2020年基金從業(yè)人員資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題及答案

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參考答案：D答案解析：基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力(選項C)、投資管理能力(選項B)和內部控制情況(選項A)，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。不包括選項D。第2題、以下表述中屬于基金管理人制定內部控制制度的目的有______。Ⅰ.保護資產的安全完整Ⅱ.保證基金管理人經(jīng)營活動符合國家法律法規(guī)和內部規(guī)章要求Ⅲ.提高經(jīng)營管理效率Ⅳ.防止舞弊和控制風險A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B答案解析：內部控制制度是基金管理人為了保護其資產的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風險等目的，而在公司內部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確。第3題、關于封閉式基金的交易報價，下列說法正確的有______。Ⅰ.基金的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣Ⅱ.基金報價單位為每10份基金價格Ⅲ.基金買賣申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍Ⅳ.基金單筆最大數(shù)量應當?shù)陀?00萬份A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A答案解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。第Ⅰ、Ⅱ項說法錯誤;買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應當?shù)陀?00萬份。第Ⅲ、Ⅳ項說法正確。第4題、關于基金托管人，下列說法中錯誤的有______。Ⅰ.基金管理人與基金托管人可以為同一機構，但須做好業(yè)務隔離Ⅱ.基金財產必須獨立于基金托管人自有財產Ⅲ.基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任Ⅳ.基金托管人與提供估值核算等服務的基金服務機構可以為同一機構，但須做好業(yè)務隔離A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C答案解析：基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份。第Ⅰ項說法錯誤;基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任。第Ⅲ項說法錯誤。第5題、基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括______。Ⅰ.客觀性原則Ⅱ.獨立性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.專業(yè)性原則A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C答案解析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則;②客觀性原則;③公正性原則;④專業(yè)性原則;⑤協(xié)調性原則。第6題、相較傳統(tǒng)的指數(shù)基金，以下關于ETF基金表述錯誤的是______。A.ETF基金具有獨特的實物申購、贖回機制B.ETF基金都是采取完全復制選定指數(shù)的成分證券為投資對象C.ETF基金實行一級市場與二級市場同步進行的交易制度，可以進行套利交易D.ETF基金可以在交易時間內進行買賣

參考答案：B答案解析：ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對象，依據(jù)構成指數(shù)的證券或商品種類和比例，采取完全復制或抽樣復制，進行被動投資的指數(shù)基金。選項B表述錯誤。第7題、基金銷售機構應通過網(wǎng)絡等方式公示本機構所屬的取得基金銷售業(yè)務資質的人員信息，公示的內容包括______等信息。Ⅰ.姓名Ⅱ.從業(yè)資質證明Ⅲ.從業(yè)資質證明編號Ⅳ.所在營業(yè)網(wǎng)點A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A答案解析：基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質的人員信息，公示的內容包括但不限于姓名、從業(yè)資質證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。第8題、在通常情況下，以下基金類型風險從大到小，排列正確的有______。Ⅰ.貨幣市場基金、混合基金、股票基金Ⅱ.混合基金、二級債券基金、貨幣市場基金Ⅲ.股票基金、混合基金、債券基金Ⅳ.可轉債基金、混合基金、貨幣市場基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

參考答案：D答案解析：基金風險從大到小排列，依次為：股票基金>混合基金>債券基金>貨幣市場基金。其中，二級債券基金和可轉債基金均屬于債券基金。第Ⅱ、Ⅲ項正確。第9題、契約型私募基金合同必備條款不包括______。A.私募基金的費用和稅收B.入股、退股和轉讓C.私募基金的募集D.私募基金的財產

參考答案：B答案解析：契約型私募基金合同的必備條款應包括：①聲明與承諾;②私募基金的基本情況;③私募基金的募集;④私募基金的成立與備案;⑤私募基金的申購、贖回與轉讓;⑥當事人及權利義務;⑦私募基金份額持有人大會及日常機構;⑧私募基金份額的登記;⑨私募基金的投資;⑩私募基金的財產;交易及清算交收安排;私募基金財產的估值和會計核算;私募基金的費用與稅收;私募基金的收益分配;信息披露與報告;風險揭示;基金合同的效力、變更、解除與終止;私募基金的清算;違約責任;爭議的處理等。不包括選項B。第10題、關于ETF基金上市交易價格的漲跌幅限制，以下表述正確的是______。A.上市首日無漲跌幅限制，下一交易日實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.自上市首日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C.上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實行漲跌幅限制D.自上市首日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%

參考答案：D答案解析：ETF基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行。第11題、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程由______制定。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員代表大會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會D.中國證監(jiān)會

參考答案：C答案解析：基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。第12題、關于基金管理人的內部控制，下列說法正確的有______。Ⅰ.管理人開展業(yè)務外包應制定相應的風險管理框架和制度Ⅱ.投資決策應符合合同所約定的預期收益、投資范圍、投資策略Ⅲ.所有基金都應當由基金托管人進行托管Ⅳ.管理人選擇基金服務機構時，應關注該服務機構是否存在與基金服務業(yè)務相沖突的其他業(yè)務A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：D答案解析：投資決策應當嚴格遵守法律法規(guī)的有關規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。第Ⅱ項說法錯誤;《證券投資基金法》允許非公開募集基金的當事人對于設置基金托管人做例外約定，即非公開募集基金應當由基金托管人托管，但是基金合同另有約定除外。第Ⅲ項說法錯誤。第13題、投資人持有的公募基金所有投資的股票明細，可以在該基金的______中查詢。A.基金年度報告B.基金合同C.基金季度報告D.更新的招募說明書

