金融專項(xiàng)題庫-金融學(xué)專業(yè)知識(shí)練習(xí)測(cè)試卷

第頁金融專項(xiàng)題庫--金融學(xué)專業(yè)知識(shí)練習(xí)測(cè)試卷1.在保險(xiǎn)法律體系中,保險(xiǎn)公司與投保人、被保險(xiǎn)人及受益人通過保險(xiǎn)合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系,適用保險(xiǎn)()法律規(guī)范。A、商事B、刑事C、民事D、行政【正確答案】：C2.金融制度的創(chuàng)新是指()。A、與國際慣例接軌B、混業(yè)經(jīng)營到分業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變C、金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化D、商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)分類管理【正確答案】：C3.凱恩斯認(rèn)為,由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求主要取決于()。A、利率B、收入C、資本邊際效率D、勞動(dòng)邊際效率【正確答案】：A4.與傳統(tǒng)的國際金融市場不同,歐洲貨幣市場從事()。A、居民與非居民之間的借貸B、非居民與非居民之間的借貸C、居民與非居民之間的外匯交易D、非居民與非居民之間的外匯交易【正確答案】：B5.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,我國商業(yè)銀行資本充足率必須大于或等于()。A、3%B、5%C、8%D、11%【正確答案】：C6.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,我國商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例,即流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比,不應(yīng)低于()。A、25%B、35%C、50%D、60%【正確答案】：A7.為規(guī)避信貸規(guī)模控制、存貸比等監(jiān)管要求,近年來我國商業(yè)銀行貸款的“表外化”趨勢(shì)明顯。從金融創(chuàng)新的角度看,我國商業(yè)銀行的這一趨勢(shì)屬于()A、金融工具創(chuàng)新B、金融制度創(chuàng)新C、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新D、金融政策創(chuàng)新【正確答案】：C解析：

資產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新包括貸款結(jié)構(gòu)的變化,貸款證券化,貸款業(yè)務(wù)“表外化”等形式,參見教材109頁8.下列金融機(jī)構(gòu)中,屬于存款性金融機(jī)構(gòu)的是()。A、投資銀行B、保險(xiǎn)公司C、投資基金D、儲(chǔ)蓄銀行【正確答案】：D9.下列資產(chǎn)中,商業(yè)銀行隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸是()。A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、派生存款C、超額準(zhǔn)備金D、原始存款【正確答案】：C解析：

超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金減去法定存款準(zhǔn)備金后的剩余部分,是商業(yè)銀行隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸。10.關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說法,正確的是()。A、調(diào)控主體為中央銀行B、貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等C、變換中介為商業(yè)銀行D、調(diào)控受體為企業(yè)與居民【正確答案】：C解析：

金融宏觀調(diào)控的三個(gè)階段是以操作目標(biāo)和中介指標(biāo)為界進(jìn)行劃分的,調(diào)控主體央行和政策工具屬于第一階段,調(diào)控受體屬于第三階段。11.商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金加流通中的現(xiàn)金等于()。A、基礎(chǔ)貨幣B、庫存現(xiàn)金C、法定存款準(zhǔn)備金D、超額準(zhǔn)備金【正確答案】：A12.現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是()。A、基于利潤最大化的管理B、基于投入產(chǎn)出的最大化管理C、基于價(jià)值的管理D、基于核心資本的效率管理【正確答案】：C解析：

現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是基于價(jià)值的管理。13.金融機(jī)構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營活動(dòng)特征的職能是()。A、創(chuàng)造信用工具B、信用中介C、支付中介D、金融投資【正確答案】：B14.如果某債券面值為100元,本期獲得的利息(票面收益)為8元,當(dāng)前市場交易價(jià)格為80元,則該債券的名義收益率為()。A、4%B、5%C、8%D、10%【正確答案】：C15.通貨緊縮有可能引發(fā)銀行危機(jī),其原因是通貨緊縮()。A、有利于債權(quán)人而有損于債務(wù)人B、有利于債務(wù)人而有損于債權(quán)人C、有利于銀行而有損于儲(chǔ)蓄者D、有利于企業(yè)而有損于銀行【正確答案】：A16.作為劃分貨幣層次依據(jù)的流動(dòng)性是指金融資產(chǎn)的變現(xiàn)能力,下列金融資產(chǎn)中流動(dòng)性最強(qiáng)的是()。A、儲(chǔ)蓄存款B、活期存款C、定期存款D、政府債券【正確答案】：B17.我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自少數(shù)銀行的融入資金以及()A、公眾存款B、政府出資C、發(fā)行債券D、捐贈(zèng)資金【正確答案】：D18.從發(fā)展歷程看,我國最初正式啟動(dòng)利率市場化改革的突破口是()A、放開債券市場利率B、放開同業(yè)拆借市場利率C、放開銀行103.6國債發(fā)行利率D、放開境內(nèi)本幣貸款利率【正確答案】：B解析：

利率市場化的突破口是放開銀行同業(yè)拆借市場利率,此后放開了債券市場利率、銀行間市場國債和政策性金融債的發(fā)行利率。。19.在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段,中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)通過綜合治理,確立和完善了

以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。A、凈資產(chǎn)B、凈資本C、總資產(chǎn)D、總資本【正確答案】：B20.作為金融中介機(jī)構(gòu),商業(yè)銀行的經(jīng)營對(duì)象是()A、內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)B、信貸和風(fēng)險(xiǎn)C、貨幣和信用D、資產(chǎn)和負(fù)債【正確答案】：C21.根據(jù)“成本推進(jìn)”型通貨膨脹理論,導(dǎo)致“利潤推進(jìn)型通貨膨脹”的因素是()。A、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡B、匯率變動(dòng)使進(jìn)口原材料成本上升C、工會(huì)對(duì)工資成本的操縱D、壟斷性大公司對(duì)價(jià)格的操縱【正確答案】：D22.為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標(biāo),我國在2010年中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議上首次提出“社會(huì)融資總規(guī)?！备拍?。此概念是指一定時(shí)期內(nèi)()A、實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的新增全部資金總額B、實(shí)體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的信貸總額C、金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部存款總額D、金融體系從實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得的全部資金總額【正確答案】：A23.金融期貨的最主要功能是()。A、逃避管制和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B、追逐利潤和平衡權(quán)益C、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和平衡權(quán)益D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和價(jià)格發(fā)現(xiàn)【正確答案】：D24.商業(yè)銀行采用的貸款五級(jí)分類方法,屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的()管理A、機(jī)制B、事前C、事中D、事后【正確答案】：C25.根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論,貨幣政策增加國民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性,其中,增加貨幣供給,能導(dǎo)致國民收入增長較大的組合是()。A、投資的利率彈性小,貨幣需求的利率彈性大B、投資的利率彈性大,貨幣需求的利率彈性小C、投資和貨幣需求的利率彈性都大D、投資和貨幣需求的利率彈性都小【正確答案】：B26.我國對(duì)證券公司實(shí)行分類管理,其中,經(jīng)紀(jì)類證券公司只能從事證券交易的()業(yè)務(wù)。A、承銷B、經(jīng)紀(jì)C、自營D、做市【正確答案】：B解析：

經(jīng)紀(jì)類證券公司只能從事證券經(jīng)紀(jì)類業(yè)務(wù),即它只能充當(dāng)證券交易的中介,不得從事證券的承銷和自營買賣業(yè)務(wù)。參見教材P47。27.金融市場最基本的功能是()。A、資金積聚B、風(fēng)險(xiǎn)分散C、資源配置D、宏觀調(diào)控【正確答案】：A解析：

金融市場最基本的功能就是將眾多分散的小額資金匯聚為能供社會(huì)再生產(chǎn)使用的大額資金的集合,即資金積聚。參見教材P4。28.關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說法,正確的是()。A、買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無限的B、買方的損失是有限的,賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的C、買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的,賣方的損失是無限的D、買方和賣方的損失都是有限的【正確答案】：C29.商業(yè)銀行在加強(qiáng)內(nèi)控中應(yīng)建立對(duì)集團(tuán)性大客戶實(shí)行()制度。A、集團(tuán)總部授信管理B、統(tǒng)一授信管理C、分級(jí)授信管理D、分區(qū)域授信管理【正確答案】：B解析：

