xx銀行國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人授權(quán)管理規(guī)定

PAGEPAGE7北京銀行國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人授權(quán)管理規(guī)定1.目的為了加強(qiáng)我行國(guó)際業(yè)務(wù)及保函業(yè)務(wù)（以下統(tǒng)稱“國(guó)際業(yè)務(wù)”）有權(quán)簽字人的授權(quán)及簽字樣本的管理，保證我行與代理行之間業(yè)務(wù)往來的及時(shí)、準(zhǔn)確、安全，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本規(guī)定。2.適用范圍本文件適用于北京銀行總行及在京管理部、各分行開展國(guó)際業(yè)務(wù)過程中需要簽署的有關(guān)業(yè)務(wù)文件或協(xié)議等。本文件適用于北京銀行國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人及簽字樣本的管理和使用控制。3.定義、縮寫和分類（1）簽字樣本：含有北京銀行國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人的簽字式樣的文件，介質(zhì)可以是紙質(zhì)、膠片、光盤等形式。（2）國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員：總行行長(zhǎng)以及獲得授權(quán)的副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、總行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人、在京管理部負(fù)責(zé)人、分行負(fù)責(zé)人和有關(guān)人員。（3）呈報(bào)單位：指總行有關(guān)部門、在京管理部、各分行。（4）參考號(hào)：本行有權(quán)簽字人的編號(hào)，由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一編制。凡本行接受來自于代理行的查詢時(shí)，要求簽樣及參考號(hào)保持一致。參考號(hào)編號(hào)規(guī)則：3位英文字母+流水碼。4.職責(zé)與權(quán)限部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)審定、管理本行國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽樣；負(fù)責(zé)統(tǒng)一制作本行簽字樣本并更新維護(hù)；負(fù)責(zé)向代理行發(fā)布本行簽字樣本；負(fù)責(zé)受理總行及在京管理部的關(guān)于核實(shí)有權(quán)人簽字的查證業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)從代理行接收的簽字樣本的登記、保管及管理?？傂匈Y金交易部負(fù)責(zé)審定本行外匯資金交易項(xiàng)下，國(guó)際業(yè)務(wù)簽字的項(xiàng)目和簽字要求?？傂懈鞑渴邑?fù)責(zé)本部門國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人的審核上報(bào)及使用監(jiān)督。在京管理部負(fù)責(zé)本管理部國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人的審核上報(bào)及使用監(jiān)督。分行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)審核、匯總其本行及轄屬經(jīng)營(yíng)單位的國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽樣，匯總齊全后一并上報(bào)總行；負(fù)責(zé)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部及轄屬經(jīng)營(yíng)單位有權(quán)簽字人簽字的監(jiān)督；負(fù)責(zé)受理本分行關(guān)于核實(shí)有權(quán)人簽字的查證業(yè)務(wù)?？傂袑徲?jì)部負(fù)責(zé)對(duì)本管理規(guī)定的執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì),并通過審計(jì)對(duì)本管理規(guī)定實(shí)施后評(píng)價(jià)。5.基本規(guī)定（1）我行國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員授權(quán)級(jí)別分為四級(jí)。①最高級(jí)：總行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，授權(quán)金額和項(xiàng)目不作具體規(guī)定。②特級(jí)（S級(jí)）：各業(yè)務(wù)線總監(jiān)及總行各部室、在京管理部的總經(jīng)理、副總經(jīng)理，分行行長(zhǎng)、主管國(guó)際業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)，以上人員獲得簽字權(quán)后為特級(jí)（S級(jí)）簽字。特級(jí)（S級(jí)）簽字可取代甲級(jí)（A級(jí)）和乙級(jí)（B級(jí)）簽字。③甲級(jí)（A級(jí)）：總行各部室、在京管理部有關(guān)業(yè)務(wù)室或業(yè)務(wù)組的負(fù)責(zé)人，分行國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，以上人員獲得簽字權(quán)后為甲級(jí)（A級(jí)）簽字。甲級(jí)（A級(jí)）簽字可取代乙級(jí)（B級(jí)）簽字。