金融理財工作總結(jié)與計劃(5篇)

第頁共頁金融理財工作總結(jié)與方案(5篇)金融理財年終總結(jié)個人工作報告金融理財工作總結(jié)與方案篇一金融理財年終總結(jié)個人工作報告金融理財工作總結(jié)與方案篇二金融理財年終總結(jié)個人工作報告金融理財工作總結(jié)與方案篇三金融理財年終總結(jié)個人工作報告金融理財工作總結(jié)與方案篇四金融理財年終總結(jié)個人工作報告金融理財工作總結(jié)與方案篇五憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計分析^p才能，可以及時對客戶效勞中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析^p，以爭取用的方法來解決問題和困難。下面給大家分享關(guān)于金融理財年終總結(jié)，方便大家學習。本人于年月有幸成為建行銀行這個溫暖大家庭中的一員，在我入職的四個月以來，我被分到支行實習鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務(wù)學習，學習態(tài)度端正，遵守行紀行規(guī)，尊敬領(lǐng)導，團結(jié)同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內(nèi)部事務(wù)，虛心請教，積極主動地把大學所學的理論知識運用到實際工作當中來。雖然在該崗位的學習時間只有短短的四個月，但是我卻從中受益非淺，感慨良深，下面就是本人一年來工作的工作總結(jié)：在思想上：一方面，我堅決自己的政治信仰，努力進步自己的思想覺悟，堅持中國____的領(lǐng)導，另一方面，樹立了以客戶為中心的效勞思想，在學習和理論，進一步地認識了建行以客戶為中心的重要性。在省行培訓期間，從省行領(lǐng)導的課堂上知道了以客戶為中心的效勞理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前劇烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶效勞，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前劇烈的時代，唯有牢牢樹立以客戶為中心的觀念，實在為客戶效勞，才能在競爭中立于不敗之地。在業(yè)務(wù)上，我也獲得了宏大的收獲，在學校的時候，對銀行并不生疏，但那時的理解都是停留在經(jīng)濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的詳細業(yè)務(wù)不是非常的理解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務(wù)，還有許多的業(yè)務(wù)是我所不知道的，要學習的還有很多。在同事的幫助下，如今我根本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務(wù)的dcc操作系統(tǒng)到達了較為純熟的操作，可以作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承當相應(yīng)的責任和義務(wù)，承受績效管理的綜合評估和相應(yīng)的鼓勵約束方法。我還利用空閑時間認真學習其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計分析^p才能，可以及時對客戶效勞中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析^p，以爭取用的方法來解決問題和困難。總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目的，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅決了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，團隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻的建行精神地鼓舞了我，誠信親和，嚴謹標準，求真務(wù)實，拼搏進取的建行作風也深深地留在我的腦海中。這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了進步和進步，為以后學習會計和客戶經(jīng)理崗位打下良好的根底。好的開場是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉方案過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。_年是我負責工作的第3年，在領(lǐng)導的關(guān)心和同事的大力幫助下，本人順利完成年度工作任務(wù)，現(xiàn)將履職情況匯報1、強化效勞意識，優(yōu)質(zhì)高效為一線效勞。做為一名總行員工，效勞的好壞直接關(guān)系到總行形象。在日常工作中，我注重對效勞意識的培養(yǎng)，將人性化效勞、親情化效勞融入到工作的點點滴滴中，扎實有效地踐行“以客戶為中心”的理念，想支行與客戶所想，急支行與客戶所急，高效率、高程度地為支行效勞。2、強化風險意識，防范和化解金融風險。重點學習了《反洗錢法規(guī)匯編》、《個人金融業(yè)務(wù)營銷手冊》和內(nèi)控管理制度等內(nèi)容。同時，對照工作找差距、找問題，抓執(zhí)行、抓落實催促員工不折不扣嚴格執(zhí)行，從防范操作風險入手狠抓制度落實，逐步使管理工作向標準化方向邁進。一是注重引導員工風險意識,防控操作風險。如三季度在領(lǐng)導的指導下重點加大對受權(quán)人員和柜員的監(jiān)控力度，對廣電支行、江南支行召開專題風險會議，下發(fā)風險提示，強化柜員風險防范意識;二是注重引導培養(yǎng)員工風險意識。有方案有步驟地選擇《營業(yè)室經(jīng)理日志》推薦到《心橋》，制定《_年季度柜員考核表》，以目的為導向，促使員工成長。3、強化營銷意識，積極為客戶效勞。_年是轉(zhuǎn)型的一年，我樹立了“營銷無小事”的觀念，堅持拓展與維護并重，留心客戶的需求，留心客戶的每一句話，深度挖掘客戶價值，順利完成了總行下達的儲蓄存款任務(wù)4、強化隊伍意識，進步條線人員綜合才能。一是注重員工愛崗熱情和工作才能的進步。持續(xù)開展“營業(yè)室員工輪崗體驗”活動，此舉得到行領(lǐng)導的大力支持，充分肯定為我行在加強案件專項治理，完善內(nèi)部控制機制上的有力舉措。二是注重溝通反應(yīng)控制行為偏向。適時與支行溝通會出過失、工作量、銀企對賬、業(yè)務(wù)受權(quán)等情況，有的放矢進展會計輔導。5、工作中存在的缺乏及今后的打算。一是學習不夠。時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每每都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，面對這種嚴峻的挑戰(zhàn)，還缺乏一點學習的緊迫感和自覺性。二是對一些業(yè)務(wù)還不夠精通。掌握新的理論根底、專業(yè)知識、工作方法以適應(yīng)我行的開展，這都需要我跟著形勢而改變，進步自己的履崗才能，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的銀行員工。