“總結(jié)教訓(xùn)嚴(yán)規(guī)矩齊清廉”知識競賽試題含答案

“總結(jié)教訓(xùn)嚴(yán)規(guī)矩齊清廉”知識競賽試題含答案一、單選題1.嚴(yán)禁未經(jīng)申報(bào)與同事發(fā)生人民幣（）萬元（含）以上大額資金往來。[單選題]A.5(正確答案)B.10C.15D.202.嚴(yán)禁采?。ǎ┦侄瓮瓿扇蝿?wù)指標(biāo)。[單選題]A.非常B.違規(guī)C.非法(正確答案)D.高壓3.業(yè)內(nèi)案件是指（）獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施，侵犯本行或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。[單選題]A.本行員工B.本行或員工C.本行及員工(正確答案)D.本行及客戶4.根據(jù)《中國民生銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處分辦法》，下列不屬于違反廉潔從業(yè)規(guī)定的行為是（）。[單選題]A.利用工作便利通過同業(yè)經(jīng)營或關(guān)聯(lián)交易為本人或特定關(guān)系人謀取利益的B.利用上市或上市公司并購、重組、定向増發(fā)等過程中的內(nèi)幕信息為本人或特定關(guān)系人謀取利益的C.在資產(chǎn)整合、引入戰(zhàn)略投資者等過程中利用職權(quán)謀取私利的D.交接工作時故意隱瞞或遺漏重要信息,造成客戶開發(fā)失敗或客戶資源流失的(正確答案)5.根據(jù)中國民生銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處分辦法,調(diào)查組調(diào)查結(jié)束后，應(yīng)（）。[單選題]A.專題向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)B.形成書面調(diào)查報(bào)告(正確答案)C.可以口頭報(bào)告D.“行內(nèi)小法”沒有明確規(guī)定6.根據(jù)中國民生銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處分辦法,紀(jì)檢監(jiān)察部門在受理信訪舉報(bào)、查辦案件和處理責(zé)任事故、風(fēng)險(xiǎn)事件中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為，應(yīng)當(dāng)在調(diào)查核實(shí)后（）個工作日內(nèi)決定是否提出問責(zé)建議或意見。[單選題]A.5B.10(正確答案)C.15D.307.《中國民生銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處分辦法》規(guī)定，越權(quán)審批或違反規(guī)定程序、逆程序操作，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）處分。[單選題]A.警告B.記大過C.留用察看D.開除(正確答案)8.《中國民生銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處分辦法》規(guī)定，出租、出借個人賬戶或違規(guī)使用個人賬戶，情節(jié)較重的，給予（）處分。[單選題]A.通報(bào)批評B.警告至記大過C.降級至留用察看(正確答案)D.開除9.我行在整體固有風(fēng)險(xiǎn)評級基礎(chǔ)上，結(jié)合整體控制措施有效性，得出經(jīng)反洗錢控制后的機(jī)構(gòu)整體（）[單選題]A.風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制評級B.控制措施評級C.管理措施評級D.剩余風(fēng)險(xiǎn)評級(正確答案)10.我行定期開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作，自評估周期原則上不超過（）個月，固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級的，自評估周期不超過24個月。[單選題]A.36(正確答案)B.24C.12D.611.如代理行客戶自身營業(yè)地/注冊地位于國際反洗錢組織“高風(fēng)險(xiǎn)國家/地區(qū)”名單的，我行應(yīng)該()。[單選題]A.對于已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)該采取有效措施盡快退出(正確答案)B.在業(yè)務(wù)合作協(xié)議中，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)C.