期貨開(kāi)戶的注意事項(xiàng)及流程教學(xué)課件

內(nèi)容摘要為什么要開(kāi)立期貨交易賬戶1

期貨交易賬戶的種類(lèi)2

怎樣開(kāi)立商品期貨交易賬戶3

怎樣開(kāi)立股指期貨交易賬戶41一、為什么要開(kāi)立期貨賬戶毋庸置疑，投資者選擇開(kāi)立期貨交易賬戶，動(dòng)機(jī)當(dāng)然是為了參與期貨交易。但是，人們?yōu)楹我x擇參與期貨交易呢？

2宏觀——個(gè)人國(guó)家共選擇第一，這是國(guó)家戰(zhàn)略需求——是逐步參與國(guó)際商品定價(jià)乃至掌握國(guó)際商品定價(jià)權(quán)的需要。

第二，這是機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者對(duì)沖投資風(fēng)險(xiǎn)的需要。

3微觀——選擇參與期貨交易的幾類(lèi)人1.套期保值者——期貨市場(chǎng)產(chǎn)生的源動(dòng)力（設(shè)計(jì)初衷）

2.投機(jī)獲利者——期貨市場(chǎng)持續(xù)發(fā)展的必須條件（可能）3.擬從業(yè)期貨行業(yè)者4.其他參與者

其他擬從業(yè)者投機(jī)獲利者套期保值者我國(guó)期貨市場(chǎng)目前參與者構(gòu)成4二、期貨交易賬戶的種類(lèi)個(gè)人投資者1.商品期貨賬戶（1）雙向性：可以買(mǎi)空也可賣(mài)空；（2）費(fèi)用低：對(duì)期貨交易國(guó)家不收印花稅等稅費(fèi)；（3）杠桿作用：實(shí)現(xiàn)了“以小博大”；（4）“T+0”交易：交易機(jī)會(huì)大大增加。2.股指期貨賬戶實(shí)現(xiàn)了股票交易和期貨交易的完美結(jié)合。滿足了上市公司高管和資金量大的個(gè)人投資者進(jìn)行股票套保的需要。同時(shí)又增加了大額資金進(jìn)行投機(jī)獲利的機(jī)會(huì)。法人投資者1.商品期貨賬戶為現(xiàn)貨交易商提供了套期保值機(jī)會(huì)，可以規(guī)避現(xiàn)貨大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。2.股指期貨賬戶為各類(lèi)證券投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金等大型機(jī)構(gòu)投資者提供了對(duì)股票持倉(cāng)進(jìn)行套期保值的機(jī)會(huì)，結(jié)束了中國(guó)證券市場(chǎng)只能靠做多一個(gè)方向獲利的歷史。5注意：根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第二十六條及有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，以下單位和個(gè)人不能從事期貨交易（1）國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位；（2）國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)和期貨業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員及其配偶；（3）期貨公司的工作人員及其配偶；（4）無(wú)民事行為能力人或者限制民事行為能力人；（5）證券、期貨市場(chǎng)禁止進(jìn)入者；（6）未能提供開(kāi)戶證明材料的單位和個(gè)人；（7）國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定不得從事期貨交易的其他單位和個(gè)人。6小提示：我應(yīng)該到哪里開(kāi)戶？開(kāi)立商品期貨交易賬戶個(gè)人和法人都有臨柜（即到期貨公司營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)）和不臨柜（非現(xiàn)場(chǎng)，由期貨公司工作人員上門(mén)開(kāi)戶）兩種選擇方式，但建議投資者通過(guò)臨柜開(kāi)戶方式開(kāi)戶。

原因如下：1.開(kāi)戶速度快2.遇到問(wèn)題可以及時(shí)解決3.能享受到期貨公司更專(zhuān)業(yè)的服務(wù)開(kāi)立股指期貨交易賬戶

無(wú)論個(gè)人還是法人，按照目前中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)金融期貨交易所等部門(mén)聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》：

“股指期貨必須臨柜開(kāi)戶”。

7三、怎樣開(kāi)立商品期貨交易賬戶（一）個(gè)人投資者開(kāi)立商品期貨交易賬戶流程及注意事項(xiàng)

