【積募】募集流程圖及雙錄回訪話術(shù)(2018.02)

基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理雙錄及回訪話術(shù)指引(2018.02)基金銷售流程【場景1】針對專業(yè)投資者【場景2】針對普通投資者涉及雙錄留痕的環(huán)節(jié)現(xiàn)場方式，執(zhí)行普通投資者申請成為專業(yè)投資者，要錄音或者錄像；現(xiàn)場方式，向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)，要錄音或者錄像；現(xiàn)場方式，調(diào)整投資者分類、基金產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當(dāng)性匹配意見，要錄音或者錄像；現(xiàn)場方式，向普通投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)前對其進行風(fēng)險提示的環(huán)節(jié)，要錄音或者錄像；注：非現(xiàn)場方式，要完善信息管理平臺留痕功能，記錄投資者確認(rèn)信息。雙錄及回訪話術(shù)指引普通投資者申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者的雙錄話術(shù)私募管理人：尊敬的私募基金投資者，您好。我是【FORMTEXT公司】的員工【FORMTEXT】，請問您是【FORMTEXT機構(gòu)投資者的聯(lián)系人FORMTEXT先生/女士嗎】/【個人投資者FORMTEXT先生/女士嗎】？投資者：【是/不是】。私募管理人：根據(jù)監(jiān)管要求，您申請從普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，現(xiàn)需對您的基本情況進行確認(rèn)。請問：您的有效身份證件是：FORMTEXT，證件號碼是：FORMTEXT，是否正確？投資者：【是/不是】。私募管理人：您申請從普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，可能會面臨以下風(fēng)險。比如：您無法享有普通投資者購買產(chǎn)品的特殊風(fēng)險提示；無法享受普通投資者的冷靜期、回訪確認(rèn)；無法享受普通投資者購買R5級別（高風(fēng)險型）產(chǎn)品時的特殊風(fēng)險提示等。請問：您是否清楚轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者所面臨的以上風(fēng)險？投資者：【是/不是】。私募管理人：由于該產(chǎn)品面臨以上風(fēng)險，您是否愿意為該產(chǎn)品的相應(yīng)風(fēng)險承擔(dān)不利后果？投資者：【是/不是】。私募管理人：謝謝您的配合！我們在收到您提交的《投資者轉(zhuǎn)化申請表》5個工作日內(nèi)，會對您的轉(zhuǎn)化資格進行核查。對于符合轉(zhuǎn)化條件的，我們會在核查結(jié)束當(dāng)天起5個工作日內(nèi)，通知您補交相關(guān)信息、參加投資知識測試或者模擬交易測試等。之后，我們會根據(jù)以上情況，結(jié)合您的風(fēng)險承受能力、投資知識、投資經(jīng)驗、投資偏好等要素，對申請表進行評估，在評估開始當(dāng)天起5個工作日內(nèi)，我們會以紙質(zhì)或者電子文檔通知您轉(zhuǎn)化申請的結(jié)果及理由。最后，再次感謝您的配合。向普通投資者銷售產(chǎn)品或者服務(wù)的雙錄話術(shù)【話術(shù)2.1】普通投資者的風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品等級匹配的風(fēng)險揭示私募管理人：尊敬的私募基金投資者，您好。我是【FORMTEXT公司】的員工【FORMTEXT】，請問您是【FORMTEXT機構(gòu)投資者的聯(lián)系人FORMTEXT先生/女士嗎】/【個人投資者FORMTEXT先生/女士嗎】？投資者：【是/不是】。請問：您的有效身份證件是：FORMTEXT，證件號碼是：FORMTEXT，是否正確？投資者：【是/不是】。私募管理人：“您好，F(xiàn)ORMTEXT先生/女士，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》和《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》的相關(guān)要求，需要對您做風(fēng)險揭示的錄音/錄像，將占用您幾分鐘，請問您現(xiàn)在方便嗎？投資者：【可以/不可以】。私募管理人：您認(rèn)購/申購的FORMTEXT私募基金，本基金風(fēng)險等級為【FORMTEXT】。結(jié)合您/貴機構(gòu)填寫的《風(fēng)險測評問卷》以及其它相關(guān)信息，現(xiàn)評估得到您/貴機構(gòu)的風(fēng)險承受能力為：（FORMTEXT），您/貴機構(gòu)的風(fēng)險承受能力等級與我司（FORMTEXT私募基金）相匹配。請問：您/貴機構(gòu)是否已仔細閱讀私募基金法律文件和其他文件，充分理解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)、本私募基金運作方式及風(fēng)險收益特征，愿意承擔(dān)由上述風(fēng)險引致的全部后果？請問：您/貴機構(gòu)是否知曉，基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金托管人及相關(guān)機構(gòu)不應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保？請問：您/貴機構(gòu)是否知悉投資本基金未來可能承擔(dān)的投資損失，包括可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失？