金融場業(yè)務(wù)簡介課件

金融市場業(yè)務(wù)簡介河北省工商銀行二〇一八年六月

金融市場業(yè)務(wù)簡介河北省工商銀行目錄2.重點產(chǎn)品介紹1.金融市場業(yè)務(wù)概述3.金融市場同業(yè)交易平臺2目錄2.重點產(chǎn)品介紹1.金融市場業(yè)務(wù)概述3.金融市場同業(yè)交易1.金融市場業(yè)務(wù)概況1.1業(yè)務(wù)范圍綜合運(yùn)用利率、匯率、商品、信用等構(gòu)成的基礎(chǔ)及衍生金融工具，通過在國內(nèi)外金融市場上進(jìn)行本外幣資金的投、融資運(yùn)作與交易，承銷、發(fā)售直接融資工具等，滿足客戶的兌換、避險、融資、投資需求。

業(yè)務(wù)特點：橫跨境內(nèi)外多個市場滿足客戶多元化金融需求31.金融市場業(yè)務(wù)概況1.1業(yè)務(wù)范圍34金融市場投資交易融資承銷發(fā)行匯率類、利率類、商品類、賬戶類等債務(wù)融資工具承銷、資產(chǎn)證券化、熊貓債承銷發(fā)行債券投資、同業(yè)存單投資、特定目的載體投資同業(yè)拆借、債券回購、債券借貸、同業(yè)借款、非結(jié)算性同業(yè)存款、同業(yè)代付41、金融市場業(yè)務(wù)概況1.2產(chǎn)品體系。工商銀行金融市場業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系涵蓋投資、融資、交易和承銷發(fā)行4大業(yè)務(wù)板塊，覆蓋利率、匯率、商品、賬戶類交易等26條業(yè)務(wù)線，100余項產(chǎn)品。44金融投資交易融資承銷發(fā)行匯率類、利率類、商品類、賬戶類等1.金融市場業(yè)務(wù)概況1.3豐富的交易產(chǎn)品線工行具有行業(yè)領(lǐng)先的產(chǎn)品研發(fā)設(shè)計和風(fēng)險管理能力，能夠為客戶提供全面的利率、匯率、商品和賬戶交易服務(wù)量化分析能力同業(yè)領(lǐng)先，業(yè)內(nèi)率先建成覆蓋全部利率和匯率衍生產(chǎn)品的交易定價系統(tǒng)具備靈活的定價機(jī)制和較強(qiáng)的同業(yè)競爭力，能夠為客戶提供較優(yōu)的產(chǎn)品價格51.金融市場業(yè)務(wù)概況1.3豐富的交易產(chǎn)品線5目錄2.重點產(chǎn)品介紹1.金融市場業(yè)務(wù)概述3.金融市場同業(yè)交易平臺6目錄2.重點產(chǎn)品介紹1.金融市場業(yè)務(wù)概述3.金融市場同業(yè)交易2、重點產(chǎn)品介紹

重點產(chǎn)品介紹

2.1非結(jié)算性同業(yè)存款2.2代客人民幣利率互換2.3結(jié)構(gòu)性存款2.4賬戶貴金屬72、重點產(chǎn)品介紹重點產(chǎn)品介紹72、重點產(chǎn)品介紹

非結(jié)算性同業(yè)存款是工行為同業(yè)客戶提供的非結(jié)算性同業(yè)資金存入與存出服務(wù)。同業(yè)存放是指我行吸收客戶資金的存入業(yè)務(wù)；存放同業(yè)是指我行向具有吸收存款資格的金融機(jī)構(gòu)提供資金的存出業(yè)務(wù)。

同業(yè)存放：在我國境內(nèi)外依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。存放同業(yè)：在我國境內(nèi)依法設(shè)立，具有吸收存款資格的金融機(jī)構(gòu)。

期限較短。同業(yè)存款業(yè)務(wù)最長限期不得超過一年，最短期限不得少于7天，全部為定期存款。報價靈活。工行根據(jù)市場行情、存款規(guī)模、期限等在報價基礎(chǔ)上與客戶議定同業(yè)存放價格。產(chǎn)品介紹適用客戶功能特點2.1非結(jié)算性同業(yè)存款82、重點產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹適用客戶功9需求因日常經(jīng)營需要，某銀行需要中長期資金進(jìn)行補(bǔ)充。效果銀行有效調(diào)節(jié)業(yè)務(wù)資金頭寸，科學(xué)管理資金流動性，豐富自身融資渠道。方案與工行開展非結(jié)算性同業(yè)存款業(yè)務(wù)。2.1非結(jié)算性同業(yè)存款2、重點產(chǎn)品介紹99需求因日常經(jīng)營需要，某銀行需要中長期資金進(jìn)行補(bǔ)充。2、重點產(chǎn)品介紹

