中級經(jīng)濟(jì)法高頻考點(diǎn)必會題-金融法律制度專項考核試題

中級經(jīng)濟(jì)法高頻考點(diǎn)必會題-金融法律制度一、選擇題1、趙某收到一張支票，發(fā)現(xiàn)記載金額的中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼不一致。下列關(guān)于該支票效力的表述中，正確的是()。[單選題]*A.支票有效，以中文大寫記載為準(zhǔn)B.將支票金額更改一致后支票有效C.支票有效，以阿拉伯?dāng)?shù)碼記載為準(zhǔn)D.支票無效√答案解析：票據(jù)金額中文大寫與阿拉伯?dāng)?shù)碼記載不一致的，票據(jù)無效。2、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中的，導(dǎo)致票據(jù)無效的是()。[單選題]*A.在票據(jù)上更改收款人名稱的√B.在票據(jù)上未記載付款日期的C.在票據(jù)上未記載出票地的D.在票據(jù)上更改付款人名稱的答案解析：選項A,票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。3、下列票據(jù)中，在喪失后可以掛失止付的有()。[多選題]*A.已承兌銀行承兌匯票√B.支票√C.未承兌商業(yè)承兌匯票D.未填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票答案解析：已承兌的商業(yè)匯票、支票、填明現(xiàn)金字樣和代理付款人的銀行匯票、填明現(xiàn)金字樣的銀行本票可以掛失止付。4、填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票喪失后，失票人不能申請公示催告。()[單選題]*A:正確√B:錯誤答案解析：本題考核公示催告。填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和現(xiàn)金支票不得背書轉(zhuǎn)讓，因此這些票據(jù)不能申請公示催告。5、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，支票的持票人對出票人的權(quán)利，自出票日起在一定期限內(nèi)不行使而消滅，該期限是()。[單選題]*A.3個月B.6個月√C.12個月D.2年6、甲公司于2012年2月10日簽發(fā)一張匯票給乙公司，付款日期為同年3月20日。乙公司將該匯票提示承兌后背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司又將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁公司。丁公司于同年3月23日向承兌人請求付款時遭到拒絕。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，丁公司向甲公司行使追索權(quán)的期限是()。[單選題]*A.自2012年2月10日至2014年2月10日B.自2012年3月20日至2014年3月20日√C.自2012年3月23日至2012年9月23日D.自2012年3月23日至2012年6月23日答案解析：本題考核票據(jù)權(quán)利。遠(yuǎn)期匯票的持票人對“出票人承兌人"的追索權(quán)，消滅時效期間為2年，自票據(jù)到期日(2012年3月20日)起算。7.單選題、甲公司與乙公司簽訂一-份買賣合同，約定采用見票即付的商業(yè)匯票支付貨款。后乙公司以自己為付款人簽發(fā)匯票并交付給甲公司，因甲公司欠丙公司貨款，故甲公司將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司。丙公司持票向乙公司行使付款請求權(quán)時，乙公司以甲公司未供貨為由拒付。經(jīng)查，丙公司對甲公司未供貨不知情。下列關(guān)于乙公司的拒付主張是否成立的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是()。[單選題]*A.不成立，因丙公司為善意持票人，乙公司不得以對抗甲公司的抗辯事由對抗丙公司√B.成立，因甲公司未供貨，乙公司當(dāng)然可拒絕付款C.不成立，因甲公司已轉(zhuǎn)讓該匯票并已退出票據(jù)關(guān)系D.成立，因丙公司與乙公司并無合同關(guān)系答案解析：票據(jù)債務(wù)人可以對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯。但如果該票據(jù)已被不履行約定義務(wù)的持票人轉(zhuǎn)讓給第三人，而該第三人屬善意、已對價取得票據(jù)的持票人，則票據(jù)債務(wù)人不能對其進(jìn)行抗辯。8、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人基于票據(jù)本身存在的一定事由發(fā)生的抗辯，可以對抗任何持票人。該類事由有()。[多選題]*A.票據(jù)債務(wù)人為無行為能力人√B.票據(jù)債務(wù)人的簽章被他人假冒√C.票據(jù)背書不連續(xù)√D.票據(jù)上未記載出票地答案解析：匯票上未記載出票地，出票人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為出票地。因此這不影響票據(jù)效力，不構(gòu)成抗辯事由。9、下列關(guān)于票據(jù)偽造及責(zé)任承擔(dān)的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是()。[單選題]*A.票據(jù)被偽造人應(yīng)向持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任B.持票人行使追索權(quán)時，在票據(jù)上的真實(shí)簽章人可以票據(jù)偽造為由進(jìn)行抗辯C.出票人假冒他人名義簽發(fā)票據(jù)的行為屬于票據(jù)偽造√D.票據(jù)偽造人應(yīng)向持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任答案解析：票據(jù)偽造中，偽造人與被偽造人均不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，票據(jù)上的真實(shí)簽章人應(yīng)當(dāng)對持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。10、在票據(jù)變造糾紛中，無法辨別當(dāng)事人是在票據(jù)被變造之前或之后簽章的，視同在變造之后簽章。()[單選題]*A:正確B:錯誤√答案解析：在票據(jù)變造糾紛中，無法辨別當(dāng)事人是在票據(jù)被變造之前或之后簽章的，視同在變造前簽章。12、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于匯票出票的相對記載事項的是()。[單選題]*A.確定的金額B.付款人名稱C.收款人名稱D.付款日期√答案解析：選項ABC,屬于匯票出票的絕對記載事項，選項D,屬于匯票出票的相對記載事項，匯票未記載付款日期的視為見票即付。13、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于匯票背書的表述中，正確的是()。[單選題]*A.背書附條件的，所附條件具有匯票上的效力B.被拒絕承兌的匯票背書轉(zhuǎn)讓的，背書人不承擔(dān)匯票責(zé)任C.出票人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，收款人背書轉(zhuǎn)讓的，出票人對受讓人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任√D.背書記載“委托收款”字樣的，被背書人取得票據(jù)權(quán)利答案解析：選項A,背書附條件的，所附條件不具有匯票上的效力;選項B,被拒絕承兌的匯票背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應(yīng)承擔(dān)匯票責(zé)任;選項D,委托收款背書屬于非轉(zhuǎn)讓背書，被背書人只是代理人，未取得票據(jù)權(quán)利，背書人仍是票據(jù)權(quán)利人。14、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中，不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押的有()。[多選題]*A.出質(zhì)人未在票據(jù)上記載“質(zhì)押”字樣，另行書面簽訂質(zhì)押合同后，將票據(jù)背書交付給被背書人√B.出質(zhì)人在票據(jù)上背書記載“質(zhì)押”字樣并簽章后，將票據(jù)交付給被背書人C.出質(zhì)人在票據(jù)上只記載了“質(zhì)押”字樣，但未簽章便將票據(jù)背書交付給被背書人√D.出質(zhì)人未在票據(jù)上記載“質(zhì)押”字樣，口頭約定質(zhì)押后，將票據(jù)背書交付給被背書人√答案解析：(1)質(zhì)押時應(yīng)當(dāng)以背書記載“質(zhì)押”字樣;(2)出質(zhì)人在匯票上只記載了“質(zhì)押”字樣而未在票據(jù)上簽章的，或出質(zhì)人未在匯票、粘單上記載“質(zhì)押”字樣而另行簽訂“質(zhì)押合同”、質(zhì)押條款，不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押。