2023年合規(guī)知識練習卷附答案

第頁2023年合規(guī)知識練習卷附答案1.員工必須遵守國家和銀行的（）規(guī)則，不得對外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員泄漏國家和銀行秘密。A、機密B、保密C、秘密D、絕密【正確答案】：B2.哪些人可以利用計算機輔助審計系統(tǒng)設(shè)定的數(shù)據(jù)模型進行審計分析性測試（）。A、支行行長B、綜合柜員C、審計人員D、保衛(wèi)人員【正確答案】：C3.持卡人在到期還款日前未足額償還最低還款額的，除按實際計算出的利息金額向持卡人收取利息外，還應(yīng)按最低還款額未還部分的（）收取違約金。A、5‰B、0.05C、0.03D、0.01【正確答案】：B4.辦理業(yè)務(wù)時，員工應(yīng)堅持（）原則，向客戶提供清楚、真實、可靠的相關(guān)信息，不得欺騙、誤導(dǎo)客戶。A、“客戶自愿”B、“互惠互利”C、“童叟無欺”D、“平等獨立”【正確答案】：A5.客戶可通過電子銀行辦理（）掛失，掛失手續(xù)辦妥，掛失即生效。A、豐收借記卡B、豐收貸記卡C、活期存折D、以上都是【正確答案】：D6.一人因同一違規(guī)行為同時觸發(fā)《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)處理辦法》兩條以上處理規(guī)定的，依照（）處理。A、處理較輕的規(guī)定B、處理較重的規(guī)定C、其中任一處理規(guī)定D、兩條處理規(guī)定疊加【正確答案】：B7.甲在無權(quán)代理的情形下，以乙的名義與丙訂立合同，乙不應(yīng)當向丙承擔責任的情形是()。A、乙在合同上簽字B、乙知道甲以其名義與丙訂立合同而不作否認表示C、丙在知道甲沒有得到乙的授權(quán)情況下，依據(jù)該合同向乙發(fā)貨，被乙拒絕的D、甲在乙不知情的情況下，向丙提供了加蓋乙的合同專用章的空白合同書而訂立的合同【正確答案】：C8.符合下列任一條件的個人客戶，可評定為低風險。（）A、客戶被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織或國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的B、客戶為機關(guān)、事業(yè)單位、學校、軍隊和武警部隊的C、客戶國籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的【正確答案】：B9.存款單質(zhì)押貸款的比例最高不得超過()。A、1B、0.9C、0.8D、0.7【正確答案】：B10.當銀行從業(yè)人員對所在機構(gòu)的處分有異議時，采取的正確行為應(yīng)該是()A、偷拍竊聽，收集對自己有利的證據(jù)B、立即向媒體、微博公開披露所受的冤屈C、.先按正常渠道反映與申訴D、以上都不正確【正確答案】：C11.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風險相對較高，以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂業(yè)【正確答案】：C12.同業(yè)業(yè)務(wù)的開戶銀行應(yīng)當加強對同業(yè)銀行結(jié)算賬戶使用情況的監(jiān)測，對賬戶使用存在可疑情形的，應(yīng)當及時聯(lián)系存款銀行進行核實，并在（）個工作日內(nèi)向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B13.豐收貸記卡持卡人未能在到期還款日（含）前償還最低還款額的，除應(yīng)支付透支利息外，還應(yīng)支付（）。A、罰息B、罰款C、違約金D、超限費【正確答案】：C14.《網(wǎng)絡(luò)安全法》規(guī)定網(wǎng)絡(luò)運營者應(yīng)當采取監(jiān)測、記錄網(wǎng)絡(luò)運行狀態(tài)、網(wǎng)絡(luò)安全事件的技術(shù)措施，并按照規(guī)定留存相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)日志不少于（）；A、3個月B、1個月C、6個月D、12個月【正確答案】：C15.普惠通平臺手機設(shè)備使用遵循“（）”的原則，每臺普惠通平臺手機設(shè)備綁定一名普惠通手機柜員。A、專機專用、專人專用B、專機多用、專人專用C、專機專用、多人專用D、多機專用、專人專用【正確答案】：A16.商業(yè)銀行對非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的（）。A、0.15B、0.2C、0.25D、0.5【正確答案】：B17.企業(yè)征信系統(tǒng)采集的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)種類為()。A、商業(yè)承兌匯票B、銀行承兌匯票C、銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票D、以上都不是【正確答案】：C18.根據(jù)商業(yè)銀行法規(guī)定，對最大十家客戶發(fā)放的貸款總額不得超過資本凈額的()。A、25%B、40%C、55%D、50%【正確答案】：D19.信用證結(jié)算方式下，開證行的是（）。A、進口商B、出口商C、進口國銀行D、出口國銀行【正確答案】：C20.農(nóng)村金融機構(gòu)當年的貸款應(yīng)收利息，可不計入當期損益的是()。A、超過原約定期限未收回貸款的應(yīng)收利息B、未到期（含展期）跨年度貸款的應(yīng)收利息C、年度到期（含展期）貸款已收到的應(yīng)收利息D、原表外掛賬收回的應(yīng)收利息【正確答案】：A21.抵押是擔保的一種方式，根據(jù)《民法典》規(guī)定，下列說法正確的是（）。A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財產(chǎn)B、債權(quán)人任何時候都無權(quán)就抵押財產(chǎn)優(yōu)先受償C、抵押需將財產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償D、抵押財產(chǎn)的使用權(quán)歸債權(quán)人所有【正確答案】：A22.根據(jù)《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當持續(xù)對合作機構(gòu)進行管理，及時識別、評估和緩釋因合作機構(gòu)違約或經(jīng)營失敗等導(dǎo)致的風險。對合作機構(gòu)應(yīng)當至少（）全面評估一次，發(fā)現(xiàn)合作機構(gòu)無法繼續(xù)滿足準入條件的，應(yīng)當及時終止合作關(guān)系，合作機構(gòu)在合作期間有嚴重違法違規(guī)行為的，應(yīng)當及時將其列入本行禁止合作機構(gòu)名單。A、每半年B、每年C、每兩年D、每三年【正確答案】：B23.農(nóng)民專業(yè)合作社及其社員不良貸款金額超過該合作社及其社員貸款總額的（），將停止發(fā)放新增加的貸款。A、0.05B、0.06C、0.07D、0.08【正確答案】：A24.嚴禁（）、指使、強令他人違規(guī)操作，或接受他人授意、指使、強令違規(guī)操作且不舉報。A、授意B、委托C、要求D、交換【正確答案】：A25.行社應(yīng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、每月B、每季C、每半年D、每年【正確答案】：B26.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風險因素，以下各項不是金融機構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢風險因素的是（）。A、客戶因素B、地域因素C、職業(yè)及行業(yè)因素D、收益最大化因素【正確答案】：D27.2003年6月，金融行動特別工作組在柏林召開會議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有（）。A、20種以上B、60種以上C、100種以上D、80種以上【正確答案】：A28.被稱為包買票據(jù)或票據(jù)買斷的貿(mào)易融資方式是（）。A、進口押匯B、出口押匯C、保理D、福費廷【正確答案】：D29.個人活期存款賬戶發(fā)生人民幣單筆（）以上現(xiàn)金支取的，營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)核對并摘錄存款人本人身份證件，代理存取款的，還應(yīng)同時提供代理人身份證件。A、5萬元以上（不含）B、5萬元以上（含）C、20萬元以上（不含）D、20萬元以上（含）【正確答案】：B30.偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體的印章的，處（）年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C31.一人因同一違規(guī)行為同時觸發(fā)《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)處理辦法》兩條以上處理規(guī)定的，依照（）處理。A、處理較輕的規(guī)定B、處理較重的規(guī)定C、其中任一處理規(guī)定D、兩條處理規(guī)定疊加【正確答案】：B32.村級集體經(jīng)濟組織的森林資源資產(chǎn)抵押，必須附有村民代表大會同意抵押的書面決議，并經(jīng)本集體經(jīng)濟組織（）以上成員或村民代表簽名。A、五分之四B、三分之二C、二分之一D、四分之三【正確答案】：B33.為防止犯罪分子在自助設(shè)備上加裝側(cè)錄裝置，公安部門要求在自助設(shè)備入卡口安裝（）。A、“卡喉”（或稱“綠色衛(wèi)士”）B、密碼鍵盤防護罩C、攝像頭D、紅外感應(yīng)器【正確答案】：A34.信用卡催收人員對電話催收過程應(yīng)當進行錄音，錄音資料至少保存（）年備查。A、2年B、1年C、3年D、5年【正確答案】：A35.轄內(nèi)發(fā)生案件、風險事故的，機構(gòu)、部門負責人任職不到（）個月的，且到崗后認真履職的，可視情況從輕或者減輕處理。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：B36.自2019年4月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并（）為其新開立賬戶。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年【正確答案】：B37.