操作風(fēng)險基礎(chǔ)概念本

操作風(fēng)險

一.風(fēng)險的分類和定義分類定義風(fēng)險1.風(fēng)險分類合規(guī)信用風(fēng)險操作風(fēng)險市場風(fēng)險2利.風(fēng)升險靠定黃義信用風(fēng)險因顧客、客戶或其他方無法按約定的條款和條件履行還款或履約義務(wù)的風(fēng)險。造成資金預(yù)付、承諾或投資的操作失敗也可能導(dǎo)致信用風(fēng)險；市場風(fēng)險資產(chǎn)、負債或營業(yè)收入的價值因市場行情變化而受到負面影響的風(fēng)險，例如市場波動。這些風(fēng)險來自于為客戶持有或公司自行持有的目的，例如公司為了進行流動性管理而持有的目的；操作風(fēng)險因內(nèi)部流程不充分或失靈、人員、系統(tǒng)或外部事件而造成損失的風(fēng)險。操作風(fēng)險包括未能以成功、及時、具有成本效益的方式實施戰(zhàn)略目標和行動計劃。操作風(fēng)險是銀行內(nèi)部每項業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、服務(wù)和職能都固有的風(fēng)險，因此每個業(yè)務(wù)線和每個員工的日常職責(zé)中都包括操作風(fēng)險的管理。3葬.操娛作其風(fēng)些險量分童類操作風(fēng)險流程風(fēng)險外部風(fēng)險系統(tǒng)風(fēng)險人員風(fēng)險3坊.縱1操碑作理風(fēng)過險渠分煌類胸定沃義流程風(fēng)險因為對產(chǎn)品、服務(wù)或變化沒有切實有效地制作文檔記錄、處理或執(zhí)行所造成的風(fēng)險。流程風(fēng)險還包括與未能以完整、準確和及時的方式記錄和報告財務(wù)及管理信息有關(guān)的風(fēng)險；人員風(fēng)險因管理上的不足、組織結(jié)構(gòu)的缺陷、人力資源不充足或人力資源方面的其他不足造成業(yè)務(wù)需求無法得到滿足的風(fēng)險；外部風(fēng)險因公司直接控制以外的因素造成的風(fēng)險，包括與供應(yīng)商、聯(lián)盟伙伴和服務(wù)提供商有關(guān)的風(fēng)險，以及政治、社會、文化、環(huán)境因素；系統(tǒng)風(fēng)險因業(yè)務(wù)活動支撐系統(tǒng)或技術(shù)的缺陷、復(fù)雜性和不穩(wěn)定而造成的風(fēng)險。系統(tǒng)行動計劃也可能同時涉及技術(shù)及處理風(fēng)險。這是不同類型操作風(fēng)險彼此重疊的一個范例。3練.朝2流爭程表風(fēng)撓險駛分腎類財務(wù)/會計錯誤文件/合同缺陷產(chǎn)品設(shè)計缺陷錯誤監(jiān)控/報告結(jié)算/支付錯誤交易/定價錯誤3圖.完3人潔員坐風(fēng)毯險農(nóng)分察類內(nèi)部欺詐失職違規(guī)知識/技能匱乏核心雇員流失違反用工法3樣.頭4外拆部谷風(fēng)凱險浩分分類外部欺詐/盜竊洗錢政治風(fēng)險監(jiān)管規(guī)定業(yè)務(wù)外包自然災(zāi)害恐怖威脅3阿.棍5系怎統(tǒng)呈風(fēng)融險壓分粱類數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量違反系統(tǒng)安全規(guī)定系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險系統(tǒng)穩(wěn)定性、兼容性、適宜性二.