15、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中，匯票不得背書轉(zhuǎn)讓的有()。[多選題]*A.匯票超過付款提示期限的√B.匯票上未記載付款日期的C.匯票被拒絕付款的√D.匯票被拒絕承兌的√答案解析：選項ACD,匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓;選項B,付款日期為匯票的相對記載事項，未記載的視為見票即付。16、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中，屬于匯票背書行為無效的有()[多選題]*A.附有條件的背書B.只將匯票金額的一部分進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的背書√C.將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給予二人或二人以上的背書√D.背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”,其后手又進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓的答案解析：選項A,背書附有條件的，所附條件不具票據(jù)上的效力，背書有效;選項BC,部分背書無效;選項D,背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”,其后手又進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任。17、甲公司簽發(fā)一張由自己承兌的商業(yè)承兌匯票交付給乙公司，乙公司在票據(jù)背面記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣并簽章后背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司又背書轉(zhuǎn)讓給丁公司，丁公司在該票據(jù)到期日后5天內(nèi)向甲公司請求付款時遭到拒絕。此時，丁公司只能向丙公司行使追索權(quán)。()[單選題]*A:正確B:錯誤√答案解析：(1)匯票的出票人、背書人、承兌人和保證人對持票人承擔(dān)連帶責(zé)任，此時丁可以向甲、丙追索;(2)背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任;(3)本題中，乙記載了不得轉(zhuǎn)讓字樣，對后手的被背書人丁不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，此時丁可以向出票人甲公司，前手背書人丙公司行使追索權(quán)。18、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，不同的栗據(jù)所涉及的票據(jù)行為是不同的，有些票據(jù)行為是匯票、本票、支票共有的行為，有的只是某一種票據(jù)所獨(dú)有的行為。下列票據(jù)行為中，屬于匯票獨(dú)有的是()。[單選題]*A.保證B.出票C.背書D.承兌√答案解析：承兌只適用于遠(yuǎn)期商業(yè)匯票，本票、支票屬于即付票據(jù)，無需承兌。19、趙某持匯票在法定期限內(nèi)向付款人提示承兌，付款人在3日內(nèi)未作出承兌與否的表示。下列關(guān)于該匯票承兌效力的表述中，正確的是()。[單選題]*A.應(yīng)視為承兌效力待定B.應(yīng)視為同意承兌，趙某可以在匯票到期后請求付款人付款C.應(yīng)視為拒絕承兌，趙某可以請求付款人作出拒絕承兌證明√D.應(yīng)視為同意承兌，趙某可以請求付款人在匯票上簽章答案解析：付款人對向其提示承兌的匯票，應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起3日內(nèi)承兌或者拒絕承兌。如果付款人在3日內(nèi)不作承兌與否表示的，應(yīng)視為拒絕承兌，持票人可以請求其作出拒絕承兌證明，向其前手行使追索權(quán)。20、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于匯票承兌行為的表述中，正確的是()。[單選題]*A.出票后定期付款的匯票未按照法定期限提示承兌的，持票人喪失對其前手的追索權(quán)√B.定日付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起一個月內(nèi)向付款人提示承兌C.未記載付款日期的匯票必須提示承兌D.承兌附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力答案解析：本題考核匯票承兌。定日付款的匯票，應(yīng)當(dāng)在到期日前提示承兌，選項B錯誤。未記載付款日期的匯票視為見票即付，見票即付的匯票無需承兌，選項C錯誤。付款人承兌匯票，不得附有條件;承兌附有條件的，視為拒絕承兌，選項D錯誤。21、匯票上未記載付款日期的，為見票即付，該匯票無須提示承兌。()[單選題]*A:正確√B:錯誤22、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于匯票保證絕對記載事項的有()。[多選題]*A."保證"字樣√B.保證日期C.保證人簽章√D.被保證人名稱答案解析：選項BD,屬于保證的相對記載事項，保證人在匯票或者粘單上未記載被保證人的名稱的，已承兌的匯票，以承兌人為被保證人;未承兌的匯票，以出票人為被保證人。保證人在匯票或者粘單上未記載保證日期的，以出票日期為保證日期。23、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，在匯票到期日前的下列情形中，持票人可以行使追索權(quán)的有()。[多選題]*A.承兌人或付款人死亡√B.匯票被拒絕承兌√C.承兌人或付款人被宣告破產(chǎn)√D.承兌人或付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動√24、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，被追索人在向持票人支付有關(guān)金額及費(fèi)用后，可以向其他匯票債務(wù)人行使再追索權(quán)。下列各項中，屬于被追索人可請求其他匯票債務(wù)人清償?shù)目铐椨?)。[多選題]*A.被追索人已清償?shù)娜拷痤~及利息√B.被追索人發(fā)出追索通知書的費(fèi)用√C.自清償日起至再追索清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的同檔次流動資金貸款利率計算的利息√D.持票人因票據(jù)金額被拒絕支付而導(dǎo)致的利潤損失答案解析：選項D,屬于間接損失，不能追索。26、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于本票的表述中，不正確的是()。[單選題]*A.無條件支付的承諾是絕對記載事項之一B.本票自出票日起，最長付款期限為3個月√C.本票無須承兌D.僅限于銀行本票，且為記名本票答案解析：本票自出票日起，付款期限最長不得超過2個月。27、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于銀行本票的相對記載事項的是()。[單選題]*A.確定的金額B.收款人名稱C.出票地√D.出票日期答案解析：選項ABD,屬于本票的絕對記載事項;選項C,屬于本票的相對記載事項，本票上未記載出票地的，以出票人的營業(yè)場所為出票地。28、銀行本票是見票即付的票據(jù)，收款人或持票人在取得銀行本票后，在提示付款期限內(nèi)，隨時可以向出票人請求付款。()[單選題]*A:正確√B:錯誤29、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于支票記載事項的表述中，正確的是()。[單選題]*A.支票上未記載付款日期的，該票據(jù)無效B.支票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所為付款地C.支票的出票人不得記載“禁止轉(zhuǎn)讓”字樣D.支票上未記載出票日期的，該票據(jù)無效√答案解析：選項A,支票限于見票即付，不得另行記載付款日期，另行記載的該記載無效;選項B,支票上未記載付款地的，付款人的營業(yè)場所為付款地;選項C,出票人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，該票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓;選項D,支票的出票日期屬于支票的絕對記載事項，支票欠缺絕對記載事項的，票據(jù)無效。30、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于本票和支票的表述中，正確的是()。[單選題]*A.支票是見票即付的票據(jù)，本票則可以是遠(yuǎn)期票據(jù)B.本票和支票的出票人都只能是經(jīng)批準(zhǔn)的銀行機(jī)構(gòu)C.本票和支票出票時，都必須記載收款人名稱，否則票據(jù)無效D.本票和支票上未記載付款地及出票地的，均不影響票據(jù)效力√答案解析：選項A,本票也屬于見票即付的票據(jù);選項B,支票出票人為單位和個人;選項C,支票的收款人名稱不屬于支票的絕對記載事項，未記載不會導(dǎo)致票據(jù)無效。31、甲公司為支付貨款，簽發(fā)了一張以同城的乙銀行為付款人、以丙公司為收款人的轉(zhuǎn)賬支票。