建立健全各項(xiàng)內(nèi)部管理機(jī)制主要包括:建立以資產(chǎn)負(fù)債管理為前提的自我調(diào)控機(jī)制;建立內(nèi)部授信授權(quán)制度,實(shí)行統(tǒng)一授信,分級(jí)審批;建立對(duì)集團(tuán)性大客戶實(shí)行統(tǒng)一授信管理的制度等。30.銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度內(nèi)無條件支付一定金額給持票人的書面憑證是()。A、支票B、匯票C、本票D、存單【正確答案】：A解析：

支票是銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度內(nèi)或在約定的透支額度內(nèi),無條件支付一定金額給持票人的書面憑證31.金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化,更主要的是指()。A、農(nóng)村金融市場的發(fā)展B、外資金融機(jī)構(gòu)的增加C、金融產(chǎn)品的復(fù)雜化D、金融效率的提高【正確答案】：D解析：

金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化,更主要的是指金融效率的提高。32.根據(jù)我國2007年7月3日實(shí)行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,我國商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指()A、效益優(yōu)先B、內(nèi)控優(yōu)先C、發(fā)展優(yōu)先D、創(chuàng)新優(yōu)先【正確答案】：B33.我國的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu),可以經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù),但不得()。A、發(fā)放企業(yè)貸款B、發(fā)放涉外貸款C、吸收公眾存款D、從商業(yè)銀行融入資金【正確答案】：C34.在貨幣均衡分析中,用來描述在貨幣市場均衡狀態(tài)下收入和利率之間相互關(guān)系的曲線是()A、BP曲線B、J曲線C、IS曲線D、LM曲線【正確答案】：D35.下列商業(yè)銀行營業(yè)外收支中,屬于營業(yè)外支出的是()。A、利息支出B、罰沒收入C、出納長款收入D、違約金支出【正確答案】：B36.通貨膨脹實(shí)質(zhì)是一種貨幣現(xiàn)象,表現(xiàn)為商品和生產(chǎn)要素價(jià)格總水平在一定時(shí)期內(nèi)()A、持續(xù)下降B、吃醋上升C、間歇性下降D、間歇性上升【正確答案】：B37.金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量,即().A、商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例B、國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例C、商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例D、國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例【正確答案】：B38.我國建立了多層次的證券市場。其中,設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場是()A、中小企業(yè)板市場B、創(chuàng)業(yè)板市場C、主板市場D、代辦股份轉(zhuǎn)讓市場【正確答案】：B39.本幣貶值以后,以外幣計(jì)價(jià)的出口商品與勞務(wù)的價(jià)格下降,以本幣計(jì)價(jià)的進(jìn)口商品與勞務(wù)的價(jià)格上漲,從而()。A、刺激出口和進(jìn)口,減少經(jīng)常項(xiàng)目逆差B、限制出口和進(jìn)口,增加經(jīng)常項(xiàng)目逆差C、刺激出口,限制進(jìn)口,減少經(jīng)常項(xiàng)目逆差D、限制出口,刺激進(jìn)口,增加經(jīng)常項(xiàng)目順差【正確答案】：C40.如果中國政府在美國紐約發(fā)行一筆美元債券,則該筆債券屬于()的范疇。A、外國債券B、猛犬債券C、武士債券D、歐洲債券【正確答案】：A41.關(guān)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融深化關(guān)系的說法,正確的是()。A、金融深化會(huì)導(dǎo)致金融危機(jī),破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展B、金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展C、經(jīng)濟(jì)發(fā)展離不開金融深化,失控的金融深化會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)倒退D、金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展同時(shí)出現(xiàn)是一種偶然巧合【正確答案】：C42.金融深化的原因之一是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中存在著信息不對(duì)稱。信息不對(duì)稱的含義是指交易一方對(duì)交易另一方的信息掌握()。A、不及時(shí)B、不透明C、不充分D、不正確【正確答案】：C43.金融市場為投資者提供購買力的儲(chǔ)存工具,這是指金融市場的()功能。A、資金積聚B、資源配置C、風(fēng)險(xiǎn)分散D、財(cái)富【正確答案】：D44.某企業(yè)未來有一筆100萬美元的出口收入,市場普遍預(yù)期美元將貶值,如果該企業(yè)采取提前或延期結(jié)匯方法管理匯率風(fēng)險(xiǎn),那么正確的做法是()。A、提前付匯B、提前收匯C、延期付匯D、延期收匯【正確答案】：B解析：

在出口或?qū)ν赓J款的場合,如果預(yù)測(cè)計(jì)價(jià)貨幣貶值,可以在征得對(duì)方同意的條件下提前收匯,以避免該貨幣可能貶值帶來的損失?！澳称髽I(yè)未來有一筆100萬美元的出口收入”,說明未來該企業(yè)要獲得美元資金,那么它們肯定擔(dān)心獲得的這些收入會(huì)貶值,所以他們會(huì)選擇提前收匯,以規(guī)避美元貶值風(fēng)險(xiǎn)。45.如果某次IPO定價(jià)采取荷蘭式拍賣方式,競價(jià)中有效價(jià)位為

A,最高價(jià)位為

B,則該新股發(fā)行價(jià)格是()。A、有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值B、有效價(jià)位aC、有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算數(shù)平均值D、最高價(jià)位b【正確答案】：B46.當(dāng)國際收支出現(xiàn)逆差時(shí),一國之所以采用本幣貶值的匯率政策,是因?yàn)楸編刨H值以后,以外幣標(biāo)價(jià)的出口價(jià)格下降,而以本幣標(biāo)價(jià)的進(jìn)口價(jià)格上漲,從而(),使國際收支逆差減少,乃至恢復(fù)均衡。A、刺激出口和進(jìn)口B、限制出口和進(jìn)口C、刺激出口,限制進(jìn)口D、限制出口,刺激進(jìn)口【正確答案】：C47.商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債綜合管理中,致力于實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)與負(fù)債在期限上的匹配。這是商業(yè)銀行進(jìn)行()管理的舉措。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D48.三種證券組成一個(gè)投資組合,在投資組合中所占投資權(quán)重各為30%、20%、50%,且各自的預(yù)期收益率相對(duì)應(yīng)為10%、15%、20%,這個(gè)投資組合的預(yù)期收益率是()。A、10%B、12%C、16%D、20%【正確答案】：C解析：

30%×10%+20%×15%+50%×20%=16%49.根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定,銀行對(duì)客戶的美元掛牌匯價(jià)實(shí)行價(jià)差幅度管理,美元現(xiàn)匯賣出價(jià)與買入價(jià)之差A(yù)、0.5%B、1%C、3%D、4%【正確答案】：B解析：

銀行對(duì)客戶美元掛牌匯價(jià)實(shí)行價(jià)差幅度管理,美元現(xiàn)匯賣出價(jià)與買入價(jià)之差不得超過交易中間價(jià)的1%,現(xiàn)鈔賣出價(jià)與買入價(jià)之差不得超過交易中間價(jià)的4%。

不得超過交易中間價(jià)的()。50.從第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束到1973年初實(shí)行的布雷頓森林體系,其一重要特征是()。A、實(shí)行浮動(dòng)匯率制B、黃金非貨幣化C、匯率制度安排多元化D、實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制【正確答案】：D51.如果我國允許國內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務(wù)進(jìn)口而自由地將人民幣兌換為外幣,則說明人民幣實(shí)現(xiàn)了()。A、自由兌換B、完全可兌換C、資本項(xiàng)目可兌換D、經(jīng)常項(xiàng)目可兌換【正確答案】：D52.我國境內(nèi)注冊(cè)的公司在香港發(fā)行并在香港上市的普通股票稱為()。A、F股B、H股C、B股D、A股【正確答案】：B解析：

H股是指我國境內(nèi)注冊(cè)的公司在香港發(fā)行并在香港上市的普通股票。53.如果我國人民幣實(shí)現(xiàn)國際化,被其他國家作為儲(chǔ)備貨幣,則我國就成為儲(chǔ)備貨幣發(fā)行國。到那時(shí),我國的國際儲(chǔ)備就可以()。A、增加外匯儲(chǔ)備B、保有較少總量C、投資更多股權(quán)D、增加資源儲(chǔ)備【正確答案】：B解析：