參考答案：A答案解析：基金年度報告中的投資組合報告應披露期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的所有股票明細。故選A。第14題、某基金公司的以下工作安排和業(yè)務流程中，符合反洗錢合規(guī)性風險管理要求的有______。Ⅰ.在合規(guī)部門設立反洗錢專崗Ⅱ.個人出具授權委托書，方可委托他人在直銷柜臺開戶Ⅲ.禁止代銷機構直接辦理非交易過戶Ⅳ.直銷僅接受轉賬、電匯，不接受現(xiàn)金交易A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D答案解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：①建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源;②制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存;③從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉;④嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控;⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。個人投資者開立基金賬戶須持本人身份證到證券登記機構辦理開戶手續(xù)。辦理資金賬戶須持本人身份證和已經(jīng)辦理的股票賬戶卡或基金賬戶卡，到證券經(jīng)營機構辦理。第Ⅱ項說法錯誤。第15題、封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額上市交易的場所有______。Ⅰ.中國銀行間市場Ⅱ.期貨交易所Ⅲ.證券交易所Ⅳ.金融期貨交易所A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.ⅣD.Ⅲ

參考答案：D答案解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。第16題、關于公募基金管理人的信息技術系統(tǒng)控制，以下說法錯誤的是______。A.用戶密碼口令應定期更換，數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應當由不同人員保管B.應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行C.在實現(xiàn)業(yè)務電子化時，應設置保密系統(tǒng)和相應控制機制，保證計算機系統(tǒng)的可稽性D.應當建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當本地備份并且長期保存

參考答案：D答案解析：基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當異地備份并且長期保存。選項D說法錯誤。第17題、申請開展基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統(tǒng)應與______的系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試。A.第三方支付公司B.中國人民銀行清算總中心C.中國證券登記結算有限責任公司D.基金托管銀行

參考答案：C答案解析：申請開展基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統(tǒng)應與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準。第18題、公募基金募集由過去的核準制改革為注冊制，體現(xiàn)為______。A.不再對公募基金的募集材料進行實質性審核B.只對公募基金的募集材料完整性進行審核C.不再對公募基金的募集材料進行合規(guī)性審核D.公募基金的募集材料只須備案，無須審核

參考答案：A答案解析：我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機構不再進行實質性審核，而只是進行合規(guī)性審查。第19題、關于QDII基金凈值的披露，以下說法正確的有______。Ⅰ.在開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值Ⅱ.開放申購、贖回后，需要披露每個開放日的基金份額凈值和份額累計凈值Ⅲ.基金的凈值在估值日后1～2個工作日內披露Ⅳ.QDII基金披露資產凈值和份額凈值只能以人民幣計價A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B答案解析：QDII基金也是開放式基金，在其放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值;放開申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內披露。第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項說法正確;QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣。第Ⅳ項說法錯誤。第20題、基金管理人在合規(guī)管理的過程中，需要遵循______。Ⅰ.中國證監(jiān)會發(fā)布的法規(guī)Ⅱ.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)范Ⅲ.基金管理人的公司章程Ⅳ.誠實、守信的職業(yè)道德A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D答案解析：基金管理人的合規(guī)管理可以定義為“對基金管理人的相關業(yè)務是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動”。此處的有關規(guī)則包括：立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則;基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等;公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。第21題、私募基金募集機構在投資冷靜期滿后的回訪中，必須涉及的內容有______。Ⅰ.確認受訪者是否為投資者本人或機構Ⅱ.確認投資者風險識別和承受能力是否與所投產品相匹配Ⅲ.確認投資者是否知悉該基金產品的主要費用Ⅳ.確認投資者是否知悉糾紛解決安排A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B答案解析：募集機構應當在投資冷靜期滿后進行投資回訪。回訪應當包括但不限于以下內容：①確認受訪人是否為投資者本人或機構;②確認投資者是否為自己購買了該基金產品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章;③確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險揭示的內容;④確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產品相匹配;⑤確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利、私募基金信息披露的內容、方式及頻率：⑥確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失;⑦確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權利;⑧確認投資者是否知悉糾紛解決安排。第22題、基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查內容包括______。Ⅰ.重大關聯(lián)交易的執(zhí)行情況Ⅱ.基金經(jīng)理的配偶是否申購所屬基金經(jīng)理自己管理的基金Ⅲ.股東會、董事會、監(jiān)事會是否有效運轉Ⅳ.公平交易原則的遵循情況A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B答案解析：第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均屬于基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查內容。第23題、以下公司治理原則中，以實現(xiàn)公司長期價值增加為主要目的的是______。A.股東會、董事會、管理層協(xié)同高效、相互制衡原則B.公平對待股東原則C.長效激勵約束原則D.經(jīng)營運作公開、透明原則

參考答案：C答案解析：長效激勵約束原則要求：在法律法規(guī)允許的前提下，可以引入股權激勵或員工持股機制，增強公司骨干團隊的穩(wěn)定性，使經(jīng)營管理層、員工的利益與股東利益趨于一致，實現(xiàn)公司長期價值的增加。第24題、下列不屬于基金管理人合規(guī)管理目標的是______。A.提升基金投資業(yè)績B.促進基金管理人依法穩(wěn)健經(jīng)營C.建立健全合規(guī)風險管理體系D.實現(xiàn)對違法違規(guī)風險的有效識別

