2021年證券從業(yè)資格考試《證券市場基本法律法規(guī)》點睛提分卷1

2021年證券從業(yè)資格考試《證券市場基本法律法規(guī)》

點睛提分卷1

一、單選題

1.下列說法正確的有（）。①金融債券的發(fā)行應(yīng)遵循公平、公正、誠信、

自律的原則,金融債券發(fā)行人及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)充分披露有關(guān)信息,并提

示投資風(fēng)險②發(fā)行人應(yīng)在金融債券發(fā)行前和存續(xù)期間履行信息披露義務(wù)。

信息披露義務(wù)應(yīng)通過中國貨幣網(wǎng)、中國債券信息網(wǎng)進(jìn)行③發(fā)行人及相關(guān)

知情人在信息披露前不得泄露其內(nèi)容④對影響發(fā)行人履行債務(wù)的重大事

件,發(fā)行人應(yīng)在第一時間向中國證監(jiān)會報告，并按照中國證監(jiān)會指定的方

式披露

A、①②④

B、①②③④

C、①③④

D、①②③

【正確答案】：D

解析：本題考查金融債券發(fā)行與承銷信息披露的有關(guān)規(guī)定。對影響發(fā)行人

履行債務(wù)的重大事件,發(fā)行人應(yīng)在第一時間向中國人民銀行報告，并按照

中國人民銀行指定的方式披露。

2.按照《證券公司合規(guī)管理實施指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)對證券公司

內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查，也應(yīng)當(dāng)

對下屬各單位及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行檢查。以

下關(guān)于合規(guī)審查和合規(guī)檢查的說法正確的是（）。

A、合規(guī)負(fù)責(zé)人對申請材料或報告中的基本事實和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)

確性及完整性負(fù)責(zé)

B、證券公司不采納合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)審查意見的,應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項提交股

東（大）會決定

C、證券公司應(yīng)當(dāng)建立新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)評估與決策機(jī)制、合規(guī)負(fù)責(zé)人和合

規(guī)部門應(yīng)當(dāng)對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)發(fā)表合規(guī)審查意見

D、合規(guī)檢查包括例行檢查與突擊檢查

【正確答案】：C

解析：本題考查證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)的有關(guān)規(guī)定。其他相關(guān)高級管理

人員等人員對申請材料或報告中的基本事實和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性

及完整性負(fù)責(zé);證券公司不采納合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)審查意見的，應(yīng)當(dāng)將有

關(guān)事項提交董事會決定；按照合規(guī)檢查發(fā)生的情形分類,合規(guī)檢查包括例

行檢查與專項檢查。

3.下列關(guān)于傭金管理的表述正確的有（）①證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金

不得高于證券交易金額的5%,也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交

易所手續(xù)費等②A股,證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取

③B股,每筆交易傭金不足1美元或5港元的,按1美元或5港元收?、車?/p>

債現(xiàn)券、企業(yè)債（含可轉(zhuǎn)債）、國債回購以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其

交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所制定并報中國證監(jiān)會和原國家計委備案,備案

15天內(nèi)無異議后實施

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①②③④

【正確答案】：C

解析：本題考查《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》的第一條。證

券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的3%?也不得低于代收

的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。

4.證券公司承銷或者銷售擅自公開發(fā)行或者變相公開發(fā)行的證券的，責(zé)令

停止承銷或者銷售，沒收違法所得，并處以（）的罰款。

A、違法所得3倍以上10倍以下

B、違法所得1倍以上3倍以下

C、違法所得1倍以上10倍以下

D、違法所得5倍以上10倍以下

【正確答案】：C

解析：本題考查《證券法》。根據(jù)《證券法》第一百八十三條的規(guī)定，證

券公司承銷或者銷售擅自公開發(fā)行或者變相公開發(fā)行的證券的，責(zé)令停止

承銷或者銷售,沒收違法所得,并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款。

5.下列說法正確的是（）。

A、我國對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的監(jiān)督管理主要體現(xiàn)在對開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

的證券公司的管理,而不包括對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的管理

B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷是以實體交易產(chǎn)品為載體的服務(wù)營銷

C、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營銷是市場營銷管理與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合的產(chǎn)物

D、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷中，客戶服務(wù)是指證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員通過營銷

渠道,與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程。

【正確答案】：C

解析：本題考查證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的主要內(nèi)容。按照《證券法》《證

券公司監(jiān)督管理條例》以及《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，我國對

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的監(jiān)督主要體現(xiàn)在對開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司以

及對證券經(jīng)紀(jì)人等證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的管理,選項A錯誤;證券經(jīng)紀(jì)業(yè)

務(wù)營銷是以證券類金融產(chǎn)品為載體的金融服務(wù)營銷,選項B錯誤;客戶招攬,

是指證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員通過營銷渠道，與客戶建立關(guān)系并促成交易的

過程,選項D錯誤。

6.洗錢風(fēng)險管理工作基本原則（）。①全面性原則②獨立性原則③匹配

性原則④有效性原則

A、①②③

B、①③④

C、①②③④

D、①②④

【正確答案】：C

解析：本題考查洗錢風(fēng)險管理工作基本原則。

7.上市公司就并購重組事項出具盈利預(yù)測報告的，在相關(guān)并購重組活動完

成后,凡不屬于上市公司管理層實現(xiàn)無法獲知且事后無法控制原因，上市

公司或者購買資產(chǎn)實現(xiàn)的利潤未達(dá)盈利預(yù)測報告或者資產(chǎn)評估報告預(yù)測

金額（）的，中國證監(jiān)會責(zé)令財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人在股東大會及中

國證監(jiān)會指定報刊上公開說明未實現(xiàn)盈利預(yù)測的原因并向股東和社會公

眾道歉。

A、90%

B、80%

C、60%

D、50%

【正確答案】：B

解析：上市公司就并購重組事項出具盈利預(yù)測報告的,在相關(guān)并購重組活

動完成后，凡不屬于上市公司管理層實現(xiàn)無法獲知且事后無法控制原因，

上市公司或者購買資產(chǎn)實現(xiàn)的利潤未達(dá)盈利預(yù)測報告或者資產(chǎn)評估報告

預(yù)測金額80%的，中國證監(jiān)會責(zé)令財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人在股東大

會及中國證監(jiān)會指定報刊上公開說明未實現(xiàn)盈利預(yù)測的原因并向股東和

社會公眾道歉。利潤實現(xiàn)數(shù)未達(dá)到盈利預(yù)測50%的，中國證監(jiān)會可以同時對

財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報告

等監(jiān)管措施。

8.按照《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)

準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第三十八條的規(guī)定，誘騙投資者買賣證券、期貨合約，可予

以立案追訴的情形不包括（）。①獲利或者避免損失數(shù)額累計在5萬元以

上的②造成投資者直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的③誘騙投資者買

賣證券、期貨合約數(shù)額在10萬元以上的④致使交易價格和交易量異常波

動的

A、獲利或者避免損失數(shù)額累計在5萬元以上的

B、造成投資者直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的

C、誘騙投資者買賣證券、期貨合約數(shù)額在10萬元以上的

D、致使交易價格和交易量異常波動的

【正確答案】：C

解析：本題考查《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立

案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第三十八條的規(guī)定。誘騙投資者買賣證券、期貨

合約,涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予立案追訴、（1）獲利或者避免損失數(shù)額累