至少每半年以發(fā)放調(diào)查問卷的形式開展一次重新身份識別D.至少每一年以發(fā)放調(diào)查問卷的形式開展一次重新身份識別12.對于未建立過業(yè)務(wù)關(guān)系的代理行客戶，應(yīng)向?qū)Ψ桨l(fā)放調(diào)查問卷，要求其在（）個工作日內(nèi)填寫完整并經(jīng)有權(quán)人簽名后回復(fù)我行。[單選題]A.5B.10(正確答案)C.15D.3013.中國民生銀行反洗錢工作考核評價(jià)周期為（）。A.月度工作評價(jià)B.季度工作評價(jià)(正確答案)C.半年度工作評價(jià)D.年度工作評價(jià)(正確答案)14.分行的反洗錢工作年度評價(jià)結(jié)果為B時，總行根據(jù)以上結(jié)果在次年對分行實(shí)施的差異化檢查為（）。[單選題]A.以非現(xiàn)場檢查方式開展B.以非現(xiàn)場檢查方式為主，根據(jù)需要開展反洗錢現(xiàn)場專項(xiàng)檢查(正確答案)C.選取一定比例開展現(xiàn)場檢查D.對機(jī)構(gòu)責(zé)任人進(jìn)行約談15.我行反洗錢信息安全納入全行信息安全整體統(tǒng)一管理。各級機(jī)構(gòu)的（）是本機(jī)構(gòu)反洗錢信息安全保護(hù)與保密工作的第一責(zé)任人。[單選題]A.主要負(fù)責(zé)人(正確答案)B.合規(guī)經(jīng)理C.反洗錢經(jīng)辦D.客戶經(jīng)理16.“我行洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理融入日常業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理，根據(jù)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況采取有針對性的控制措施，將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在我行風(fēng)險(xiǎn)管理能力范圍內(nèi)”，以上體現(xiàn)我行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作的（）原則。[單選題]A.全面性B.獨(dú)立性C.匹配性D.有效生(正確答案)17.《中國民生銀行非自然人客戶受益所有人信息采集及客戶身份識別操作指引》規(guī)定，各營業(yè)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶（）關(guān)系時，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)同時開展受益所有人身份信息采集與識別工作。[單選題]A.建立業(yè)務(wù)(正確答案)B.持續(xù)識別C.首次開戶18.《中國民生銀行非自然人客戶受益所有人信息采集及客戶身份識別操作指引》規(guī)定,各經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的（）和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人，按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有一名受益所有人。[單選題]A.在營狀態(tài)B.法律形態(tài)(正確答案)C.25%占有份額D.25%以上份額19.總、分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組每（）至少開展一次突發(fā)事件的應(yīng)急響應(yīng)培訓(xùn)和應(yīng)急演練。[單選題]A.月B.季C.半年D.年(正確答案)20.根據(jù)《中國民生銀行涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法（2022年修訂）》，我行應(yīng)根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)書面出具的凍結(jié)（或臨時凍結(jié)）通知，按照職責(zé)分工辦理。其中，臨時凍結(jié)不得超過()小時，我行在按照有權(quán)機(jī)關(guān)的要求采取臨時凍結(jié)措施后()小時內(nèi)，未接到繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。[單選題]A.24、24(正確答案)B.24、48C.48、48D.48、7221.《中國民生銀行非自然人客戶受益所有人信息采集及客戶身份識別操作指引》規(guī)定，合伙企業(yè):擁有超過（）合伙權(quán)益的一個或幾個自然人，即為受益所有人。