丙公司在出票日之后的第14天向乙銀行提示付款。下列關(guān)于票據(jù)付款和責(zé)任承擔(dān)的表述中，正確的有()。[多選題]*A.甲公司在乙銀行的存款足以支付支票金額的，乙銀行應(yīng)當(dāng)足額付款B.甲公司應(yīng)當(dāng)對丙公司承擔(dān)票據(jù)責(zé)任√C.乙銀行拒絕付款的，丙公司無權(quán)對甲公司進(jìn)行追索D.乙銀行可以拒絕付款√答案解析：(1)支票的提示付款期限為自出票日起10日內(nèi);(2)選項ABD,支票的持票人超過提示付款期限提示付款的，付款人不予付款;付款人不予付款的，出票人仍應(yīng)當(dāng)對持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任;選項C,持票人超過提示付款期限的，不喪失對出票人的追索權(quán)。32、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，支票的下列記載事項中，可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記的有()。[多選題]*A.票據(jù)金額√B.收款人名稱√C.出票日期D.付款人名稱答案解析：支票上的金額和收款人名稱可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記。33、哈爾濱烏拉有限責(zé)任公司是一家俄資企業(yè)，2021年12月1日，該公司在哈爾濱受讓了一張以烏克蘭某銀行為付款銀行的匯票，公司財務(wù)人員趙某攜帶該匯票赴烏克蘭辦理業(yè)務(wù)途中在蒙古國不慎將該匯票丟失。失票人烏拉有限責(zé)任公司請求保全票據(jù)權(quán)利適用的法律是()。[單選題]*A.中國大陸B(tài).烏克蘭√C.俄羅斯D.蒙古答案解析：涉外票據(jù)喪失時，失票人請求保全票據(jù)權(quán)利的程序適用付款地法律。34、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列屬于證券公開發(fā)行情形的有()。[多選題]*A.向不特定對象發(fā)行證券的√B.向累計不超過200人的不特定對象發(fā)行證券的√C.向累計不超過200人的特定對象發(fā)行證券的D.采取電視廣告方式發(fā)行證券的√答案解析：選項C,屬于非公開發(fā)行。35、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于發(fā)行人首次公開發(fā)行股票應(yīng)具備條件的表述中，正確的有()。[多選題]*A.實(shí)際控制人不存在債務(wù)違約情形B.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)√C.最近3年財務(wù)會計報告被出具無保留意見審計報告√D.具有持續(xù)經(jīng)營能力√答案解析：選項A,首發(fā)股票要求發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控制人最近3年不存在貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序的刑事犯罪。實(shí)際控制人是否存在債務(wù)違約情形不屬于首次公開發(fā)行股票應(yīng)具備的條件。36·單選題、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于公開發(fā)行公司債券的表述中，正確的是()。[單選題]*A.公開發(fā)行公司債券籌集的資金可以用于彌補(bǔ)虧損B.公開發(fā)行公司債券的條件之一是最近3年的利潤總額足以支付公司債券1年的利息C.公開發(fā)行公司債券應(yīng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批D.公開發(fā)行公司債券包括面向?qū)I(yè)投資者公開發(fā)行和面向普通投資者公開發(fā)行兩種方式√答案解析：選項A,公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出;選項B,公開發(fā)行公司債券的條件之一是:最近3年“平均”可分配利潤足以支付公司債券1年的利息;選項C,公開發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合證券法的相關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊(公開發(fā)行公司債券執(zhí)行注冊制而非核準(zhǔn)制，因此審批的表述錯誤)。37、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，公司出現(xiàn)特定情形的，不得再次公開發(fā)行公司債券。下列各項中，屬于該情形的有()。[多選題]*A.高級管理人員發(fā)生重大變化B.存在延遲支付債券本息的事實(shí)且仍處于繼續(xù)狀態(tài)√C.發(fā)生重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D.對已公開發(fā)行的公司債券有違約事實(shí)且仍處于繼續(xù)狀態(tài)√答案解析：存在下列情形之一的，不得再次公開發(fā)行公司債券:(1)對已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí)仍處于繼續(xù)狀態(tài);(2)違反證券法規(guī)定，改變公開發(fā)行公司債券所募資金的用途。38、根據(jù)金融法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于證券投資基金公開募集的表述中，正確的是()。[單選題]*A.基金份額的發(fā)售，由基金托管人辦理B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算√C.公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)D.公開募集基金的設(shè)立，由擬任基金托管人向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出申請答案解析：選項A,基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理;選項C,公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊;選項D,注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出申請，并提交規(guī)定文件。39、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于非公開募集基金的表述中，正確的有()。[多選題]*A.非公開募集基金不得向投資者承諾投資本金不受損失√B.社會保障基金視為非公開募集基金的合格投資者√C.非公開募集基金必須設(shè)定基金托管人D.中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)審批非公開募集基金的發(fā)行答案解析：本題考核非公開募集基金。私募基金，不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益;選項A正確。下列投資者視為私募基金中的合格投資者:(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金;(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃;(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者;選項B正確。除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管?；鸷贤s定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制;選項C錯誤。各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會申請登記，并在各類私募基金募集完畢后，向基金業(yè)協(xié)會辦理備案手續(xù);選項D錯誤。40、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于證券發(fā)行規(guī)則的表述中，正確的是()。[單選題]*A.債券發(fā)行采用代銷的，期限屆滿，出售的債券數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗B.證券發(fā)行采用包銷或代銷的，最長期限均不得超過90日√C.證券發(fā)行由證券交易所依照法定條件負(fù)責(zé)發(fā)行申請的注冊D.股票發(fā)行采用包銷的，證券公司有權(quán)在包銷期內(nèi)預(yù)先購入并留存所包銷的股票答案解析：選項A,股票發(fā)行采用代銷方式的，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗;選項C,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門依照法定條件負(fù)責(zé)證券發(fā)行申請的注冊;選項D,證券公司不得預(yù)先購入并留存所包銷的證券。