《貨幣銀行學(xué)》課程教學(xué)大綱

PAGEPAGE1貨幣銀行學(xué)B課程教學(xué)大綱EconomicsMoneyAndBank學(xué)時(shí)數(shù)：32學(xué)分?jǐn)?shù)：2適用專業(yè)：工商管理課程的性質(zhì)、目的和任務(wù)（一）本課程為普通本科院校經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)科各專業(yè)（不含金融學(xué)專業(yè)）的基礎(chǔ)必修課。（二）開設(shè)本課程的目的是為了使學(xué)生了解貨幣銀行的基本理論知識(shí)，以及運(yùn)用貨幣銀行的基本原理分析和思考現(xiàn)實(shí)金融問題的能力，同時(shí)也為后期的專業(yè)課學(xué)習(xí)中央業(yè)務(wù)與管理、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與管理等其他專業(yè)課程的學(xué)習(xí)打下基礎(chǔ)。（二）本課程的基本任務(wù)是闡明貨幣、信用和銀行活動(dòng)的一般規(guī)律以及現(xiàn)代金融經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的一般形式規(guī)范、原則和操作程序。課程教學(xué)的基本要求（一）比較全面地掌握貨幣金融學(xué)的基本理論、基本知識(shí)和基本方法。（二）認(rèn)識(shí)貨幣、信用和銀行活動(dòng)的規(guī)律性及其演進(jìn)趨勢(shì)。（三）了解我國(guó)貨幣金融政策、法律規(guī)章制度、金融體制改革的成就和深化改革的要求。培養(yǎng)和提高分析和解決金融工作問題的能力，畢業(yè)后更好地適應(yīng)經(jīng)濟(jì)和管理工作的金融要求。（四）能熟練閱讀其他的金融學(xué)著作及分析現(xiàn)實(shí)中的金融問題。三、課程的教學(xué)內(nèi)容、難點(diǎn)和重點(diǎn)第一章貨幣與貨幣制度一、貨幣的產(chǎn)生（一）中國(guó)古代貨幣起源學(xué)說1、先王制幣說2、司馬遷的貨幣起源觀點(diǎn)（二）西方經(jīng)濟(jì)論著中的貨幣起源學(xué)說1、創(chuàng)造發(fā)明說2、便于交換說3、保存財(cái)富說（三）馬克思的貨幣起源說1、貨幣產(chǎn)生的客觀必然性2、馬克思貨幣學(xué)說分析的邏輯路線二、貨幣形式的演進(jìn)（一）幣材選定的標(biāo)準(zhǔn)1、價(jià)值較高2、易于分割3、易于保存4、便于攜帶（二）實(shí)物貨幣1、實(shí)物貨幣的定義2、實(shí)物貨幣的特點(diǎn)（三）金屬貨幣1、秤量貨幣及其特點(diǎn)2、鑄幣及其特點(diǎn)（四）紙制貨幣1、紙制貨幣的定義2、紙幣的特點(diǎn)（五）存款貨幣1、存款貨幣的定義2、存款貨幣的特點(diǎn)（六）電子貨幣1、電子貨幣的定義2、電子貨幣的特點(diǎn)三、貨幣的職能（一）價(jià)值尺度1、貨幣執(zhí)行價(jià)值尺度的定義2、貨幣執(zhí)行價(jià)值尺度的特點(diǎn)（二）流通手段1、貨幣執(zhí)行流通手段的定義2、貨幣執(zhí)行流通手段的特點(diǎn)（三）貯藏手段1、貨幣執(zhí)行儲(chǔ)藏手段的定義2、貨幣執(zhí)行儲(chǔ)藏手段的特點(diǎn)（四）支付手段1、貨幣執(zhí)行支付手段的定義2、貨幣執(zhí)行支付手段的特點(diǎn)（五）世界貨幣1、貨幣執(zhí)行世界貨幣的定義2、貨幣執(zhí)行世界貨幣的特點(diǎn)四、貨幣制度的內(nèi)容及其構(gòu)成（一）規(guī)定貨幣材料（二）規(guī)定貨幣單位1、規(guī)定貨幣單位的含義2、規(guī)定貨幣單位的具體內(nèi)容（三）規(guī)定流通中的貨幣種類（四）對(duì)貨幣法定支付償還能力的規(guī)定1、貨幣支付償還能力的無限法償2、貨幣支付償還能力的有限法償。（五）規(guī)定貨幣鑄造發(fā)行的流通程序（六）貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度的規(guī)定五、國(guó)家貨幣制度的類型及其演變（一）銀本位制1、銀本位制的定義2、銀本位制的基本內(nèi)容（二）金銀復(fù)本位制1、金銀復(fù)本位制的定義2、金銀復(fù)本位制的基本內(nèi)容3、金銀復(fù)本位制的基本特征（三）金本位制1、金本位制的定義2、金本位制的基本內(nèi)容3、金本位制的基本特征（四）不兌現(xiàn)的現(xiàn)代信用貨幣制度1、不兌現(xiàn)的現(xiàn)代信用貨幣制度的定義2、不兌現(xiàn)的現(xiàn)代信用貨幣制度的基本內(nèi)容3、不兌現(xiàn)的現(xiàn)代信用貨幣制度的基本特征（五）我國(guó)現(xiàn)行的貨幣制度六、貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度的主要類型（一）現(xiàn)金準(zhǔn)備發(fā)行制（二）保證準(zhǔn)備發(fā)行制（三）彈性比例發(fā)行制（四）保證準(zhǔn)備限額發(fā)行制（五）.