企業(yè)經(jīng)營者的刑事法律風(fēng)險

一切用數(shù)據(jù)說話優(yōu)質(zhì)查律師、查企業(yè)、智能合同服務(wù)企業(yè)經(jīng)營者的刑事法律風(fēng)險到目前為止，大部分公司企業(yè)往往認為一個企業(yè)的經(jīng)營活動主要涉及合同法、商法，對于刑事法律風(fēng)險的認識不是很到位。但是，事實上并非如此。四種刑事風(fēng)險在當(dāng)前，我們在經(jīng)濟活動過程當(dāng)中可能有四種情況，與刑事風(fēng)險有關(guān)，與犯罪有關(guān)。第一種情況，一部分經(jīng)營者，為了個人私利或者為了少部分人的私利，不惜采用犯罪手段來達到個人目的，危害了公司的利益、國家的利益或者是危害了其他個人的利益。這是一種很常見的犯罪行為，是我們通常所指的犯罪行為。第二種情況，由于法律的界限不是非常清楚，由于市場經(jīng)濟的環(huán)境不夠成熟，有些人不經(jīng)意地、不小心地、不知不覺地陷入了某種犯罪。他并不是有意地觸犯法律，也并不是有意地追逐個人或者少數(shù)人的非法利益，而是他不了解法律，把握不好界限，無意當(dāng)中陷入了犯罪。這是很可悲的，也很可惜，這個時候更要注意把握好法律的界限。第三種情況，是由于法律界限不清和市場環(huán)境中存在的一些新問題，因情況過于復(fù)雜而界限不好把握，也由于我們的立法上的問題和司法機關(guān)執(zhí)法水平的問題，致使有些人被錯判了。我在辦案當(dāng)中也遇到不少這樣的問題，不應(yīng)該判而錯判了。有些錯案的發(fā)生不僅僅在于違法取證等程序問題，有時候還發(fā)生在實體問題之中，尤其是在經(jīng)濟犯罪中，由于司法人員對法律規(guī)定的界限把握不好，產(chǎn)生錯誤認識，把無罪的行為當(dāng)做是有罪的，這樣的情況也時有發(fā)生，這同樣是很危險的。第四種情況是更可悲的。如我剛才所說，由于我們現(xiàn)在的市場經(jīng)濟環(huán)境不夠成熟，有人為了追逐某種不正當(dāng)?shù)慕?jīng)濟利益，或者是某種權(quán)利，而利用我們的司法機關(guān)、利用我們的法治環(huán)境中存在的某些弊端，有意地將自己的經(jīng)濟對手、政治對手或者是個人利益的沖突者推向犯罪，甚至公然誣陷他人犯罪。這種情況也是時常出現(xiàn)的。大家可以想象，在當(dāng)今這樣的環(huán)境下我們能夠不高度重視這些問題嗎?在我們簡單分析了刑事風(fēng)險的四種情況后，就會更清楚地認識到在當(dāng)前這種特定的歷史環(huán)境下，尤其是從事經(jīng)濟活動的人更有必要在這些問題上提醒自己，避免出現(xiàn)剛才說到的那些問題，避免那些不該發(fā)生的后果。不論是哪種情況都是不該發(fā)生的。根據(jù)現(xiàn)行刑法的規(guī)定，涉及單位經(jīng)營活動的過程中個人犯罪、單位犯罪有很多。我挑一些常見的、容易出現(xiàn)法律界限模糊的問題給大家講一些案例，我們來分析一下。案例一是罪犯還是功臣1、貪污罪明目張膽地進行貪污已經(jīng)較少有人這樣做了，高明點的是使用變相的手段實施這樣的行為。這一“變”界限就不好把握了。有的是屬于變一種方法來保護他(她)的犯罪行為；有的本來是一種正常的職務(wù)行為，被別人誤以為是變相地實行貪污行為。貪污罪的表述很簡單，是指國家工作人員利用職權(quán)侵吞、占有、盜竊公共財物的行為，但是分析起來非常復(fù)雜。