[單選題]A.15%B.20%C.25%(正確答案)D.30%22.以下哪項(xiàng)不屬于我行反洗錢工作考核評價(jià)管理原則（）。[單選題]A.依法合規(guī)、客觀公正原則B.風(fēng)險(xiǎn)為本、有效管理原則C.分級評價(jià)、差異管理原則D.全行統(tǒng)籌、條線獨(dú)立原則(正確答案)23.以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作年度評價(jià)指標(biāo)（）。[單選題]A.季度考核綜合情況B.年度整體工作量情況C.年度加分項(xiàng)D.年度扣分項(xiàng)E.高級管理層評價(jià)(正確答案)24.各級機(jī)構(gòu)在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，以及為不在我行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值（）以上的，應(yīng)當(dāng)通過可靠和來源獨(dú)立的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料識別客戶身份，了解客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)，以及實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人和非自然人客戶的受益所有人，校對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。[單選題]A.10000美元B.5000美元C.1000美元(正確答案)D.10000人民幣25.處理民事糾紛，應(yīng)當(dāng)依照法律;法律沒有規(guī)定的，可以（）。[單選題]A.適用習(xí)慣，但是不得違背公序良俗(正確答案)B.適用國家政策C.適用類似判例D.適用社會公德，但不得損害社會公共利益26.夫妻一方因身體受傷獲得的醫(yī)療費(fèi)屬于（）。[單選題]A.夫妻共同生活較長的按共同財(cái)產(chǎn)處理B.夫妻共同財(cái)產(chǎn)C.推定為夫妻共同財(cái)產(chǎn)D.夫妻一方個人財(cái)產(chǎn)(正確答案)27.根據(jù)《公司法》規(guī)定，有限責(zé)任公司由（）個以下股東出資設(shè)立。[單選題]A.30B.40C.50(正確答案)D.6028.根據(jù)《民法典》的規(guī)定，基于重大誤解實(shí)施的民事法律行為，行為人有權(quán)請求人民法院或者（）予以撤銷。。[單選題]A.公安局B.檢察院C.仲裁機(jī)構(gòu)(正確答案)D.監(jiān)察委員會29.下列不屬于國家所有的是:（）。[單選題]A.農(nóng)民集體所有的不動產(chǎn)和動產(chǎn)(正確答案)B.無線電頻譜資源C.礦藏D.無居民海島30.下列關(guān)于非典型擔(dān)保的表述不正確的是（）。[單選題]A.《民法典》認(rèn)可非典型擔(dān)保的擔(dān)保效力B.所有權(quán)保留未經(jīng)登記，不得對抗善意第三人C.融資租賃未經(jīng)登記不得對抗善意第三人D.讓與擔(dān)保未要求按照財(cái)產(chǎn)權(quán)利變動辦理公示(正確答案)31.根據(jù)《民法典》規(guī)定，下列不能作為保證人的是（）。[單選題]A.自然人B.營利法人C.事業(yè)單位法人D.以公益為目的的非營利法人、非法人組織(正確答案)32.保證合同是主債權(quán)債務(wù)合同的從合同。主債權(quán)債務(wù)合同無效的，保證合同（）;但是法律另有規(guī)定的除外。[單選題]A.不受影響B(tài).無效(正確答案)C.有效D.效力待定33.甲向乙銀行借款5000元,利率為5%,借款期限為1年,雙方訂立合同后,乙預(yù)先扣除利息50元,交付給甲4950元,那么一年后甲應(yīng)該還款（）[單選題]A.4950元B.5000元C.5050元D.以上皆不對(正確答案)34.夫妻共同債務(wù)不包括（）[單選題]A.夫妻雙方共同簽名表示所負(fù)的債務(wù)。B.夫妻一方事后追認(rèn)等共同意思表示所負(fù)的債務(wù)。C.夫妻一方在婚姻關(guān)系存續(xù)期間以個人名義超出家庭日常生活需要所負(fù)的債務(wù)。(正確答案)D.夫妻一方在婚姻關(guān)系存續(xù)期間以個人名義為家庭日常生活需要所負(fù)的債務(wù)。35.下列不可以抵押的是（）[單選題]A.海域使用權(quán)B.土地經(jīng)營權(quán)C.土地所有權(quán)(正確答案)D.正在建造的船舶36.非典型物保不包括:（）[單選題]A.差額補(bǔ)足。(正確答案)B.所有權(quán)保留。C.融資租賃。D.保理。37.