計在5萬元以上的；（2）造成投資者直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在5萬元以上的；（3）

致使交易價格和交易量異常波動的；（4）其他造成嚴(yán)重后果的情形。

9.以下有資格由普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的有（）。①最近一年

末凈資產(chǎn)800萬元,最近1年末金融資產(chǎn)500萬元,且具有3年黃金投資經(jīng)

驗的王某②最近一年末凈資產(chǎn)1000萬元,最近1年末金融資產(chǎn)500萬元，

且具有2年期貨投資經(jīng)驗的張某③金融資產(chǎn)500萬元,且具有2年外匯投

資經(jīng)歷的趙某④最近3年個人年均收入50萬元,且具有2年金融產(chǎn)品設(shè)

計工作經(jīng)歷的陳某

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、①②③④

【正確答案】：B

解析：本題考查由普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請資格。

10.我國的《期貨交易管理條例》在哪年進(jìn)行了（）修訂。

A、2016第四次

B、2017第三次

C、2017第四次

D、2016第三次

【正確答案】：C

解析：我國的《期貨交易管理條例》與2017年進(jìn)行了第四次修訂。

11.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重,應(yīng)當(dāng)采取證

券市場入措施,且存在故意出具虛假重要證據(jù)，隱瞞、毀損重要證據(jù)等阻礙、

抗拒證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員依法行使監(jiān)督檢查、調(diào)查職權(quán)行為的,

可以對有關(guān)責(zé)任人員采?。ǎ┑淖C券市場入措施。

A、1—3年

B、3—5年

C、5—10年

D、終身

【正確答案】：D

解析：本題考查證券市場禁入措施的期限。

12.（）及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員有失誠信、違反法律、

行政法規(guī)或者《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以視情

節(jié)輕重采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令公開說明、認(rèn)定為不

適當(dāng)人選等監(jiān)管措施。①業(yè)務(wù)人員②證券公司③證券服務(wù)機(jī)構(gòu)④投資

者

A、①②④

B、①②③④

C、①③④

D、①②③

【正確答案】：B

解析：本題考查《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第三十七條

13.證券公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計劃的持有期限不得少于（）個月。

A、6

B、5

C、4

D、3

【正確答案】：A

解析：本題考查證券公司以自有資金參與集合資產(chǎn)管理計劃的相關(guān)知識點。

證券公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計劃的持有期限不得少于6個月。

14.以下關(guān)于證券公司敏感信息管理的表述正確的有（）。①需知原則是

信息隔離墻制度中敏感信息管理的基本原則②證券公司應(yīng)確保保密側(cè)業(yè)

務(wù)與公開側(cè)業(yè)務(wù)之間的辦公場所和辦公設(shè)備封閉和相互獨立，信息系統(tǒng)相

互獨立或?qū)崿F(xiàn)邏輯隔離③利用未公開信息進(jìn)行交易獲取非正常收益的行

為尚無法律限制④敏感信息包含內(nèi)幕信息和其他未公開信息

A、①②③④

B、①②③

C、①②④

D、②③④

【正確答案】：C

解析：本題考查證券公司對敏感信息的管理。

15.以下屬于證券公司分類監(jiān)管的評價指標(biāo)體系及評價方法中加分項的有

()①證券公司上一年度營業(yè)收入位于行業(yè)前20名②證券公司上一年度

代理買賣證券業(yè)務(wù)收入位于行業(yè)前20名，且營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)

收入位于行業(yè)中位數(shù)以上或證券公司上一年度營業(yè)部平均代理買賣證券

業(yè)務(wù)收入位于行業(yè)前20名③證券公司最近1個、2個評價期內(nèi)主要風(fēng)險

控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)的④證券公司上一年度凈利潤位于行業(yè)中位數(shù)以上，

且凈資產(chǎn)收益率位于前10名的⑤證券公司上一年度凈利潤為正且成本管

理能力位于行業(yè)前20名的

A、①③④⑤

B、①②③⑤

C、②③⑤

D、①②⑤

【正確答案】：D

解析：本題考查證券公司分類監(jiān)管的評價指標(biāo)體系及評價方法中加分項。

證券公司最近2個、3個評價期內(nèi)主要風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)的，可加分。

證券公司凈資本達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的10倍以上的,每一倍數(shù)加0.1分,最高可

力口3分。

16.下列有關(guān)科創(chuàng)板及創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)展期的說法正確的有()。①展

期數(shù)量、期限、費率由借入人和出借人按照相關(guān)規(guī)定協(xié)商確定②借入人

和出借人協(xié)商提前了結(jié)的,雙方可進(jìn)行協(xié)商,分批提前了結(jié)該筆轉(zhuǎn)融券業(yè)

務(wù)③借人人和出借人應(yīng)在原合約到期日前的同一交易日向證券金融公司

提交展期指令④轉(zhuǎn)融券展期的，相關(guān)權(quán)益補償同時展期

A、①②④

B、①③

C、②③④

D、①②③④

【正確答案】：B

解析：本題考查科創(chuàng)板及創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)展期及提前了結(jié)的規(guī)定。借人

人和出借人協(xié)商提前了結(jié)的，應(yīng)一次性全部提前了結(jié)該筆轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù);轉(zhuǎn)

融券展期的,相關(guān)權(quán)益補償不進(jìn)行展期,選項②④錯誤

17.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，除下列情形外，任何

人不得動用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交

易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金（）。①為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算②收

取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券③收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、、費用、稅款④

收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

【正確答案】：D

解析：本題考查對客戶擔(dān)保物的監(jiān)控。除上述參考答案外,還有按照該辦

法的規(guī)定以及客戶的約定處分擔(dān)保物;客戶提取還本付息、支付稅費及違

約金后的剩余證券和資金;法律法規(guī)和該辦法規(guī)定的其他情形。

18.下列有關(guān)公積金的說法，錯誤的是（）。

A、公司的公積金可以用于擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營

B、公司的法定公積金不足彌補以前年度虧損的,在提取法定公積金之前，

應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤彌補虧損

C、資本公積金可以用于彌補虧損

D、公司的公積金可以轉(zhuǎn)增資本

【正確答案】：C

解析：本題考查公積金的用途。公司的公積金用于彌補公司虧損、擴(kuò)大公

司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加公司資本。但是，資本公積就不得用于彌補公司

虧損。

19.下列選項中，不符合有限責(zé)任公司應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。

A、有符合公司章程規(guī)定的全體股東認(rèn)繳的出資額

B、股東符合法定人數(shù)。應(yīng)當(dāng)有,2人以上200人以下為發(fā)起人，其中須有半

數(shù)以上發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所

C、股東共同制定公司章程

D、有公司住所

【正確答案】：B

解析：本題考查有限責(zé)任公司設(shè)立條件。設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備下