三步走：提供資料簽署合同辦理銀期入金交易8第一步：提供資料1、開(kāi)戶申請(qǐng)人數(shù)碼大頭照片（同身份證照片）由開(kāi)戶人員開(kāi)戶時(shí)當(dāng)面采集2、身份證3、銀行卡（工、農(nóng)、建、交行均可）開(kāi)戶流程：三步走9附：掃描件樣板10第二步：簽署期貨經(jīng)紀(jì)合同及附件注意：請(qǐng)用黑色簽字筆或碳素鋼筆填寫(xiě)1.《期貨經(jīng)紀(jì)合同》的主要內(nèi)容（1）期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)

（2）客戶須知（3）合同正文

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)莫測(cè)務(wù)請(qǐng)謹(jǐn)慎從事112.《期貨經(jīng)紀(jì)合同》的附件《期貨經(jīng)紀(jì)合同》一共有八個(gè)附件組成：（1）《開(kāi)戶申請(qǐng)表（自然人）》（2）《領(lǐng)取修改初始密碼確認(rèn)書(shū)》（3）《手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》（4）《銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)》（5）《期貨多功能網(wǎng)上交易系統(tǒng)使用風(fēng)險(xiǎn)揭示聲明書(shū)》

（6）《民生期貨有限公司客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)表》（7）《客戶盡職調(diào)查表》

（8）《投資者問(wèn)卷調(diào)查》及《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表》12第三步：辦理銀期業(yè)務(wù)

銀期業(yè)務(wù)——是指客戶在申請(qǐng)期貨交易編碼成功后，需要和自己托管的期貨保證金存管銀行之間另行訂立的期貨資金劃轉(zhuǎn)協(xié)議。

注意：銀行辦理銀期轉(zhuǎn)賬的時(shí)間是：正常交易日周一至周五９:００－１５:0０，各銀行所需編碼如下：工行：11130000，農(nóng)行：01220000！建行銀期直通車(chē)代碼102202，交行：000119

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“三步走”開(kāi)戶完成后，開(kāi)戶流程宣告完畢！您可以入金交易了！

14操作環(huán)節(jié)第一步：下載軟件

1、登陸民生期貨網(wǎng)站msqh然后點(diǎn)擊頂端“軟件下載”，下載民生期貨文華財(cái)經(jīng)行情交易軟件（一鍵通）或者博易行情軟件。2.登陸文華行情軟件后“程序化交易”→“登陸民生期貨自助委托”可調(diào)出交易軟件，也可以直接使用單獨(dú)的下單軟件“民生期貨金仕達(dá)網(wǎng)上交易軟件”。備注：文華財(cái)經(jīng)和博弈大師行情賬號(hào)和密碼都是期貨賬號(hào)。

操作環(huán)節(jié)第二步:修改密碼１、登陸交易軟件后，在“設(shè)置”→“修改密碼”選項(xiàng)，可以對(duì)交易密碼和資金密碼進(jìn)行修改。請(qǐng)定期修改。2、登錄交易軟件后，您可以通過(guò)銀期轉(zhuǎn)賬來(lái)劃轉(zhuǎn)資金劃轉(zhuǎn)資金。劃賬時(shí)需要輸入資金密碼，為了保護(hù)您的權(quán)益辦完銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后請(qǐng)及時(shí)修改資金密碼。

3、期貨賬號(hào)是您登錄交易軟件的用戶名，第一次登錄將被要求修改交易原始密碼，請(qǐng)保管好新密碼。

4、為了保證您的利益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立了保證金監(jiān)控中心cfmmc你可以登陸該網(wǎng)站查詢結(jié)算賬單。查詢賬號(hào)為：0122+期貨賬號(hào)注意：請(qǐng)修改保證金監(jiān)控中心賬號(hào)的初始密碼。操作環(huán)節(jié)第三步：入金和交易1、入金時(shí)間：8:30-15:30（交易日）出金時(shí)間：8:45-15:30（交易日）商品交易時(shí)間:8:55—8:59開(kāi)盤(pán)前競(jìng)價(jià)時(shí)間；8:59—9:00交易所撮合成交形成開(kāi)盤(pán)價(jià)時(shí)間，此時(shí)間不接受任何委托單；交易時(shí)間9:00—11:30（其中10:15—10:30休息）；13:30—15:00股指期貨交易時(shí)間：9：15-11：30（第一節(jié)）和13：00-15：15（第二節(jié)），該合約最后交易日的交易時(shí)間為9：15-11：30（第一節(jié)）和13：00-15：00（第二節(jié)）2、轉(zhuǎn)賬額度：客戶每日出金次數(shù)最多為3次、轉(zhuǎn)賬總額不超過(guò)300萬(wàn)，在客戶有持倉(cāng)的情況下，客戶可轉(zhuǎn)賬金額為可用金的75%，超過(guò)此額度需提前一天預(yù)約。