因為明目張膽地進行貪污行為已經(jīng)較少有人這樣做了，高明點的是使用變相的手段實施這樣的行為。這一“變”界限就不好把握了。有的是屬于變一種方法來保護他(她)的犯罪行為；有的本來是一種正常的職務(wù)行為，被別人誤以為是變相地實行貪污行為。這就很可怕了。幾年前，我辦了一個案件，一個副廳級的干部，先是由于別的問題被審查，但是這一方面沒有查出問題，卻查到他原來做公司老總時有一筆25萬元的借款沒有歸還。沒有歸還的原因他說不太清楚，中間有具體的特殊原因造成他沒有歸還。但是賬上記載的是他沒有歸還，而且是一筆當(dāng)時借支的業(yè)務(wù)款，嚴格說這是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系。司法上有一種原則，通俗地講“敞著口的賬，不能定貪污”，因為貪污行為需要把賬做平了才能實現(xiàn)，別人不知道的錢如果被行為人偷偷拿走了這叫貪污，而擺在賬上的錢知道是他拿走的，不承認都不行，而且他也沒有隱匿這筆錢的貪污手段。這種情況不能視為貪污。但是由于長時間沒有平賬，留下了疑點，造成了隱患。我再舉一個案例。這個案件是非常典型的，是我現(xiàn)在正在辦理的一個案件。當(dāng)事人涉嫌巨額貪污案。我做的是無罪辯護，我認為他不僅無罪，而且有功。此案事實清楚沒有爭議，認識上卻差別這么大，死罪或無罪或有功。究竟是為什么？問題出在企業(yè)改制當(dāng)中。大家知道，利用企業(yè)重組挖墻腳，侵吞國有資產(chǎn)的行為在全國范圍內(nèi)具有普遍性，因此國家立法、司法機關(guān)為了防止在這個環(huán)節(jié)中出現(xiàn)國有資產(chǎn)流失，高度重視，嚴厲打擊。正因為如此，同時也容易出現(xiàn)在處理這種問題上把握不準界限的問題。我初步看了卷宗之后，第一個反應(yīng)跟檢察機關(guān)差不多，認為這個人太高明了，一分錢沒有花，像變戲法一樣，七變八變，從無到有，把一個國有公司就變成了個人的，還得到了1億元多的國有資產(chǎn)，是個很高明的犯罪人，這是我最初的看法。但是當(dāng)我反復(fù)地研究，慎重地分析，根據(jù)案情線索繪制出幾張詳細的圖表，把公司的來龍去脈都搞清楚以后，我發(fā)現(xiàn)并非如此。簡單地說，情況是這樣的。他是一個國有房地產(chǎn)公司的老總，在十多年前，嘗試企業(yè)改制，以這個房地產(chǎn)公司為大股東，再加上一些職工股和一個民營企業(yè)作為股東注冊了一個有限責(zé)任公司。在三個股東中，國有公司控股，而且500萬元資金全部由國有公司提供，但注冊之后馬上就全部抽走了。后來，由于房地產(chǎn)效益不好，國有股就撤出了，職工股也撤出了，他又拉進一個民營企業(yè)取代了國有股和職工股的位置。在這種情況下，國有資產(chǎn)全部撤出來了，完全是兩個民營企業(yè)成了有限公司的股東。在之后的幾年到案發(fā)，又經(jīng)過幾次的股東變更，資產(chǎn)達到一億多元。這里面反映出一個什么問題呢？公訴機關(guān)認為，當(dāng)初設(shè)立公司時國有公司出了資，后來又撤出是不合法的，現(xiàn)在成私人的了，不管怎么變化，這一億多元的資產(chǎn)都應(yīng)當(dāng)是國家的，這樣的改制沒有合法性，所以都應(yīng)當(dāng)視為貪污。我認為遲早會取消這個限制。但是在沒取消之前，我們企業(yè)之間互相借貸要慎重，至少要保持集體決議這樣的證據(jù)，否則也會有一定風(fēng)險。