違規(guī)行為有下列情形之一的，應(yīng)當屬于本辦法所稱的情節(jié)較重（）A、其他造成經(jīng)濟損失100萬元（含）至1000萬元的B、累計發(fā)生經(jīng)營性損失3000萬元（含）以上的C、發(fā)生涉及金額1000萬元（含）以上風險事件或者責任事故D、造成被責令停業(yè)整頓的【正確答案】：A38.發(fā)卡機構(gòu)規(guī)定的豐收貸記卡持卡人應(yīng)該償還其全部應(yīng)還款額或最低還款額的最后日期稱為（）。A、指定還款日B、到期還款日C、賬單日D、還款日【正確答案】：B39.目前發(fā)行的豐收IC借記卡有效期是（）。A、2年B、10年C、5年D、3年【正確答案】：B40.多個債權(quán)人執(zhí)行同一債務(wù)人財產(chǎn)的，原則上由哪家法院執(zhí)行()。A、債務(wù)人所在地法院B、債權(quán)人所在地法院C、財產(chǎn)所在地法院D、首查封法院【正確答案】：D41.根據(jù)《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)處理辦法（2018年版）》，農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理的種類包含（）。A、經(jīng)濟處罰B、經(jīng)濟處罰、批評教育C、經(jīng)濟處罰、批評教育、紀律處分D、經(jīng)濟處罰、批評教育、紀律處分、組織處理【正確答案】：D42.員工違反《員工守則》的規(guī)定，給銀行造成損失的，無論該員工是否仍在銀行工作，銀行都將保留（）的權(quán)利。A、索賠B、處分C、免職D、解除勞動關(guān)系【正確答案】：A43.客戶申請開通銀行卡ATM自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，每日每卡轉(zhuǎn)出金額不得超過（）元人民幣。A、5000B、50000C、20000D、10000【正確答案】：B44.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自開立（）即可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、當日B、2日C、3日D、5日【正確答案】：A45.商業(yè)銀行對非同業(yè)單一客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的（）。A、0.15B、0.2C、0.25D、0.5【正確答案】：A46.根據(jù)國務(wù)院節(jié)假日安排，2019年10月1日至10月7日為國慶假期，10月8日-12日為工作日，則行社最遲應(yīng)在（C）號之前完成2019年9月份的月度清算賬戶對賬。A、43746B、43747C、43748D、43749【正確答案】：C47.未按規(guī)定要求操作，存在較大安全隱患的。給予警告或者記過處分()。A、領(lǐng)導(dǎo)負責B、分級管理、逐級負責、層層落實C、情節(jié)較重的，給予記大過或者降級處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分D、安全責任人【正確答案】：C48.嚴禁參與涉恐、涉黃、涉賭、涉毒、涉黑、傳銷和（）等活動。A、非法經(jīng)營B、暴動C、間諜D、洗錢【正確答案】：D49.《浙江農(nóng)信系統(tǒng)員工行為“十條禁令”》規(guī)定：嚴禁私刻、（）、出借銀行或客戶印章、印鑒卡。A、盜用B、盜取C、使用D、冒用【正確答案】：A50.豐收貸記卡持卡人應(yīng)在（）（含）前償還全部應(yīng)還款額或最低還款額。A、結(jié)息日B、賬單日C、免息還款期D、到期還款日【正確答案】：D51.根據(jù)《銀保監(jiān)會關(guān)于中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標準的指導(dǎo)意見》，若出現(xiàn)系統(tǒng)性的信貸過快增長，商業(yè)銀行需計提()資本。A、留存超額資本B、逆周期超額資本C、杠桿資本D、充足資本【正確答案】：B52.審計部門應(yīng)定期開展信息科技外包風險管理內(nèi)部審計工作，至少每（）年對重要的外包服務(wù)活動進行一次全面審計。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C53.自（）起實行個人存款賬戶實名制。A、1999-11-01B、2005-04-01C、2000-11-01D、2000-04-01【正確答案】：D54.依據(jù)《民法典》規(guī)定，當事人自知道或者應(yīng)當知道撤銷事由之日起（）內(nèi)、重大誤解的當事人自知道或者應(yīng)當知道撤銷事由之日起（）內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)，撤銷權(quán)消滅。A、六個月；九十日B、一年；九十日C、六個月；六十日D、一年；六十日【正確答案】：B55.貸款合同的撤銷權(quán)自貸款人知道或者應(yīng)當知道撤銷事由之日起()內(nèi)行使。自借款人的行為發(fā)生之日起()內(nèi)，沒有行使撤銷權(quán)的，該撤銷權(quán)消滅。A、1年，2年B、2年，5年C、1年，5年D、2年，4年【正確答案】：C56.金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)為（）。A、稅務(wù)機關(guān)B、中國人民銀行C、銀行監(jiān)督管理委員會D、公安機關(guān)【正確答案】：B57.對于財產(chǎn)保全即將到期，但仍需申請續(xù)行的，應(yīng)當在保全期限屆滿（）日前向法院提出。A、2B、5C、7D、10【正確答案】：C58.下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括()。A、遵守法律法規(guī)B、遵守行業(yè)自律規(guī)范C、遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度D、以上都應(yīng)遵守【正確答案】：D59.下列哪項專利權(quán)質(zhì)押貸款借款用途是《浙江省專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》所禁止的。（）A、技術(shù)研發(fā)B、股本權(quán)益項投資C、流動資金周轉(zhuǎn)D、技術(shù)改造【正確答案】：B60.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)劃分其洗錢風險等級。A、5B、3C、10D、15【正確答案】：C61.外審人員采集系統(tǒng)數(shù)據(jù)須經(jīng)（）同意，由系統(tǒng)管理員協(xié)助完成。A、審計人員B、信息部門負責人C、審計部門負責人D、人事部門負責人【正確答案】：B62.在有UPS電源、電腦主機、打印機、顯示器的營業(yè)場所的關(guān)機順序正確的是（）。A、UPS電源、電腦主機、打印機、顯示器B、電腦主機、UPS電源、打印機、顯示器C、電腦主機、顯示器、打印機、UPS電源D、電腦主機、打印機、UPS電源、顯示器【正確答案】：C63.金融機構(gòu)或代理融通公司購買借款企業(yè)的應(yīng)收賬款，并在賬款收回前提供融通資金之外的其他服務(wù)項目，如信用分析、催收賬款、代辦會計處理手續(xù)以及承擔倒賬風險，這種融資方式是（）。A、福費廷B、出口押匯C、保理D、買方信貸【正確答案】：C64.主卡為金卡時，開立的副卡卡種應(yīng)為（）A、金卡B、普通卡C、金卡或普通卡D、所列選項都不是【正確答案】：C65.各部門（條線）應(yīng)將反洗錢風險控制要求有機融于業(yè)務(wù)流程，并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，且具有可操作性，下列表述錯誤是的（）。A、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求B、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程C、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢風控要求D、各部門（條線）崗位職責只需簡單的配合反洗錢工作即可【正確答案】：D66.根據(jù)《公司法》和《證券法》的規(guī)定，有限責任公司發(fā)行公司債券的，其凈資產(chǎn)額最低為（）萬元。A、100B、6000C、3000D、1000【正確答案】：B67.在組織內(nèi)部對建立、健全并有效實施內(nèi)部控制，預(yù)防、發(fā)現(xiàn)及糾正舞弊行為負有責任的是（）。A、管理層B、董事會C、內(nèi)部審計機構(gòu)D、監(jiān)事會【正確答案】：A68.全省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)發(fā)行的借記卡號位數(shù)（）。A、19位B、16位C、15位D、20位【正確答案】：A69.最好的朋友說最近周轉(zhuǎn)比較困難，需要借用你的信用卡，你的做法是（）？A、借B、不借C、有條件情況下可以借D、不知道【正確答案】：B70.單位結(jié)算賬戶跨行社通兌轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)單筆不得超過（）萬元（含）。A、20B、30C、50D、100【正確答案】：C71.網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配置信息和運行日志的離機備份需按年刻錄光盤進行保存，并做好記錄，保存時間為（）。A、一年B、三年C、五年D、永久【正確答案】：D72.下列客戶洗錢風險等級可評為低風險的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報告的B、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的D、客戶為外國政要或其親屬的【正確答案】：B73.人民幣清算賬戶存在核對不符，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)上報賬戶余額不符差異原因并妥善處置。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B74.不屬于貸款損失準備種類的是（）。A、一般準備（普通準備）B、內(nèi)部準備C、特種準備（特別準備）D、專項準備【正確答案】：B75.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當做到授信盡職,但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括()。A、了解該企業(yè)所處行業(yè)情況.B、如該企業(yè)申請擔保貸款,應(yīng)當了解擔保物的情況C、了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D、必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況【正確答案】：D76.對銀行業(yè)從業(yè)人員嚴重違法違規(guī)違紀的，造成惡劣社會影響的納入(

