集團(tuán)公司流動資金貸款集合資金信托計(jì)劃課件

集團(tuán)公司流動資金貸款集合資金信托計(jì)劃集團(tuán)公司流動資金貸款集合資金信托計(jì)劃1信托計(jì)劃介紹1風(fēng)險保障措施2Contents交易對手介紹33信托公司介紹44認(rèn)購注意事項(xiàng)45信托計(jì)劃介紹1風(fēng)險保障措施2Contents交易對手介紹332信托項(xiàng)目概況：委托人基于對四川信托（受托人）的信任，將其合法擁有的資金委托給受托人，受托人以自己的名義將所募集資金用于向浙江春天實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司（簡稱“春天實(shí)業(yè)”）提供流動資金貸款。作為擔(dān)保措施，浙江桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心有限公司（簡稱“桐鄉(xiāng)世貿(mào)”）將其持有的桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心商場第四層商用物業(yè)的一部分（面積2.8萬平方米，評估值為4.5億，抵押率44%）抵押給四川信托有限公司，作為春天實(shí)業(yè)償還流動資金貸款的抵押擔(dān)保。信托期間，受托人以受益人最大利益為宗旨管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)，并按本合同約定向受益人支付信托利益。信托項(xiàng)目概況：3信托計(jì)劃名稱：四川信托-浙江春天集團(tuán)流動資金貸款集合資金信托計(jì)劃募集規(guī)模：2億元（以實(shí)際募集資金為準(zhǔn)）借款人：浙江春天實(shí)業(yè)集團(tuán)有限責(zé)任公司（簡稱“春天實(shí)業(yè)”）資金運(yùn)用：四川信托將所募集資金用于向春天實(shí)業(yè)提供流動資金貸款。產(chǎn)品期限：12個月投資人預(yù)期年化收益率：投資人分為A、B兩類，分別為：A類：100萬元≤認(rèn)購金額＜300萬元，9.2%/年。B類：300萬元≤認(rèn)購金額，10.5%/年。分配方式：每半年分配一次收益信托計(jì)劃名稱：四川信托-浙江春天集團(tuán)流動資金貸款集合資金信托4信托計(jì)劃介紹1風(fēng)險保障措施2Contents交易對手介紹33信托公司介紹44認(rèn)購注意事項(xiàng)45信托計(jì)劃介紹1風(fēng)險保障措施2Contents交易對手介紹335還款來源：桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心有限公司的租金收入，以及春天集團(tuán)在服裝、PVC休閑產(chǎn)品的生產(chǎn)銷售和鞋帽、工藝品的出口貿(mào)易等多元化業(yè)務(wù)體系形成的現(xiàn)金流入。1.商業(yè)物業(yè)抵押：桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心有限公司以其擁有的桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心商場第四層商用物業(yè)的一部分設(shè)立抵押提供擔(dān)保。根據(jù)戴德梁行出具的評估報(bào)告，桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心第四層28,010.19平方米商用物業(yè)的市場價值為人民幣4.482億元,抵押率為44.6%。2.個人擔(dān)保：春天實(shí)業(yè)實(shí)際控制人盧小豐對春天實(shí)業(yè)歸還本息的義務(wù)提供個人連帶責(zé)任擔(dān)保3.企業(yè)擔(dān)保：桐鄉(xiāng)世貿(mào)對春天實(shí)業(yè)歸還本息的義務(wù)提供連帶責(zé)任擔(dān)保保證4.資金監(jiān)管：委托中國工商銀行桐鄉(xiāng)支行對春天實(shí)業(yè)貸款資金進(jìn)行監(jiān)管5.資金歸集：提前三個月對春天實(shí)業(yè)的資金進(jìn)行歸集時間點(diǎn)第10個月第11個月第12個月最低歸集額20%50%100%還款來源：桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心有限公司的租金收入，以及春天集團(tuán)在服裝6信托計(jì)劃介紹1風(fēng)險保障措施2Contents交易對手介紹33信托公司介紹44認(rèn)購注意事項(xiàng)45信托計(jì)劃介紹1風(fēng)險保障措施2Contents交易對手介紹337浙江春天實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司春天實(shí)業(yè)位于浙江金華東陽，于2004年成立，注冊資本5000萬元，股東為單一自然人盧小豐，主營生產(chǎn)銷售水上用品、服裝，設(shè)計(jì)投資和進(jìn)出口，目前總資產(chǎn)17億元，總負(fù)債7.9億元，資產(chǎn)負(fù)債率為46.3%。集團(tuán)主要有四個子公司，分別是東陽美金利服飾有限公司、東陽現(xiàn)代塑膠制品有限公司、浙江春天貿(mào)易有限公司和桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心有限公司，實(shí)際控制人均為盧小豐一人。集團(tuán)管理架構(gòu)及股權(quán)架構(gòu)清晰，各子公司之間的生產(chǎn)分工明確，其產(chǎn)品分類清晰，生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好。除桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心以外，集團(tuán)平均每年經(jīng)營收入都在8億元以上，是東陽市百強(qiáng)納稅企業(yè)。