儲(chǔ)備貨幣發(fā)行國對(duì)儲(chǔ)備的需求減少。54.我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時(shí),美國政府以該并購會(huì)危及美國國家安全為由而倍加阻撓,迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項(xiàng)并購,則該企業(yè)承受了()。A、市場風(fēng)險(xiǎn)B、國家風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B55.商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營模式的核心是()。A、集中核算B、業(yè)務(wù)外包C、前后臺(tái)分離D、綜合經(jīng)營【正確答案】：C56.1996年12月以來,我國實(shí)現(xiàn)了人民幣()。A、經(jīng)常項(xiàng)目可兌換B、資本項(xiàng)目可兌換C、完全可兌換D、金融賬戶可兌換【正確答案】：A57.歐洲中央銀行是為了適應(yīng)歐元發(fā)行流通而設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。從組織形式上看,其屬于()A、一元式中央銀行制度B、二元式中央銀行制度C、跨國的中央銀行制度D、準(zhǔn)中央銀行制度【正確答案】：C58.根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”,屬于商業(yè)銀行核心資本的是()。A、中期優(yōu)先股B、損失準(zhǔn)備C、非累計(jì)性永久優(yōu)先股D、股本債券【正確答案】：C59.歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣。下列資金借貸中,屬于歐洲貨幣交易的是()A、不用繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸B、需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民之間的資金借貸C、需要繳納存款準(zhǔn)備金的居民與非居民之間的資金借貸D、不用繳納存款準(zhǔn)備金的非居民之間的資金借貸【正確答案】：D60.在金融工具的性質(zhì)中,成反比關(guān)系的是()。A、期限性與收益性B、風(fēng)險(xiǎn)性與期限性C、期限性與流動(dòng)性D、風(fēng)險(xiǎn)性與收益性【正確答案】：C61.根據(jù)凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論,貨幣政策增加國民收入的效果,主要取決于()。A、投資的利率彈性和貨幣需求的利率彈性B、投資的利率彈性和貨幣供給的利率彈性C、投資的收入彈性和貨幣需求的收入彈性D、投資的收入彈性和貨幣供給的收入彈性【正確答案】：A62.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,我國對(duì)商業(yè)銀行關(guān)于收益合理性的監(jiān)管指標(biāo)中,關(guān)于資本利潤率的規(guī)定是()。A、凈利潤與所有者權(quán)益總額之比不應(yīng)低于10%B、凈利潤與所有者權(quán)益總額之比不應(yīng)低于11%C、凈利潤與所有者權(quán)益平均余額之比不應(yīng)低于10%D、凈利潤與所有者權(quán)益平均余額之比不應(yīng)低于11%【正確答案】：D解析：

資本利潤率,即凈利潤與所有者權(quán)益平均余額之比,不應(yīng)低于11%。63.凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來利率的相應(yīng)的降低,而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象成為()A、資產(chǎn)證券化B、流動(dòng)性陷阱C、資產(chǎn)貨幣化D、劣幣逐良化【正確答案】：B64.衍生金融工具中的遠(yuǎn)期合約的最大功能在于()。A、套期保值B、增加盈利C、轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)D、消滅風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C解析：

遠(yuǎn)期合約的最大功能在于轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。65.可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。A、提高法定存款準(zhǔn)備金率B、降低利率C、降低再貼現(xiàn)率D、公開市場上買入政府債券【正確答案】：A66.投資銀行的信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是()的結(jié)合。A、融資業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、承銷業(yè)務(wù)與擔(dān)保業(yè)務(wù)D、理財(cái)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【正確答案】：A67.貨幣主義認(rèn)為,擴(kuò)張的財(cái)政政策如果沒有相應(yīng)的貨幣政策配合,就會(huì)產(chǎn)生()。A、收縮效應(yīng)B、擠出效應(yīng)C、流動(dòng)性陷阱D、貨幣幻覺【正確答案】：B解析：

貨幣主義認(rèn)為,擴(kuò)張的財(cái)政政策如果沒有相應(yīng)的貨幣政策配合,就只能產(chǎn)生“排擠效應(yīng)”,不可能產(chǎn)生“乘數(shù)效應(yīng)”。68.在我國,企業(yè)和個(gè)人通過銀行和其他交易中介賣出外匯換取本幣的行為稱為()。A、結(jié)匯B、售匯C、付匯D、換匯【正確答案】：A解析：

“結(jié)匯”是指企業(yè)和個(gè)人通過銀行和其他交易中介賣出外匯換取本幣。69.某企業(yè)從某銀行借入一筆貸款后,到期不能如期、足額還本付息,這種情形屬于該銀行的()。A、市場風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B70.下列關(guān)于項(xiàng)目融資有限追索權(quán)的表述中,錯(cuò)誤的是()。A、時(shí)間上的有限性B、金額上的有限性C、對(duì)象上的有限性D、資金使用范圍上的有限性【正確答案】：D解析：

有限追索權(quán)主要表現(xiàn)在:一是時(shí)間上的有限性;二是金額上的有限性;三是對(duì)象上的有限性。71.貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說法,錯(cuò)誤的是()A、貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策B、貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策C、貨幣政策主要是間接調(diào)控政策D、貨幣政策市長期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策【正確答案】：B解析：

貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策,72.當(dāng)一國出現(xiàn)國際收支逆差進(jìn)而導(dǎo)致外匯儲(chǔ)備不足時(shí),該國可以采取緊縮性貨幣政策進(jìn)行調(diào)節(jié)。這是因?yàn)?緊縮性貨幣政策可以同時(shí)導(dǎo)致(),從而使國際收支逆差減少,乃至恢復(fù)均衡。A、有支付能力的進(jìn)口需求減少,國外資本因利率提高為流入B、有支付能力的進(jìn)口需求增多,國外資本因利率提高為流入C、有支付能力的進(jìn)口需求增多,國內(nèi)資本因利率下降為流出D、有支付能力的進(jìn)口需求減少,國外資本因利率下降而不再流入【正確答案】：A解析：

緊縮性貨幣需求會(huì)產(chǎn)生需求效應(yīng)、價(jià)格效應(yīng)和利率效應(yīng),73.一國之所以要對(duì)國際收支逆差進(jìn)行調(diào)節(jié),,是因?yàn)閲H收支逆差會(huì)導(dǎo)致()。A、外匯匯率下跌B、通貨緊縮C、本幣匯率上升D、通貨膨脹【正確答案】：B74.與普通企業(yè)的經(jīng)營對(duì)象不同,金融企業(yè)所經(jīng)營的對(duì)象不是普通商品,而是()。A、貴金屬B、不動(dòng)產(chǎn)C、股票D、貨幣資金【正確答案】：D75.我國某企業(yè)從德國進(jìn)口一批設(shè)備,以歐元計(jì)價(jià)結(jié)算,在對(duì)德國出口商進(jìn)行支付時(shí),正逢歐元兌人民幣升值,結(jié)果為購買同款歐元支付的人民幣金額增多。這種情形是該企業(yè)承受的()。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)C、投資風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B76.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,我國衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)中,不良資產(chǎn)率是指()之比。A、不良貸款與貸款總額B、不良貸款與總資產(chǎn)C、不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額D、不良信用資產(chǎn)與貸款總額【正確答案】：C解析：

不良資產(chǎn)率,即不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比,不得高于4%。77.即使是贊同金融自由化的人,也認(rèn)為政府的適當(dāng)干預(yù)是必要的。因此,金融自由化并不否認(rèn)()。A、金融管制B、金融約束C、金融監(jiān)管D、金融調(diào)控【正確答案】：C解析：

即使是贊同金融自由化的人,也認(rèn)為政府的適當(dāng)干預(yù)是必要的。因此,金融自由化并不否認(rèn)金融監(jiān)管。78.作為一種直接信用控制的貨幣政策工具,利率限制是指中央銀行規(guī)定()。A、存款利率和貸款利率的下限B、存款利率和貸款利率的上限C、存款利率的上限和貸款利率的下限D(zhuǎn)、存款利率的下限和貸款利率的上限【正確答案】：C79.西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)金融創(chuàng)新的動(dòng)因提出了不同的理論觀點(diǎn),其中,?？怂购湍釢h斯等學(xué)者認(rèn)為,金融創(chuàng)新的支配因素是()。A、消除經(jīng)營約束B、制度變革C、降低交易成本D、規(guī)避管制【正確答案】：C80.根據(jù)金融約束論,商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值來源于()。A、經(jīng)過特殊批準(zhǔn)而獲得的價(jià)值B、通過實(shí)金融約束行為金行創(chuàng)造的平均租金C、掌握審批權(quán)所特有的價(jià)值D、通過實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤【正確答案】：B81.貨幣乘數(shù)是貨幣供應(yīng)量同()之比。A、流通中現(xiàn)金B(yǎng)、廣義貨幣C、基礎(chǔ)貨幣D、存款準(zhǔn)備金【正確答案】：C82.一定時(shí)期內(nèi)的國民收入,既是貨幣需求的本源,又是貨幣供給的最高界限。由于價(jià)值分配具有相對(duì)獨(dú)立性,因而往往出現(xiàn)貨幣供給量超過實(shí)際國民收入(Y/P)的情況。這種現(xiàn)象被稱為()。A、國民收入超額分配B、積累超過消費(fèi)C、消費(fèi)需求不足D、投資需求不足【正確答案】：A解析：

