2023年票據(jù)與賬戶管理準入資格考試真題模擬匯編（共396題）

2023年票據(jù)與賬戶管理準入資格考試真題

模擬匯編

（共396題）

1、個人于2016年11月30日前在同一家銀行開立多個I類戶，且無法核實其開戶合理性的，銀

行應(yīng)引導(dǎo)存款人采取（）措施，使存款人合理存放資金，保護資金安全。（多選題）

A.閑置賬戶

B.撤銷賬戶

C.歸并賬戶

D.降低賬戶類別

試題答案:B,C.D

2、銀行機構(gòu)采用網(wǎng)絡(luò)或磁介質(zhì)報送方式報送。時，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)可以僅對賬號

進行復(fù)核。（多選題）

A.基本存款賬戶

B.預(yù)算單位專用存款賬戶

C.合格境外機構(gòu)投資者專用存款賬戶（簡稱QFII專用存款賬戶）

D.因異地臨時經(jīng)營活動需要開立的臨時存款賬戶

試題答案:B,C,D

3、票據(jù)交易包括（）o（多選題）

A.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

B.質(zhì)押式回購

C.買斷式回購

D.賣斷式回購

試題答案：A.B.C

4、建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶時，以下

說法正確的是（）?（多選題）

A.應(yīng)出具建筑施工及安裝單位按《辦法》及《實施細則》規(guī)定開立臨時存款賬戶所需提供的證

明文件、基本存款賬戶開戶許可證、單位負責人的身份證件、項目部負責人的身份證件、建筑施

工及安裝單位授權(quán)該項目部開戶的授權(quán)書

B.填寫“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書

C.填寫“建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁”

D.以建筑施工及安裝單位名稱后加項目部名稱開立的臨時存款賬戶，應(yīng)該納入賬戶管理系統(tǒng)管

理。

試題答案：A,B,C,D

5、下列哪些存款銀行機構(gòu)可以開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶？（）（多選題）

A.一級法人

B.一級分行

C.二級分行

D.二級法人

試題答案：A,B.C

6、下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？O（多選題）

A.設(shè)立臨時機構(gòu)

B.異地臨時經(jīng)營活動

C.更新改造資金

D.注冊驗資

試題答案：A,B,D

7、以下屬于見票即付的票據(jù)的是（）（多選題）

A.支票

B.銀行匯票

C.銀行本票

D.銀行承兌匯票

試題答案：A,B.C

8、個體工商戶“兩證整合”登記制度中的“兩證”是指（）（多選題）

A.營業(yè)執(zhí)照

B.稅務(wù)登記證

C.組織機構(gòu)代碼證

D.機構(gòu)信用代碼證

試題答案：A.B

9、下列同業(yè)銀行結(jié)算賬戶日常管理中哪些描述是錯誤的？（）（多選題）

A.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起3個工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。

B.開戶銀行應(yīng)當嚴格執(zhí)行久懸管理制度。停止支付時間超過3年的，因業(yè)務(wù)開展需要等特殊情

況的，開戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶，但應(yīng)當停止賬戶支付；應(yīng)當銷戶。

C.對于不符合開立條件的，應(yīng)當立即停止支付，并通知存款銀行辦理銷戶手續(xù)。

D.對賬戶使用存在可疑情形的，應(yīng)當及時聯(lián)系存款銀行進行核實，并在5個工作日內(nèi)向人民銀

行當?shù)胤种C構(gòu)報告。

試題答案：B.D

10、除相關(guān)證明文件外，境外中央銀行類機構(gòu)應(yīng)向開戶銀行提供以下哪些手續(xù)，用以辦理賬戶開

立、變更和撤銷？（）（多選題）

A.填寫開戶申請表

B.與開戶銀行簽訂協(xié)議

C.預(yù)留境外中央銀行類機構(gòu)有權(quán)簽字人的簽章

D.預(yù)留境外中央銀行類機構(gòu)的公章

試題答案：A,B.C

11、票據(jù)市場參與者包括（）（多選題）

A.法人類參與者

B.非法人類參與者

C.機構(gòu)類參與者

D.中國人民銀行確定的其他市場參與者

試題答案：A.B.D

12、中國人民銀行分支機構(gòu)辦理本機構(gòu)空白開戶許可證領(lǐng)用登記，應(yīng)將()提交賬戶管理系統(tǒng)。

(多選題)

