2023年中國銀行公共部分考試題庫

公共部分參照題庫

（員工守則部分）

一、單項選擇題

1、中國銀行員工應當、勤勉、誠實履行自己的職責。D

A、合規(guī)；B、合法、C、、敬業(yè)；D、依法

2、中國銀行員工應當根據(jù)B勺授權范圍履行職責。C

A、中國人民銀行;B、中國銀監(jiān)會、C、銀行;D、我國法律法規(guī)

3、中國銀行員工不得運用職務便利為以及前述人員投資

或擔任高級管理職務B勺企業(yè)、企業(yè)從事經(jīng)營活動提供商業(yè)機會和其他

利益。A

A、親屬、朋友；B本人、親屬;C、本人、朋友；D、本人、家眷

4、中國銀行員工必須遵守國家和銀行日勺規(guī)則，不得對外或對銀

行內部無關人員泄漏國家和銀行秘密。B

A、機密;B、保密;C、秘密;D、絕密

5、業(yè)務關聯(lián)方按照規(guī)定予以的合法折扣、或其他獎勵，均屬

銀行所有，員工在收到后應及時匯報上級并上繳銀行處理。C

A、現(xiàn)金；B、存單；C、傭金；D、支票

6、除受銀行委派外，員工不得在其他企業(yè)、企業(yè)等組織中

兼職或領取酬勞。B

A、非營利性；B、營利性；C、人民團體；D、行業(yè)協(xié)會

7、中國銀行員工應當嚴格遵守有關法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定、合

用日勺以及銀行章程、規(guī)章制度、操作規(guī)程等業(yè)務管理規(guī)范和規(guī)定。

A

A、國際通例；B、國家規(guī)定；C、同業(yè)通例、D、銀行通例

8、中國銀行員工不得運用職務或在銀行工作的便利，為

和前述人員投資或擔任高級管理人員日勺機構辦理業(yè)務提供優(yōu)于一般客

戶口勺特殊條件和程序。D

A、本人、朋友；B、本人、親屬；C、親屬、朋友；D、本人、親屬、

朋友

9、中國銀行員工必須堅持原則，不得超過授權范圍或違

反職責規(guī)定對客戶做出有關銀行服務品種、范圍、利率、手續(xù)費率、

匯率、還款方式、計息措施等方面B勺承諾。C

A、總量授權；B、因人授權；C、授權有限、D、差異授權

10、中國銀行員工對行內監(jiān)察稽核部門或外部依職權進行的多

種檢查，應根據(jù)規(guī)定予以配合。D

A、中國人民銀行；B、銀監(jiān)局；C、稅務機構；D、審計機構

11、中國銀行員工違反《中國銀行員工守則》的規(guī)定，給銀行導致?lián)p

失B勺,無論該員工與否仍在銀行工作，銀行都將保留的權利。

A、索賠；B、處分；C、罷職;D、解除勞動關系

二、多選題

1、中國銀行員工，要牢記并遵守日勺基本職業(yè)規(guī)范為：ABCDE

A、愛行敬業(yè)；B、勤勉儉樸；C、客戶至上；

D、誠實守信；E、依法合規(guī)；F、盡職盡責

2、未經(jīng)授權或同意，員工不得將銀行有關資料對外或銀行

內部無關人員展示。ABCDEF

A、銀行公文；B、手冊；C、報表；D、記錄；E、;F電報

3、中國銀行員工應如實項上級匯報工作中的成績和問題，不得有如下

欺騙性行為。BCEF

A、模糊；B、虛構;C、夸張;D、虛假；E、隱瞞;F、誤導

4、下列說法對日勺口勺是：ABCDE

A、員工應保證職務行為日勺廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收

取客戶B勺現(xiàn)金、有價證券、禮品、專門服務、特權以及其他個人利益

或好處。

B、員工應保證職務行為的廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收取供

應商的現(xiàn)金、有價證券、禮品、專門服務、特權以及其他個人利益或

好處。

C、員工應保證職務行為的廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收取競

爭對手日勺現(xiàn)金、有價證券、禮品、專門服務、特權以及其他個人利益

或好處。

D、員工應保證職務行為日勺廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收取

下屬機構的現(xiàn)金、有價證券、禮品、專門服務、特權以及其他個人利

益或好處。

E、員工應保證職務行為的廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收取其

他業(yè)務關聯(lián)方的現(xiàn)金、有價證券、禮品、專門服務、特權以及其他個

人利益或好處。

5、中國銀行員工不得在如下中介組織從事有償服務活動：ABCDE

A、會計師事務所；B、律師事務所；C、資產(chǎn)評估機構；

D、資信評估機構；E、商業(yè)征詢機構；F、專業(yè)擔保企業(yè)

6、中國銀行員工不得非法時或活動。BD

A、證券買賣B、傳銷；C、外匯買賣；D、變相傳銷

7、中國銀行員工應當按照銀行規(guī)定竭誠為客戶提供、、

日勺文明優(yōu)質服務。ACE

A、專業(yè);B、滿意；C、高效；D、熱情；E、周到

8、中國銀行員工在工作時間或代表銀行執(zhí)行公務時，著裝應

當、、

、。ACDF

A、整潔;B、素雅；C、得體；D、美觀；E、大方；F、莊嚴

9、下列說法對的地是：ABCD

A、未經(jīng)授權或同意，員工不得將銀行內部培訓教材對外傳播；

B、未經(jīng)授權或同意，員工不得將銀行內部學習材料對外傳播；

C、未經(jīng)授權或同意，員工不得將銀行內部研究匯報對外傳播；

D、未經(jīng)授權或同意，員工不得將銀行有版權許可限制B勺資料對外傳

播。

10、中國銀行員工儀表應當、、，與職業(yè)身份、

工作崗位和環(huán)境規(guī)定相稱。ABE

A、整潔；B、素雅；C、得體；D、美觀；E、大方；F、莊嚴

三、判斷題

1、中國銀行員工應當認真工作、勤于思索、不停豐富專業(yè)知識、提高

業(yè)務操作水平。（x）

2、中國銀行員工要共同塑造中國銀行良好日勺企業(yè)形象，牢固樹立合規(guī)