本題考查國民收入超額分配的概念。83.“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨膨脹。A、需求拉動(dòng)型B、預(yù)期型C、結(jié)構(gòu)型D、成本推進(jìn)型【正確答案】：A84.“巴塞爾新資本協(xié)議”的最低資本要求,涵蓋了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和()。A、匯率風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D85.在銀行業(yè)監(jiān)管中,監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)是()A、盈利性檢查B、流動(dòng)性檢查C、合規(guī)性檢查D、風(fēng)險(xiǎn)性檢查【正確答案】：C86.自2005年7月21日我國實(shí)行人民幣匯率形成機(jī)制改革以來,美元對(duì)人民幣的匯率有1:8.2765變?yōu)?013年7月26日1:6.1720,這表明人民對(duì)美元已經(jīng)較大幅度地()A、法定升值(Revaluation)B、法定貶值(Devaluation)C、升值(Appreciation)D、貶值(Depreciation)【正確答案】：C解析：

升值與貶值是指市場匯率的變動(dòng),法定升值與法定貶值是指官方匯率的變動(dòng)87.在貨幣資金借貸中,還款違約屬于金融風(fēng)險(xiǎn)中的()。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、市場風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D88.改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)和()。A、提高金融監(jiān)管能力B、建立完善的金融市場法規(guī)C、建立嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制D、完善市場經(jīng)濟(jì)體制【正確答案】：C解析：

改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的條件是:①建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu);②建立嚴(yán)密的內(nèi)控機(jī)制;③建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制。89.凱恩斯認(rèn)為,當(dāng)利率極低時(shí),投機(jī)動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求量是無限的,并將這種現(xiàn)象稱為()。A、現(xiàn)金偏好B、貨幣幻覺C、流動(dòng)性過剩D、流動(dòng)性偏好陷阱【正確答案】：D90.金融約束論與金融抑制論的根本區(qū)別是()。A、創(chuàng)造租金,提供適當(dāng)?shù)募?lì)機(jī)制B、金融抑制是嚴(yán)格管制C、金融約束是軟管制,金融抑制是硬管制D、金融約束是主動(dòng)的,金融抑制是被動(dòng)的【正確答案】：A解析：

租金創(chuàng)造的直接目的是為競爭者提供適當(dāng)?shù)募?lì),誘發(fā)出一種對(duì)社會(huì)有益的活動(dòng)。這是“金融約束”論與“金融抑制”論的根本區(qū)別。91.如果某投資者以100元的價(jià)格買入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券,并在持有滿一年后以101元的價(jià)格賣出,則該投資者的持有期收益率是()A、1%B、4%C、5%D、6%【正確答案】：D解析：

持有期間一年的買賣差價(jià)是1元,年收益是100*5%=5元,持有期間收益率是6/100=6%92.假設(shè)一國貨幣供給量為18億元,基礎(chǔ)貨幣為6億元,則該國的貨幣乘數(shù)為()。A、2B、3C、4D、6【正確答案】：B解析：

貨幣乘數(shù)=貨幣供給/基礎(chǔ)貨幣=18/6=393.下列法律法規(guī)中,不屬于中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次依據(jù)的是()。A、《公司法》B、《證券法》C、《證券投資基金法》D、《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》【正確答案】：D解析：

參見教材211頁。法律法規(guī)體系包括三個(gè)層次,法律是第一層次,部門規(guī)章是第二層次,主要是各類辦法;第三層次是各類監(jiān)管規(guī)則。94.早在2003年9月,我國對(duì)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管就采取()制度。A、中央銀行監(jiān)管B、主監(jiān)管C、統(tǒng)一監(jiān)管D、集體監(jiān)管【正確答案】：C95.在證券二級(jí)市場上,客戶賣出向投資銀行借來的證券,此時(shí)投資銀行向客戶提供稱為()。A、買空的融資業(yè)務(wù)B、賣空的融券業(yè)務(wù)C、賣空的融資業(yè)務(wù)D、買空的融券業(yè)務(wù)【正確答案】：B96.財(cái)政出現(xiàn)赤字,對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響主要取決于()。A、赤字的多少B、彌補(bǔ)赤字的時(shí)間C、彌補(bǔ)赤字的地點(diǎn)D、彌補(bǔ)赤字的辦法【正確答案】：D解析：

財(cái)政支出大于財(cái)政收入,出現(xiàn)赤字,對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響如何,主要取決于財(cái)政赤字的彌補(bǔ)辦法。如果社會(huì)總需求膨脹,又采用透支的辦法彌補(bǔ),就會(huì)引起國民收入超額分配,必然導(dǎo)致貨幣失衡。97.投資銀行按照議定價(jià)格從發(fā)行人手中購進(jìn)將要發(fā)行的全部股票,然后再出售給投資者,最后將所籌集的資金交付發(fā)行人的股票銷售方式是()。A、余額包銷B、包銷C、盡力推銷D、余額代銷【正確答案】：B98.在經(jīng)濟(jì)學(xué)中,充分就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè),通常將()排除在外。A、摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)B、摩擦性失業(yè)和非自愿失業(yè)C、周期性失業(yè)和自愿失業(yè)D、摩擦性失業(yè)和周期性失業(yè)【正確答案】：A99.金融調(diào)控是國家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行干預(yù)的組成部分,市場經(jīng)濟(jì)體制下金融調(diào)控的主要類型是()。A、計(jì)劃調(diào)控與行政調(diào)控B、計(jì)劃調(diào)控與政策調(diào)控C、行政調(diào)控與法律調(diào)控D、政策調(diào)控與法律調(diào)控【正確答案】：D解析：

政策和法律調(diào)控是市場經(jīng)濟(jì)體制下金融宏觀調(diào)控的主要形式。100.常用于銀行間外匯市場上的外匯交易形式是()交易。A、即期外匯B、遠(yuǎn)期外匯C、掉期D、回購【正確答案】：C101.從通貨膨脹的成因來看,“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于()導(dǎo)致的通貨膨脹。A、需求拉上B、成本推進(jìn)C、供求混合作用D、結(jié)構(gòu)失衡【正確答案】：A102.股份公司在某個(gè)財(cái)務(wù)年度內(nèi)的盈余不足以支付規(guī)定的股利時(shí),必須在以后盈利較多的年度如數(shù)補(bǔ)足過去所欠股利。這種股票是()。A、普通股票B、累積優(yōu)先股C、非累積優(yōu)先股D、不參加分配優(yōu)先股【正確答案】：B解析：

本題考查累計(jì)優(yōu)先股的概念。103.按照商業(yè)銀行的利潤構(gòu)成,證券交易差錯(cuò)收入應(yīng)計(jì)入()A、投資收益B、營業(yè)利潤C(jī)、利息收益D、營業(yè)外收支凈額【正確答案】：D104.目標(biāo)設(shè)定、事件識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策屬于()的要素A、金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程B、全面風(fēng)險(xiǎn)管理C、內(nèi)部控制D、控制活動(dòng)【正確答案】：B解析：