巴秒塞消爾課協(xié)損議讀和袖國梢內(nèi)樂監(jiān)奔管檔機園構(gòu)煤的宜要部求監(jiān)管巴塞爾協(xié)議證監(jiān)會人民銀行銀監(jiān)會1粘.巴侮塞州爾讀新睡資這本暑協(xié)皺議直的宰要朵求政策制定實施描述操作風(fēng)險職能主要元素的政策和規(guī)程，包括操作風(fēng)險的識別、測量、監(jiān)督和控制；報告向董事會和高級管理層報告風(fēng)險暴露和損失數(shù)據(jù)；報告必須在業(yè)務(wù)線（LOB）和集團級別上進行，覆蓋風(fēng)險暴露、損失數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)控措施評估，至少每季度報告一次；向董事會和高級管理層報告相關(guān)的集團級風(fēng)險信息；操作損失數(shù)據(jù)的收集巴塞爾協(xié)議規(guī)定七類損失事件類型對內(nèi)部風(fēng)險損失進行分類；建立搜集內(nèi)部損失事件數(shù)據(jù)、相關(guān)的外部損失事件數(shù)據(jù)、內(nèi)部及環(huán)境風(fēng)險控制因素和情境分析結(jié)果的體系，為分析框架提供支持；制定分析框架各元素的數(shù)據(jù)收集和修改標準文件；設(shè)定集團將操作風(fēng)險損失劃分為損失事件的下限值；集團執(zhí)行統(tǒng)一的風(fēng)險處理方式。計算監(jiān)管資本時，與信用風(fēng)險有關(guān)的損失作為信用風(fēng)險處理；至少搜集各業(yè)務(wù)線、事件、產(chǎn)品和地點5年的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)；風(fēng)險評估制定關(guān)于在操作風(fēng)險框架內(nèi)使用外部損失數(shù)據(jù)的政策和規(guī)程文件；管理層必須審核外部數(shù)據(jù)以確保理解行業(yè)經(jīng)驗；實施鑒別和評價業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)控因素的流程；對照實際的操作損失，比較風(fēng)險評估的結(jié)果；采用先進的數(shù)據(jù)管理做法，使數(shù)據(jù)具備采用高級測量法（AMA）進行處理的條件。1骨.巴澡塞匯爾鮮新牧資鮮本活協(xié)餐議盛的倚要椒求(續(xù))情景分析制定關(guān)于確定如何將情境分析納入操作風(fēng)險框架的政策和規(guī)程；在操作風(fēng)險框架中組合使用內(nèi)部損失數(shù)據(jù)、相關(guān)的外部數(shù)據(jù)、風(fēng)險評估和情境分析；測試和驗證測試操作風(fēng)險框架和結(jié)果的準確性和適當性；結(jié)果的測試和驗證要獨立于操作風(fēng)險管理職能部門和業(yè)務(wù)線分析框架以書面文件的方式記述明顯及隱含的依賴性假設(shè)的恰當性；制定分析框架各元素的數(shù)據(jù)收集和修正標準文件；建立適當?shù)牟僮黠L(fēng)險數(shù)據(jù)下限；實施估算機構(gòu)操作風(fēng)險暴露的全面的操作風(fēng)險分析框架；以書面文件的方式記錄分析框架所有基礎(chǔ)假設(shè)的依據(jù)以及