列條件、（1）股東符合法定人數(shù)。有限責(zé)任公司由50個以下股東出資設(shè)立。

（2）有符合公司章程規(guī)定的全體股東認(rèn)繳的出資額。（3）股東共同制定公

司章程。（4）有公司名稱，建立符合有限責(zé)任公司要求的組織機(jī)構(gòu)。（5）

有公司住所。選項B是股份有限公司的要求。

20.對于財政與預(yù)算撥款、銀行貸款或者國家規(guī)定不得用于購買企業(yè)債券

的其他資金購買企業(yè)債券的，以及辦理儲蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)用所吸收的儲蓄存

款購買企業(yè)債券的，責(zé)令收回該資金,處以相當(dāng)于購買企業(yè)債券金額（）以

下的罰款。

A、1%

B、3%

C、5%

D、10%

【正確答案】：C

解析：本題考查違反債券發(fā)行與承銷有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。超過批準(zhǔn)數(shù)額

發(fā)行企業(yè)債券的，責(zé)令退還超額發(fā)行部分或者核減相當(dāng)于超額發(fā)行金額的

貸款額度,處以相當(dāng)于超額發(fā)行部分5%以下的罰款。

21.上市公司在1年內(nèi)擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的,應(yīng)當(dāng)由股東大會

作出決議，并經(jīng)（）通過。

A、出席會議的股東所持表決權(quán)的1/2以上

B、出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上

C、全體股東所持表決權(quán)的2/3以上

D、全體股東所持表決權(quán)的1/2以上

【正確答案】：B

解析：上市公司在1年內(nèi)擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的,應(yīng)當(dāng)由股東

大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

22.證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起（）個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)報送年度報告。

A、2

B、3

C、4

D、5

【正確答案】：C

解析：本題考查證券公司監(jiān)督管理中信息、材料的報送的有關(guān)規(guī)定。證券

公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，考前壓卷,

向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送年

度報告。

23.私募基金募集機(jī)構(gòu)在開展私募基金募集業(yè)務(wù)過程中違反規(guī)定的，中國

證券投資基金業(yè)協(xié)會可以視情節(jié)輕重對募集機(jī)構(gòu)采取的措施包括（）。①

限期改正②取消其基金銷售資格③暫停受理相關(guān)業(yè)務(wù)④行業(yè)內(nèi)譴責(zé)

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、②③④

【正確答案】：B

解析：私募基金募集業(yè)內(nèi)管理規(guī)定。私募基金募集機(jī)構(gòu)在開展私募基金募

集業(yè)務(wù)過程中違反規(guī)定的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以視情節(jié)輕重對募

集機(jī)構(gòu)采取要求限期改正、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、加人黑名單、公開譴責(zé)、暫停受

理或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、撤銷管理人登記等紀(jì)律處分。

24.上交所在科創(chuàng)板推出不同于主板的交易機(jī)制改革措施包括（）。

A、①②④

B、①②③

C、①③④

D、①②③④

【正確答案】：B

解析：交易機(jī)制的特別規(guī)定包括:引入盤后固定價格交易，優(yōu)化融券交易機(jī)

制,新增兩種市價申報方式,放寬漲跌幅限制，調(diào)整單筆申報數(shù)量,可以根

據(jù)市場情況調(diào)整微觀交易機(jī)制，調(diào)整交易信息公開指標(biāo),交易行為監(jiān)督等

方面。

25.按照《證券公司內(nèi)部控制指引》的要求，以下關(guān)于證券公司受托投資管

理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的說法錯誤的是（）。

A、受托管理業(yè)務(wù)應(yīng)與自營業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離，獨立決策、獨立運作

B、證券公司應(yīng)當(dāng)對委托人的資信狀況、收益預(yù)期、風(fēng)險承受能力、投資

偏好等進(jìn)行了解，并關(guān)注委托人資金來源的合法性

C、為加強客戶對證券公司資管水平的信任,受托投資管理合同中可以有承

諾不高于國債收益率的保底條款

D、證券公司應(yīng)當(dāng)封閉運作、專戶管理受托資產(chǎn)，確?？蛻糍Y金與自有資金

的分戶管理、獨立運作

【正確答案】：C

解析：本題考查證券公司受托投資管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定。受托投

資管理合同中不得有承諾收益條款。

26.除財務(wù)顧問的法定代表人或者其授權(quán)代表人之外,應(yīng)當(dāng)在財務(wù)顧問專

業(yè)意見上簽名的還有（），并加蓋財務(wù)顧問單位公章。①部門負(fù)責(zé)人②內(nèi)

部核查機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人③財務(wù)顧問主辦人④項目協(xié)辦人

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

【正確答案】：D

解析：本題考查財務(wù)顧問主辦人簽章及報告制度。

27.以下屬于私募基金宣傳推介規(guī)范的有（）。①募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向特定對

象宣傳推介私募基金,未經(jīng)特定對象程序，不得向任何人宣傳推介私募基

金②在向投資者推介私募基金之前,募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式

履行特定對象確定程序,對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估

③不得公開宣傳④募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或

收入證明

A、①④

B、①②④

C、②③④

D、①②③④

【正確答案】：D

解析：本題考查私募基金宣傳推介規(guī)范。

28.下列屬于信用風(fēng)險的業(yè)務(wù)類型的是（）。①股票質(zhì)押式回購交易②互

換、場外期權(quán)、遠(yuǎn)期、信用衍生品等場外衍生品業(yè)務(wù)③債券回購交易④

非標(biāo)準(zhǔn)化債券資產(chǎn)投資

A、①②③

B、①③④

C、①②③④

D、①②④

【正確答案】：C

解析：本題考查證券公司信用風(fēng)險管理中信用風(fēng)險的業(yè)務(wù)類型。

29.下列說法錯誤的是（）。

A、資產(chǎn)證券化托管人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益,按照規(guī)定或約定

對專項計劃相關(guān)資產(chǎn)進(jìn)行保管,并監(jiān)督專項計劃運作的商業(yè)銀行或其他機(jī)

構(gòu)

B、特殊目的載體是指證券公司、基金管理公司子公司為開展資產(chǎn)證券化

業(yè)務(wù)專門設(shè)立的資產(chǎn)支持專項計劃或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他特殊目的

載體

C、基礎(chǔ)資產(chǎn)可以附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制

D、以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購買新的同類基礎(chǔ)資產(chǎn)方式組成專項計劃

資產(chǎn)的,專項計劃的法律文件應(yīng)當(dāng)明確說明基礎(chǔ)資產(chǎn)的購買條件、購買規(guī)

模、流動性風(fēng)險以及風(fēng)險控制措施

【正確答案】：C

解析：本題考查資產(chǎn)證券的相關(guān)規(guī)定。基礎(chǔ)資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)

保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制。

30.下列說法錯誤的是（）。

A、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則,對產(chǎn)品

進(jìn)行保本保收益,視為剛性兌付

B、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人采取滾動發(fā)行等方式,實現(xiàn)產(chǎn)品保本

保收益的,視為剛性兌付

C、資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時,發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金

融機(jī)構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機(jī)構(gòu)代為償付,不應(yīng)視為剛性兌付

