河南省基金從業(yè)資格：收益率與債券價格關(guān)系考試試卷

河南省基金從業(yè)資格：收益率與債券價格關(guān)系考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、____是為適應我國證券市場和基金業(yè)發(fā)展新形勢.新情況的需要成立的，是中國證券業(yè)協(xié)會內(nèi)設(shè)的由專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)。

A：證券業(yè)協(xié)會

B：中國證監(jiān)會

C：中國銀監(jiān)會

D：基金業(yè)委員會2、____按交易所掛牌的同一股票的市價估值。

A：首次發(fā)行未上市的股票

B：送股.轉(zhuǎn)增股.配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票

C：發(fā)行未上市的債券和權(quán)證

D：非公開發(fā)行股票.公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票3、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格，注冊資本不得低于__萬元人民幣，且最近__年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。

A．2000；3

B．3000；2

C．2000；2

D．3000；34、除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過__。

A．5%

B．10%

C．20%

D．30%5、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。

A．供求關(guān)系

B．每股凈資產(chǎn)

C．公司人員結(jié)構(gòu)

D．公司組織形式6、股票型基金買賣股票的頻率是指基金的__。

A．行業(yè)集中度

B．持股集中度

C．基金持股的平均時間

D．股票周轉(zhuǎn)率7、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括____

A：指數(shù)基金

B：認股權(quán)證基金

C：交易所交易基金

D：上市開放式基金8、假設(shè)某封閉式基金7月18H的基金資產(chǎn)凈值為35000萬元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬元人民幣。該股票基金的基金管理費率為0.25%。那么，該基金7月19日應計提的托管費是____元。

A：2397

B：2406

C：2431

D：24399、下列關(guān)于印花稅的說法，正確的有__。

A．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅

B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

C．基金買賣股票暫免征收印花稅

D．對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅10、場外申購贖回ETF采用____的方式。

A：金額申購、份額贖回

B：份額申購、份額贖回

C：份額申購、金額贖回

D：金額申購、金額贖回

11、在股票的一般分類中。按__，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。

A．股東享有權(quán)利的不同

B．是否記載股東姓名

C．投資主體的性質(zhì)不同

D．流通受限與否12、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標準的有__。

A．證券交易量標準

B．影響證券市場價格標準

C．影響投資者決策標準

D．對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響13、關(guān)于證券市場的基本功能，以下說法正確的有__。

A．證券市場具有為資本決定價格的功能

B．30

C．40

D．6027、當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。

A．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核

B．QDII基金產(chǎn)品的申請及核準

C．經(jīng)營外匯業(yè)務資格申請，

D．基金份額發(fā)售28、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應不低于該部門員工人數(shù)的______，部門的管理人員應具備從事2年以上的基金業(yè)務或者______年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷。__

A．1/3；3

B．1/3；5

C．1/2；3

D．1/2；529、標志著我國基金業(yè)實現(xiàn)從封閉式基金到開放式基金歷史性跨越的是__的誕生。

A．淄博基金

B．基金開元

C．基金金泰

D．華安創(chuàng)新30、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當市場利率下降時，下列說法正確的是__。

A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大

B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小

C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小

D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、關(guān)于基金認購與申購，下列說法錯誤的是__。

A．兩者申請購買基金份額的時期不同

B．認購期購買基金的費率比申購期優(yōu)惠

C．認購期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過投資者再次提出認購申請后轉(zhuǎn)為基金份額

D．在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交認購/申購申請32、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。

A．到期收益率

B．實際收益率

C．持有期收益率

D．名義利率33、關(guān)于混合型基金，下列描述正確的是__。

A．風險收益水平介于增長型和價值型基金之間

B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高

C．對基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高

D．混合型基金又稱平衡型基金34、開放式基金的直銷一般通過__等實現(xiàn)。

A．郵寄

B．電話

C．直屬的分支機構(gòu)網(wǎng)點

D．直銷隊伍35、關(guān)于股票分割與合并，以下說法正確的有__。

A．事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動

B．從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價

C．股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股

D．股票分割與合并，不影響股東權(quán)益占公司總股權(quán)的比重36、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為__。