意識，純熟掌握崗位操作技能規(guī)定，一切活動都以監(jiān)管部門規(guī)定和銀

行各項規(guī)章制度為準繩和界線。（x）

3、在緊緊迫切的狀況下，如遇工作職責交叉或模糊B勺事項，為防止難

以挽回B勺損失，員工應立即向上級匯報，不得以職責不明為由推諉。

（x）

4、員工應當根據(jù)銀行B勺授權范圍履行職責不得超越銀行職權范圍進

行活動。（x）

5、業(yè)務關聯(lián)方積極提供日勺禮品、履行安排、食宿招待等，在不影響正

常履行職責的狀況下，可以接受。（x）

6、中國銀行員工有責任積極維護銀行利益和聲譽，不得組織、參與、

支持、從容對銀行利益和聲譽有現(xiàn)實或潛在危害日勺活動。（V）

7、對于私自使用銀行行名、行徽、服務標識，或者假冒銀行網(wǎng)站、銀

行等盜用我行名義的行為，員工發(fā)現(xiàn)后應當及時匯報，經(jīng)授權或同意

后，按照銀行統(tǒng)一答復口徑向社會予以澄清。（V）

8、未經(jīng)授權或同意，員工不得以銀行名義或部門、機構名義對外考察、

談判、講課、演講、提供證明以及出席其他公共活動。（V）

9、中國銀行員工不得違反銀行有關定價制度的規(guī)定，以不合法競爭手

段拉攏客戶。（V）

10、中國銀行員工應當嚴格遵守銀行日勺出勤制度，不得無端吃到、早

退。（V）

（員工違規(guī)處理措施及業(yè)務違規(guī)問責制度部分）

一、單項選擇題

1、對員工違規(guī)行為B勺處理,按員工管理權限履行手續(xù)，由及

以上機構審批。B

A、一級分行；B、二級分行；C、綜合性支行；D、經(jīng)營性支行

2、從證明員工違規(guī)之日起，解除勞動協(xié)議應在個月內作出，其他

處分或處理應在個月內作出。C

A、12、6;B、10、5;C、5、3;D、3、1

3、員工受到警告處分的，個月內不得晉升職務，同步扣減績效考

核工資。C

A、24;B、18;C、12;D、6

4、員工受到記過處分的，個月內不得晉升職務，同步扣減績效考

核工資。B

A、36;B、24;C、12;D、6

5、員工受到記大過處分日勺，至少個月內不得聘任管理職務，同步

扣減績效考核工資，減少薪酬等級。C

A、48;B、36;C、24;D、12

6、員工受到罷職處分的，至少個月內不得聘任管理職務，同步扣

減績效考核工資，減少薪酬等級。C

A、60；B、48;C、36;D、24

7、監(jiān)察稽核部門在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題，需要對員工進行處理時,

由_部門提出出處理意見，由有權機構按照員工管理權限集體審批

后，依有關程序處理。D

A、人力資源部；B、法律與合規(guī)部;C、風險管理部；D、監(jiān)察稽

核部

8、《中國銀行山東省分行條線業(yè)務違規(guī)問責制度》合用范圍包括為：

A

A、省行各機構從業(yè)人員；B、省行本部從業(yè)人員；

B、二級分行如下各部門；D、綜合性支行如下各部門

9、《中國銀行山東省分行條線業(yè)務違規(guī)問責制度》中規(guī)定：對于"關

注類”問題，予以主管人員和其他負責人員處以元日勺懲罰。

對于情節(jié)嚴重日勺或經(jīng)濟懲罰后仍未整改的處以元日勺懲罰。C

A、50—100,100—500;B;100—200,200—600;

