2023年度銀行客戶部工作總結(jié)暨明年工作計劃（2篇）

第7頁共7頁2023年?度銀行客戶?部工作總結(jié)?暨明年工作?計劃今年?以來，原支?行個人業(yè)務(wù)?部和公司業(yè)?務(wù)部認(rèn)真_?___上級?行會議精神?，以全年計?劃為目標(biāo)，?狠抓各項營?銷措施落實?，分管業(yè)務(wù)?均取得了較?快發(fā)展。_?___月份?組建客戶部?以來，我部?及時理順工?作關(guān)系，調(diào)?整工作思路?，整合客戶?資源，突出?發(fā)揮前臺職?能作用，狠?抓重點客戶?拓展?fàn)I銷，?為全行整體?業(yè)務(wù)經(jīng)營奠?定了堅實基?礎(chǔ)。一、?主要業(yè)務(wù)指?標(biāo)計劃完成?情況（一?）負(fù)債業(yè)務(wù)?截至__?__月__?__日，全?行各項存款?余額___?_萬元，比?年初增加_?___萬元?，完成年度?計劃的__?__%。其?中，單位存?款余額__?__萬元，?較年初增長?____萬?元，完成年?度計劃的_?___%；?個人存款余?額____?萬元，較年?初增加__?__萬元，?完成年度計?劃的___?_%。（?二）資產(chǎn)業(yè)?務(wù)截至_?___月_?___日，?全行法人客?戶人民幣貸?款余額__?__萬元，?凈增流動資?金貸款__?__萬元，?辦理借新還?舊____?萬元，累計?發(fā)放信用證?貸款___?_萬美元，?累計辦理全?額質(zhì)押承兌?____萬?元。全行?非住房個人?貸款余額_?___萬元?，較年初增?加____?萬元，其中?：個人生產(chǎn)?經(jīng)營貸款余?額____?萬元，累放?____萬?元；個人綜?合消費(fèi)貸款?余額___?_萬元，累?放____?萬元；個人?汽車消費(fèi)貸?款余額__?__萬元，?累放___?_萬元；個?人質(zhì)押貸款?余額___?_萬元，累?放____?萬元；農(nóng)戶?小額貸款累?放____?筆____?萬元，余額?____筆?____萬?元。全行?個人住房貸?款余額__?__萬元，?累計發(fā)放_?___萬元?，清收不良?貸款___?_萬元。?（三）中間?業(yè)務(wù)截至?____月?末，全行實?現(xiàn)銀行卡業(yè)?務(wù)收入__?__萬元，?完成年度計?劃的___?_%；新增?貸記卡發(fā)卡?____張?，完成年度?計劃的__?__%，其?中惠農(nóng)卡_?___張，?完成年度計?劃的___?_%，激活?率____?%;辦理轉(zhuǎn)?賬電話__?__部，完?成年度計劃?的____?%；個人網(wǎng)?銀和企業(yè)網(wǎng)?銀客戶新增?____戶?、____?戶，分別完?成年度計劃?的____?%和___?_%；新增?電話銀行客?戶____?戶，完成年?度計劃的_?___%；?新增銀聯(lián)特?約商戶__?__戶，完?成年度計劃?的____?%；代理開?放式基金新?開戶___?_戶，實現(xiàn)?基金銷售收?入____?萬元，分別?完成年度計?劃的___?_%和__?__%。?截至___?_月末，實?現(xiàn)代理新單?保額___?_萬元，完?成全年計劃?的____?%，代理保?險費(fèi)收入_?___萬元?，完成全年?計劃的__?__%；實?現(xiàn)國際結(jié)算?量____?萬美元，國?際結(jié)算業(yè)務(wù)?收入___?_萬元，結(jié)?售匯業(yè)務(wù)量?____萬?美元，結(jié)售?匯收入__?__萬元，?分別完成年?度計劃的_?___%、?____%?、____?%和___?_%；實現(xiàn)?常年財務(wù)顧?問收入__?__萬元，?完成年度計?劃的___?_%。三方?存管新增開?戶____?戶，完成年?度計劃的_?___%。?二、主要?工作措施?（一）加大?業(yè)務(wù)宣傳力?度，努力擴(kuò)?____影?響力。元月?份，訂制了?____萬?張“福”字?、____?份四聯(lián)、_?___份年?畫和___?_個布兜，?在春節(jié)前后?____客?戶經(jīng)理和各?營業(yè)網(wǎng)點外?勤人員，采?取上門走訪?、送“?！?進(jìn)家、座談?調(diào)研、短信?拜年等多種?形式，集中?開展了宣傳?活動，并在?各營業(yè)網(wǎng)點?懸掛了“金?鑰匙春天行?動帶給您財?富春天”宣?