銀行防范電信詐騙工作總結(jié)

銀行防范電信詐騙工作總結(jié)近年來，隨著電子支付和人們金融意識的提高，銀行業(yè)日益成為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子的目標。針對電信詐騙風(fēng)險，各家銀行提高了警惕，建立了防范電信詐騙的機制。本文將總結(jié)銀行在防范電信詐騙方面的經(jīng)驗和做法。風(fēng)險識別銀行要想做好防范電信詐騙的工作，必須先要了解電信詐騙的常見手法和模式，并結(jié)合技術(shù)手段分析定位風(fēng)險，以盡早發(fā)現(xiàn)和識別電信詐騙行為。常見騙局冒充公檢法詐騙：詐騙分子冒充公檢法機構(gòu)，以各種名義通知被害人前來領(lǐng)取獎勵或公證申請等，從而騙取對方錢財。虛假投資理財：詐騙分子通過虛假的網(wǎng)站或者電話推銷低風(fēng)險、高收益的投資理財產(chǎn)品，引誘被害人上當受騙。代購代付詐騙：詐騙分子冒充身份，以向外代購、代付款項為名，誘騙受害人支付費用。軟件詐騙：詐騙分子偽裝成一個正常的軟件，欺騙用戶下載安裝，造成用戶的數(shù)據(jù)被盜取，損失巨大。風(fēng)險定位銀行要防范電信詐騙，必須要對風(fēng)險進行定位，通常的手段包括：監(jiān)控黑灰名單：銀行應(yīng)該建立黑灰名單庫，包括一些違法犯罪行為的黑名單和一些高風(fēng)險用戶的灰名單，對這些名單進行有效監(jiān)控，做好攔截工作。異常交易監(jiān)測：銀行應(yīng)當建立詐騙交易風(fēng)險評估模型，對交易的金額、頻率、地點等進行監(jiān)測和評估，發(fā)現(xiàn)異常交易即時報警。詐騙分析：銀行應(yīng)該建立數(shù)據(jù)分析團隊，對大量的交易數(shù)據(jù)進行分析，提取大數(shù)據(jù)傳達出黑產(chǎn)相關(guān)的特征和規(guī)律。防范措施預(yù)警控制銀行應(yīng)該加強提醒和預(yù)警，向客戶發(fā)出正確的金融知識以及詐騙風(fēng)險的溫馨提示信息。在交易過程中，銀行應(yīng)該對用戶的交易進行核查，并對詐騙分子發(fā)送的交易請求進行攔截，加強對客戶身份的驗證。計算機安全控制銀行要保證計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全，包括加強系統(tǒng)管理工作，更新系統(tǒng)補丁，采用防病毒系統(tǒng)以及強化數(shù)據(jù)備份、恢復(fù)功能等措施，以保障金融數(shù)據(jù)的安全。技術(shù)應(yīng)用控制銀行應(yīng)該將技術(shù)引入控制體系，主要包括技術(shù)防范、技術(shù)識別和技術(shù)處理。比如，采用“短信驗證、電話驗證、語音驗證、面部識別、指紋識別、網(wǎng)銀盾、二級認證”等多重身份認證技術(shù)，提高認證的安全性和準確性；采用“應(yīng)用層防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、入侵防范系統(tǒng)”等網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)措施。管理體制銀行防范電信詐騙的工作需要全員參與，通過科學(xué)合理的管理體制，保障防范工作的穩(wěn)步推進。組織架構(gòu)銀行應(yīng)該建立完善的組織架構(gòu)，確立電信詐騙防范的組織管理體系，明確職責與權(quán)限，建立科學(xué)有效的風(fēng)險管控機制，保障銀行整體風(fēng)險管理和防范措施的落地。崗位職責銀行要對員工進行專門的培訓(xùn)和教育，讓員工在熟悉業(yè)務(wù)過程的同時，對電信詐騙有正確的認識，對常見電信詐騙手法進行認知、了解和掌握。通過在崗位職責中將電信詐騙防范工作納入日常工作中，提高員工的意識和識別能力。結(jié)語電信詐騙是一個嚴峻的問題，銀行防范電信詐騙是一項重要的工作。通過本文的總結(jié)，相信您已經(jīng)