D、經(jīng)認(rèn)定存在剛性兌付行為的,應(yīng)該區(qū)分存款類金融機(jī)構(gòu)和非存款類持牌

金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行懲處

【正確答案】：C

解析：本題考查剛性兌付的相關(guān)情形。資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌

付困難時,發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其

他機(jī)構(gòu)代為償付,應(yīng)視為剛性兌付。

31.《刑法》第一百七十九條規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自公開

或變相公開發(fā)行證券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重的，可予以的處罰有（）。①處

5年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以

下罰金②退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金

額1%以上5%以下罰款③單位犯該罪的,對單位處以罰金,并對其直接負(fù)責(zé)

的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役④對直接

負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下

的罰款

A、②④

B、②③

C、①③

D、①②

【正確答案】：C

解析：本題考查《刑法》第一百七十九條的規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門

批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他

嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處非法募集資金金

額1%以上5%以下罰金。單位犯該罪的,對單位處以罰金,并對其直接負(fù)責(zé)

的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。

32.關(guān)于股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則，下列說法錯誤的有（）。①證券

公司代理進(jìn)行股票質(zhì)押回購交易申報的，未經(jīng)委托進(jìn)行虛假交易申報的，

證券公司承擔(dān)全部法律責(zé)任②證券公司應(yīng)建立健全融出方資質(zhì)審查制度

③融入方可以是金融機(jī)構(gòu)或從事貸款業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)④證券公司及其資

產(chǎn)管理子公司管理的公開募集集合資產(chǎn)管理計劃可作為融出方參與股票

質(zhì)押回購

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①②③④

【正確答案】：C

解析：本題考查股票質(zhì)押式回購的相關(guān)規(guī)則。證券公司應(yīng)建立健全融人方

資質(zhì)審查制度。融入方不得為金融機(jī)構(gòu)或從事貸款業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。證券

公司及其資產(chǎn)管理子公司管理的公開募集集合資產(chǎn)管理計劃不得作為融

出方參與股票質(zhì)押回購。

33.證券賬戶是記錄證券及證券衍生品種持有及其變動情況的載體。下列

關(guān)于證券賬戶的說法，正確的有（）。①中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

對證券賬戶實施統(tǒng)一管理②證券賬戶的開立方式包括現(xiàn)場方式和非現(xiàn)場

方式③1個投資者最多可以申請開立2個A股賬戶④1個投資者只能申

請開立1個信用賬戶

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、①②③④

【正確答案】：C

解析：證券賬戶的管理。1個投資者最多可以申請開立3個A股賬戶、3

個封閉式基金賬戶，只能申請開立1個信用賬戶、1個B股賬戶。

34.證券研究報告可以使用的信息來源不包括（）。

A、政府部門、行業(yè)協(xié)會、證券交易所等機(jī)構(gòu)發(fā)布的政策、市場、行業(yè)以

及企業(yè)相關(guān)信息

B、上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或者未公開重大信息

C、上市公司按照法定信息披露義務(wù)通過指定媒體公開披露的信息

D、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等第三方合法取得的市場、行業(yè)及企業(yè)

的相關(guān)信息

【正確答案】：B

解析：本題考查發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范要求。按照規(guī)定，

證券公司不得以任何形式使用或者泄露國家保密信息、上市公司內(nèi)幕信息

以及未公開的重大信息。

35.下列事項中，屬于有限責(zé)任公司董事會職權(quán)的有（）。①決定公司的經(jīng)

營方針和投資計劃②決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案③執(zhí)行股東會的

決議④制定公司的基本管理制度⑤決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置⑥制

訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案

A、①②④⑤⑥

B、②③④⑤

C、①③④⑤⑥

D、②③④⑤⑥

【正確答案】：D

解析：本題考查有限責(zé)任公司董事會的職權(quán)。其中，選項②③④⑤⑥屬于

董事會職權(quán),而選項①屬于股東會職權(quán)，因此應(yīng)選Do

36.證券公司從事證券管理業(yè)務(wù),投資范圍或投資比例違反規(guī)定的，責(zé)令改

正，給予警告,沒收違法所得，并處（）的罰款。

A、1倍以上3倍以下

B、1倍以上5倍以下

C、3倍以上5倍以下

D、5倍以上10倍以下

【正確答案】：B

解析：證券公司從事證券管理業(yè)務(wù),投資范圍或投資比例違反規(guī)定的，責(zé)令

改正,給予警告，沒收違法所得,并處1倍以上5倍以下的罰款。

37.證券公司未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客

戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的,沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的,

處以3萬元以上（）萬元以下的罰款。

A、10

B、20

C、30

D、50

【正確答案】：C

解析：本題考查違反客戶資產(chǎn)的保護(hù)規(guī)定的法律責(zé)任。證券公司未按照規(guī)

定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、

證券的，責(zé)令改正,給予警告，沒收違法所得,沒有違法所得或者違法所得

不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。

38.證券公司各類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括（）。①經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控

制②融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制③投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制④受托投資管

理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制⑤證券承銷與保薦業(yè)務(wù)內(nèi)部控制⑥證券投資顧問業(yè)務(wù)

內(nèi)部控制

A、①③④⑤

B、②③④⑤

C、①③④⑥

D、②④⑤⑥

【正確答案】：C

解析：本題考查證券公司各類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。證券公司各類業(yè)

務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括:經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、投

資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、受托投資管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、研究咨詢業(yè)務(wù)內(nèi)部

控制、證券投資顧問業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。

39.證券公司開展是否風(fēng)險管理系統(tǒng)功能完備、權(quán)限清晰,能夠與業(yè)務(wù)系統(tǒng)

同步上線運行屬于（）風(fēng)險管理機(jī)制（）。

A、事前審查

B、事中風(fēng)險監(jiān)測

C、事后評估審計

D、事后排查

【正確答案】：A

解析：本題考查有關(guān)信息技術(shù)合規(guī)與風(fēng)險管理機(jī)制知識點。

40.獲得批準(zhǔn)的證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向公司登記機(jī)關(guān)申請業(yè)務(wù)范圍變

更登記，向（）申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。

A、證券行業(yè)協(xié)會

B、證券交易所

C、中國證監(jiān)會

D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

【正確答案】：C

解析：本題考查證券公司業(yè)務(wù)范圍變更的申請。

41.股票質(zhì)押回購式證券交易的異常情況包括但不限于（）。①質(zhì)押標(biāo)的

證券、證券賬戶或資金賬戶被司法等機(jī)關(guān)凍結(jié)或強制執(zhí)行②質(zhì)押標(biāo)的證

券被作出終止上市決定③集合資產(chǎn)管理計劃提前終止④證券公司被暫

?；蚪K止股票質(zhì)押回購交易權(quán)限

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

【正確答案】：C

解析：本題考查股票質(zhì)押回購式證券的異常情況處理。

42.創(chuàng)業(yè)板股票限價申報的單筆買賣申報數(shù)量不得超過（）萬股，市價申報

的單筆買賣數(shù)量不得超過（）萬股。

A、2015

B、3015

C、2010

D、3010

【正確答案】：B

解析：本題考查創(chuàng)業(yè)板特別交易機(jī)制。

43.以下關(guān)于反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單監(jiān)控的說法中，錯誤的是（）

