2023年電大?？平鹑诮鹑谑袌?chǎng)試題及答案

中央廣播電視大學(xué)2023-2023學(xué)年度第一學(xué)期，開(kāi)放?？啤逼谀┛荚?/p>

金融市場(chǎng)試題

一、名詞解釋（每小題5分.共15分）

1.完美市場(chǎng)——2.套利交易——3.票據(jù)一

二、判斷正誤并說(shuō)明因素（每小題8分，共24分）

1.公司債券只是公司證券的一部分。（）.

2.安全性是指金融工具轉(zhuǎn)變?yōu)殁n票而不遭受損失的能力。（）

3.一般而言，買賣封閉型基金的費(fèi)用要低于開(kāi)放式基金。（）

三、單項(xiàng)選擇題（每小題1分，共10分。每小題有一項(xiàng)對(duì)的答案，請(qǐng)將對(duì)的答案的序號(hào)填

寫在括號(hào)內(nèi)）

1.按（）可將金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、衍生

金融市場(chǎng)。

A.交易范圍B.交易方式

C.定價(jià)方式D.交易對(duì)象

2.金融市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不涉及（）o

A.分派功能B.財(cái)富功能C調(diào)節(jié)功能D.反映功能

3.（）是證券市場(chǎng)上數(shù)量最多、最為活躍的經(jīng)紀(jì)人。

A.傭金經(jīng)紀(jì)人B.居間經(jīng)紀(jì)人

C.專家經(jīng)紀(jì)人D.證券自營(yíng)商

4.回購(gòu)協(xié)議中所交易的證券重要是（）o

A.銀行債券B.公司債券C:政府債券D.金融債券

5.金融市場(chǎng)的客體是指（）?

A.交易者B.交易對(duì)象

C.金融中介機(jī)構(gòu)D.金融市場(chǎng)價(jià)格

6.股票買賣雙方之間直接達(dá)成交易的市場(chǎng)稱為（）.

A.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)B.柜臺(tái)市場(chǎng)C.第三市場(chǎng)D.第四市場(chǎng)

7.下列（）不是影響債券基金價(jià)格波動(dòng)的重要因素。

A.利率變動(dòng)B.匯率變動(dòng)C.股價(jià)變動(dòng)D.債信變動(dòng)

8.以（）為主體形成的外匯供求，已成為決定市場(chǎng)匯率的重要力量。

A.各國(guó)中央銀行B.外匯銀行C.外匯經(jīng)紀(jì)商D.跨國(guó)公司

9.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為（）的保險(xiǎn)。

A.保險(xiǎn)價(jià)值B.保險(xiǎn)責(zé)任C.保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)D.保險(xiǎn)標(biāo)的

10.票據(jù)是一種無(wú)因債權(quán)證券,這里的“因”是指（）.

A.產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的因素

B.票據(jù)產(chǎn)生的因素

C.票據(jù)轉(zhuǎn)讓的因素

D.發(fā)行票據(jù)在法律上無(wú)效或有瑕疵的因素

四、多項(xiàng)選擇題（每小題2分，共20分。每小題有兩個(gè)及兩個(gè)以上的對(duì)的答案,請(qǐng)將所有對(duì)

的答案的序號(hào)填寫在括號(hào)內(nèi)）

1-下列屬于資本市場(chǎng)交易工具的是（）?

A.貨幣頭寸B.票據(jù)C.政府債券D.股票E.公司債券

2.在經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)作中,市場(chǎng)的基本類型有（）.

A.要素市場(chǎng)B.服務(wù)市場(chǎng)C.產(chǎn)品市場(chǎng)D.金融市場(chǎng)E.錢幣市場(chǎng)

3.金融市場(chǎng)某些因素的作用使各個(gè)子市場(chǎng)緊密聯(lián)結(jié)在一起，這些因素重要是（

A.信貸B.金融結(jié)構(gòu)

C.完美而有效的市場(chǎng)D.不完美與不對(duì)稱的市場(chǎng)E.投機(jī)與套利

4.債券因籌資主體的不同而有許多品種，它們都包含（）基本要素。

A.債券面值B.債券價(jià)格

C.債券利率D.債券償還期限E.債券信用等級(jí)

5.同傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下特點(diǎn)（）?

A.存單不記名B.存單金額大且固定

C.存單既可固定利率也可浮動(dòng)利率D.存單可提前支取

E.存單不可以提前支取

6.影響債券轉(zhuǎn)讓價(jià)格的重要因素有（）o

A.法定利率B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況

C.物價(jià)水平D.中央銀行的公開(kāi)市場(chǎng)操作E.匯率

7.從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來(lái)看，股票投資風(fēng)險(xiǎn)可以區(qū)分為（）o

A.公司風(fēng)險(xiǎn)B.貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)E.道德風(fēng)險(xiǎn)

8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，外匯是指（)o

A.外國(guó)貨幣B.外幣支付憑證C.外幣有價(jià)證券

D.特別提款權(quán)E.其他外匯資產(chǎn)