比例準(zhǔn)備發(fā)行制七、國(guó)際貨幣制度及其演變（一）國(guó)際貨幣制度的內(nèi)容及意義1、國(guó)際貨幣制度的內(nèi)容2、國(guó)際貨幣制度的意義（二）國(guó)際金本位制1、國(guó)際金本位制的定義2、國(guó)際金本位制的具體內(nèi)容3、國(guó)際金本位制解體的根源（三）布雷頓森林體系1、布雷頓森林體系含義2、布雷頓森林體系的具體內(nèi)容3、布雷頓森林體系解體的根源（四）牙買加體系1、牙買加體系的含義2、牙買加體系的具體內(nèi)容3、牙買加體系解體的根源重點(diǎn)重點(diǎn)：1、貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度；2、布雷頓森林體系解體的根源難點(diǎn)：不同貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度的優(yōu)缺點(diǎn)比較第二章貨幣供給一、貨幣供給與貨幣供應(yīng)量（一）貨幣供給與貨幣供應(yīng)量的概念1、貨幣供給的概念2、貨幣供應(yīng)量的概念（二）貨幣供給層次劃分的依據(jù)1、各國(guó)中央銀行在對(duì)貨幣劃分層次時(shí)，都以流動(dòng)性作為劃分的依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)。2、要想十分清晰地劃分貨幣層次越來越困難，貨幣層次及其計(jì)量也只能是相對(duì)精確。（三）貨幣供給層次劃分的意義1、現(xiàn)金的使用量在整個(gè)社會(huì)的交易額中所占的份額很小。2、各種存款都代表了一定的購買力，都是信用貨幣的構(gòu)成部分。。（四）國(guó)際貨幣基金組織和各國(guó)的貨幣層次劃分1、M0（現(xiàn)鈔）2、M1（狹義貨幣）3、M2（廣義貨幣）二、貨幣供給機(jī)制（一）中央銀行的信用創(chuàng)造貨幣機(jī)制1、中央銀行對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)債權(quán)的變動(dòng)。2、國(guó)外凈資產(chǎn)數(shù)額。3、對(duì)政府債權(quán)凈額。4、其他項(xiàng)目(凈額)。（二）商業(yè)銀行的擴(kuò)張信用、派生存款機(jī)制1、商業(yè)央行存款創(chuàng)造過程2、、商業(yè)銀行創(chuàng)造派生存款的制約因素3、、基礎(chǔ)貨幣與派生存款倍數(shù)衡量三、貨幣供給理論（一）凱恩斯及凱恩斯學(xué)派的貨幣供給理論1、凱恩斯的貨幣供給理論2、新劍橋?qū)W派對(duì)凱恩斯關(guān)于貨幣供給是外生變量的觀點(diǎn)的修正（二）新古典綜合學(xué)派的貨幣供給理論1、新古典綜合學(xué)派對(duì)貨幣供應(yīng)量外生性的研究2、新古典綜合學(xué)派的貨幣供給內(nèi)生論（三）貨幣學(xué)派的貨幣供給理論1、貨幣數(shù)量范圍的界定2、貨幣數(shù)量增長(zhǎng)率的確定3、貨幣供應(yīng)量增長(zhǎng)率的穩(wěn)定性（四）新經(jīng)濟(jì)自由主義的貨幣供給理論1、保證市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式的協(xié)調(diào)穩(wěn)定與保持貨幣穩(wěn)定的關(guān)系2、貨幣供給與社會(huì)生產(chǎn)能力相適應(yīng)及保持商品追逐貨幣局面的原則3、、貨幣供應(yīng)量增長(zhǎng)率的區(qū)間論重點(diǎn)：重點(diǎn)：1、中央銀行的信用創(chuàng)造貨幣機(jī)制；2、商業(yè)銀行的擴(kuò)張信用、派生存款機(jī)制難點(diǎn)：中央銀行的信用創(chuàng)造貨幣機(jī)制與商業(yè)銀行派生存款機(jī)制的關(guān)系第三章貨幣需求一、貨幣需求的概念（一）貨幣需求的定義1、貨幣需求是一個(gè)存量的概念，而非流量概念。2、經(jīng)濟(jì)學(xué)中研究的貨幣需求是有條件限制的，是一種能力與愿望的統(tǒng)一。3、現(xiàn)實(shí)中的貨幣需求不僅包括對(duì)現(xiàn)金的需求，而且包括對(duì)存款貨幣的需求。4、人們對(duì)貨幣的需求既包括了執(zhí)行流通手段和支付手段職能的貨幣需求，也包括了執(zhí)行價(jià)值貯藏手段職能的貨幣需求。