全面風(fēng)險(xiǎn)管理三個(gè)維度是企業(yè)目標(biāo),風(fēng)險(xiǎn)管理的要素和企業(yè)層級(jí),起哄風(fēng)險(xiǎn)管理的要素包括內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策、控制活動(dòng)、信息與溝通等。金融風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分類、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。105.目前,我國商業(yè)銀行最主要的組織制度是()A、單一銀行制度B、分支銀行制度C、持股公司制度D、連鎖銀行制度【正確答案】：B106.金融市場最基本的功能是()。A、資金積聚B、風(fēng)險(xiǎn)分散C、資源配置D、宏觀調(diào)控【正確答案】：A107.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,我國商業(yè)銀行的成本收入比,即營業(yè)費(fèi)用與營業(yè)收入之比,不應(yīng)高于()。A、15%B、25%C、35%D、55%【正確答案】：C108.我國的公開市場操作中,中國人民銀行向一級(jí)交易商賣出有價(jià)證券,并約定在未來特定日期買回有價(jià)證券,這種交易行為稱為()。A、現(xiàn)券買斷B、現(xiàn)券賣斷C、正回購D、逆回購【正確答案】：C109.為構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式和機(jī)制,我國成立了具有()性質(zhì)的中國投資公司,將部分外匯儲(chǔ)備由其運(yùn)作和管理。A、國資委B、開放式基金C、主權(quán)財(cái)富基金D、封閉式基金【正確答案】：C110.如果某債券的年利息支付為10元,面值為100元,市場價(jià)格為90元,則其名義收益率為()。A、5.0%B、10.0%C、11.1%D、12.0%【正確答案】：B解析：

名義收益率又稱票面收益率,是債券票面上的固定利率,即票面收益與債券面額之比率。計(jì)算公式為:r=C/F=10/100=10%。參見教材P22。111.中國人民銀行負(fù)責(zé)國家的金融穩(wěn)定,防范和化解()。A、銀行風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D解析：

中國人民銀行的職責(zé)之一就是:防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)國家金融穩(wěn)定。本題要求考生正確理解和記憶中國人民銀行的職責(zé)。112.如果某債券當(dāng)前的市場價(jià)格為P,面值為

F,年利息為

C,其本期收益率r為()。A、r=C/FB、r=P/FC、r=C/PD、r=F/P【正確答案】：C解析：

本期收益率是指本期獲得的債券利息(股利)額對(duì)債券本期市場價(jià)格的比率。計(jì)算公式為:r=C/P。參見教材P24。113.在上市公司以增發(fā)新股融資時(shí),現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認(rèn)購后,如果股份尚有剩余,承銷商將買進(jìn)剩余股票,再轉(zhuǎn)售給其他投資者,則該新股發(fā)行的承銷方式是()。A、全額包銷B、盡力推銷C、余額包銷D、混合推銷【正確答案】：C114.強(qiáng)制性的國民收入再分配是通貨膨脹對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)的負(fù)面影響之一,其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中,就是由于通貨膨脹()。A、降低了實(shí)際利率,債務(wù)人受益B、提高了實(shí)際利率,債務(wù)人受益C、降低了實(shí)際利率,債權(quán)人受益D、提高了實(shí)際利率,債權(quán)人受益【正確答案】：A115.與利率管制相比較,利率市場化以后,在利率決定中起主導(dǎo)作用的是()。A、商業(yè)銀行B、財(cái)政部門C、政府政策D、市場資金供求【正確答案】：D116.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定,商業(yè)銀行的超額備付金比率不得低于()。A、1%B、2%C、3%D、5%【正確答案】：B解析：

商業(yè)銀行的超額備付金比率為在央行的超額準(zhǔn)備加庫存現(xiàn)金與各項(xiàng)存款總額之比,不得低于2%。117.弗里德曼認(rèn)為,貨幣需求量是穩(wěn)定的,可以預(yù)測(cè)的,因此,貨幣政策應(yīng)()。A、“相機(jī)行事”B、重在調(diào)整利率C、實(shí)行“單一規(guī)則”D、“走走停?！薄菊_答案】：C118.我國外匯儲(chǔ)備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主流觀點(diǎn)認(rèn)為我國外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過多。

為遏制外匯儲(chǔ)備過快增長,我國可以采取的措是()。A、實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化B、實(shí)行持有的國外債券多元化C、實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D、鼓勵(lì)民間持有外匯【正確答案】：D119.認(rèn)為長期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值,該觀點(diǎn)源自于利率期限結(jié)構(gòu)理論的是()。A、預(yù)期理論B、市場分割理論C、流動(dòng)性溢價(jià)理論D、期限優(yōu)先理論【正確答案】：A120.根據(jù)IS-LM曲線,在IS曲線上的任何一點(diǎn),都表示()處于均衡狀態(tài)。A、貨幣市場B、資本市場C、商品市場D、外匯市場【正確答案】：C121.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》,股份有限公司首次公開發(fā)行股票,可以通過向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。下列機(jī)構(gòu)中,不屬于詢價(jià)對(duì)象的是()A、證券投資基金管理公司和證券公司B、金融租賃公司和商業(yè)銀行C、財(cái)務(wù)公司和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者D、信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者【正確答案】：B解析：

商業(yè)銀行不屬于詢價(jià)對(duì)象,參見教材89頁122.某公司進(jìn)入金融衍生品市場進(jìn)行交易,如果目的是為了減少未來的不確定性,降低風(fēng)險(xiǎn),則該公司屬于()。A、套期保值者B、套利者C、投機(jī)者D、經(jīng)紀(jì)人【正確答案】：A123.戈德史密斯提出了衡量一國金融發(fā)展水平的相關(guān)指標(biāo)——金融相關(guān)比率,即某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存()之比。A、社會(huì)信用總額與國民收入B、實(shí)物資產(chǎn)總額與對(duì)外凈資產(chǎn)C、金融資產(chǎn)總額與國民財(cái)富D、貨幣總額與國民生產(chǎn)總值【正確答案】：C124.我國某企業(yè)在海外承建了某項(xiàng)目,但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項(xiàng)目建設(shè),并撤出人員,項(xiàng)目工地被洗劫,這種情形屬于該企業(yè)的()。A、市場風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、國家風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C125.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)”分

為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和()三個(gè)層次。A、風(fēng)險(xiǎn)控制B、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)C、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度【正確答案】：B126.我國對(duì)信托投資公司進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A、中國人民銀行B、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：A127.在下列法律關(guān)系中,屬于保險(xiǎn)行政法律規(guī)范的是()。A、保險(xiǎn)公司與投保人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系B、被保險(xiǎn)人與受益人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系C、保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)代理人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系D、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)人之間的法律關(guān)系【正確答案】：D解析：

保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)人之間的法律規(guī)范關(guān)系屬于保險(xiǎn)行政法律規(guī)范。128.我國銀行風(fēng)險(xiǎn)的最主要表現(xiàn)是()。A、法律風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D解析：

信用風(fēng)險(xiǎn)是我國銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式。129.投資者用100萬元進(jìn)行為期5年的投資,年利率為5%,一年計(jì)息一次,按單利計(jì)算,則5年末投資者可得到的本息和為()萬元。A、110B、120C、125D、135【正確答案】：C130.馬科維茨認(rèn)為在同一期望收益前提下,最為有效的投資組合()。A、實(shí)際收益高B、實(shí)際收益低C、風(fēng)險(xiǎn)較高D、風(fēng)險(xiǎn)最小【正確答案】：D解析：

馬科維茨認(rèn)為在同一風(fēng)險(xiǎn)水平前提下,高收益率的投資組合最為有效;在同一期望收益前提下,低風(fēng)險(xiǎn)的投資組合最為有效。131.關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法,錯(cuò)誤的是()A、以穩(wěn)定通貨、反對(duì)通貨膨脹為前提條件B、貨幣政策對(duì)治理通貨緊縮無能為力C、貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯一起支柱作用的經(jīng)濟(jì)變量D、反對(duì)政府干預(yù)【正確答案】：B解析：

貨幣主義的兩點(diǎn)主張值得關(guān)注:一是認(rèn)為貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯一起支柱作用的經(jīng)濟(jì)變量,二是擴(kuò)張性財(cái)政政策如果沒有相應(yīng)的貨幣政策配合,只能產(chǎn)生排擠效應(yīng),不能產(chǎn)生乘數(shù)效應(yīng)132.在中央銀行的職能中,“銀行的銀行”的職能主要是指()A、壟斷發(fā)行貨幣,調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量B、代理國庫,對(duì)政府融通資金C、集中保管存款準(zhǔn)備金,充當(dāng)最后貸款人D、實(shí)施貨幣政策,制定金融法規(guī)【正確答案】：C133.從通貨膨脹的程度來看,物價(jià)上漲幅度最小的是()通貨膨脹。A、溫和式B、爬行式C、奔騰式D、惡性【正確答案】：B134.如果某投資者擁有一份期權(quán)合約,使其有權(quán)在某一確定時(shí)間內(nèi)以確定的價(jià)格購買相關(guān)的資產(chǎn),則該投資者是()。A、看跌期權(quán)的賣方B、看漲期權(quán)的賣方C、看跌期權(quán)的買方D、看漲期權(quán)的買方【正確答案】：D解析：