)管理，予以通報同業(yè)，實行行業(yè)禁入制度。A、黑名單B、灰名單C、白名單D、以上都不是【正確答案】：A77.以下（）不屬于適宜外包的科技信息事項。A、科技信息治理、科技信息管理、信息安全體系建設(shè)等非管理責任的咨詢設(shè)計B、科技信息人力資源或科技信息技術(shù)能力不足不能自行完成的科技信息工作C、從投入產(chǎn)出角度考慮不需要由行社自行開發(fā)的信息系統(tǒng)和承擔的運維工作D、需求模糊或不穩(wěn)定、邊界模糊的項目【正確答案】：D78.《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。A、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、客戶D、第三方【正確答案】：A79.下列不屬于高風險業(yè)務(wù)范疇的是（）。A、網(wǎng)上銀行B、電話銀行C、柜面小額存款業(yè)務(wù)D、銀聯(lián)POS【正確答案】：C80.貸記卡主卡申請人年齡范圍一般應(yīng)控制在（）。A、18周歲-60周歲B、20周歲-60周歲C、18周歲-65周歲D、20周歲-65周歲【正確答案】：C81.留置財產(chǎn)的孳息應(yīng)當先充抵()。A、債務(wù)B、利息C、收取孳息的費用D、前三項費用一并充抵【正確答案】：C82.對于無法核實的異議信息，征信服務(wù)中心應(yīng)當()。A、在書面答復(fù)中予以說明B、提供更正后的信用報告C、按照異議申請人要求更改相關(guān)個人信用信息D、允許異議申請人對有關(guān)異議信息附注個人聲明【正確答案】：D83.以下屬于負面清單的制度是（）。A、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》B、《浙江農(nóng)信系統(tǒng)員工行為“十條禁令”》C、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》D、《浙江農(nóng)信系統(tǒng)員工行為管理指導(dǎo)意見》【正確答案】：B84.個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、本年B、次年C、本年及次年D、永久【正確答案】：C85.金融機構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，下列不屬于交易限制措施的是()。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)【正確答案】：C86.理財產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)所投資的非標準化債權(quán)資產(chǎn)發(fā)生變更或風險狀況發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)在()日內(nèi)向投資人披露。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：B87.商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費，尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當給予（）。A、行政處分B、紀律處分C、警告處分D、行政記大過處分【正確答案】：B88.銀保監(jiān)會規(guī)定的商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)授信比例不得高于()。A、0.25B、0.5C、75%D、1【正確答案】：B89.工作人員因賭博、吸毒、販毒、賣淫、嫖娼受到行政處罰、刑事處罰的，給予（）處分。A、警告B、記過C、留用考察D、開除【正確答案】：D90.豐收貸記卡的透支日利率為（）。A、萬分之一B、萬分之十五C、萬分之十D、萬分之五【正確答案】：D91.機構(gòu)撤并申請信息應(yīng)提前（）個工作日（不含）提交申請。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C92.對確因情況特殊，需要使用個人銀行結(jié)算賬戶作為收單賬戶的個體工商戶，收單機構(gòu)應(yīng)審慎開通該商戶的（）受理功能。A、借記卡B、信用卡C、銀行卡D、預(yù)付卡【正確答案】：B93.個人卡主卡最多可以申辦（）副卡。A、2張B、沒有限制C、4張D、3張【正確答案】：D94.持卡人連續(xù)（）以上在到期還款日營業(yè)終了前未能足額償還最低還款額的，發(fā)卡機構(gòu)可停止該卡使用。A、4次B、3次C、2次D、5次【正確答案】：C95.審計數(shù)據(jù)庫原則上（）備份，異地存放。A、按月B、按季C、按半年D、按年【正確答案】：B96.中國人民銀行向商業(yè)銀行等市場交易商賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券的交易行為是（）業(yè)務(wù)。A、逆回購B、正回購C、順回購D、負回購【正確答案】：B97.信息系統(tǒng)審計人員的責任是（）。A、進行信息系統(tǒng)的開發(fā)、運行和維護B、對信息技術(shù)相關(guān)內(nèi)部控制的設(shè)計、執(zhí)行和監(jiān)控C、實施信息系統(tǒng)審計工作并出具審計報告D、保證信息技術(shù)戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)【正確答案】：C98.股權(quán)出質(zhì)，質(zhì)權(quán)自()辦理出質(zhì)登記時設(shè)立。A、房管局B、工商行政管理部門C、銀監(jiān)部門D、人民銀行【正確答案】：B99.豐收貸記卡持卡人透支取現(xiàn)，每卡每日累計不得超過（）。A、1000元B、2000元C、3000元D、5000元【正確答案】：B100.嚴禁盜用、超權(quán)限持有系統(tǒng)工號、智能令牌、口令、密碼，嚴禁復(fù)制工作指紋，嚴禁工作密碼“（）”。A、簡單化B、公開化C、復(fù)雜化D、弱化【正確答案】：B1.下列屬于逐步壓縮類客戶的類型有（）。A、借款人生產(chǎn)經(jīng)營雖然正常，但產(chǎn)品技術(shù)含量不高，屬信貸投向過分集中的行業(yè)B、借款人無法提供足額的擔保，保證人屬于關(guān)聯(lián)客戶互保C、借款人生產(chǎn)經(jīng)營的項目不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策投向的D、借款人資信等級在B級及以下且產(chǎn)權(quán)不明晰的【正確答案】：AB2.抵押登記的登記部門的登記材料，應(yīng)允許（）。A、查閱B、抄錄C、復(fù)印D、核對【正確答案】：ABC3.下列關(guān)于內(nèi)外網(wǎng)郵件系統(tǒng)說法正確的有（）。A、嚴禁使用未進行內(nèi)容審計的信息內(nèi)外網(wǎng)郵件系統(tǒng)B、嚴禁用戶使用默認口令作為郵箱密碼C、嚴禁內(nèi)外網(wǎng)郵件系統(tǒng)開啟自動轉(zhuǎn)發(fā)功能D、嚴禁用戶使用互聯(lián)網(wǎng)郵箱處理公司辦公業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD4.員工經(jīng)商辦企業(yè)，是指不可以擔（）、（）、個人獨資或者與他人合資、合股經(jīng)辦商業(yè)或者其他企業(yè)；本人或借他人名義從事（）；擅自在其他經(jīng)濟實體中（）等A、企業(yè)法定代表人B、經(jīng)營個體工商戶C、有償中介活動D、兼職【正確答案】：ABCD5.《防范和處置非法集資條例》中規(guī)定，對非法集資相關(guān)人員應(yīng)負的法律責任包括（）。A、對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任B、對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任C、非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時，先清退集資資金。D、對依照本條例受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，由有關(guān)部門建立信用記錄，按照規(guī)定將其信用記錄納入全國信用信息共享平臺【正確答案】：ABCD6.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（）。A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)。C、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對象應(yīng)包含銀行的全體工作人員【正確答案】：ACD7.ETC記賬卡業(yè)務(wù)辦理流程分為（）。A、設(shè)備安裝與激活B、貸記卡委托付款簽約C、設(shè)備發(fā)放D、設(shè)備發(fā)行【正確答案】：ABD8.可疑交易特征包括（）。A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額【正確答案】：ABC9.銀行從業(yè)人員應(yīng)公平對待每一位客戶，不因客戶國籍、()等方面的差異而歧視客戶。A、民族、膚色B、性別、年齡C、宗教信仰D、社會公眾【正確答案】：ABC10.違反銀行業(yè)員工行為管理規(guī)定，有下列（）情形之一，給予記過至降級處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。