（二）名義貨幣需求與實(shí)際貨幣需求1、名義貨幣需求2、實(shí)際貨幣需求（三）經(jīng)濟(jì)學(xué)家分析貨幣需求的兩個(gè)角度1、把貨幣視為交易媒介的宏觀角度2、把貨幣視為資產(chǎn)類別的微觀角度二、貨幣需求的主要理論（一）馬克思主義的貨幣需求理論1、馬克思首先以完全的金幣流通為假設(shè)條件來進(jìn)行分析2、馬克思進(jìn)而分析了紙幣流通條件下貨幣量與價(jià)格之間的關(guān)系（二）古典的貨幣數(shù)量說1、費(fèi)雪的現(xiàn)金交易說2、劍橋?qū)W派的現(xiàn)金數(shù)量余額理論（三）凱恩斯的貨幣需求理論1、凱恩斯貨幣需求理論的特點(diǎn)2、交易動(dòng)機(jī)3、預(yù)防動(dòng)機(jī)4、投機(jī)動(dòng)機(jī)（四）凱恩斯貨幣需求理論的發(fā)展1、鮑莫爾的“平方根定律”2、托賓的資產(chǎn)組合理論3、新劍橋?qū)W派對(duì)凱恩斯貨幣需求動(dòng)機(jī)理論的發(fā)展（五）弗里德曼的貨幣需求理論（貨幣學(xué)派的貨幣需求理論）1．收入或財(cái)富對(duì)貨幣需求的影響。2．機(jī)會(huì)成本對(duì)貨幣需求的影響。3．效用對(duì)貨幣需求的影響。三、影響我國(guó)貨幣需求的因素（一）收入（二）價(jià)格（三）利率（四）貨幣流通速度（五）金融資產(chǎn)選擇(六)其他因素重點(diǎn)：重點(diǎn)：1、貨幣需求的微觀角度；2、貨幣需求的宏觀角度；3、凱恩斯貨幣需求理論難點(diǎn)：貨幣需求的微觀角度與貨幣需求的宏觀角度的區(qū)別與聯(lián)系第四章貨幣均衡一、貨幣均衡及其標(biāo)志（一）、貨幣均衡與貨幣失衡1、貨幣均衡的含義及其度量2、貨幣失衡的含義及其度量3、總量性貨幣失衡及其度量4、結(jié)構(gòu)性貨幣失衡及其度量（二）、貨幣均衡的標(biāo)志1、商品市場(chǎng)物價(jià)穩(wěn)定2、金融市場(chǎng)資金供求平衡，形成均衡利率（三）、不同經(jīng)濟(jì)體制下貨幣均衡問題的差異1、主要矛盾不同2、主要表現(xiàn)不同3、均衡實(shí)現(xiàn)機(jī)制不同二、貨幣運(yùn)動(dòng)過程中的內(nèi)在均衡機(jī)制（一）在貨幣供給既定的前提下，貨幣需求上升情形下的均衡機(jī)制（二）在貨幣供給既定的前提下，貨幣需求下降情形下的均衡機(jī)制（三）在貨幣需求既定的前提下，貨幣供給增加情形下的均衡機(jī)制（四）在貨幣需求既定的情況下，貨幣供給減少情形下的均衡機(jī)制（五）當(dāng)貨幣供給和需求同時(shí)變動(dòng)時(shí)情形下的均衡機(jī)制三、貨幣均衡與經(jīng)濟(jì)總量均衡（一）貨幣均衡與經(jīng)濟(jì)總量1、社會(huì)總供給可以以貨幣需求來表示2、社會(huì)總需求則可用貨幣供給來表示3、社會(huì)總供求是否平衡是實(shí)現(xiàn)貨幣均衡的關(guān)鍵性因素

（二）貨幣均衡與國(guó)家財(cái)政貨幣政策1、就貨幣供求雙方的關(guān)系而言，貨幣供給處于被動(dòng)地位2、貨幣的原始供給主體可以通過變動(dòng)貨幣供給以引導(dǎo)國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

（三）貨幣均衡與物價(jià)總水平四、通貨膨脹及其治理（一）、通貨膨脹概念1、凱恩斯之前的概念2、凱恩斯的概念3、凱恩斯之后的概念：4、中國(guó)普遍認(rèn)同的概念（二）、通貨膨脹的成因1、需求拉上的通貨膨脹2、成本推進(jìn)的通貨膨脹3、供求混合型通貨膨脹4、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹（三）、通貨膨脹效應(yīng)分析1、通貨膨脹與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)2、通貨膨脹與收入再分配3、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整效應(yīng)。