境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定模版

第頁共頁境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定模版第一章總則第一條為了規(guī)范境內(nèi)外匯賬戶管理，加強(qiáng)外匯資金的管理和運(yùn)用，促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的境內(nèi)外匯賬戶的管理。第三條境內(nèi)外匯賬戶是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立的人民幣賬戶和外幣賬戶。第四條境內(nèi)外匯賬戶的管理應(yīng)遵循“合法、穩(wěn)健、有效、便利”的原則。第五條國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)境內(nèi)外匯賬戶的監(jiān)督和管理工作。第二章開戶與使用第六條境內(nèi)外匯賬戶的開戶應(yīng)符合下列條件：（一）依法設(shè)立并具有獨(dú)立法人資格的企業(yè)單位、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體、個(gè)人和其他經(jīng)濟(jì)組織；（二）具備法定的開戶資質(zhì)和開戶證明文件；（三）具備完善的內(nèi)部控制和管理機(jī)制；（四）履行金融機(jī)構(gòu)要求的其他條件。第七條境內(nèi)外匯賬戶的開戶程序應(yīng)符合下列要求：（一）申請(qǐng)人應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)提出開戶申請(qǐng)，并提供相關(guān)資料；（二）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)申請(qǐng)人提交的資料，進(jìn)行審查和核實(shí)；（三）審查合格后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)辦理開戶手續(xù)，并頒發(fā)開戶證明文件；（四）開戶證明文件應(yīng)載明境內(nèi)外匯賬戶的基本信息和賬戶編碼。第八條境內(nèi)外匯賬戶的使用應(yīng)符合下列規(guī)定：（一）境內(nèi)外匯賬戶只可用于符合法律法規(guī)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得用于違法活動(dòng)；（二）境內(nèi)外匯賬戶的資金流入流出應(yīng)符合外匯管理的規(guī)定；（三）境內(nèi)外匯賬戶的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)，并按照相關(guān)手續(xù)辦理；（四）境內(nèi)外匯賬戶的資金余額管理應(yīng)符合金融機(jī)構(gòu)要求的規(guī)定。第三章監(jiān)督與管理第九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)境內(nèi)外匯賬戶的監(jiān)督和管理工作，確保賬戶的資金安全和合規(guī)運(yùn)營(yíng)。第十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國(guó)家外匯管理局的要求，建立健全境內(nèi)外匯賬戶管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制。第十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)境內(nèi)外匯賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。第十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向國(guó)家外匯管理局報(bào)送境內(nèi)外匯賬戶的流動(dòng)情況和資金余額。第十三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)境內(nèi)外匯賬戶的開戶、銷戶和資金劃轉(zhuǎn)等行為進(jìn)行登記和備案，并建立相應(yīng)的檔案資料。第四章處罰與救濟(jì)第十四條對(duì)違反境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定的行為，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)采取下列處罰措施：（一）警告；（二）限制開戶和使用境內(nèi)外匯賬戶的權(quán)限；（三）凍結(jié)賬戶資金；（四）撤銷開戶資格；（五）吊銷開戶證明文件；（六）追究法律責(zé)任。第十五條對(duì)因金融機(jī)構(gòu)工作失誤或其他原因造成損失的境內(nèi)外匯賬戶申請(qǐng)人，有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)要求補(bǔ)償或賠償。第十六條國(guó)家外匯管理局有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和境內(nèi)外匯賬戶進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)予以處理和糾正。第五章附則第十七條本規(guī)定自公布之日起施行。第十八條境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定模版由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。第十九條本規(guī)定的解釋權(quán)歸國(guó)家外