④乙級(jí)（B級(jí)）：其他國(guó)際業(yè)務(wù)人員，以上人員獲得簽字權(quán)后為乙級(jí)（B級(jí)）簽字。（2）授權(quán)級(jí)別及國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員的簽字權(quán)限只是北京銀行國(guó)際業(yè)務(wù)對(duì)外的憑信，而不是內(nèi)部的業(yè)務(wù)審批權(quán)限。（3）所有我行國(guó)際業(yè)務(wù)函件的簽發(fā)，都必須按有關(guān)規(guī)章制度并履行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)授權(quán)審批程序后方可由有權(quán)簽字人簽字簽發(fā)。不得以授權(quán)簽字代替內(nèi)部審批權(quán)限。（4）簽字要求。①除總行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理外，所有國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員在簽字時(shí)，必須同時(shí)準(zhǔn)確地在簽名的右下角簽注自己的參考號(hào)，方為完整簽字。②國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽字級(jí)別順序由低到高；屬于同一級(jí)別的，由直接經(jīng)辦業(yè)務(wù)的國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員先簽字，其他有關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)人員后簽字。③國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽字時(shí)，均不得超過其授權(quán)權(quán)限；任何超過對(duì)其本人授權(quán)權(quán)限的簽字，均為無效簽字。嚴(yán)禁非國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽字，任何非國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員的簽字均為無效、非法簽字。④如發(fā)生國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員超權(quán)限簽字、越權(quán)簽字，應(yīng)視情節(jié)輕重給予取消國(guó)際業(yè)務(wù)簽字資格以及相應(yīng)的處罰；非國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員擅自簽字或發(fā)生模仿有權(quán)人簽字事件應(yīng)根據(jù)情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰；以上事件應(yīng)由呈報(bào)單位或經(jīng)辦行上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部及風(fēng)險(xiǎn)管理部。如發(fā)生我行國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽字被偽造、國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字樣本丟失、被盜或損壞等事件時(shí)，有關(guān)經(jīng)辦行要立即報(bào)告本行保衛(wèi)部門，并逐級(jí)上報(bào)總行，以便及時(shí)采取相應(yīng)措施。⑤對(duì)于業(yè)務(wù)違規(guī)的呈報(bào)單位，總行將視情節(jié)輕重刪減其在簽字樣本中的簽字人數(shù)，直至取消該行在簽字樣本中的簽字權(quán)。（5）簽樣呈報(bào)辦法：總行各部門及在京管理部負(fù)責(zé)本部門及本管理部的國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽樣匯總和審核上報(bào)，分行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)審核、匯總其本行和轄屬經(jīng)營(yíng)單位的國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽樣，匯總齊全后一并上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部。（6）簽字人數(shù)規(guī)定。①呈報(bào)單位應(yīng)按各自實(shí)際業(yè)務(wù)需要如實(shí)申報(bào)國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員人數(shù)。②各分行國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員總數(shù)為：分行特級(jí)有權(quán)簽字人員不超過2人，甲級(jí)有權(quán)簽字人員不超過3人，乙級(jí)有權(quán)簽字人員不超過15人。對(duì)個(gè)別外匯業(yè)務(wù)量較大的分行的國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員總數(shù)及各級(jí)別所占人數(shù)經(jīng)總行批準(zhǔn)后可適當(dāng)放寬。（7）國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽字的申報(bào)。①申報(bào)國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員必須具備以下條件：業(yè)務(wù)素質(zhì)較高、外語(yǔ)水平較高、需要授權(quán)簽字的相關(guān)人員，由部門負(fù)責(zé)人或分行行長(zhǎng)審定后填報(bào)《北京銀行國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽字報(bào)送表》（附件1，以下簡(jiǎn)稱“報(bào)送表”），書面上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部。