看漲期權(quán)的買方有權(quán)在某一確定的時(shí)間或確定的時(shí)間之內(nèi),以確定的價(jià)格購買相關(guān)資產(chǎn)。參見教材P10-11。135.我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率(SHibor)是由信用等級(jí)較高的數(shù)家銀行組成報(bào)價(jià)行確定的一個(gè)算術(shù)平均利率,其確定依據(jù)是報(bào)價(jià)行()A、報(bào)出的回購協(xié)議利率B、持有的國庫券收益率C、報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率D、報(bào)出的外幣存款利率【正確答案】：C136.假定M2余額為103.6萬億元,M1余額為31.1萬億元,M0余額為5.5萬億元,則活期存款余額是()萬億元。A、25.6B、67.0C、72.5D、98.1【正確答案】：A解析：

31.1-5.1=25.6137.在金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素中,變換中介是()。A、商業(yè)銀行B、中央銀行C、企業(yè)D、居民戶【正確答案】：A138.關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法,錯(cuò)誤的是()。A、以經(jīng)濟(jì)自由化和反對(duì)政府干預(yù)為思想基礎(chǔ)B、貨幣政策對(duì)通貨緊縮無能為力C、貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯一起支配作用的經(jīng)濟(jì)變量D、擴(kuò)張性財(cái)政政策需要相應(yīng)的貨幣政策配合【正確答案】：B139.在總需求不變的情況下,一部分需求轉(zhuǎn)移到其他部門,而勞動(dòng)力和生產(chǎn)要素卻不能及時(shí)轉(zhuǎn)移,由此引發(fā)的通貨膨脹屬于()導(dǎo)致的通貨膨脹。A、需求拉上B、成本推進(jìn)C、供求混合作用D、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化【正確答案】：D140.銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場監(jiān)測(cè)的審查對(duì)象是()。A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告B、銀行的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性C、銀行的各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表D、銀行的治理情況【正確答案】：C解析：

銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場監(jiān)測(cè)包括審查和分析各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表。141.我國商業(yè)銀行實(shí)行貸款的五級(jí)分類管理。這是我國商業(yè)銀行進(jìn)行()管理的舉措。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、國家風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A142.投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是()。A、信用貸款B、證券承銷C、資產(chǎn)證券化D、并購重組【正確答案】：B143.期權(quán)與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于買賣雙方之間交易風(fēng)險(xiǎn)分布的()。A、不確定B、確定C、不對(duì)稱D、對(duì)稱【正確答案】：C解析：

期權(quán)與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交易風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙方之間的分布不對(duì)稱性。期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙方之間的分布不對(duì)稱,期權(quán)買方的損失是有限的,不會(huì)超過期權(quán)費(fèi),而獲利的機(jī)會(huì)從理論上講卻是無限的;期權(quán)的賣方則正好相反。144.一家工商企業(yè)擬在金融市場上籌集長期資金,其可以選擇的市場是()A、股票公司B、同業(yè)拆借市場C、商業(yè)票據(jù)市場D、回購協(xié)議市場【正確答案】：A解析：

股票市場屬于資本市場,融資期限在一年以上。企業(yè)市場屬于貨幣市場,145.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2011年7月發(fā)布的《商業(yè)銀行公司治理指引》,良好的商業(yè)銀行公司治理內(nèi)容不包括()A、健全的組織架構(gòu)B、較快的發(fā)展速度C、清晰的職責(zé)邊界D、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：B解析：

良好的公司治理應(yīng)該包括:健全的組織架構(gòu),清晰的職責(zé)邊界,科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略,價(jià)值準(zhǔn)則與良好的社會(huì)責(zé)任,有效地風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制,合理的激勵(lì)約束機(jī)制,146.如果一國出現(xiàn)國際收支逆差,則該國()。A、外匯供不應(yīng)求,外匯匯率上升,本幣貶值B、外匯供不應(yīng)求,外匯匯率下降,本幣升值C、外匯供過于求,外匯匯率上升,本幣貶值D、外匯供過于求,外匯匯率下降,本幣升值【正確答案】：A147.假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款,然后貸放給客戶,法定存款準(zhǔn)備金率為12%,超額準(zhǔn)備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5%,則存款乘數(shù)是()A、5.0B、6.7C、10D、20【正確答案】：A解析：

1/(12%+3%+5%)=5,存款乘數(shù)的公式148.弗里德曼等經(jīng)濟(jì)學(xué)家針對(duì)通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策,是指將工資、利息等各種名義收入自動(dòng)隨物價(jià)指數(shù)升降而升降。這種政策()。A、加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,且不能消除通貨膨脹B、減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但不能消除通貨膨脹C、加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但能消除通貨膨脹D、減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,并能消除通貨膨脹【正確答案】：B149.金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯總和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí),其所承擔(dān)的職能是()A、信用中介B、支付中介C、創(chuàng)造信用工具D、將貨幣放入轉(zhuǎn)化為資本【正確答案】：B150.在證券公司的市場準(zhǔn)入監(jiān)管制度中,我國證券公司的設(shè)立實(shí)行()。A、登記制B、備案制C、注冊(cè)制D、審批制【正確答案】：D1.積極的外匯儲(chǔ)備管理模式的實(shí)現(xiàn)路徑主要有()A、貨幣當(dāng)局本身的外匯管理轉(zhuǎn)型B、將外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)交給商業(yè)銀行管理C、將外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)交給投資銀行管理D、國家成立專門的投資公司來管理E、擴(kuò)大對(duì)主權(quán)債務(wù)的投資【正確答案】：AD2.在我國實(shí)行人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換條件下的資本項(xiàng)目管理情況下,境外資本可以通過證券投資的渠道進(jìn)入

我國,具體的進(jìn)入方式有()A、投資于B股市場B、投資于央行票據(jù)C、投資于銀行承兌匯票D、通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者間接投資于A股市場E、投資于銀行理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：AD3.下列情形中,可能會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的是()。A、壟斷性大公司為獲取壟斷利潤人為提高產(chǎn)品價(jià)格B、勞動(dòng)力和生產(chǎn)要素不能根據(jù)社會(huì)對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的需求及時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移C、有組織的工會(huì)迫使工資的增長率超過勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長率D、資源在各部門之間的配置嚴(yán)重失衡E、匯率變動(dòng)引起原材料成本上升【正確答案】：ACE4.在市場經(jīng)濟(jì)條件下,貨幣均衡的前提條件是()。A、穩(wěn)定的物價(jià)水平B、足額的國際儲(chǔ)備C、健全的利率機(jī)制D、發(fā)達(dá)的金融市場E、有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制【正確答案】：CDE5.一國之所以可以運(yùn)用貨幣政策調(diào)解國際收支不均衡,是因?yàn)樨泿耪邔?duì)該國國際收支可以產(chǎn)生()等調(diào)節(jié)作用。A、需求效應(yīng)B、結(jié)構(gòu)效應(yīng)C、價(jià)格效應(yīng)D、利率效用E、供給效應(yīng)【正確答案】：ACD6.我國金融市場存在的問題有()。A、間接融資比重過低B、金融市場規(guī)模小C、直接融資比重過低D、尚未推出金融衍生品市場E、貨幣市場發(fā)展滯后【正確答案】：BCE7.在金融創(chuàng)新過程中,商業(yè)銀行的貸款有逐漸“表外化”的傾向,具體業(yè)務(wù)包括:貸款額度、周轉(zhuǎn)性貸款承諾、循環(huán)貸款協(xié)議、()。A、貸款打包出售B、回購協(xié)議C、票據(jù)發(fā)行便利D、大額可轉(zhuǎn)讓存單E、可轉(zhuǎn)讓支付命令【正確答案】：BC解析：

