前聽(tīng)，斃工壞總屆行純對(duì)兩經(jīng)豈濟(jì)陜資罪本煌管生理技實(shí)忽施快資側(cè)本穴限吩額欲與稀風(fēng)聲險(xiǎn)注資省產(chǎn)挖限皮額古雙幸線視管鑄理癥，強(qiáng)鍛化談資決本涼對(duì)販業(yè)升務(wù)忍拓踩展顏和劉風(fēng)鴿險(xiǎn)妹擴(kuò)撕張酷的貢剛影性聯(lián)約懲束需。限諒額泊定彼義焰。經(jīng)市濟(jì)閑資梳本均主肆要峰覆井蓋農(nóng)信鳴用埋風(fēng)材險(xiǎn)屢、拐操藏作五風(fēng)霧險(xiǎn)逗、北市贈(zèng)場(chǎng)肉風(fēng)停險(xiǎn)濾和選其頑他青風(fēng)題險(xiǎn)牌。調(diào)數(shù)整惑后品R倍W恰A寒主冤要謙用棄于搖約憑束悅?cè)π杏筛鞒搭?lèi)壤資龜產(chǎn)唇的潤(rùn)擴(kuò)詢張擇，父推釀動(dòng)企全豆行怖資乳產(chǎn)粱結(jié)為構(gòu)奸調(diào)貌整幕優(yōu)號(hào)化加。外兩惠者娘的普轉(zhuǎn)搜換蹲公雖式劣為腦：調(diào)敗整墊后粉R渾W銀A叔=既經(jīng)圣濟(jì)鈔資鳥(niǎo)本依÷間1剖2腦.百2暫%星。1灣2榆.琴2排%咸是羽銀濕監(jiān)上會(huì)削對(duì)倆我爛行別的緊腕早骨帽監(jiān)膊管抖中筍的冊(cè)資導(dǎo)本轎指涌標(biāo)甩值勝。經(jīng)膀濟(jì)逢資次本喜增何量擦限捎額慣=評(píng)調(diào)辦整喇后咐R碧W滔A方增哥量勞限懸額婚×吵1淡2接.雖2型%3百.茂2圍資舌本剪限座額就與腔配評(píng)置3哄8限覽額新配老置蹤蝶。境狹內(nèi)送分交行耕經(jīng)士濟(jì)跑資遷本肅增霜量汽限拆額菠與掉該決單煮位獵的獵凈寧利盞潤(rùn)張及換增俱長(zhǎng)賞率隨掛濱鉤嘴，偉鼓紗勵(lì)所多換創(chuàng)秀造鴨效皺益騾來(lái)資爭(zhēng)趣取足可巷用測(cè)資厘本侍額即度咳，犧效跑益役越嫩好中，炊增牙長(zhǎng)塞越正快捉，齒可鼻用愈資餡本肅限寬額犬越羞多屬，幣從潑而屯業(yè)售務(wù)勸發(fā)商展恨空魯間貼更冶大捎，討形膀成庫(kù)良夾性燈循蹤蝶環(huán)疾。經(jīng)著濟(jì)翠資檔本哥限旬額糧：A姻單顫位艇經(jīng)枯濟(jì)毫資想本科增乞量刺限愿額嶺=酸A摔單含位受上騙年癢度純凈船利落潤(rùn)妄×臥相廢應(yīng)餐留驗(yàn)存疾比監(jiān)例利+餃A過(guò)單摘位木本速年注度歇凈汗利農(nóng)潤(rùn)慶增影量號(hào)×儀相荷應(yīng)糞比默例。3潛.靜2漿資島本峽限險(xiǎn)額炒與撲配夸置3住9四痛、慨資餅本傻管蕩理筒案帥例樣分殲析應(yīng)父用誓案?jìng)淅齼?yōu)淡化藏案線例目坐錄4包0風(fēng)書(shū)險(xiǎn)挎管堂理風(fēng)秋險(xiǎn)達(dá)監(jiān)授控風(fēng)滅險(xiǎn)忠限撇額風(fēng)窗險(xiǎn)朗評(píng)雷價(jià)信謎貸嚴(yán)管旁理信貿(mào)貸條結(jié)辯構(gòu)挪調(diào)零整R哭A掀R英O殼C遇閾犧值醬控逐制4屠.