《證券投資顧問業(yè)務(wù)》高分通關(guān)卷3

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單選題（共119題，共119分）

1.投資本金20萬元，在年復(fù)利5.5%情況下，大約需要()年可使本金達到40萬元。

A.14.4

B.13.09

C.13.5

D.14.21

2.一般而言，不影響風險承受能力的因素是()。

A.年齡

B.財富

C.收入

D.家庭地位

3.道氏理論認為，最重要的價格是（）。

A.最高價

B.最低價

C.收盤價

D.開盤價

4.金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所通過（）的方式進行的標準化金融期貨合約的交易。

A.公開競價

B.買方向賣方支付一定費用

C.集合競價

D.協(xié)商價格

5.（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場價格大于實際價格的經(jīng)濟現(xiàn)象。

A.金融泡沫

B.虛假繁榮

C.過度繁榮

D.金融假象

6.基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲?。??）。

A.股票選擇決策的超額報酬

B.擇時決策的超額報酬

C.行業(yè)輪動決策的超額報酬

D.資產(chǎn)配置決策的超額報酬

7.反映證券價格變化趨勢的直線稱為（）。

A.漸變線

B.走勢線

C.趨勢線

D.變化線

8.關(guān)于適當性原則說法正確的是（）。

Ⅰ適當性原則被忽略的原因之一是投資者不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ適當性原則要求風險等級與投資者自身的風險承受能力一致

Ⅲ適當性是指金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的自身情況的契合程度

Ⅳ追求投資收益最大化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

9.債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風險屬于（）

A.市場風險

B.流動性風險

C.信用風險

D.法律風險

10.國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）是指一個國家（或地區(qū)）所有（）在一定時期內(nèi)（一般按年統(tǒng)計）生產(chǎn)活動的最終成果。

A.國外居民

B.常住居民

C.國內(nèi)居民

D.常住居民但不包括外國人

11.按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為（）。

Ⅰ.信用衍生工具

Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

Ⅲ.貨幣衍生工具

Ⅳ.利率衍生工具

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

12.市凈率與市盈率都可以作為反映股票價值的指標.（）。

Ⅰ.市盈率越大.說明股價處于越高的水平

Ⅱ.市凈率越大，說明股價處于越高的水平

Ⅲ.市盈率通常用于考察股票的內(nèi)在價值，多為長期投資者所重視

Ⅳ.市凈率通常用于考察股票的內(nèi)在價值。多為長期投資者所重視

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

13.張先生每月的生活支出為5000元，每月還貸支出為2000元，則張先生的緊急預(yù)備金最少應(yīng)該達到()元。

A.7000

B.15000

C.21000

D.40000

14.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以用（）通知方式提出解除協(xié)議。

A.口頭

B.書面

C.口頭或書面

D.口頭和書面

15.公司的資本結(jié)構(gòu)指標不包括（）。

A.股東權(quán)益比率

B.資產(chǎn)負債比率

C.長期負債比率

D.產(chǎn)權(quán)比率

16.考察和分析企業(yè)的（），主要從管理層風險，行業(yè)風險，生產(chǎn)與經(jīng)營風險，宏觀經(jīng)濟，社會及自然環(huán)境等方面進行分析和判斷。