私分國有資產(chǎn)罪實踐中不是很普遍，但是也有,而且私分國有資產(chǎn)的界限很模糊，因此大家一定要慎重?，F(xiàn)在實踐當(dāng)中有一些經(jīng)過單位集體研究額外發(fā)獎金或者支配小金庫的錢，被當(dāng)做私分國有資產(chǎn)罪來處理。這里面我不詳細講，有的確實是構(gòu)成犯罪，是違反規(guī)定，為了少數(shù)人的利益私分國有資產(chǎn)；也有的確實是不夠規(guī)范，但是并不構(gòu)成犯罪，也按照犯罪處理了。因此，在對國有資產(chǎn)的處理上，作為公司的領(lǐng)導(dǎo)者要特別注意把握，要格外慎重。(作者：田文昌律師

摘自《法律與生活》半月刊2007年8月下半月刊)企業(yè)經(jīng)營者的刑事法律風(fēng)險（中）時間：2011-6-516:46:38點擊：

27窗體頂端在資本積累過程當(dāng)中，有些人把錢看得比命還重要，所以不惜把自己的配偶送上斷頭臺，更不要說是朋友了。案例三、為財產(chǎn)，夫妻的死亡之戰(zhàn)民企當(dāng)中為了財產(chǎn)利益，出現(xiàn)了兩個極端的現(xiàn)象，一個是不擇手段地以侵占、挪用的方式來攫取資金，另一個是為了達到個人目的，以侵占罪、挪用資金罪的罪名把對方置于犯罪境地。這是比較普遍的。1979年的刑法沒有規(guī)定職務(wù)侵占罪和挪用資金罪，當(dāng)時的立法理念還是以計劃經(jīng)濟為基礎(chǔ)，只針對政府和國有企業(yè)的情況規(guī)定了貪污罪和挪用公款罪。因此，對于民企、外企當(dāng)中的貪污、挪用行為依照刑法是沒有辦法處理的。后來，針對這種情況規(guī)定了職務(wù)侵占罪和挪用資金罪。職務(wù)侵占罪、挪用資金罪與貪污罪、挪用公款罪的區(qū)別在于身份不同、對象不同，其身份不是國家工作人員，對象不是國有財產(chǎn)。刑法規(guī)定職務(wù)侵占罪和挪用資金罪無疑是非常必要的。但是值得注意的是，規(guī)定這兩種罪名之后，近些年來出現(xiàn)了一些不正常的傾向。我剛辦的一個案件，很殘酷。雙方都是私人投資者。先是一方將另一方舉報，把對方抓起來了，抓起來之后把資產(chǎn)拿回來，之后對方緩過勁來也去告狀，又把最初的舉報者抓了起來，判了重刑。雙方都找到了高層領(lǐng)導(dǎo)人的批示，法院沒辦法。這是很悲哀的。另外有一個案件也是。兩個人合作了10年，甲以侵占罪把乙告了，乙被關(guān)了兩年多，我費了九牛二虎之力把乙救出來了，出來之后他氣還沒消就去告甲，甲也被抓了起來。乙又來找我，讓我?guī)兔θブ渭?，我沒同意，我說把你救出來就不錯了，就別再去治別人了。這就是為了財產(chǎn)，為了利益，相互殘殺不擇手段。我親自辦過的夫妻之間把對方往死里整的案子就有3個。有一個10多年前很不錯的集團公司，妻子把丈夫弄進去關(guān)了7年，我把丈夫救出來了。救出來以后，他能不報復(fù)嗎？他就開始報復(fù)，就想把妻子弄進去。在7年期間，妻子把大部分的資產(chǎn)都折騰沒了，剩下的沒多少了。妻子跑到國外去了，現(xiàn)在孩子都20多歲了。多年夫妻呀！還有一個農(nóng)民，包工頭起家，開發(fā)房地產(chǎn)最后成為億萬富翁，發(fā)財之后夫妻之間發(fā)生糾紛且愈演愈烈，女的開始鬧離婚，離婚之后必然涉及財產(chǎn)分割，結(jié)果為了財產(chǎn)之爭，在離婚時，公安局沖進法庭把女的抓走了，說她構(gòu)成職務(wù)侵占罪，后來被判了15年。然后她找到我，我?guī)退蛄?