在金融創(chuàng)新過程中,商業(yè)銀行的貸款有逐漸“表外化”的傾向,具體業(yè)務(wù)包括:回購協(xié)議、貸款額度、周轉(zhuǎn)性貸款承諾、循環(huán)貸款協(xié)議、票據(jù)發(fā)行便利等。8.資本流動(dòng)對(duì)資本流出國的積極影響主要有()。A、提高資本收益B、引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)設(shè)備和管理經(jīng)驗(yàn)C、帶動(dòng)商品出口D、增加就業(yè)機(jī)會(huì)E、提高國際地位【正確答案】：ACE解析：

本題考查資本流動(dòng)對(duì)資本流出國的積極影響。9.隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展,商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)有逐步“表外化”的傾向。下列業(yè)務(wù)中體現(xiàn)出這一傾向的有()。A、票據(jù)發(fā)行便利B、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C、貸款額度D、循環(huán)貸款協(xié)議E、周轉(zhuǎn)性貸款承諾【正確答案】：ACDE10.信用是一種借貸行為,其特點(diǎn)有()。A、信用是以還本付息為條件的借貸行為B、信用反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、債權(quán)人僅為金融機(jī)構(gòu)D、信用提供形式僅為貨幣資金E、信用以相互信任為基礎(chǔ)【正確答案】：ABE解析：

本題考查考生對(duì)信用及其本質(zhì)的理解。11.從政府與市場參與者關(guān)系的角度,可將金融深化和發(fā)展的模式分為()。A、政府控制式B、政府引導(dǎo)式C、自我發(fā)展式D、機(jī)構(gòu)自發(fā)式E、市場推動(dòng)式【正確答案】：ABDE解析：

從政府與市場參與者關(guān)系的角度,可將金融深化和發(fā)展的模式分為政府控制式、政府引導(dǎo)式、機(jī)構(gòu)自發(fā)式和市場推動(dòng)式。12.關(guān)于我國債券市場現(xiàn)狀的描述,正確的有()A、債券市場的主體是銀行間債券市場B、債券市場以人民幣債券為主C、債券市場的主體是交易所債券市場D、上市商業(yè)銀行可以在交易所債券市場進(jìn)行交易E、外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可以進(jìn)入銀行間債券市場進(jìn)行交易【正確答案】：ABDE13.在國民經(jīng)濟(jì)分配體系中,能夠?qū)е聡袷杖氤~分配的部門主要有()。A、稅務(wù)部門B、居民C、財(cái)政部門D、銀行E、企業(yè)【正確答案】：CD解析：

在國民收入分配體系中,能夠?qū)е聡袷杖氤~分配的部門一個(gè)是財(cái)政,另一個(gè)是銀行。14.金融自由化是指放松或取消金融管制,其實(shí)施的條件主要有()。A、宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定B、外匯儲(chǔ)備充足C、財(cái)政紀(jì)律良好D、法規(guī)、會(huì)計(jì)制度、管理體系完善E、充分謹(jǐn)慎的商業(yè)銀行監(jiān)管【正確答案】：ACDE15.作為貨幣政策工具的公開市場業(yè)務(wù),其主要優(yōu)點(diǎn)是()。A、中央銀行具有主動(dòng)權(quán)B、富有彈性C、對(duì)貨幣供應(yīng)量的調(diào)整迅速D、容易逆向修正貨幣政策E、干擾其實(shí)施效果的因素比其他貨幣政策工具少【正確答案】：ABD16.在治理通貨膨脹時(shí),可以采用的緊縮性貨幣政策措施主要有()A、提高法定存款準(zhǔn)備金率B、提高再貼現(xiàn)率C、公開市場賣出業(yè)務(wù)D、減少儲(chǔ)蓄存款E、直接

提高利率【正確答案】：ABCE17.下列金融機(jī)構(gòu)中,由中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的有()。A、財(cái)務(wù)公司B、期貨公司C、信托投資公司D、金融租賃公司E、金融資產(chǎn)管理公司【正確答案】：ACDE18.下列業(yè)務(wù)中,屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有()。A、再貼現(xiàn)B、買入國債C、集中存款準(zhǔn)備金D、國際儲(chǔ)備E、集中辦理票據(jù)交換【正確答案】：ABD19.下列屬性中,屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有()。A、間接性B、可控性C、可測(cè)性D、相關(guān)性E、外生性【正確答案】：BCD20.下列業(yè)務(wù)活動(dòng)中,屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有()。A、代理收費(fèi)B、咨詢顧問C、自營債券投資D、基金和債券的代理買賣E、托管及支付結(jié)算業(yè)務(wù)【正確答案】：ABDE解析：

自營債券投資屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù),21.在銀行業(yè)監(jiān)管中,監(jiān)管當(dāng)局對(duì)即將倒閉銀行的處置措施主要有()A、收購B、兼并C、依法清算D、注資入股E、接管【正確答案】：ABC22.下列因素中會(huì)導(dǎo)致一國貨幣升值的是()。A、高通貨膨脹B、提高利率C、國際收支順差D、總需求增長快于總供給E、從緊貨幣政策【正確答案】：BCE解析：

本題考查決定匯率變動(dòng)的主要因素。23.金融深化與發(fā)展的控制原則有()。A、動(dòng)員社會(huì)儲(chǔ)蓄原則B、風(fēng)險(xiǎn)控制原則C、滿足市場需要原則D、鼓勵(lì)有效競爭原則E、金融創(chuàng)新原則【正確答案】：BCD解析：

金融深化與發(fā)展的控制原則有風(fēng)險(xiǎn)控制原則、滿足市場需要原則和鼓勵(lì)有效競爭原則。24.以下關(guān)于項(xiàng)目融資模式設(shè)計(jì)的基本原則中,正確的是()。A、爭取適當(dāng)條件下的無限追索權(quán)融資B、實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的合理分擔(dān)C、實(shí)現(xiàn)發(fā)起人對(duì)項(xiàng)目較少的股本投入D、爭取實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債表外融資E、充分保障債權(quán)人的利益【正確答案】：BCD解析：

本題考查項(xiàng)目融資模式設(shè)計(jì)的基本原則。25.根據(jù)近代世界各國發(fā)生通貨緊縮的情況分析,通貨緊縮的成因有()。A、貨幣緊縮B、資產(chǎn)泡沫破滅C、幣制改革D、多種結(jié)構(gòu)性因素E、流動(dòng)性陷阱【正確答案】：ABDE26.決定債券到期收益率的因素有()。A、票面收益B、買入債券到債券到期的時(shí)間C、償還價(jià)格D、購買價(jià)格E、匯率【正確答案】：ABCD27.關(guān)于對(duì)通貨膨脹概念的說法,正確的有()。A、通貨膨脹所指的物價(jià)上漲必須超過一定的幅度B、通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲C、通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是因季節(jié)性或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲D、通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是一定時(shí)間內(nèi)的持續(xù)上漲E、通貨膨脹所指的物價(jià)上漲在非市場經(jīng)濟(jì)中表現(xiàn)為商品短缺、憑票應(yīng)等【正確答案】：ABDE28.下列活動(dòng)中,屬于銀行內(nèi)部控制的要素有()A、利潤設(shè)定B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、控制活動(dòng)D、信息與溝通E、監(jiān)督【正確答案】：BCDE29.我國利率市場化改革的基本思路是()。A、先外幣、后本幣B、先存款、后貸款C、先貸款、后存款D、存款先大額長期、后小額短期E、存款先大額短期、后小額長期【正確答案】：ACD解析：

根據(jù)十六屆三中全會(huì)精神,我國利率市場化改革的基本思路是:“先外幣,后本幣;先貸款,后存款,存款先大額長期、后小額短期”。30.金融抑制指金融市場受到不適當(dāng)?shù)南拗坪透深A(yù),其主要表現(xiàn)是()。A、貨幣管制B、利率管制C、匯率管制D、業(yè)務(wù)管制E、從業(yè)人員準(zhǔn)入管制【正確答案】：BC31.我國國際儲(chǔ)備的鮮明特征有()。A、總量增長迅速B、結(jié)構(gòu)變化顯著,特別提款權(quán)占比提高C、結(jié)構(gòu)變化顯著,外匯儲(chǔ)備占比提高D、結(jié)構(gòu)變化顯著,黃金儲(chǔ)備占比提高E、結(jié)構(gòu)變化顯著,儲(chǔ)備頭寸占比提高【正確答案】：AC32.下列屬于市場風(fēng)險(xiǎn)的有()。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、匯率風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)E、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：BCE解析：