41、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于證券承銷的表述中，正確的是()。[單選題]*A.采用包銷方式銷售證券的，承銷人可將未售出的證券全部退還給發(fā)行人B.證券承銷期限可以約定為60日√C.采用代銷方式銷售證券的，承銷人應(yīng)將發(fā)行人證券全部購入D.代銷期限屆滿銷售股票數(shù)量達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量60%的為發(fā)行成功答案解析：選項AC,證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。選項B,證券的代銷、包銷期限最長“不得超過90日”。選項D,股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量“70%”的，為發(fā)行失敗。42、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，某上市公司的下列人員中，不得將其持有的該公司的股票在買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)又買入的有()。[多選題]*A.董事會秘書√B.董事長√C.財務(wù)負(fù)責(zé)人√D.副總經(jīng)理√答案解析：上市公司、股票在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國性證券交易場所交易的公司持有5%以上股份的股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員，將其持有的該公司的股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券在買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)又買入，由此所得收益歸該公司所有。選項ACD,屬于高級管理人員;選項B,屬于董事。43、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，當(dāng)事人對證券交易所作出的終止上市交易決定不服的，可以向特定機(jī)構(gòu)設(shè)立的復(fù)核機(jī)構(gòu)申請復(fù)核，該特定機(jī)構(gòu)是()。[單選題]*A.中國證監(jiān)會B.投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)C.證券交易所√D.證到業(yè)協(xié)會答案解析：本題考核證券終止上市。對證券交易所作出的不予上市交易、終止上市交易決定不服的，可以向證券交易所設(shè)立的復(fù)核機(jī)構(gòu)申請復(fù)核。44、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于公開募集基金的基金份額上市交易的表述中，正確的有()。[多選題]*A.基金合同期限為1年以上B.基金份額持有人不超過200人C.基金募集金額不低于2億元人民幣√D.基金管理人應(yīng)當(dāng)與證券交易所簽訂上市協(xié)議√答案解析：選項A,公開募集基金的基金份額上市交易要求之一為基金合同期限為5年以上;選項B,公開募集基金的基金份額上市交易要求之一為基金份額持有人不少于1000人。45、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列人員中，不屬于證券交易內(nèi)幕信息的知情人員的是()。[單選題]*A.上市公司的總會計師B.持有上市公司3%股份的股東√C.上市公司控股的公司的董事D.上市公司的監(jiān)事答案解析：選項B,持有上市公司“5%以上”股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，屬于內(nèi)幕信息知情人員。46、根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列各項中，屬于禁止的證券交易行為的有()。[多選題]*A.甲證券公司在證券交易活動中傳播了虛假信息，對市場交易量產(chǎn)生了一定影響√B.乙證券公司不在規(guī)定的時間內(nèi)向客戶李某提供交易的書面確認(rèn)文件√C.丙證券公司利用其資金優(yōu)勢連續(xù)買入某上市公司股票，造成該股票價格大幅上漲√D.丁證券公司在自身網(wǎng)站上發(fā)布對某上市公司股票價格的預(yù)測信息答案解析：根據(jù)規(guī)定，前三種行為屬于禁止的證券交易行為，第四種行為中，丁證券公司自身并未進(jìn)行反向交易，不屬于操縱市場行為。47、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，證券公司實(shí)施的下列行為中，屬于合法行為的是()。[單選題]*A.甲證券公司得知某上市公司正在就重大資產(chǎn)重組進(jìn)行談判，在信息未公開前，大量買入該上市公司的股票B.乙證券公司為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣C.丙證券公司集中資金優(yōu)勢連續(xù)買入某上市公司股票，造成該股票價格大幅上漲D.丁證券公司購入其包銷售后剩余股票√答案解析：選項A,屬于內(nèi)幕交易的違法行為;選項B,屬于欺詐客戶的違法行為;選項C,屬于操縱市場的違法行為。48、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于欺詐客戶行為的是()。[單選題]*A.丙公司與戊公司串通相互交易以抬高證券價格B.乙上市公司在上市公告書中夸大凈資產(chǎn)金額C.甲證券公司未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券√D.丁公司董事趙某提前泄露公司增資計劃以使李某獲利答案解析：選項A,屬于操縱證券市場行為;選項B,屬于虛假陳述行為;選項C,屬于欺詐客戶的行為;選項D,屬于內(nèi)幕交易行為。49、甲公司收購乙上市公司時，下列投資者同時也在購買乙上市公司的股票。根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，如無相反證據(jù)，與甲公司為一致行動人的投資者有()。[多選題]*A.甲公司董事楊某√B.甲公司董事長張某多年未聯(lián)系的同學(xué)C.甲公司某監(jiān)事的母親√D.甲公司總經(jīng)理的配偶√答案解析：本題考核上市公司收購人。根據(jù)規(guī)定，在投資者任職的董事、監(jiān)事及高級管理人員，其父母、配偶、子女及其配偶、配偶的父母、兄弟姐妹及其配偶、配偶的兄弟姐妹及其配偶等親屬，與投資者持有同一上市公司股份，與投資者屬于一致行動人。50、甲、乙兩公司簽署協(xié)議共同收購丙上市公司，當(dāng)甲、乙兩公司共同擁有權(quán)益的股份達(dá)到丙上市公司已發(fā)行股份的3%時，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起5日內(nèi)編制權(quán)益變動報告書，向中國證監(jiān)會、證券交易所提交書面報告，通知丙上市公司，并予以公告。()[單選題]*A:正確B:錯誤√答案解析：投資者及其一致行動人擁有權(quán)益的股份達(dá)到一個上市公司已發(fā)行股份的5%時，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)編制權(quán)益變動報告書，向中國證監(jiān)會、證券交易所提交書面報告，通知該上市公司，并予公告。51、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于上市公司收購中收購要約變更的表述中，正確的是()。[單選題]*A.收購人可以減少預(yù)定收購的股份數(shù)額B.收購人可以將原定的收購期限從30日改為40日√C.收購人可以根據(jù)證券市場變化，降低收購價格D.收購要約期限屆滿前20日內(nèi)，收購人不得變更要約答案解析：選項ABC,收購要約的變更不得降低收購價格、減少預(yù)定收購股份數(shù)額、縮短收購期限，要約收購的期限不能短于30天不能超過60天，選項B延長收購期限后未超過60天，符合規(guī)定;選項D,收購要約期限屆滿前15日內(nèi)，收購人不得變更收購要約，但是出現(xiàn)競爭要約的除外。52、下列關(guān)于上市公司收購要約的撤銷與變更的表述中，符合證券法律制度規(guī)定的是()。[單選題]*A.收購人在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，可在滿足一定條件下撤銷其收購要約B.收購人在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，除非出現(xiàn)競爭要約，不得變更收購要約C.收購人需要變更收購要約的，只需通知被收購公司D.收購人在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，不得撤銷其收購要約√答案解析：在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人不得撤銷其收購要約。收購人需要變更收購要約的，應(yīng)當(dāng)及時公告，載明具體變更事項。53、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于要約收購的表述中，正確的有()。[多選題]*A.收購人在要約收購期內(nèi)不得賣出被收購公司的股票√B.