非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法

PAGEPAGE1非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法第一篇：非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法(國(guó)務(wù)院247號(hào)令)第一章總則第一條為了取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，保護(hù)社會(huì)公眾利益，制定本辦法。第二條任何非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，必須予以取締。第三條本辦法所稱非法金融機(jī)構(gòu)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。非法金融機(jī)構(gòu)的籌備組織，視為非法金融機(jī)構(gòu)。第四條本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；（三）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)；（四）中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)；所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。第五條未經(jīng)中國(guó)人民銀行依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或者擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，工商行政管理機(jī)關(guān)不予辦理登記。對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)不予開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款。第六條非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)由中國(guó)人民銀行予以取締。非法金融機(jī)構(gòu)設(shè)立地或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)發(fā)生地的地方人民政府，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督與取締有關(guān)的工作。第七條中國(guó)人民銀行依法取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何單位和個(gè)人不得干涉，不得拒絕、阻撓。第八條中國(guó)人民銀行工作人員在履行取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的職責(zé)中，應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。第二章取締程序第九條對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款以及非法集資，中國(guó)人民銀行一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，應(yīng)當(dāng)立即調(diào)查、核實(shí)；經(jīng)初步認(rèn)定后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提請(qǐng)公安機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹?。第十條在調(diào)查、偵查非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的過(guò)程中，中國(guó)人民銀行和公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)互相配合。第十一條對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn)，由公安機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。第十二條對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，經(jīng)中國(guó)人民銀行調(diào)查認(rèn)定后，作出取締決定，宣布該金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)活動(dòng)為非法，責(zé)令停止一切業(yè)務(wù)活動(dòng)，并予公告。第十三條中國(guó)人民銀行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)為非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)立即停止有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。任何單位和個(gè)人不得擅自動(dòng)用有關(guān)資金。設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)騙取工商行政管理機(jī)關(guān)登記的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立即注銷(xiāo)登記或者變更登記。第十四條中國(guó)人民銀行對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的單位和個(gè)人必須接受中國(guó)人民銀行依法進(jìn)行的調(diào)查，如實(shí)反映情況，提供有關(guān)資料，不得拒絕、隱瞞。第十五條中國(guó)人民銀行調(diào)查非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，對(duì)與案件有關(guān)的情況和資料，可以采取記錄、復(fù)制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，中國(guó)人民銀行可以依法先行登記保存，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得銷(xiāo)毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。第三章債權(quán)債務(wù)的清理清退第十六條因非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)形成的債權(quán)債務(wù)，由從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)清理清退。第十七條非法金融機(jī)構(gòu)一經(jīng)中國(guó)人民銀行宣布取締，有批準(zhǔn)部門(mén)、主管單位或者組建單位的，由批準(zhǔn)部門(mén)、主管單位或者組建單位負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)；沒(méi)有批準(zhǔn)部門(mén)、主管單位或者組建單位的，由所在地的地方人民政府負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)。第十八條因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。第十九條非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。第二十條債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，就地上繳中央金庫(kù)。第二十一條因清理清退發(fā)生糾紛的，由當(dāng)事人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，通過(guò)司法程序解決。第四章罰則第二十二條設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)人民銀行沒(méi)收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有非法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。