請問：您/貴機構(gòu)是否已通過中國基金業(yè)協(xié)會的官方網(wǎng)站（）查詢了私募基金管理人的基本信息，并將于本私募基金完成備案后查實其募集結(jié)算資金專用賬戶的相關(guān)信息與打款賬戶信息的一致性？請問：在購買本私募基金前，您/貴機構(gòu)是否已符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)合格投資者的要求并已按照募集機構(gòu)的要求提供相關(guān)證明文件？請問：您/貴機構(gòu)是否已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔(dān)購買私募基金的法律責(zé)任？請問：您/貴機構(gòu)是否知曉，投資冷靜期及回訪確認(rèn)的制度安排以及在此期間的權(quán)利？請問：您/貴機構(gòu)是否已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同中約定的主要費用、費率及重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率？請問：您/貴機構(gòu)是否已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同“爭議的處理”中的所有內(nèi)容及糾紛解決機制？請問：您/貴機構(gòu)是否知曉，中國基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可；不作為對基金財產(chǎn)安全的保證？請問：您/貴機構(gòu)是否承諾本次投資行為是為您/貴機構(gòu)購買私募投資基金？請問：您/貴機構(gòu)是否承諾不以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購買私募基金，不會突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，將私募基金份額或其收益權(quán)進行非法拆分轉(zhuǎn)讓？私募管理人：感謝您的寶貴時間，隨后請您簽署《投資者確認(rèn)書》并反饋給我司。我司在此鄭重提醒，我司向您/貴機構(gòu)銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)將以您的風(fēng)險承受能力等級和投資品種、期限為基礎(chǔ)，若您/貴機構(gòu)提供的信息發(fā)生任何重大變化，您/貴機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時以書面方式通知我司。謝謝您的配合?！驹捫g(shù)2.2】普通投資者的風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品等級不匹配的風(fēng)險揭示私募管理人：尊敬的私募基金投資者，您好。我是【FORMTEXT公司】的員工【FORMTEXT】，請問您是【FORMTEXT機構(gòu)投資者的聯(lián)系人FORMTEXT先生/女士嗎】/【個人投資者FORMTEXT先生/女士嗎】？投資者：【是/不是】。私募管理人：您的有效身份證件是：FORMTEXT，證件號碼是：FORMTEXT，是否正確？投資者：【是/不是】。私募管理人：感謝您認(rèn)購/申購FORMTEXT私募基金，本基金風(fēng)險等級為【FORMTEXT】，結(jié)合您/貴機構(gòu)填寫的《風(fēng)險測評問卷》以及其它相關(guān)信息，現(xiàn)評估得到您/貴機構(gòu)的風(fēng)險承受能力為：（FORMTEXT）。您/貴機構(gòu)的風(fēng)險承受能力等級與我司（FORMTEXT私募基金）不匹配。我司特別提醒您，該產(chǎn)品風(fēng)險等級高于您的風(fēng)險承受能力，請認(rèn)真考慮相應(yīng)風(fēng)險，建議您購買與自身風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品。請問：經(jīng)審慎考慮，您/貴機構(gòu)是否仍堅持申請購買該產(chǎn)品/服務(wù)，并自愿承擔(dān)由此可能產(chǎn)生的一切不利后果和損失？投資者：□是/□否請問：您/貴機構(gòu)是否充分了解該產(chǎn)品/服務(wù)的風(fēng)險特征和可能的不利后果？投資者：□是/□否請問：銷售機構(gòu)及工作人員在銷售過程中，是否存在直接或間接主動向本人/本機構(gòu)推介該產(chǎn)品/服務(wù)的行為。投資者：□是/□否（如投資者選擇“否”，則進行后續(xù)的問題,如“是”則終止）請問：《風(fēng)險測評問卷》是否由您本人獨立填寫并親自簽名，所填內(nèi)容是否為您的真實意思表達？投資者：□是/□否（如投資者選擇“是”，則進行后續(xù)的問題,如“否”則終止）由此，我司判斷您不屬于C1類（即“保守型投資者”）中最低風(fēng)險等級投資者，請問：您是否同意我司的評估結(jié)果？投資者：□是/□否（如投資者選擇“是”，則進行后續(xù)的問題，如“否”則終止）請問：您/貴機構(gòu)是否已仔細閱讀私募基金法律文件和其他文件，充分理解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)、本私募基金運作方式及風(fēng)險收益特征，愿意承擔(dān)由上述風(fēng)險引致的全部后果？請問：您/貴機構(gòu)是否知曉，基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金托管人及相關(guān)機構(gòu)不應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保？請問：您/貴機構(gòu)是否知悉投資本基金未來可能承擔(dān)的投資損失，包括可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失？請問：您/貴機構(gòu)是否已通過中國基金業(yè)協(xié)會的官方網(wǎng)站（）查詢了私募基金管理人的基本信息，并將于本私募基金完成備案后查實其募集結(jié)算資金專用賬戶的相關(guān)信息與打款賬戶信息的一致性？