訴訟時效期間自權(quán)利人知道或者應(yīng)當(dāng)知道權(quán)利受到損害以及義務(wù)人之日起計(jì)算。法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。但是，自權(quán)利受到損害之日起超過（）年的，人民法院不予保護(hù)，有特殊情況的，人民法院可以根據(jù)權(quán)利人的申請決定延長。[單選題]A.五B.十C.十五D.二十(正確答案)38.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行營銷時，不得出現(xiàn)下列哪些行為（）。[單選題]A.虛假、欺詐、隱瞞或者引人誤解的行為(正確答案)B.通過足以引起金融消費(fèi)者注意的文字、符號、字體等特別標(biāo)志對限制金融消費(fèi)者權(quán)利的事項(xiàng)進(jìn)行說明C.按金融管理部門核準(zhǔn)或者備案的金融和服務(wù)預(yù)先宣傳或者促銷D.其他符合法律與監(jiān)管規(guī)定的行為二、判斷題1.員工經(jīng)常流露出對社會、組織、工作上的不滿情緒，經(jīng)常發(fā)表一些言辭激烈、憤世嫉俗、非常極端的言論，不屬于員工異常行為。對錯(正確答案)2.基本禁止規(guī)定指全體員工在職業(yè)操守、行為準(zhǔn)則、崗位規(guī)范等方面必須遵守的合規(guī)底線。對(正確答案)錯3.根據(jù)中國民生銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處分辦法，給予降低行員等級處分的，6個月內(nèi)不得對行員等級進(jìn)行調(diào)升。對(正確答案)錯4.根據(jù)中國民生銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處分辦法，紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)將紀(jì)律處分決定書記入被處分人的人事檔案。對錯(正確答案)5.對違規(guī)違紀(jì)行為實(shí)施處分，可由單位領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)其情節(jié)輕重自行處理。下級機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行。對錯(正確答案)6.員工受到問責(zé)調(diào)查期間，未經(jīng)問責(zé)委員會辦公室同意，不得對其進(jìn)行交流、調(diào)動、提拔、獎勵，但可以批準(zhǔn)被調(diào)查人出國（境）、辭職。對錯(正確答案)7.員工對違規(guī)違紀(jì)事實(shí)告知書的申辯可以通過口頭或書面形式。對錯(正確答案)8.記大過處分的期間為12個月。對錯(正確答案)9.據(jù)《中國民生銀行反洗錢崗位人員管理辦法（2021修訂）》，反洗錢崗位人員上崗/變更申請由崗位人員所在機(jī)構(gòu)發(fā)起，填寫《反洗錢崗位人員申請表》，經(jīng)機(jī)構(gòu)主管負(fù)責(zé)人審批后，提交分行法律合規(guī)部處理。對錯(正確答案)10.據(jù)《中國民生銀行反洗錢崗位人員管理辦法（2021修訂）》，反洗錢崗位人員審批、考核等檔案依照《中國民生銀行反洗錢工作檔案管理辦法》的要求執(zhí)行，保管期限至少10年。對錯(正確答案)11.依照《中國民生銀行反洗錢工作檔案管理辦法》的相關(guān)要求，我行反洗錢案件協(xié)查檔案的保管期限至少5年。對(正確答案)錯12.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊交易累計(jì)金額達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，我行合并提交大額交易報(bào)告。對(正確答案)錯13.《中國民生銀行廣州分行違規(guī)違紀(jì)線索舉報(bào)獎勵實(shí)施細(xì)則》的獎勵對象為中國民生銀行廣州分行全體員工，含正式員工、離退休人員、派遣人員，不含外包員工。對錯(正確答案)14.反洗錢數(shù)據(jù)是指全行反洗錢義務(wù)履職過程中產(chǎn)生、使用的各類反洗錢相關(guān)數(shù)據(jù)，包括但不限于洗錢風(fēng)險(xiǎn)評級類數(shù)據(jù)、名單類數(shù)據(jù)等，涵蓋結(jié)果類、過程類、匯總類、明細(xì)類等數(shù)據(jù)形態(tài)。對(正確答案)錯15.總行法律合規(guī)部政策監(jiān)管中心是全行大額交易和可疑交易報(bào)告工作的牽頭管理和組織推動部門。對錯(正確答案)16.我行建立因私出國（境）登記備案制度，登記備案人員向公安機(jī)關(guān)出入境管理部門申請辦理因私出國（境）證照的簽注時，無需提交行內(nèi)審批意見。