4、社會(huì)就業(yè)效應(yīng)（四）、通貨膨脹的治理1、緊縮性貨幣政策2、緊縮性財(cái)政政策3、收入政策4、價(jià)格政策五、通貨緊縮及其治理（一）通貨緊縮界定1、“物價(jià)總水平下降說”2、“三個(gè)要素”說3、普遍定義（二）通貨緊縮的成因1、需求不足型通貨緊縮2、結(jié)構(gòu)型通貨緊縮是3、微觀效益下降型通貨緊縮4、政策失誤型通貨緊縮（三）通貨緊縮的本質(zhì)（四）治理通貨緊縮的對(duì)策1、實(shí)施擴(kuò)張性財(cái)政政策2、實(shí)施寬松的貨幣政策3、擴(kuò)大有效需求4、加強(qiáng)國(guó)際合作重點(diǎn)：重點(diǎn)：1、貨幣均衡的標(biāo)志；2、貨幣運(yùn)動(dòng)過程中的內(nèi)在均衡機(jī)制難點(diǎn)：不同經(jīng)濟(jì)背景下貨幣均衡機(jī)制的區(qū)別第五章金融機(jī)構(gòu)與金融市場(chǎng)一、金融機(jī)構(gòu)體系（一）金融機(jī)構(gòu)體系的一般構(gòu)成1、中央銀行2、商業(yè)銀行3、專業(yè)銀行4、政策性銀行5、其他非銀行金融機(jī)構(gòu)（二）我國(guó)現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)及編碼規(guī)范1、范圍2、規(guī)范性引用文件3、術(shù)語和定義4、編碼對(duì)象5、編碼的結(jié)構(gòu)和表示形式二、金融市場(chǎng)概述（一）金融市場(chǎng)的定義（二）金融市場(chǎng)的特征1、金融市場(chǎng)上商品的單一性和價(jià)格的相對(duì)一致性。2、金融市場(chǎng)具有可以非物質(zhì)化的特征。3、金融商品交易的非物質(zhì)化使得這些交易可以完全憑空進(jìn)行。（三）金融市場(chǎng)的基本要素1、交易主體2、交易客體。（四）金融市場(chǎng)的類型1、按金融工具上所約定的期限劃分2、按金融交易的程序不同來劃分3、按交割時(shí)間的不同來劃分4、按金融交易的存在場(chǎng)所劃分5、按交易對(duì)象和方式可劃分6、按交易所涉及的地區(qū)范圍為標(biāo)準(zhǔn)劃分7、按融資方式劃分，可分為直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)。(五)金融市場(chǎng)的功能1、金融市場(chǎng)的發(fā)展為金融資產(chǎn)提供了充分的流動(dòng)性2、金融市場(chǎng)的資產(chǎn)定價(jià)制度引導(dǎo)資金合理地流動(dòng)3、金融市場(chǎng)的發(fā)展為金融間接調(diào)控體系的建立提供了條件4、股票市場(chǎng)的發(fā)展提供了有效評(píng)價(jià)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況的窗口三、貨幣市場(chǎng)(一)貨幣市場(chǎng)的概念(二)貨幣市場(chǎng)的主要功能1、貨幣市場(chǎng)的短期資金融通功能2、促使微觀經(jīng)濟(jì)主體加強(qiáng)自身管理功能3、貨幣市場(chǎng)的貨幣政策傳導(dǎo)功能4、促進(jìn)資本市場(chǎng)尤其是證券市場(chǎng)發(fā)展的功能(三)國(guó)際貨幣市場(chǎng)主要業(yè)務(wù)介紹1、短期信貸。2、可轉(zhuǎn)讓定期存單3、商業(yè)票據(jù)4、銀行承兌匯票5、貼現(xiàn)四、資本市場(chǎng)(一)資本市場(chǎng)的概念(二)資本市場(chǎng)的功能1、資本市場(chǎng)是籌集資金的重要渠道。2、資本市場(chǎng)是資源合理配置的有效場(chǎng)所。3、資本市場(chǎng)有利于企業(yè)重組。4、資本市場(chǎng)有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)向高級(jí)化方向發(fā)展。(三)證券發(fā)行市場(chǎng)與證券流通市場(chǎng)(四)股票市場(chǎng)概述(五)債券市場(chǎng)概述1、債券及其分類2、公司債券的主要類型重點(diǎn)：1、金融市場(chǎng)的功能；2、金融市場(chǎng)的分類重點(diǎn)：1、金融市場(chǎng)的功能；2、金融市場(chǎng)的分類難點(diǎn)：貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的區(qū)別與聯(lián)系第六章中央銀行一、中央銀行的產(chǎn)生及類型（一）中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展1、政府融資問題2、銀行券發(fā)行問題3、票據(jù)交換問題4、最后貸款人問題5、金融監(jiān)督與管理問題(二)中央銀行制度的類型1、單一中央銀行制度2、復(fù)合中央銀行制度3、準(zhǔn)中央銀行制度4、跨國(guó)中央銀行制度(三)中央銀行的資本類型1、資本全部為國(guó)家所有2、資本部分為國(guó)家所有3、資本全部為民間所有4、無資本金的中央銀行5、資本為多國(guó)共有二、中央銀行的性質(zhì)和職能(一)中央銀行的性質(zhì)(二)中央銀行的職能1、中央銀行是“發(fā)行的銀行”2、中央銀行是“銀行的銀行”3、中央銀行是“政府的銀行”(三)中央銀行與政府的關(guān)系1、中央銀行是“國(guó)家的銀行”2、貨幣政策與財(cái)政政策的配合3、一些國(guó)家的中央銀行還對(duì)政府提供信貸。