輕輕松松就能賺錢？此路不通

近年來，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪案件被告人呈年輕化態(tài)勢(shì)，在校學(xué)生涉案時(shí)有發(fā)生，賺取“快錢”的貪利心理明顯——輕輕松松就能賺錢？此路不通！光明圖片/視覺中國(guó)光明圖片/視覺中國(guó)受不良價(jià)值觀念影響，一些在校學(xué)生本著想賺“快錢”的心理，租賣銀行卡、電話卡，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的幫兇。光明圖片/視覺中國(guó)【法眼觀】得知自己觸犯刑法的那一刻，董某追悔莫及。董某在地鐵站偶遇一名陌生男子，在他的“推銷”下辦了一張銀行卡，并開通網(wǎng)銀，其后連同綁定的手機(jī)卡一起賣給了這名男子。此后一周時(shí)間內(nèi)，轉(zhuǎn)入董某名下銀行卡的電信詐騙資金，就達(dá)55萬(wàn)余元。通過“賣卡”，董某賺了500元，雖獲利不多，但他已觸犯了刑法。等待他的，將是法律的懲罰。幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（以下簡(jiǎn)稱“幫信罪”），是2015年11月起施行的刑法修正案（九）的新增罪名。這一罪名主要指向電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的重要“幫兇”，具體行為是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助?！皫托抛铩睏l款出臺(tái)后，曾一度處于沉寂狀態(tài)。2018年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)起訴非法買賣電話卡和銀行卡、幫助提款轉(zhuǎn)賬等犯罪為137人。而到了2022年，這一數(shù)字已飆升到13萬(wàn)?！皫托抛铩币殉蔀槔^危險(xiǎn)駕駛罪、盜竊罪之后，各類刑事犯罪中起訴人數(shù)排名第三的罪名。幫信犯罪案件為何多發(fā)犯罪的幫助行為通常作為共同犯罪進(jìn)行打擊，將其單獨(dú)定為一種罪名進(jìn)行打擊的較為少見。確立“幫信罪”的考量，主要是基于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案頻發(fā)以及幫信行為不同于傳統(tǒng)共同犯罪的特點(diǎn)。縱觀電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條，從養(yǎng)號(hào)買號(hào)、惡意注冊(cè)到詐騙網(wǎng)站搭建、公民個(gè)人信息出售，再到實(shí)際實(shí)施詐騙、開卡取錢，每一環(huán)都有幫助行為的“用武之處”。其中最為多發(fā)的，是非法買賣銀行卡、電話卡為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等上游犯罪提供轉(zhuǎn)移支付、套現(xiàn)、取現(xiàn)的工具，占起訴總數(shù)的80%以上。北京市第三中級(jí)人民法院法官欒廣萍介紹，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子收到贓款時(shí)為了確保安全，需要“跑分”洗錢，把錢洗白再轉(zhuǎn)到自己的賬戶。在跑分的過程中，就需要大量借助他人的銀行卡。在買賣銀行卡、電話卡這一環(huán)節(jié)，出現(xiàn)了“卡農(nóng)—卡商—卡頭”的組織模式。所謂“卡農(nóng)”，是提供賬號(hào)、手機(jī)號(hào)的人，處于犯罪鏈條的底端，與上游間隔多個(gè)層級(jí)，實(shí)際并不直接參與詐騙、賭博等犯罪，因而又被稱為“工具人”?！翱ㄉ獭眲t通過各種渠道在全國(guó)各地收購(gòu)銀行卡。贓款到賬后，他們通過網(wǎng)購(gòu)、轉(zhuǎn)賬、證券、虛擬貨幣等方式，把錢迅速分流到多個(gè)二級(jí)銀行卡里，再?gòu)亩?jí)卡分流到三級(jí)卡。整個(gè)鏈條長(zhǎng)而復(fù)雜，很難追溯至真正實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪分子。“幫信行為割裂了信息網(wǎng)絡(luò)犯罪分子與被害人的聯(lián)系，阻礙了偵破工作開展與涉案財(cái)物追回，危害性極大?！睓鑿V萍說。難以追溯的犯罪鏈條，加之上游電信網(wǎng)絡(luò)犯罪者多在境外建立基地，難以抓獲，已到案的幫信行為人往往無法以上游犯罪的共犯處理。