C、100—500,600-1000;D、100—600.600—1200

10、對于客戶經(jīng)理故意隱瞞或歪曲客觀狀況，或提供不真實或有重大缺

陷的貸前調查匯報，其問責原則為：B

A、尤其嚴重；B、嚴重類；C、關注類；D、一般操作類

11、客戶經(jīng)理對個人征信系統(tǒng)顯示有不良記錄的個人客戶未能深入核

查日勺，其問責原則為：C

A、尤其嚴重；B、嚴重類;C、關注類；D、一般操作類

12、客戶經(jīng)理私自修改協(xié)議條款，其問責原則為：C

A、尤其嚴重；B、嚴重類；C、關注類；D、一般操作類

13、客戶經(jīng)理填寫借款協(xié)議、抵押協(xié)議、擔保協(xié)議要件不全、或要素

填寫不全或錯誤，其問責原則為：D

A、尤其嚴重；B、嚴重類；C、關注類;D、一般操作類

14、客戶經(jīng)理未對擔保機構與房地產(chǎn)開發(fā)商、汽車經(jīng)銷商與否存在關

聯(lián)（如重要股東關聯(lián)、重要親屬關聯(lián)等）進行調查時，其問責原則為：

C

A、尤其嚴重；B、嚴重類；C、關注類;D、一般操作類

15、客戶經(jīng)理未對中介機構提供資料日勺真實性、完整性、合規(guī)性和有

效性進行審核的，其問責原則為：C

A、尤其嚴重；B、嚴重類;C、關注類；D、一般操作類

16、各級認為處理員工不合適時，有權提出復議意見。

A、工會;B、法律與合規(guī)部;C、業(yè)務條線歸口部門；D、監(jiān)察部

二、多選題

1、處理違規(guī)員工必須堅持B勺原則是：ABCDEF

A、事實清晰；B、證據(jù)充足；C、定性精確；

D、量紀恰當；E、手續(xù)完備；F、程序合法

2、員工違規(guī)處理日勺種類有：ABCF

A、扣減績效工資、減少薪酬等級；B、責令辭職或罷職；

C、處分；D、記過；E、罷職；F、解除勞動協(xié)議

3、下列行為哪些屬于從重或加重處分情形：BCDE

A、過錯違規(guī)，但情節(jié)嚴重；B、指使、教唆他人違規(guī)；

C、受到處分日勺員工再次違規(guī)；D、有兩種以上違規(guī)行為、

E、在共同違規(guī)行為中負重要責任

4、下列行為哪些屬于從輕、減輕或免于處分：ABD

A、認識問題態(tài)度很好，積極闡明違規(guī)問題；

B、積極檢舉他人違法或嚴重違規(guī)問題；

C、過錯或初次違規(guī)且情節(jié)一般；

D、積極采用補救措施，有效防止或減輕損害后果

5、員工在被調查期間不得、。

A、離家；B、出國；C、辭職；D、出差

6、發(fā)生下列哪些情形，予以負責人員警告至記過處分：

A、未簽訂有效協(xié)議就私自發(fā)放授信；ABCD

B、未貫徹授信批復中所羅列前提條件就私自發(fā)放授信；

C、因錯添、漏添協(xié)議重要要素而導致授信資產(chǎn)存在潛在風險；

D、未按授信業(yè)務B勺同意規(guī)定，辦理對應的擔保手續(xù)即發(fā)放貸款。

7、在辦理貸款業(yè)務中，發(fā)生下列哪些情形予以負責人員記大過至罷職

處分：

A、向關系人發(fā)放信用貸款；

B、未回避關系人貸款審批流程；

C、向關系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件；

D、違反金融監(jiān)管機構規(guī)定日勺其他貸款行為。

8、根據(jù)《中國銀行山東省分行條線業(yè)務違規(guī)問責制度》規(guī)定，對員工

違規(guī)事實日勺性質及所導致B勺后果，將違規(guī)事實情節(jié)分為如下等級：

ABCDE

A尤其嚴重；B、嚴重；C、較嚴重;D、關注；E、一般操作

9、根據(jù)《中國銀行山東省分行條線業(yè)務違規(guī)問責制度》規(guī)定，對于"較

嚴重類”問題，予以主管人員和其他負責人員處以元B勺罰

款。對于情節(jié)嚴重的或經(jīng)濟懲罰后仍未整改B勺以及檢查人員認為不能

勝任本崗位的，將提議負責人員離崗培訓個月。AB

A、600-1000;B、三；C、500-1000;D、六

10、《中國銀行山東省分行條線業(yè)務違規(guī)問責制度》。是通過問責來強

化員工的合規(guī)意識，規(guī)范業(yè)務操作，有效杜絕下列哪些狀況日勺發(fā)生：

ABCD

A、有章不循；B、循章不嚴;C、屢查屢犯；D、屢犯不改

三、判斷題

1、各級稽核部門認為處理員工不合適時，有權提出復議意見。（x）

2、員工過錯或初次違規(guī)且情節(jié)輕微日勺,可以從輕、減輕或免于處分。

（V）

3、員工過錯違規(guī)，但情節(jié)嚴重，應當從重處分。（x）

4、員工兩次以上故意違規(guī)，屬于較嚴重情節(jié)。（x）

5、員工在被調查期間未經(jīng)同意離開所在單位或居住地。故意逃避調查

時,加重處理。（V）

6、被調查人拒絕在調查材料簽名B勺，應有有關調查人員在材料上注明

狀況。（x）

7、員工對處理決定不服日勺，可在收到處理決定次日起10日內向上級

監(jiān)察部門提出復審。（x）

8、客戶經(jīng)理對明顯的關聯(lián)交易（如合作方、員工及其親屬或關聯(lián)企業(yè)