A、恐怖組織及恐怖活動人員名單包括中國政府、聯(lián)合國列示的恐怖活動

組織及恐怖活動人員名單

B、恐怖組織及恐怖活動人員名單包括中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌

恐怖活動的組織及人員名單

C、證券公司有合理理由懷疑客戶或其交易對手、資金或其他資產(chǎn)與名單

相關(guān)的，應(yīng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑報告，并以電子形式

或書面形式進(jìn)行匯報

D、恐怖活動組織及恐怖人員名單調(diào)整的,證券公司應(yīng)立即開展回溯性調(diào)查,

并按規(guī)定提交可疑交易報告

【正確答案】：C

解析：本題考查反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單監(jiān)控內(nèi)容。C項，證券公司

有合理理由懷疑客戶或其交易對手、資金或其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的,應(yīng)立

即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑報告,并以電子形式或書面形式向

所在地中國人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)報告。

44.以下屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險防范措施的有（）。①要加強對經(jīng)紀(jì)

業(yè)務(wù)營銷管理②嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程③建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷和賬

戶管理操作信息管理系統(tǒng),防范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為引發(fā)的危險，保護(hù)客戶

合法權(quán)益④建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、①②③④

【正確答案】：D

解析：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險的防范措施。

45.《證券公司監(jiān)督管理條例》第十條規(guī)定，凈資產(chǎn)低于實收資本的（），或

者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的（）的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%

以上股權(quán)的股東、實際控制人。①20%②30%③40%@50%

A、①④

B、③④

C、④④

D、①②

【正確答案】：C

解析：本題考查《證券公司監(jiān)督管理條例》第十條的規(guī)定。有下列情形之

一的單位和個人不得成為持有證券公司5%以上股東、實際控制人、（1）因

故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未愈3年；（2）凈資產(chǎn)低于實收資本的

50%,或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%;（3）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

46.在交易所上市交易的并經(jīng)交易所認(rèn)可的可作為融資買人或融資賣出的

證券統(tǒng)稱為標(biāo)的證券，標(biāo)的證券主要包括（）。①股票③債券②證券投

資基金④其他證券

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、①②③④

【正確答案】：D

解析：本題考查標(biāo)的證券涵蓋范圍，在交易所上市交易的并經(jīng)交易所認(rèn)可

的可作為融資買人或融資賣出的證券統(tǒng)稱為標(biāo)的證券，標(biāo)的證券主要包括

股票、證券投資基金、債券、其他證券。

47.下列選項中，屬于《證券投資基金法》立法宗旨的有（）。①促進(jìn)證券

投資基金和資本市場的健康發(fā)展②規(guī)范證券投資基金活動③保護(hù)投資

人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益④提高基金的投資效率

A、①②③

B、②③④

C、①②④

D、①②③④

【正確答案】：A

解析：本題考查《證券投資基金法》的立法宗旨?！蹲C券投資基金法》的

立法宗旨體現(xiàn)在：（1）規(guī)范證券投資基金活動；（2）保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事

人的合法權(quán)益；（3）促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。選項④不屬

于其立法宗旨。

48.證券公司流動性風(fēng)險管理應(yīng)遵循（）原則。

A、全面性、審慎性和合規(guī)性

B、全面性、獨立性和合規(guī)性

C、全面性、審慎性和預(yù)見性

D、全面性、獨立性和預(yù)見性

【正確答案】：C

解析：本題考查證券公司流動性風(fēng)險管理應(yīng)遵循的原則。

49.下列說法錯誤的是（）。

A、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的

有價證券

B、保薦機(jī)構(gòu)對其保薦代表人履行保薦職責(zé),可以減輕或免除發(fā)行人及其董

事、監(jiān)事、高級管理人員、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其簽字人員的責(zé)任

C、公司債券可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行

D、債券募集說明書及其他信息披露文件所引用的審計報告、資產(chǎn)評估報

告、評級報告應(yīng)當(dāng)由具有從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)出具

【正確答案】：B

解析：保薦機(jī)構(gòu)對其保薦代表人履行保薦職責(zé),不能減輕或免除發(fā)行人及

其董事、監(jiān)事、高級管理人員、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其簽字人員的責(zé)任。

50.境內(nèi)符合條件的股份公司均可通過主辦券商申請在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

掛牌,公開轉(zhuǎn)讓股份，進(jìn)行以下（）等活動。①股權(quán)融資②債券融資③債

務(wù)重組④資產(chǎn)重組

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

【正確答案】：B

51.中國證監(jiān)會建立監(jiān)管信息系統(tǒng),將（）進(jìn)入其誠信檔案。①財務(wù)顧問及

其財務(wù)顧問主辦人被中國證監(jiān)會采取監(jiān)管措施的②在持續(xù)督導(dǎo)期間，上

市公司或者其他委托人違反公司治理有關(guān)規(guī)定、相關(guān)資產(chǎn)狀況及上市經(jīng)營

成果等于財務(wù)顧問的專業(yè)意見出現(xiàn)較大差異的③上市公司就并購重組事

項出具預(yù)測，實際完成情況只有預(yù)測指標(biāo)80%的④中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他

事項。

A、①②④

B、①②③④

C、①③④

D、①②③

【正確答案】：A

解析：本題考查財務(wù)顧問的監(jiān)管,選項③屬于財務(wù)顧問的法律責(zé)任。

52.以下關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的決策授權(quán)體系錯誤的有（）。①由部門負(fù)責(zé)

人確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模②業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)確定對具體客戶的授信額

度③業(yè)務(wù)執(zhí)行部門確定單一客戶的授信額度④分支機(jī)構(gòu)可自行決定客

戶的開戶、保證金收取

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、①②③④

【正確答案】：D

解析：本題考查融資融券業(yè)務(wù)的決策授權(quán)體系。由董事會確定融資融券業(yè)

務(wù)的總規(guī)模。業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)確定對具體客戶的授信額度。業(yè)務(wù)決策部門確

定單一客戶的授信額度。分支機(jī)構(gòu)不可自行決定客戶的開戶、保證金收取。

53.證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵循的風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定有（）。①凈資本與各項

風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%②對單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，

不得超過證券金融公司凈資本的50%③融出的每種證券余額不得超過該

證券上市可流通市值的15%④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證

券總市值的15%

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①②③④

【正確答案】：B

解析：本題考查證券金融公司的風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定。融出的每種證券余額

不得超過該證券上市可流通市值的10%o

54.中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《融資融券業(yè)務(wù)交易風(fēng)險揭示書必備條款》基

本內(nèi)容包含（）。①提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有

的政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、違約風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險等各種風(fēng)險②提示客戶在

開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融

券業(yè)務(wù)的資格③提示客戶在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀

況降低,證券公司會相應(yīng)降低對其的授權(quán)額度④提示客戶應(yīng)妥善保管信

用賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、①②③④

【正確答案】：D

解析：本題考查融資融券業(yè)務(wù)交易風(fēng)險揭示書的基本內(nèi)容,選項①②③④

均正確。

55.證券公司（）的流動性風(fēng)險管理職責(zé)包括統(tǒng)籌公司資金來源與融資管理,

協(xié)調(diào)安排公司資金需求,監(jiān)控優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)狀況,組織流動性風(fēng)險應(yīng)急