（二）法人投資者開(kāi)立商品期貨交易賬戶

流程及注意事項(xiàng)

法人投資者開(kāi)立商品期貨交易賬戶，

仍然分“三步走”，

只是每一步的細(xì)節(jié)上有所差別，具體說(shuō)明如下：提供資料簽署合同辦理銀期入金交易15第一步：資料準(zhǔn)備法人投資者開(kāi)戶需要提供的資料有（所有復(fù)印件均需蓋公章）：1.法定代表人和開(kāi)戶代理人數(shù)碼大頭照片（當(dāng)面采集）2.法定代表人和開(kāi)戶代理人、指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人身份證3.經(jīng)年檢的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正副本）4.組織機(jī)構(gòu)代碼（正副本）5.稅務(wù)登記證（正副本）6.開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)7.簽署民生期貨提供的附件－《法人授權(quán)書(shū)》和合同附件四《期貨交易委托代理人授權(quán)書(shū)》8.開(kāi)戶許可證9.民生期貨有限公司“印鑒卡”三步走：第一步16第二步：經(jīng)紀(jì)合同及附件的簽署1.期貨經(jīng)紀(jì)合同的簽署基本和個(gè)人投資者經(jīng)紀(jì)合同的簽署相同，不同之處為：（1）合同中的“客戶姓名”應(yīng)為法人投資者的法人代表或開(kāi)戶代理人；（2）合同中的“乙方”應(yīng)為該法人的全稱(chēng)。2.附件的簽署由法人代表或開(kāi)戶代理人簽署，均需蓋公章。（1）《開(kāi)戶申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）》（2）《領(lǐng)取修改初始密碼確認(rèn)書(shū)》（3）《銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)》（4）《客戶盡職調(diào)查表》（5）《客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)表》（6）《期貨多功能網(wǎng)上交易系統(tǒng)使用風(fēng)險(xiǎn)揭示說(shuō)明書(shū)》（7）《手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》（8）《投資者問(wèn)卷調(diào)查》及《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表》三步走：第二步17第三步：法人投資者銀期業(yè)務(wù)的辦理辦理時(shí)間：仍然是交易日的9:00－15:30請(qǐng)攜帶下面資料:【說(shuō)明】：法人客戶須在結(jié)算賬戶開(kāi)戶行辦理銀期業(yè)務(wù)。１.法定代表人本人或授權(quán)經(jīng)辦人持本人及法定代表人有效身份證件證原件及復(fù)印件；２.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本原件及復(fù)印件；３.法人機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件；４.公章；５.銀行預(yù)留印鑒章；６.法定代表人的授權(quán)書(shū)原件；７.與期貨公司簽訂的銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)（已填寫(xiě)客戶號(hào)）；８.與銀行簽署《法人客戶集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》

“三步走”開(kāi)戶完成，可以入金交易了！三步走：第三步18四、怎樣開(kāi)立股指期貨交易賬戶

2019年4月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席尚福林向世界宣布：中國(guó)股指期貨正式啟動(dòng)。19作為投資者的我們，怎樣參與股指期貨交易呢？右邊是一幅簡(jiǎn)單的股指期貨開(kāi)戶流程圖：20（一）個(gè)人投資者怎樣開(kāi)立股指期貨賬戶個(gè)人開(kāi)立股指期貨賬戶適當(dāng)性條件簡(jiǎn)單自查表——

按照已頒布的《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》中的規(guī)定，期貨公司會(huì)員只能為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的自然人投資者申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交易編碼：1.年滿18周歲，具有完全民事行為能力的公民；2.申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬(wàn)元；3.具備股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)，通過(guò)相關(guān)測(cè)試（要求測(cè)試分?jǐn)?shù)不低于80分）；4.具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄；5.不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。此外，期貨公司對(duì)投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況和誠(chéng)信狀況等進(jìn)行綜合評(píng)估要求不低于70分。

簡(jiǎn)單地講，就是“三有一無(wú)”：

有資本，有知識(shí)，有經(jīng)驗(yàn)，無(wú)不良的股票、期貨投資記錄。2122

開(kāi)戶人員向開(kāi)戶申請(qǐng)人充分揭示股指期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)后，申請(qǐng)人如果仍舊決定參與股指期貨交易，開(kāi)戶人員應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)組織開(kāi)戶申請(qǐng)人進(jìn)行股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試。開(kāi)戶申請(qǐng)人可以選擇直接測(cè)試和培訓(xùn)后測(cè)試兩種式。