4、盡管中央銀行與政府關(guān)系密切，但中央銀行仍然保持相對(duì)的獨(dú)立性三、中央銀行的獨(dú)立性(一)中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的必要性1、避免政治性經(jīng)濟(jì)波動(dòng)產(chǎn)生的可能。2、避免財(cái)政赤字貨幣化的需要。3、中央銀行是負(fù)有社會(huì)性責(zé)任機(jī)構(gòu)，當(dāng)政府與社會(huì)公眾利益和銀行綜合利益發(fā)生矛盾時(shí)，中央銀行需要具有一定的獨(dú)立性來進(jìn)行協(xié)調(diào)和選擇。4、為了適應(yīng)中央銀行特殊業(yè)務(wù)與地位的需要。5、為了穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)和金融的需要。(二)中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的原則1、中央銀行貨幣金融政策的制定及整個(gè)業(yè)務(wù)操作必須以國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)為基本出發(fā)點(diǎn)，不能自行其是，既要考慮自身所承擔(dān)的任務(wù)及責(zé)任，但也不能獨(dú)立于國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)之外，甚至與國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)相對(duì)立。2、中央銀行貨幣金融政策的制定及整個(gè)業(yè)務(wù)操作都必須符合金融活動(dòng)自身的規(guī)律性。(三)中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的含義(四)中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的內(nèi)容1、建立獨(dú)立的貨幣發(fā)行制度，以維持貨幣的穩(wěn)定。2、獨(dú)立地制定或執(zhí)行貨幣金融政策。3、獨(dú)立地管理和控制整個(gè)金融體系和金融市場(chǎng)。四、中央銀行的業(yè)務(wù)(一)中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的原則1、非盈利性2、流動(dòng)性3、主動(dòng)性4、公開性(二)中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的分類1、銀行性業(yè)務(wù)2、管理性業(yè)務(wù)(三)中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)1、貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)2、代理國(guó)庫業(yè)務(wù)3、存款業(yè)務(wù)(四)中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)1、再貼現(xiàn)和再貸款業(yè)務(wù)2、對(duì)政府的貸款3、金銀、外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)4、證券買賣業(yè)務(wù)五、中央銀行的金融監(jiān)管（一）金融監(jiān)管的含義和必要性1、金融監(jiān)管的含義2、金融監(jiān)管的必要性（二）金融監(jiān)管的原則1、、依法管理原則。2、合理、適度競(jìng)爭(zhēng)原則。3、自我約束與外部強(qiáng)制相結(jié)合原則。4、安全穩(wěn)健與經(jīng)濟(jì)效益相結(jié)合原則。（三）金融監(jiān)管系統(tǒng)1、金融監(jiān)管組織系統(tǒng)2、金融機(jī)構(gòu)自律監(jiān)管系統(tǒng)3、行業(yè)自律監(jiān)管系統(tǒng)4、社會(huì)輿論監(jiān)督系統(tǒng)5、行政法制監(jiān)督系統(tǒng)（四）金融監(jiān)管的內(nèi)容和方法1、金融監(jiān)管的內(nèi)容2、金融監(jiān)管的方法重點(diǎn)：重點(diǎn)：1、中央銀行的制度類型；2、中央銀行的資本類型難點(diǎn)：中央銀行的制度類型與中央銀行的資本類型的關(guān)系分析第七章貨幣政策一、貨幣政策概述（一）貨幣政策的界定1、廣義的貨幣政策的含義2、狹義的貨幣政策的含義（二）貨幣政策的終極目標(biāo)1、幣值穩(wěn)定2、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)3、充分就業(yè)4、促進(jìn)國(guó)際收支平衡，保持匯率相對(duì)穩(wěn)定5、保持金融穩(wěn)定，防范金融危機(jī)。