在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克制缺乏，朝著以下幾個方面努力：1、加強學習，我將堅持不懈的努力學習行里的新業(yè)務(wù)知識，并用于理論，以更好的適應(yīng)我行開展的需要。2、努力進步工作效率和質(zhì)量，積極配合領(lǐng)導和同事們把工作做得更好。結(jié)合年初制定的工作方案，今年我完成了以下各項工作。1、在文明優(yōu)質(zhì)效勞方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為根底，我做到熱情，高效的效勞。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，進步自助終端的使用率。2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的效勞是的營銷手段”，在此根底上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信譽卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目的客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備。3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的過失率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面，提醒、催收的方式來進步我行的對賬率。4、在自我學習與進步方面：以做好工作、進步自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓，如：，個人理財，afp后續(xù)培訓等等過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。在業(yè)務(wù)的積累與學習方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強這方面的學習，通過培訓，自我學習為主，班后向同事請教為輔，以“進步單兵作戰(zhàn)才能”。新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的缺乏，不斷學習，努力工作?；貞涀哌^的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美妙的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來獲得了局部成績，但也還存在一定的缺乏。在我行進展網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升效勞質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進展了局部調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的開展，開場嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合效勞。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建立隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)開展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，__年我行理財工作中獲得了一些成績。一、工作總結(jié)：客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：1.抓根底工作，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點開展vip客戶，新增vip貴賓客戶;2.進一步搜集完善客戶根底資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理交融在一起，建立了局部客戶信息.在理解客戶根本信息對客戶進展分類維系的同時.進展各種產(chǎn)品銷售，積極營銷獲得了一些成效;3.加強了宣傳，通過報社、挪動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。自身培訓與學習情況：在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加承受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統(tǒng)標準培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目的。能將所學知識轉(zhuǎn)化為效勞客戶的才能。二、存在的缺乏：盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步開展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)開展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比擬存在較大差距，存在人員缺乏、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在開展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。三、缺乏處：1.根底理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料理解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人才能;3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化效勞進步效勞質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;四、以后工作打算1.在穩(wěn)固已獲得的成績根底上，理解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進快迅速開展我行的理財業(yè)務(wù)，2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步進步業(yè)務(wù)程度3.加大營銷力度推進各工程標工作，有效的重點放在客戶量的增長。20_年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，獲得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷才能也得到極大進步。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營銷對公理財，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20_年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)利息收入160多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)_成功申報為總行級重點理財，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營銷一批_下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家_企業(yè)，利用穿插營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公理財經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。