A、利用客戶或者本機構(gòu)工作人員的賬戶為他人過渡資金，或者借用客戶的賬戶為本機構(gòu)工作人員過渡資金的B、為借貸雙方充當資金中介、掮客，或者違規(guī)介紹客戶到擔保公司、貸款公司等投資、借貸、擔保的C、在與自己經(jīng)濟實力相符的范圍內(nèi)，為同事在他行個人消費性貸款提供擔保的D、代客戶保管現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、貴重物品、印章、豐收寶、有效身份證件原件、密碼等其他重要物品、憑證、信息或資料，留存客戶預(yù)簽且關(guān)鍵要素缺失的重要資料的【正確答案】：ABD11.未經(jīng)授權(quán)或批準，員工不得將有關(guān)（）等方面的信息對外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員透露（）。A、銀行發(fā)展規(guī)劃B、經(jīng)營管理制度C、財務(wù)資料D、安全保衛(wèi)【正確答案】：ABCD12.嚴禁（）、指使、（）他人違規(guī)操作，或接受他人授意、指使、強令違規(guī)操作且不舉報。A、授意B、要求C、強令D、以上都不是【正確答案】：AB13.各行社應(yīng)審核外審機構(gòu)和人員的相關(guān)資質(zhì)，包括（）等，對相關(guān)資料復(fù)印備案。A、營業(yè)執(zhí)照B、資質(zhì)證書C、審計人員身份證件D、執(zhí)業(yè)資格【正確答案】：ABCD14.被審計單位有下列情形之一的，建議撤換責任人員、對責任人員予以行政處分，性質(zhì)特別嚴重的，移交司法機關(guān)處理，并可對單位給予1萬元以上20萬元以下的經(jīng)濟處罰，對責任人給予3000元以上100000元以下的經(jīng)濟處罰（）。A、拒絕審計檢查B、轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改、毀棄原始憑證、帳冊報表C、打擊、報復(fù)、陷害審計人員D、提供虛假的財務(wù)會計、計劃統(tǒng)計等業(yè)務(wù)資料【正確答案】：BC15.個人網(wǎng)銀預(yù)約轉(zhuǎn)賬的類型有（）。A、單筆預(yù)約轉(zhuǎn)賬B、每日定期定額轉(zhuǎn)賬C、每周定期定額轉(zhuǎn)賬D、每周不定額轉(zhuǎn)賬【正確答案】：AC16.下列（）卡類型能夠簽約個人網(wǎng)上銀行。A、活期一本通B、IC借記卡C、個人貸記卡D、小額貸款卡【正確答案】：ABCD17.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定()。A、向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織,包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令C、不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令D、將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的0【正確答案】：ABCD18.以下（）業(yè)務(wù)可以通過個人網(wǎng)銀辦理。A、信用卡還款B、信用卡賬單分期申請C、小額貸款卡還貸D、跨行轉(zhuǎn)賬【正確答案】：ABCD19.某單位信息內(nèi)網(wǎng)的一臺計算機上一份重要文件泄密，但從該計算機上無法獲得泄密細節(jié)和線索，可能的原因是（）A、該計算機未開啟審計功能B、該計算機審計日志未安排專人進行維護C、該計算機感染了木馬D、該計算機存在系統(tǒng)漏洞【正確答案】：ABCD20.下列說法正確的是()A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)積極響應(yīng)國家號召、落實行業(yè)倡議、服從機構(gòu)安排，在抗震救災(zāi)、衛(wèi)生防疫等重大公共應(yīng)急事件中堅守崗位，盡職履則，保障特殊時期金融充分供給。B、銀行業(yè)從業(yè)人員不得誘導(dǎo)客戶規(guī)避監(jiān)管要求C、對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應(yīng)當果斷拒絕。D、銀行業(yè)從業(yè)人員可以兼職授課、課題研究、論文評審、合作出書等工作【正確答案】：AB21.支票必須記載事項包括（）。A、金額B、出票日期C、用途D、出票人簽章【正確答案】：ABD22.對正常類客戶采取標準型盡職調(diào)查措施包括（）。A、按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理B、定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風險等級D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)整客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易【正確答案】：ABCD23.個人信用報告的查詢和使用必須遵循以下哪幾個原則？（）A、授權(quán)查詢B、合法使用C、信息保密D、定期更新【正確答案】：ABC24.某商業(yè)銀行發(fā)放的下列貸款，哪些應(yīng)計入不良貸款（）。A、甲公司的一筆流動資金貸款于本周到期，現(xiàn)銀行同意其延展還款期1個月B、乙公司的一筆房地產(chǎn)項目貸款于2005年6月到期，2004年7月該項目因資金短缺而停建C、丙公司的一筆委托貸款于2005年9月到期，2004年7月該公司已進入破產(chǎn)清算程序D、丁公司的一筆拖欠多年的固定資產(chǎn)貸款，現(xiàn)已按規(guī)定以呆賬準備金予以沖銷【正確答案】：BC25.下列行為哪些屬于從重或加重處分情形（）。A、過失違規(guī)，但情節(jié)嚴重B、指使、教唆他人違規(guī)C、受到處分的員工再次違規(guī)D、有兩種以上違規(guī)行為【正確答案】：BCD26.員工異常資金往來會引發(fā)哪些風險？包括但不限于（）。A、道德風險B、行為風險C、信用風險D、法律風險【正確答案】：ABCD27.《浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社生產(chǎn)環(huán)境信息系統(tǒng)驗證測試實施細則（試行）》規(guī)定，屬于重大操作類型的有（）。A、重大信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更B、生產(chǎn)系統(tǒng)常規(guī)上線C、各類涉及生產(chǎn)系統(tǒng)的應(yīng)急演練D、涉及生產(chǎn)系統(tǒng)的其他重大操作【正確答案】：ABCD28.合同詐騙罪是指有下列情形之一，（）。A、以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的B、以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔保的C、沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的D、收受對方當事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔保財產(chǎn)后逃匿的【正確答案】：ABCD29.以農(nóng)村集體經(jīng)濟組織統(tǒng)一經(jīng)營管理的林權(quán)進行抵押的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)要求抵押人提供哪些資料（）。A、依法經(jīng)本集體經(jīng)濟組織三分之二以上成員同意或者三分之二以上村民代表同意的決議B、該林權(quán)所在地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府同意抵押的書面證明C、依法經(jīng)本集體經(jīng)濟組織半數(shù)以上成員同意或者半數(shù)以上村民代表同意的決議D、該林權(quán)所在地區(qū)（縣）人民政府同意抵押的書面證明【正確答案】：AB30.下列屬于無效民事行為的有（）。A、以欺詐的手段，騙取銀行開立保函B、銀行開立的信用證與相對應(yīng)的商業(yè)合同不一致C、銀行內(nèi)部工作人員伙同他人偽造銀行承兌匯票D、客戶對中間業(yè)務(wù)管理規(guī)定有誤解的行為【正確答案】：AC31.以下說法正確的是(

)A、嚴禁銀行從業(yè)人員索取收受客戶、供應(yīng)商、下屬機構(gòu)、下級員工的賄賂B、嚴禁銀行從業(yè)人員向政府機關(guān)或其他利害關(guān)系方提供賄賂C、嚴禁銀行從業(yè)人員違規(guī)兼職、違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)D、嚴禁銀行從業(yè)人員通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布、傳播不當言論【正確答案】：ABCD32.存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉，注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷（），將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時存款賬戶D、法人代表的個人結(jié)算賬戶【正確答案】：ABC33.客戶申請臨時調(diào)高信用額度需符合（）條件。A、卡片啟用90天以上B、卡片啟用180天以上C、賬戶正常使用且無不良記錄D、最近3個月有3次以上消費記錄【正確答案】：ACD34.員工行為規(guī)范正面清單包括A、《浙江農(nóng)信系統(tǒng)員工行為管理指導(dǎo)意見》B、《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸從業(yè)人員資格管理暫行辦法》C、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》D、《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引的通知》【正確答案】：ABCD35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守職業(yè)操守，并接受所在機構(gòu)、()的監(jiān)督