年官司，結(jié)果還不錯，終于把妻子改判成無罪，救了出來。這一切都是為了財產(chǎn)。第三個案件是北京的，一個房地產(chǎn)商的第三任妻子是個舞蹈演員，后來鬧離婚，離婚協(xié)議都寫好了。后來妻子突然被抓起來，也定了個職務(wù)侵占罪，判了5年。這次我就沒救出來。大家想想，在資本積累過程當(dāng)中，有些人一下子發(fā)財變成了億萬富翁，把錢看得真是比命還重要，所以不惜把自己的配偶送上斷頭臺，更不要說是朋友了。這種問題雖然是民企當(dāng)中出現(xiàn)的，但是這種現(xiàn)象可以延伸到各個領(lǐng)域。我們的國企當(dāng)中也會出現(xiàn)類似的問題。為了經(jīng)濟利益或者推卸責(zé)任把對方拋出來送上法庭的也有很多。有時候明明是集體決策，如果承認是集體決策，就要承擔(dān)經(jīng)濟利益；如果不想承擔(dān)，就拋出一個替罪羊，說他是個人詐騙。有一個案件，民企和銀行簽了貸款兩億元融資協(xié)議，后來有一個多億沒有歸還，被抓起來了定為詐騙。其中很重要的問題是貸款有擔(dān)保，有擔(dān)保怎么會詐騙呢？擔(dān)保人當(dāng)時是有能力的呀。而且他貸款的一大部分錢都投入到了這個公司，是這個公司的股東。這個公司在深圳，那么只要這個公司承認擔(dān)保就沒問題。我找到了這個公司的老總，第一次這個老總很熱情也很誠懇，說我們要救他。第二次去找他，老總變臉了。他不見我們，說擔(dān)保是假的，公章也是假的。其實我很清楚，經(jīng)過鑒定確實不是備案公章，但是他們公司有三枚章，早就包藏禍心了。這個案例提示我們要注意到一個很重要的問題，我們在跟他人形成法律文件的時候，一定要有法定代表人簽字。為什么外國人認簽字不認章呢，因為蘿卜章誰都可以刻，而且很多企業(yè)本身就備有兩枚印章，包藏禍心。我想認賬，就蓋這個備案章，我想騙人，留下點埋伏，我就用另一個章蓋上，不簽字，出了問題就可以不認賬。這類案件很多。所以，應(yīng)當(dāng)記住，沒有法定代表人簽字，或者法定代表人授權(quán)的人簽字，我絕對不與你辦事。在前面那個案例中，那個擔(dān)保的公司為了不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，矢口否認擔(dān)保的真實性。我又沒辦法查到這個公章，結(jié)果這個人一審被判了死刑，法院認定他集資詐騙了1.7億元，而且是向金融機構(gòu)詐騙，能不判死刑嗎？后來我做了非常大的努力，二審搞了個折中，以非法吸收公眾存款罪判了他8年。還有一個很大的企業(yè)，與他人合作買國債賠了，這個國企老總沒法交待，就舉報合作方詐騙，把他抓了起來。當(dāng)事人講不是詐騙而是合作關(guān)系，但是合作的合同被公安機關(guān)拿走了，而舉報方否認有合同。我找到了唯一能起證明作用的是舉報單位的老總和他簽訂合同的儀式的照片。按理說這個證據(jù)是有力度的，但是法院不予認定，結(jié)果這個人被判了無期徒刑。因此，我想說的是，我們應(yīng)當(dāng)注意到這樣一種現(xiàn)象的存在，無論是民企、國企，在經(jīng)營活動中都要處于一種高度警惕的戒備狀態(tài)，因為你稍不戒備就容易掉進去。為親友非法牟利罪是比較隱蔽的不太引人注意的，但又是比較容易發(fā)生的。這個罪也是新刑法補充的一個新罪名，是指企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)人利用手中的權(quán)力把盈利的業(yè)務(wù)交給親友做。