第二十三條擅自批準(zhǔn)設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者擅自批準(zhǔn)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十四條金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，為非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算或者提供貸款的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十五條拒絕、阻礙中國(guó)人民銀行依法執(zhí)行職務(wù)，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰。第二十六條中國(guó)人民銀行工作人員在履行取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的職責(zé)中泄露秘密的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十七條中國(guó)人民銀行、公安機(jī)關(guān)和工商行政管理機(jī)關(guān)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。中國(guó)人民銀行工作人員對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)案件，應(yīng)當(dāng)移交公安機(jī)關(guān)而不移交，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。第五章附則第二十八條取締非法證券機(jī)構(gòu)和非法證券業(yè)務(wù)活動(dòng)參照本辦法執(zhí)行，由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)實(shí)施，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實(shí)施辦法。取締非法商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和非法商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)參照本辦法執(zhí)行，由國(guó)務(wù)院商業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)實(shí)施，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實(shí)施辦法。第二十九條本辦法施行前設(shè)立的各類(lèi)基金會(huì)、互助會(huì)、儲(chǔ)金會(huì)、資金服務(wù)部、股金服務(wù)部、結(jié)算中心、投資公司等機(jī)構(gòu)，超越國(guó)家政策范圍，從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院的規(guī)定，限期清理整頓。超過(guò)規(guī)定期限繼續(xù)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，依照本辦法予以取締；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第三十條本辦法自發(fā)布之日起施行第二篇：1998《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法(1998年6月30日國(guó)務(wù)院第5次常務(wù)會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布施行。)第一章總則第一條為了取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，保護(hù)社會(huì)公眾利益，制定本辦法。第二條任何非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，必須予以取締。第三條本辦法所稱非法金融機(jī)構(gòu)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。非法金融機(jī)構(gòu)的籌備組織，視為非法金融機(jī)構(gòu)。第四條本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；(二)未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；(三)非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)；(四)中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)；所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。第五條未經(jīng)中國(guó)人民銀行依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或者擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，工商行政管理機(jī)關(guān)不予辦理登記。對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)不予開(kāi)立帳戶、辦理結(jié)算和提供貸款。第六條非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)由中國(guó)人民銀行予以取締。非法金融機(jī)構(gòu)設(shè)立地或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)發(fā)生地的地方人民政府，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督與取締有關(guān)的工作。第七條中國(guó)人民銀行依法取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何單位和個(gè)人不得干涉，不得拒絕、阻撓。第八條中國(guó)人民銀行工作人員在履行取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的職責(zé)中，應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。第二章取締程序第九條對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款以及非法集資，中國(guó)人民銀行一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，應(yīng)當(dāng)立即調(diào)查、核實(shí)；經(jīng)初步認(rèn)定后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提請(qǐng)公安機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹?。第十條在調(diào)查、偵查非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的過(guò)程中，中國(guó)人民銀行和公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)互相配合。第十一條對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn)，由公安機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。第十二條對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，經(jīng)中國(guó)人民銀行調(diào)查認(rèn)定后，作出取締決定，宣布該金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)活動(dòng)為非法，責(zé)令停止一切業(yè)務(wù)活動(dòng)，并予公告。第十三條中國(guó)人民銀行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)為非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)立帳戶、辦理結(jié)算和提供貸款的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)立即停止有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。