盡職調查報告表

表1.盡職調查報告（適用于企業(yè)類貸款申請人）一、貸款申請人基本情況申請人名稱注冊地址辦公地址面積_____□自有□租賃生產地址面積_____□自有□租賃法定代表人成立時間注冊資本企業(yè)性質員工人數實收資本所屬行業(yè)相關證照營業(yè)執(zhí)照組織機構代碼證稅務登記證貸款卡編號最近年檢日經營范圍開戶銀行賬號基本戶納稅戶聯(lián)系人一般戶聯(lián)系電話一般戶傳真一般戶股本結構出資人名稱或姓名出資額（萬元）占股比例（%）主營業(yè)務聯(lián)系地址和電話合計經營歷程簡介二、本次申請貸款的情況申請貸款金額：申請貸款期限：貸款種類：貸款利率：貸款方式：還款方式：貸款用途：這要的還款來源：三、對貸款申請人所處經營環(huán)境與行業(yè)的調查1.宏觀經濟環(huán)境與當前的貨幣與財政政策：2.貸款申請人所處鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道的經濟發(fā)展水平：3.貸款申請人所處行業(yè)的周期及主要特點：4.貸款申請人所處行業(yè)的特殊稅收政策：5.貸款申請人所處行業(yè)的特殊環(huán)保要求：6.法律或政府主管部門與行業(yè)主要的禁止性或限制性規(guī)定：分析目標的經營環(huán)境與行業(yè)狀況對貸款申請人的影響：四、對貸款申請人經營團隊的介紹與分析實際控制人姓名性別年齡學歷序號年限（起止日）工作單位職務從事的行業(yè)12法定代表人姓名性別年齡學歷序號年限（起止日）工作單位職務從事的行業(yè)12總經理姓名性別年齡學歷序號年限（起止日）工作單位職務從事的行業(yè)12財務負責人姓名性別年齡學歷序號年限（起止日）工作單位職務從事的行業(yè)12市場負責人姓名性別年齡學歷序號年限（起止日）工作單位職務從事的行業(yè)12對主要經營者的品行與能力的分析：五、對貸款申請人產品與市場的調查1.主要產品結構品名單位成本月均產量銷售單價月均銷量月銷售額占當地市場份額2.貸款申請人前三大供應商供應商名稱采購品名月供應結算方式/周期占總采購量比例數量金額銷售客戶銷售品名月銷售結算方式/周期占總采購量比例數量金額3.企業(yè)前三大銷售客戶4.市場競爭狀況當地主要競爭對手規(guī)模比較優(yōu)勢比較劣勢對貸款申請人的產品與市場的分析六、對貸款申請人資信情況的調查與分析1.開戶情況開戶行賬號近三個月月均結算量近三個月月均存款余額2.借款情況銀行名稱借款期限信貸品種擔保方式是否逾期3.所有者（實際控制人）借款情況銀行名稱借款期限信貸品種擔保方式是否逾期結合貸款卡等信息，對貸款申請人及相關人員的資信情況進行分析：七、對其重要會計科目的調查與核實1.對貸款申請人重要資產的調查與分析銀行存款現(xiàn)金貨幣資金合計應收賬款（前三大客戶）對方單位金額賬齡結算周期估計壞賬金額說明應收其他款（前三大客戶）對方單位金額賬齡結算周期估計壞賬金額說明存貨分類金額占比說明原材料半成品產成品預付帳款（前三位）對方單位金額賬齡結算周期估計壞賬金額說明長期投資投資期限投資金額投資比例投資回報固定資產原值已用年限累計折舊現(xiàn)值是否抵押是否查封權證號碼交通運輸工具機器設備房屋其他固定資產土地使用權評估值面積土地性質地點是否抵押是否查封權證號碼其他無形資產：其他資產：對貸款申請人資產狀況的總體分析（重點關注其虛增資產以及資產存在潛虧的情況）：2.對貸款申請人負債情況的調查與分析銀行短期借款民間短期借款短期借款合計應付賬款（前三位）對方單位金額賬齡結算周期說明其他應付賬款（前三位）對方單位金額賬齡結算周期說明應付票據對方單位金額賬齡結算周期說明預收賬款對方單位金額賬齡結算周期說明應付職工薪酬應交稅金預收賬款貸款主體金額期限利率是否逾期對貸款申請人的債務情況進行分析（重點關注貸款申請人是否存在隱形債務，貸款期間是否存在大量需要支付的剛性債務）：3.