對錯(正確答案)17.原則上二級分行主要負(fù)責(zé)人不得在本人成長地?fù)?dān)任二級分行負(fù)責(zé)人。對(正確答案)錯18.當(dāng)突發(fā)事件已得到有效處置，經(jīng)評估后認(rèn)定已無必要進(jìn)一步采取應(yīng)急行動，由分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組宣布應(yīng)急結(jié)束。對錯(正確答案)19.反洗錢系統(tǒng)原則上禁止數(shù)據(jù)導(dǎo)出和拷貝。除司法查詢、反洗錢行政調(diào)查、執(zhí)法檢查以及其他必要的工作需要外，不得導(dǎo)出反洗錢數(shù)據(jù)。對(正確答案)錯20.《中國民生銀行涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法（2022年修訂）》所稱涉及恐怖活動的資產(chǎn)，是指主體對象在我行擁有或者控制的存款。對錯(正確答案)21.嚴(yán)禁員工代客戶保管各類銀行卡、密碼、U寶等個人貴重物品。對(正確答案)錯22.根據(jù)《中國民生銀行反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓(xùn)管理辦法（2023年修訂版）》，我行應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)全體員工樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識，堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。對(正確答案)錯23.長期離崗超過3個月（含）以上并申請保留勞動關(guān)系的，自批準(zhǔn)之日起，停止所有薪資福利待遇。對(正確答案)錯24.帶薪年假在一個年度內(nèi)可集中安排，也可以分段安排。如果用于外出旅游目的，5天年假人員最多分兩段使用，10天（含）以上年假人員，每次至少使用5天。對(正確答案)錯25.設(shè)立公司，無須向公司登記機(jī)關(guān)申請?jiān)O(shè)立登記。對錯(正確答案)26.根據(jù)《民法典》規(guī)定，當(dāng)事人對合同變更的內(nèi)容約定不明確的，推定為未變更。對(正確答案)錯27.《民法典》是新中國成立以來第一部以“法典”命名的法律。對(正確答案)錯28.被保全人有多項(xiàng)財(cái)產(chǎn)可供保全的，在能夠?qū)崿F(xiàn)保全目的的情況下，人民法院應(yīng)當(dāng)選擇對其生產(chǎn)經(jīng)營活動影響較小的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保全。對(正確答案)錯29.申請保全人可以向已經(jīng)建立網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的執(zhí)行法院，書面申請通過該系統(tǒng)查詢被保全人的財(cái)產(chǎn)。對(正確答案)錯30.查封、扣押、凍結(jié)擔(dān)保物權(quán)人占有的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，一般應(yīng)當(dāng)指定該擔(dān)保物權(quán)人作為保管人。對(正確答案)錯31.查封、扣押的效力不及于查封、扣押物的天然孳息。對錯(正確答案)32.所有權(quán)保留買賣中，出賣人破產(chǎn)，買受人無違約行為，出賣人的管理人不得決定解除合同，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行買賣合同，要求買受人按照約定交付價(jià)款。對錯(正確答案)33.破產(chǎn)重整計(jì)劃由債務(wù)人與管理人共同負(fù)責(zé)執(zhí)行，破產(chǎn)受理法院負(fù)責(zé)監(jiān)督。對錯(正確答案)34.債務(wù)人與第三人協(xié)議轉(zhuǎn)讓債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人同意。對(正確答案)錯35.股份有限公司的股東可以委托代理人出席股東大會會議，代理人應(yīng)當(dāng)向公司提交股東授權(quán)委托書。對(正確答案)錯36.抵押權(quán)設(shè)立前，抵押財(cái)產(chǎn)已經(jīng)出租并轉(zhuǎn)移占有的，原租賃關(guān)系不受該抵押權(quán)的影響。對(正確答案)錯37.