參考答案：A答案解析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。第25題、關于金融市場的構成要素，以下表述正確的有______。Ⅰ.金融市場構成要素包括：市場參與者、金融工具、金融交易的組織方式Ⅱ.中央銀行是金融市場上主要的資金供給者，是市場最大參與者Ⅲ.我國典型的場外交易市場有銀行間債券市場、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)、債券柜臺交易市場Ⅳ.目前場內市場與場外市場之間的截然劃分已經(jīng)不復存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場結構A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A答案解析：金融市場構成要素包括：市場參與者、金融工具、金融交易的組織方式。第Ⅰ項表述正確;個人居民是金融市場上主要的資金供給者。第Ⅱ項表述錯誤;我國典型的場外交易市場有銀行間債券市場、代辦股份轉讓系統(tǒng)、債券柜臺交易市場等。第Ⅲ項表述錯誤;目前場內市場與場外市場之間的截然劃分已經(jīng)不復存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場結構，第Ⅳ項表述正確。第26題、對基金投資人進行風險承受能力調查，應至少了解基金投資者的______。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經(jīng)驗Ⅳ.財務狀況Ⅴ.長短期風險承受能力A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C答案解析：對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務狀況、短期風險承受水平和長期風險承受水平。第27題、關于證券投資基金在金融體系中的地位，錯誤的是______。A.為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道B.倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機C.匯集眾多小額資金組合投資，降低了直接融資比例D.作為直接融資工具，能夠有效分流儲蓄資金

參考答案：C答案解析：證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例。選項C錯誤。第28題、某公募基金管理公司為一只新基金發(fā)行制作基金宣傳推介材料，在進行審批報備流程中，以下做法正確的是______。A.宣傳資料通過內部檢查及復核，則無須再出具合規(guī)意見書B.宣傳資料通過負責基金銷售業(yè)務的高管檢查無誤即可向公眾分發(fā)C.宣傳資料應當提交至中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案D.宣傳資料在向公眾分發(fā)之日起5個工作日內報備

參考答案：D答案解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。選項D做法正確。第29題、關于基金認購的概念，以下表述正確的是______。A.投資者在開放期內購買某只基金基金份額的行為B.投資者首次購買某只基金基金份額的行為C.投資者在募集期內購買某只基金基金份額的行為D.投資者通過基金直銷渠道確認購買某只基金基金份額

參考答案：C答案解析：投資者在基金募集期內購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。第30題、某封閉式基金募集期限屆滿，滿足募集備案的條件是______。A.基金份額總額達到核準規(guī)橫的70%且份額持有人人數(shù)為200人B.基金份額總額達到核準規(guī)模的70%且份額持有人人數(shù)為150人C.基金份額總額達到核準規(guī)模的85%且份額持有人人數(shù)為240人D.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%且份額持有人人數(shù)為100人

參考答案：C答案解析：封閉式基金須滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上;開放式基金須滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。第31題、下列金融機構中可以申請基金銷售資格的有______。Ⅰ.期貨公司Ⅱ.證券投資咨詢機構Ⅲ.財務公司Ⅳ.保險代理公司A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C答案解析：依據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關的規(guī)范性文件，基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、期貨公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構、保險代理公司、保險經(jīng)紀公司符合一定條件，均可向中國證監(jiān)會申請注冊為基金銷售機構。第32題、在開展基金銷售渠道審慎調查時，應優(yōu)先使用的信息是______。A.被調查方提供的非公開信息B.監(jiān)管機構提供的信息C.被調查方公開披露的信息D.第三方獨立機構提供的信息

參考答案：C答案解析：開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方公開披露的信息進行。第33題、關于我國開放式基金贖回，以下說法錯誤的是______。A.可以采取未知價法B.采取金額贖回的方式C.T日的贖回申請通常在T+1日確認D.采取份額贖回的方式

參考答案：B答案解析：我國開放式基金應遵循金額申購、份額贖回原則。選項B說法錯誤。某基金管理公司基金經(jīng)理在微信朋友圈里，貼出如下內容：“請關注：近期××基金30%大比例分紅，絕佳避稅機會，機不可失，失不再來”?！痢粱鹫怯稍摶鸾?jīng)理管理。該基金多名銷售人員也轉發(fā)了這條信息，導致大量資金涌入。未來市場如有向上行情，該基金的收益會因持倉比例下降而受到影響，損害基金持有人利益。根據(jù)以上材料，回答下列問題。第34題、該基金經(jīng)理的行為違反了以下哪項職業(yè)道德規(guī)范?______Ⅰ.守法合規(guī)Ⅱ.誠實守信Ⅲ.保守秘密Ⅳ.客戶至上A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A答案解析：守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。該基金經(jīng)理打出“絕佳避稅機會”，違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德規(guī)范;保守秘密是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息?？蛻糁辽鲜侵富饛臉I(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。該基金經(jīng)理在微信朋友圈里貼出內容違反了保守秘密和客戶至上的職業(yè)道德規(guī)范。第35題、該基金公司如果按照合規(guī)要求發(fā)送該基金宣傳推介材料，下列做法正確的是______。A.該基金宣傳推介材料應事先經(jīng)該公司負責基金銷售業(yè)務的高管和督查長檢查，并出具合規(guī)意見書B.將宣傳語改為“近期××基金將大比例分紅，敬請關注。”C.基金公司必須將該宣傳推介材料發(fā)送給代銷渠道，改由代銷渠道的基金銷售人員發(fā)送D.該基金宣傳推介材料應自向公眾發(fā)布或分發(fā)之日起10個工作日內報送當?shù)刈C監(jiān)局