A.開戶許可證類別

B.起始編號

C.結(jié)束編號

D.張數(shù)

試題答案:A,B,C

13、票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施是指提供()的機構(gòu)(多選題)

A.票據(jù)交易

B.登記托管

C.清算結(jié)算

D.信息服務(wù)

試題答案：A,B,C,D

14、銀行為持加載統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的個體工商戶辦理業(yè)務(wù)時，人民幣銀行結(jié)算賬戶管

理系統(tǒng)中的()字段錄入18位統(tǒng)一社會信用代碼。(多選題)

A.工商營業(yè)執(zhí)照

B.地稅登記證號

C.組織機構(gòu)代碼

D.國稅登記證號

試題答案：A.B.D

15、對存在（）等異常情況的單位，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當加強對單位開戶意愿的核查。（多選題）

A.法定代表人或者負責人對單位經(jīng)營規(guī)模不清楚

B.法定代表人或者負責人對單位業(yè)務(wù)背景不清楚

C.注冊地和經(jīng)營地均在異地

D.法定代表人或負責人為外地人

試題答案：A,B,C

16、持票人享有的票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅（）（多選題）

A.持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起二年。見票即付的匯票、本票，自

出票日起二年

B.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起六個月

C.持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個月

D.持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起三個月。

試題答案：A,B,C,D

17、單位存款人因增資驗資需要開立銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)持其（）等證明文件，在銀行開立一個

臨時存款賬戶。（多選題）

A.基本存款賬戶開戶許可證

B.股東會或董事會決議

C.稅務(wù)登記證

D.統(tǒng)一信用代碼證

試題答案：A.B

18、存款人為單位的，其預(yù)留簽章為該單位的。加其（）簽名或者蓋章。（多選題）

A.公章或財務(wù)專用章

B.公章、財務(wù)章

C.法定代表人（單位負責人）或其授權(quán)的代理人的

D.法定代表人

試題答案：A,C

19、款人在申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，賬戶名稱、開戶證明文件上以及預(yù)留銀行簽章的名稱

應(yīng)保持一致，但下列情形除外（）（多選題）

A.因注冊驗資開立的臨時存款賬戶

B.預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱依法可使用簡稱的

C.沒有字號的個體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶

D.有字號的個體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶

試題答案：A.B.C

20、個體工商戶“兩證整合”登記制度中的“兩證”是指（）（多選題）

A.營業(yè)執(zhí)照

B.稅務(wù)登記證

C.組織機構(gòu)代碼證

D.機構(gòu)信用代碼證

試題答案：A.B

21、關(guān)于銀行預(yù)留印鑒管理，下列哪些描述是正確的？（）（多選題）

A.單位遺失預(yù)留公章或財務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請、開戶登記證、營業(yè)執(zhí)照等

相關(guān)證明文件。

B.更換預(yù)留公章或財務(wù)專用章時，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請、原預(yù)留簽章的式樣等相關(guān)證明

文件。

C.個人遺失或更換預(yù)留個人印章或更換簽字人時，應(yīng)向開戶銀行出具經(jīng)簽名確認的書面申請，

以及原預(yù)留印章或簽字人的個人身份證件。

D.銀行核實無誤后，辦理預(yù)留銀行簽章的變更，無需留存相應(yīng)的復(fù)印件。

試題答案：A,B,C

22、合格境外機構(gòu)在政策性銀行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，必須提供（）證明文件（多選題）

A.合格境外機構(gòu)出具的開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書及相關(guān)證明文件