A．機構(gòu)證券

B．商業(yè)票據(jù)

C．金融證券

D．貨幣證券37、成長型股票通常是指收益增長速度____的股票，其市盈率、市凈率通常較____

A：快，低

B：快，高

C：慢，低

D：慢，高38、債券利息支出屬于公司的__。

A．費用范圍

B．營銷經(jīng)費

C．直接成本

D．利潤39、久期可以較準確地衡量利率的微小變動對債券價格的影響，但當利率變動幅度較大時，則會產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債券所具有的____引起的。

A：凹性

B：久期

C：凸性

D：收益性40、零息債券又稱零息票債券，是以__面值的價格發(fā)行和交易。

A．高于

B．低于

C．等于

D．大于或等于

41、理財發(fā)展的初級階段面臨的所有問題中最核心的、最需要明確的是__。

A．目標客戶的投資意向

B．理財經(jīng)理的專業(yè)資歷

C．理財經(jīng)理的定位問題

D．投資人的理性選擇42、假設(shè)證券組合P由兩個證券組合I和Ⅱ構(gòu)成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風險水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么____

A：組合P的總風險水平高于Ⅰ的總風險水平

B：組合P的總風險水平高于Ⅱ的總風險水平

C：組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平

D：組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平43、我國股票市場融資國際化以__等股權(quán)融資作為突破口。

A．B股

B．H股

C．N股

D．A股44、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進行投資的對象____

A：現(xiàn)金

B：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券

C：期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券回購

D：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券45、下列關(guān)于證券投資風險與收益規(guī)律的說法，正確的有__。

A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券46、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。

A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣

D．基金份額持有人不少于1000人47、QDII基金份額凈值應當至少每____計算并披露一次。

A：日

B：3日

C：5日

D：周48、關(guān)于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法不正確的是__。

A．基金管理人與基金銷售機構(gòu)應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

B．基金管理人與基金銷售機構(gòu)應就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅

C．基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

D．為了保護商業(yè)秘密，基金銷售機構(gòu)可以私下對不同投資者適用不同的銷售費率49、只能在失效日當日行權(quán)的期權(quán)屬于__。

A．美式期權(quán)

B．歐式期權(quán)

C．看跌期權(quán)

D．看漲期權(quán)50、基金合同當事人包括__。

A．基金銷售代理人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金份額持有人51、連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法

B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請

D．對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告52、優(yōu)先股票和普通股票是按__所進行的分類。

A．股票的價值

B．股票的格式

C．股東享有的權(quán)利

D．股東的風險和收益53、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，正確的有__。

A．投資者既可以在交易所二級市場買賣ETF份額，又可以像開放式基金那樣申購、贖回ETF份額

B．在一級市場申購ETF是一攬子股票交換ETF份額

C．ETF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，又可以在交易所進行

D．投資者都可以申購和贖回任意數(shù)量的ETF份額54、基金銷售機構(gòu)應嚴格按照約定的時間進行申購資金劃付，超過約定時間的資金應當__。

A．說明情況后受理

B．作為異常交易處理

C．繼續(xù)受理

D．拒絕受理申請55、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。

A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售

C．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場

D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務56、以下不是按照債券發(fā)行者分類的基金是__。

A．政府債券基金

B．金融債券基金

C．公司債券基金

D．垃圾債券基金57、督察長由總經(jīng)理提名，董事會聘任，并應當經(jīng)__獨立董事同意。

A．1/2

B．2/3

C．80%

D．全體58、下列關(guān)于基金份額的登記流程，說法正確的有__。

A．T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部

B．代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購(認購)、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)

C．T+2日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T+1日各代銷機構(gòu)的申購、贖回申請數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購、贖回