任何單位和個(gè)人不得擅自動(dòng)用有關(guān)資金。設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)騙取工商行政管理機(jī)關(guān)登記的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立即注銷(xiāo)登記或者變更登記。第十四條中國(guó)人民銀行對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的單位和個(gè)人必須接受中國(guó)人民銀行依法進(jìn)行的調(diào)查，如實(shí)反映情況，提供有關(guān)資料，不得拒絕、隱瞞。第十五條中國(guó)人民銀行調(diào)查非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，對(duì)與案件有關(guān)的情況和資料，可以采取記錄、復(fù)制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，中國(guó)人民銀行可以依法先行登記保存，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得銷(xiāo)毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。第三章債權(quán)債務(wù)的清理清退第十六條因非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)形成的債權(quán)債務(wù)，由從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)清理清退。第十七條非法金融機(jī)構(gòu)一經(jīng)中國(guó)人民銀行宣布取締，有批準(zhǔn)部門(mén)、主管單位或者組建單位的，由批準(zhǔn)部門(mén)、主管單位或者組建單位負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)；沒(méi)有批準(zhǔn)部門(mén)、主管單位或者組建單位的，由所在地的地方人民政府負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)。第十八條因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。第十九條非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。第二十條債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，就地上繳中央金庫(kù)。第二十一條因清理清退發(fā)生糾紛的，由當(dāng)事人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，通過(guò)司法程序解決。第四章罰則第二十二條設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)人民銀行沒(méi)收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有非法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。第二十三條擅自批準(zhǔn)設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者擅自批準(zhǔn)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十四條金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，為非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)立帳戶、辦理結(jié)算或者提供貸款的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十五條拒絕、阻礙中國(guó)人民銀行依法執(zhí)行職務(wù)，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰。第二十六條中國(guó)人民銀行工作人員在履行取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的職責(zé)中泄露秘密的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十七條中國(guó)人民銀行、公安機(jī)關(guān)和工商行政管理機(jī)關(guān)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。中國(guó)人民銀行工作人員對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)案件，應(yīng)當(dāng)移交公安機(jī)關(guān)而不移交，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。第五章附則第二十八條取締非法證券機(jī)構(gòu)和非法證券業(yè)務(wù)活動(dòng)參照本辦法執(zhí)行，由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)實(shí)施，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實(shí)施辦法。取締非法商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和非法商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)參照本辦法執(zhí)行，由國(guó)務(wù)院商業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)實(shí)施，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實(shí)施辦法。第二十九條本辦法施行前設(shè)立的各類(lèi)基金會(huì)、互助會(huì)、儲(chǔ)金會(huì)、資金服務(wù)部、股金服務(wù)部、結(jié)算中心、投資公司等機(jī)構(gòu)，超越國(guó)家政策范圍，從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院的規(guī)定，限期清理整頓。超過(guò)規(guī)定期限繼續(xù)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，依照本辦法予以取締；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第三十條本辦法自發(fā)布之日起施行。辦法各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國(guó)務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：國(guó)務(wù)院1998年7月13日發(fā)布實(shí)施的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，對(duì)于維護(hù)金融秩序，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)社會(huì)公眾利益，具有十分重要的意義。為了全面、準(zhǔn)確地理解和執(zhí)行《辦法》，現(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題緊急通知如下：一、鑒于《辦法》第二十九條所列各類(lèi)基金會(huì)、互助會(huì)、儲(chǔ)金會(huì)、資金服務(wù)部、股金服務(wù)部、結(jié)算中心、投資公司等機(jī)構(gòu)，一般是在《辦法》頒布前由當(dāng)?shù)厝嗣裾蛘哂嘘P(guān)部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的，其超越國(guó)家政策范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的情況比較復(fù)雜，需要按照國(guó)務(wù)院規(guī)定的政策和期限，有領(lǐng)導(dǎo)、有計(jì)劃、有步驟地進(jìn)行清理整頓，加以規(guī)范。