人民幣利率互換是工行為客戶提供的，約定在未來一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的人民幣名義本金和利率計算利息并進(jìn)行利息交換的交易服務(wù)。通常表現(xiàn)為固定利率與浮動利率或者浮動利率與浮動利率的交換。

適用于套期保值為目的、希望規(guī)避利率變動風(fēng)險，尤其是承擔(dān)浮動利率負(fù)債的客戶。

該產(chǎn)品是最基礎(chǔ)的利率衍生產(chǎn)品，結(jié)構(gòu)清晰簡潔，要素靈活?？蛻艨赏ㄟ^使用該產(chǎn)品，匹配資產(chǎn)負(fù)債期限，管理固定利率與浮動利率的基差風(fēng)險；一定程度規(guī)避利率波動風(fēng)險，降低企業(yè)融資成本。產(chǎn)品介紹適用范圍功能特點2.2人民幣利率互換102、重點產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹適用范圍功能特點需求場景解決方案實施效果A公司與工行敘做名義本金1000萬元人民幣、掛鉤1年期LPR、按季重置、期限6個月的利率互換。工行綜合市場發(fā)展、客戶維護(hù)等，向客戶報價支付浮動利率LPR+0.05%、收取固定利率4.40%?？蛻魧⒏永寿J款轉(zhuǎn)換為固定利率，鎖定貸款成本在4.40%，規(guī)避利率上行風(fēng)險。人民幣浮動利率貸款+人民幣利率互換11A公司申請辦理1000萬元短期（6個月）流動資金貸款，貸款起始日2017年3月1日至2017年9月1日，貸款利率掛鉤1年期LPR，按季重置。申請辦理貸款期間LPR利率相對穩(wěn)定，但貨幣市場、債券市場利率大幅上行，6個月期限AAA債券收益率由2016年3季度末2.8-3.0%上行至2月末的3.8-4.0%。綜合來看，LPR未來上調(diào)概率增加。

分行A公司1年期LPR+0.05%4.40%獲取5BP點差收入（4.40-4.35）工行浮息貸款利率互換（支付固定）固息貸款+=現(xiàn)金流結(jié)構(gòu)：A公司貸款初始：支付LPR+0.05%A公司利率互換：收取LPR+0.05%，支付4.40%2.2人民幣利率互換2、重點產(chǎn)品介紹11需求場景解決方案實施效果A公司與工行敘做名義本金1000萬元12結(jié)構(gòu)性存款是工行提供的在普通存款的基礎(chǔ)上嵌入金融衍生工具，將到期收益與利率、匯率、股票、商品等指標(biāo)表現(xiàn)掛鉤的投資產(chǎn)品。適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的，資金相對充裕，希望獲得較高資金回報的公司。產(chǎn)品種類豐富：可掛鉤指標(biāo)種類多樣，包括利率、匯率、商品等，與其收益優(yōu)于定期存款。個性化的設(shè)計：工行在產(chǎn)品設(shè)計上靈活多變，可按存款日期、金額、期限及掛鉤指標(biāo)等要素靈活組合，滿足企業(yè)個性化需求。

產(chǎn)品介紹功能特點

適用范圍2、重點產(chǎn)品介紹2.3結(jié)構(gòu)性存款1212結(jié)構(gòu)性存款是工行提供的在普通存款的基礎(chǔ)上嵌入金融衍生工具2、重點產(chǎn)品介紹13需求方案實施效果經(jīng)客戶經(jīng)理介紹，客戶購買了工行發(fā)行的某款結(jié)構(gòu)性存款，期限88天，預(yù)期到期利率：1.55%或4.4%（年化）。掛鉤黃金價格水平為倫敦洲際交易所發(fā)布的下午定盤價。假設(shè)本存款相關(guān)聯(lián)的黃金期初價格為1650美元/盎司，波動區(qū)間為（1150--2150）美元/盎司。

最有利情況：到期觀察日黃金價格水平?jīng)]有突破波動區(qū)間，則企業(yè)存款到期獲得利率（年化）4.4%。如到期黃金價格為1880美元/盎司，則存款利率為4.4%。

最不利情況：到期觀察日黃金價格水平突破了波動區(qū)間，則企業(yè)存款到期獲得利率（年化）1.55%。如到期黃金價格為1000美元/盎司，則存款利率1.55%，仍高于人民銀行同期的三月期基準(zhǔn)利率1.35%。公司投資本金安全性高、收益性好的結(jié)構(gòu)性存款，不僅滿足了相關(guān)配置要求本金安全的需求，同時提高了投資收益。根據(jù)資管新規(guī)的要求，保本理財會逐步退出市場，是否有其他可替代的產(chǎn)品。