A、銀行業(yè)自律組織B、監(jiān)管機構(gòu)C、社會公眾D、依法合規(guī)【正確答案】：ABC36.根據(jù)《合同法》規(guī)定，合同格式條款的使用必須合法，否則格式條款無效。下列選項中，屬于無效的格式條款有（）。A、損害社會公共利益的格式條款B、違反法律強制性規(guī)定的格式條款C、有兩種以上解釋的格式條款D、以合法形式掩蓋非法目的的格式條款【正確答案】：ABD37.在農(nóng)村合作金融機構(gòu)的社團貸款中，代理社是社團貸款的管理人，下列關(guān)于代理社的說法正確的是（）。A、由牽頭社或借款人開立一般結(jié)算賬戶的社擔任B、開立專門賬戶管理社團貸款資金，統(tǒng)一為借款人劃撥貸款資金C、嚴格執(zhí)行協(xié)議，保障社團利益，公平地對待社團各參與社D、對貸款可能出現(xiàn)的風險，及時向成員社進行通報【正確答案】：BCD38.根據(jù)《征信業(yè)管理條例》，對信息主體提出的異議申請，經(jīng)過核查后（）。A、確認相關(guān)信息確有錯誤、遺漏的，信息提供者、征信機構(gòu)應(yīng)當予以更正B、確認不存在錯誤、遺漏的，應(yīng)當取消異議標注C、經(jīng)過核查后不能確認的，對核查的情況和異議內(nèi)容應(yīng)當予以記載D、必須在規(guī)定的時間內(nèi)，將核查的結(jié)果書面告知異議申請人【正確答案】：ABCD39.根據(jù)《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法》的規(guī)定，資產(chǎn)規(guī)模小于2000億元人民幣的商業(yè)銀行應(yīng)當持續(xù)達到（）的最低監(jiān)管標準。A、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)充足率B、流動性比例C、流動性匹配率D、流動性覆蓋率【正確答案】：ABC40.銀行從業(yè)人員應(yīng)當遵守反洗錢、反恐怖融資有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔的義務(wù)，按照要求報送()A、大額交易B、可疑交易C、疑似可疑交易D、正常交易【正確答案】：ABC41.浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員在任期屆滿或者任期內(nèi)辦理（）等事項前需要進行離任經(jīng)濟責任審計。A、調(diào)任B、免職C、辭職D、退休【正確答案】：ABCD42.計算機輔助審計系統(tǒng)數(shù)據(jù)異常處理應(yīng)堅持（）的原則。A、雙人在場B、方便工作C、互相監(jiān)督D、注意保密【正確答案】：AC43.票據(jù)持有人具有下列情形，不得享有票據(jù)權(quán)利的有（）。A、以欺詐、偷盜、脅迫手段取得票據(jù)的B、善意取得票據(jù)，但未給付對價C、明知前手以違法手段取得的票據(jù)而出于惡意取得票據(jù)的D、因重大過失取得不符合《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)的【正確答案】：ACD44.信息科技審計主要是對（）等方面進行審計。A、信息科技治理B、信息科技風險管理C、信息安全D、信息系統(tǒng)開發(fā)【正確答案】：ABCD45.對申請二手個人住房貸款的，須具備以下條件（）。A、售房人對所購房屋具有合法處置權(quán)利，所購房屋具有房屋所有權(quán)證B、房屋產(chǎn)權(quán)共有的，須經(jīng)房屋產(chǎn)權(quán)共有人出具同意轉(zhuǎn)讓的證明；但對于房屋產(chǎn)權(quán)為夫妻共有的，如售房人資信狀況良好且提供婚姻狀況證明的，也可不提供其配偶同意轉(zhuǎn)讓的證明C、具有合法有效的身份證明及婚姻狀況證明D、具有良好的信用記錄和還款意愿【正確答案】：ACD46.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括（）。A、姓名或者名稱B、身份證明文件種類及號碼C、聯(lián)系電話D、法定代表人、注冊資本【正確答案】：ABD47.商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和其他各項業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，（）行為違反了商業(yè)銀行法。A、利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費B、利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金C、違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔保D、在其他經(jīng)濟組織兼職【正確答案】：ABCD48.個人貸款風險評價除應(yīng)把握借款人基本情況評價外，還應(yīng)把握以下方面內(nèi)容：（）A、借款人資產(chǎn)負債狀況及收入評價B、借款項下交易的真實性、合法性評價C、借款人第二職業(yè)收入評價D、通過人民銀行征信系統(tǒng)了解借款人的誠信記錄【正確答案】：AB49.豐收e網(wǎng)個人網(wǎng)上銀行密碼重置可以至（）辦理A、原網(wǎng)上銀行簽約網(wǎng)點B、省農(nóng)信系統(tǒng)所有網(wǎng)點C、賬戶開戶網(wǎng)點D、網(wǎng)銀開戶行社任一營業(yè)網(wǎng)點【正確答案】：ABCD50.審計項目質(zhì)量責任人有下列情形之一的，應(yīng)從重處理。（）A、相關(guān)權(quán)威部門鑒定結(jié)論錯誤直接導(dǎo)致審計項目質(zhì)量問題的B、故意隱瞞重大審計事項的C、玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊，情節(jié)嚴重的D、對審計項目質(zhì)量責任追究工作設(shè)置障礙，拒不改正的【正確答案】：BCD51.未落實重大突發(fā)事件報告制度，發(fā)生治安案件、刑事案件、災(zāi)害事故、群體性事件等重大突發(fā)事件，未按規(guī)定報告的。（）A、給予記過處分B、情節(jié)較重的，給予記大過或者降級處分C、情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分【正確答案】：ABC52.ETC個人用戶申請資料包括（）。A、申請人身份證原件及復(fù)印件B、申請簽約車輛行駛證原件及復(fù)印件C、申請辦理貸記卡委托付款業(yè)務(wù)的客戶本人的貸記卡D、申請辦理貸記卡委托付款業(yè)務(wù)的客戶本人的借記卡【正確答案】：ABC53.個人經(jīng)營貸款還款能力證明包括（）等。A、個人收入證明B、個人資產(chǎn)狀況證明C、能反映近借款人或其自有經(jīng)營實體近一年經(jīng)營狀況的銀行結(jié)算賬戶明細（個人存折或企業(yè)對賬單）D、借款人或其自有經(jīng)營實體近期連續(xù)一段時間所得稅稅票【正確答案】：ABCD54.計算機輔助審計系統(tǒng)高級操作員主要職責是（）。A、負責制訂并授權(quán)本部門審計人員、內(nèi)部非審計人員、非內(nèi)部人員的系統(tǒng)使用權(quán)限B、根據(jù)相關(guān)要求負責系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置、模型和角色權(quán)限配置等C、負責運行普通操作員無權(quán)限操作的相關(guān)模型及查詢功能D、負責審計信息管理中的審計流程設(shè)置等【正確答案】：ABCD55.信貸檔案管理員的工作職責：（）A、負責收集客戶基本資料及與借款項目相關(guān)的資料，按檔案形成的時間順序和有關(guān)要求進行整理B、負責對信貸人員移交的信貸業(yè)務(wù)資料完整性、有效性進行檢查，對不符合信貸檔案資料收集要求的，退回信貸人員重新收集C、負責接收信貸人員移交需集中管理的信貸檔案資料，并根據(jù)信貸資料移交清單核對所有文件資料無誤后，雙方在信貸資料移交清單上簽字D、負責按信貸檔案管理的要求對信貸檔案資料進行分類造冊、裝訂、立卷【正確答案】：BCD56.哪些業(yè)務(wù)符合省清算中心進行大金額交易報備要求（）。A、對單筆簽發(fā)金額或同一申請人連續(xù)數(shù)筆累計簽發(fā)金額在5000萬元（含）至3億元（不含）的銀行本票或銀行匯票業(yè)務(wù)，應(yīng)在清算綜合服務(wù)平臺中進行報備B、對單筆簽發(fā)金額或同一申請人連續(xù)數(shù)筆累計簽發(fā)金額在3億元（含）以上銀行本票或銀行匯票業(yè)務(wù)，在清算綜合服務(wù)平臺中進行系統(tǒng)報備的同時還需進行電話報備C、對受理單筆交易金額或同一申請人連續(xù)數(shù)筆累計交易金額在5000萬元（含）以上的農(nóng)信銀跨行通存業(yè)務(wù)，發(fā)起機構(gòu)應(yīng)即時在清算綜合服務(wù)平臺中進行系統(tǒng)報備D、單筆交易金額在3億元（含）以上的大額支付系統(tǒng)、電子同城系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)，單筆交易金額在5000萬元（含）以上的農(nóng)信銀電子匯兌往賬，發(fā)起機構(gòu)須即時向省清算中心電話申請授權(quán)，無須進行交易信息報備【正確答案】：ABD57.員工不可以將賬戶出借給（）。A、親戚B、關(guān)系人C、客戶D、朋友【正確答案】：ABCD58.省農(nóng)信聯(lián)社豐收小額貸款卡業(yè)務(wù)管理暫行辦法，小額貸款卡貸款的現(xiàn)場檢查主要內(nèi)容（）。A、對借款人的檢查。借款人是否按規(guī)定用途使用貸款資金借款主體生產(chǎn)經(jīng)營是否正常；第一還款資金來源是否落實；借款人是否因負債與其他金融機構(gòu)，或其他債權(quán)形成經(jīng)濟糾紛，或糾紛案件尚未解決情況；借款人是否死亡、失蹤或喪失民事行為能力；借款人是否違反借款合同所約定的義務(wù)等B、對保證人的檢查。保證人基本情況及經(jīng)營狀況是否有重大變化；保證人是否因負債與其他金融機構(gòu)或其他債權(quán)形成經(jīng)濟糾紛或訴訟案件尚未解決C、對質(zhì)押財產(chǎn)的檢查。對動產(chǎn)質(zhì)押財產(chǎn)的檢查。要定期檢查動產(chǎn)質(zhì)押財產(chǎn)保管情況、質(zhì)押財產(chǎn)的賬實是否相符；檢查是否存在保管不善出現(xiàn)損壞或質(zhì)押財產(chǎn)有較大的無形損失；質(zhì)押財產(chǎn)是否被查封或變賣等。對權(quán)利質(zhì)押的檢查。權(quán)利質(zhì)押有價證券的有效期及權(quán)利質(zhì)押手續(xù)的完整性、合法性等D、對抵押財產(chǎn)的檢查。動產(chǎn)抵押財產(chǎn)是否被重復(fù)抵押，是否被抵押人擅自轉(zhuǎn)移和處理，是否已出租或被查封；是否被抵押人過度使用或保管不善等原因，致使抵押財產(chǎn)價值有較大的下降等【正確答案】：ABCD59.