②國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽樣必須為其本人流利書寫的手簽體簽字（少數(shù)民族人員可用本民族文字簽寫），簽字必須清晰無誤，不利于模仿、偽造；在填報(bào)“報(bào)送表”時(shí)，必須工整、準(zhǔn)確書寫本人姓名的漢語(yǔ)拼音字母。③呈報(bào)單位上報(bào)的國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人簽樣必須是原簽字樣，不得用復(fù)印件上報(bào)。（8）國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽字的級(jí)別變更和參考號(hào)變更。①對(duì)因工作崗位在本行內(nèi)變動(dòng)、必須相應(yīng)變更有關(guān)國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員的簽字級(jí)別和參考號(hào)的，由原呈報(bào)單位書面上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部。②對(duì)因工作崗位在我行系統(tǒng)內(nèi)變動(dòng)，必須相應(yīng)變更有關(guān)國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員的簽字級(jí)別和參考號(hào)的，要先由原呈報(bào)單位上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部刪除其簽字，再由現(xiàn)所在部室或分行按新增國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員的手續(xù)辦理呈報(bào)。③呈報(bào)單位對(duì)該單位授權(quán)簽字人員負(fù)有審核及監(jiān)督責(zé)任。（9）國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽字的取消。①對(duì)在我行系統(tǒng)內(nèi)變動(dòng)工作崗位、不再需要國(guó)際業(yè)務(wù)簽字的人員，要先停止其使用簽字，再由原呈報(bào)單位上報(bào)總行取消其簽字。②對(duì)將調(diào)離和已調(diào)離我行的國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員，需取消其國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字的，要由原呈報(bào)單位上報(bào)總行取消其簽字。（10）國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字樣本的編制、啟用與廢止。①我行國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字樣本由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部于每年的上半年統(tǒng)一制作，并于下半年進(jìn)行更新增補(bǔ)?？傂袊?guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)制作的簽字樣本數(shù)量及發(fā)出情況建立《北京銀行簽字樣本登記簿》（附件2）并換人復(fù)核。在簽樣版本更新前，總行將向各呈報(bào)單位統(tǒng)一征集國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員的簽樣。②國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字樣本及其增補(bǔ)本由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一發(fā)送我行代理行及我行各呈報(bào)單位，各呈報(bào)單位自收到國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字樣本及其增補(bǔ)本之日起，方可啟用本行已列入國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字樣本和增補(bǔ)本中的簽字。③各呈報(bào)單位收到總行國(guó)際業(yè)務(wù)部發(fā)送的國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字樣本和其增補(bǔ)本后，要立即簽退隨附回執(zhí)。④各呈報(bào)單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)召集有權(quán)簽字人并逐一公布其簽字參考號(hào)。（11）國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字樣本的保管與管理。①國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字樣本屬于我行機(jī)密文件，各呈報(bào)單位收到國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字樣本新版本后，應(yīng)及早安全銷毀已廢止的國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字樣本及其增補(bǔ)本，以防出現(xiàn)失密和其他業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。②各呈報(bào)單位對(duì)收到的簽字樣本應(yīng)設(shè)《北京銀行簽字樣本登記簿》，并雙人復(fù)核。每季度檢查登記簿及實(shí)物，并要求留存檢查記錄。③對(duì)于總行國(guó)際業(yè)務(wù)部收到的來自代理行的有權(quán)簽字樣本新版本后，應(yīng)同時(shí)在《北京銀行簽字樣本登記簿》上登記，并換人復(fù)核。