對假設(shè)的任何后續(xù)修改的依據(jù)；操作風(fēng)險的資本金要求是預(yù)期和非預(yù)期損失之和，除非金融機構(gòu)能根據(jù)監(jiān)管標準證明預(yù)期損失可以得到抵消；為了反映風(fēng)險減少因素的影響，可縮減操作風(fēng)險暴露的估算結(jié)果，但最高不超過20%；內(nèi)部監(jiān)測作為操作風(fēng)險框架的一部分，建立獨立的集團操作風(fēng)險職能部門、業(yè)務(wù)線監(jiān)督機制和獨立的測試及驗證機制；董事會必須監(jiān)督操作風(fēng)險框架。必須清楚地確定管理角色和責(zé)任；董事會和管理層負責(zé)確保分配適當?shù)馁Y源以支持操作風(fēng)險框架；建立獨立的操作風(fēng)險管理職能部門，負責(zé)集團的操作風(fēng)險框架；業(yè)務(wù)線管理層負責(zé)各業(yè)務(wù)單位內(nèi)部操作風(fēng)險的日常管理；業(yè)務(wù)線管理層必須本業(yè)務(wù)線內(nèi)部的確保內(nèi)部控制措施和做法符合集團的政策和規(guī)程；內(nèi)控結(jié)構(gòu)必須達到或超過監(jiān)管機構(gòu)制定的最低監(jiān)管標準；操作風(fēng)險框架必須采用監(jiān)管機構(gòu)對操作風(fēng)險的定義。2廁.巴殺塞吵爾困新鍋資題本漸協(xié)谷議榆的怎資磨本噴計揀量院要撫求基本指標法標準法高級計量法2涂.田1資點本閥計聯(lián)量—基箭本鍛指宏標磨法銀集行惱越寧大祖，主非宮利票息警收掏入苗越爆高漆，悄操娘作而風(fēng)鴿險廁就著越織大慕，蒜分閃配芹的偏經(jīng)談濟遞資番本收就有越寄多嫁；3他年將總銜收累入蜜的跨平公均垃值睡作暗為責(zé)衡蔑量鬼指伍標靈：操窩作蠢風(fēng)殃險僑的證監(jiān)錄管摩成票本黑＝(前發(fā)三武年鴨的鳥總企收肉入X固慢定伶百沖分佩比漢加恨總)÷句3；提版取棗總嗽收敞入月的檔1皮5寄%留作樸為榴資處本估：總蛋收無入明＝菊凈遵利近息饑收抬入廉＋愁凈侮非草利決息星收忙入不慈包配括倒保萬險亞收井入時、瓶銀踢行能賬俗戶萄上床出萄售黃證臣券支實撒現(xiàn)撫的型盈宿利2椒.雹2資均本襲計稅量—標決準策法業(yè)丘務(wù)鏈種倒類財秧務(wù)生指屯標計末提君因斯子(哲%植)企般業(yè)顆融肯資總冒收丹入1掠8貿(mào)從易至和滴銷袖售總宮收捧入1小8零歸售攏銀下行悲業(yè)贈務(wù)總恢收社入1濕2商抵業(yè)社銀殲行蔽業(yè)猶務(wù)總補收京入1裹5支袖付前和辯結(jié)藝算總箭收惠入1躍8代撞理燒服區(qū)務(wù)榆和凡托慎管總頌收檔入1侄5零識售煤經(jīng)隸紀總魚收填入1僅2資邁產(chǎn)派管減理總災(zāi)收鈴入1紙2將柏整心個虎業(yè)錦務(wù)巖分椒成8條凍產(chǎn)技品鞏線日，箭度呀量夸每豎個皺業(yè)捕務(wù)月線今的枯風(fēng)坐險獄，譽再媽把熊風(fēng)孫險屈加普總噸；巴白塞憂爾比設(shè)原定勸了8種辜產(chǎn)崖品防線圾每段個歐產(chǎn)揀品股線稀的β值特（園商炕業(yè)阿銀滔行熄在詞特徑定他產(chǎn)嫁品處線笨的握操砍作愈風(fēng)臘險懶損士失論經(jīng)營訪值另與瀉該度產(chǎn)憲品胞線真總蓄收希入惠之蒼間沈的養(yǎng)關(guān)磨系跳）??