計劃制定、演練和評估。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、流動性風(fēng)險管理部門

D、經(jīng)理層

【正確答案】：C

解析：本題考查證券公司流動性風(fēng)險管理的組織架構(gòu)及職責(zé)。

56.甲公司是一家從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，8月接受乙客戶的委托,進(jìn)行

證券買賣。下列說法中，正確的是（）。

A、甲公司接受乙客戶的委托，以自己的資金進(jìn)行證券買賣

B、甲公司接受乙客戶的委托,與乙公司共享證券買賣收益

C、甲公司認(rèn)為乙客戶的指令不合理，所以根據(jù)自己的分析進(jìn)行交易

D、甲公司向乙公司提供服務(wù)，以收取傭金作為報酬

【正確答案】：D

解析：綜合考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的概念與特點。證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資金

進(jìn)行證券買賣,也不承擔(dān)交易中證券漲跌的風(fēng)險,選項A和B錯誤;委托人

的指令具有權(quán)威性,證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格地按照委托人制定的證券、數(shù)量、

價格和有效時間購買證券,不能自作主張,擅自改變委托人的意愿,選項C

錯誤;證券經(jīng)紀(jì)商向客戶提供服務(wù)以收取傭金作為報酬,選項D正確。

57.下列有關(guān)公司的說法，錯誤的是（）。

A、公司以營利為目的

B、公司以其全部資產(chǎn)對外承擔(dān)民事責(zé)任

C、我國《公司法》主要適用于有限責(zé)任公司和股份有限公司

D、公司股東對公司承擔(dān)無限連帶責(zé)任

【正確答案】：D

解析：本題考查公司的定義。公司是指以營利為目的，由1個股東單獨投

資組建或者特定人數(shù)的股東聯(lián)合投資組建，股東以其投資額為限對公司負(fù)

責(zé)，公司以其全部財產(chǎn)對外承擔(dān)民事責(zé)任的企業(yè)法人,選項D說法錯誤。

58.客戶向證券公司申請開展融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)由客戶本人向證券公司營

業(yè)部提出申請,并根據(jù)證券公司營業(yè)部的要求提供相應(yīng)的書面申請材料（）。

①有效身份證明文件③客戶財務(wù)狀況證明②融資融券業(yè)務(wù)申請表④擔(dān)保

品證明

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、①②③④

【正確答案】：D

解析：本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請材料。除選項①②③④外，還包

括客戶已開設(shè)相關(guān)賬戶的基本信息等。

59.下列說法錯誤的是（）。

A、證券投資顧問業(yè)務(wù)與發(fā)布證券研究報告的立場不同

B、證券投資顧問業(yè)務(wù)與發(fā)布證券研究報告的服務(wù)方式和內(nèi)容不同

C、證券投資顧問業(yè)務(wù)與發(fā)布證券研究報告的服務(wù)對象有所不同

D、在服務(wù)流程上,證券投資顧問服務(wù)一般是證券研究報告的重要基礎(chǔ)

【正確答案】：D

解析：證券投資顧問業(yè)務(wù)與發(fā)布證券研究報告的區(qū)別與聯(lián)系。在服務(wù)流程

上,證券研究報告一般是證券投資顧問服務(wù)的重要基礎(chǔ),選項D錯誤。

60.按照《證券公司內(nèi)部控制指引》的要求,證券投資顧問業(yè)務(wù)是證券公司、

證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托,按照約定，向客戶提供涉及證券及證券

相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù),輔助客戶作出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)

濟(jì)利益的經(jīng)營活動。以下關(guān)于證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的說法

中正確的是（

A、禁止以任何方式承諾或保證投資收益

B、與客戶簽訂證券投資顧問協(xié)議，按照公平、合理、自愿的原則，與客戶

協(xié)商并以書面或口頭的方式約定收取費用收取安排

C、證券投資顧問服務(wù)費應(yīng)當(dāng)以公司賬戶或者個入賬戶收取

D、業(yè)務(wù)檔案保存期限自協(xié)議開始之日起不得少于5年

【正確答案】：A

解析：本題考查證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定。與客

戶簽訂證券投資顧問協(xié)議，按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書

面約定收取費用收取安排;證券投資顧問服務(wù)費應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取;業(yè)

務(wù)檔案保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年

61.下列說法正確的是（）。

A、被動知悉內(nèi)幕消息，可以向客戶或投資者提供分析、預(yù)測或建議

B、預(yù)測證券市場、證券品種的走勢或者就投資證券的可行性進(jìn)行建議時

需有充分的理由和依據(jù),不得主觀臆斷

C、證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品可以適當(dāng)提

及投資者在具體證券品種上進(jìn)行具體價位買賣等方面的內(nèi)容

D、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員有權(quán)拒絕媒體對其所提供的稿件進(jìn)行

斷章取義、做有損原意的刪節(jié)和修改,并自提供之日起將其稿件以書面形

式保存2年

【正確答案】：B

解析：本題考查證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及執(zhí)業(yè)人員向社會公眾開展證券投資咨

詢業(yè)務(wù)活動的有關(guān)規(guī)定。不得以虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場傳言為依據(jù)

向客戶或投資者提供分析、預(yù)測或建議,選項A錯誤。證券投資分析報告、

投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品不得有建議投資者在具體證券品種

上進(jìn)行具體價位買賣等方面的內(nèi)容,選項C錯誤。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其

執(zhí)業(yè)人員有權(quán)拒絕媒體對其所提供的稿件進(jìn)行斷章取義、做有損原意的刪

節(jié)和修改,并自提供之日起將其稿件以書面形式保存3年,選項D錯誤。

62.公司從事經(jīng)營活動，必須做到（）。①遵守法律、行政法規(guī)②遵守社

會公德、商業(yè)道德③誠實守信④接受政府和社會公眾的監(jiān)督⑤承擔(dān)社

會責(zé)任

A、①②④⑤

B、②③④⑤

C、①②③④

D、①②③④⑤

【正確答案】：D

解析：本題考查公司經(jīng)營原則。公司從事經(jīng)營活動，必須做到遵守法律、

行政法規(guī),遵守社會公德、商業(yè)道德,誠實守信,接受政府和社會公眾的監(jiān)

督，承擔(dān)社會責(zé)任。

63.下列說法錯誤的是（）。

A、證券分析師不得私自以公司名義公開發(fā)表言論

B、證券分析師應(yīng)向公司備案其使用的與提供證券研究報告服務(wù)有關(guān)的聊

天群、自媒體賬號等

C、應(yīng)規(guī)范外請專家服務(wù),不得有虛假或誤導(dǎo)性成分

D、不能將專家的身份告訴投資者

【正確答案】：D

解析：本題考查證券分析師行為準(zhǔn)則。

64.按照合伙企業(yè)利潤分配和虧損分擔(dān)的原則，下列順序正確的是（）①合

伙人協(xié)商決定②按照合伙協(xié)議的約定辦理③合伙人平均分配、分擔(dān)④

合伙人按照實繳出資比例分擔(dān)