截至2010年底，公司的營業(yè)收入為14.99億元，凈利潤為1.32億元。而截至2011年6月，公司的營業(yè)收入已達(dá)6.78億元，凈利潤已達(dá)1.89億元。公司經(jīng)營狀況穩(wěn)定，預(yù)計(jì)2012年的營業(yè)收入和凈利潤情況樂觀。由于集團(tuán)是生產(chǎn)型企業(yè)，公司的資產(chǎn)以流動資產(chǎn)為主，流動資產(chǎn)占資產(chǎn)總額的60%以上，資產(chǎn)狀況良好，有較大的貨幣資金存量，公司經(jīng)營狀況不錯，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率較高，能保持較好的現(xiàn)金流。浙江春天實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司春天實(shí)業(yè)位于浙江金華東陽，于20048桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心有限公司公司成立于2008年10月8日，注冊地位于浙江桐鄉(xiāng)市梧桐街道振東新區(qū)世紀(jì)大道235號，法人代表盧小豐，公司注冊資本1億元，是由春天實(shí)業(yè)7000萬元(占股70%)、盧小豐2000萬元（占股20%）、飛耀控股集團(tuán)有限公司1000萬元（占股10%）共同出資投資設(shè)立的。該公司主要從事市場開發(fā)及經(jīng)營管理業(yè)務(wù)，桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心為桐鄉(xiāng)市重點(diǎn)工程、桐鄉(xiāng)市戰(zhàn)略核心項(xiàng)目，2010年11月正式運(yùn)營，主要經(jīng)營箱包、鞋類、皮衣等。2011年6月底，公司總資產(chǎn)92,199萬元，凈資產(chǎn)51,180萬元，銷售收入24,087萬元，利潤總額15,878萬元。另外，桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心處于長三角經(jīng)濟(jì)腹地，是全球最大的皮革交易中心，銷售和租賃情況良好，2010年至2011年1-3層租金收入達(dá)7000萬元，由于前期市場培育較好，商場租金逐年遞增，預(yù)計(jì)桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心整體的出租率達(dá)95%，企業(yè)預(yù)測商場明年可收取租金1.5億元，按謹(jǐn)慎性原則估計(jì)商場可實(shí)現(xiàn)70%的租金，則明年桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心可收取1.05億元的租金。桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心有限公司公司成立于2008年10月8日，注冊地位9抵押物簡介桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心是正在經(jīng)營的一個商業(yè)物業(yè)，占地216畝，共四層，總面積26萬平方米，主要經(jīng)營箱包、皮衣等，地處商業(yè)圈中心，周圍有桐鄉(xiāng)四季匯家紡市場、桐鄉(xiāng)鞋業(yè)皮革城、紅星美凱龍世博家居廣場、Motel168酒店、桐鄉(xiāng)汽車站等，周圍商業(yè)物業(yè)銷售均價為1.5--2萬元/平米。桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心商場匯集世界知名品牌皮革、皮草、箱包，集批發(fā)和零售于一體。一層專營箱包、皮鞋，二層皮衣，三層裘皮，四層計(jì)劃經(jīng)營餐飲、國際品牌連鎖超市，目前該世貿(mào)中心1-3層已全部出售出租。本項(xiàng)目以桐鄉(xiāng)世貿(mào)自持的2.8萬平米的第四層商業(yè)物業(yè)的一部分作為抵押，戴德梁行在2009年和2011年分別對該部分物業(yè)進(jìn)行評估，2011年的評估充分考慮了未來市場行情，謹(jǐn)慎估計(jì)商場均價為1.61萬/平米，總評估值為4.5096億元，抵押率為44.35%。另外，春天實(shí)業(yè)的實(shí)際控制人盧小豐為本項(xiàng)目提供個人連帶責(zé)任擔(dān)保以及桐鄉(xiāng)世貿(mào)提供連帶責(zé)任保證。抵押物簡介桐鄉(xiāng)世貿(mào)中心是正在經(jīng)營的一個商業(yè)物業(yè)，占地216畝10抵押物簡介抵押物簡介11信托計(jì)劃介紹1風(fēng)險保障措施2Contents交易對手介紹33信托公司介紹44認(rèn)購注意事項(xiàng)45信托計(jì)劃介紹1風(fēng)險保障措施2Contents交易對手介紹3312股權(quán)結(jié)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)13主要股東簡介公司共10家股東，均為國內(nèi)、省內(nèi)的大型企業(yè)，實(shí)力雄厚，知名度高。其中控股股東四川宏達(dá)（集團(tuán)）有限公司系我國大型民營企業(yè)，擁有近300億元總資產(chǎn)，位列中國民營企業(yè)500強(qiáng)第23位。第二大股東中海信托股份有限公司是首批獲準(zhǔn)更換金融許可證的六家信托公司之一，榮膺“2009年卓越公司獎”并連續(xù)兩次獲得“中國優(yōu)秀信托公司”獎項(xiàng)，目前管理信托資產(chǎn)約1,370億元。主要股東簡介公司共10家股東，均為國內(nèi)、省內(nèi)的大型企業(yè)，實(shí)力14信托計(jì)劃介紹1風(fēng)險保障措施2Contents交易對手介紹33信托公司介紹44認(rèn)購注意事項(xiàng)45信托計(jì)劃介紹1風(fēng)險保障措施2Conten