比如，你在某一個公司，你再讓親友搞一個同類的公司，你不給他錢他也不給你錢，卻可以通過業(yè)務(wù)合作雙方獲利，這是很容易做的一件事情。正因為如此，刑法增加了這個罪名。有的人可能不明白，認為我這算什么罪呀，我沒有拿他的錢，怎么會犯罪呢？這就可能會出現(xiàn)為了一點小利，不明不白地陷入犯罪的問題，到時候可能還覺得很委屈。但是法律確實有這樣的規(guī)定，這是我們要認真把握和謹記的問題。案例四、吸納資金很容易犯罪有些人采取變相集資的方法吸取資金，這種做法是有原因的，因為民營企業(yè)的資金問題確實很難解決。但是，這樣做又很容易觸犯這個罪名，而且這個罪的法律界限不夠清晰。非法吸收公眾存款罪的緣起是沈太福集資詐騙罪，從那以后刑法才規(guī)定了非法吸收公眾存款罪(又稱非法集資罪)。這有兩種情況：一種是非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，另一種是以非法占有為目的而非法吸收公眾存款，后者就成了集資詐騙罪。這是兩個不同的犯罪，集資詐騙罪的前提是非法吸收公眾存款。當(dāng)時立法的意圖是為了打擊破壞金融秩序的非法民間借貸行為?，F(xiàn)在這類行為的表現(xiàn)形式越來越復(fù)雜，有些人采取變相集資的方法吸取資金，這種做法是有原因的，因為民營企業(yè)的資金問題確實很難解決，我們的政策也有問題，現(xiàn)在提出來要放開民營企業(yè)的融資渠道，我認為是很有必要的。目前的問題是，在現(xiàn)行立法中對這個罪的構(gòu)成條件規(guī)定的并不是很清楚。比如，如果一個企業(yè)去向民間融資算不算是非法集資？金融機構(gòu)能不能構(gòu)成非法集資罪？我認為至少金融機構(gòu)不能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。因為金融機構(gòu)本身就有融資的業(yè)務(wù)范圍，它去融資怎么會是非法吸收公眾存款呢？它可能在吸收存款過程當(dāng)中有違法，但是不能從根本上說它是違法的。就像非法經(jīng)營和經(jīng)營違法的界限一樣，如果企業(yè)是有合法經(jīng)營權(quán)的，它在經(jīng)營當(dāng)中如違法那只是經(jīng)營違法，如果它本身沒有經(jīng)營資格才是非法經(jīng)營，這是不一樣的。所以，金融機構(gòu)融資如果違規(guī)，我認為不能定非法吸收公眾存款罪?？墒菍嵺`中有的還是定了。理論界也有人認為可以定。由于法律規(guī)定不明確再加上認識上的不一致，致使實踐中對這個罪的認定比較混亂。這個問題混亂到什么程度呢？有的行為是得到了地方政府的支持的，甚至政府下發(fā)了文件，鼓勵企業(yè)充分地吸納民間的閑置資金，有的企業(yè)根據(jù)這個文件去吸收資金，結(jié)果到了外省就被抓起來了。應(yīng)當(dāng)說，這樣處理是很不正常的。我主張在立法上要修改，我認為將來會改的。但是在目前條件下，我們企業(yè)融資必須十分慎重，不能成為犧牲品。一定罪就是殺頭貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、信用證詐騙罪、保險詐騙罪，這都是1997年刑法補充規(guī)定的新罪名?，F(xiàn)在看來，這些規(guī)定本身是有些問題的。嚴厲打擊擾亂金融秩序的犯罪無疑是必要的，但是由于我們的立法者對金融活動規(guī)律的認識不夠清楚，致使我們的立法存在一定問題。