A.基本信息

B.財務(wù)狀況

C.經(jīng)營狀況

D.非財務(wù)因素

17.在進行投資規(guī)劃時，對投資組合的管理分為（）。

Ⅰ.資金的籌集

Ⅱ.進行基本分析和技術(shù)分析

Ⅲ.評價投資組合的業(yè)績

Ⅳ.根據(jù)環(huán)境的變化對投資組合的修正

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

18.杜邦分析法的局限性包括（）。

Ⅰ.過分重視短期財務(wù)結(jié)果,忽略企業(yè)長期的價值創(chuàng)造

Ⅱ.無法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響

Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題

Ⅳ.無法使財務(wù)比率分析的層次清晰、條理突出

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

19.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)按照（）方式收取證券投資顧問服務(wù)費用。

Ⅰ.服務(wù)期限

Ⅱ.客戶資產(chǎn)規(guī)模

Ⅲ.差別傭金

Ⅳ.與客戶的私下關(guān)系

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

20.從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的，應(yīng)當依法（）。

A.責令改正

B.監(jiān)管談話

C.承擔賠償責任

D.出具警示函

21.證券市場供給的決定因素有（）

Ⅰ.上市公司質(zhì)量

Ⅱ.上市公司數(shù)量

Ⅲ.上市公司聲譽

Ⅳ.投資者需求

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

22.在消費管理中需要注意的幾個方面內(nèi)容包括（）。

Ⅰ.即期消費和遠期消費

Ⅱ.住房、汽車等大額消費

Ⅲ.消費支出的預(yù)期

Ⅳ.孩子的消費

Ⅴ.保險消費

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

23.財務(wù)分析包括公司主要的（）。

Ⅰ.財務(wù)報表分析

Ⅱ.公司財務(wù)比率分析

Ⅲ.會計報表附注分析

Ⅳ.財務(wù)狀況綜合分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

24.債券不能收回投資的風險有（）。

Ⅰ.流通市場風險

Ⅱ.政策風險

Ⅲ.債務(wù)人不履行債務(wù)

Ⅳ.價格風險

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

25.以下不屬于信用風險的是（）。

Ⅰ.收入風險

Ⅱ.市場風險

Ⅲ.購買力風險

Ⅳ.操作風險

Ⅴ.系統(tǒng)風險

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

26.以下關(guān)于風險揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）

Ⅰ.本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風險和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風險揭示書的全部內(nèi)容

Ⅲ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，證券公司幫忙承擔投資風險

Ⅳ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔投資風險，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

27.根據(jù)投資組合理論，如果甲的風險承受力比乙大，那么（）。

A.甲的無差異曲線的彎曲比乙的大

B.甲的最優(yōu)證券組合的風險水平比乙的低

C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好

D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高

28.可積累的財產(chǎn)達到巔峰，要逐步降低投資風險的時期屬于家庭生命周期的（）階段。

A.家庭成熟期

B.家庭成長期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期

29.當股價下跌到某價位附近時。出現(xiàn)買方增加，賣方減少的情況，使股價停止下跌的直線是（）

A.支撐線

B.壓力線

C.趨勢線

D.阻力線

30.股利貼現(xiàn)模型的應(yīng)用法則有（）。

Ⅰ.NPV法

Ⅱ.IRR法

Ⅲ.NPQ法

Ⅳ.分類

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

31.公司產(chǎn)品竟爭能力分析需要分析公司（）

Ⅰ.產(chǎn)品的市場占有情況

Ⅱ.成本優(yōu)勢

Ⅲ.技術(shù)優(yōu)勢

Ⅳ.質(zhì)量優(yōu)勢

Ⅴ.產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

32.下列關(guān)于對提供證券投資顧問服務(wù)的人員要求的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.應(yīng)當具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

Ⅱ.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師

Ⅲ.須在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問

Ⅳ.證券投資顧問不能同時注冊為證券分析師

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

33.了解證券產(chǎn)品的特性要求投資者了解（）。

Ⅰ.產(chǎn)品期限

Ⅱ.收益高低

Ⅲ.風險水平

Ⅳ.擔保情況

Ⅴ.分紅方式

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

34.下列關(guān)于貨幣時間價值的影響因素說法正確的是（）。

Ⅰ.時間越長，貨幣時間價值越大

Ⅱ.時間越短，貨幣時間價值越大

Ⅲ.單利會產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍増效應(yīng)

Ⅳ.復(fù)利會產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍増效應(yīng)

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

35.金融市場中的個體心理與行為偏差表現(xiàn)為（）

Ⅰ.處置效應(yīng)

Ⅱ.過度交易行為

Ⅲ.有限注意力驅(qū)動的交易

Ⅳ.羊群效應(yīng)

Ⅴ.本土偏差

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

36.下列關(guān)于趨勢線和軌道線關(guān)系的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.先有軌道線才有趨勢線

Ⅱ.先有趨勢線，后有軌道線

Ⅲ.趨勢線比軌道線重要

Ⅳ.趨勢線可以單獨存在，軌道線不能單獨存在

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

37.下列關(guān)于監(jiān)測信用風險指標的計算方法正確的有（）.