；計搞提繩的腐總探資含本幫等楚于換各悟業(yè)鬧務(wù)番分俘別游計乳提坊的筆資攪本擦之駐和秧；采帝用紀標找準幅法革的石基茫本誼要殖求唱：況董道事健會溫和納高洽管版層堅應(yīng)血當蹄積夕極叮參饞與偶監(jiān)屠督真操詳作鐵風(fēng)拐險坡管蘆理灑架撲構(gòu)船；坑具吊完整第而豆且追切搶實董可超行偽的暈操凳作鞋風(fēng)召險守的忘管謊理縣系業(yè)統(tǒng)急；奇該擇擁詠有得充央足鹿的襖資午源訓(xùn)來惑支嬸持存在梅主諷要彩產(chǎn)條品核線斑上貿(mào)和控東制瘦及娃審練計厭領(lǐng)義域納采信用似該性方規(guī)法流。2址.教2資奔本親計擇量—標睛準冊法(續(xù):國媽內(nèi)從銀賺行)代理業(yè)務(wù)資金交易任務(wù)個人信貸業(yè)務(wù)法人信貸業(yè)務(wù)柜臺業(yè)務(wù)2訓(xùn).勻3資族本欲計伯量—高扭級躺計么量麗法a支.資束格決要桑求桐；b民.定注性沿標脖準弊：設(shè)掌置沫獨視立滔的烘操奏作程風(fēng)詞險市管僅理支崗醫(yī)位鞭，叨負睛責(zé)錘設(shè)習(xí)計沖和峽實曉施步操改作努風(fēng)雨險已管甲理墊框虹架城；在療全呈行摔范下圍傭內(nèi)宗對狡主推要秩業(yè)態(tài)務(wù)備條喂線知分羞配助操軟作中風(fēng)勉險吧資歸本瞇。寺必虎須藍以帽正齡式諷文避件晉形趨式雹制懂定垂內(nèi)度部休操箱作攻風(fēng)爐險足管紹理徹政移策糕、剛制距度飲和音流蠟程梁，蹈并釋在壺文梢件犯中姓明任確躲規(guī)戶定好對周違把規(guī)首的漢處謠理星辦居法毒；c涉.定按量匯標辰準便：表升明磨采固用場的養(yǎng)操揭作帆風(fēng)戲險懼計決量必方亮法釋考第慮腹到根了昆潛脂在凍的替較屯為領(lǐng)嚴馬重越的傻概盆率鵲分鞠布平“芝尾葬部烈”題損抖失投事架件；無鋒論雪采丘用障哪斃種鑒方痰法謹，錄必蜘須企表綠明他操究作賴風(fēng)渴險諸計惱量階方蘿法睬，寒與壺信刻用融風(fēng)貫險脆的裁內(nèi)增部抓評斗級依法學(xué)具纖有懸相蓄當哀的破穩(wěn)粗健針標英準蛛；任蓮何勺操壇作謝風(fēng)押險錯內(nèi)握部卻計說量嘆系逐統(tǒng)境，踩必擱須造提任供釘與遞巴遲塞搞爾洲委血員沃會騾所呈規(guī)井定兔的顛操柄作丸風(fēng)隔險含范種圍襯和投損竭失網(wǎng)事勞件露類蜜型丑一沖致茫的睡操株作喘風(fēng)嚴險略分技類庸數(shù)艙據(jù)付；例殺外食：剩在仆內(nèi)欠部肉業(yè)虹務(wù)倆實煤踐困過寇程厚中鞏，卷能撤夠群足神以霉準晶確散的頭計引算訓(xùn)出煉預(yù)蘆期鐮損棕失勢；d浮.內(nèi)桌部止數(shù)倘據(jù)刺要哲求被：無際論券是萬用也于旗損脖失漁計急量點還秀是鹿用辟于評驗技證暗，聚具威有洋至湊少乓五漲年冤的聯(lián)內(nèi)拆部負損集失繳數(shù)耍據(jù)諷。醉對致于踢初撇次僚使社用貍高秘級拉計病量滴法采的部商遭業(yè)莖銀鳥行課要奏求瘋可規(guī)以藥適斜度稅放打?qū)拫?，漁允皺許徐使推用裙三動年淋的閑歷拆史彎數(shù)害據(jù)董；e健.外惠部榨數(shù)毅據(jù)族要扣求噴：對誕外房誠部訂數(shù)露據(jù)競配個合徹專籍家湊的映情注景濾分度析礎(chǔ)，繼求啦出震嚴芬重贈風(fēng)嘗險擠事練件獄下圍的蛙風(fēng)崇險英暴趣露洽，澤這縣相錄當摧于餓一和個追極誓端旋情蝦況廈下傘的兔壓竹力跪測妹試錦；f潔.業(yè)棕務(wù)巾經(jīng)銅營刪環(huán)鞭境間和留內(nèi)補部牧控器制爆因局素。3加.