B.政策性銀行對合格境外機構(gòu)進行資格審查合格后出具的證明文件

C.貨幣互換協(xié)議或人民幣貸款協(xié)議

D.國家外匯管理局批準其辦理該筆人民幣貸款業(yè)務(wù)的批件

試題答案：A,B,C,D

23、境外中央銀行類機構(gòu)申請開立專用存款賬戶時，應(yīng)出具哪些證明文件？（）（多選題）

A.中國人民銀行與該機構(gòu)簽署的雙邊本幣互換協(xié)議的簽字頁

B.投資中國銀行間債券市場的備案表

C.有關(guān)部門關(guān)于開展相關(guān)業(yè)務(wù)資金往來的復(fù)函

D.基本存款賬戶開戶許可證及其他證明文件

試題答案：A,B,C

24、改進銀行賬戶許可服務(wù)，提高許可效率要求做到（）。（多選題）

A.規(guī)范銀行賬戶許可流程

B.加快銀行賬戶許可審批辦理

C.建設(shè)許可資料預(yù)審核系統(tǒng)

D.設(shè)立小微企業(yè)開戶綠色通道

E.推進與工商行政管理部門信息共享

試題答案：A,B,C,D,E

25、改進銀行賬戶許可服務(wù)，提高許可效率要求做到（）。（多選題）

A.規(guī)范銀行賬戶許可流程

B.加快銀行賬戶許可審批辦理

C.建設(shè)許可資料預(yù)審核系統(tǒng)

D.設(shè)立小微企業(yè)開戶綠色通道

E.推進與工商行政管理部門信息共享

試題答案:A,B,C,D,E

26、對于通過可疑監(jiān)測標準篩選出的異常交易，各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當注重挖掘客戶身份資

料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取哪些有效措施進行人工分析、識別？（）

（多選題）

A.重新識別、調(diào)查客戶身份，包括客戶的職業(yè)、、年齡、收入等信息

B.采取合理措施核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)

C.調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經(jīng)營狀況和收入來源、關(guān)聯(lián)客戶基

本信息和交易情況，開戶或交易動機等

D.整體分析與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，對客戶全部開戶及交易情況進行詳細審查，判斷客戶交易與客

戶及其業(yè)務(wù)、風險狀況、資金來源等是否相符。

E.涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶所有人核實交易情況

試題答案:A,B,C,D,E

27、有下列情形之一的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請？（）（多選題）

A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的。

B.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的。

C.因遷址需要變更開戶銀行的。

D.其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。

試題答案:A,B,C,D

28、“三證合一”登記制度改革后，銀行應(yīng)積極應(yīng)對證照變化對審核客戶資料的影響，通過（）

等方式，對客戶提供的營業(yè)執(zhí)照等證明文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查。（多選題）

A.柜臺查驗

B.登錄全國或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢

C.實地查訪

D.客戶回訪

試題答案：A,B,C

29、對列入黑名單的出票人，可以采取以下哪些措施（）?（多選題）

A.半年內(nèi)出票人支票業(yè)務(wù)開戶銀行要停止為其辦理支票業(yè)務(wù)，其他銀行禁止向其出售支票

B.一年內(nèi)出票人支票業(yè)務(wù)開戶銀行要停止為其辦理支票業(yè)務(wù)，其他銀行禁止向其出售支票

C.出票人違規(guī)處罰信息按相關(guān)規(guī)定納入人民銀行金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

D.責令出票人限期銷戶

試題答案：A,B.C

30、下列哪些款項可以從單位的零余額賬戶轉(zhuǎn)入單位的基本戶里？（）（多選題）

A.工資代扣項

B.工會經(jīng)費

C.財政部門批準的特殊款項

D.用于支付工作人員出差所必需的差旅費

試題答案：A,B,C

31、以下哪些行為會導(dǎo)致票據(jù)無效（）（多選鹿）

A.未記載法定必須記載事項的

B.票據(jù)金額中文大寫和數(shù)碼記載不一致的

C.票據(jù)金額、日期、收款人名稱更改的

D.票據(jù)用途未經(jīng)原記載人簽章證明更改的

試題答案：A,B.C

32、登記資金由單位捐資的全國社會性組織開立臨時存款賬戶，應(yīng)出具的證明文件包括（）。（多

選題）

A.《關(guān)于開立臨時存款賬戶的通知》

B.所有捐資人簽字或簽章確認的開戶申請

C.所有捐資單位的證明文件

D.法定代表人或單位負責人身份證件

試題答案:A,B,C,D

33、票據(jù)保管人應(yīng)當采取切實措施保證紙質(zhì)票據(jù)不被（）,并承擔因保管不善引發(fā)的相關(guān)法律責

任。（多選題）

A.挪用

B.污損

C.涂改

D.滅失

試題答案：A,B,C,D

34、境外機構(gòu)辦理以下（）業(yè)務(wù)時，可由負責人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理？（多選題）