同我們國家的一些權(quán)威學(xué)者在一起交流時，我曾經(jīng)坦誠地說過，包括我在內(nèi)在座的各位有哪位真正地懂得金融業(yè)務(wù)？我們立法時沒有請金融界的專家來參加，是外行人給內(nèi)行人立法才造成這樣的問題；也沒有請程序法的專家來參加，這應(yīng)當(dāng)說是一種失誤。比如說，涉及到金融詐騙都是以非法占有為目的，規(guī)定的這個條件好像很明白，所有的詐騙都必須以非法占有為目的，這在理論上是很清楚的。以非法占有為目的就是詐騙，沒有這種目的就不能定這樣的罪。可是在現(xiàn)實當(dāng)中卻是很難把握的。這種目的誰會說呀，這是在腦子里的，這在證據(jù)認定上就會很困難。從形式上看，所有這些案件都有一個共同的前提，就是行為人往往都有一些虛構(gòu)事實的欺詐手段，即往往都是采用虛假手段得到了貸款，得到了票證。但是這樣做的目的并不都是為了非法占有，有的確實是為了經(jīng)營的需要?？墒怯捎谠谒痉▽嵺`中有時候很難判斷行為人的真實目的，就導(dǎo)致了認定標準的簡單化、庸俗化，往往是還了錢就認為沒有非法占有目的，還不了錢就推定具有非法占有的目的。有一些案件就是因為還不了錢才定罪的，而且一定罪就可能是死罪。因為這種案件涉案金額一般都很大，往往都是幾千萬、幾個億的。如果法官認為沒有非法占有目的不能定罪或者是堅持無罪推定原則認為不能定罪，就不定罪了；但是只要一定就可能殺頭，就是這么大的差距。這種情況時常會出現(xiàn)。值得我們特別重視的是，金融市場運作的形式是比較復(fù)雜的，對于其中的有些規(guī)則、規(guī)律至今我們的認識還不夠清晰。比如，對于其中一些票證融資的性質(zhì)如何界定在理論上還有一定的爭議，在這種情況下，對有些犯罪的界定就難免發(fā)生失誤。這是我國目前金融活動過程中存在的一個十分重大的風(fēng)險。實踐中，許多單位以虛假的名義，開具承兌匯票到期再還，然后再開，循環(huán)融資業(yè)務(wù)會達到幾個億，最后一旦還不上就被定為詐騙。信用證融資案件更多。對各類行為統(tǒng)統(tǒng)以詐騙論處是否正確，我認為值得研究?，F(xiàn)在，刑法修正案(六)已經(jīng)增加了這樣的過渡性罪名，規(guī)定具有這種情形的處三年以下有期徒刑，特別嚴重的處三至七年有期徒刑。盡管如此，在金融領(lǐng)域中仍然具有很大的刑事法律風(fēng)險，我們一定要加倍提高這種風(fēng)險防范意識，一旦冒險采用欺詐手段融資又造成后果，就可能面臨牢獄之災(zāi)。在辦理融資和金融票證過程中一定要嚴格把握法律界限，以免我們在金融活動過程中不知不覺地為了企業(yè)的利益陷入犯罪。

(作者：田文昌律師摘自《法律與生活》半月刊2007年9月上半月刊)企業(yè)經(jīng)營者的刑事法律風(fēng)險（下）時間：2011-6-516:47:05點擊：

34窗體頂端在這個期間內(nèi)，我們要駕馭這種不規(guī)范的環(huán)境，這就格外需要我們充分運用法律手段來保護自己。案例五、因為合同詐騙被抓，很冤原刑法中增加合同詐騙罪，就是因為市場太不規(guī)范了，很多企業(yè)之間利用簽訂合同互相騙錢，這是規(guī)定合同詐騙罪的歷史原因，是有其必要性的。但問題是增加了這個罪名之后，在有些情況下一旦造成損失就將本來是正常的交易行為當(dāng)作詐騙罪定罪處理，這是濫用法律，是一種傾向掩蓋另一種傾向不正常的社會現(xiàn)象。但是現(xiàn)在簽訂合同時騙子又確實很多。我們在簽訂合同時首先要防止被騙，因此在經(jīng)營活動中考察經(jīng)營伙伴資信狀況的任務(wù)是很重要的。