（三）終極目標(biāo)之間的關(guān)系1、充分就業(yè)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系2、穩(wěn)定幣值與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和充分就業(yè)的關(guān)系3、穩(wěn)定幣值與國(guó)際收支平衡和金融穩(wěn)定的關(guān)系（四）貨幣政策的中介目標(biāo)（指標(biāo)）1、基礎(chǔ)貨幣2、存款準(zhǔn)備金3、、貨幣供給量4、利率與匯率指標(biāo)（五）貨幣政策時(shí)滯1、內(nèi)部時(shí)滯2、外部時(shí)滯二、貨幣政策工具和中介指標(biāo)概述（一）貨幣政策工具概述1、貨幣政策工具定義2、判斷貨幣政策工具有效的標(biāo)準(zhǔn)：（二）中介指標(biāo)概述1、中介指標(biāo)的含義2、貨幣政策中介指標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn)三、一般性貨幣政策工具（一）法定存款準(zhǔn)備金政策及業(yè)務(wù)操作（二）再貼現(xiàn)政策及業(yè)務(wù)操作（三）公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)及操作四、選擇性貨幣政策工具（一）消費(fèi)者信用控制（二）證券市場(chǎng)信用控制（三）不動(dòng)產(chǎn)信用控制（四）優(yōu)惠利率五、其他政策工具（一）直接信用控制（二）間接信用指導(dǎo)六、貨幣政策與財(cái)政政策的配合（一）財(cái)政政策及其制定原理1、財(cái)政政策的概念2、財(cái)政政策的制定原理（二）貨幣政策及其制定原理1、財(cái)政政策的概念2、財(cái)政政策的制定原理（三）“雙緊”的政策配合1、“雙緊”政策配合的含義2、“雙緊”政策配合對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響（四）“雙松”的政策配合1、“雙松”政策配合的含義2、“雙松”政策配合對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響（五）“一松一緊”的政策配合1、“一松一緊”政策配合的含義2、“一松一緊”的政策配合對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響重點(diǎn)：1、貨幣政策的終極目標(biāo)和中介目標(biāo)；2、貨幣政策與財(cái)政政策的配合重點(diǎn)：1、貨幣政策的終極目標(biāo)和中介目標(biāo)；2、貨幣政策與財(cái)政政策的配合難點(diǎn)：貨幣政策的終極目標(biāo)和中介目標(biāo)指標(biāo)體系的確定第八章商業(yè)銀行一、商業(yè)銀行的職能(一)信用中介(二)將社會(huì)各階層的貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本(三)創(chuàng)造信用流通工具(四)充當(dāng)支付中介二、商業(yè)銀行的類型（一）職能分工型模式（二）全能型模式三、商業(yè)銀行外部組織形式(一)總分行制度(二)單一銀行制（單元制）。(三)持股公司制(四)連鎖銀行制四、商業(yè)銀行存款貨幣的創(chuàng)造與收縮

（一）商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的兩個(gè)前提條件1、部分準(zhǔn)備金制度2、非現(xiàn)金結(jié)算制度（二）商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造舉例1、商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造的數(shù)學(xué)推導(dǎo)2、商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造舉例3、商業(yè)銀行存款貨幣收縮數(shù)學(xué)推導(dǎo)4、商業(yè)銀行存款貨幣收縮舉例（三）中央銀行為中心的現(xiàn)代金融體系之間轉(zhuǎn)賬結(jié)算制度的主要特征1、商業(yè)銀行與其它金融機(jī)構(gòu)均須在中央銀行開立存款賬戶，其存款稱作準(zhǔn)備存款。