對貸款申請人凈資產的調查與核實實收資本出資方式金額占比增減情況說明貨幣實物無形資產其他資本公積明細科目金額占比說明資本溢價捐贈其他盈余公積未分配利潤對貸款申請人凈資產的分析：4.對貸款申請人損益情況的調查與核實項目前三年（單位：萬元）截至本年月20年度20年度20年度（1）主營業(yè)務收入（2）主營業(yè)務成本（3）主營業(yè)務利潤（4）營業(yè)費用（5）管理費用（6）財務費用（7）營業(yè)利潤（8）投資收益（9）其他業(yè)務利潤（10）利潤總額（11）凈利潤對收入的核實分析：反映收入的項目上一年本年累計備注月均合計月）銀行對賬單（存折、信用卡）銷售合同（發(fā)票）出貨單銷售帳對貸款申請人的損益情況進行分析：5對貸款申請人的現(xiàn)金流的調查與預測（1）企業(yè)近三年及當期現(xiàn)金流量情況項目前三年截至本年月20年度20年度20年度總現(xiàn)金流入總現(xiàn)金流出現(xiàn)金凈流凈額其中：經營活動產生的現(xiàn)金流凈額投資活動產生的現(xiàn)金流凈額籌資活動產生的現(xiàn)金流凈額（2）對貸款申請人在本次申請貸款期間的現(xiàn)金流的預測經營活動現(xiàn)金流量預測銷售回款可收到的現(xiàn)金預計其他經營活動可收到的現(xiàn)金預計貸款期間購貨需支付的現(xiàn)金預計貸款期間需要以現(xiàn)金支付的其他費用投資活動現(xiàn)金流量預計外置固定資產可收到的現(xiàn)金預計收回投資可收到的現(xiàn)金預計其他投資活動可收到的現(xiàn)金預計購置固定資產支付的現(xiàn)金預計投資需要支付的現(xiàn)金預計其他投資活動需支付的現(xiàn)金籌資活動現(xiàn)金流量預計吸收權益性投資所收到的現(xiàn)金預計借款收到的現(xiàn)金預計其他籌資活動產生的現(xiàn)金流入預計償還債務所支付的現(xiàn)金預計支付利息所支付的現(xiàn)金預計其他籌資活動需支付的現(xiàn)金對貸款申請人現(xiàn)金流的分析：八、對貸款申請人重要關聯(lián)方的調查1.關聯(lián)方的基本情況關聯(lián)方姓名與貸款申請人的關系本期關聯(lián)交易占采購或銷售的比例2.對關系密切的關聯(lián)方的分析（一般只應用于為其提供保證擔保的關聯(lián)方）關聯(lián)方名稱：地址（辦公）：郵編：注冊地址：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：傳真：所屬行業(yè)：企業(yè)性質：員工人數：注冊資本：實收資本:成立時間：工商登記號：稅務登記號：組織機構代碼證：法定代表人：身份證：聯(lián)系電話：財務經理：身份證：聯(lián)系電話基本戶開戶銀行賬號經營范圍：財務狀況簡表單位：萬元資產總額負債總額所有者權益主營業(yè)務收入凈利潤上年度當期（月）關聯(lián)方與貸款申請人在經營方面是否有上下游關系（關聯(lián)交易）關聯(lián)方是否與貸款申請人存在其他債權債務關系關聯(lián)方因對外擔保發(fā)生的或有負債及以往的信用情況對關聯(lián)方的分析：九、對擔保措施的調查與分析（一）擔保措施清單：1.2.3.4.（二）對擔保措施的分析與評價：十、相關調查意見（一）貸款申請人具有的優(yōu)勢：（二）貸款項目具有的重要風險：1.貸款申請人的還款信譽方面的風險：2.貸款項目存在重大資金缺口的風險：3.貸款申請人挪用貸款的風險：4.貸款申請人第一還款來源存在的風險：5.貸款申請人第二還款來源存在的風險：（三）風險防范與規(guī)避措施：（四）貸后監(jiān)管的重要方面：十一、信貸部調查結論：信貸經理簽名：信貸部經理簽名：年月日