Ⅰ.不良貸款率=（次級貸款+可疑類貸款/各項貸款*100%

Ⅱ.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風險暴露*100%

Ⅲ.關(guān)聯(lián)授信比例=全部關(guān)聯(lián)方授信總額/資本凈額*100%

Ⅳ.逾期貸款率=逾期貸款余額/逾期總余額*100%

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

38.下列關(guān)于B-S-M定價模型基本假設(shè)的內(nèi)容中正確的有（）。

Ⅰ.期權(quán)有效期內(nèi),無風險利率r和預(yù)期收益率μ是常數(shù)，投資者可以以無風險利率無限制借入或貸出資金

Ⅱ.標的資產(chǎn)的價格波動率為常數(shù)

Ⅲ.套利市場

Ⅳ.標的資產(chǎn)可以被自由買賣,無交易成本,允許賣空

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

39.《風險揭示書》內(nèi)容與格式要求由（）制定。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.證券公司

D.證券交易所

40.資本市場線是（）。

A.在均值標準差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風險資產(chǎn)F與市場組合M的射線FM。

B.衡量由β系數(shù)測定的系統(tǒng)風險與期望收益間線性關(guān)系的直線。

C.以E（rP）為橫坐標、βp為縱坐標。

D.在均值標準差平面上風險與期望收益間線性關(guān)系的直線。

41.（）是指具有某一特征的研究對象的全體所構(gòu)成的集合。

A.總體

B.樣本

C.統(tǒng)計量

D.常模

42.下列屬于年金的有（）。

Ⅰ.每月繳納的車貸貸款

Ⅱ.每年年末等額收取的養(yǎng)老金

Ⅲ.家庭每月生活費支出

Ⅳ.定期定額購買基金的投資款

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

43.道氏理論中的主要原理的趨勢（）。

Ⅰ.累積階段

Ⅱ.上漲階段

Ⅲ.市場價格達到頂峰后出現(xiàn)的又一個累積期

Ⅳ.上升階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當告知客戶下列基本信息:（）

Ⅰ.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詞業(yè)務(wù)資格等

Ⅱ.證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詞執(zhí)業(yè)資格編碼

Ⅲ.證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

Ⅳ.投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔

Ⅴ.證券投資顧問不得代客戶作出投資決策

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

45.趨勢線的確認條件包括（）。

Ⅰ.必須確實有趨勢存在

Ⅱ.標準趨勢線必須由兩個以上高點或低點連接而成

Ⅲ.畫出直線后，還應(yīng)得到第三個點的驗證

Ⅳ.直線延續(xù)時間越長，越具有有效性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

46.下列屬于市場間利差互換的操作思路的是（）。

Ⅰ.買入一種收益相對較高的債券，賣出當前持有的債券

Ⅱ.買入一種收益相對較低的債券.賣出當前持有的債券

Ⅲ.只賣出當前持有債券

Ⅳ.只買入一種收益相對較高的債券

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

47.某2年期債券，每年付息一次，到期還本，面值為100元，票面利率為10%，市場利率為10%，則該債券的麥考利久期為（）年。

A.1.35

B.1.73

C.1.91

D.2.56

48.（）是指人們在現(xiàn)在消費與未來消費之間的偏好，就是人們對現(xiàn)在的滿意程度與對將來的滿意程度的比值。

A.時間偏好

B.損失厭惡

C.過度自信

D.心理賬戶

49.下列關(guān)于有效市場假說與行為金融理論的聯(lián)系。說法正確的是（）

Ⅰ.行為金融理論是對有效市場假說理論基礎(chǔ)的修正

Ⅱ.行為金融學(xué)對有效市場假說的創(chuàng)新

Ⅲ.行為金融理論對有效市場假說的方法變革

Ⅳ.行為金融理論對有效市場假說的理論創(chuàng)新

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

50.證券產(chǎn)品賣出時機選擇的策略有（）.

