銀行業(yè)突發(fā)事件應急預案

2023銀行業(yè)突發(fā)事件應急預案CATALOGUE目錄引言銀行業(yè)突發(fā)事件分類與處置原則應急組織及職責應急預案啟動與執(zhí)行銀行業(yè)突發(fā)事件處置措施總結(jié)與改進附錄引言01近年來銀行業(yè)突發(fā)事件呈現(xiàn)上升趨勢，對銀行聲譽、客戶資產(chǎn)和員工安全構(gòu)成嚴重威脅。國際國內(nèi)金融市場環(huán)境日益復雜，各種風險事件不斷涌現(xiàn)，給銀行業(yè)務帶來巨大挑戰(zhàn)。背景介紹制定突發(fā)事件應急預案旨在確保銀行業(yè)在突發(fā)事件發(fā)生時能夠迅速響應、有效控制和妥善處置，保護客戶資產(chǎn)安全、維護銀行聲譽，并降低潛在的法律風險。應急預案的制定還有助于提高銀行的風險防范意識和應對能力，為業(yè)務持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展提供有力保障。目的意義本應急預案適用于各類可能對銀行業(yè)務、聲譽和客戶資產(chǎn)造成重大影響的事件，包括但不限于：搶劫、盜竊、詐騙、自然災害、突發(fā)性公共事件等。適用范圍銀行業(yè)突發(fā)事件分類與處置原則02按事件影響程度分主要包括但不限于影響當?shù)亟?jīng)濟和金融穩(wěn)定的事件，涉及一家或多家金融機構(gòu)破產(chǎn)倒閉的事件，涉及系統(tǒng)性重要金融機構(gòu)的事件等。按事件性質(zhì)分主要包括但不限于信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、法律風險等。按事件發(fā)生階段分主要包括但不限于萌芽階段、爆發(fā)階段和影響階段的事件。分類標準處置原則建立快速響應機制，及時啟動應急預案，力爭將事件控制在萌芽階段?？焖夙憫L險隔離信息報告協(xié)調(diào)聯(lián)動對于涉及多家金融機構(gòu)的事件，應采取有效措施隔離風險，防止事態(tài)擴大。及時向上級主管部門報告事件進展情況，以便于制定更為科學有效的應對方案。加強與政府、監(jiān)管部門、中央銀行和其他金融機構(gòu)的協(xié)調(diào)聯(lián)動，共同應對突發(fā)事件。影響當?shù)亟?jīng)濟和金融穩(wěn)定的事件，涉及一家或多家金融機構(gòu)破產(chǎn)倒閉的事件，涉及系統(tǒng)性重要金融機構(gòu)的事件等。事件等級劃分一級事件涉及單個金融機構(gòu)的事件，影響較小，但有可能對當?shù)亟鹑诜€(wěn)定造成一定沖擊的事件。二級事件涉及一個或多個客戶、一個或多個機構(gòu)，但影響范圍較小的事件。三級事件應急組織及職責03負責整體應急指揮和協(xié)調(diào)工作，確保應急預案的順利實施。組織協(xié)調(diào)調(diào)動和整合內(nèi)外部資源，為應急處置提供必要的支持和保障。資源調(diào)配應急指揮部信息報告負責收集、分析和報告突發(fā)事件的相關信息，為決策提供準確依據(jù)。溝通協(xié)調(diào)負責與相關部門和機構(gòu)進行溝通和協(xié)調(diào)，確保應急處置工作的順利進行。應急協(xié)調(diào)小組現(xiàn)場組織負責現(xiàn)場組織、指揮和協(xié)調(diào)工作，確?，F(xiàn)場應急處置工作的有序進行。現(xiàn)場監(jiān)測負責對現(xiàn)場情況進行監(jiān)測和評估，及時采取必要的措施防止事態(tài)擴大。現(xiàn)場指揮部應急預案啟動與執(zhí)行04當發(fā)生突發(fā)公共衛(wèi)生事件、重大生產(chǎn)事故、嚴重環(huán)境污染、重大金融風險等突發(fā)事件時，應立即啟動應急預案。