傳橫幅，利?用電視媒體?自春節(jié)至元?宵節(jié)廣做字?幕廣告和拜?年廣告，多?種形式提升?了我行社會?影響力。?（二）細(xì)化?營銷措施，?夯實負(fù)債基?礎(chǔ)1、加?強(qiáng)春天行動?的____?領(lǐng)導(dǎo)。制定?了《“伴你?成長金鑰匙?春天行動”?綜合營銷實?施方案》，?對活動計劃?進(jìn)行了分解?落實，匹配?了____?萬元績效工?資和___?_萬元費(fèi)用?，細(xì)化和明?確了各項獎?懲措施，力?促活動深入?扎實開展，?取得了明顯?成效。__?__月末，?各項存款較?年初增長_?___萬元?。2、努?力扭轉(zhuǎn)單位?存款增長乏?力局面。一?是重點維護(hù)?好一棉、華?建、電力公?司等重點法?人客戶和財?政集中支付?中心、勞動?保險處、醫(yī)?療保險處、?土管局、國?稅局等機(jī)構(gòu)?大戶，做好?企業(yè)流動資?金、國庫資?金、醫(yī)保資?金、住房公?積金、稅務(wù)?代保管資金?、安監(jiān)局安?全保證金等?各類資金的?歸集工作，?同時對縣委?縣府機(jī)關(guān)單?位及廣電局?、公安局、?衛(wèi)生局、交?通局、計生?局等在他行?開立基本帳?戶的單位加?大公關(guān)力度?，最大限度?地將資金歸?集到我行。?二是積極開?辦全額質(zhì)押?承兌業(yè)務(wù)，?增加派生單?位存款。全?年累計辦理?全額質(zhì)押銀?行承兌匯票?____萬?元，增加派?生存款__?__萬元。?三是結(jié)合縣?委（府）招?商引資進(jìn)度?，及時做好?分析研究，?積極與招商?局、經(jīng)貿(mào)委?等單位聯(lián)系?，捕捉信息?，跟蹤公關(guān)?，年內(nèi)新拓?展客戶__?__家，增?加對公存款?____萬?元。___?_月___?_日全行對?公存款余額?達(dá)____?萬元，較年?初增加__?__萬元，?完成年度計?劃的___?_%。3?、進(jìn)一步細(xì)?化個人存款?營銷措施?一是依托“?迎奧運(yùn)文明?規(guī)范服務(wù)系?列活動”和?我行“文明?服務(wù)優(yōu)勝單?位”評選活?動，堅持每?月____?優(yōu)質(zhì)文明服?務(wù)檢查，按?月通報，嚴(yán)?格兌現(xiàn)獎懲?，促進(jìn)了柜?____務(wù)?質(zhì)量不斷提?高，增強(qiáng)了?門市吸儲蓄?能力。二?是督導(dǎo)營業(yè)?網(wǎng)點建立個?人優(yōu)質(zhì)客戶?臺帳，建檔?率達(dá)到了_?___%以?上。通過上?門走訪，征?求客戶意見?，及時改進(jìn)?服務(wù)，積極?做好維護(hù)工?作。同時對?他行客戶上?門重點營銷?，積極宣傳?推介我行網(wǎng)?絡(luò)優(yōu)勢和產(chǎn)?品優(yōu)勢，有?針對性地為?客戶制定服?務(wù)方案。?三是建立了?分層次責(zé)任?營銷機(jī)制。?網(wǎng)點主任和?客戶經(jīng)理實?行責(zé)任營銷?，行長和中?層領(lǐng)導(dǎo)實行?包戶營銷，?有效提高了?負(fù)債業(yè)務(wù)營?銷實效。在?此基礎(chǔ)上建?立了負(fù)債業(yè)?務(wù)營銷進(jìn)度?每周統(tǒng)計、?按旬通報制?度，對進(jìn)度?緩慢的網(wǎng)點?采取電話督?促、實地蹲?點幫促相結(jié)?合的辦法，?促進(jìn)了業(yè)務(wù)?全面開展。?____月?____日?個人存款余?額達(dá)___?_萬元，較?年初增加_?___萬元?，完成年度?計劃的__?__%。?（三）穩(wěn)步?加快有效信?貸投放步伐?。202?3年度銀行?客戶部工作?總結(jié)暨明年?工作計劃（?二）今年?以來，原支?行個人業(yè)務(wù)?部和公司業(yè)?務(wù)部認(rèn)真_?___上級?行會議精神?，以全年計?劃為目標(biāo)，?狠抓各項營?銷措施落實?，分管業(yè)務(wù)?均取得了較?快發(fā)展。_?___月份?組建客戶部?以來，我部?及時理順工?作關(guān)系，調(diào)?整工作思路?，整合客戶?資源，突出?發(fā)揮前臺職?能作用，狠?抓重點客戶?拓展?fàn)I銷，?為全行整體?業(yè)務(wù)經(jīng)營奠?定了堅實基?礎(chǔ)。一、?主要業(yè)務(wù)指?標(biāo)計劃完成?情況（一?）