A.開立銀行結(jié)算賬戶

B.變更銀行結(jié)算賬戶

C.撤銷銀行結(jié)算賬戶

D.申請補（換）發(fā)開戶許可證

試題答案：A,B,C,D

35、非法人類市場參與者應(yīng)當符合以下哪些條件？。（多選題）

A.產(chǎn)品設(shè)立符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，并已依法在相關(guān)金融監(jiān)督管理部門獲得批準或者完

成備案

B.產(chǎn)品己委托具有托管資格的金融機構(gòu)（以下簡稱托管人）進行獨立托管，托管人對委托人資

金實行分賬管理、單獨核算

C.產(chǎn)品已委托具有托管資格的金融機構(gòu)（以下簡稱托管人）進行獨立托管，托管人對委托人資

金實行分賬管理、統(tǒng)一核算

D.產(chǎn)品管理人具有相關(guān)金融監(jiān)督管理部門批準的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

試題答案：A,B,D

36、票據(jù)交易的結(jié)算通過票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施電子簿記系統(tǒng)進行，包括。（多選題）

A.票款對付

B.純票過戶

C.票款過戶

D.純票對付

試題答案:A,B

37、存款人申請變更QFII專用存款賬戶及其他特殊專用存款賬戶的（）信息時，中國人民銀行

當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)收回該存款人的原專用存款賬戶開戶許可證正本，并打印專用存款賬戶開戶許可

證正、副本。（多選題）

A.存款人名稱

B.存款人類別

C.法定代表人姓名

D.法定代表人證件種類及編號

試題答案：A.C

38、對于（）情形，銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。（多選題）

A.不配合客戶身份識別

B.有組織同時或分批開戶

C.開戶理由不合理

D.開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符

E.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動

試題答案：A,B,C,D,E

39、票據(jù)法所稱“退票理由書”應(yīng)當包括哪些事項？（）（多選題）

A.所退票據(jù)的種類

B.退票的事實依據(jù)和法律依據(jù)

C.退票時間

D.退票人簽章

試題答案：A,B,C,D

40、存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）名稱開立專用存款賬戶時，應(yīng)填寫哪些申請表？（）

（多選題）

A.開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書

B.以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁

C.以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁

D.以單位名稱后加項目部名稱開立專用存款賬戶申請書附頁

試題答案：A.B

41、建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項目部名稱開立的臨時存款賬戶變更哪

些事項時，應(yīng)填制“變更以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁”，

并出具有關(guān)部門的證明文件。（）（多選題）

A.項目部名稱

B.電話

C.地址及郵編

D.項目部負責人姓名

E.證件種類和號碼

試題答案：A,B,C,D,E

42、有下列情形之一的，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶O。（多選題）

A.對單位和個人身份存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的

B.單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的

C.單位或個人借用他人證件開戶的

D.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的

試題答案：A,B.D

43、銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（）和（）。（多選題）

A.單位銀行結(jié)算賬戶

B.單位銀行賬戶

C.個人銀行結(jié)算賬戶

D.個人銀行賬戶

試題答案：A.C

44、存款人申請查詢其銀行結(jié)算賬戶信息，應(yīng)出具（）o（多選題）

A.法定代表人身份證件

B.基本存款賬戶開戶許可證

C.存款人密碼

D.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人的授權(quán)書及被授權(quán)人的身份證件