效果2.3結(jié)構(gòu)性存款132、重點產(chǎn)品介紹13需求方案實施效果經(jīng)客戶經(jīng)理介紹，客戶購買賬戶交易產(chǎn)品是工行為個人客戶提供的，采取只計份額、不提取實物的方式，買賣貴金屬、能源、基本金屬、農(nóng)產(chǎn)品和外匯等產(chǎn)品份額的交易服務(wù)。其中，賬戶黃金可根據(jù)客戶需要，在柜面按照報價轉(zhuǎn)換為品牌黃金并提取實物。賬戶黃金賬戶白銀賬戶鉑金賬戶鈀金賬戶貴金屬指數(shù)賬戶歐元賬戶英鎊賬戶加拿大元賬戶瑞士法郎賬戶澳大利亞元賬戶日元等共10個幣種賬戶北美原油賬戶國際原油賬戶天然氣賬戶大豆賬戶北美銅賬戶貴金屬賬戶能源賬戶外匯賬戶農(nóng)產(chǎn)品賬戶基本金屬2.4賬戶交易產(chǎn)品2、重點產(chǎn)品介紹14賬戶交易產(chǎn)品是工行為個人客戶提供的，采取只計份額15賬戶交易業(yè)務(wù)支持實時交易、掛單交易、定投交易等多種交易類型，具有獲利、止損、雙向等多種掛單類型及多種掛單有效期，支持先買入后賣出和先賣出后買入兩種交易方向。工行賬戶交易業(yè)務(wù)根據(jù)國際市場流動性情況，本著保持客戶體驗佳的原則，對價差進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，將工行報價保持在同業(yè)最優(yōu)水平。如賬戶黃金為1克，賬戶白銀為1克，賬戶貴金屬交易時間為周一早上7點至周六早上4點。將復(fù)雜的商品遠(yuǎn)期、期貨等交易及復(fù)雜的交易規(guī)則轉(zhuǎn)化為廣大個人客戶可見、可掌握的交易產(chǎn)品，降低了商品市場對個人客戶高門檻。產(chǎn)品功能豐富交易起點低、時間長交易報價優(yōu)產(chǎn)品規(guī)則易于理解產(chǎn)品特點2.4賬戶交易產(chǎn)品2、重點產(chǎn)品介紹1515賬戶交易業(yè)務(wù)支持實時交易、掛單交易、定投交易等多種交易類目錄2.重點產(chǎn)品介紹1.金融市場業(yè)務(wù)概述3.金融市場同業(yè)交易平臺16目錄2.重點產(chǎn)品介紹1.金融市場業(yè)務(wù)概述3.金融市場同業(yè)交易3、金融市場同業(yè)交易平臺

金融市場同業(yè)交易平臺（ICBC-e-Trading），是指面向金融同業(yè)推出的，提供工行主要金融市場交易產(chǎn)品連續(xù)報價，同業(yè)能以直接點擊、詢價、掛單等方式與工行達(dá)成交易的在線電子交易平臺。目前面向同業(yè)提供外匯買賣、賬戶貴金屬、商品交易產(chǎn)品等符合監(jiān)管政策要求，非必須通過集中市場或統(tǒng)一系統(tǒng)開展的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品。國內(nèi)外銀行機(jī)構(gòu)與其他非金融機(jī)構(gòu)。具有金融國際金融市場開展外匯匯率、大宗商品等交易需求。具備開展外匯買賣、賬戶貴金屬等相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)。接入便利產(chǎn)品豐富功能全面報價優(yōu)質(zhì)成本優(yōu)勢產(chǎn)品介紹適用客戶功能特點173、金融市場同業(yè)交易平臺金融市場同業(yè)交易平臺（I18需求

銀行為金融市場業(yè)務(wù)各類牌照較為齊全的城商行，該行主動加快戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新驅(qū)動步伐，大力發(fā)展交易業(yè)務(wù)，進(jìn)入國際金融市場開展外匯匯率及大宗商品交易需求十分強(qiáng)烈。效果銀行與工行通過同業(yè)交易平臺開展了外匯買賣與賬戶貴金屬交易合作。方案

銀行與工行簽署同業(yè)交易平臺合作協(xié)議，接入工行金融市場同業(yè)交易平臺。3、金融市場同業(yè)交易平臺1818需求效果方案3、金融市場同業(yè)交易平臺181919免責(zé)聲明本文件的資料的版權(quán)及知識產(chǎn)權(quán)屬于中國工商銀行所有。事前未得中國工商銀行書面同意，全部或部分資料在任何情況下均不得復(fù)制或分發(fā)。本文件的資料根據(jù)中國工商銀行認(rèn)為可靠的資料撰寫，這些分析及講述者表達(dá)的意見僅代表中國工商銀行的看法。中國工商銀行可更改這些分析及意見，而勿須提前通