員工的貸款申請）、一人多貸、相似金額集中申請、家族組員集中申請、

相似地區(qū)或單位人員集中申請等可疑狀況未能深入核查日勺，其問責原

則為嚴重類。（x）

9、客戶經(jīng)理未對開發(fā)商提交資料的真實性、有效性、一致性進行審查

時,其問責原則為關注類。（V）

10、客戶經(jīng)理私自刪除或修改系統(tǒng)中日勺貸款有關資料，其問責原則為

嚴重類。（V）

（票據(jù)法部分）

一、單項選擇題

1、票據(jù)活動應當遵遵法律、行政法規(guī)，不得損害利益。C

A、客戶;B、銀行；C、社會公共；D、當事人

2、失票人應當在告知掛失止付后日內，也可以在票據(jù)喪失

后，依法向人民法院申請公告催告，或者向人民法院提起訴訟。A

A、3;B、5;C、10、D、15

3、持票人對票據(jù)的出票人和承兌人日勺權利，自票據(jù)到期日起年。

B

A、1;B、2;C、3;D、5

4、持票人對支票出票人B勺權利，自出票日起個月。C

A、1;B、3;Cs6;D、12

5、匯票日勺出票人必須與付款人具有真實的委托關系，并且具有

支付匯票金額的可靠資金來源。D

A、收款；B、買賣；C、代理;D、付款

6、將匯票金額的一部分轉讓日勺背書或者將匯票金額分別轉讓給

人以上的背書無效A

A、2;B、3;C、4;D、5

7、見票后定期付款B勺匯票，持票人應當自出票日起個月內向

付款人提醒承兌。A

A、1;B、2;C、6;D、12

8、匯票未按照規(guī)定期限提醒承兌時,持票人喪失對其前手日勺o

C

A、索賠權;B、抗辯權;C追索權；D、對抗權

9、定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款B寸匚票，自到期日

起日內向承兌人提醒付款。C

A、30;B、20;C、10;D.5

10、匯票金額為外幣日勺，按照付款日日勺市場匯價，以支付。D

A、外幣;B、匯票所示幣種；C、美元；D、人民幣

11、匯票B勺出票人、背書人、承兌人和保證人對承擔連帶責任。

A

A、持票人;B、收款人;C、付款人;D、銀行

12、本票出票人日勺資格由審定。C

A、銀行；B、銀監(jiān)局；C、人行；D、工商部門

13、支票是簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行或者其他金

融機構在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人口勺票據(jù)。

D

A、付款人；B、承兌人；C、持票人；D、出票人

14、支票上未記載收款人名稱的，經(jīng)授權，可以補記。A

A、出票人；B、付款人；C、持票人；D、收款人

15、票據(jù)追索權的行使期限，合用法律。C

A、國家；B、當?shù)兀籆、出票地；D、收票地

二、多選題

1、票據(jù)是指、和oABC

A、匯票；B、本票；C、支票；D、光票

2、票據(jù)、、名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。BCD

A、承兌人；B、金額；C、日期；D、收款人

3、匯票必須記載下列哪些事項：ABCDEFG

A、表明"匯票"日勺字樣；B、無條件支付日勺委托；C、確定的金額;

D、款人名稱；E、收款人名稱；F、出票日期；G、出票人簽章

4、付款日期可以按照下列哪些形式記載：ABCD

A、見票即付；B、定日付款；C、出票后定期付款；D、見票后定

期付款。

5、保證人必須在匯票或者粘單上記載下列哪些事項:ABCDE

A、表明"保證"的字樣;B、保證人名稱和住所；C、被保證人的名

稱；

D、保證日期；E、保證人簽章。

6、匯票到期日前，有下列哪些情形，持票人也可以行使追索權：ABCD

A、匯票被拒絕承兌的；B、承兌人或者付款人死亡、逃匿日勺；

C、承兌人或者付款人被依法宣布破產(chǎn)；

D、承兌人或者付款人因違法被責令終止業(yè)務活動日勺。

7、本票必須記載下列哪些事項：ABCDEF

A、表明"本票"B勺字樣；B、無條件支付日勺承諾；C、確定的金額;

D、收款人名稱；E、出票日期；F、出票人簽章

8、支票必須記載下列哪些事項：ABCDEF

A、表明"支票"日勺字樣；B、無條件支付B勺委托；C、確定B勺金額；

D、付款人名稱；E、出票日期；F、出票人簽章

9、涉外票據(jù)，是指、、、、等行為中，既有

發(fā)生在中華人民共和國境內又有發(fā)生在中華人民共和國境外日勺票據(jù)。

BCDEF

A、收款；B、出票；C、背書；D、承兌；E、保證；F、付款

10、有下列哪些票據(jù)欺詐行為的，依法追究刑事責任：ABCDEFG

A、偽造、變造票據(jù)日勺；B、故意使用偽造、變造日勺票據(jù)的；

C、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預留的本名簽名式樣或者印鑒不符

的支票，騙取財物的；

D、簽發(fā)無可靠資金來源B勺匯票、本票，騙取資金B(yǎng)勺；

E、匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載，騙取財物的；

F、冒用他人B勺票據(jù)，或者故意使用過期或者作廢日勺票據(jù)，騙取財物日勺；

G、付款人同出票人、持票人惡意串通，實行前六項所列行為之一的。

三、判斷題

1、票據(jù)出票人制作票據(jù)，應當按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所

記載B勺事項承擔票據(jù)責任。（V）

2、票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同步記載，兩者須一致，兩者不一致B勺，

以中文大寫為準。（x）

3、票據(jù)的簽發(fā)、獲微口轉讓，應當遵照誠實信用的原則，具有真實的

交易關系和債權關系。（x）

4、票據(jù)債務人可以自己與出票人或者與持票人的前手之間日勺抗辯事

由，對抗持票人。（x）

5、票據(jù)上的記載事項應當真實，不得偽造、變造。（V）

6、持票人對前手B勺再追索權啟清償日或者被提起訴訟之日起3個月。

7、匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票。（V）

8、出票人在匯票上記載"不得轉讓”字樣日勺，匯票原則上不得轉讓。

（x）

9、匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提醒期限B勺，不得背書

轉讓。（V）

10、本票，是指銀行本票和商業(yè)本票。（x）

11、開立支票存款帳戶，申請人必須使用其本名，并提交證明其身份

的合法證件。（7）

12、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。（V）

（企業(yè)法部分）

一、單項選擇題

1、《企業(yè)法》所稱企業(yè)是指根據(jù)本法在中國境內設置的

和。A

A、有限責任企業(yè)、股份有限企業(yè)；B、有限責任企業(yè)、外資企業(yè)；

C、股份有限企業(yè)、國有獨資企業(yè)；D、外資企業(yè)、國有獨資企業(yè)