每半年檢查登記簿及實(shí)物，并要求留存檢查記錄。（12）總行國(guó)際業(yè)務(wù)部每年征集新版簽字樣本及樣本增補(bǔ)、修改的書面通知下達(dá)后，各呈報(bào)單位必須嚴(yán)格按照通知中所規(guī)定的上報(bào)截止日期報(bào)送國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽樣，過期上報(bào)將視具體情況刪減該行在簽字樣本中的簽字人數(shù)直至取消其參加當(dāng)年制作新版樣本、增補(bǔ)樣本資格，留待下一次簽字樣本制作時(shí)安排。6.流程描述與控制要求（1）總行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理在一切業(yè)務(wù)中均單簽有效。（2）外匯支票、匯票、本票買賣，開立、修改或保兌信用證、備用信用證，開立、修改保函，貿(mào)易匯票的簽發(fā)和承兌、提貨擔(dān)保、提單背書、外匯融資業(yè)務(wù)。①單筆金額在100萬美元（含100萬美元）以下或等值于100萬美元的其他幣種，至少須由一名甲級(jí)、一名乙級(jí)有權(quán)簽字人員雙簽方為有效；②單筆金額在400萬美元（含400萬美元）以下或等值于400萬美元的其他幣種，至少須由兩名甲級(jí)有權(quán)簽字人員雙簽方為有效；③單筆金額在700萬美元（含700萬美元）以下或等值于700萬美元的其他幣種，至少須由一名特級(jí)、一名甲級(jí)有權(quán)簽字人員雙簽方為有效；④單筆金額在700萬美元（不含）以上或等值于700萬美元的其他幣種，至少須由兩名特級(jí)有權(quán)簽字人員雙簽或經(jīng)總行授權(quán)方為有效。（3）外匯和外幣債券的買賣合同。①外幣存放同業(yè)及拆放同業(yè)資金業(yè)務(wù)、自營(yíng)即期外匯買賣及幣種結(jié)構(gòu)調(diào)整業(yè)務(wù)、外幣衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，單筆金額在1億美元（含）以下或等值于1億美元的其他幣種，以及外幣債券投資業(yè)務(wù)，需一名特級(jí)、甲級(jí)及乙級(jí)有權(quán)簽字人員三方簽字生效；②外幣存放同業(yè)及拆放同業(yè)資金業(yè)務(wù)、外幣交易賬戶債券交易業(yè)務(wù)，單筆金額在1000萬美元（含）以下或等值于1000萬美元的其他幣種，需一名甲級(jí)和乙級(jí)有權(quán)簽字人員雙簽生效；③自營(yíng)即期外匯買賣及幣種結(jié)構(gòu)調(diào)整業(yè)務(wù)，單筆金額在2000萬美元（含）以下或等值于2000萬美元的其他幣種，需一名甲級(jí)和乙級(jí)有權(quán)簽字人員雙簽生效；④遠(yuǎn)期外匯交易業(yè)務(wù)，單筆金額在1000萬美元（含）以下或等值于1000萬美元的其他幣種；外幣貨幣掉期交易業(yè)務(wù)，單筆金額在6000萬美元（含）以下或等值于6000萬美元的其他幣種；外幣貨幣期權(quán)交易和債券期權(quán)交易，單筆金額在2000萬美元（含）以下或等值于2000萬美元的其他幣種，以及貿(mào)易項(xiàng)下代客即期外匯買賣業(yè)務(wù)，以上交易需一名甲級(jí)和乙級(jí)有權(quán)簽字人員雙簽生效。代理（行）協(xié)議、交換控制文件為特級(jí)單簽生效。同業(yè)間框架性合約、賬戶行清算協(xié)議、國(guó)際融資業(yè)務(wù)協(xié)議等，最高級(jí)單簽生效。收入我行的外匯支票、外匯匯票的背書，出口協(xié)議的通知書、委托收款通知書、信用證通知書、不涉及支付、擔(dān)保、現(xiàn)金轉(zhuǎn)帳和證券交割的外匯業(yè)務(wù)往來函件、回單、查詢、查復(fù)、借貸記通知、對(duì)帳單、反洗錢文件均為乙級(jí)單簽即可生效。7.檢查監(jiān)督（1）總行國(guó)際業(yè)務(wù)部定期、不定期對(duì)國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字執(zhí)行情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。（2）總行審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)本操作規(guī)程執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)，并通過審計(jì)對(duì)本操作規(guī)程實(shí)施后評(píng)價(jià)。（3）各呈報(bào)單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)本單位有權(quán)簽字工作進(jìn)行檢查監(jiān)督。10.記錄記錄一:北京銀行國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽字報(bào)送表記錄二：北京銀行簽字樣本登記簿記錄一北京銀行國(guó)際業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人員簽字報(bào)送表呈報(bào)單位名稱：填表日期：年月日部門職務(wù)姓名拼音本人簽樣級(jí)別參考號(hào)簽字范圍限定(如有請(qǐng)?zhí)?注：1、“本人簽樣”一欄中的本人簽樣一律橫寫，不得豎寫。簽樣不宜過大，不得壓表格線，一律用黑色墨水筆填寫。2、“參考號(hào)”一欄由總行統(tǒng)一編寫。3、嚴(yán)格按照表格中各項(xiàng)填寫，必須加蓋公章，用原件上報(bào)。4、如此頁(yè)表格不夠填寫，可復(fù)印此表格繼續(xù)填寫，但亦需加蓋公章。5、本報(bào)送表一式2份，總行國(guó)際業(yè)務(wù)部保留正本，呈報(bào)單位持副本。部門總經(jīng)理\管理部總經(jīng)理\分行行長(zhǎng)簽字（手簽）：（公章）填報(bào)人姓名：聯(lián)系電話：記錄二北京銀行簽字樣本登記簿登記單位：總行XX部/X