參考答案：A答案解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。選項A做法正確。第36題、基金管理人的內部控制合規(guī)管理至關重要，該基金公司存在的合規(guī)風險有______。Ⅰ.投資合規(guī)性風險Ⅱ.銷售合規(guī)性風險Ⅲ.信息披露合規(guī)性風險Ⅳ.反洗錢合規(guī)性風險A.ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

參考答案：B答案解析：反洗錢合規(guī)性風險是基金管理人違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險。從所給資料來看，該基金公司不存在反洗錢合規(guī)性風險。第37題、普通基金的份額登記時間通常是______，QDII基金的份額登記時間通常是______。A.T+1日，T+2日B.T+1日，T+3日C.T+2日，T+3日D.T+1日，T+1日

參考答案：A答案解析：對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。第38題、張三大學剛畢業(yè)，進入一家私募基金管理公司從事私募基金管理信息披露工作。張三在工作中：Ⅰ.我只是一名普通員工，所以沒有義務制止和向監(jiān)管機構舉報其他同事的違規(guī)行為;Ⅱ.我不是合規(guī)人員，沒有主動跟蹤法律法規(guī)修訂的義務。根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，以下判斷正確的是______。A.Ⅰ正確，Ⅱ不正確B.Ⅰ和Ⅱ都不正確C.Ⅰ和Ⅱ都正確D.Ⅰ不正確，Ⅱ正確

參考答案：B答案解析：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。第Ⅰ項不正確;基金從業(yè)人員應當通過各種途徑、各種方式及時全面地學習和掌握相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領會其內容實質，防止因為對法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。第Ⅱ項不正確。故選B。第39題、在下列基金品種中，不需要披露上市交易公告書的是______。A.上市開放式基金(LOF)B.分級基金母份額C.封閉式基金D.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)

參考答案：B答案解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。第40題、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金投資運作基本情況的期限是______。A.每個會計年度結束后1個月之內B.每個會計年度結束后4個月之內C.每個會計年度結束后6個月之內D.每個會計年度結束后2個月之內

參考答案：B答案解析：私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。第41題、關于基金管理公司下設的各專業(yè)委員會的設置和職能，以下表述正確的是______。A.風險控制委員會應聽取基金投資運作報告并評估基金資產運作風險，對基金資產作出決策B.估值委員會可通過正式會議討論具體投資品種的估值方法和調整C.產品審批委員會主要負責審議新基金產品設計和發(fā)行相關事宜，投資總監(jiān)無須參加D.IT治理委員會的組成人員中，IT人員的比例不得小于30%

參考答案：D答案解析：風險控制委員會應聽取基金投資運作報告并評估基金資產運作風險，對基金資產運作風險作出決策，選項A表述錯誤;估值委員會的臨時性會議主要討論具體具體投資品種的估值方法和調整，選項B表述錯誤;產品審批委員會負責公司所有產品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。產品審批委員會由公司總經(jīng)理、主管產品開發(fā)的高管、副總經(jīng)理/投資總監(jiān)、督察長、副總經(jīng)理/運營總監(jiān)、產品開發(fā)部負責人等組成。選項C表述錯誤。第42題、關于基金信息披露中承諾收益或承擔損失的行為，以下表述錯誤的是______。A.屬于對投資者的誘騙B.屬于不正當競爭行為C.屬于信息披露中的違規(guī)行為D.屬于幫助投資者了解產品風險收益的宣傳

參考答案：D答案解析：基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔損失，屬于基金信息披露的禁止行為，被視為對投資者的誘騙及進行不當競爭。第43題、非公開募集基金財產的投資范圍包括______。Ⅰ.公開發(fā)行的股份有限公司股票Ⅱ.股指期貨Ⅲ.港股通股票A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：C答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確。第44題、某基金管理公司被曝出信息技術部負責人利用公司投資組合的未公開信息進行個人賬戶交易的違法行為，經(jīng)當?shù)刈C監(jiān)局檢查，以下屬于該公司在內部控制方面存在的問題的是______。A.該公司的大股東沒有定期對公司進行審計B.信息技術部負責人對公司所有投資組合有查詢的權限C.允許基金經(jīng)理與信息技術部員工在同一餐廳吃飯D.該公司沒有對信息技術部員工進行輪崗

參考答案：D答案解析：在監(jiān)督內部控制上，基金管理人要加強對關鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內部控制監(jiān)督機制。第45題、有權召集基金份額持有人大會的主體不包含______。A.基金托管人B.代表基金份額5%以上的持有人C.基金管理人D.基金份額持有人大會的日常機構

參考答案：B答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集;該日常機構未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。第46題、對于職業(yè)道德的概念及產生的歷史，以下描述錯誤的是______。A.職業(yè)道德體現(xiàn)了職業(yè)對社會所負的道德責任和義務B.職業(yè)道德涵蓋了從業(yè)人員與服務對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關系C.社會分工出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體之前產生了職業(yè)道德D.職業(yè)實操是職業(yè)道德產生的基礎