突發(fā)事件發(fā)生當預警系統(tǒng)監(jiān)測到突發(fā)事件可能發(fā)生或已經(jīng)發(fā)生時，應立即啟動應急預案。預警閾值觸發(fā)預案啟動條件內(nèi)部報告在應急預案啟動后，各銀行應向內(nèi)部相關部門和分支機構(gòu)報告突發(fā)事件信息和應急處置情況。外部報告各銀行應按照相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時向上級主管部門和當?shù)卣畧蟾嫱话l(fā)事件信息和應急處置情況。信息報告與報送緊急處置現(xiàn)場指揮部應根據(jù)實際情況采取必要的緊急處置措施，如緊急調(diào)撥資金、暫停業(yè)務等?，F(xiàn)場指揮應急預案啟動后，應設立現(xiàn)場指揮部，負責組織協(xié)調(diào)現(xiàn)場處置工作。協(xié)調(diào)聯(lián)動現(xiàn)場指揮部應加強與相關政府部門、金融機構(gòu)、專家組等方面的協(xié)調(diào)聯(lián)動，共同應對突發(fā)事件。現(xiàn)場處置與協(xié)調(diào)銀行業(yè)突發(fā)事件處置措施05根據(jù)突發(fā)事件的影響程度，及時從內(nèi)部資金池中調(diào)動資金，保障流動性需求。資金調(diào)度與安排調(diào)度內(nèi)部資金通過短期投資渠道，將部分資金合理配置到短期高信用等級的資產(chǎn)上，以增強資金收益和應對風險的能力。利用短期投資在必要時，通過發(fā)行債券、同業(yè)拆借等方式進行緊急融資，以補充資金來源。緊急融資建立緊急融資渠道與同業(yè)、央行和其他金融機構(gòu)建立緊密聯(lián)系，及時獲取緊急融資支持。流動性管理通過調(diào)整資產(chǎn)和負債結(jié)構(gòu)、合理配置流動性管理指標等手段，加強流動性管理。建立流動性風險預警機制通過建立預警指標和模型等手段，及時監(jiān)測和預警流動性風險。緊急融資與流動性管理處置不良資產(chǎn)對不良資產(chǎn)進行分類、分步驟地處置，及時采取有效措施減少損失。風險評估與緩釋對突發(fā)事件進行全面評估，針對不同風險類型制定相應的風險緩釋措施。風險隔離與清理對風險源頭進行隔離，防止風險擴散，并對風險事件進行清理和記錄。風險緩釋與處置及時、真實、準確地披露突發(fā)事件相關信息，增強市場透明度。信息披露輿情監(jiān)測與引導與媒體溝通加強對社交媒體、網(wǎng)絡輿情的監(jiān)測，及時引導輿論，避免恐慌情緒擴散。加強與主流媒體溝通，及時發(fā)布正面信息，樹立行業(yè)形象。03信息披露與輿論引導0201總結(jié)與改進06事件總結(jié)對事件發(fā)生的原因進行分析，包括人員、流程、系統(tǒng)、外部環(huán)境等方面因素。評估事件對銀行業(yè)務和客戶的影響，以及造成的經(jīng)濟損失。收集和整理事件相關數(shù)據(jù)和信息，包括事件發(fā)生的時間、地點、涉及業(yè)務類型、涉事金額等。改進措施與建議從人員培訓、流程優(yōu)化、系統(tǒng)升級等方面提出改進措施。針對事件暴露出的問題，制定相應的糾正措施。對銀行業(yè)務流程和系統(tǒng)進行全面梳理，加強風險防控能力。預案修訂與更新根據(jù)事件特點和總結(jié)的經(jīng)驗教訓，修訂和完善應急預案。更新應急預案中的相關流程和責任人信息。加強預案的宣傳和培訓，提高員工應對突發(fā)事件的能力。附錄07相關文件與政策法規(guī)國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見中華人民共和國突發(fā)事件應對法中國銀監(jiān)會