Ⅰ.股票價格走勢達到高峰，再也無力繼續(xù)攀上

Ⅱ.股票價格走勢達到低谷，再也無力繼續(xù)攀上

Ⅲ.重大不利因素正在醞釀時應(yīng)賣出股票

Ⅳ.從高價跌落10%時應(yīng)賣出股票

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

51.根據(jù)投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為（）。

Ⅰ.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

Ⅱ.戰(zhàn)略性投資策略

Ⅲ.主動型策略

Ⅳ.被動型策略

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

52.下列關(guān)于分層抽樣法，說法正確的是（）。

Ⅰ.將指數(shù)的特征排列組合后分為若干個部分

Ⅱ.在構(gòu)成該指數(shù)的所有債券中能代表一個部分的債券

Ⅲ.以不同特征債券在指數(shù)中的比例為權(quán)重建立組合

Ⅳ.適用證券數(shù)目較小的情況

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53.下列哪些指標應(yīng)用是正確的（）

Ⅰ.利用MACD預(yù)測時，如果DIF和DEA均為正值，當DEA向上突破DIF時，買入

Ⅱ.當WMS高于80,即處于超買狀態(tài)，行情即將見底，賣出

Ⅲ.當KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣出

Ⅳ.當短期RSI長期RS時，屬于多頭市場

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

54.在個人/家庭資產(chǎn)負債表中，下列屬于資產(chǎn)項目的有（）。

Ⅰ.現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物

Ⅱ.股票、債券等金融資產(chǎn)

Ⅲ.車輛、房產(chǎn)等實物資產(chǎn)

Ⅳ.信用卡透支

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

55.套利的主要方法包括（）

Ⅰ.期現(xiàn)套利

Ⅱ.跨期套利

Ⅲ.跨商品套利

Ⅳ.跨市場套利

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56.對支撐線和壓力線的修正過程是對現(xiàn)有各個支撐線和壓力線（）的確認。

A.影響力

B.重要性

C.走勢

D.估值

57.（）是指在同一市場買入（或賣出）某一交割月份期貨合約的同時，賣出（或買入）另一交割月份的同種商品期貨合約，以期在兩個不同月份的期貨合約價差出現(xiàn)有利變化時以對沖平倉獲利

A.期現(xiàn)套利

B.跨期套利

C.跨商品套利

D.跨市場套利

58.信用利差是用以向投資者（）的、高于無風險利率的利差。

A.補償利率波動風險

B.補償流動風險

C.補償信用風險

D.補償企業(yè)運營風險

59.對于加工型企業(yè)，所屬的風險敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞口類型

D.上游閉口、下游閉口型

60.簡單型消扱投資策略的缺點是（）。

A.放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能

B.交易成本和管理費用最大化

C.適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大情況

D.收益的不穩(wěn)定

61.如果收盤價格（）開盤價格，則K線被稱為陽線。

A.高于

B.低于

C.等于

D.略低于

62.當收盤價、開盤價、最高價、最低價相同的時候，K線的形狀為（）。

A.光頭光腳陰線

B.光頭光腳陽線

C.—字形

D.十字形

63.常用的資產(chǎn)價值方法包括重置成本法和清算價值法。關(guān)于這兩項方法的說法正確的是（）。

A.重置成本法適用于停止經(jīng)營的企業(yè)。

B.清算價法適用于停止經(jīng)營的企業(yè)

C.重置成本法和清算價法都適用于可以持續(xù)經(jīng)營的企業(yè)

D.重置成本法和清算價法都適用于停止經(jīng)營的企業(yè)

64.證券公司應(yīng)當提前（）個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。

A.3

B.5

C.7

D.10

65.中國人民銀行1985年5月公布了《1985年國庫券貼現(xiàn)辦法》規(guī)定,1985年囯庫券的貼現(xiàn)為月12.93‰，各辦理貼現(xiàn)銀行都必須按統(tǒng)一貼現(xiàn)率執(zhí)行。貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)月份算起,至到期月份止。貼現(xiàn)利息按月計算，不滿一個月的按一個月計收。按這一規(guī)定，100元面額的1985年三年期國庫券在1987年6月底的貼現(xiàn)金額應(yīng)計為（）

A.60

B.56.8

C.75.5

D.70

66.證券投資顧問業(yè)務(wù)的原則不包括（）。

A.忠實誠信

B.勤勉盡責

C.獲利保證

D.善良管理人注意原則

67.（）對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行自律管理

A.中國證劵業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.國務(wù)院

D.期貨業(yè)協(xié)會

68.以下關(guān)于利率對股票價格的影響說法正確的是（）

A.利率下降，股票價格上升

B.利率下降，股票價格下降

C.利率上升，股票價格上升

D.利率下降，不會影響股票價格

69.關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是（）。

A.將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線

B.它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系

C.收益率曲線總是斜率大于0

D.理論上應(yīng)當采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市場的實際利率期限結(jié)構(gòu)

