家族信托保險(xiǎn)金信托考試

家族信托保險(xiǎn)金信托考試一、單選題（共20題，每題2分，計(jì)40分）1、家族信托是什么？（）A、理財(cái)產(chǎn)品B、特殊的法律架構(gòu)(正確答案)C、資管產(chǎn)品D、私募產(chǎn)品2、普益信托業(yè)務(wù)的投資模式是？（）A、全委模式B、委托人指令模式(正確答案)C、半委托模式D、自行投資3、普益家族信托服務(wù)的委托門(mén)檻是？（）A、100萬(wàn)B、200萬(wàn)C、1000萬(wàn)(正確答案)D、3000萬(wàn)4、普益保險(xiǎn)金信托1.0模式最低的設(shè)立門(mén)檻？（）A、100萬(wàn)（總保費(fèi)、總保額）B、100萬(wàn)（首期保費(fèi)、總保額）C、500萬(wàn)（總保費(fèi)、總保額）(正確答案)D、500萬(wàn)（首期保費(fèi)、總保額）5、普益保險(xiǎn)金信托2.0模式最低的設(shè)立門(mén)檻？（）A、300萬(wàn)（總保費(fèi)、總保額）B、300萬(wàn)（首期保費(fèi)、總保額）C、500萬(wàn)（首期保費(fèi)、總保額）D、500萬(wàn)（總保費(fèi)、總保額）(正確答案)6、客戶今年買(mǎi)了恒大人壽啟明星，總保費(fèi)500萬(wàn)，每年交50萬(wàn)，十年交，在保單生效后，能否把該保單置入信托中？（）A、可以(正確答案)B、不可以7、家族信托屬于什么類(lèi)型的信托？（）A、自益信托B、他益信托(正確答案)C、理財(cái)信托D、集合信托8、信托公司破產(chǎn)后，家族信托怎么處理？（）A、信托必須終止B、由新的信托公司接管信托財(cái)產(chǎn)(正確答案)C、由商業(yè)銀行接管信托財(cái)產(chǎn)D、由銀監(jiān)會(huì)接管信托財(cái)產(chǎn)9、委托人作為投保人，投保人和被保人不一致，可以嗎？（）A、可以(正確答案)B、不可以10、委托人設(shè)立家族信托后，信托資產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)交給（）。A、信托公司(正確答案)B、銀行C、家族辦公室D、受益人11、境內(nèi)家族信托架構(gòu)中，受托人一般由以下哪類(lèi)機(jī)構(gòu)擔(dān)任？（）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、信托公司(正確答案)D、基金公司12、保險(xiǎn)金信托1.0是指將保單（）變更為信托公司（）A、所有權(quán)B、受益人(正確答案)C、投保人D、被保人13、保險(xiǎn)金信托2.0是指將保單（）變更為信托公司？（）A、投保人B、受益人C、被保人D、投保人和受益人(正確答案)14、家族信托/保險(xiǎn)金信托的受益人是否可以為未出生的家族后人？（）A、不可以B、可以(正確答案)15、關(guān)于信托的表述，錯(cuò)誤的是？（）A、資產(chǎn)的名義所有權(quán)屬于委托人(正確答案)B、信托的當(dāng)事人包括委托人、受托人、受益人C、信托是一種為他人利益管理財(cái)產(chǎn)的制度D、信托目的已實(shí)現(xiàn)或不能實(shí)現(xiàn)時(shí)，該信托終止16、家族信托的委托人是否可以成為唯一受益人？（）A、可以B、不可以(正確答案)17、是否可將同一投保人的多家保險(xiǎn)公司保單共同置入信托？（）A、可以(正確答案)B、不可以18、普益家族辦公室在家族信托/保險(xiǎn)金信托服務(wù)中充當(dāng)什么角色？（）A、受托人B、委托人C、托管機(jī)構(gòu)D、咨詢(xún)顧問(wèn)(正確答案)19、以下哪個(gè)屬于家族信托的設(shè)立流程？（）A、需求分析-盡職調(diào)查-方案設(shè)計(jì)-信托設(shè)立-信托管理-信托終止(正確答案)B、方案設(shè)計(jì)-需求分析-盡職調(diào)查-信托設(shè)立-信托管理-信托終止C、需求分析-信托設(shè)立-盡職調(diào)查-方案設(shè)計(jì)-信托管理-信托終止D、需求分析-方案設(shè)計(jì)-信托設(shè)立-盡職調(diào)查-信托管理-信托終止20、以下哪個(gè)屬于保險(xiǎn)金信托的設(shè)立流程？