A、①②④③

B、②③①④

C、①②③④

D、②①④③

【正確答案】：D

解析：本題考查《合伙企業(yè)法》的規(guī)定。根據(jù)《合伙企業(yè)法》第三十三條

的規(guī)定,合伙企業(yè)利潤分配和虧損分擔(dān)的原則：按照合伙協(xié)議的約定辦理;

合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定;協(xié)商不成的，由合

伙人按照實繳出資比例分配、分擔(dān)；無法確定出資比例的，由合伙人平均分

配、分擔(dān)。

65.下列屬于在交易制度方面業(yè)務(wù)規(guī)則的要求,正確的是（）。

A、業(yè)務(wù)規(guī)則將提高最低申報股份數(shù)量要求

B、業(yè)務(wù)規(guī)則放寬股份限售規(guī)定

C、業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定申請掛牌公司股東人數(shù)不可超過200人

D、業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定沒有為可轉(zhuǎn)換公司債券及其他證券品種預(yù)留空間

【正確答案】：B

解析：本題考查業(yè)務(wù)規(guī)則在交易制度方面的要求。業(yè)務(wù)規(guī)則將降低最低申

報股份數(shù)量要求，選項A錯;業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定申請掛牌公司股東人數(shù)可以超過

200人,選項C錯;業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定為可轉(zhuǎn)換公司債券及其他證券品種預(yù)留了

空間，選項D錯。

66.獨立董事與其他董事任期相同，連任時間不得超過（）年。

A、3

B、4

C、5

D、6

【正確答案】：D

解析：獨立董事與其他董事任期相同，連任時間不得超過6年。

67.按照《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴

標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第三十六條的規(guī)定,利用未公開信息交易案,涉嫌下列情

形之一的,應(yīng)予立案追訴（）。①證券交易成交額累計達(dá)到30萬元的②

期貨交易占用保證金數(shù)額累計達(dá)到20萬元的③獲利或者避免損失數(shù)額累

計達(dá)到20萬元的④多次利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進(jìn)行交易活

動的

A、①②

B、①③

C、②③

D、③④

【正確答案】：D

解析：本題考查《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立

案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第三十六條的規(guī)定。利用未公開信息交易案，涉

嫌下列情形之一的,應(yīng)予立案追訴、（1）證券交易成交額累計在50萬元以

上的；（2）期貨交易占用保證金數(shù)額累計在30萬元以上的；（3）獲利或者

避免損失數(shù)額累計在15萬元以上的；（4）多次利用內(nèi)幕信息以外的其他未

公開信息進(jìn)行交易活動的；（5）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

68.依據(jù)《證券法》第八十條第二款和第八十一條第二款的規(guī)定，下列信息

屬于內(nèi)幕信息的是（）。①公司股權(quán)結(jié)構(gòu)或者生產(chǎn)經(jīng)營狀況發(fā)生重大變化

②公司債券信用評級發(fā)生變化③公司重大資產(chǎn)抵押、質(zhì)押、出售、轉(zhuǎn)讓、

報廢④公司發(fā)生未能清償?shù)狡趥鶆?wù)的情況⑤公司新增借款或者對外提

供擔(dān)保超過上年末凈資產(chǎn)的20%⑥公司放棄債權(quán)或者財產(chǎn)超過上年末凈

資產(chǎn)的5%

A、①②③④⑤⑥

B、①②③④⑤

C、①②⑤⑥

D、③④⑤⑥

【正確答案】：B

解析：本題考查信息隔離墻的一般規(guī)定中內(nèi)幕信息的基本概念。公司放棄

債權(quán)或者財產(chǎn)超過上年末凈資產(chǎn)的10%,屬于內(nèi)幕信息。

69.中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理中，獎勵信息、處罰處分信息的效力期限一般

為（）年。

A、1

B、2

C、3

D、6

【正確答案】：C

解析：本題考查中國證券業(yè)誠信管理中誠信信息的效力期限，中國證券業(yè)

協(xié)會誠信管理中，獎勵信息、處罰處分信息的效力期限一般為3年。

70.下列有關(guān)公開發(fā)行公司證券的條件中，正確的有（）。①累計債券余額

不得超過公司凈資產(chǎn)的40%②最近5年平均可分配利潤足以支付公司債券

1年的利息③股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元,有限責(zé)任公

司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元④債券的利率不超過國務(wù)院限定的利

率水平

A、②③④

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

【正確答案】：C

解析：本題考查公開發(fā)行公司債券。公開發(fā)行公司債券，最近3年平均可

分配利潤必須足以支付公司債券1年的利息,②說法錯誤。

71.全國場外市場運行管理的基本制度框架包括（）。①《全國中小企業(yè)

股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》②《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》③

《證券公司柜臺交易業(yè)務(wù)規(guī)范》④《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)

任公司管理暫行辦法》

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

【正確答案】：A

解析：本題考查全國場外市場運行管理的基本制度框架?！蹲C券公司柜臺

交易業(yè)務(wù)規(guī)范》是證券公司柜臺市場業(yè)務(wù)涉及的主要法律法規(guī)。

72.下列各項中，不屬于債券存續(xù)期間重大事項的是（）。

A、發(fā)行人經(jīng)營方針、經(jīng)營范圍或生產(chǎn)經(jīng)營外部條件等發(fā)生重大變化

B、發(fā)行人主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)

C、發(fā)行人當(dāng)年累計新增借款或?qū)ν馓峁?dān)保超過上年末凈資產(chǎn)的20%

D、發(fā)行人放棄債權(quán)或財產(chǎn),超過上年末凈資產(chǎn)的5%

【正確答案】：D

解析：本題考查債券存續(xù)期間重大事件的披露。發(fā)行人放棄債權(quán)或財產(chǎn)超

過上年末凈資產(chǎn)10%的。

73.證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人,違反《證券法》

第五十三條的規(guī)定從事內(nèi)幕交易的責(zé)令依法處理非法持有的證券,沒收違

法所得;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以（）的罰款。

A、30萬元以上60萬元以下

B、3萬元以上60萬元以下

C、違法所得1倍以上5倍以下

D、違法所得1倍以上10倍以下

【正確答案】：D

解析：本題考查《證券法》的相關(guān)規(guī)定。

74.以下各項屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點的是（）。①業(yè)務(wù)對象的廣泛性業(yè)務(wù)

②證券經(jīng)紀(jì)商的中介性③客戶指令的權(quán)威性④客戶收益的保證性

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、②③④

【正確答案】：A

解析：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點包括業(yè)務(wù)對象

的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料的保密性。

75.下列職權(quán)屬于股份有限公司董事會的有（）。①召集股東會會議②決

定公司的經(jīng)營計劃和投資方案③制定公司合并、分立、解散或者變更公

司形式的方案④修改公司章程⑤決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置⑥制定

公司基本管理制度⑦決定聘任或者解雇公司經(jīng)理及其報酬事項

A、②③⑤⑥⑦

B、①②③⑤⑥⑦

C、①③④⑥⑦

D、①②③④⑤⑥⑦

【正確答案】：B

解析：本題考查股份有限公司董事會職權(quán)。其中，選項①②③⑤⑥⑦屬于

董事會職權(quán),選項④修改公司章程屬于股東大會職權(quán)。

76.獨立董事在任期內(nèi)辭職或被免職的,獨立董事本人和證券公司應(yīng)當(dāng)分

別向（）提交書面說明。①公司住所地中國證監(jiān)會②獨立董事常住地③

股東（大）會④董事會

A、①③

B、②④

C、①④

D、②③

【正確答案】：A

解析：獨立董事在任期內(nèi)辭職或被免職的，獨立董事本人和證券公司應(yīng)當(dāng)