為推動有效實施《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》，進一步規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)行為，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展，切實防范金融風險，《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)的通知》從（）方面細化審慎監(jiān)管要求。A、落實風險控制，要求商業(yè)銀行強化風險控制主體責任，獨立開展互聯(lián)網(wǎng)貸款風險管理，自主完成對貸款風險評估和風險控制具有重要影響的風控環(huán)節(jié)，嚴禁將關(guān)鍵環(huán)節(jié)外包。B、明確商業(yè)銀行與合作機構(gòu)共同出資發(fā)放貸款，單筆貸款中合作方的出資比例不得低于30%；商業(yè)銀行與單一合作方發(fā)放的本行貸款余額不得超過一級資本凈額的25%；商業(yè)銀行與全部合作機構(gòu)共同出資發(fā)放的互聯(lián)網(wǎng)貸款余額，不得超過全部貸款余額的50%。C、嚴控跨區(qū)域經(jīng)營，明確地方法人銀行不得跨注冊地轄區(qū)開展互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)。D、對違法違規(guī)行為，依法采取監(jiān)管措施或者實施行政處罰?！菊_答案】：ABC60.農(nóng)村信用社取得的抵債資產(chǎn)經(jīng)租賃后，其收入的處理正確的是（）。A、首先沖銷貸款本金B(yǎng)、其次沖銷貸款利息C、超過本息的列入營業(yè)外收入D、超過本息的收入按規(guī)定征收企業(yè)所得稅【正確答案】：ABCD61.《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)計算機設(shè)備采購管理實施細則》規(guī)定，以下哪些計算機設(shè)備由各辦事處、各行社在省農(nóng)信聯(lián)社選型范圍內(nèi)自行組織采購（）。A、生產(chǎn)用的各種終端和打印機設(shè)備B、ATM機、POS機、自助終端、制卡設(shè)備、讀寫卡器和密碼鍵盤C、安全管理類產(chǎn)品和網(wǎng)管軟件D、高端路由器、交換機等網(wǎng)絡(luò)設(shè)備及配套軟件【正確答案】：ABCD62.符合下列任一條件的單位客戶，可評定為低風險。（）A、客戶為機關(guān)、事業(yè)單位、學校、軍隊和武警部隊B、客戶為個體工商戶C、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小D、賬戶資金往來特點符合單位身份及經(jīng)營業(yè)務(wù)和當?shù)亟灰琢晳T【正確答案】：ACD63.個人持銀行本票，需要委托他人向銀行提示付款的，應(yīng)（）：A、在銀行本票背面背書欄簽章，記載“委托收款”字樣、被委托人姓名和背書日期以及委托人有效身份證件名稱、號碼及發(fā)證機關(guān)B、在銀行本票背面“持票人向銀行提示付款簽章”處簽章，記載“委托收款”字樣、被委托人姓名和背書日期以及委托人有效身份證件名稱、號碼及發(fā)證機關(guān)C、被委托人向銀行提示付款時，向銀行交驗委托人和被委托人的有效身份證件及其復(fù)印件。D、被委托人向銀行提示付款時，應(yīng)在銀行本票背面“持票人向銀行提示付款簽章”處簽章，記載有效身份證件名稱、號碼及發(fā)證機關(guān)，并同時向銀行交驗委托人和被委托人的有效身份證件及其復(fù)印件【正確答案】：BD64.有下列票據(jù)欺詐行為，將依法追究刑事責任（）。A、偽造、變造票據(jù)的B、冒用他人的票據(jù)，或者故意使用過期或者作廢的票據(jù)，騙取財物的C、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票D、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的【正確答案】：ABD65.助農(nóng)取款服務(wù)收單機構(gòu)應(yīng)具備以下條件（）A、具備銀行卡收單業(yè)務(wù)資質(zhì)B、開業(yè)兩年以上，經(jīng)營狀況良好，無重大違規(guī)違紀行為，未發(fā)生過重大支付結(jié)算差錯事故C、內(nèi)控制度健全，人員素質(zhì)和數(shù)量符合管理要求，能對助農(nóng)取款服務(wù)開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)測和檢查D、當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)要求的其他條件【正確答案】：ABCD66.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)上簽章效力的表述中，正確的有（）。A、出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效B、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力C、承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效D、背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力【正確答案】：ABD67.個人網(wǎng)銀理財目前支持支取方式為密碼支取的（）的結(jié)算賬戶A、豐收借記卡B、豐收小額貸款卡C、活期存折D、活期一本通【正確答案】：ACD68.任何單位和個人不得從事下列危害計算機網(wǎng)絡(luò)安全的活動（）。A、未經(jīng)允許，對計算機網(wǎng)絡(luò)功能進行刪除、修改或者增加的行為B、故意制作、傳播計算機病毒等破壞性程序的行為C、對計算機信息網(wǎng)絡(luò)的相關(guān)硬件設(shè)施進行破壞或故意制造網(wǎng)絡(luò)故障的行為D、非法利用各種網(wǎng)絡(luò)設(shè)備或軟件技術(shù)掃描、偵聽、盜用其他單位或個人網(wǎng)絡(luò)信息的行為【正確答案】：ABCD69.借款人采用受托支付方式的，需要（）期限內(nèi)完成受托支付。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：AB70.下列各項中，根據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法律制度的有關(guān)規(guī)定，屬于破產(chǎn)債權(quán)的有（）。A、破產(chǎn)宣告前成立的無財產(chǎn)擔保的債權(quán)B、放棄優(yōu)先受償權(quán)利的有財產(chǎn)擔保的債權(quán)C、破產(chǎn)宣告前對債務(wù)的罰款D、破產(chǎn)宣告時對破產(chǎn)企業(yè)未到期的債權(quán)【正確答案】：ABD71.不應(yīng)接受無法處置變現(xiàn)的林權(quán)作為抵押財產(chǎn)，包括（）。A、水源涵養(yǎng)林、水土保持林、防風固沙林B、農(nóng)田和牧場防護林、護岸林、護路林等防護林所有權(quán)、使用權(quán)及相應(yīng)的林地使用權(quán)C、國防林、實驗林、母樹林、環(huán)境保護林、風景林，名勝古跡和革命紀念地的林木，自然保護區(qū)的森林等特種用途林所有權(quán)、使用權(quán)及相應(yīng)的林地使用權(quán)。D、用材林、經(jīng)濟林、薪炭林的使用權(quán)及相應(yīng)林地使用權(quán)【正確答案】：ABC72.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注（）。A、大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、代發(fā)工資賬戶【正確答案】：ABC73.客戶可以通過個人網(wǎng)上銀行做的理財交易有（）。A、理財賬戶簽約B、產(chǎn)品購買C、產(chǎn)品贖回D、產(chǎn)品查詢【正確答案】：ABCD74.網(wǎng)上銀行定活互轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)支持的卡種有（）。A、磁條借記卡B、普通IC借記卡C、小額貸款卡D、信用卡【正確答案】：ABC75.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下幾點（）。A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼【正確答案】：ABCD76.電子匯劃延時類匯款包括（）。A、普通匯款B、次日匯款C、隔日匯款D、一般匯款【正確答案】：ABC77.銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守包括()A、愛國愛行B、誠實守信C、專業(yè)勝任D、依法合規(guī)【正確答案】：ABCD78.根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定，下列情況中，匯票持票人可以行使追索權(quán)的是（）。A、承兌人被依法宣告破產(chǎn)B、保證人被依法宣告破產(chǎn)C、付款人被依法宣告破產(chǎn)D、出票人被依法宣告破產(chǎn)【正確答案】：AC79.申請住房開發(fā)貸款的，借款人應(yīng)提供（）。A、《國有土地使用權(quán)證》B、《建設(shè)用地使用權(quán)證》C、《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》D、《建設(shè)工程施工許可證》【正確答案】：ACD80.以下說法正確的是（）。A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B、銀行應(yīng)對反洗錢工作定期進行評估C、銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D、反洗錢保密制度應(yīng)當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關(guān)要求【正確答案】：ABD81.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當實行（）的制度。A、集中審批B、審貸分離C、獨立審批D、分級審批【正確答案】：BD82.手機銀行和個人網(wǎng)上銀行公共的信息有:（）。