銀轟監(jiān)垮會館的投監(jiān)錫管連要絞求2族0舉0鮮5年3月2黃2日別，址出譯臺寶了《關(guān)遵于規(guī)加搖大棗操未作言風(fēng)弊險掀管居理認力欺度赤的旦通屈知》2興0視0膜7年3月1京2日身，貸出悅臺尖了《中散國步銀勉行虹業(yè)冊實昂施腥新蕉資悔本暴協(xié)披議史指擺導(dǎo)墻意書見》2吧0盡0亞7年5月1睛4日床，店出瓜臺厚了《商斃業(yè)儉銀船行粗操凡作歸風(fēng)掌險錯管耐理跨指燦引》2開0繪0鵲7年1競2月2適5日禍，燥出風(fēng)臺《商響業(yè)斑銀慘行采壓意力體測噴試患指子引》2侄0韻0枯8年9月切，武正懇式海發(fā)走布《商境業(yè)教銀騾行舞操謊作保風(fēng)秀險歐資爺本幕計季量伍指帶引》中惠國辟銀呆監(jiān)紅會1艱9器8疏8關(guān)年韻，國末際蹲結(jié)攻算片銀準行(蘇B乏I件S撲)發(fā)取布資下本拘協(xié)疾議1育9蹄9能5年聞，際提不出市芳場傷風(fēng)渴險墊修得正辛案2淚0友0摸3年拾，翼出婆臺亭了《操糠作軋風(fēng)善險抬管利理街與有監(jiān)澡管單的斜穩(wěn)愛健何原羽則》2該0矛0竟4年疤，戚正戒式硬發(fā)投布《新切資的本嚇協(xié)稱議》，遷將臉操矩作秒風(fēng)咱險渾納壞入爭第恐一收支焰柱《有箱效惕銀如行貪核茶心覺監(jiān)廉管鐵原爐則》原鴨則1傾5：–操跡作痕風(fēng)轟險:銀圓行亡監(jiān)譯管棟當障局考必劉須彼滿徒意垮地遷看扯到忘，陪銀芹行辛具軋備離與奪其張規(guī)筋模夕及艱復(fù)脫雜法程亭度革相腿匹漫配骨的壘識及別踩、貨評隸價改、藝監(jiān)肌測匠和凈緩柔解毅操類作懼風(fēng)封險稀的梁風(fēng)舟險在管脫理膠政鍬策綱和毀程鞋序較。巴嚴塞灶爾聽委括員汗會三.操穩(wěn)作垃風(fēng)笛險剩的劉識悅別扛和述管驚理識副別習(xí)并膛充鉤分傳了貝解玩所但面伐臨患的廢所艙有芝風(fēng)料險陷種悠類；在筒已乞有簡的瞞戰(zhàn)繩略鄉(xiāng)豐目撇標列的綿基頁礎(chǔ)頁上沿定視義糊風(fēng)冒險清管上理債偏巾好；對堤各榴種揀風(fēng)蜻險朝和洞控元制柔手蹄段武進炮行孝評喜估；降畝低扭損崖失缸發(fā)極生亂的度可向能僚性與及腫其異影鹿響；降居低上整途體黑業(yè)絹務(wù)完表東現(xiàn)切的太不腥確上定詠性；將豆操覺作閱風(fēng)悼險潮管雄理泄和攔內(nèi)買部搶控地制倦、尖安鵝保痕、把合械規(guī)滿和養(yǎng)設(shè)議施賤管城理縣等聽部巴門腰聯(lián)火系凱結(jié)液合缺起狹來始；爭港取警更拜準爐確澤地神識晨別塑出木各柄種昂風(fēng)熟險蹈，原從更而布將博其循控哄制巨在趴既櫻定右的詢期拴望地水千平爽上貪。1程.操化作識風(fēng)殲險賤的防不答同炎類濱型危害程度高頻高危低頻高危高頻低危低頻低危頻滿率2蒜.銀同行稠的席應(yīng)彩對懇措辣施高頻高危撤出避免進入高頻低危強化內(nèi)部控制優(yōu)化組織加強教育培訓(xùn)完善和升級IT系統(tǒng)低頻高危通過保險的方式轉(zhuǎn)移可預(yù)見且可控風(fēng)險通過提高資本充足率抵御不可控風(fēng)險低頻低危忽略不計3峽.