分別向公司住所地中國證監(jiān)會和股東（大）會提交書面說明。

77.按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員是指

（）。①證券公司中從事自營、經(jīng)紀(jì)、承銷、投資咨詢、受托投資管理等

業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員②基金管理公司、基金托

管機(jī)構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的

專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員③基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣

傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員④購買

證券的個人投資者

A、①②③

B、②③④

C、①③④

D、①②④

【正確答案】：A

解析：本題考查從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員范圍。按照《證券業(yè)從業(yè)人員資

格管理辦法》，從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，是指證券公司中從事自營、經(jīng)紀(jì)、

承銷、投資咨詢、受托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括:相關(guān)業(yè)務(wù)部門的

管理人員；基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投

資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，含相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員；

基金銷售機(jī)構(gòu)中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，含相關(guān)業(yè)

務(wù)部門的管理人員；證券投資咨詢機(jī)構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人

員及其管理人員；證券資信評估機(jī)構(gòu)中從事證券資信評估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員

及其管理人員；中國證監(jiān)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員o

78.承銷商應(yīng)當(dāng)保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關(guān)資料至少（）年

并存檔備查。

A、5

B、4

C、3

D、2

【正確答案】：C

解析：本題考查證券（股票類）發(fā)行與承銷信息披露的有關(guān)規(guī)定。承銷商應(yīng)

當(dāng)保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關(guān)資料至少3年并存檔備查。

79.證券公司的凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)與上月相比發(fā)生不利變化超過20%

的,應(yīng)當(dāng)在該情形發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

報告,說明基本情況和變化原因。

A、3

B、5

C、7

D、10

【正確答案】：A

解析：本題考查風(fēng)險控制指標(biāo)報告的有關(guān)要求。

80.關(guān)于融資融券的標(biāo)的證券的下列說法，錯誤的有（）。①標(biāo)的證券暫停

交易后恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限不可以

順延②標(biāo)的股票交易被實施風(fēng)險警示的，交易所自該股票被實施風(fēng)險警

示日后一天將其調(diào)整出標(biāo)的證券范圍③標(biāo)的證券進(jìn)入終止上市程序的，

交易所自發(fā)行人作出相關(guān)公告當(dāng)日起將其調(diào)整出標(biāo)的證券范圍④證券被

調(diào)整出標(biāo)的證券范圍的,在調(diào)整實施前未了結(jié)的融資融券合同無效

A、①②③

B、①②④

C、②③④

D、①②③④

【正確答案】：B

解析：本題考查標(biāo)的證券暫停終止的相關(guān)規(guī)定。標(biāo)的證券暫停交易后恢復(fù)

交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限可以順延。標(biāo)的股

票交易被實施風(fēng)險警示的，交易所自該股票被實施風(fēng)險警示當(dāng)日將其調(diào)整

出標(biāo)的證券范圍。證券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍的,在調(diào)整實施前未了結(jié)的

融資融券合同仍然有效。

81.證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計算客戶交存的擔(dān)保物價值與其所欠債務(wù)的比例。

當(dāng)該比例低于約定的維持擔(dān)保比例時,應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)補交

擔(dān)保物，客戶經(jīng)證券公司認(rèn)可后，可以提交除可充抵保證金以外的其他（）

等資產(chǎn)。①證券②動產(chǎn)③不動產(chǎn)④股權(quán)

A、①②③

B、①③④

C、①②④

D、①②③④

【正確答案】：B

解析：本題考查客戶可補交擔(dān)保物的類型。當(dāng)該比例低于約定的維持擔(dān)保

比例時,應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)補交擔(dān)保物,客戶經(jīng)證券公司認(rèn)可

后，可以提交除可充抵保證金以外的其他證券、不動產(chǎn)、股權(quán)等資產(chǎn)。

82.股票采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。股

票應(yīng)當(dāng)載明的事項包括（）。①公司名稱②股票種類、票面金額及代表

的股份數(shù)③股票的編號④公司成立日期⑤各股東所持股份數(shù)

A、①②④⑤

B、①②③④⑤

C、①②③⑤

D、①②③④

【正確答案】：D

解析：本題考查股票的形式和記載。股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項：公司名

稱;公司成立日期;股票種類、票面金額及代表的股份數(shù);股票的編號。各

股東所持股份數(shù)屬于公司發(fā)行記名股票應(yīng)當(dāng)記載的事項。

83.證券公司未按照監(jiān)管部門要求報送風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表,或者風(fēng)險

控制指標(biāo)監(jiān)管報表存在重大錯報、漏報以及虛假報送情況，（）及其派出機(jī)

構(gòu)可以根據(jù)情況采取出示警示函、責(zé)令改正、監(jiān)管談話、責(zé)令處分有關(guān)人

員等監(jiān)管措施。

A、自律組織

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、中國人民銀行

D、中國證監(jiān)會

【正確答案】：D

解析：本題考查風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表報送或者編制方面問題的監(jiān)管措施。

84.境內(nèi)符合條件的股份公司均可通過主辦券商申請在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

掛牌,公開轉(zhuǎn)讓股份，進(jìn)行（）等活動。①股權(quán)融資③債務(wù)重組②債券融資

④資產(chǎn)重組

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

【正確答案】：B

85.下列有關(guān)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的說法,錯誤的是（）。

A、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不得挪用客戶的證券

B、投資者委托證券公司進(jìn)行證券交易，應(yīng)當(dāng)申請開立證券賬戶

C、證券持有人持有的證券,在上市交易時,應(yīng)當(dāng)全部存管在證券交易所

D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記、存管和結(jié)算的原始憑證及有關(guān)

文件資料。保存期限不得少于20年

【正確答案】：C

解析：本題考查證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則。證券持有人持有的證券,

在上市交易時,應(yīng)當(dāng)全部存管在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。選項C錯誤。

86.在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請掛牌的公司，必須履行披露義務(wù),所披露的信

息應(yīng)當(dāng)（）。①真實②完整③相關(guān)④準(zhǔn)確

A、①②④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

【正確答案】：A

解析：本題考查在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請掛牌的公司需要滿足的條件。必

須履行披露義務(wù)，所披露的信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。

87.證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的（）提取風(fēng)險準(zhǔn)備金。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【正確答案】：B

解析：本題考查提取風(fēng)險準(zhǔn)備金的比率。

88.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券發(fā)行人的權(quán)利包括（）①

請求召開證券持有人會議②參加證券持有人會議③提案、表決④配售

股份的認(rèn)購

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

【正確答案】：D

解析：本題考查證券發(fā)行人的權(quán)利，除選項①②③④外,還包括請求分配投

資收益等。

89.行業(yè)文化建設(shè)具有重要的意義,健康良好的行業(yè)文化是（）。