負(fù)債業(yè)務(wù)?（二）資?產(chǎn)業(yè)務(wù)（?三）中間業(yè)?務(wù)二、主?要工作措施?（一）加?大業(yè)務(wù)宣傳?力度，努力?擴(kuò)____?影響力。元?月份，訂制?了____?萬張“?！?字、___?_份四聯(lián)、?____份?年畫和__?__個布兜?，在春節(jié)前?后____?客戶經(jīng)理和?各營業(yè)網(wǎng)點?外勤人員，?采取上門走?訪、送“福?”進(jìn)家、座?談?wù){(diào)研、短?信拜年等多?種形式，集?中開展了宣?傳活動，并?在各營業(yè)網(wǎng)?點懸掛了“?金鑰匙春天?行動帶給您?財富春天”?宣傳橫幅，?利用電視媒?體自春節(jié)至?元宵節(jié)廣做?字幕廣告和?拜年廣告，?多種形式提?升了我行社?會影響力。?（二）細(xì)?化營銷措施?，夯實負(fù)債?基礎(chǔ)1、?加強(qiáng)春天行?動的___?_領(lǐng)導(dǎo)。制?定了《“伴?你成長金鑰?匙春天行動?”綜合營銷?實施方案》?，對活動計?劃進(jìn)行了分?解落實，匹?配了___?_萬元績效?工資和__?__萬元費(fèi)?用，細(xì)化和?明確了各項?獎懲措施，?力促活動深?入扎實開展?，取得了明?顯成效。_?___月末?，各項存款?較年初增長?____萬?元。2、?努力扭轉(zhuǎn)單?位存款增長?乏力局面。?3、進(jìn)一?步細(xì)化個人?存款營銷措?施一是依?托“迎奧運(yùn)?文明規(guī)范服?務(wù)系列活動?”和我行“?文明服務(wù)優(yōu)?勝單位”評?選活動，堅?持每月__?__優(yōu)質(zhì)文?明服務(wù)檢查?，按月通報?，嚴(yán)格兌現(xiàn)?獎懲，促進(jìn)?了柜___?_務(wù)質(zhì)量不?斷提高，增?強(qiáng)了門市吸?儲蓄能力。?二是督導(dǎo)?營業(yè)網(wǎng)點建?立個人優(yōu)質(zhì)?客戶臺帳，?建檔率達(dá)到?了____?%以上。通?過上門走訪?，征求客戶?意見，及時?改進(jìn)服務(wù)，?積極做好維?護(hù)工作。同?時對他行客?戶上門重點?營銷，積極?宣傳推介我?行網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢?和產(chǎn)品優(yōu)勢?，有針對性?地為客戶制?定服務(wù)方案?。（三）?穩(wěn)步加快有?效信貸投放?步伐。今年?以來，本著?規(guī)范操作、?加大有效信?貸投入的原?則，我部立?足維護(hù)優(yōu)質(zhì)?存量客戶、?放眼拓展增?量客戶，將?信貸投放的?重點放在a?a級以上法?人客戶、小?企業(yè)貸款、?住房貸款、?銀行承兌匯?票及個人類?貸款等方面?。3、以?住房按揭貸?款作為新的?利潤增長點?，先后與臨?朐縣興隆置?業(yè)有限公司?和青島天一?集團(tuán)櫻珠山?房地產(chǎn)開發(fā)?有限公司簽?定了《住房?按揭協(xié)議》?，按揭貸款?金額___?_萬元。同?時，對去年?簽定《住房?按揭協(xié)議》?____處?樓盤，繼續(xù)?____對?剩余待售房?產(chǎn)的營銷工?作。全年累?計發(fā)放個人?住房貸款_?___萬元?，清收不良?貸款___?_萬元。?4、以公務(wù)?員、私營企?業(yè)主等星級?客戶為個人?資產(chǎn)業(yè)務(wù)營?銷主體，積?極營銷個人?綜合消費(fèi)貸?款、個人汽?車消費(fèi)貸款?、個人生產(chǎn)?經(jīng)營貸款等?產(chǎn)品，進(jìn)一?步簡化手續(xù)?，提高效率?，以資產(chǎn)業(yè)?務(wù)的有效發(fā)?展為依托，?充分發(fā)揮資?產(chǎn)業(yè)務(wù)的輻?射、拉動和?衍生效益，?全年累計發(fā)?放非住房個?人貸款（含?小額農(nóng)戶）?____萬?元。5、?以收入穩(wěn)定?、信用度高?的農(nóng)戶為營?銷主體，加?快小額農(nóng)戶?貸款投放，?全年累計發(fā)?放小額農(nóng)戶?貸款___?_組___?_萬元。同?時按照“整?體推進(jìn)，穩(wěn)?步營銷，加?快投放，防?范風(fēng)險”的?原則，制訂?了《臨朐縣?支行三農(nóng)綜?合服務(wù)方案?》，確定了?至____?年全行服務(wù)?“三農(nóng)”總?