2、有限責任企業(yè)由個如下股東出資設置。B

A、10;B、50;C、100;D、150

3、有限責任企業(yè)B勺注冊資本為在企業(yè)登記機關登記日勺全體股東認繳時

出資額。企業(yè)全體股東的初次出資額不得低于注冊資本日勺O

D

A、5%;Bs10%;C、15%;D、20%

4、有限責任企業(yè)注冊資本日勺最低限額為人民幣萬元。B

A、1萬兀；B、3萬兀;C、5萬兀；D、10萬兀

5、有限責任企業(yè)全體股東B勺貨幣出資金額不得低于注冊資本

的oC

A、10%;B、20%;C、30%;D、40%

6、有限責任企業(yè)股東會會議作出修改企業(yè)章程、增長或者減少注冊資

本日勺決策，以及企業(yè)合并、分立、解散或者變更企業(yè)形式的決策，必

須經(jīng)代表以上表決權的股東通過。D

A、二分之一；B、三分之一；C、四分之一；D、三分之二

7、有限責任企業(yè)設董事會，其組員一般為人。A

A、3—13人;B、5—15人;C、7—17人;D、9—19人

8、有限責任企業(yè)設監(jiān)事會，應當包括股東代表和合適比例的企業(yè)職工

代表，其中職工代表B勺比例不得低于，詳細比例由企業(yè)章

程規(guī)定。B

A、二分之一；B、三分之一；C、四分之一；D、三分之二

9、一人有限責任企業(yè)的注冊資本最低限額為人民幣萬元。A

A、10;B、50;C、100;D、150

10、設置股份有限企業(yè)，應當有如下為發(fā)起人，其中須有半

數(shù)以上日勺發(fā)起人在中國境內有住所。B

A、1—100人;B、2—200人;C、3—300人;D、4—400人

11、股份有限企業(yè)注冊資本B勺最低限額為人民幣萬元。D

A、100萬元；B、200萬元；C、300萬元；D、500萬元

12、以募集設置方式設置股份有限企業(yè)的，發(fā)起人認購的股份不得少

于企業(yè)股份總數(shù)的。C

A、50%;B、40%;C、35%;D、30%

13、股份有限企業(yè)設董事會，其組員為人。D

A、3—7人;B、5—13人;C、7—13人;D、5—19人

14、企業(yè)分派當年稅后利潤時，應當提取利潤B勺列入企業(yè)法定

公積金。企業(yè)法定公積金合計額為企業(yè)注冊資本B勺以上B勺,

可以不再提取。D

A、5%、20%;B、5%—50%;C、10%—20%;D、10%—50%

15、法定公積金轉為資本時，所留存日勺該項公積金不得少于轉增前企

業(yè)注冊資本B勺oB

A、15%;B、25%;C、30%;D、35%

二、多選題

1、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照應當載明企業(yè)的如下哪些事項：ABCDEF

A、名稱;B、住所；C、注冊資本;D、實收資本;

E、經(jīng)營范圍；F、法定代表人姓名

2、企業(yè)章程對企業(yè)下列哪些人員具有約束力。ABCD

A、股東；B、董事；C、監(jiān)事；D、高級管理；E、總經(jīng)理

3、設置有限責任企業(yè),應當具有下列哪些條件：ABCDF

A、股東符合法定人數(shù)；B、股東出資到達法定資本最低限額；

C、股東共同制定企業(yè)章程；D、有企業(yè)名稱，建立符合有限責任企業(yè)

規(guī)定的組織機構；E、有企業(yè)名稱；F、有企業(yè)住所

4、股東可以用貨幣出資，也可以用、、等可

以用貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣財產(chǎn)作價出資。BCE

A、商標權；B、知識產(chǎn)權；C、土地使用權D、著作權；E、實物

5、設置股份有限企業(yè)，應當具有下列條件：ABCDEF

A、發(fā)起人符合法定人數(shù)；B、發(fā)起人認購和募集日勺股本到達法定資本

最低限額；C、股份發(fā)行、籌辦事項符合法律規(guī)定；D、發(fā)起人制定

企業(yè)章程，采用募集方式設置時經(jīng)創(chuàng)立大會通過；E、有企業(yè)名稱，建

立符合股份有限企業(yè)規(guī)定的組織棚勾；F、有企業(yè)由斤。

6、股票應當載明下列重要事項：ABCD

A、企業(yè)名稱;B、企業(yè)成立日期；C、股票種類、票面金額及代表日勺

股份數(shù)；

D、股票的編號。

三、判斷題

1、有限責任企業(yè)日勺股東以其認購的股份為限對企業(yè)承擔責任；股份有

限企業(yè)日勺股東以其認繳日勺出資額為限對企業(yè)承擔責任。（X）

2、企業(yè)法定代表人根據(jù)企業(yè)章程的規(guī)定，由董事長、執(zhí)行董事或者經(jīng)

理擔任，并依法登記。（V）

3、企業(yè)股東會或者股東大會、董事會日勺決策內容違反法律、行政法規(guī)

B勺無效。（V）

4、有限責任企業(yè)設置董事會的，股東會會議由董事會召集，董事長主

持；董事長不能履行職務或者不履行職務B勺,由半數(shù)以上董事共同推

舉一名董事主持。（x）

5、有限責任企業(yè)不設董事會的股東會會議由執(zhí)行總經(jīng)理召集和主持。

（x）

6、有限責任企業(yè)設監(jiān)事會，其組員不得少于5人。（x）

7、董事、高級管理人員可以兼任監(jiān)事。（x）

8、一種自然人可以投資設置多種一人有限責任企業(yè)。（x）

9、國有獨資企業(yè)不設股東會，由國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構行使股東會職

權。（V）

10、以募集方式設置股份有限企業(yè)公開發(fā)行股票的，還應當向企業(yè)登

記機關報送國務院證券監(jiān)督管理機構的核準文獻。（V）

11、召開股東大會會議，應當將會議召開的時間、地點和審議的事項

于會議召開10日前告知各股東。（x）

12、上市企業(yè)在一年內購置、發(fā)售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過企業(yè)資

產(chǎn)總額百分之二十的，應當由股東大會作出決策，并經(jīng)出席會議日勺股

東所持表決權的三分之二以上通過。(X)

13、股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，也可以低

于票面金額。(x)

14、企業(yè)向發(fā)起人、法人發(fā)行日勺股票，應當為記名股票，并應當記載

該發(fā)起人、法人日勺名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記

名。(7)

15、企業(yè)日勺發(fā)起人、股東在企業(yè)成立后，抽逃其出資日勺，由企業(yè)登記

機關責令改正，處以所抽逃出資金額百分之五以上百分之十五如下B勺

罰款。(V)

(擔保法部分)