收購人在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，不得撤銷其收購要約√C.收購人在證券交易所之外進(jìn)行的收購，屬于要約收購D.收購人應(yīng)當(dāng)編制要約收購報告書，并對報告書摘要作出提示性公告√答案解析：選項C,要約收購是通過證交所的證券交易進(jìn)行。54、上市公司收購中，收購人持有的被收購公司的股票，在收購行為完成后的18個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。()[單選題]*A:正確√B:錯誤55、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于上市公司協(xié)議收購的表述中，不正確的是()。[單選題]*A.收購協(xié)議達(dá)成后，收購人必須公告該收購協(xié)議B.協(xié)議收購是在證券交易所之外進(jìn)行的收購C.收購協(xié)議達(dá)成后，收購人必須將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報告D.收購人擬通過協(xié)議方式收購上市公30%股份的，需經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)√答案解析：本題考核協(xié)議收購。收購人擬通過協(xié)議方式收購上市公司30%股份的，無須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。56、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于證券信息披露的表述中，不正確的是()。[單選題]*A.信息披露義務(wù)人披露的信息應(yīng)當(dāng)通俗易懂B.信息披露的對象是特定的社會公眾√C.信息披露義務(wù)人披露的信息應(yīng)當(dāng)簡明清晰D.信息披露義務(wù)人自愿披露的信息不得與依法披露的信息相沖突答案解析：選項B,信息披露的對象是不特定的社會公眾。57、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會計年度的上半年結(jié)束之日起的法定期限內(nèi)報送并公告中期報告。該期限為()。[單選題]*A.2個月√B.6個月C.1個月D.3個月58、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項中屬于證券交易市場信息披露(持續(xù)信息披露)的文件是()。[單選題]*A.中期報告√B.招股說明書C.上市公告書D.債券募集說明書答案解析：選項A,屬于證券交易市場信息披露(持續(xù)信息披露)中的定期報告;選項BCD,屬于證券發(fā)行市場信息披露(首次信息披露)的文件。59、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于證券交易市場信息披露(持續(xù)信息披露)的文件是()。[單選題]*A.招股說明書B.重大事件的臨時報告√C.上市公告書D.債券募集說明書答案解析：選項B,屬于證券交易市場信息披露(持續(xù)信息披露)中的臨時報告;選項ACD,屬于證券發(fā)行市場信息披露(首次信息披露)的文件。60、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，發(fā)行人因欺詐發(fā)行給投資者造成損失的，特定主體可以委托投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)，就賠償事宜與受到損失的投資者達(dá)成協(xié)議，予以先行賠付。該特定主體有()。[多選題]*A.證券交易所B.相關(guān)的證券公司√C.發(fā)行人的控股股東√D.發(fā)行人的實(shí)際控制人√答案解析：發(fā)行人因欺詐發(fā)行、虛假陳述或者其他重大違法行為給投資者造成損失的，發(fā)行人的控股股東、實(shí)際控制人、相關(guān)的證券公司可以委托投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)，就賠償事宜與受到損失的投資者達(dá)成協(xié)議，予以先行賠付。61、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)受一定數(shù)量以上的投資者委托，可以作為代表人參加證券民事賠償訴訟。該數(shù)量為()。[單選題]*A.20名B.30名C.40名D.50名√62、下列關(guān)于投資者保護(hù)制度正確的有()。[多選題]*A.投資者拒絕向證券公司提供信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)告知其后果，但不拒絕向其銷售證券、提供服務(wù)B.證券公司與所有投資者發(fā)生糾紛的，只有在投資者舉證證券公司存在誤導(dǎo)、欺詐時，有權(quán)要求其承擔(dān)賠償責(zé)任C.普通投資者與證券公司發(fā)生證券業(yè)務(wù)糾紛的，普通投資者提出調(diào)解請求的，證券公司不得拒絕√D.持有1%以上有表決權(quán)股份的股東可以作為征集人公開請求上市公司股東委托其代為出席股東大會，并代為行使提案權(quán)、表決權(quán)等股東權(quán)利√答案解析：本題考核投資者保護(hù)。投資者在購買證券或者接受服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照證券公司明示的要求提供所要求的真實(shí)信息。拒絕提供或者未按照要求提供信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)告知其后果，并按照規(guī)定拒絕向其銷售證券、提供服務(wù)，因此A錯誤;普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛的，證券公司應(yīng)當(dāng)證明其行為符合法律、行政法規(guī)以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，不存在誤導(dǎo)、欺詐等情形。證券公司不能證明的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，因此B錯誤。63、甲以自已為被保險人向某保險公司投保健康險，指定其子乙為受益人，保險公司承保并出具保單。兩個月后，甲突發(fā)心臟病死亡。保險公司經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，甲兩年前曾做過心臟搭橋手術(shù)，但在填寫投保單以及回答保險公司相關(guān)詢問時，甲均未如實(shí)告知。對此，下列表述中，正確的是()。[單選題]*A.因甲違反如實(shí)告知義務(wù)，故保險公司對甲可主張違約責(zé)任B.保險公司有權(quán)解除保險合同√C.保險公司即使不解除保險合同，仍有權(quán)拒絕乙的保險金請求D.保險公司雖可不必支付保險金，但須退還保險費(fèi)答案解析：投保人甲故意不履行告知義務(wù)，保險人有權(quán)解除保險合同，對解除前發(fā)生的保險事故不承擔(dān)給付保險全責(zé)任，并不退還保險費(fèi)。64、張某為其妻子李某投保時，隱瞞李某健康狀況。李某真實(shí)健康狀況不符合保險合同約定的投保條件。保險合同生效后60天，李某因隱瞞的疾病死亡。下列關(guān)于投保人違反告知義務(wù)后果的表述中，正確的是()。[單選題]*A.保險人有權(quán)解除合同，且不退還保險費(fèi)√B.保險人有權(quán)解除合同，但應(yīng)退還保險費(fèi)C.保險人不可以解除合同，但可以要求投保人承擔(dān)違約責(zé)任D.保險人不可以解除合同，且應(yīng)當(dāng)給付保險金答案解析：投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險人對于解除合同前發(fā)生的保險事故，不承擔(dān)賠償或給付保險金的責(zé)任，并不退還保費(fèi)。65、根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，投保人在訂立保險合同時故意或因重大過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險人決定是否同意承?；蛱岣弑ｋU費(fèi)率的，保險人有權(quán)解除合同。保險人解除合同的權(quán)利，自保險人知道有解除事由之日起超過一定期限不行使而消滅。該期限為()。[單選題]*A.3個月B.2年C.30日√D.1年答案解析：投保人故意或者因重大過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU費(fèi)率的，保險人有權(quán)解除合同。該合同解除權(quán)，自保險人知道有解除事由之日起，超過30日不行使而消滅。66、王某為其妻子錢某投保人身險。在保險責(zé)任期間雙方離婚，王某因此主張保險合同無效。下列關(guān)于保險合同效力的表述中，正確的是()。[單選題]*A.保險合同有效√B.保險合同自雙方離婚之日起無效C,保險合同因喪失保險利益而自始無效D.保險合同的效力由錢某自主選擇答案解析：人身保險合同僅在合同訂立時要求投保人對被保險人具有保險利益，并不要求保險責(zé)任期間始終存在保險利益關(guān)系。人身保險合同訂立后，因投保人喪失對被保險人的保險利益，當(dāng)事人主張保險合同無效的，人民法院不予支持。67、根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于保險利益的表述中，正確的有()。