操腥作腔風(fēng)象險蝦點斧的犬識沃別甜與能評但估—發(fā)床生清頻葛率燥評補估亦表等級描述解釋概率參考值1極可能預(yù)計大多數(shù)情況下發(fā)生，或現(xiàn)實中大量發(fā)生1%<—2很可能很可能會發(fā)生，或現(xiàn)實中經(jīng)常發(fā)生0.1%<—≤1%3可能在某種情況下可能發(fā)生，或現(xiàn)實中發(fā)生過幾次0.03%<—≤0.1%4不太可能在某種情況下能夠發(fā)生，但可能性極小，現(xiàn)實中偶爾發(fā)生0.001%<—≤0.03%5罕見僅在例外情況下發(fā)生，或很多年發(fā)生一次—≤0.001%4慢.操垃作參風(fēng)鋸險館點剩的族識故別無與息評尺估—影變響宏程悉度手評遲估麥表等級描述解釋損失金額參考值A(chǔ)極大極大的損失金額100萬≤—B較大較大的損失金額10萬≤—<100萬C中等中等的損失金額1萬≤—<10萬D較小較小的損失金額1千≤—<1萬E極小極小的損失金額0<—<1千5嫩.操畜作師風(fēng)滑險母點體的頌識請別冤與范評胡估—風(fēng)具險飯等掀級驅(qū)表

影響程度

發(fā)生頻率E—極小D—較小C—中等B—較大A—極大1—極可能IIIIVIVVV2—很可能IIIIIIIVVV3—可能IIIIIIIIIVV4—不太可能IIIIIIIIVV5—罕見IIIIIIIIIVI—極小風(fēng)險II—低風(fēng)險III—中等風(fēng)險ＩＶ—高風(fēng)險Ｖ—極大風(fēng)險6去.關(guān)眨鍵娛風(fēng)牛險傳指沫標(艘K廚R解I蜓)風(fēng)森險滑地校圖(義R即i嘆s劈燕k愿M率a艙p悄)2給7重點：控制重點：

風(fēng)險重點：

損失關(guān)臺鍵撲操濟作山風(fēng)招險控代制(K搬O艘R納C附)關(guān)慕鍵風(fēng)障險指崇標(K共R夾I陳)風(fēng)馬險腹自蟻我袍評榮估(R興S麗A妹)風(fēng)園險勾地警圖去（R壇i獄s催k丙M見a乞p）損櫻失數(shù)河據(jù)媽庫(L革ED)操插作蒼風(fēng)諸險勸評碰估膛程存序(O祝R容A任P吩)每敢一獲種工戚具的其重襲點字與覆優(yōu)仁勢操僵作榴風(fēng)虛險樓管杜理班工幸具治的膽重含點零與涉使里用操躲作問風(fēng)槍險削管息理被工爹具耳的揀定惹義風(fēng)險地圖(RiskMap)通過產(chǎn)品、活動、流程、職能、區(qū)域等多個維度確立評估單元，采用自上而下和自下而上等方式有效識別匯總風(fēng)險點，并以彩虹圖等形式展示出操作風(fēng)險整體分布的識別評估工具關(guān)鍵操作風(fēng)險控制(KORC)是指在流程中控制重要風(fēng)險點以及同時控制多個風(fēng)險點的措施。每個關(guān)鍵操作風(fēng)險控制包括：流程階段、對應(yīng)風(fēng)險點、控制目標、控制措施等關(guān)鍵風(fēng)險指標(KRI)是代表某一風(fēng)險領(lǐng)域變化情況并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計指標。關(guān)鍵風(fēng)險指標可用于監(jiān)測可能造成損失事件的各項風(fēng)險及控制措施，并作為反映風(fēng)險變化情況的早期預(yù)警指標，管理層可據(jù)此迅速采取措施風(fēng)險自我評估(RSA)業(yè)務(wù)流程的參與者、經(jīng)營管理活動的實施者根據(jù)操作風(fēng)險管理的基本原理，采用一定的方法，對業(yè)務(wù)流程、經(jīng)營管理活動中存在的操作風(fēng)險狀況與控制活動效果進行的定性評價活動損失數(shù)據(jù)庫(LED)基于局域網(wǎng)和WEB的收集和存儲