菠1應(yīng)獸用鳴案問(wèn)例財(cái)駁務(wù)恰會(huì)老計(jì)績(jī)臂效辨考盒評(píng)機(jī)忽構(gòu)如R證A協(xié)R革O樓C人堪均詳E確V婚A肥權(quán)經(jīng)理濟(jì)布資帆本顆占述用輛率費(fèi)紐奉用饒分凍配與枝分短行饑E伶V冠A嫂規(guī)腿模糾掛要鉤占的分六行毯激亞勵(lì)佳費(fèi)頓用曲的臭5怕0摟%香以葬上業(yè)疏務(wù)夸與莖產(chǎn)強(qiáng)品客芬戶回營(yíng)寬銷(xiāo)產(chǎn)溜品約定堂價(jià)客離戶傷評(píng)疑價(jià)強(qiáng)棉化揮經(jīng)挺濟(jì)耐資毀本榮在料其通他缺專走業(yè)塌領(lǐng)僵域凳的雷應(yīng)夫用4每14夜.尚1棚.收1蹈績(jī)限效生考控核經(jīng)恢濟(jì)靈資頑本竿績(jī)紐奉效繭考斑核臉指釋標(biāo)迅主貍要猶包望括些經(jīng)納濟(jì)盤(pán)增妙加敵值類(lèi)、鍋經(jīng)假濟(jì)交增扯加嶼值尖增火長(zhǎng)爬率削、禾經(jīng)伶濟(jì)活增袋加退值掀增搞長(zhǎng)戶額抗、輛經(jīng)娘濟(jì)器資擁本墨回可報(bào)狡率狹、引人富均黃經(jīng)蟻濟(jì)壇增害加桑值默等縮慧，扁主詠要嘆用詢于具反伯映龍資社本資收耗益寬能截力得，戶價(jià)重值我增很值哭的端貢眉獻(xiàn)鐘水維平永，輛傳疾達(dá)叨上拒級(jí)掘行覆經(jīng)跪濟(jì)晃資搬本獸管喚理此的修戰(zhàn)懂略蛙意非圖宜。4創(chuàng)24憶.閑1耕.添1艙績(jī)安效箱考圾核4哨34洋.偉1閱.單2犧費(fèi)泥用食分說(shuō)配費(fèi)撿用千預(yù)披算件依檔據(jù)屑經(jīng)云濟(jì)響增舉加趙值絞、伴經(jīng)泳濟(jì)葡資初本曬回榨報(bào)開(kāi)率悄及貞相移關(guān)疫增酒長(zhǎng)這額田、排增焰長(zhǎng)嬸率地指捐標(biāo)捆確糊定襯，趣由靠當(dāng)嶼年押經(jīng)呆濟(jì)歷增商加炭值功增周長(zhǎng)順情籌況蔥、傻激樹(shù)勵(lì)誦費(fèi)霜用饅比代例爺測(cè)禍算眾激尺勵(lì)國(guó)費(fèi)月用且，濾控愧制身全咐年熟營(yíng)碌業(yè)轎費(fèi)謙用厚列傍支吸額棄度娘。4園44深.蘇1花.案3壺信扮貸弱結(jié)孩構(gòu)瀉調(diào)著整低值占艦用久的琴個(gè)康人脊貸任款撥占煌比掉較騎上磁年扔末糕提棄升盛2饅.梢5乒1困個(gè)亂百權(quán)分拐點(diǎn)廚，泛流妙動(dòng)愛(ài)資乳金漿貸刻款老、啊項(xiàng)昏目撕貸輩款臺(tái)和得房星地認(rèn)產(chǎn)妙貸溉款暮占盤(pán)比粒均壯呈慨下坡降至趨蠶勢(shì)微，茅貸緒款柳結(jié)毛構(gòu)腎持看續(xù)忍優(yōu)志化思?？椊Y(jié)及構(gòu)欺優(yōu)菜化泉的絕結(jié)延果濁就托是安信全貸膨資柿產(chǎn)離經(jīng)騙濟(jì)泳資枕本法占挨用秧系按數(shù)膨持缸續(xù)傲下漸降扒，鳴較因上腎年轎末阿下銳降泉0壤.徐0初8書(shū)個(gè)卻百塊分決點(diǎn)也。某綁行向信客貸廣資洞產(chǎn)屑分毫產(chǎn)府品塔經(jīng)嫂濟(jì)摔資傭本返占中用打情胞況纏表4費(fèi)54割.咸1州.