70.證券公司根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動性風險偏好和外部市場發(fā)展變化情況，設(shè)定流動性風險限額并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)控。至少（）評估一次流動性風險限額，（）開展一次流動性風險壓力測試。

A.每年，每年

B.每半年，每半年

C.每年，每半年

D.每半年，每年

71.在現(xiàn)金管理中，（），會得到一項比較實際的預(yù)算。

A.用一定的時間去評估過去的財務(wù)狀況、支出模式及目標

B.用一定的時間去評估現(xiàn)有的財務(wù)狀況、支出模式及目標

C.用一定的時間去評估過去和現(xiàn)有的財務(wù)狀況、支出模式及目標

D.用一定的時間去評估末來的財務(wù)狀況、支出模式及目標

72.關(guān)于久期分析，下列說法正確的是（）.

A.如采用標準久期分析法，可以很好地反映期權(quán)性風險

B.如采用標準久期分析法，不能反映基準風險

C.久期分析只能計量利率變動對銀行短期收益的影晌

D.對于利率的大幅變動，久期分析的結(jié)果仍能保證準確性

73.證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。

Ⅰ.確定證券產(chǎn)品選擇的策略

Ⅱ.了解證券產(chǎn)品的特性

Ⅲ.分析證券產(chǎn)品

Ⅳ.構(gòu)建投資組合

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

74.對行業(yè)不同時期資本進退的情況描述正確的有（）

Ⅰ.成熟期之前，企業(yè)數(shù)量及資本量的進入量大于退出量

Ⅱ.成熟期，企業(yè)表現(xiàn)為均衡

Ⅲ.衰退期，表現(xiàn)為退出量超過進入量，行業(yè)規(guī)模萎縮，企業(yè)轉(zhuǎn)產(chǎn)、倒閉時常發(fā)生

Ⅳ.成長期，企業(yè)表現(xiàn)為均衡

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

75.下列關(guān)于申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應(yīng)具備的條件，說法正確的是（）。

Ⅰ.具有中華人民共和國國籍

Ⅱ.通過證券基礎(chǔ)知識和證券投資分析科目，取得證券從業(yè)資格

Ⅲ.具有完全民事行為能力

Ⅳ.受過刑事處罰

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

76.下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。

Ⅰ.關(guān)稅

Ⅱ.船舶噸稅

Ⅲ.進口貨物的增值稅

Ⅳ.消費稅

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.財政政策的種類包括（）

Ⅰ.擴張性財政政策

Ⅱ.緊縮性財政政策

Ⅲ.出口財政政策

Ⅳ.中性財政政策

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

78.關(guān)于移動平均值背離指標（MACD）的說法正確的是（）

Ⅰ.MACD由離差值和異同平均數(shù)兩部分組成

Ⅱ.離差值是核心

Ⅲ.異同平均數(shù)是輔助

Ⅳ.正負差也稱為離差值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

79.金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式來進行的標準化金融期貨合約的交易，主要包括（）。

Ⅰ.貨幣期貨

Ⅱ.利率期貨

Ⅲ.股票期貨

Ⅳ.股指期貨

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

80.證券產(chǎn)品選擇的步驟包括（）。

Ⅰ.了解投資者信息

Ⅱ.確定投資策略

Ⅲ.了解證券產(chǎn)品的特性

Ⅳ.分析證券產(chǎn)品

Ⅴ.調(diào)整投資策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

81.簡單估計法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進行估計，包括（）。

Ⅰ.算術(shù)平均數(shù)法

Ⅱ.中間數(shù)法

Ⅲ.趨勢調(diào)節(jié)法

Ⅳ.回歸調(diào)整法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

82.買賣證券產(chǎn)品時機的一般原則有（）。

Ⅰ.注意掌握先機

Ⅱ.明白選股不如選時

Ⅲ.抓住買進時機與賣出時機

Ⅳ.牢記挫落是獲利的契機

V.逢低買進、逢高賣出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.V

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

83.股票類證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。

Ⅰ.收益性

Ⅱ.償還性

Ⅲ.風險性

Ⅳ.安全性

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

84.中國證監(jiān)會頒布的《關(guān)于發(fā)布證券硏究報告暫行規(guī)定》中對證券硏究報告發(fā)布機構(gòu)做出相關(guān)要求