所有本行由于操作風(fēng)險造成的損失的全部信息的工具操作風(fēng)險評估程序(ORAP)操果作嶼風(fēng)沾險賣管頁理首工貢具男的羨目其的拖與含各譜部棗門擴的臣責(zé)倒任操作風(fēng)險管理工具工具目的風(fēng)險管理部的責(zé)任業(yè)務(wù)單位的責(zé)任工具所提供的結(jié)果風(fēng)險自我評估(RSA)確認現(xiàn)有業(yè)務(wù)中合適的風(fēng)險改善計劃提供識別方法、架構(gòu)、原則識別風(fēng)險及擬定改善計劃現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險及其改善方案風(fēng)險地圖(RiskMap)有效識別匯總各類風(fēng)險點確認各類風(fēng)險點識別風(fēng)險點并提交操作風(fēng)險整體分布二維圖表損失數(shù)據(jù)庫(LED)籍由歷史損失識別操作風(fēng)險損失資料分析、維護、呈報記錄及通報損失事件操作損失季報(業(yè)務(wù)單位)操作損失季報(管理單位)關(guān)鍵操作風(fēng)險控制(KORC)檢查重要流程的控制點保存最近的控制點資料識別流程主要控制點重要業(yè)務(wù)流程的主要控制點清單關(guān)鍵風(fēng)險指標(KRI)監(jiān)控操作風(fēng)險風(fēng)險敞口情況提供風(fēng)險評估架構(gòu)及規(guī)范監(jiān)督風(fēng)險變化情況控制點評估報表操作風(fēng)險評估程序(ORAP)識別適合新業(yè)務(wù)的風(fēng)險改善計劃提供風(fēng)險評估架構(gòu)及規(guī)范取得相關(guān)部門的意見新業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險及其改善方案3爐0監(jiān)蕉督及報合告執(zhí)哥行控冠制措攏施風(fēng)緒險發(fā)自汽我池評穿估(線R京S守A夾)操蔥作貝風(fēng)姜險統(tǒng)評育估街程猴序(O凡R螞A歸P撐)風(fēng)篩險擦地池圖(肌R糾i叼s霧k景M汁a姥p磁)損鳳失炊數(shù)貧據(jù)釋庫(L概ED)關(guān)襲鍵創(chuàng)風(fēng)冬險指零標(六K下R駕I怎)識川別赴風(fēng)透險衡量與評五估風(fēng)糟險關(guān)扮鍵歪操枯作棉風(fēng)拋險控蜜制(匯K謙O遭R勸C禽)操堅作甜風(fēng)婚險彈管罷理膜周羽期操凱作揀風(fēng)吼險只識忘別嗽與稍評饒估棗基禮本守程壩序H課S麗B吊C操存作劉風(fēng)塊險章管提理勤策資略H陵S輸B斤C亞褲太迅區(qū)升操恨作匙風(fēng)鐘險兵管紙理飾發(fā)巖展撿進董程在子公司推行推行操作風(fēng)險數(shù)據(jù)庫反饋及難點報告培訓(xùn)工作坊現(xiàn)場/遠程支持

課堂培訓(xùn)職務(wù)描述/責(zé)任歸屬操作風(fēng)險損失報告整合操作風(fēng)險管理報告執(zhí)行委員會報告操作風(fēng)險管理集團指導(dǎo)手冊

及差距分析操作風(fēng)險管理

會議高級管理支持建立框架與其他地區(qū)進行溝通先在營運部開展關(guān)鍵風(fēng)險指標的建立開蔬始進鳥展管碰理保妖持操攤作沿風(fēng)鼻險拒管后理茫流摟程風(fēng)險衡量風(fēng)險管理

風(fēng)險及其控制的自我評估

新產(chǎn)品審核過程

提高風(fēng)險