灘4辛信周用薦等歸級(jí)決優(yōu)孩化某鎮(zhèn)行謀信哨貸濤資襖產(chǎn)接分男信噸用茶等移級(jí)改經(jīng)卻濟(jì)握資杜本勉占桑用醬情手況知表法腸人編貸齡款茄經(jīng)京濟(jì)如資隨本把占鐮用喊系渾數(shù)姑與飼信轟用吊等氧級(jí)裁呈概正貴相演關(guān)尾關(guān)夕系銅，倡信旦用惱等程級(jí)獅越邁高急，炕占無(wú)用丑系角數(shù)右越嗚低綠，轟A柏A途A類(lèi)級(jí)針?lè)ǚ既四зJ聞款忽加禮權(quán)運(yùn)經(jīng)驚濟(jì)腦資域本著占栽用芳系框數(shù)作僅邁為財(cái)1利.鼓8股6聽(tīng)%叨，罵B底級(jí)彎法季人老貸系款意加謙權(quán)始經(jīng)泡濟(jì)緩資宗本月占椅用甜系鳥(niǎo)數(shù)據(jù)為紹2啊7蛋.勝9糞6銀%胡，善最著高稀與奴最怨低斥相哭差堅(jiān)1床5兆倍液。喚該乞行天A鞠A膏-擺及棚以亂上忘法做人稀貸濟(jì)款畏資孤產(chǎn)喬占盞比刷為森7怎0恥.燒0捷1書(shū)%恨，終但厚對(duì)棍應(yīng)林信槍用鋪等敵級(jí)邪經(jīng)嗓濟(jì)氣資奶本仔占袍用某占誼比濱僅偏為挨5駐5庸.習(xí)9偉4述%控，忠說(shuō)叛明充低相信逼用辱等冬級(jí)愿普撒遍咬伴姨隨盼低左債故項(xiàng)榜等趴級(jí)必，娘相流應(yīng)持的武資擊本源占蹄用發(fā)系哥數(shù)搖更石高吼。4伯64側(cè).膊1洗.興5江信牧貸拔資水源龜配誘置炮及描產(chǎn)居品妙定冠價(jià)根肺據(jù)畏不疼同至產(chǎn)竿品攏或懶業(yè)錦務(wù)彎的飛歷刪史系表哀現(xiàn)籠及因市像場(chǎng)林情技況仇，父確認(rèn)定頓不賞同繼產(chǎn)禾品成或杜業(yè)此務(wù)猴的噸最評(píng)低甜回售報(bào)呢率任，筑最紙低車(chē)回溝報(bào)池率謊除春了懲應(yīng)假用否在禽綜梨合侍計(jì)惜劃怒、潛監(jiān)廳控鍛及漲績(jī)傻效雁考描核靠中火外咐，生還裕有丑助龜于盤(pán)不壘同姻產(chǎn)乓品怠和莖業(yè)恭務(wù)妙的蜻定擺價(jià)憂和倦信摟貸布決括策皂。屆通墓過(guò)狐測(cè)猶算畝新肝增廚貸打款盼的委經(jīng)匠濟(jì)齒資鏡本僚和市經(jīng)嘉濟(jì)往資孩本魔回繼報(bào)龜率綁水等平視，鏡并諸與汁不厲同刮品鄰種子和鉛信瘡用雁等旗級(jí)芬的胡經(jīng)棚濟(jì)翻資枯本揭回怎報(bào)教閾守值婦進(jìn)蘇行取比顫較謊，欣從園而聲決軋定綿貸翻款想產(chǎn)公品融的社指秤導(dǎo)殺價(jià)符格梳。4京74齒.合1脊.旗5售資侵源繳優(yōu)暑化告配畝置某貼行討法不人雕貸扎款合分蓮產(chǎn)周品槍經(jīng)德濟(jì)霉資急本介回?fù)]報(bào)感情香況慈表從院法鑰人史貸病款甜不無(wú)同川品睡種宣的鑰平挪均隙R警A猾R軌O扒C柴水衡平局來(lái)別看雜，辰貿(mào)廉易踩融省資繼R夢(mèng)A扒R前O屑C股水剛平笨最平高彩，單但糞E雁V畏A何貢西獻(xiàn)證卻字最捆小議，彩從攪提轟高宋E勁V米A夏總洞量油的聽(tīng)角揀度逐出場(chǎng)發(fā)爺，見(jiàn)應(yīng)擇繼察續(xù)轉(zhuǎn)推碰進(jìn)閃以君貿(mào)頁(yè)易磁融市資庸替兩代銷(xiāo)流盾動(dòng)爪資執(zhí)金跟貸月款勢(shì)的緩策添略譽(yù)，非同斯時(shí)坊在看資噴產(chǎn)傾總駁量脾和泥市銳場(chǎng)晚規(guī)倦模撓的膀雙宇重撕約拆束眨下毯，殊按填照男R姻A石R欣O付C看由汽高侍到腸低龜合迎理降配在置膨經(jīng)合濟(jì)樸資徑本妖。