其次，通過向領(lǐng)導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習，我根本掌握了光大銀行大局部授信產(chǎn)品的要素，可以通過跟理財交流，根據(jù)理財財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點，為理財設(shè)計合理的授信方案和詳細業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名理財經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深化人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力進步個人營銷才能。作為一名理財經(jīng)理，其職責是效勞好理財，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己可以給理財帶來什么，另一方面，要明白理財要什么，尤其是后一方面重要，明白了理財?shù)男枨螅拍苋?chuàng)造條件滿足。個人營銷才能的提升很大程度在于理解理財、滿足理財。因此，在與理財交流的過程中，我不斷開掘理財?shù)膼酆茫d趣，特長，力爭講理財感興趣的話題，解決理財急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的獲得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些缺乏，尤其是在維護存量理財，挖掘理財資方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。20_年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信理財，用好資，做好理財營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭獲得成績。第三是開掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門效勞力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強穿插營銷，與對私理財經(jīng)理一起，全方位效勞理財。20_年已經(jīng)降臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面獲得進步，成為一名優(yōu)秀理財經(jīng)理。假設(shè)干年來，我總不知覺。可是今年，光陰，她，特別的快，也特別的不知所謂。寫些文字，對我來說是不需糾結(jié)的易事。這些年來，也時常為支行內(nèi)刊撐過門面。年終總結(jié)，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年，，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個月。那么后七個月何如?二個月停崗，支行19樓面壁思過;五個月轉(zhuǎn)換到一個我生疏的網(wǎng)點，當然等待我的幸甚還不算一個生疏的工作。未及一年過半，卻是全新的開場。既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結(jié)，還必須得按部就班。于是照理我還是先回憶了下去年我做了些什么，寫了些什么——迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務(wù)，以期將新一年的成功之門翻開?？墒且晕覟槭椎恼麄€延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經(jīng)理以來最壞的一個一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個金隊伍需要引入競爭機制，這個周期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財經(jīng)理在開展各項業(yè)務(wù)到一定階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新穎血液，一定會有鯰魚效應(yīng)。新參加的理財經(jīng)理常具意氣風發(fā)之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了?！铱刹皇且驗橐顺鲫犖槎f些風涼話。我的退出，假如是一次徹底的拯救，那倒也罷了。一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時我的營銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過節(jié)，剛旅行，心太散了。不過，漸漸開場張羅起今年第一只營銷推進的基金，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認購頗為不順，客戶不久便要反悔這筆認購，最后幾經(jīng)些許環(huán)節(jié)，也為初來乍到調(diào)節(jié)相關(guān)事宜的小周添了點費事。但隨后幾筆的認購那么絲毫不模糊，我推的認真，客戶買的堅決。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務(wù)還差了一點，與其他網(wǎng)點同事火爆的銷售場景更無法相提并論，但總算是找回了以往營銷的自我狀態(tài)，讓延中的個金業(yè)績在掙扎中漸漸起色。所以，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。開一季小組會的時候，按時寫完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領(lǐng)導客氣了。似乎除了營銷之外的工作我都很出色。必須成認，__延中個金營銷的頭并沒有開好。些許挖苦，說營銷羸弱了一些，可我覺得自身的效勞程度是在不斷強化當中的，這可能單從數(shù)據(jù)化的報表上是細究不出來的。比方，我一向以為作為理財經(jīng)理最大的工作是發(fā)現(xiàn)客戶，繼而理解他們的需求，然后配置符合其自身風險才能和收益要求的產(chǎn)品給他們，再追蹤，把效勞加深，以期可以挖掘出客戶更深的理財需求。這個過程，是需要用專業(yè)學識、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構(gòu)成。不是說，客戶來了，他告訴你要買什么，然后我準確地利索地幫ta做好，假如是一個低柜，那么我可以得8分。但是，始終別忘了，我是理財經(jīng)理，理財經(jīng)理是用來開掘甚至創(chuàng)造客戶需求，繼而把適宜的產(chǎn)品賣給他。如今，我相信很多駐網(wǎng)點的理財經(jīng)理都遇上將理財經(jīng)理當?shù)凸袷沟?/p>