A、昵稱B、登錄密碼C、交易密碼D、私密信息【正確答案】：ABCD83.在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當同時報告（）。A、公安機關(guān)B、金融機構(gòu)上一級機構(gòu)C、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)D、金融機構(gòu)總部【正確答案】：AC84.對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強型措施（）。A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動。B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級。C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，可等同于對正常類客戶的審核頻率。D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)整客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易。【正確答案】：ABD85.以下屬于不適宜外包的科技信息事項（）。A、科技信息管理責任B、涉及行社戰(zhàn)略管理、風險管理、內(nèi)部審計及其他有關(guān)科技信息核心競爭力的職能C、要求快速進行業(yè)務(wù)響應(yīng)的事項D、需求穩(wěn)定且定義清晰的信息系統(tǒng)開發(fā)【正確答案】：ABC86.辦理支付結(jié)算時，（）的結(jié)算憑證銀行不予受理。A、更改過金額B、出票日期書寫不規(guī)范C、金額大、小不一致D、金額大寫使用外國文字【正確答案】：AC87.銀行從業(yè)人員在工作中應(yīng)嚴守()A、國家秘密B、商業(yè)秘密C、工作秘密D、客戶隱私【正確答案】：ABCD88.未按規(guī)定組織領(lǐng)導(dǎo)案件查辦工作，有下列情形之一，給予記大過至開除處分：（）A、（一）發(fā)現(xiàn)重大線索，不及時采取措施或者采取措施不力，致使作案嫌疑人逃匿的B、（二）查辦案件措施不力，未能有效控制資金轉(zhuǎn)移或者及時收回資金，使風險、損失擴大的C、（三）未能保守辦案秘密，使案件影響擴大，嚴重損害機構(gòu)聲譽的D、(四）以上全不是【正確答案】：ABC89.貸款合同的制定原則有（）A、不沖突原則B、適宜相容原則C、維權(quán)原則D、完善性原則【正確答案】：ABCD90.嚴禁盜用、超權(quán)限持有系統(tǒng)工號、智能令牌、口令、（），嚴禁復(fù)制工作指紋，嚴禁工作密碼“（）”A、密碼B、數(shù)據(jù)C、公開化D、復(fù)雜化【正確答案】：AC91.屬于嚴重違規(guī)貸款的是（）。A、借冒名貸款B、違反規(guī)定展期貸款C、以貸還息D、超越審批權(quán)限發(fā)放的貸款【正確答案】：ABCD92.企業(yè)法人在（）情況下，債權(quán)人或債務(wù)人可以向人民法院申請宣告破產(chǎn)還債。A、管理混亂，產(chǎn)品積壓B、資不抵債，不能按期還本付息C、嚴重虧損，無力清償?shù)狡趥鶆?wù)D、出現(xiàn)嚴重欺詐事件【正確答案】：BC93.按照《農(nóng)村信用合作社農(nóng)戶小額信用貸款管理指導(dǎo)意見》的規(guī)定，農(nóng)戶小額信用貸款可用于以下用途（）。A、種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)方面的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)費用貸款B、小型農(nóng)機具貸款C、圍繞農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)前、產(chǎn)中、產(chǎn)后服務(wù)等貸款D、購置生活用品、建房、治病、子女上學等消費類貸款【正確答案】：ABCD94.關(guān)于客戶洗錢風險分類參考指標，以下哪些說法正確的是。（）A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素【正確答案】：ABC95.民生銀行航天橋支行“假理財”案件存在的主要合規(guī)風險點包括（）。A、私刻印章B、保管印章C、虛假身份信息D、偽造理財合同協(xié)議【正確答案】：AD96.甲簽發(fā)匯票一張，匯票上記載收款人為乙，保證人為丙、丁，金額為20萬元，匯票到期日為2008年11月1日。乙持票后將其背書轉(zhuǎn)讓給戊，戊再背書轉(zhuǎn)讓給己，己要求付款銀行付款時被以背書不具連續(xù)性為由拒絕付款。則下列說法中哪些是正確的。（）A、己向乙行使追索權(quán)時，只有當乙不能償付時，丙、丁才對己承擔保證責任B、己可以向戊行使追索權(quán)，也可以同時向甲、乙、戊行使追索權(quán)C、保證人丙、丁對己的追索支付了全部款項后，可以向乙或甲追索D、如果丙、丁在保證時約定有份額，則丙、丁按該約定的份額對己承擔保證責任【正確答案】：BC97.《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)計算機設(shè)備淘汰管理指引》規(guī)定，有下列情形之一的設(shè)備須提前淘汰（）。A、國家及監(jiān)管部門要求淘汰的設(shè)備B、不能滿足安全需求的設(shè)備C、設(shè)備部件老化，頻繁（每季度發(fā)生一次以上）發(fā)生硬件故障的設(shè)備D、因雷擊、火燒、爆炸、水浸、腐蝕、摔壓等事故造成嚴重損壞的設(shè)備，包括經(jīng)修復(fù)后仍能繼續(xù)使用的曾損壞設(shè)備【正確答案】：ABCD98.下列行為哪些屬于從輕、減輕或免于處分（）。A、認識問題態(tài)度較好，主動說明違規(guī)問題B、主動檢舉他人違法或嚴重違規(guī)問題C、過失或初次違規(guī)且情節(jié)一般D、積極采取補救措施，有效避免或減輕損害后果【正確答案】：ABD99.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列選項中，屬于匯票持票人行使追索權(quán)時可以請求被追索人清償?shù)目铐椨校ǎ?。A、匯票金額自到期日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的相關(guān)利率計算的利息B、發(fā)出通知書的費用C、因匯票金額被拒絕支付而導(dǎo)致的利潤損失D、因匯票金額被拒絕支付導(dǎo)致追索人對他人違約而支付的違約金【正確答案】：AB100.農(nóng)戶向信用社申請貸款應(yīng)當具備的條件包括（）。A、信譽較好B、還款來源較強C、產(chǎn)品有市場D、具有完全民事行為能力【正確答案】：ABCD1.商業(yè)銀行應(yīng)當建立健全借款人權(quán)益保護機制，完善消費者權(quán)益保護內(nèi)部考核體系，切實承擔借款人數(shù)據(jù)保護的主體責任，加強借款人隱私數(shù)據(jù)保護，構(gòu)建安全有效的業(yè)務(wù)咨詢和投訴處理渠道，確保借款人享有不低于線下貸款業(yè)務(wù)的相應(yīng)服務(wù)，將消費者保護要求嵌入互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)全流程管理體系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.網(wǎng)銀客戶分層功能可根據(jù)客戶等級實現(xiàn)不同層次收費標準。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理工作應(yīng)當堅持依法合規(guī)、便捷高效、標本兼治和多元化解原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后,均不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定,透露任何客戶資料和交易信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.各應(yīng)用系統(tǒng)的零售模型管理應(yīng)實行雙人復(fù)核，并建立監(jiān)督審核機制A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.承租人請求在租賃期內(nèi)阻止向受讓人移交占有被執(zhí)行的不動產(chǎn)，在人民法院查封之前已簽訂合法有效的書面租賃合同并占有使用該不動產(chǎn)的，人民法院應(yīng)予支持。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.商業(yè)銀行董事會承擔互聯(lián)網(wǎng)貸款風險管理的最終責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.員工不可以通過本人或其關(guān)系人賬戶為客戶過渡資金。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.呆賬核銷經(jīng)真實性調(diào)查、責任追究、合規(guī)性審核等工作后，統(tǒng)一上報各行社董（理）事長最終審批。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利、貪污、挪用、侵占本社或者客戶資金，構(gòu)成犯罰的，依法追究弄事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當給予紀律處分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.豐收貸記卡長期調(diào)高信用額度最高不得超過原信用額度的100%。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.豐收貸記卡發(fā)卡機構(gòu)對向持卡人提供超過授信額度用卡服務(wù)的，可以收取超限費。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.銀行業(yè)從業(yè)人員不得挪用所在機構(gòu)資金和客戶資金，可利用本人消費貸款進行違規(guī)投資等行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.如果貸款合同雙方當事人沒有另外約定，當發(fā)生合同糾紛時，既可以向仲裁機構(gòu)申請仲裁，也可以向人民法院起訴。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.