我們的法律顧問作用應(yīng)當(dāng)如何發(fā)揮？我們中國現(xiàn)在絕大多數(shù)的企業(yè)不會使用法律顧問，所以他們不愿出錢請法律顧問，認為法律顧問沒多大用，這就形成一種惡性循環(huán)。但是實際上法律顧問的作用非常大，只是由于我們不會利用法律顧問而沒有體會到這種作用。我們看國外的電影就知道，“有事找我的律師”，我們中國的老板敢說這樣的話嗎？律師能知道什么事情？律師能管得了嗎？“有事找律師”的前提是你的事情律師都知道，能幫你做這個主。我們根本沒到這個份上，所以你找律師干嘛？干不了什么。只有到了緊密型關(guān)系的時候，法律顧問才能最充分地發(fā)揮出一個律師的作用。法律顧問應(yīng)當(dāng)做到什么份上？我開玩笑說，法律顧問與企業(yè)老板的關(guān)系應(yīng)該發(fā)展到既離不開，但是見了面又煩又打這樣的狀況上。對律師來講，煩得不行，掙這兩個錢真不容易，成天麻煩我什么事情都來找我；對企業(yè)老板來講，我一找你，什么事情你都給我擋道，束縛的我無所適從，但是辦什么事情還都離不開你，不得不找你。要達到這樣一種關(guān)系才行，就像夫妻之間又打又鬧又離不開。當(dāng)然，假如要我當(dāng)法律顧問，如果每個經(jīng)營活動都聽我的沒準還辦不成事了，因為律師可能會過于謹慎。所以，不可能不聽律師的意見，但是又不能全聽。法律顧問是高級參謀，但不是決策者。如果把一個法律顧問用到家，用到企業(yè)沒有官司的程度，付多少錢都是值得的，那就能避免很多經(jīng)濟損失，可以取得很多想不到的經(jīng)濟效益。所以我們要學(xué)會充分發(fā)揮法律顧問的作用，會利用法律顧問，這才是一個高明的經(jīng)營者。正是因為我們存在這樣的問題，所以在經(jīng)營活動當(dāng)中經(jīng)常會出現(xiàn)涉及詐騙的問題。要么是別人騙了我們，要么也許我們不知不覺就成了詐騙犯。多少人因為合同詐騙被抓起來了，的確是很冤枉。不久前有一個退休的軍級干部，辦了個公司，他簽訂了一份股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同，簽訂合同的第二天對方匯款過來幾千萬，第三天就把他抓走了，說他是合同詐騙。我就很奇怪，再騙也不能這么快呀，簽合同的第二天剛把錢打過來，這筆錢他還沒有動怎么就成了詐騙呢？實際上很簡單，對方后悔了不想干了，可是因為定金三千萬已經(jīng)打過來了，為了不承擔(dān)違約損失，于是他以合同詐騙告他并把人抓了。另有一個案子，也是由于在經(jīng)營活動中經(jīng)營伙伴之間的利益爭奪，一方把另一方舉報了，其中一個罪又是合同詐騙罪。這樣的案例之所以比較多，一個很重要的原因就是法律規(guī)定的界限不夠明確，我們的司法環(huán)境和執(zhí)法水平又不盡如人意，就比較容易出現(xiàn)這一類問題。所以我們在經(jīng)營活動中千萬要小心，既不要騙別人，也不要被別人騙，更不要糊里糊涂地被別人當(dāng)成詐騙犯抓了起來。正常的經(jīng)營活動還是要做，只是要慎重。懸在企業(yè)頭上的罪名虛報注冊資本罪、抽逃資金罪、虛假出資罪這三個罪都是懸在企業(yè)頭上的一把劍，隨時可能掉下來。這幾個罪將來有可能會取消，但是現(xiàn)在還有，我們就要千萬小心，要慎重處理這些問題?，F(xiàn)在有一種普遍的認識，對于公司而言，要是在這幾個罪名上做文章，要想抓十個，九個都能被抓住。