參考答案：C答案解析：職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產生的，人們的職業(yè)實踐是職業(yè)道德產生的基礎。選項C描述錯誤。第47題、以下屬于公募證券投資基金募集步驟的有______。Ⅰ.注冊Ⅱ.發(fā)售Ⅲ.登記Ⅳ.基金合同生效A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D答案解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個步驟。第48題、基金銷售人員陳述所推介基金的業(yè)績時，以下行為不合規(guī)的是______。A.引用第三方基金評價機構的評價結果推介基金B(yǎng).用所推介基金的過往業(yè)績適當測算其未來表現(xiàn)C.未對所推介基金的未來業(yè)績作出預測D.陳述推介基金的歷史業(yè)績，并提供業(yè)績的未來表現(xiàn)

參考答案：D答案解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。選項D行為不合規(guī)。第49題、基金管理人風險管理的內部環(huán)境要素包括______。Ⅰ.員工的誠信、道德價值觀和勝任能力Ⅱ.管理層的理念和經(jīng)營風格Ⅲ.管理層分配權力和劃分責任、組織和開發(fā)員工的方式Ⅳ.董事會給予的關注和指導A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C答案解析：基金管理人風險管理的內部環(huán)境要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力;管理層的理念和經(jīng)營風格;管理層分配權力和劃分責任，組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會給予的關注和指導。第50題、關于指數(shù)基金，以下表述錯誤的是______。A.指數(shù)基金就是按照指數(shù)構成的標準購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或者一部分證券的基金B(yǎng).ETF聯(lián)接基金是一種指數(shù)基金C.ETF基金是一種特殊的指數(shù)基金D.指數(shù)基金不主動尋求超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)

參考答案：B答案解析：指數(shù)基金是指按照某種指數(shù)構成的標準購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或者一部分證券的基金，選項A表述正確;ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財產投資于某一ETF，密切跟蹤標指數(shù)表現(xiàn)，可以在場外(銀行渠道等)申購贖回的基金，是一種特殊的基金中基金(FOF)，選項B表述錯誤;ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對象，依據(jù)構成指數(shù)的證券或商品種類和比例，采取完全復制或抽樣復制，進行被動投資的指數(shù)基金，是一種特殊的指數(shù)基金，選項C表述正確;指數(shù)基金不主動尋求超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)，選項D表述正確。第51題、關于開放式基金份額的轉換，以下說法正確的是______。A.轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為不同基金管理人管理的另一只基金份額B.當轉入基金的申購費率低于轉出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應在轉換時補齊C.基金份額的轉換一般采用未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數(shù)量D.轉換是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為

參考答案：C答案解析：開放式基金份額的轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式?；鸱蓊~的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數(shù)量。由于基金申購和贖回費率不同，當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率而存在費用差額時，應在轉換時補齊。第52題、關于ETT基金份額參考凈值的計算方式，以下表述正確的有______。Ⅰ.ETF份額參考凈值的計算方式，須經(jīng)證券交易所認可后公告Ⅱ.修改ETF份額參考凈值計算方式，須經(jīng)證券交易所認可后公告Ⅲ.基金管理人提供計算方式，證券交易所實時計算并公布基金份額參考凈值Ⅳ.證券交易所提供計算方式，基金管理人實時計算并公布基金份額參考凈值A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：C答案解析：基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般須經(jīng)證券交易所認可后公告，修改ETF基金份額參考凈值計算方式，也須經(jīng)證券交易所認可后公告。在交易時間內，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值。第53題、基金公司在投資管理過程中會產生不同的風險。其中因投資組合無法應付客戶贖回要求所引起的風險，屬于______。A.信用風險B.市場風險C.流動性風險D.操作風險

參考答案：C答案解析：流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險，或投資組合無法應付客戶贖回要求所引起的違約風險。第54題、關于投資者教育，以下表述錯誤的是______。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式C.從宣傳介質上看，投資者教育既可以采用紙質形式，也可以采用電子形式D.不存在一個廣泛適用的投資者教育計劃

參考答案：A答案解析：國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設定的六個基本原則：①投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者;②投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代;③證券經(jīng)營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié);④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源;⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃;⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。選項A表述錯誤。第55題、基金銷售機構應制定完善的資金清算流程，資金管理符合______對基金銷售結算資金管理的有關要求。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行

參考答案：A答案解析：基金銷售機構應制定完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求。第56題、T日投資者發(fā)起申購或贖回我國境內基金，關于基金和贖回的資金結算，以下表述錯誤的是______。A.貨幣市場基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在當天到達投資者資金賬戶B.基金份額申購和贖回的資金清算是銷售機構根據(jù)投資者申購和贖回數(shù)據(jù)進行的C.申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般于T+3內從基金的銀行存款賬戶劃出

參考答案：B答案解析：目前，我國境內基金申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶?；鸱蓊~申購和贖回的資金清算是注冊登記機構根據(jù)投資者申購和贖回數(shù)據(jù)進行的，選項B表述錯誤。第57題、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，基金宣傳推介材料不得使用的表述包括______。Ⅰ.首只Ⅱ.唯一Ⅲ.最好Ⅳ.最大A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C答案解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述。第58題、募集機構應在風險揭示書中明示的私募基金的一般風險包括______。Ⅰ.資金損失風險Ⅱ.流動性風險Ⅲ.投資標的風險Ⅳ.稅收風險A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A答案解析：私募基金的一般風險包括資金損失風險、基金運營風險、流動性風險、募集失敗風險、投資標的風險、稅收風險等。第59題、有關基金客戶服務宣傳與推介的具體工作內容，以下做法錯誤的是______。A.在宣傳與推介過程中綜合運用手冊、電視及廣播等宣傳手段B.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結C.及時準確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務手續(xù)，識別客戶有效身份D.規(guī)范基金銷售人員的行為，合理預測所推介基金的未來業(yè)績