請問：在購買本私募基金前，您/貴機構(gòu)是否已符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)合格投資者的要求并已按照募集機構(gòu)的要求提供相關(guān)證明文件？請問：您/貴機構(gòu)是否已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔(dān)購買私募基金的法律責(zé)任？請問：您/貴機構(gòu)是否知曉，投資冷靜期及回訪確認(rèn)的制度安排以及在此期間的權(quán)利？請問：您/貴機構(gòu)是否已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同中約定的主要費用、費率及重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率？請問：您/貴機構(gòu)是否已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同“爭議的處理”中的所有內(nèi)容及糾紛解決機制？請問：您/貴機構(gòu)是否知曉，中國基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可；不作為對基金財產(chǎn)安全的保證？請問：您/貴機構(gòu)是否承諾本次投資行為是為您/貴機構(gòu)購買私募投資基金？請問：您/貴機構(gòu)是否承諾不以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購買私募基金，不會突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，將私募基金份額或其收益權(quán)進行非法拆分轉(zhuǎn)讓？私募管理人：感謝您的寶貴時間，隨后請您簽署《投資者確認(rèn)書》并反饋給我司。我司在此鄭重提醒，我司向您/貴機構(gòu)銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)將以您的風(fēng)險承受能力等級和投資品種、期限為基礎(chǔ)，若您/貴機構(gòu)提供的信息發(fā)生任何重大變化，您/貴機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時以書面方式通知我司。謝謝您的配合。24小時冷靜期后，給投資者回訪【話術(shù)3】錄音電話回訪話術(shù)私募管理人：尊敬的私募基金投資者，您好。我是【FORMTEXT公司】的回訪員【FORMTEXT】，請問您是【FORMTEXT機構(gòu)投資者的聯(lián)系人FORMTEXT先生/女士嗎】/【個人投資者FORMTEXT先生/女士嗎】？投資者：【是/不是】。私募管理人：您的有效身份證件是：FORMTEXT，證件號碼是：FORMTEXT，是否正確？投資者：【是/不是】。私募管理人：FORMTEXT先生/女士，【您/貴公司】是我公司【FORMTEXT私募基金產(chǎn)品】的投資者，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》和《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》的相關(guān)要求，需要對您做一個簡短的電話回訪，將占用您幾分鐘，請問您現(xiàn)在方便嗎？投資者：【可以/不可以】。（1）請問：您是否于FORMTEXT年FORMTEXT月FORMTEXT日購買了【FORMTEXT私募基金】，并本人在相關(guān)協(xié)議上簽名？投資者：□是/□否（2）請問：您是否本人閱讀并理解相關(guān)《基金合同書》、《風(fēng)險揭示書》、《投資者調(diào)查問卷》等內(nèi)容？投資者：□是/□否（3）您的風(fēng)險承受能力評級是FORMTEXT（投資者風(fēng)險承受能力評級），您選擇產(chǎn)品的風(fēng)險等級是FORMTEXT（產(chǎn)品的風(fēng)險等級），您的風(fēng)險承受能力和產(chǎn)品的風(fēng)險等級【相匹配】，請問您是否確認(rèn)？（投資者風(fēng)險承受能力評級與產(chǎn)品的風(fēng)險等級相匹配的情況）投資者：□是/□否（4）請問：您是否知悉投資【FORMTEXT私募基金】所承擔(dān)的主要費用及費率，基金合同中所約定的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率？投資者：□是/□否（5）請問：您是否知悉投資【FORMTEXT私募基金】未來可能承擔(dān)的投資損失，包括【本金全部損失】？投資者：□是/□否（6）請問：您是否知悉【FORMTEXT私募基金】的投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利？投資者：□是/□否（7）請問：您是否知悉【FORMTEXT私募基金】的糾紛解決安排？投資者：□是/□否（8）請問：基金募集機構(gòu)及其工作人員是否存在以下行為：（一）向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；（二）向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見；（三）向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；（四）向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；（五）向風(fēng)險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；（六）其他違背適當(dāng)性要求，損害投資者合法權(quán)益的行為。投資者：□是/□否私募管理人：感謝您的寶貴時間，隨后我司將把《投資者回訪確認(rèn)函》發(fā)送到您在基金合同中預(yù)留的郵箱