具體清理整頓辦法由國(guó)務(wù)院另行規(guī)定。在清理整頓期間，暫不按《辦法》予以取締。超過(guò)規(guī)定期限繼續(xù)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，要嚴(yán)格按照《辦法》規(guī)定，予以取締并給予處罰。二、《辦法》第二十九條所列機(jī)構(gòu)中，有些因不能支付到期債務(wù)、發(fā)生擠提而影響社會(huì)安定的，由該機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)會(huì)同人民銀行、工商行政管理等有關(guān)部門(mén)研究、提出停業(yè)整頓方案，報(bào)經(jīng)縣級(jí)以上地方人民政府批準(zhǔn)后組織實(shí)施。在宣布停業(yè)整頓的同時(shí)，要發(fā)安民告示，宣布清償債務(wù)優(yōu)先保護(hù)城鄉(xiāng)居民債權(quán)人的合法利益，以利維護(hù)社會(huì)安定。停業(yè)整頓期間，停止吸收存款，暫停支付債務(wù)，集中力量清理債權(quán)債務(wù)，制定債務(wù)清償方案。三、這項(xiàng)工作關(guān)系維護(hù)金融秩序全局，涉及面廣，敏感度高，政策性很強(qiáng)，地方各級(jí)人民政府要統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，切實(shí)負(fù)起責(zé)任，組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)把工作做細(xì)，務(wù)必保持社會(huì)穩(wěn)定。發(fā)現(xiàn)緊急情況和重要問(wèn)題，要及時(shí)報(bào)上級(jí)人民政府。第三篇：關(guān)于進(jìn)一步取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的通知【法規(guī)分類(lèi)號(hào)】C8420XX20XX01【標(biāo)題】關(guān)于進(jìn)一步取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的通知【時(shí)效性】有效【頒布單位】中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行;山東省供銷(xiāo)合作社聯(lián)合社;山東省公安廳;山東省工商行政管理局;山東省農(nóng)業(yè)廳【頒布日期】20XX.10.14【實(shí)施日期】20XX.10.14【失效日期】【內(nèi)容分類(lèi)】金融【文號(hào)】濟(jì)銀發(fā)（２００２）４０５號(hào)【題注】【正文】各市人民政府，各縣（市、區(qū)）人民政府，省政府有關(guān)部門(mén)：自１９９７年清理整頓金融“三亂”（亂集資、亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)）以來(lái)，我省絕大部分非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)被依法取締，維護(hù)了金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，促進(jìn)了全省經(jīng)濟(jì)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。但由于少數(shù)地方對(duì)金融“三亂”的危害認(rèn)識(shí)不足，清理整頓工作不徹底，打擊力度不夠，個(gè)別地方又出現(xiàn)了以供銷(xiāo)社股金服務(wù)部的名義從事非法金融業(yè)務(wù)以及打著清理整頓農(nóng)村合作基金會(huì)遺留問(wèn)題辦公室的招牌吸收社會(huì)公眾存款等問(wèn)題，社會(huì)非法集資行為也有所抬頭。這些非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)嚴(yán)重違反了國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，擾亂了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，成為影響社會(huì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)安全的潛在因素。為進(jìn)一步規(guī)范金融市場(chǎng)秩序，依法嚴(yán)厲打擊非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)、取締非法金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)省政府同意，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、各地對(duì)清理整頓農(nóng)村合作基金會(huì)、供銷(xiāo)社股金服務(wù)部和金融“三亂”的遺留問(wèn)題，要明確責(zé)任，制定方案，落實(shí)措施，切實(shí)做好善后處置工作。堅(jiān)決打擊打著掃尾招牌，從事或變相從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。二、各地對(duì)在清理整頓中被清理關(guān)閉的上述辦理金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要組織專門(mén)力量對(duì)證、章、牌、照等進(jìn)行一次徹底清查，并按規(guī)定全部收繳、銷(xiāo)毀；對(duì)懸掛的各類(lèi)標(biāo)識(shí)、標(biāo)牌、宣傳牌等，要全部進(jìn)行清理、摘除，清除一切擾亂正常金融秩序的因素。此項(xiàng)工作由各地人民銀行負(fù)責(zé)牽頭組織，有關(guān)部門(mén)要給予配合。三、各級(jí)人民政府要切實(shí)提高對(duì)金融“三亂”危害的認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)對(duì)取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)，有關(guān)部門(mén)要加強(qiáng)協(xié)作，密切配合。近期，各市、縣（市、區(qū)）要組織人民銀行、公安、工商行政管理、農(nóng)業(yè)、供銷(xiāo)等部門(mén)進(jìn)行一次專項(xiàng)檢查，對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)決依法予以取締，對(duì)各種非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)要進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員要嚴(yán)肅處理，觸犯法律的依法追究法律責(zé)任，為全省經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。***國(guó)家信息中心【國(guó)家法規(guī)數(shù)據(jù)庫(kù)】提供，僅供參考***第四篇：非法金融機(jī)構(gòu)中華人民共和國(guó)刑法第一百七十四條未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的，依照前款的規(guī)定處罰。單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法第一章總則第一條為了取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，保護(hù)社會(huì)公眾利益，制定本辦法。第二條任何非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，必須予以取締。第三條本辦法所稱非法金融機(jī)構(gòu)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。非法金融機(jī)構(gòu)的籌備組織，視為非法金融機(jī)構(gòu)?！?—第四條本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；（三）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)；（四）中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)；所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。