參考答案：D答案解析：基金客戶服務宣傳與推介的具體工作內容包括：①對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會;②在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段;③遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性。建立評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系;④在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知，保證投資人了解相關權益。及時準確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴格管理投資人賬戶;⑤為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關信息?；鸫N機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策;⑥規(guī)范基金銷售人員行為，產品推介時遵循相關事項。選項D做法錯誤。第60題、關于基金合同對基金份額持有人權利的約定，以下表述錯誤的是______。A.基金份額持有人可參與基金投資運作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產

參考答案：A答案解析：基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額，參與分配清算后的剩余基金財產，要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權，對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起行政訴訟等。選項B、C、D表述正確。第61題、以下屬于QDII公募基金可投資對象的有______。Ⅰ.銀行存款、可轉讓存單、銀行票據(jù)等貨幣市場工具Ⅱ.貴重金屬或代表貴重金屬的憑證Ⅲ.政府債券、公司債券、住房按揭支持證券Ⅳ.在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構登記注冊的公募基金A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C答案解析：根據(jù)有關規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產品或工具：①銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府券等貨幣市場工具;②政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券;③與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證;④在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構登記注冊的公募基金;⑤與固定收益、股權、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品;⑥遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。第62題、下列不屬于基金宣傳推介材料的是______。A.銀行網(wǎng)點電子屏滾動公布的基金發(fā)售廣告B.銀行制作的僅供銀行內部培訓的PPT(電子演示文檔)C.銀行向客戶手機群發(fā)的基金產品推介短信D.銀行網(wǎng)點印制的新發(fā)基金推介宣傳單

參考答案：B答案解析：選項B屬于對內的情形，不屬于對外宣傳推介材料。第63題、某基金基金管理人于2019年3月1日召集召開基金份額持有人大會，參加會議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會就原有議題進行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會的日期是______。A.2019年4月1日B.2020年3月1日C.2019年7月1日D.2019年10月1日

參考答案：C答案解析：召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。所以可以確定為重新召集基金份額持有人大會的日期應當在2019年6月1日之后，9月1日之前。只有選項C符合題意。第64題、某基金公司董事會人數(shù)為5人，則該公司獨立董事應不少于______人。A.1B.2C.3D.4

參考答案：C答案解析：根據(jù)相關法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。第65題、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質和組成，以下表述錯誤的是______。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員依據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》和《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會治理B.基金管理人、基金托管人應當加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會;基金服務機構等其他機構可以加入?yún)f(xié)會成為會員C.《證券投資基金法》關于“基金行業(yè)協(xié)會”的章節(jié)詳細規(guī)定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質、組成以及主要職責D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場的政府監(jiān)管機構

參考答案：D答案解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人，不屬于基金市場的政府監(jiān)管機構，選項D表述錯誤。第66題、根據(jù)基金銷售性與投資者適當性原則，基金募集機構的以下哪種行為是被允許的?______A.向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務B.由于財產繼承，將高風險等級的產品份額轉讓給低風險承受能力的普通投資者C.向不符合準入要求的投資者銷售基金產品或者服務D.風險承受能力最低類別的普通投資者主動要求并經(jīng)過錄像留痕后，向其出售高于其風險承受能力的基金產品或者服務

參考答案：B答案解析：基金募集機構向投資者銷售基金產品或者服務時，禁止出現(xiàn)以下行為：①向不符合準入要求的投資者銷售基金產品或者服務;②向投資者就不確定的事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的判斷;③向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的基金產品或者服務;④向普通投資者主動推介不符合其投資目標的基金產品或者服務;⑤向風險承受能力最低類別的普通投資者銷售風險等級高于其風險承受能力的基金產品或者服務;⑥其他違背適當性要求，損害投資者合法權益的行為。第67題、某資產管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人，其制度體系中包括下列制度，其中與《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》中投資運作行為規(guī)范相關的制度為______。Ⅰ.《公平交易管理辦法》Ⅱ.《利益沖突防范管理辦法》Ⅲ.《內幕交易防控管理辦法》Ⅳ.《員工證券投資管理辦法》A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B答案解析：2014年，中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對私募基金的登記備案、資金募集和投資運作進行了明確。第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。第68題、某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：Ⅰ.監(jiān)察稽核部作為二級部門在投資部門下設立Ⅱ.經(jīng)由公司總經(jīng)理聘任設立督察長一名Ⅲ.督察長設立后，報中國證監(jiān)會批準Ⅳ.監(jiān)察稽核部門主要對股東大會負責，向其匯報日常工作該基金公司的監(jiān)察稽核控制不符合規(guī)定的有______。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A答案解析：基金管理人對公司經(jīng)營層負責，開展監(jiān)察稽核工作，公司應保證監(jiān)察稽核部門的獨立性和權威性。第Ⅰ項不符合規(guī)定;基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準。第Ⅱ、Ⅳ項不符合規(guī)定，第Ⅲ項符合規(guī)定。第69題、根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機構在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時注重的內容包括______。Ⅰ.基金管理人的償付能力Ⅱ.基金管理人的風險防控情況Ⅲ.基金管理人的股東數(shù)量Ⅳ.基金管理人的內部治理結構A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B答案解析：基金監(jiān)管遵循審慎監(jiān)管原則，是指基金監(jiān)管機構在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時，注重基金機構的償付能力和風險防控，以確?；疬\行穩(wěn)健和基金財產安全，切實保護投資者合法權益。審慎監(jiān)管原則貫穿于基金市場準入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機構對基金機構內部治理結構、內部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度以及資本充足率、資產流動性等方面的監(jiān)管規(guī)制。第70題、關于基金銷售機構對基金投資人風險承受能力調查和評價，以下說法錯誤的是______。A.采用問卷等進行調查的，基金銷售機構應當制定統(tǒng)一的問卷格式B.基金銷售機構調查和評價基金投資人風險承受能力的方法應當嚴格保密C.基金銷售機構可以采用當面、信函、網(wǎng)絡等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查D.基金銷售機構應當建立投資者評估數(shù)據(jù)庫，為投資者建立信息檔案，并對投資者風險等級進行設置管理