中華人民共和國刑法的任務(wù)，是用刑罰同一切犯罪行為作斗爭，以保衛(wèi)國家安全，保衛(wèi)人民民主專政的政權(quán)和社會主義制度，保護(hù)國有財(cái)產(chǎn)和勞動群眾集體所有的財(cái)產(chǎn)，保護(hù)公民私人所有的財(cái)產(chǎn)，保護(hù)公民的人身權(quán)利、民主權(quán)利和其他權(quán)利，維護(hù)社會秩序、經(jīng)濟(jì)秩序，保障社會主義建設(shè)事業(yè)的順利進(jìn)行。對(正確答案)錯38.《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，對于發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，一律取消其高級管理人員任職資格對(正確答案)錯39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及從其從業(yè)人員應(yīng)依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)活動，不得從事違規(guī)擔(dān)保。對(正確答案)錯40.監(jiān)事會負(fù)責(zé)對董事會和高級管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評價(jià)。對(正確答案)錯41.變相吸收公眾存款，是指行為人不是以存款的名義而是以其他形式吸收公眾資金，承諾還本付息，來達(dá)到吸收公眾存款的目的。對(正確答案)錯42.違法發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。對(正確答案)錯43.《民法典》是新中國成立以來第一部以“法典”命名的法律。對(正確答案)錯44.民法典自2020年1月1日起起施行。對錯(正確答案)三、多選題1.《中國民生銀行非自然人客戶受益所有人信息采集及客戶身份識別操作指引》中明確，受益所有人按以上標(biāo)準(zhǔn)確定后，需采集受益所有人的相關(guān)信息，信息采集要素包括（）:A.客戶受益所有人的姓名(正確答案)B.地址(正確答案)C.身份證件或者身份證明文件的種類(正確答案)D.號碼(正確答案)E.有效期限(正確答案)G.居住住址2.對于我行代理清算的客戶（即我行為代理行），客戶風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果為高風(fēng)險(xiǎn)時，應(yīng)采取強(qiáng)化措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，包括但不限于:（）。A.要求客戶提供更多身份資料與合規(guī)性證明材料，包括但不限于:股東、受益所有人、高級管理層等人員的身份證信息證明材料;對負(fù)面新聞的說明材料等(正確答案)B.在業(yè)務(wù)合作協(xié)議中，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)(正確答案)C.至少每半年以發(fā)放調(diào)查問卷的形式開展一次重新身份識別(正確答案)D.根據(jù)強(qiáng)化調(diào)查獲得的材料進(jìn)行詳細(xì)評估，審慎開展業(yè)務(wù)合作關(guān)系，合理控制貿(mào)易融資授信額度、清算規(guī)模、賬戶開立以及其他業(yè)務(wù)權(quán)限，并在業(yè)務(wù)合作過程中，持續(xù)開展代理清算交易監(jiān)測，及時評估風(fēng)險(xiǎn)狀況(正確答案)E.開展上述措施后仍無法有效化解風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)及時關(guān)戶或退出業(yè)務(wù)合作(正確答案)3.適用于反洗錢問責(zé)的問題類別以下方面正確的是（）A.未按規(guī)定開展反洗錢內(nèi)控管理與履職;(正確答案)B.未按規(guī)定開展客戶身份識別;(正確答案)C.末按拠定保存客戸身份資料和交易迅永;(正確答案)D.末按規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告;(正確答案)E.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬產(chǎn)假名賬戶:(正確答案)F.違反反洗錢保密規(guī)定;(正確答案)G.拒絕/阻礙反洗錢檢查/調(diào)查;(正確答案)H.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料。(正確答案)4.