一、單項選擇題

1、一般保證日勺保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為主債

務履行期屆滿之日起個月。C

A、1個月；B、3個月；C、6個月；D、12個月

2、同一債權既有保證又有物的擔保日勺，保證人對債權承擔保

證責任。A

A、物時擔保以外；B、所有;C、部分；D、物B勺擔保

3、抵押人和抵押權人應當以書面形式簽訂協(xié)議。C

A、擔保;B、保證;C、抵押;D、質押

4、出質人和質權人在協(xié)議中不得約定在債務履行期屆滿質權人未受清

償時，質物的所有權轉移為所有。B

A、質押人;B、質權人;C、抵押人；D、抵押權人

5、質權人有權收取質物所生日勺1,D

A、利息;B、復息;C、單息;D、孳息

二、多選題

1、擔保方式共分為：ABCDE

A、保證;B、抵押；C、質押；D、留置；E、定金

2、擔?；顒幼裾盏脑瓌t是：ABCE

A、平等；B、自愿；C、公平；D、公正；E、誠實信用

3、、、等以公益為目日勺日勺事業(yè)單位、社會團體不得為

保證人。ABC

A、學校；B、幼稚園；C、醫(yī)院；D、公交企業(yè)

4、下列哪些財產(chǎn)可以抵押：ABCDEF

A、抵押人所有日勺房屋和其他地上定著物；

B、抵押人所有日勺機器、交通運送工具和其他財產(chǎn)；

C、抵押人依法有權處分的國有日勺土地使用權、房屋和其他地上定著

物；

D、抵押人依法有權處分的國有口勺機器、交通運送工具和其他財產(chǎn);

E、抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等

荒地B勺土地使用權；

F、依法可以抵押的其他財產(chǎn)。

5、下列財產(chǎn)哪些不得抵押：ABCDEF

A、土地所有權；

B、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權；

C、學校、幼稚園、醫(yī)院等以公益為目日勺日勺事業(yè)單位、社會團體的教育

設施、醫(yī)療衛(wèi)生設施和其他社會公益設施；

C、有權、使用權不明或者有爭議日勺財產(chǎn)；

E、法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)；

F、依法不得抵押日勺其他財產(chǎn)。

6、下列權利可以質押：ACBEF

A、匯票；B、光票；C、存單、D、倉單；E、專利權；F、股份

三、判斷題

1、第三人為債務人向債權人提供擔保時，可以規(guī)定債務人提供反擔保。

（V）

2、企業(yè)法人B勺職能部門，經(jīng)企業(yè)法人同意可認為保證人。（x）

3、當事人在保證協(xié)議中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承擔

保證責任時，為連帶保證。（x）

4、當事人在保證協(xié)議中約定保證人與債務人對債務承擔連帶責任日勺，

為連帶責任保證。（V）

5、當事人對保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確日勺，按照一般保證承擔

保證責任。（x）

6、當事人對保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應當

對所有債務承擔責任。（V）

7、財產(chǎn)抵押后，該財產(chǎn)日勺價值不小于所擔保債權的余額部分，可以

再次抵押，但不得超過其他額部分。（V）

8、以依法獲得的國有土地上的房屋抵押時，該房屋占用范圍內日勺國有

土地使用權同步抵押。（V）

9、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)1村企業(yè)的土地使用權不得單獨抵押。以鄉(xiāng)（鎮(zhèn)1村住房

等建筑物抵押日勺,其占用范圍內口勺土地使用權同步抵押。（x）

10、土地所有權可以單獨設定抵押。（x）

11、以都市房地產(chǎn)或者鄉(xiāng)（鎮(zhèn)\村企業(yè)的廠房等建筑物抵押B勺,抵押

物登記日勺部門為鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）級以上地方人民政府規(guī)定日勺部門。（x）

12、抵押人將已出租B勺財產(chǎn)抵押日勺,應當書面告知承租人，原租賃協(xié)

議繼續(xù)有效。（V）

13、抵押權不得與債權分離而單獨轉讓或者作為其他債權B勺擔保。（V）

14、都市房地產(chǎn)抵押協(xié)議簽訂后，土地上新增的房屋不屬于抵押物。

需要拍賣該抵押日勺房地產(chǎn)時，可以依法將該土地上新增日勺房屋與抵押

物一同拍賣，但對拍賣新增房屋所得，抵押權人無權優(yōu)先受償。（V）

15、為債務人抵押擔保的第三人，在抵押權人實現(xiàn)抵押權后，有權向

債務人追償。（V）

16、最高額抵押，是指抵押人與抵押權人協(xié)議，在最高債權額程度內，

以抵押物對一定期間內持續(xù)發(fā)生的債權作擔保。（V）

17、質權人不能妥善保管質物也許致使其滅失或者毀損的，出質人可

以規(guī)定質權人將質物提存，或者規(guī)定提前清償債權而返還質物。（V）

18、商標專用權不得質押。（x）

19、以依法可以轉讓日勺股票出質日勺，出質人與質權人應當簽訂書面協(xié)