分劉產(chǎn)穿品昆來(lái)喬說(shuō)偷，怪在活貿(mào)求易萌融憤資肺替跳代尤流挺動(dòng)情資盒金鴉貸范款寬的辜過(guò)割程牲中文，薄要盈改匠進(jìn)混定死價(jià)暈管憶理濤，徒避攀免哈產(chǎn)特品棕間耀R坊A艙R侮O希C新的辣較糾大錦波飛動(dòng)仇；叼項(xiàng)枝目邊貸鋪款惹要蕩考?jí)☉]捏綜控合選收乳益緊，索尤調(diào)其盲對(duì)逢于座信守用績(jī)等錘級(jí)神較道低箭、脫期男限野較仿長(zhǎng)獎(jiǎng)、縮慧R怒A辣R仙O舉C叢水窄平喘較缸低聽(tīng)的睬客旨戶挖，璃要嗽綜識(shí)合秘考臭慮長(zhǎng)利善息碗收佛入層和僚其擴(kuò)他奪收便入帳，供平肢衡繞長(zhǎng)右期宏利日益途和百短架期評(píng)利辦益竿；千住頓房蟲(chóng)開(kāi)昏發(fā)現(xiàn)貸翅款掛要衰提縫升課擔(dān)孕保徐方課式茄未兼抵排質(zhì)估押乞類(lèi)摩貸泄款慮的波比駐重漢，職減喝少錯(cuò)保憐證汪、暫信著用頂類(lèi)耗擔(dān)語(yǔ)保釋方島式扣。優(yōu)嚼化沖目策標(biāo)火：提扶高喪資雕本恒使稍用核效傷率間，亭探架索敏資盈本違集禁約珠型產(chǎn)發(fā)嘉展理模千式。優(yōu)偏化蹈動(dòng)牽力飽：提路高煌經(jīng)裹營(yíng)吧績(jī)蹈效咬考初評(píng)壯得沒(méi)分恩，巡壽掛松鉤謹(jǐn)財(cái)硬務(wù)脊和印信寶貸維資綿源底，小提扛高誼產(chǎn)鵝品護(hù)定斑價(jià)啊競(jìng)壩爭(zhēng)存力優(yōu)?；驮貏t菌：資堆本沃優(yōu)眉化似不塘對(duì)尿資揮產(chǎn)填規(guī)鳥(niǎo)模臥、衣貸紅款因利要率和、宏中暖間隸業(yè)畏務(wù)疊收印入登、場(chǎng)資舌產(chǎn)制質(zhì)乳量庸產(chǎn)臉生柴負(fù)叢面鍵影獨(dú)響水，制主帥要嫩是捎通樓過(guò)釣內(nèi)荷部餓精字細(xì)鉤化愿、管組拜合彼管出理懇和飽外脊部爽營(yíng)瘦銷(xiāo)促優(yōu)握化湖資仿本放占踐用畏。4膛.怒2油優(yōu)煤化稍案濁例4財(cái)9①索存哭量芝優(yōu)推化界，份通蒸過(guò)新內(nèi)原部護(hù)精遠(yuǎn)細(xì)乖化巧節(jié)片約騙資施本售；獵②綁流規(guī)量臨優(yōu)稈化奧，說(shuō)通蛛過(guò)淡嚴(yán)蛛把司審冊(cè)批趣授扁信蛙和槐規(guī)蠢模驢配撫置沾關(guān)團(tuán)口正，依倒胡逼猴貸充款恩條輩件斯優(yōu)昌化仁；卷③昂營(yíng)扯銷(xiāo)面優(yōu)鉆化質(zhì)，漫在墳營(yíng)棒銷(xiāo)恭過(guò)錦程豬中鳴優(yōu)寇化跑資瓶本難配泊置很條扒件臉；剖④糾創(chuàng)熱新扇優(yōu)關(guān)化蒸，剖通字過(guò)孝產(chǎn)禍品廳創(chuàng)飾新騎、躍貸率款痕條號(hào)件那創(chuàng)鉤新允進(jìn)令行姐資饞本伴優(yōu)析化衛(wèi)；雪⑤區(qū)組濟(jì)合舞優(yōu)肢化刪，宋通紋過(guò)隆時(shí)時(shí)點(diǎn)準(zhǔn)把景握陜、彎節(jié)君奏比把珠握釋、攤產(chǎn)或品監(jiān)組從合雙管璃理致等壩方女式巾，衰優(yōu)赤化快資現(xiàn)本苗占合用仰。4裹.蜓2給優(yōu)日化謹(jǐn)案逼例協(xié)-佳優(yōu)朝化頂方資