9.在保險(xiǎn)理賠中，補(bǔ)償金額的擬定原則是（'）。

A.以市場(chǎng)價(jià)值為限B.以保險(xiǎn)金額為限

C.以保險(xiǎn)價(jià)值為限D(zhuǎn).若三者不一致時(shí)，以最小者為限

E.若三者不一致時(shí)，以最大者為限

10.在我國(guó)金融市場(chǎng)中，屬于自律性的監(jiān)管機(jī)構(gòu)涉及（

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

E.上海和深圳證券交易所、

五、簡(jiǎn)答題（每小題8分，共16分）

1.影響股票價(jià)格變動(dòng)的公司自身因素重要有哪些?2.何謂掉期交易?它有哪些積極作用？

六、案例分析題（15分）

請(qǐng)將下列金融交易進(jìn)行分類，判斷它們是否屬于①貨幣或資本市場(chǎng)；②初級(jí)或次級(jí)市

場(chǎng);③公開(kāi)或議價(jià)市場(chǎng)。注意下列交易適合于上述市場(chǎng)分類中1種以上的類別，答案要選出

每一種交易適合的所有的適當(dāng)?shù)氖袌?chǎng)類型。這些金融交易涉及：

（1）你在附近銀行購(gòu)買了10000元的國(guó)庫(kù)券，今天交割；

（2）某A股普通股票價(jià)格上漲，為此你電話指示經(jīng)紀(jì)人買入5000股該種股票；（3）你

獲得了一筆收入,和本地一家基金公司聯(lián)系，買入18000元證券投資基金。

試卷代號(hào)：2027

中央廣播電視大學(xué)2023—2023學(xué)年度第一學(xué)期“開(kāi)放?？啤逼谀┛荚?/p>

金融市場(chǎng)試題答案及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)

（供參考）

一、名詞解釋（每小題5分，共15分）

1.完美市場(chǎng)：是指在這個(gè)市場(chǎng)上進(jìn)行交易的成本接近或等于零,所有的市場(chǎng)參與者都

是價(jià)格的接受者。在這個(gè)市場(chǎng)上，任何力量都不對(duì)金融工具的交易及其價(jià)格進(jìn)行干預(yù)和控

制，任由交易雙方通過(guò)自由競(jìng)爭(zhēng)決定交易的所有條件。（5分）

2.套利交易：又稱利息套匯方式，是指運(yùn)用不同國(guó)家和地區(qū)短期利率的差異，將資

金由利率較低的國(guó)家或地區(qū)轉(zhuǎn)移到利率較高的國(guó)家或地區(qū)進(jìn)行投放,從中獲取利息差額收

益。（4分）套利與套匯同樣，是外匯市場(chǎng)上重要的交易活動(dòng)。（1分）

3.票據(jù):是指出票人自己承諾或委托付款人,在指定日期或見(jiàn)票時(shí),無(wú)條件支付一定

金額并可流通轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券。（3分）票據(jù)是國(guó)際通用的信用和結(jié)算工具，有匯票、本票和

支票之分。（2分）

二、判斷正誤并說(shuō)明因素（每小題6分，共24分）1.答:對(duì)的。（2分）

公司證券除了公司債券,還涉及股票。（6分）2.答:錯(cuò)誤。（2分）

這個(gè)定義是指流動(dòng)性。安全性又稱風(fēng)險(xiǎn)性,是指投資于金融工具的本金和收益可以安全

收回而不遭受損失的也許性。（6分）

3.答:錯(cuò)誤。（2分）

一般而言，買賣封閉型基金的費(fèi)用要高于買賣開(kāi)放型基金的費(fèi)用。投資者在買賣封閉

型基金時(shí)，要在價(jià)格之外支付一定的交易稅和手續(xù)費(fèi)。（6分）

三、單項(xiàng)選擇題（每小題1分，共10分,每小題有一項(xiàng)答案對(duì)的，請(qǐng)將對(duì)的答案的序號(hào)填寫

在括號(hào)內(nèi)）

1.D2.B3.A4.C5.B6.D7.C8.B9.D10.A

四、多項(xiàng)選擇題（每小題2分，共20分。每小題有兩個(gè)及兩個(gè)以上的答案對(duì)的，請(qǐng)將所有對(duì)

的答案的序號(hào)填寫在括號(hào)內(nèi)）

1.CDE2.ACD3.ACDE4.ACD5.ABCE

6.BCDE7CD8.ABCDE9.ABCD10.BE

五、簡(jiǎn)答題（每小題8分，共16分）1.（1）公司利潤(rùn)因素。

（2）股息、紅利因素。（3）股票的分割因素。（4）股票是否為初次上市因素。

（5）重大人事變動(dòng)因素。（6）投資者因素。

2.（1）掉期交易是指在外匯市場(chǎng)上，同時(shí)買進(jìn)或賣出金額相等但到期日不同的同種貨

幣的一種外匯交易方式。

（2）掉期交易的作用重要表現(xiàn)在:一是可以改變外匯的幣種,避開(kāi)匯率變動(dòng)的危險(xiǎn)。

二是有助于進(jìn)出口商進(jìn)行套期保值。三是有助于銀行消除與客戶進(jìn)行單獨(dú)