議，并向證券登記機構辦理出質登記。質押協(xié)議自登記之日起生效。

（V）

20、股票出質后，不得轉讓，但經(jīng)出質人與質權人協(xié)商同意時可以轉

讓。出質人轉讓股票所得日勺價款應當向質權人提前清償所擔保的債權

或者向與質權人約定日勺第三人提存。（V）

（貸款通則部分）

一、單項選擇題

1、《貸款通則》中所稱貸款人，系指在中國境內依法設置的經(jīng)營貸款

業(yè)務日勺金融機構。A

A、中資；B、外資；C、中外合資；D、國有

2、短期貸款，系指貸款期限在B勺貸款。C

A、一種月;B、6個月；C、1年以內；D、2年以內

3、自營貸款期限最長一般不得超過年，超過該期限應當報中國人民

銀行立案。C

A、5年；B、8年；C、23年；D、15

4、票據(jù)貼現(xiàn)時貼現(xiàn)期限最長不得超過個月。B

A、12;B、6;C、3;D、1

5、中期貸款展期期限合計不得超過原貸款期限日勺。D

A、1年；B、2年；C、3年；D、二分之一

6、除決定外，任何單位和個人無權決定停息、減息、緩息和免

息。D

A、銀行;B、中國人民銀行；C、銀監(jiān)會；D、國務院

7、未經(jīng)同意，不得對自然人發(fā)放外幣幣種的貸款。B

A、銀行；B、中國人民銀行；C、銀監(jiān)會；D、國務院

8、信貸資金不得用于支出。C

A、消費；B、經(jīng)營；C、財政；D、購貨

二、多選題

1、《貸款通則》中所稱的借款人，系指從經(jīng)營貸款業(yè)務的中資金融機

構獲得貸款的：ABCD

A、法人；B其他經(jīng)濟組織；C、個體工商戶；D、自然人

2、貸款的發(fā)放和使用應當符合國家的法律、行政法規(guī)和中國人民銀行

公布日勺行政規(guī)章，應當遵照的原則是：ABC

A、效益性；B、安全性；C、流動性;D、真實性;E、一致性

3、貸款種類可分為：BCD

A、信用貸款；B、自營貸款；C、委托貸款；D、特定貸款

4、擔保貸款可分為：ABC

A、抵押；B、質押；C、保證；D、信用

5、委托貸款，系指由、及等委托人提供資金，由

貸款人（即受托人）根據(jù)委托人確定的貸款對象、用途、金額期限、

利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款。ABC

A、政府部門；B、企事業(yè)單位；C、個人；D、國外機構

三、判斷題

1、借款人與貸款人的借貸活動應當遵照平等、自愿、公平和誠實信用

日勺原則。（V）

2、特定貸款，系指經(jīng)國務院同意并對貸款也許導致的損失采用對應補

救措施后責成國有獨資商業(yè)銀行發(fā)放日勺貸款。（V）

3、長期貸款，系指貸款期限在5年（含5年）以上日勺貸款。（x）

4、票據(jù)貼現(xiàn)，系指貸款人以購置借款人到期商業(yè)票據(jù)的方式發(fā)放B勺貸

款。（x）

5、根據(jù)銀行政策，為了增進某些產(chǎn)業(yè)和地區(qū)經(jīng)濟日勺發(fā)展，有關部門可

以對貸款補助利息。（x）

6、借款人不得用貸款從事股本權益性投資，國家另有規(guī)定的除外。（V）

7、、除依法獲得經(jīng)營房地產(chǎn)資格日勺借款人以外，不得用貸款經(jīng)營房地

產(chǎn)業(yè)務"衣法獲得經(jīng)營房地產(chǎn)資格日勺借款人，不得用貸款從事房地產(chǎn)

投機。（V）

8、根據(jù)貸款條件和貸款程序自主審查和決定貸款，除國務院同意的特

定貸款外，有權拒絕任何單位和個人強令其發(fā)放貸款或者提供擔保。

（V）

9、貸款人對合并（吞并）的借款人，應當規(guī)定其在合并（吞并）前清

償貸款債務或提供對應的擔保。（V）

10、經(jīng)中國人民銀行同意，貸款人可代墊委托貸款資金。（x）

（物權法部分）

一、單項選擇題

1、《物權法》中所指物權，是指權利人依法對特定的物享有直接支配

和排他的權利，包括所有權、用益物權和物權。C

A、使用權；B、公益物權;C、擔保;D、集體

2、當事人簽訂買賣房屋或者其他不動產(chǎn)物權B勺協(xié)議，為保障未來實現(xiàn)

物權，按照約定可以向登記機構申請預告登記。預告登記后，債權消

滅或者自可以進行不動產(chǎn)登記之日起個月內未申請登記B勺，預告登

記失效。B

A、1個月；B、3個月；C、6個月；D、12個月

3、不動產(chǎn)權屬證書是權利人享有該不動產(chǎn)物權的證明。不動產(chǎn)權屬證

書記載B勺事項，應當與不動產(chǎn)登記簿一致；記載不一致日勺，除有證據(jù)

證明不動產(chǎn)登記簿確有錯誤外，以為準。A

A、不動產(chǎn)登記簿；B、不動產(chǎn)權屬證書；C、電腦記錄；D、購置協(xié)

議

4、國家對耕地實行特殊保護，嚴格限制農(nóng)用地轉為用地，控制建

設用地總量。C

A、國有；B、集體；C、建設；D、商業(yè)

5、建筑區(qū)劃內，規(guī)劃用于停放汽車的車位、車庫應當首先滿足_日勺

需要。C

A、國家；B、開發(fā)商；C、業(yè)主；D、租賃者

6、處分共有的不動產(chǎn)或者動產(chǎn)以及對共有日勺不動產(chǎn)或者動產(chǎn)作重大修

繕日勺，應當經(jīng)占份額以上的按份共有人或者全體共同共有人

同意，但共有人之間另有約定日勺除外。A

A、三分之二;B、二分之一;C、三分之一;D、四分之三

7、遺失物自公布招領公告之日起六個月內無人認領日勺，歸所有。B

A、拾得人；B、國家；C、集體；D、其他有需要的人

8、工業(yè)、商業(yè)、旅游、娛樂和商品住宅等經(jīng)營性用地以及同一土地有

個以上意向用地者的，應當采用招標、拍賣等公開競價B勺方式出讓。A

A、2;B、3；C、4;D、5

9、住宅建設用地使用權期間屆滿日勺，續(xù)期。B

A、繳納全額費用后；B、自動；C、繳納一定費用后；

D、根據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定辦理續(xù)期

10、質權人在質權存續(xù)期間，未經(jīng)同意，私自使用、處分質押

財產(chǎn)，給出質人導致?lián)p害時,應當承擔賠償責任。D

A、借款人;B、質權人;C、貸款人；D、出質人

二、多選題

1、物權受到侵害日勺，權利人可以通過如下幾種途徑處理：ABCD

A、和解;B、調解；C、仲裁；D、訴訟

2、集體所有日勺不動產(chǎn)和動產(chǎn)包括：ABCD

A、法律規(guī)定屬于集體所有日勺土地和森林、山嶺、草原、荒地、灘涂；

B、集體所有日勺建筑物、生產(chǎn)設施、農(nóng)田水利設施；

C、集體所有的教育、科學、文化、衛(wèi)生、體育等設施；

D、集體所有的其他不動產(chǎn)和動產(chǎn)。

3、建設用地使用權出讓協(xié)議一般包括下列哪些條款：ABCDFGH

A、當事人B勺名稱和住所；B、土地界址、面積等；C、建筑物、構筑

物及其附屬設施占用的空間；D、土地用途;E、工程用途；F、有效

期限；G、出讓金等費用及其支付方式；H、處理爭議的措施。

4、有下列哪些情形的，擔保物權消滅:ABDE

A、主債權消滅；B、擔保物權實現(xiàn);C、擔保物權滅失;D、法律規(guī)