注意：無(wú)論哪種方式，測(cè)試的結(jié)果都必須高于80分，否則開(kāi)戶人員會(huì)繼續(xù)要求開(kāi)戶申請(qǐng)人接受培訓(xùn)，直到測(cè)試結(jié)果滿足80分以上的開(kāi)戶要求時(shí)為止。第一步：測(cè)試與評(píng)分開(kāi)戶流程：五步走23

第二步：提供證明資料

滿足80分的測(cè)試成績(jī)后。開(kāi)戶申請(qǐng)人需提供的證件及資料（7類(lèi)）：1、開(kāi)戶申請(qǐng)人本人有效身份證原件2、銀行結(jié)算賬戶證明3、畢業(yè)證書(shū)或?qū)W位證書(shū)4、交易經(jīng)歷證明商品期貨交易經(jīng)歷證明股指期貨仿真交易經(jīng)歷證明5、投資經(jīng)歷證明商品期貨交易經(jīng)歷證券交易經(jīng)歷

開(kāi)戶流程：五步走24

6、財(cái)務(wù)狀況證明金融類(lèi)資產(chǎn)包括：銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益及債券、黃金、理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）等資產(chǎn)；本人年收入證明：為稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明。

7、誠(chéng)信狀況證明文件近兩個(gè)月內(nèi)的個(gè)人誠(chéng)信記錄（示例見(jiàn)下頁(yè)）。25誠(chéng)信狀況證明文件樣本29第三步：綜合評(píng)估

開(kāi)戶人員根據(jù)開(kāi)戶申請(qǐng)人提供的證明文件資料，對(duì)客戶進(jìn)行綜合評(píng)估，并如實(shí)填寫(xiě)民生期貨有限公司《股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》，綜合評(píng)估滿分100分，70分合格。

注意：綜合評(píng)估必須超過(guò)70分，否則無(wú)法辦理股指開(kāi)戶業(yè)務(wù)。由于綜合評(píng)估中的“基本情況”項(xiàng)、“相關(guān)投資經(jīng)歷”項(xiàng)和“誠(chéng)信狀況”項(xiàng)，在一定時(shí)期是相對(duì)穩(wěn)定的。因此，對(duì)于綜合評(píng)估不滿70分的開(kāi)戶申請(qǐng)人，只能在“財(cái)務(wù)狀況”項(xiàng)提供更多的個(gè)人財(cái)產(chǎn)證明，以提高綜合評(píng)估成績(jī)，否則就無(wú)法開(kāi)戶。開(kāi)戶流程：五步走27

附：民生期貨有限公司

股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)

30第四步：簽署開(kāi)戶合同開(kāi)戶申請(qǐng)人具備股指期貨開(kāi)戶要求后，開(kāi)戶人員向新客戶詳細(xì)講解合同的相關(guān)條款，并指導(dǎo)開(kāi)戶申請(qǐng)人簽署《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》、《股指期貨交易特別風(fēng)險(xiǎn)揭示》、《客戶須知》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》及相關(guān)附件。老客戶（即已是本公司的商品期貨客戶）只需再簽署《股指期貨交易特別風(fēng)險(xiǎn)揭示》即可。第五步：等待復(fù)核和交易編碼的申請(qǐng)期貨公司相關(guān)部門(mén)復(fù)核開(kāi)戶申請(qǐng)人的開(kāi)戶資料及核實(shí)客戶可用資金余額，對(duì)符合《股指期貨投資者適當(dāng)性制度》及公司有關(guān)開(kāi)戶規(guī)定條件的客戶，向中國(guó)金融期貨交易所為投資者申請(qǐng)股指期貨交易編碼。

交易編碼申請(qǐng)成功，我可以做股指了！開(kāi)戶流程：五步走29（二）法人投資者怎樣開(kāi)立股指期貨賬戶法人開(kāi)立股指期貨賬戶適當(dāng)性條件簡(jiǎn)單自查表——

按照已頒布的《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》中的規(guī)定，期貨公司會(huì)員只能為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的法人投資者申請(qǐng)開(kāi)立股指期貨交易編碼：凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬(wàn)元；申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50