說法正確的有（）。

Ⅰ.發(fā)布證券研究報告時，應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定

Ⅱ.應(yīng)當公平對待其發(fā)布對象，但在特定條件下可優(yōu)先持資料提供給特定對象

Ⅲ.為了實現(xiàn)信息的保密性，不鼓勵證券分析師通過公眾媒體發(fā)表評論意見

Ⅳ.應(yīng)當對發(fā)布的時間、方式、內(nèi)容、對象和審閱過程實行留痕管理

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

85.套利定價理論的假設(shè)條件（）

Ⅰ.投資者是追求收益的

Ⅱ.所有證券的收益都受到一個共同因素F的影響

Ⅲ.投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在套利機會，并利用該機會進行套利。

Ⅳ.投資者是厭惡風險的。

Ⅴ.證券的收益率具有如下構(gòu)成形式：ri=ai+biFl+εi4

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

86.以轉(zhuǎn)移或防范信用風險為核心的金融衍生工具有（）。

Ⅰ.利率互換

Ⅱ.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

Ⅲ.信用互換

Ⅳ.保證金互換

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

87.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.本金保障是指投資者通過投資保存資本或者資金的購買力

Ⅱ.資本增值是指投資者通過投資工具，以本期本金能迅速增長

Ⅲ.證券產(chǎn)品選擇的目標:本金保障、資本增值、經(jīng)常性收益。

Ⅳ.經(jīng)常性收益是指不保證投資者本金獲得保障，但能定期獲得一些經(jīng)常性收益

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

88.應(yīng)用衍生金融工具對沖市場風險時，可能面臨的問題有（）。

Ⅰ.衍生產(chǎn)品種類有限，可能無法選到合適的衍生產(chǎn)品

Ⅱ.可能存在操作風險

Ⅲ.當衍生工具與風險資產(chǎn)不完全匹配時，仍然存在市場風險

Ⅳ.交易對手的信用風險

Ⅴ.交易成本過高

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

89.投資規(guī)劃的重點在于客戶需求或理財目標的實現(xiàn)，幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，其投資可分為（）。

Ⅰ.實物投資

Ⅱ.商品投資

Ⅲ.金融投資

Ⅳ.農(nóng)產(chǎn)品投資

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

90.我國法律法規(guī)對適當性原則的規(guī)定《證券公司投資者適當性制度指引》第二十四條規(guī)定，證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當符合以下要求（）

Ⅰ.期限和品種符合客戶的投資目標；

Ⅱ.收益符合客戶目標；

Ⅲ.符合客戶的風險承受能力等級；

Ⅳ.簽署風險揭示書，確認己充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風險；

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.行業(yè)生命周期分為（）幾個階段。

Ⅰ.初創(chuàng)階段

Ⅱ.成長階段

Ⅲ.成熟階段

Ⅳ.衰退階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

92.關(guān)于指數(shù)化的目標和動機.說法正確的是（）。

Ⅰ.指數(shù)化的目標是使債券投資組合達到與某個特定指數(shù)相同的收益

Ⅱ.經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好

Ⅲ.所收取的管理費用更低

Ⅳ.有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93.關(guān)于證券組合的有效邊界，下列說法不正確的是（）。