參考答案：B答案解析：基金銷售機構調查和評價基金投資人的風險承受能力的方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。選項B說法錯誤。第71題、關于基金銷售機構人員的培訓制度，如下表述錯誤的是______。A.員工培訓應符合基金行業(yè)自律機構的相關要求B.基金銷售機構應通過培訓、考試等方式，確保員工理解掌握相關法律法規(guī)C.員工培訓情況屬于內部信息，可以不用記錄存檔D.基金銷售機構應建立員工培訓制度

參考答案：C答案解析：基金銷售機構應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓應符合基金行業(yè)自律機構的相關要求，培訓情況應記錄并存檔。選項C表述錯誤。第72題、以下基金信息披露行為中，屬于嚴重違法行為的有______。Ⅰ.將不存在的事實在信息披露文件中予以記載Ⅱ.對其同行進行貶低，借以抬高自己Ⅲ.信息披露使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產生重大影響Ⅳ.信息披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D答案解析：公開披露基金信息不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;②對證券投資業(yè)績進行預測;③違規(guī)承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;⑥中國證監(jiān)會禁止的其他行為。第Ⅱ項違背了基金職業(yè)道德，不屬于嚴重違法行為。第73題、基金管理人須每日向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF的申購、贖回清單，以下表述正確的是______。Ⅰ.申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應的各組合證券名稱、證券代碼及數(shù)量現(xiàn)金替代標志等內容Ⅱ.開市30分鐘后，基金管理人須向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF申購、贖回清單Ⅲ.對于當日發(fā)布的申購、贖回清單，當日不得修改A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ

參考答案：B答案解析：在每日開市前，基金管理人須向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF的申購清單和贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。對于當日發(fā)布的申購清單和贖回清單，當日不得修改。申購清單和贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應的各組合證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標志等內容。第74題、關于私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)須報送的信息，以下表述錯誤的是______。A.需要提交基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議B.不需要提交招募說明書C.采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議D.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別

參考答案：B答案解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復印件;③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息?；饦I(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)。某基金招募說明書中申購和贖回費率的表述如下：申購金額區(qū)間申購費率小于100萬元1.50%大于等于100萬元小于500萬元1.00%大于等于500萬元每筆1000.00元持有時間(Y)贖回費率贖回費歸基金資產比例Y<7天1.5%100%7天≤Y<30天0.75%100%30天≤Y<90天0.50%75%90天≤Y<180天0.50%50%180天≤Y<730天0.25%25%Y≥730天002019年2月18日，該基金份額凈值為1.050元，2019年7月18日，該基金份額凈值為1.100元，2019年10月18日，該基金份額凈值為1.150元。根據(jù)以上資料，回答下列問題。第75題、2019年2月18日，某投資者通過場外(某銀行)申購該基金30000元，則其申購手續(xù)費和可得到的申購份額分別為______。A.450元和28142.86份B.443.35元和28149.19份C.443.35元和29556.65份D.450元和29550份

參考答案：B答案解析：凈申購金額=30000/(1+1.5%)=29556.65(元);申購費用=30000-29556.65=443.35(元);申購份額=29556.65/1.050=28149.19(份)。第76題、2019年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，則其贖回手續(xù)費和可得到的贖回金額分別為______。A.50元和9950元B.55元和10945元C.54.73元和10945.27元D.49.75元和9950.25元

參考答案：B答案解析：贖回總額=10000×1.100=11000(元);贖回費用=11000×0.5%=55(元);贖回金額=11000-55=10945(元)。第77題、2019年10月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，則其可得凈贖回金額和歸基金資產的贖回費分別為______。A.11471.25元和28.75元B.11492.81元和7.19元C.10000元和25元D.11471.25元和7.19元

參考答案：D答案解析：贖回總額=10000×1.150=11500(元);贖回費用=11500×0.25%=28.75(元);歸基金資產的贖回費=28.75×25%=7.19(元);凈贖回金額=11500-28.75=11471.25(元)。第78題、下列不屬于資產管理特征的是______。A.從參與方來看，包括委托方和受托方B.從收益特征來看，具有增值的特點C.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產實現(xiàn)增值D.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產

參考答案：B答案解析：資產管理具有以下特征：①從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產管理人;②從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產;③從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產實現(xiàn)增值。第79題、資產管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟的作用不包括______。A.給金融市場提供流動性，提高了交易成本B.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源C.通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利D.對金融資產合理定價