[多選題]*A.保險利益必須是得到法律認(rèn)可和保護(hù)的合法利益√B.人身保險的投保人在保險合同訂立時，對被保險人應(yīng)當(dāng)具有保險利益√C.保險利益必須是確定的、客觀存在的利益，包括現(xiàn)有利益和期待利益√D.財產(chǎn)保險的被保險人在保險事故發(fā)生時，對保險標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有保險利益√68、財產(chǎn)保險合同中，保險金額可以超過保險價值()。[單選題]*A:正確B:錯誤√答案解析：財產(chǎn)保險中，保險金額不得超過保險價值。69、經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)可以經(jīng)營短期健康保險業(yè)務(wù)和人壽保險業(yè)務(wù)。()[單選題]*A:正確B:錯誤√答案解析：經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營短期健康保險業(yè)務(wù)和意外傷害保險業(yè)務(wù)。70、根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于保險經(jīng)紀(jì)人的表述中，正確的是()。[單選題]*A.保險經(jīng)紀(jì)人是專門從事保險經(jīng)紀(jì)活動的個人B.保險經(jīng)紀(jì)人可以同時向投保人和保險人雙方收取傭金C.保險經(jīng)紀(jì)人以自己的名義獨(dú)立實(shí)施保險經(jīng)紀(jì)行為√D.保險經(jīng)紀(jì)人代表保險人的利益從事保險經(jīng)紀(jì)行為答案解析：選項A,保險經(jīng)紀(jì)人是專門從事保險經(jīng)紀(jì)活動的單位;選項B,保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得同時向投保人和保險人雙方收取傭金;選項D,保險經(jīng)紀(jì)人代表投保人的利益從事保險經(jīng)紀(jì)行為。71、根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于保險經(jīng)紀(jì)人的表述中，正確的是()。[單選題]*A.保險經(jīng)紀(jì)人基于保險人的利益提供中介服務(wù)B.保險經(jīng)紀(jì)人可以同時向投保人和保險人雙方收取傭金C.個人不能擔(dān)任保險經(jīng)紀(jì)人√D.保險經(jīng)紀(jì)人以投保人的名義獨(dú)立實(shí)施保險經(jīng)紀(jì)行為答案解析：本題考核保險經(jīng)紀(jì)人。選項A錯誤:保險經(jīng)紀(jì)人基于投保人的利益提供中介服務(wù)。選項B錯誤:保險經(jīng)紀(jì)人不得同時向投保人和保險人雙方收取傭金。選項C正確:保險經(jīng)紀(jì)人是專門從事保險經(jīng)紀(jì)活動的單位，而不能是個人。選項D錯誤:保險經(jīng)紀(jì)人以自己的名義獨(dú)立實(shí)施保險經(jīng)紀(jì)行為。72、下列關(guān)于保險合同特征的表述中，正確的有()。[多選題]*A.保險合同是最大誠信合同√B.保險合同是射幸合同√C.保險合同是雙務(wù)有償合同√D.保險合同是實(shí)踐合同答案解析：選項D,保險合同是諾成合同。73、根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同，保險人與投保人、被保險人或受益人對格式條款有爭議的，應(yīng)當(dāng)適用的解釋規(guī)則是()。[單選題]*A.按照有利于投保人解釋B.按照有利于保險人解釋C.按照有利于被保險人或受益人解釋D.按照通常理解解釋√答案解析：對合同條款有爭議的，應(yīng)按通常理解予以解釋。對合同條款有兩種以上解釋的應(yīng)當(dāng)作出有利于被保險人和受益人的解釋。74、根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，以保險標(biāo)的的保險價值是否先予確定為標(biāo)準(zhǔn)，保險合同可以劃分為()。[單選題]*A.足額保險合同、不足額保險合同和超額保險合同B.人身保險合同和財產(chǎn)保險合同C.特定危險保險合同和一切險保險合同D.定值保險合同和不定值保險合同√答案解析：根據(jù)保險合同中的保險價值是否先予確定為標(biāo)準(zhǔn)，可將保險合同分為定值保險合同與不定值保險合同。75、李某為其母親趙某投保人壽險，在確定具體受益人時李某與趙某發(fā)生了分歧。下列關(guān)于如何確定受益人的表述中，符合保險法律制度規(guī)定的是()。[單選題]*A.受益人只能是李某B.受益人只能是趙某C.受益人可以由李某指定，但必須經(jīng)趙某同意√D.受益人只能由趙某指定答案解析：被保險人或者投保人可以指定一人或者數(shù)人為受益人。投保人指定受益人未經(jīng)被保險人同意的，法院應(yīng)認(rèn)定指定行為無效。76、張某與保險公司擬簽訂一份人身保險合同，合同約定張某為投保人和受益人，張某的妻子王某為被保險人。下列關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的表述中，正確的有()。[多選題]*A.若王某同意張某作為受益人，應(yīng)認(rèn)定為王某同意張某為其訂立保險合同并認(rèn)可保險金額√B.若張某將保險受益人變更為王某的女兒，無須經(jīng)王某同意C.若保險合同約定以王某死亡為給付保險金的條件，未經(jīng)王某書面同意，保險單不得質(zhì)押√D.若保險合同約定以王某死亡為給付保險金的條件，王某可以在合同訂立時采取口頭形式同意并認(rèn)可保險金額√答案解析：本題考核保險合同的關(guān)系人。有下列情形之一的，應(yīng)認(rèn)定為被保險人同意投保人為其訂立保險合同并認(rèn)可保險金額:(1)被保險人明知他人代其簽名同意而未表示異議的;(2)被保險人同意投保人指定的受益人的;(3)有證據(jù)足以認(rèn)定被保險人同意投保人為其投保的其他情形。選項A正確。投保人變更受益人時須經(jīng)被保險人同意，選項B錯誤。按照以死亡為給付保險金條件的合同所簽發(fā)的保險單，未經(jīng)被保險人書面同意，不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押，選項C正確。當(dāng)事人訂立以死亡為給付保險金條件的合同，被保險人可以在合同訂立時采取書面形式、口頭形式或者其他形式同意并認(rèn)可保險金額，也可以在合同訂立后追認(rèn)，選項D正確。77、根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，保險金在一定情形下作為被保險人遺產(chǎn)。下列各項中，屬于該情形的有()。[多選題]*A.唯一受益人放棄受益權(quán)√B.受益人指定不明無法確定√C.唯一受益人故意造成被保險人死亡√D.唯一受益人先于被保險人死亡√78、受益人和被保險人在同一事件中死亡，不能確定死亡順序，推定受益人死亡在先。()[單選題]*A:正確√B:錯誤79、受益人故意造成被保險人死亡的，該受益人喪失受益權(quán)。()[單選題]*A:正確√B:錯誤81、甲保險公司的代理人張某向王某推銷一款保險產(chǎn)品，王某符合該保險的承保條件。張某向王某出具了一份投保單，王某口頭同意投保，張某代替王某在投保單上簽字，王某向甲保險公司繳納了保險費(fèi)。由于內(nèi)部工作流程間題，甲保險公司遲遲未向王某簽發(fā)保險單，后在保險期間發(fā)生了保險事故。下列關(guān)于保險合同效力及保險責(zé)任的表述中，正確的是()。[單選題]*A.張某代替王某簽字，該合同對王某不生效B.保險合同未生效，甲保險公司無須承擔(dān)責(zé)任C.張某代替簽字有過錯，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對王某的保險責(zé)任D.王某已經(jīng)繳納保險費(fèi)，甲保險公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險責(zé)任√答案解析：投保人或者投保人的代理人訂立保險合同時沒有親自簽字或者蓋章，而由保險人或者保險人的代理人代為簽字或者蓋章的，對投保人不生效。但投保人已經(jīng)交納保險費(fèi)的，視為其對代簽字或者蓋章行為的追認(rèn)。本題中，王某已經(jīng)繳納了保險費(fèi)，保險公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險責(zé)任。82、根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，保險合同中記載內(nèi)容不一致時，下列關(guān)于認(rèn)定規(guī)則的表述中，不正確的是()。[單選題]*A.投保單與保險單不一致的，以投保人選擇的內(nèi)容為準(zhǔn)√B.保險憑證記載的時間不同的，以形成時間在后的為準(zhǔn)C.保險憑證存在手寫和打印兩種方式的，以雙方簽字、蓋章的手寫部分的內(nèi)容為準(zhǔn)D.非格式條款與格式條款不一致的，以非格式條款為準(zhǔn)答案解析：選項A,投保單與保險單或者其他保險憑證不一致的，以投保單為準(zhǔn)，但不一致的情形系經(jīng)保險人說明并經(jīng)投保人同意的，以投保人簽收的保險單或者其他保險憑證載明的內(nèi)容為準(zhǔn)。