Ⅰ.有效邊界是可行域的上邊界部分

Ⅱ.對于無限區(qū)域可行域沒有有效邊界

Ⅲ.有效邊界是可行域的外部邊界

Ⅳ.對于有效區(qū)域可行域，其可行領(lǐng)域是有效邊界

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

94.下列屬于健康保險的有（）。

Ⅰ.疾病保險

Ⅱ.醫(yī)療保險

Ⅲ.長期護理保險

Ⅳ.特定意外傷害保險

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

95.稅務(wù)規(guī)劃的原則包括（）。

Ⅰ.合法性原則

Ⅱ.目的性原則

Ⅲ.規(guī)劃性原則

Ⅳ.綜合性原則

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

96.不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。

Ⅰ.利息

Ⅱ.稅收特性

Ⅲ.違約風險

Ⅳ.可回購條款

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

97.企業(yè)風險敞口的類型包括（）

Ⅰ.單向敞口

Ⅱ.雙向敞口

Ⅲ.上游敞口下游閉口

Ⅳ.上游閉口下游敞口

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

98.以下屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。

Ⅰ.確定客戶的投資目標

Ⅱ.預(yù)測客戶的風險承受能力

Ⅲ.根據(jù)客戶的目標和風險承受能力確定投資計劃

Ⅳ.實施投資計劃

Ⅴ.進行投資的風險控制

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

99.根據(jù)客戶的風險偏好，可以把客戶劃分為（）。

Ⅰ.風險厭惡型

Ⅱ.風險規(guī)避型

Ⅲ.風險偏好型

Ⅳ.風險中立型

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

100.宏觀經(jīng)濟分析主要包括（）

Ⅰ.宏規(guī)經(jīng)濟形勢分析

Ⅱ.宏觀經(jīng)濟政策分析

Ⅲ.宏觀經(jīng)濟走勢分析

Ⅳ.宏觀經(jīng)濟現(xiàn)狀分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

101.市場風險限額指標主要包括（）。

Ⅰ.頭寸限額

Ⅱ.風險價值限額

Ⅲ.止損限額

Ⅳ.敏感度限額及幣種限額

Ⅴ.期限限額及發(fā)行人限額

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

102.有效證券組合的特征包括（）。

Ⅰ.在方差（從而給定了標準差）水平相同的組合中，其風險收益率是最高的

Ⅱ.在方差（從而給定了標準差）水平相同的組合中，其期望收益率是最高的

Ⅲ.在期望收益率水平相同的組合中，其方差（從而標準差）是最大的

Ⅳ.在期望收益率水平相同的組合中，其方差（從而標準差）是最小的

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

103.三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài)。三角形主要分為：（）。

Ⅰ.對稱三角形

Ⅱ.等邊三角形

Ⅲ.上升三角形

Ⅳ.下降三角形

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

104.下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。

Ⅰ.預(yù)期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論

Ⅱ.預(yù)期效用理論建立在在公理化假設(shè)的基礎(chǔ)上

Ⅲ.預(yù)期效用理論是運用邏輯和數(shù)學(xué)工具，建立的不確定條件下對理性人選擇進行分析的框架

Ⅳ.預(yù)期效用理論的優(yōu)點在于理性人假設(shè)

Ⅴ.預(yù)期效用理論的缺點在于它在一系列選擇實驗中受到了一些“孛論”的挑戰(zhàn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

105.投資規(guī)劃的步驟包括有（）。

Ⅰ.確定客戶的投資目標

Ⅱ.讓客戶認識自己的風險承受能力

Ⅲ.根據(jù)客戶的目標和風險承受能力確定投資計劃

Ⅳ.實施投資計劃

Ⅴ.監(jiān)控投資計劃

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

106.風險揭示書應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有（）

Ⅰ.本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風險和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風險揭示書的全部內(nèi)容

Ⅲ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔投資風險，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

Ⅳ.投資者應(yīng)簽署本風險揭示書，表明投資者已經(jīng)理解并愿意自行承擔接受證券投資顧問服務(wù)的風險和損失

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

107.在理財規(guī)劃中，現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理的目標是（），從而建造一個財務(wù)健康、安全的生活體系。

Ⅰ.讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開支

Ⅱ.建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件

Ⅲ.減少不良資產(chǎn)及增加儲蓄的能力

Ⅳ.健全家庭理財體系

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

108.股權(quán)分置改革的完成，表明（）等一系列問題逐步得到解決。

Ⅰ.國有資產(chǎn)管理體制改革、歷史遺留的制度性缺陷

Ⅱ.被扭曲的證券市場定價機制

Ⅲ.公司治理缺乏共同利益基礎(chǔ)

Ⅳ.證券市場價格波動的巨大風險

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

109.對投資者而言，優(yōu)先股是一種較安全的投資對象，這是因為（）。

Ⅰ.股息收益穩(wěn)定

Ⅱ.