第五條未經(jīng)中國(guó)人民銀行依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或者擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，工商行政管理機(jī)關(guān)不予辦理登記。對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)不予開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款。第六條非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)由中國(guó)人民銀行予以取締。非法金融機(jī)構(gòu)設(shè)立地或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)發(fā)生地的地方人民政府，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督與取締有關(guān)的工作。第七條中國(guó)人民銀行依法取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何單位和個(gè)人不得干涉，不得拒絕、阻撓。－2－第八條中國(guó)人民銀行工作人員在履行取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的職責(zé)中，應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。第二章取締程序第九條對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款以及非法集資，中國(guó)人民銀行一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，應(yīng)當(dāng)立即調(diào)查、核實(shí)；經(jīng)初步認(rèn)定后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提請(qǐng)公安機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹椤５谑畻l在調(diào)查、偵查非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的過(guò)程中，中國(guó)人民銀行和公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)互相配合。第十一條對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn)，由公安機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。第十二條對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，經(jīng)中國(guó)人民銀行調(diào)查認(rèn)定后，作出取締決定，宣布該金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)活動(dòng)為非法，責(zé)令停止一切業(yè)務(wù)活動(dòng)，并予公告。第十三條中國(guó)人民銀行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)為非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)立即停止有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)。任何單位和個(gè)人不得擅自動(dòng)用有關(guān)資金。設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)騙取工商行政管理機(jī)關(guān)登記的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，工商行政管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立即注銷(xiāo)登記或者變更登記。第十四條中國(guó)人民銀行對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的單位和個(gè)人必須接受中國(guó)人民銀行依法進(jìn)行的調(diào)查，如實(shí)反映情況，提供有關(guān)資料，不得拒絕、隱瞞?！?—第十五條中國(guó)人民銀行調(diào)查非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，對(duì)與案件有關(guān)的情況和資料，可以采取記錄、復(fù)制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，中國(guó)人民銀行可以依法先行登記保存，當(dāng)事人或者有關(guān)人員不得銷(xiāo)毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。第三章債權(quán)債務(wù)的清理清退第十六條因非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)形成的債權(quán)債務(wù)，由從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)清理清退。第十七條非法金融機(jī)構(gòu)一經(jīng)中國(guó)人民銀行宣布取締，有批準(zhǔn)部門(mén)、主管單位或者組建單位的，由批準(zhǔn)部門(mén)、主管單位或者組建單位負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)；沒(méi)有批準(zhǔn)部門(mén)、主管單位或者組建單位的，由所在地的地方人民政府負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)。第十八條因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。第十九條非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。第二十條債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，就地上繳中央金庫(kù)。第二十一條因清理清退發(fā)生糾紛的，由當(dāng)事人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，通過(guò)司法程序解決。第四章罰則第二十二條設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由中國(guó)人民銀行沒(méi)收非法所得，并處非法－4－所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有非法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。第二十三條擅自批準(zhǔn)設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者擅自批準(zhǔn)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十四條金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，為非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算或者提供貸款的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十五條拒絕、阻礙中國(guó)人民銀行依法執(zhí)行職務(wù)，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰。第二十六條中國(guó)人民銀行工作人員在履行取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的職責(zé)中泄露秘密的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十七條中國(guó)人民銀行、公安機(jī)關(guān)和工商行政管理機(jī)關(guān)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。