學校等以公益為目的事業(yè)單位的任何財產(chǎn)擔保借款，借款合同都無效。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.銀行保險機構(gòu)不得通過掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系、拆分交易等各種隱蔽方式規(guī)避重大關(guān)聯(lián)交易審批或監(jiān)管要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.零售模型按照適用范圍分為省級基礎(chǔ)模型、省級通用模型、縣級特色模型。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.抵債資產(chǎn)拍賣變現(xiàn)的時間自取得之日起，一般不超過1年，最長不得超過2年。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.審計人員可以承擔系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫維護職能，對離開審計崗位的人員要及時刪除系統(tǒng)用戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.豐收貸記卡持卡人憑卡消費不收取交易手續(xù)費。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.在銀團貸款中，貸款協(xié)議簽訂后的主要工作主要由牽頭行負責。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.如果債務(wù)人的財產(chǎn)已向債權(quán)人設(shè)定抵押，債權(quán)人在處置抵押財產(chǎn)時有權(quán)提前解除租賃合同。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.豐收貸記卡副卡持卡人與主卡持卡人共用同一賬戶信用額度，副卡持卡人可自行申請副卡使用的額度。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.事業(yè)單位法人不以營利為目的，一般不參與商品生產(chǎn)和經(jīng)營活動，也不取得收益。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.辦理“光伏貸”，農(nóng)信機構(gòu)須與借款人簽訂電費收入和財政補貼等用于償還貸款本息的承諾書。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.銀行保險機構(gòu)大股東應(yīng)當充分了解銀行業(yè)或保險業(yè)的行業(yè)屬性、風險特征、審慎經(jīng)營規(guī)則，以及大股東的權(quán)利和義務(wù)，積極維護銀行保險機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營及金融市場穩(wěn)定，保護消費者權(quán)益，支持銀行保險機構(gòu)更好地服務(wù)實體經(jīng)濟、防控金融風險。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.對不能按期支付的貸款利息可按合同利率按月、按季、按年計收復(fù)利。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機構(gòu)提供的金融服務(wù),以避免機構(gòu)利益和個人利益的沖突。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.民事訴訟活動通過信息網(wǎng)絡(luò)平臺在線進行的，與線下訴訟活動具有同等法律效力。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.處理影響期滿自然解除限制，自動解除紀律處分。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.銀行業(yè)重點外包服務(wù)機構(gòu)應(yīng)當對其外包服務(wù)團隊成員進行背景調(diào)查，確保其過往無不良記錄，且應(yīng)當與項目成員簽訂保密協(xié)議，并保留至少20年的法律追訴期。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.農(nóng)民專業(yè)合作社經(jīng)民政部門登記，取得《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、農(nóng)業(yè)行政主管部門認定為規(guī)范化的合作社。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.客戶或其關(guān)聯(lián)方、交易相關(guān)方、往來銀行涉及禁止類高風險國家及地區(qū)的，不得為客戶辦理相關(guān)國際業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.股金賬戶可以凍結(jié)，但不允許扣劃或止付。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.個人貸款的對象必須符合年滿18周歲，一般不超過65周歲。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其辦理存取款業(yè)務(wù)時應(yīng)當經(jīng)高級管理層批準。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.專利權(quán)質(zhì)押合同約定在債務(wù)履行期屆滿質(zhì)權(quán)人未受清償時，質(zhì)物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為質(zhì)權(quán)人所有的。該約定是合法有效的。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.銀行機構(gòu)對單個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過銀行機構(gòu)上季末資本凈額的10%。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.個人住房貸款期限在1年以內(nèi)（含1年）的，實行合同利率，遇法定利率調(diào)整，不分段計息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.無還本續(xù)貸資金可以用于償還貸款利息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.實際用款人事先告知名義借款人利用其身份信息獲取信貸資金，名義借款人知情并提供幫助的不屬于違規(guī)行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.短期流動資金貸款是指商業(yè)銀行對借款人發(fā)放的期限為三個月至一年的流動資金貸款，主要用于企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營中經(jīng)常占用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.銀行營銷條線人員為了完成存款任務(wù)，可以向客戶提供旅游、消費卡、購物卡或進行宴請、邀約娛樂活動等。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.審計組實施現(xiàn)場審計時，對被審計人員所在單位的信息系統(tǒng)，可以采取復(fù)制、截屏、拍照等方法取得審計證據(jù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.不能按期歸還的貸款，借款人應(yīng)該在到期日向貸款人申請展期。A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.銀行從業(yè)人員崗位變動或離職時，應(yīng)當按照規(guī)定妥善交接工作，遵守脫敏和競業(yè)限制約定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.取消信用卡違約金，對于持卡人違約逾期未還款行為，發(fā)卡機構(gòu)應(yīng)與持卡人通過協(xié)議約定是否收取違約金，以及相關(guān)收取方式和標準。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.合同中借款人、擔保人全稱與印章及有效證件上的名稱必須一致，合同要素填寫必須齊全，貸款人的名稱則可以簡寫。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的紀律處分有異議時,可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)生產(chǎn)數(shù)據(jù)調(diào)用、維護操作規(guī)程》規(guī)定，銀監(jiān)、審計、銀聯(lián)、公檢法等非系統(tǒng)內(nèi)提出的數(shù)據(jù)調(diào)用、維護申請由省農(nóng)信聯(lián)相關(guān)部門審核后，向省農(nóng)信聯(lián)社科技信息處受理小組提出申請。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.個人線上貸款管理辦法所稱風險模型，是指貸款人基于內(nèi)外部數(shù)據(jù)制定并應(yīng)用于線上貸款業(yè)務(wù)的風險準入、額度授予、利率定價等環(huán)節(jié)的模型。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.最高額抵押的主合同債權(quán)可以轉(zhuǎn)讓。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.銀行業(yè)從業(yè)人員不得組織或參與非法吸收公眾存款、套取金融機構(gòu)信貸資金、高利轉(zhuǎn)貸、非法向在校學生發(fā)放貸款等民間融資活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.《個人信息保護法》要求處理個人信息應(yīng)當采取對個人權(quán)益影響最小的方式、收集范圍應(yīng)當限于實現(xiàn)處理目的的最小范圍、保存期