（）A、設(shè)立信托-購(gòu)買(mǎi)保單-置入保單B、購(gòu)買(mǎi)保單-設(shè)立信托-置入保單(正確答案)C、購(gòu)買(mǎi)保單-置入保單-設(shè)立信托D、設(shè)立信托-置入保單-購(gòu)買(mǎi)保單二、多選題（共20題，每題3分，計(jì)60分）1、家族信托可以實(shí)現(xiàn)的功能有？（）A、財(cái)富保護(hù)(正確答案)B、財(cái)富管理(正確答案)C、財(cái)富分配與傳承(正確答案)D、逃避債務(wù)E、保護(hù)隱私(正確答案)2、家族信托的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于？（）A、委托人(正確答案)B、受托人(正確答案)C、受益人(正確答案)D、訴訟當(dāng)事人3、保險(xiǎn)金信托設(shè)立時(shí)，通?？山邮艿谋晤?lèi)型？（）A、高杠桿終身壽險(xiǎn)(正確答案)B、年金險(xiǎn)(正確答案)C、增額終身壽(正確答案)D、意外險(xiǎn)4、保險(xiǎn)金信托可以追加哪些財(cái)產(chǎn)？（）A、現(xiàn)金(正確答案)B、保單(正確答案)C、不動(dòng)產(chǎn)D、股權(quán)5、家族信托/保險(xiǎn)金信托的受益人可以為委托人的家庭成員，則家庭成員范圍？（）A、直系血親(正確答案)B、直系嫡親(正確答案)C、兄弟姐妹的直系血親(正確答案)D、配偶的直系血親(正確答案)6、家族信托的可受托資產(chǎn)類(lèi)型？（）A、現(xiàn)金(正確答案)B、保單(正確答案)C、金融產(chǎn)品(正確答案)D、不動(dòng)產(chǎn)(正確答案)E、股權(quán)(正確答案)7、關(guān)于家族信托監(jiān)察人的說(shuō)法正確的是？（）A、監(jiān)察人有權(quán)了解信托事務(wù)處理情況及財(cái)產(chǎn)狀況(正確答案)B、監(jiān)察人是對(duì)受托人的信托活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督的人(正確答案)C、監(jiān)察人只能由委托人的親屬擔(dān)任D、受益人（監(jiān)察人）具有監(jiān)督受托人管理、處分信托財(cái)產(chǎn)的權(quán)利(正確答案)8、關(guān)于保險(xiǎn)金信托和家族信托，以下哪些說(shuō)法正確？（）A、保險(xiǎn)金信托降低家族信托門(mén)檻，可提早進(jìn)行財(cái)產(chǎn)規(guī)劃(正確答案)B、保險(xiǎn)金信托結(jié)合保險(xiǎn)和信托這兩個(gè)工具，實(shí)現(xiàn)1+1>2的財(cái)富管理效果(正確答案)C、保險(xiǎn)金是爭(zhēng)議最少的財(cái)產(chǎn)，使信托設(shè)立流程更簡(jiǎn)便(正確答案)D、保險(xiǎn)金信托的投資范圍比家族信托更廣泛9、保險(xiǎn)金2.0有哪些優(yōu)勢(shì)？（）A、具備保險(xiǎn)金1.0的功能(正確答案)B、投保資金隔離(正確答案)C、保單資產(chǎn)隔離(正確答案)D、保持保單架構(gòu)的穩(wěn)定性(正確答案)10、購(gòu)買(mǎi)了終身壽險(xiǎn)后，將保單置入家族信托/保險(xiǎn)金信托有什么好處？（）A、進(jìn)一步擴(kuò)展了受益人范圍(正確答案)B、資金分配不再一次性給付，可以客戶意愿進(jìn)行分配(正確答案)C、確保資金按照信托合同的約定進(jìn)行投資管理(正確答案)D、給付資金可以附加領(lǐng)取條件，從而實(shí)現(xiàn)正向激勵(lì)與反向約束(正確答案)11、關(guān)于家族信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于受托人的財(cái)產(chǎn)，說(shuō)法正確的是？