按照市場風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素,市場風(fēng)險(xiǎn)可分為利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。33.改革開放以來,我國學(xué)者對(duì)貨幣需求模型進(jìn)行了重新構(gòu)造,認(rèn)為社會(huì)公眾的貨幣需求應(yīng)包括()。A、貨幣的交易需求B、貨幣的預(yù)防需求C、貨幣的投資需求D、貨幣的生產(chǎn)需求E、對(duì)奢侈品的需求【正確答案】：ABC解析：

我國學(xué)者對(duì)貨幣需求模型的重新構(gòu)造,認(rèn)為社會(huì)成員的貨幣需求應(yīng)包括三方面:貨幣的交易需求、貨幣的預(yù)防需求和貨幣的投資需求。34.通貨膨脹目標(biāo)制是中央銀行直接以通貨膨脹為目標(biāo)并對(duì)外公布該目標(biāo)的貨幣政策制度。一國實(shí)施通貨膨脹目標(biāo)制得條件主要有()A、中央銀行有較高的獨(dú)立性B、貨幣政策有高度透明性C、經(jīng)濟(jì)總量較大D、市場化的利率機(jī)制E、實(shí)行浮動(dòng)匯率制【正確答案】：ABDE35.根據(jù)凱恩斯貨幣需求理論,人們持有貨幣的動(dòng)機(jī)包括()。A、預(yù)防動(dòng)機(jī)B、保薦動(dòng)機(jī)C、交易動(dòng)機(jī)D、投機(jī)動(dòng)機(jī)E、避險(xiǎn)動(dòng)機(jī)【正確答案】：ACD36.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存單的特點(diǎn)有()。A、記名B、面額固定C、不可提前支取D、可在二級(jí)市場流通轉(zhuǎn)讓E、利率固定【正確答案】：CD37.投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)包括()。A、證券發(fā)行與承銷B、資產(chǎn)證券化C、項(xiàng)目融資D、證券經(jīng)紀(jì)與交易E、金融衍生產(chǎn)品創(chuàng)新與交易【正確答案】：AD38.投資銀行從事證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),主要包括()等類型。A、融資或稱買空B、融資或稱賣空C、融券或稱賣空D、融券或稱買空E、證券現(xiàn)貨交易【正確答案】：AC39.金融風(fēng)險(xiǎn)的高杠桿性表現(xiàn)為()。A、金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債率高B、金融機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本金要求高C、金融體系的風(fēng)險(xiǎn)傳染快D、金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)的流動(dòng)性高E、衍生金融工具以小博大【正確答案】：AE解析：

與工商企業(yè)相比,金融企業(yè)負(fù)債率明顯偏高,財(cái)務(wù)杠桿大,導(dǎo)致負(fù)外部性大。此外,金融工具日新月異,衍生金融工具有以小博大的高杠桿效應(yīng),也伴隨著高度的金融風(fēng)險(xiǎn)。40.金融期貨最主要的功能有()A、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)B、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)C、平衡權(quán)益D、價(jià)格發(fā)現(xiàn)E、規(guī)避管制【正確答案】：AD41.在傳統(tǒng)的金融市場中,交易的金融工具具有“準(zhǔn)貨幣”特征的市場有()。A、同業(yè)拆借市場B、回購協(xié)議市場C、股票市場D、債券市場E、銀行承兌匯票市場【正確答案】：ABE解析：

貨幣市場屬于準(zhǔn)貨幣市場的范疇。42.在對(duì)客戶進(jìn)行市場營銷時(shí),商業(yè)銀行采用的“4C”營銷策略包括()。A、成本B、能力C、便利D、消費(fèi)者E、溝通【正確答案】：ACDE43.銀行業(yè)市場準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容有()。A、審批注冊(cè)地點(diǎn)B、審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)C、審批注冊(cè)資本D、審批高級(jí)管理人員的任職資格E、審批業(yè)務(wù)范圍【正確答案】：BCDE44.商業(yè)銀行利潤總額的構(gòu)成包括()。A、購買企業(yè)股票利得B、證券交易傭金收入C、營業(yè)利潤D、投資收益E、營業(yè)外收支凈額【正確答案】：CDE45.基礎(chǔ)貨幣是中央銀行的貨幣負(fù)債,其具體構(gòu)成要素有()A、外匯儲(chǔ)備B、法定存款準(zhǔn)備金C、超額準(zhǔn)備金D、再貼現(xiàn)貸款E、流通中現(xiàn)金【正確答案】：BCE46.根據(jù)《中國人民銀行法》,中國人民銀行的主要職責(zé)有()A、承擔(dān)最后貸款人的職責(zé)B、依法制定和執(zhí)行貨幣政策C、負(fù)責(zé)制定和實(shí)施人民幣匯率政策D、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理E、發(fā)行人民幣,管理人民幣流通【正確答案】：ABCE解析：

D.是銀監(jiān)會(huì)的職責(zé),47.對(duì)擬發(fā)行股票的合理估值是首次公開發(fā)行股票定價(jià)的基礎(chǔ)。下列估值方法中,屬于相對(duì)估值法的有()A、市盈率倍數(shù)估值法B、市凈率倍數(shù)估值法C、股利折現(xiàn)模型D、折現(xiàn)現(xiàn)金流模型E、企業(yè)價(jià)值與利息、所得稅、折舊、攤銷前收益倍數(shù)估值法【正確答案】：ABE解析：

其余選項(xiàng)屬于絕對(duì)估值法,48.金融工程發(fā)展動(dòng)因的內(nèi)部因素包括會(huì)計(jì)利潤和()。A、稅收不對(duì)稱性B、規(guī)避監(jiān)管C、代理成本D、流動(dòng)性需求E、風(fēng)險(xiǎn)厭惡【正確答案】：CDE解析：

本題考查金融工程發(fā)展動(dòng)因的內(nèi)部因素。49.政策性銀行與商業(yè)銀行比較,其共性的方面包括()。A、嚴(yán)格審查貸款程序B、經(jīng)營目標(biāo)的非盈利性C、貸款要償還本金D、貸款要付利息E、資金來源主要為吸收存款【正確答案】：ACD解析：

政策性銀行與商業(yè)銀行比較,其共性的方面,如嚴(yán)格審查貸款程序,貸款要還本付息、周轉(zhuǎn)使用等。50.下列方法中,屬于金融危機(jī)管理方法的有()。A、構(gòu)建宏觀審慎監(jiān)管體系B、構(gòu)建貸款的五級(jí)分類制度C、全面應(yīng)用VaR模型D、構(gòu)建金融安全網(wǎng)E、加強(qiáng)國際協(xié)調(diào)與合作【正確答案】：ADE51.下列方法中,屬于利率風(fēng)險(xiǎn)管理的方法是()。A、做遠(yuǎn)期外匯交易B、缺口管理C、做貨幣衍生產(chǎn)品交易D、做利率衍生產(chǎn)品交易E、做結(jié)構(gòu)性套期保值【正確答案】：BD52.下列市場中,屬于貨幣市場的有()A、國庫券市場B、交易所債券市場C、回購協(xié)議市場D、商業(yè)票據(jù)市場E、銀行承兌匯票市場【正確答案】：CDE53.與傳統(tǒng)的融資方式相比,資產(chǎn)證券化的特點(diǎn)有()。A、資產(chǎn)收入導(dǎo)向型融資B、原始權(quán)益人信用主導(dǎo)型融資C、表外融資D、結(jié)構(gòu)性融資E、低成本的融資【正確答案】：ACDE解析：

本題考查資產(chǎn)證券化的主要特點(diǎn)。54.在期權(quán)定價(jià)理論中,根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型,決定歐式看漲期權(quán)價(jià)格的因素主要有()。A、期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格B、期權(quán)期限C、股票價(jià)格波動(dòng)率D、無風(fēng)險(xiǎn)利率E、現(xiàn)金股利【正確答案】：ABCD55.根據(jù)2011年4月發(fā)布的《關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》,我國證券公司可以投資已經(jīng)在和依法可在境內(nèi)銀行間市場交易的證券,其主要是()A、政府債券B、股票C、短期融資券D、央行票據(jù)E、金融債券【正確答案】：ACDE解析：

銀行間市場交易的證券沒有股票項(xiàng)目,股票屬于交易所交易的證券。參見教材99頁56.商業(yè)銀行利