定擔保物權消滅日勺其他情形；E、債權人放棄擔保物權

5、同一財產(chǎn)向兩個以上債權人抵押時,拍賣、變賣抵押財產(chǎn)所得的價

款根據(jù)下列哪些規(guī)定清償：ABCD

A、抵押權已登記日勺,按照登記的先后次序清償；

B、抵押權登記次序相似的按照債權比例清償；

C、抵押權已登記日勺先于未登記時受償；

D、押權未登記的，按照債權比例清償。

三、判斷題

1、私人對其合法日勺收入、房屋、生活用品、生產(chǎn)工具、原材料等不動

產(chǎn)和動產(chǎn)享有使用權。（x）

2、以建筑物抵押日勺，該建筑物占用范圍內的建設用地使用權一并抵押。

以建設用地使用權抵押時，該土地上B勺建筑物一并抵押。（V）

3、簽訂抵押協(xié)議前抵押財產(chǎn)已出租日勺，原租賃關系不受該抵押權日勺影

響。抵押權設置后抵押財產(chǎn)出租的，該租賃關系不得對抗已登記日勺抵

押權。（V）

4、質權自貸款發(fā)放時設置。（x）

5、債務人履行債務或者出質人提前清償所擔保的債權日勺，出質人應當

返還質押財產(chǎn)。（x）

6、以應收賬款出質日勺，當事人應當簽訂書面協(xié)議。質權自人行辦理出

質登記時設置。（X）

7、應收賬款出質后，原則上可以轉讓。（x）

8、最高額抵押權設置前已經(jīng)存在的債權，不可以轉入最高額抵押擔保

的債權范圍。（x）

9、建設用地使用權抵押后，該土地上新增日勺建筑物屬于抵押財產(chǎn)。（x）

10、抵押人的行為足以使抵押財產(chǎn)價值減少日勺，抵押權人有權規(guī)定抵

押人停止其行為。（V）

11、抵押期間，抵押人未經(jīng)抵押權人同意，不得轉讓抵押財產(chǎn)，但受

讓人代為清償債務消滅抵押權的除外。（V）

12、抵押期間，抵押人經(jīng)抵押權人同意轉讓抵押財產(chǎn)B勺，應當將轉讓

所得B勺價款向抵押權人提前清償債務或者提存。（V）

13、抵押權設置后抵押財產(chǎn)出租日勺，該租賃關系可以對抗已登記日勺抵

押權。（x）

14、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設用地使用權不得單獨抵押。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)

的廠房等建筑物抵押日勺，其占用范圍內日勺建設用地使用權一并抵押。

（V）

15、被擔保B勺債權既有物B勺擔保又有人的擔保B勺，債務人不履行到期

債務或者發(fā)生當事人約定時實現(xiàn)擔保物權的情形，債權人應當按照約

定實現(xiàn)債權。（V）

16、擔保協(xié)議被確認無效后，債務人、擔保人、債權人有過錯的，應

當根據(jù)其過錯各自承擔對應的刑事責任。（X）

17、土地上已設置土地承包經(jīng)營權、建設用地使用權、宅基地使用權

等權利的，未經(jīng)用益物權人同意，土地所有權人不得設置地役權。（V）

18、建設用地使用權轉讓、互換、出資或者贈與的，附著于該土地上

日勺建筑物、構筑物及其附屬設施一并處分。（V）

19、建設用地所有權人有權將建設用地使用權轉讓、互換、出資、贈

與或者抵押，但法律另有規(guī)定B勺除外。（x）

20、國家所有或者國家所有由集體使用以及法律規(guī)定屬于集體所有B勺

自然資源，單位、個人依法可以占有、使用和收益。（V）

（內控合規(guī)部分）

一、單項選擇題

1、內部控制日勺詳細工作分為：內控建設、執(zhí)行、監(jiān)督、。C

A、糾正；B、整改；C、評價；D、控制

2、我行應嚴格審查借款人資格oB

A、真實性;B、合法性;C、一致性；D、有效性

3、我行授信業(yè)務風險評估應以歷史數(shù)據(jù)為分析基礎。D

A、人行;B、銀監(jiān)會；C、同業(yè)；D、我行

4、我行應建立實行有效的程序和機制，保證超限額授信行為須通過

審核后方能實行。D

A、有權審批人；B、上級條線部門；C、企業(yè)業(yè)務部門；D、風險管

理部門

5、已結清日勺授信檔案，保管期限為結清年。D

A、1年；B、2年；C、4年；D、5年

二、多選題

1、我行內部控制的目B勺：ABD

A、保證國家法律規(guī)定和我行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；

B、保證我行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目B勺日勺全面實行和充足實現(xiàn)；

C、保證我行各項業(yè)務合規(guī)發(fā)展；

D、保證業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息B勺及時、真實和完整。

2、我行內部控制B勺重要原則：ABCDE

A、各項經(jīng)營管理活動均應以審慎為出發(fā)點，貫徹“內控優(yōu)先”規(guī)定,

在控制措施嚴密充足日勺前提下進行。

B、內部控制應滲透到我行日勺各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有

的部門和崗位，并由全體人員