中國(guó)人民銀行工作人員對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)案件，應(yīng)當(dāng)移交公安機(jī)關(guān)而不移交，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。第五章附則—5—第二十八條取締非法證券機(jī)構(gòu)和非法證券業(yè)務(wù)活動(dòng)參照本辦法執(zhí)行，由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)實(shí)施，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實(shí)施辦法。取締非法商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和非法商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)參照本辦法執(zhí)行，由國(guó)務(wù)院商業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)實(shí)施，并可以根據(jù)本辦法的原則制定具體實(shí)施辦法。第二十九條本辦法施行前設(shè)立的各類(lèi)基金會(huì)、互助會(huì)、儲(chǔ)金會(huì)、資金服務(wù)部、股金服務(wù)部、結(jié)算中心、投資公司等機(jī)構(gòu)，超越國(guó)家政策范圍，從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院的規(guī)定，限期清理整頓。超過(guò)規(guī)定期限繼續(xù)從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，依照本辦法予以取締；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第三十條本辦法自發(fā)布之日起施行。問(wèn)：哪些企業(yè)可以開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)？答：目前，可以開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)的企業(yè)主要包括：一是經(jīng)銀監(jiān)會(huì)審批設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，可在具體批文許可的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)?！吨腥A人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第二條、第十一條對(duì)此已作出明確規(guī)定，即未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。二是根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中－6－國(guó)人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織也可以經(jīng)批準(zhǔn)投資設(shè)立不吸收公眾存款的有限責(zé)任公司或股份有限公司，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)。問(wèn)：那么，未經(jīng)合法批準(zhǔn)的企業(yè)開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)會(huì)有什么法律后果？參與其中的社會(huì)公眾又將承擔(dān)哪些法律風(fēng)險(xiǎn)呢？答：根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十九條、第四十四條，《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第四條、第十八條等規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事發(fā)放貸款活動(dòng)的，為“非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)”。個(gè)人或企業(yè)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的，將被依法取締；構(gòu)成犯罪的，將被依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，將會(huì)受到行政處罰。因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。最近，公安部、國(guó)家工商行政管理總局、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)也對(duì)整治中介機(jī)構(gòu)從事非法金融活動(dòng)聯(lián)合下發(fā)了專門(mén)的通知。—7—高檢公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定二十一、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)案（刑法第174條第1款）未經(jīng)中國(guó)人民銀行等國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：1、擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券、期貨、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其他金融機(jī)構(gòu)的；2、擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券、期貨、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其他金融機(jī)構(gòu)籌備組織的－8－第五篇：非法攪拌站取締情況匯報(bào)關(guān)于取締非法混凝土攪拌站工作情況匯報(bào)根據(jù)XX省人民政府辦公廳20XX年藍(lán)天行動(dòng)實(shí)施方案圍繞大氣污染防治工作的治理，加強(qiáng)對(duì)施工工地?fù)P塵整治，在全省范圍內(nèi)對(duì)施工和混凝土（含瀝青）攪拌揚(yáng)塵污染防治專項(xiàng)行動(dòng)，嚴(yán)格落實(shí)施工工地?fù)P塵污染防治各項(xiàng)措施，對(duì)于未經(jīng)審批非法經(jīng)營(yíng)的混凝土（含瀝青）攪拌站要全部取締。專項(xiàng)行動(dòng)發(fā)現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題由屬地人民政府依法進(jìn)行查處。牽頭單位（省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省交通運(yùn)輸廳、省公安廳、省環(huán)保廳、省物價(jià)局）。20XX年XX省大氣污染防治重點(diǎn)工作任務(wù)明確了混凝土攪拌站整治工作任務(wù)由省住房城鄉(xiāng)和建設(shè)廳、省交通運(yùn)輸廳、省水利廳按職責(zé)分工負(fù)責(zé)。我市為進(jìn)一步做好大氣污染防治工作，維護(hù)城鄉(xiāng)建設(shè)和管理秩序，保護(hù)生態(tài)環(huán)境，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中華人民共和國(guó)城鄉(xiāng)規(guī)劃法》、《中華人民共和國(guó)環(huán)境保護(hù)法》、《中華人民共和國(guó)城大氣污染防治法》、《國(guó)務(wù)院建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》、《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部建筑企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定》等法律法規(guī)，市政府決定對(duì)全市范圍內(nèi)的非法攪拌站進(jìn)行依法強(qiáng)制取締，環(huán)保局根據(jù)XX副市長(zhǎng)的相關(guān)批示承擔(dān)起取締的牽頭單位任