為了避免無法定罪，以“幫信罪”作為兜底罪名，就成了斬?cái)噫湕l、打擊此類犯罪的一條治理思路。2019年10月，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》（以下簡(jiǎn)稱“《網(wǎng)絡(luò)犯罪解釋》”）。時(shí)任最高法研究室負(fù)責(zé)人表示，互聯(lián)網(wǎng)犯罪分工相當(dāng)細(xì)化，逐步形成環(huán)環(huán)相扣的利益鏈條，這是網(wǎng)絡(luò)犯罪迅速蔓延的重要原因。司法解釋對(duì)“幫信罪”設(shè)置較低入罪門檻，有助于實(shí)現(xiàn)對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的全鏈條懲治。2020年10月，國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議決定，在全國(guó)范圍開展“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡（簡(jiǎn)稱“兩卡”）違法犯罪。幫信罪案件數(shù)量由此快速上升。涉案人員低齡化現(xiàn)象突出非法交易的“兩卡”，被認(rèn)為是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪賴以存在的“土壤”和“水源”，需加以集中打擊。但“幫信罪”案件激增背后，也反映出不少值得關(guān)注的社會(huì)治理問題。廣東職業(yè)技術(shù)學(xué)院德育處教師張軍和，最近收到了一條來自教育部門的工作提醒，該校所在地區(qū)有2名學(xué)生使用自己的手機(jī)號(hào)碼協(xié)助詐騙分子實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)，被公安局依法采取刑事強(qiáng)制措施。張軍和隨之將信息發(fā)送到全校學(xué)生微信群和家長(zhǎng)群中，確保每個(gè)學(xué)生知悉這種行為的風(fēng)險(xiǎn)與嚴(yán)重性。2022年7月，最高檢曾發(fā)布報(bào)告分析，涉案人員中第一類值得高度關(guān)注的，即是在校學(xué)生。中國(guó)青少年研究中心青少年法律研究專家郭開元分析，網(wǎng)絡(luò)空間過度傳播的消費(fèi)主義、享樂主義等不良價(jià)值觀念，對(duì)青少年的生活態(tài)度產(chǎn)生了不良影響。在校學(xué)生辨別能力低、自我控制能力弱，在面對(duì)升學(xué)、就業(yè)、婚戀等問題時(shí)，經(jīng)濟(jì)壓力大，想賺“快錢”的心理明顯，認(rèn)為銀行卡、電話卡的租用或出賣幾乎是“躺著賺錢”。“幫忙辦一張卡賺三五百塊，感覺就像開卡送一個(gè)‘小禮品’，不會(huì)想到已經(jīng)觸犯刑法。”一位在校學(xué)生對(duì)記者說。值得注意的是，有的學(xué)生甚至由最初賺取傭金的“工具人”，演變?yōu)槔瓟n、招募、組織下線的“牽頭人”。南京一所高校的學(xué)生周某，被他人誘惑后賣掉了自己的銀行卡。其上線稱卡越多越賺錢，可以按走賬金額給好處費(fèi)，于是周某就把身邊同學(xué)拉入其中。他找同學(xué)趙某、蔡某“幫忙”各自辦了10張銀行卡、1張電話卡。整個(gè)過程中趙某、蔡某分別拿到了500元、550元的“報(bào)酬”。檢察官在辦案中還發(fā)現(xiàn)，有的招聘市場(chǎng)特別是網(wǎng)絡(luò)招聘平臺(tái)對(duì)招聘企業(yè)資質(zhì)、發(fā)布招工信息等缺乏嚴(yán)格審查和管理，導(dǎo)致不少學(xué)生因?yàn)樘摷佟⑦`法招聘廣告，陷入犯罪分子設(shè)計(jì)的“幫信罪”陷阱。有的學(xué)校對(duì)學(xué)生就業(yè)指導(dǎo)、教育管理不到位，對(duì)實(shí)習(xí)單位審核不嚴(yán)，導(dǎo)致部分學(xué)生在實(shí)習(xí)兼職過程中受騙。除在校學(xué)生外，最高檢報(bào)告指出，從幫信犯罪起訴人員年齡看，低齡化現(xiàn)象突出，30歲以下的占64.8%，18至22歲的占23.7%?！皫托抛铩笔欠ǘㄐ倘暌韵碌妮p罪，但由于有了犯罪記錄，這些觸犯刑法的年輕人，無疑會(huì)在將來的社會(huì)生活中面臨沉重的隱性成本。司法實(shí)踐中如何處理這類主觀惡性較小的“工具人”，是一大難題。2021年10月，上述周某、趙某和蔡某三人的案件從警方移送到江蘇省宜興市人民檢察院審查起訴。