參考答案：A答案解析：從事資產管理業(yè)務的金融機構構成資產管理行業(yè)。資產管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：①資產管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產服務水平;②通過資產管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利;③資產管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來;④資產管理行業(yè)還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。故選項A表述錯誤。第80題、關于私募基金的特點，以下描述錯誤的是______。A.向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集B.應定期向公眾進行充分的信息披露C.在信息披露、投資限制方面監(jiān)管要求較低D.對投資者的投資能力有一定的要求

參考答案：B答案解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。第81題、關于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，以下表述正確的是______。A.基金投資者一般按照持有的基金份額分配基金收益B.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后，部分盈余歸基金投資者所有C.基金托管人與基金管理人共同分擔投資風險D.為基金提供服務的基金管理人會參與基金收益的分配

參考答案：A答案解析：證券投資基金實行利益共享、風險共擔的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。第82題、從基金管理人的角度來看，基金運作活動包含______。Ⅰ.基金的募集Ⅱ.基金的投資管理Ⅲ.基金的后臺管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ

參考答案：C答案解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。第83題、證券投資基金的當事人包括______。Ⅰ.基金業(yè)協(xié)會Ⅱ.基金投資者Ⅲ.基金管理人Ⅳ.基金托管人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B答案解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人(即基金投資者)、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。第84題、以下關于契約型基金的表述，錯誤的是______。A.基金投資者是基金公司的股東B.基金投資者依法享受權利并承擔義務C.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立的D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人

參考答案：A答案解析：契約型基金是依據(jù)基金合同而設立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當事人之間權利義務的基本法律文件。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立;基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。選項A，公司型基金的投資者是基金公司的股東。投資者張某準備將1000萬元人民幣閑置資金用于投資，某基金銷售機構公司的銷售人員小王向張某推薦了四只產品：a產品是一只公募貨幣基金，b產品是一只公募股票基金，c產品是一只私募股權投資基金，d產品是一只私募藝術品基金。根據(jù)以上材料，回答下列問題。第85題、假定張某是該基金銷售機構所認定高風險承受能力的合格投資者，上述基金中，可以向張某推薦的產品是______。A.a、bB.c、dC.b、dD.a、b、c、d

參考答案：D答案解析：私募基金應當向合格投資者募集，張某是該基金銷售機構所認定高風險承受能力的合格投資者，所以a、b、c、d四種產品均可以購買。第86題、假定張某只準備投資證券投資基金，上述基金屬于證券投資基金的是______。A.a、bB.a、b、cC.a、b、dD.a、b、c、d

參考答案：A答案解析：通常，人們把投資于公開市場交易的權益、債券、貨幣、期貨等金融資產的基金稱為傳統(tǒng)投資基金，投資于傳統(tǒng)對象以外的投資基金稱為另類投資基金。證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，主要投資于傳統(tǒng)金融資產。c、d產品不屬于證券投資基金，屬于另類投資基金。第87題、假定張某最終決定投資了b產品，假定T日，b產品沒有進行任何證券交易，也沒有份額的申購或贖回，b基金所持有的資產價格較T-1日增長了1.5%，張某持有的b產品份額占b基金總份額的5%，張某在T日的實際投資收益率為______。A.0.075%B.略低于0.075%C.1.5%D.略低于1.5%

參考答案：D答案解析：因為公募基金不提取業(yè)績報酬，只收取管理費，所以張某在T日的實際投資收益率略低于1.5%。第88題、關于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是______。A.基金監(jiān)管機構職權的取得應當有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機構不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機構的設置必須有法律依據(jù)

參考答案：C答案解析：依法監(jiān)管是指監(jiān)管機構的設置及其監(jiān)管職權的取得，必須有法律依據(jù);監(jiān)管職權的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權濫用權力，也不能怠于行使法定的職責;我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列相關的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。選項C說法錯誤。第89題、關于國務院證券監(jiān)督管理機構的職責，以下描述錯誤的是______。A.指導和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.指導基金投資管理運作D.制定基金從業(yè)人員的資格標準

參考答案：C答案解析：國務院證券監(jiān)督管理機構即中國證監(jiān)會。中國證監(jiān)會的職責為：①制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權;②辦理基金備案;③對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告;④制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施;⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況;⑥指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動;⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。第90題、根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項任職條件可以擔任基金管理公司督察長?______A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊會計書資格考試B.最近2年未被金融監(jiān)管機構實施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國證券業(yè)協(xié)會或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試D.在證券監(jiān)管機構、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上

參考答案：D答案解析：《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十八條規(guī)定，合規(guī)負責人應當通曉相關法律法規(guī)和準則，誠實守信，熟悉證券、基金業(yè)務，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識和技能，并具備下列任職條件：①從事證券、基金工作10年以上，并且通過中國證券業(yè)協(xié)會或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試;或者從事證券、基金工作5年以上，并且通過法律職業(yè)資格考試;或者在證券監(jiān)管機構、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上;②最近3年未被金融監(jiān)管機構實施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施;③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第91題、某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為?______A.預測基金的證券投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金

參考答案：D答案解析：題千表述屬于夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益，無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。第92題、基金管理公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應具備______等功能。Ⅰ.分權制約Ⅱ.訪問控制Ⅲ.安全保護Ⅳ.故障恢復A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B答案解析：公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和