2、商業(yè)銀行與其它金融機(jī)構(gòu)提取的準(zhǔn)備金，必須存入其在中央銀行開立的存款賬戶。3、準(zhǔn)備金提取的比率不由商業(yè)銀行與其它金融機(jī)構(gòu)自己決定，而是由國(guó)家規(guī)定。4、商業(yè)銀行與其它金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)具體情況，提取超額準(zhǔn)備金。5、商業(yè)銀行與其它金融機(jī)構(gòu)之間的應(yīng)收應(yīng)付款差額，通過中央銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。6、商業(yè)銀行與其它金融機(jī)構(gòu)可以向中央銀行再貼現(xiàn)及再貸款。（四）原始存款、派生存款與存款貨幣的關(guān)系（五）制約存款創(chuàng)造與收縮的主要因素1、受到派生倍數(shù)的限制與制約。2、受到基數(shù)的限制與制約。3、受到法定存款準(zhǔn)備率的限制與制約。4、受到現(xiàn)金漏損率的限制與制約。5、受到定期存款準(zhǔn)備金與活期存款總額之間保有比例的限制與制約。五、商業(yè)銀行管理理論(一)資產(chǎn)管理理論的三個(gè)階段1、商業(yè)貸款理論(真實(shí)票據(jù)論)2、可轉(zhuǎn)換理論3、預(yù)期收入理論。(二)負(fù)債管理理論(三)資產(chǎn)負(fù)債管理理論重點(diǎn)：重點(diǎn)：1、商業(yè)銀行的管理理論；2、商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造與收縮難點(diǎn)：商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造與收縮的公式推導(dǎo)第九章國(guó)際收支與匯率一、國(guó)際收支與國(guó)際借貸（一）國(guó)際收支的概念1、國(guó)際收支所反映的內(nèi)容是以經(jīng)濟(jì)交易為基礎(chǔ)，而不是以外匯支付為基礎(chǔ)的。2、國(guó)際收支是一個(gè)流量概念，也是一個(gè)事后的概念。3、國(guó)際收支記錄的交易必須是在一個(gè)國(guó)家居民與非居民之間進(jìn)行的。（二）、國(guó)際收支與國(guó)際借貸的比較1、國(guó)際借貸與國(guó)際收支反映的內(nèi)容不同2、國(guó)際借貸是個(gè)靜態(tài)的概念，表示的是一種存量（余額）；國(guó)際收支是個(gè)動(dòng)態(tài)的概念。3、國(guó)際借貸與國(guó)際收支包括的范圍不同。二、國(guó)際收支平衡概述（一）國(guó)際收支平衡表的概念（二）記賬規(guī)則與平衡關(guān)系1、記賬規(guī)則2、記賬原理（國(guó)際收支平衡表的編制有四條記賬原理）3、平衡關(guān)系（三）具體項(xiàng)目與記錄1、經(jīng)常項(xiàng)目2、資本與金融賬戶3、儲(chǔ)備資產(chǎn)賬戶4、錯(cuò)誤和遺漏賬戶三、國(guó)際收支平衡表編制舉例（一）會(huì)計(jì)分錄編制（二）試算平衡（三）國(guó)際收支平衡表編制四、國(guó)際收支平衡表分析方法（一）靜態(tài)分析法1、貿(mào)易收支差額2、經(jīng)常項(xiàng)目差額3、資本和金融項(xiàng)目差額4、綜合收支差額或總差額（二）動(dòng)態(tài)分析法

（三）比較分析法五、國(guó)際收支與匯率均衡（一）國(guó)際收支與匯率自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制（二）國(guó)際金本位制下的國(guó)際收支與匯率自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制（三）布雷頓森林體系下的國(guó)際收支與固定匯率調(diào)節(jié)機(jī)制（四）不兌現(xiàn)的紙幣流通條件下的國(guó)際收支與浮動(dòng)匯率調(diào)節(jié)機(jī)制1、價(jià)格的自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制2、匯率的自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制3、國(guó)民收入的自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制4、利率的自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制重點(diǎn)：1、國(guó)際收支與匯重點(diǎn)：1、國(guó)際收支與匯率均衡；2、國(guó)際收支平衡表的分析方法難點(diǎn)：國(guó)際貨幣制度與匯率調(diào)節(jié)機(jī)制之間的關(guān)系第十章金融風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管一、金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵及分類（一）金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵（二）金融風(fēng)險(xiǎn)的種類1、信用風(fēng)險(xiǎn)2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)4、操作風(fēng)險(xiǎn)5、法律風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)6、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)7、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)8、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)二、金融監(jiān)管(一)金融監(jiān)管的定義（二）金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)

1、公共利益論2、特殊利益論3、社會(huì)選擇論4、經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論（三）金融監(jiān)管的意義

1、維護(hù)信用、支付體系的穩(wěn)定2、保護(hù)存款人和投資者的利益3、保證金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)4、促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)之間的公平競(jìng)爭(zhēng)5、解決信息不對(duì)稱所造成的金融機(jī)構(gòu)個(gè)體的盲目經(jīng)營(yíng)行為。（四）金融監(jiān)管的模式1、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管體制2、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、集中監(jiān)管體制三、銀行風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管（一）銀行監(jiān)管模式1、集中監(jiān)管體制2、分散監(jiān)管體制3、我國(guó)銀行監(jiān)管模式（二）銀行監(jiān)管目標(biāo)1、保護(hù)金融消費(fèi)者及允許銀行體系適應(yīng)經(jīng)濟(jì)的變化而變化，以美國(guó)為代表。2、維護(hù)銀行體系的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，從而促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展，以德、日、新加坡為代表。3、保護(hù)存款人的利益，維護(hù)銀行的有效經(jīng)營(yíng)，以英、香港為代表。4、我國(guó)銀行監(jiān)管目標(biāo)主要有：促進(jìn)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。

（三）銀行監(jiān)管的原則1、依法監(jiān)管原則2、公開、公正的原則3、效率原則4、適度競(jìng)爭(zhēng)5、謹(jǐn)慎監(jiān)管原則（四）銀行監(jiān)管的內(nèi)容（五）銀行監(jiān)管的模式、目標(biāo)與監(jiān)管指標(biāo)體系的關(guān)系四、證券風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管（一）證券監(jiān)管模式1、集中監(jiān)管體制。分為三種類型：2、自律監(jiān)管體制3、混合監(jiān)管體制，主要代表有德國(guó)、意大利、泰國(guó)等。（二）證券監(jiān)管的目標(biāo)1、保護(hù)證券投資者的利益2、增強(qiáng)市場(chǎng)透明度，促進(jìn)信息公開3、減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)4、我國(guó)證券監(jiān)管目標(biāo)（三）證券監(jiān)管的原則1、