根據(jù)問題嚴(yán)重程度，可對問題嚴(yán)重的問題責(zé)任人采取以下問責(zé)措施:問題責(zé)任人，由檢查機(jī)構(gòu)或上級機(jī)構(gòu)對造成問題的操作責(zé)任人員及所屬機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任人員進(jìn)行（）調(diào)整崗位等處理，并對問題機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員（即負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員）進(jìn)行通報(bào)批評、罰款。A.批評教育(正確答案)B.誠勉談話(正確答案)C.通報(bào)批評(正確答案)D.經(jīng)濟(jì)罰款(正確答案)5.員工所屬部門重點(diǎn)審核出國（境）（）等信息的真實(shí)性、合理性。A事由(正確答案)B地點(diǎn)(正確答案)C出入境時間(正確答案)D境外是否有重要親屬(正確答案)6.分行（）負(fù)責(zé)回避工作的監(jiān)督檢查。A紀(jì)檢監(jiān)察室(正確答案)B人力資源部(正確答案)C辦公室D法律合規(guī)部7.服務(wù)為本。秉持“服務(wù)為本”“以客戶為中心”“為客戶創(chuàng)造價(jià)值”的理念，以服務(wù)（）為天職，貼近客戶需求，借助科技賦能，竭誠為客戶和社會提供規(guī)范、快捷、高效的金融服務(wù)。A國家戰(zhàn)略(正確答案)B實(shí)體經(jīng)濟(jì)(正確答案)C社會大眾D客戶(正確答案)8.遵守境內(nèi)外事活動管理規(guī)定。參加境內(nèi)外事活動應(yīng)堅(jiān)持（）原則，安排宴請、住宿、交通等接待事宜根據(jù)相關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行，原則上不贈送禮品。A服務(wù)國家外交(正確答案)B服務(wù)我行發(fā)展(正確答案)C友好對等(正確答案)D務(wù)實(shí)節(jié)儉(正確答案)9.根據(jù)《中國民生銀行員工異常行為監(jiān)督管理辦法》,以下員工異常行為屬于“違反行內(nèi)規(guī)章制度”類別的是:（）A.存在大額購買彩票、沉迷網(wǎng)絡(luò)游戲、酗酒、尋釁滋事、打架斗毆等行為B.穿戴、言行、處事方式等異于常人，與銀行工作人員身份不符C.不按照行內(nèi)規(guī)定上交個人護(hù)照、港（澳）通行證，或私自出入境(正確答案)D.違規(guī)實(shí)施信用卡套現(xiàn)或收單位行為(正確答案)10.根據(jù)《中國民生銀行員工異常行為監(jiān)督管理辦法》，以下說法正確的是:（）A.橙色預(yù)警是指尚不能判斷員工行為是否違規(guī)違紀(jì)，尚未造成不良后果，但存在違規(guī)違紀(jì)苗頭或趨勢，有必要對員工思想狀態(tài)和行為表現(xiàn)進(jìn)行監(jiān)控和實(shí)施幫助教育B.對于被列入各類級別預(yù)警的員工，均應(yīng)按照《中國民生銀行違規(guī)違紀(jì)行為處分辦法》的規(guī)定進(jìn)行處理C.對所報(bào)告員工異常行為成為違規(guī)違紀(jì)、經(jīng)濟(jì)案件重要線索或?yàn)槲倚斜苊庵卮蠼?jīng)濟(jì)損失的報(bào)告人，總行依據(jù)實(shí)際情況給予獎勵(正確答案)D.對于異常行為員工內(nèi)部正常崗位調(diào)動，原單位要向新單位負(fù)責(zé)人介紹有關(guān)情況，以保證監(jiān)控和幫教工作的連續(xù)性(正確答案)11.根據(jù)《中國民生銀行員工異常行為監(jiān)督管理辦法》，關(guān)于小明的以下情形，屬于員工異常行為的是:（）A.小明這陣子偶爾情緒低落，但仍正常開展工作，按時完成工作任務(wù)B.小明十分健談，上班時經(jīng)常喜歡跟同事探討一些娛樂、消費(fèi)、旅游的相關(guān)話題(正確答案)C.小明客戶資源甚多且較為優(yōu)質(zhì)，因此經(jīng)常讓同事為其所經(jīng)手的業(yè)務(wù)提供特殊照顧(正確答案)D.小明思維活躍，發(fā)展業(yè)務(wù)、營銷客戶以及金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)大膽創(chuàng)新，所經(jīng)手的業(yè)務(wù)經(jīng)常讓客戶覺得十分滿意12.下列金額機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行金融交易并通過我行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由我行按照本辦法規(guī)定提交大額交易報(bào)告:（）A.證券公司、期貨公司、基金管理公司(正確答案)B.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司(正確答案)C.信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司(正確答