83、根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，人壽保險合同中的被保險人在寬限期內(nèi)發(fā)生保險事故的，下列關(guān)于保險人權(quán)利義務(wù)的表述中，正確的是()。[單選題]*A.保險人應(yīng)當(dāng)按照合同約定給付保險金，但可以扣減欠交的保險費(fèi)√B.因投保人違約，保險人無須給付保險金C.保險人有權(quán)解除保險合同，并退還現(xiàn)金價值D.保險人有權(quán)通過訴訟的方式要求投保人支付保險費(fèi)答案解析：本題考核遲交寬限條款。合同約定分期支付保險費(fèi)，投保人支付首期保險費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過30日未支付當(dāng)期保險費(fèi)，或者超過約定的期限60日未支付當(dāng)期保險費(fèi)的，合同效力中止，或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。被保險人在前述規(guī)定期限內(nèi)發(fā)生保險事故的，保險人應(yīng)當(dāng)按照合同約定給付保險金，但可以扣減欠交的保險費(fèi)。84、根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為()。[單選題]*A.3年B.2年C.1年D.5年√85、投保人變更受益人未通知保險人，保險人主張變更對其不發(fā)生效力的，人民法院應(yīng)予支持。()[單選題]*A:正確√B:錯誤87、根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，下列保險合周中，保險責(zé)任開始后，合同當(dāng)事人均不得解除合同的有()。[多選題]*A.安全生產(chǎn)責(zé)任保險合同B.貨物運(yùn)輸保險合同√C.人身保險合同D.運(yùn)輸工具航程保險合同√答案解析：貨物運(yùn)輸保險合同和運(yùn)輸工具航程保險合同，其保險責(zé)任開始后，合同當(dāng)事人不得解除合同。88、重復(fù)保險的投保人可以就保險金額總和超過保險價值的部分請求各保險人按比例返還保險費(fèi)。()[單選題]*A:正確√B:錯誤89、下列關(guān)于保險代位求償制度的表述中，符合保險法律制度規(guī)定的有()。[多選題]*A.保險人向被保險人賠償保險金后，被保險人未經(jīng)保險人同意放棄對第三者請求賠償權(quán)利的，該行為無效√B.保險人應(yīng)以被保險人的名義行使代位求償權(quán)C.保險人在賠償金額范圍內(nèi)代位行使被保險人對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利√D.被保險人因故意致使保險人不能行使代位請求賠償權(quán)利的，保險人可以扣減或者要求返還相應(yīng)的保險金√答案解析：選項B,保險人應(yīng)以自己的名義行使代位求償權(quán)。90、因第三者對保險標(biāo)的損害而造成的保險事故發(fā)生后，保險人未賠償保險金之前，即使被保險人放棄對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利，保險人仍應(yīng)承擔(dān)賠償保險金的責(zé)任。()[單選題]*A:正確B:錯誤√答案解析：保險事故發(fā)生后，保險人未賠償保險金之前，被保險人放棄對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利的，保險人不承擔(dān)賠償保險金的責(zé)任。91、2013年劉某為自己投保人壽保險，并指定其妻宋某為受益人。2015年劉某實(shí)施搶劫時被他人捅死。事后，宋某請求保險公司支付保險金遭到拒絕。經(jīng)查，劉某已繳納3年保險費(fèi)。下列關(guān)于保險公司是否承擔(dān)支付保險金責(zé)任的表述中，符合保險法律制度規(guī)定的是()。[單選題]*A.保險公司應(yīng)承擔(dān)支付保險金的責(zé)任B.保險公司不承擔(dān)支付保險金的責(zé)任，也不退還保險單的現(xiàn)金價值C.保險公司不承擔(dān)支付保險金的責(zé)任，但應(yīng)退還保險單的現(xiàn)金價值√D.保險公司不承擔(dān)支付保險金的責(zé)任，但應(yīng)退還保險費(fèi)答案解析：被保險人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事強(qiáng)制措施導(dǎo)致其傷殘或者死亡的，保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任。投保人已交足2年以上保險費(fèi)的，保險人應(yīng)當(dāng)按照合同約定退還保險單的現(xiàn)金價值。92、2014年10月，向某為自己18歲的兒子投保了一份以死亡為給付保險金條件的保險合同。2017年向某的兒子因抑郁自殺身亡，向某要求保險公司給付保險金。下列關(guān)于保險公司承擔(dān)責(zé)任的表述中，符合保險法律制度規(guī)定的是()。[單選題]*A.保險公司不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任，也不退還保險費(fèi)B.保險公司不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任，也不退還保險單的現(xiàn)金價值C.保險公司應(yīng)承擔(dān)給付保險金的責(zé)任√D.保險公司不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任，但應(yīng)退還保險單的現(xiàn)金價值答案解析：以被保險人死亡為給付保險金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起2年內(nèi)，被保險人自殺的，保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。本題中，2017年向某的兒子自殺自合同成立已經(jīng)超過2年，所以保險人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)給付保險金的責(zé)任。93、投保人申報的被保險人年齡不真實(shí)，并且其真實(shí)年齡不符合合同約定的年齡限制的，關(guān)于保險人可否解除合同的下列表述中，符合保險法律制度規(guī)定的是()。[單選題]*A.可以解除合同，并退還保險費(fèi)B.可以解除合同，并要求投保人承擔(dān)違約責(zé)任C.可以解除合同，并按照合同約定退還保險單的現(xiàn)金價值√D.不可以解除合同，但可要求投保人按照真實(shí)年齡調(diào)整保險費(fèi)答案解析：投保人申報的被保險人年齡不真實(shí)，并且其真實(shí)年齡不符合合同約定的年齡限制的，保險人可以解除合同，并按照合同約定退還保險單的現(xiàn)金價值。94、2019年10月，趙某為其兒子小趙購買了一份以死亡為給付保險金條件的人身保險。2020年4月，小趙因失戀自殺身亡，趙某請求保險公司給付保險金。已知:小趙自殺時具有完全民事行為能力。下列關(guān)于保險公司承擔(dān)責(zé)任的表述中，正確的有()。[多選題]*A.保險公司應(yīng)按照合同約定退還保險單的現(xiàn)金價值√B.保險公司應(yīng)承擔(dān)給付保險金的責(zé)任C.保險公司應(yīng)退還已繳納的保險費(fèi)D.保險公司不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任√答案解析：以被保險人死亡為給付保險金條件的合同，自合同成立之日起2年內(nèi)，被保險人自殺的，保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。保險人依照規(guī)定不承擔(dān)給付保險金責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)按照合同約定退還保險單的現(xiàn)金價值。本題中，趙某購買保險的時間為2019年10月，被保險人小趙自殺的時間為2020年4月，不滿2年，且小趙自殺時為完全民事行為能力人，因此保險公司不承擔(dān)給付保險金責(zé)任但應(yīng)退還保險單的現(xiàn)金價值。96、根據(jù)信托法律制度的規(guī)定，下列情形中，屬于信托撤銷事由的是()。[單選題]*A.信托財產(chǎn)不能確定的B.專以訴訟為目的設(shè)立信托的C.受益人范圍不能確定的D.委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益的√答案解析：選項ABC,為信托無效的情形。97、根據(jù)信托法律制度的規(guī)定，下列信托中，屬于自始當(dāng)然無效信托的有()。[多選題]*A.信托財產(chǎn)不能確定的√B.委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益的C.專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托的√D.受益人或者受益人范圍不能確定的√答案解析：本題考核信托無效。有下列情形之一的，信托無效:(1)信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益;(2)信托財產(chǎn)不能確定;(3)委托人以非法財產(chǎn)或者法律規(guī)定不得設(shè)立信托的財產(chǎn)設(shè)立信托;(4)專以訴訟或者討債為目的設(shè)立信托;(5)受益人或者受益人范圍不能確定;(6)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。