承辦檢察官在接受采訪時(shí)表示，當(dāng)時(shí)對(duì)幫信罪的政策總基調(diào)趨嚴(yán)，但三人是在校大學(xué)生，特別是趙某、蔡某屬于受蒙騙辦卡，本著對(duì)在校學(xué)生“懲戒與教育結(jié)合”的精神，檢方?jīng)]有直接起訴，而是進(jìn)行了類案研究。2022年3月，這個(gè)案子出現(xiàn)了轉(zhuǎn)機(jī)。“兩高一部”印發(fā)《關(guān)于“斷卡”行動(dòng)中有關(guān)法律問題適用的會(huì)議紀(jì)要》，明確要求注重寬以濟(jì)嚴(yán)，對(duì)于初犯、偶犯、未成年人、在校學(xué)生，特別是其中被脅迫或蒙騙出售本人名下“兩卡”，違法所得、涉案數(shù)額較少且認(rèn)罪認(rèn)罰的，以教育、挽救為主，落實(shí)少捕慎訴慎押的刑事司法政策，可以依法從寬處理，確保社會(huì)效果良好。最終，檢方對(duì)蔡某、趙某作出相對(duì)不起訴決定?！跋鄬?duì)不起訴，是因?yàn)榍楣?jié)輕微，雖然符合犯罪構(gòu)成要件，但綜合全案情節(jié)，符合不需要判處刑罰或者免除刑罰的法律規(guī)定，對(duì)他們?nèi)松南麡O影響將減少到最低的程度?！背修k檢察官說。積極應(yīng)對(duì)輕罪微罪增多的挑戰(zhàn)“幫信罪”多發(fā)，更深層次的背景是犯罪結(jié)構(gòu)的變化。2020年的最高檢工作報(bào)告顯示，1999年至2019年，檢察機(jī)關(guān)起訴嚴(yán)重暴力犯罪從16.2萬(wàn)人降至6萬(wàn)人，年均下降4.8%；被判處三年有期徒刑以上刑罰的占比從45.4%降至21.3%。與此同時(shí)，新類型犯罪增多，危險(xiǎn)駕駛罪取代盜竊罪成為刑事追訴第一犯罪，擾亂市場(chǎng)秩序犯罪增長(zhǎng)19.4倍，生產(chǎn)、銷售偽劣商品犯罪增長(zhǎng)34.6倍，侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪增長(zhǎng)56.6倍。面對(duì)社會(huì)發(fā)展過程中出現(xiàn)的許多新風(fēng)險(xiǎn)和新型犯罪，1997年刑法全面修訂至今，罪名從

412個(gè)增加到483個(gè)，其中多為輕罪微罪。著名刑法學(xué)家儲(chǔ)槐植認(rèn)為，我國(guó)刑事法網(wǎng)的進(jìn)一步嚴(yán)密以及輕微犯罪在刑事案件中的比例上升，是我國(guó)刑法結(jié)構(gòu)從“厲而不嚴(yán)”到“嚴(yán)而不厲”發(fā)展、轉(zhuǎn)變過程中呈現(xiàn)的具體現(xiàn)象。社會(huì)治理的配套機(jī)制，是否做好了應(yīng)對(duì)輕罪微罪的準(zhǔn)備？天津大學(xué)法學(xué)院教授黃太云認(rèn)為，任何一項(xiàng)法律制度的改革，都會(huì)牽涉與其相關(guān)的制度改革問題。倘若僅對(duì)制度的主體部分進(jìn)行重構(gòu)，而不考慮對(duì)相關(guān)或配套制度改革的話，將帶來一系列制度間的“排異”反應(yīng)?！啊畮托抛铩鳛檩p罪的典型代表，如果處理不當(dāng)，可能會(huì)成為‘口袋罪’，造成不良社會(huì)影響?！敝袊?guó)政法大學(xué)刑事司法學(xué)院教授劉艷紅認(rèn)為，應(yīng)采用實(shí)質(zhì)出罪的方式，意即“情節(jié)顯著輕微危害不大的”，則不認(rèn)定為犯罪，避免打擊范圍過大。她指出，泛化的打擊模式不僅無法實(shí)現(xiàn)犯罪預(yù)防機(jī)能，反而會(huì)浪費(fèi)并分散司法資源，導(dǎo)致有更大社會(huì)危害性的網(wǎng)絡(luò)犯罪行為的擴(kuò)張。劉艷紅建議，面對(duì)“幫信罪”所處的復(fù)雜環(huán)境，需根據(jù)客觀處境的不同調(diào)整刑法規(guī)制模式。而這種優(yōu)化處理后的模式，可以供其他類型的輕罪治理進(jìn)行參照。“幫信罪”案件大幅上升后，司法機(jī)關(guān)先后發(fā)布多次司法解釋，對(duì)入罪標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行更加明確的指導(dǎo)和限定。2022年12月1日，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法通過，更多規(guī)定了電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)承擔(dān)的防控責(zé)任。針對(duì)幫信行為，該法設(shè)置了相應(yīng)的行政處罰銜接，規(guī)定尚不構(gòu)成