（）A、信托財(cái)產(chǎn)與受托人的固有財(cái)產(chǎn)相區(qū)別，不得歸入受托人的固有財(cái)產(chǎn)或者成為固有財(cái)產(chǎn)的一部分(正確答案)B、受托人依法解散、被依法撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)而終止，信托財(cái)產(chǎn)屬于其清算財(cái)產(chǎn)C、受托人管理運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，可以與其固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷(xiāo)D、受托人必須將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記帳(正確答案)12、關(guān)于家族信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于受益人財(cái)產(chǎn)，說(shuō)法正確的是？（）A、受益人享有的只是從信托取得利益分配的一種權(quán)利，而非信托財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)(正確答案)B、以逃債為目的設(shè)立家族信托，可以不償還債務(wù)C、受益人從家族信托中領(lǐng)取信托利益后不需要償還自身債務(wù)D、受益人的信托受益權(quán)可以通過(guò)條款設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)與自身債務(wù)相隔離(正確答案)13、如果客戶想終止信托，下列說(shuō)法正確的是？（）A、信托合同本身可以約定終止條件(正確答案)B、家族信托設(shè)立之后就不能終止C、可以通過(guò)信托當(dāng)事人協(xié)商同意(正確答案)D、通過(guò)合同條款更改信托利益分配進(jìn)行提前分配(正確答案)14、家族信托/保險(xiǎn)金信托的當(dāng)事人（必要主體）包括哪些？（）A、委托人(正確答案)B、受托人(正確答案)C、受益人(正確答案)D、監(jiān)察人15、家族信托能幫助高凈值人士實(shí)現(xiàn)什么？（）A、實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)、債務(wù)、婚變、稅務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)隔離(正確答案)B、防范財(cái)富外流、后代揮霍、繼承糾紛等(正確答案)C、保障家庭成員生活質(zhì)量(正確答案)D、實(shí)現(xiàn)慈善目的、傳承優(yōu)良家風(fēng)(正確答案)16、信托如何賦能理財(cái)師？（）A、用信托讓老客戶增配新保單(正確答案)B、用信托與保險(xiǎn)同業(yè)差異化競(jìng)爭(zhēng)(正確答案)C、用信托管理投保金，獲得資產(chǎn)配置傭金(正確答案)D、用信托管理客戶各類(lèi)資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)多元化收入(正確答案)17、設(shè)立家族信托的最佳時(shí)機(jī)？（）A、委托人身體和精神健康時(shí)(正確答案)B、委托人有婚姻或者債務(wù)問(wèn)題時(shí)C、家族關(guān)系健康時(shí)(正確答案)D、家庭財(cái)務(wù)狀況健康時(shí)(正確答案)18、普益家族辦公室在家族信托/保險(xiǎn)金信托中可以提供什么服務(wù)？（）A、資產(chǎn)診斷/保單診斷(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)梳理(正確答案)C、個(gè)性化財(cái)富規(guī)劃方案設(shè)計(jì)(正確答案)D、挑選信托公司(正確答案)19、普益家族辦公室在家族信托服務(wù)中的優(yōu)勢(shì)？（）A、經(jīng)驗(yàn)豐富的服務(wù)團(tuán)隊(duì)(正確答案)B、給予客戶更多靈活性和控制權(quán)（如投資決策、產(chǎn)品選擇等）(正確答案)C、依賴(lài)普益集團(tuán)擁有卓越的財(cái)富管理能力（如產(chǎn)品體系、投研體系和風(fēng)控體系）(正確答案)D、從點(diǎn)到面的綜合支持（從家族信托到全方位家