絕對無效的信托具有當(dāng)然性、自始性特征，無須任何人主張，自始當(dāng)然無效。選項B是相對無效:委托人設(shè)立信托不得損害債權(quán)人利益，設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益的，債權(quán)人有權(quán)申請人民法院撤銷該信托。98、根據(jù)信托法律制度的規(guī)定，下列財產(chǎn)中，不得作為信托財產(chǎn)的是()。[單選題]*A.不動產(chǎn)B.股票C.商譽(yù)√D.知識產(chǎn)權(quán)答案解析：本題考核信托財產(chǎn)。商譽(yù)、經(jīng)營控制權(quán)等營業(yè)上的利益，因非確定的獨(dú)立財產(chǎn)，不能成為信托財產(chǎn)。人身權(quán)，如姓名權(quán)、名譽(yù)權(quán)、身份權(quán)等具有專屬性質(zhì)的權(quán)利，因不能以金錢計算其價值，且不能轉(zhuǎn)移，也不能成為信托財產(chǎn)。99、受托人以信托財產(chǎn)為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。()[單選題]*A:正確√B:錯誤答案解析：本題考核受托人的義務(wù)。受托人以信托財產(chǎn)為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。受托人向受益人支付完信托利益，也就履行了自己的法定義務(wù)，不必牽連自己的固有財產(chǎn)，也不必用其他財產(chǎn)包括委托人的其他財產(chǎn)來支付受益人的信托利益。100、根據(jù)信托法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于共同受托人共同處理信托事務(wù)的表述中，正確的是()。[單選題]*A.共同受托人之一處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財產(chǎn)受到損失的，其他受托人無須承擔(dān)賠償責(zé)任B.第三人對共同受托人之一所作的意思表示，對其他受托人不具有法律效力C.共同受托人共同處理信托事務(wù)，意見不一致時，按照半數(shù)以上共同受托人的意見處理D.共同受托人應(yīng)當(dāng)共同處理信托事務(wù)，但信托文件規(guī)定對某些具體事務(wù)由受托人分別處理的，從其規(guī)定√答案解析：本題考核共同受托人共同處理信托事務(wù)義務(wù)與連帶責(zé)任。共同受托人處理信托事務(wù)對第三人所負(fù)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶清償責(zé)任，選項A錯誤。第三人對共同受托人之一所作的意思表示，對其他受托人同樣有效，選項B錯誤。共同受托人共同處理信托事務(wù)，意見不一致時，按信托文件規(guī)定處理;信托文件未規(guī)定的，由委托人、受益人或者其利害關(guān)系人決定，選項C錯誤。101、根據(jù)信托法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于受托人的表述中，不正確的是()。[單選題]*A.自然人可以成為金融信托的受托人√B.法人可以成為受托人C.受托人不得利用信托財產(chǎn)為自己謀取利益D.受托人不得將信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)答案解析：自然人不得成為金融信托的受托人，按照我國法律，從事金融信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立的、取得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證的信托公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)。102、根據(jù)信托法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于委托人、受托人和受益人的表述中，正確的有()。[多選題]*A.受益人可以是一個人或數(shù)人√B.金融信托的受托人可是法人，也可以是自然人C.委托人、受托人和受益人都應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力D.受托人可以是受益人√答案解析：選項A,受益可以是一個人或數(shù)人，受益人為數(shù)人的，數(shù)人為共同受益人;選項B,金融信托的受托人為依法設(shè)立并取得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證的“信托公司、基金管理公司”等金融機(jī)構(gòu);選項C,委托人、受托人應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力，但是受益人不要求行為能力;選項D,委托人、受托人、第三人均可成為受益人，受托人不得是同一信托的“唯一"受益人。103、根據(jù)信托法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于信托終止的表述中，正確的有()。[多選題]*A.信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的，信托終止√B.設(shè)立信托后，委托人死亡的，信托終止C.受托人辭任的，信托終止D.信托當(dāng)事人協(xié)商一致的，信托可以終止√答案解析：選項B,設(shè)立信托后，委托人死亡，且其是唯一受益人的，信托終止;選項C,信托不因受托人辭任、死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤銷或被宣告破產(chǎn)而終止。測驗1.質(zhì)權(quán)人應(yīng)具有（）義務(wù)。[單選題]*占有質(zhì)物收取孳息保管質(zhì)物√優(yōu)先受償2.A銀行與甲公司簽訂貸款合同，由甲公司向某銀行借款100萬元，乙公司為上述貸款合同提供連帶責(zé)任的保證。此后，A銀行與丙公司簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，約定將上述貸款合同產(chǎn)生的債權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司。債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議簽訂后。下列所述正確的是（）。[單選題]*該債權(quán)移轉(zhuǎn)如果不通知保證人乙公司，保證人乙公司則不再承擔(dān)保證責(zé)任該債權(quán)移轉(zhuǎn)必須得到保證人乙公司的同意，保證人乙公司才在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，保證人乙公司應(yīng)在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任√該債權(quán)發(fā)生移轉(zhuǎn)，保證人乙公司即免除了保證責(zé)任3.質(zhì)押擔(dān)保的范圍沒有約定時，在（）范圍承擔(dān)責(zé)任。[單選題]*主債權(quán)利息違約金主債權(quán)、利息、違約金等√4.質(zhì)權(quán)是轉(zhuǎn)移質(zhì)物的（）的擔(dān)保物權(quán)。[單選題]*所有權(quán)占有權(quán)√抵押權(quán)債權(quán)5.下列可以充當(dāng)保證人的是（）。[單選題]*具有代為清償能力的限制民事行為能力人具有代為清償能力的無民事行為能力人具有代為清償能力的完全民事行為能力人√具有代為清償能力的公益性組織6.A企業(yè)與B銀行簽訂借款合同，借款金額為20萬元人民幣，由C企業(yè)作為借款保證人。而后，A企業(yè)與B銀行將貸款金額減到15萬元。若A企業(yè)到期不能償還債務(wù)，該案中的保證責(zé)任應(yīng)為（）。[單選題]*C企業(yè)應(yīng)該承擔(dān)20萬元的保證責(zé)任C企業(yè)不再承擔(dān)保證責(zé)任，因為A企業(yè)、B銀行變更合同條款未通知C企業(yè)C企業(yè)不再承擔(dān)保證責(zé)任，因為合同變更導(dǎo)致保證合同無效C企業(yè)應(yīng)承擔(dān)15萬元的保證責(zé)任√7.若雙方對保證方式未約定或約定不明確時，保證人承擔(dān)（）責(zé)任[單選題]*連帶保證一般保證√按份保證協(xié)議保證8.在保證擔(dān)保方式中，一般保證與連帶責(zé)任保證的區(qū)別是（）。[單選題]*一般保證的保證范圍為主債權(quán)，連帶責(zé)任保證的保證范圍為全部債權(quán)一般保證是債務(wù)人到期不能履行時保證人承擔(dān)責(zé)任，連帶責(zé)任保證是債務(wù)人到期不履行時保證人承擔(dān)責(zé)任√一般保證是債務(wù)人到期不履行時保證人承擔(dān)責(zé)任，連帶責(zé)任保證是債務(wù)人到期不能履行時保證人承擔(dān)責(zé)任一般保證的保證期間為兩年，連帶責(zé)任保證的保證期間為六個月9.依照我國《民法典》的規(guī)定，下列可以抵押的財產(chǎn)是（）。[單選題]*土地所有權(quán)交通運(yùn)輸工具√所有權(quán)、使用