我們當(dāng)時規(guī)定這幾個罪名是為了治理在經(jīng)濟活動過程當(dāng)中極其不規(guī)范的現(xiàn)象，但是現(xiàn)在看來，這個規(guī)定本身是有問題的。在國外一塊錢都能注冊公司，不存在虛報注冊資本的問題，就一塊錢我有必要虛假注冊、抽逃資金嗎？顯然沒有必要。但是現(xiàn)在這個罪還沒有取消，我們就一定要注意。實踐中大部分不追究，但是想找你毛病的時候就一個也逃不掉。有一件號稱國內(nèi)第一號\o"金融詐騙"金融詐騙的案件，這個案件也是我辦的，這個案件現(xiàn)在判了十幾年。大家想想，詐騙了三個億卻判了十幾年，是不是太輕了？其實，這個案子是不應(yīng)當(dāng)定罪的，但是因為牽扯到了幾個省的經(jīng)濟利益，還是定了。這個案子中還有一個罪名，就是虛報注冊資本罪。這個罪是怎么定的呢？他的公司注冊資金是八個億，后來又增加了他妻子的兩個億就變成了十個億，現(xiàn)在指控說他妻子的這兩個億是從原來注冊的八個億中打出來，打到某個賬戶上，然后又打回來的，認為這就是虛報注冊資本。這是很荒唐的，理由有兩個：第一，如果這件事情成立的話，就不應(yīng)當(dāng)是虛報注冊資本，而應(yīng)當(dāng)是抽逃注冊資金，因為后來追加注冊的兩個億資金的確是打入賬戶了，這其中沒有虛假，所以，假如事實存在也只能定抽逃資金。第二，當(dāng)時公司的賬上有十幾個億的資金，遠遠超過注冊資本十個億，這哪來的虛報注冊資本？哪來的抽逃注冊資金？這是不可能的事情。但是，這個罪名也還是被認定了。當(dāng)然這是特例。值得警惕的是，實踐中很多公司操作不規(guī)范，隨意將資金倒來倒去、符合這三個罪名的做法也確實比較普遍。所以，虛報注冊資本罪、抽逃資金罪、虛假出資罪這三個罪都是懸在企業(yè)頭上的一把劍，隨時可能掉下來。對此，我們在經(jīng)營過程中應(yīng)當(dāng)予以高度重視。一旦不慎可能釀成大禍，招致牢獄之災(zāi)。風(fēng)險防不勝防不規(guī)范的市場環(huán)境與不健全的法治環(huán)境同時存在，是我國改革開放初期所特有的一種階段性的社會現(xiàn)象，在這種特殊的歷史階段中，經(jīng)營者面臨較多的刑事法律風(fēng)險，這具有一定的必然性。重要的是，我們應(yīng)當(dāng)意識到這種風(fēng)險的存在，并且能夠面對現(xiàn)實，正視現(xiàn)實，通過我們的自身努力去防范和控制這種風(fēng)險。當(dāng)然，由于現(xiàn)實中的社會現(xiàn)象過于復(fù)雜，有些風(fēng)險實在是防不勝防，下面我再舉幾個比較極端的例子，它會提示我們建立起更強烈的防范意識。例如，打著單位旗號行個人犯罪之實的情況是經(jīng)?？梢姷摹５且灿械臅r候本來是公司企業(yè)的行為，由于單位為了逃避責(zé)任，就推出了個人當(dāng)作替罪羊，以個人詐騙、個人貪污、個人行賄等罪名把決策者和經(jīng)辦人送上法庭。這種情況國企有，民企有，外企也有。我遇到過不少這樣的案子。還有一種更可怕的情況，有人居然會利用機關(guān)單位的辦公室和業(yè)務(wù)窗口詐騙，而這個單位也會拒不承擔(dān)責(zé)任。例如，有人在銀行的柜臺上辦理存款或者貸款等業(yè)務(wù)，后來出問題了，銀行說他不知道。而有的時候這個人確實不是銀行的人。更有甚者，有人居然在銀行行長的辦公室里冒充行長辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，行長是假的，這種問題何等之嚴重。話說回來，如果證明了他