試題答案：A,B,C,D

45、中國人民銀行對下列哪些單位銀行結(jié)算賬戶實行核準制度（）（多選題）

A.基本存款賬戶

B.臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）

C.預(yù)算單位專用存款賬戶

D.QFII專用存款賬戶

試題答案：A,B,C,D

46、境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負責人的名稱可為中文或者英文。

以下說法正確的是（）（多選題）

A.境外機構(gòu)在境外合法注冊成立的證明文件、負責人有效身份證件上記載有中文名稱的，應(yīng)當

采用中文。

B.記載非中文或者非英文名稱的，應(yīng)當使用翻譯后的中文。

C.采用中文的，應(yīng)當為簡體中文全稱。

D.采用英文的，應(yīng)當為英文大寫字母全稱。

試題答案：A,B,C,D

47、下列哪些專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金？（）（多選題）

A.財政預(yù)算外資金

B.證券交易結(jié)算資金

C.期貨交易保證金

D.信托基金專用存款賬戶

試題答案:A,B,C,D

48、以下關(guān)于賬戶管理系統(tǒng)操作員的設(shè)置說法正確的是（）（多選題）

A.中國人民銀行總行系統(tǒng)管理員由賬戶管理系統(tǒng)自動生成，系統(tǒng)管理員設(shè)置業(yè)務(wù)管理員。

B.省級數(shù)據(jù)處理中心管理行的省級三級操作員設(shè)置所在省（自治區(qū)、直轄市）的中國人民銀行

分支機構(gòu)的三級操作員。

C.中國人民銀行分支機構(gòu)的三級操作員設(shè)置本*行的一、二級操作員和高級業(yè)務(wù)主管，以及所轄

銀行機構(gòu)的三級操作員

D.銀行機構(gòu)的三級操作員設(shè)置本機構(gòu)的一、二級操作員。

試題答案:A.B,C.D

49、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)可根據(jù)管理需要，按照（）等制定數(shù)據(jù)下載方案，下載所在城市

或轄內(nèi)的銀行結(jié)算賬戶信息。（多選題）

A.行別

B.存款人類別

C.賬戶性質(zhì)

D.數(shù)據(jù)來源

試題答案：A,B,C,D

50、除相關(guān)證明文件外，境外中央銀行類機構(gòu)應(yīng)向開戶銀行提供以下哪些手續(xù)，用以辦理賬戶開

立、變更和撤銷？（）（多選題）

A.填寫開戶申請表

B.與開戶銀行簽訂協(xié)議

C.預(yù)留境外中央銀行類機構(gòu)有權(quán)簽字人的簽章

D.預(yù)留境外中央銀行類機構(gòu)的公章

試題答案：A,B,C

51、以下關(guān)于外地常設(shè)機構(gòu)開立基本存款賬戶的說法正確的是（）對于已經(jīng)取消對外地常設(shè)機構(gòu)

審批的?。ㄊ校獾爻ＴO(shè)機構(gòu)應(yīng)出具派出地政府部門的證明文件開立基本存款賬戶（多選題）

A.應(yīng)出具駐在地政府主管部門的批文。

B.應(yīng)出具派出地政府部門的批文。

C.對于已經(jīng)取消對外地常設(shè)機構(gòu)審批的?。ㄊ校?，外地常設(shè)機構(gòu)應(yīng)出具派出地政府部門的證明

文件

D.對于己經(jīng)取消對外地常設(shè)機構(gòu)審批的?。ㄊ校?，外地常設(shè)機構(gòu)應(yīng)出具駐在地政府部門的證明

文件

試題答案：A,C

52、自2016年12月1日起，銀行和支付機構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時應(yīng)向存款人提供（）多種轉(zhuǎn)賬方式

選擇，存款人選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。（多選題）

A.即時到賬

B.實時到賬

C.普通到賬

D.次日到賬

試題答案：B,C.D

53、由于金融機構(gòu)工作人員因在票據(jù)業(yè)務(wù)中玩忽職守，對違反本法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或

者保證的，給當事人造成損失的，由。依法承擔賠償責任。（多選題）

A.金融機構(gòu)負責人

B.直接責任人

C.金融機構(gòu)

D.金融機構(gòu)總部

試題答案：B.C

54、銀行應(yīng)通過（）等方式，對客戶提供身份基本信息以及《境外非政府組織代表機構(gòu)登記證書》

等證明文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查。（多選題）

A.柜臺查驗

B.網(wǎng)上查驗

C.登錄公安機關(guān)境外非政府組織網(wǎng)上辦事服務(wù)平臺查詢

D.登錄全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢

試題答案：A,C

55、銀行應(yīng)通過()等方式，對客戶提供營業(yè)執(zhí)照的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，構(gòu)建可

靠、有效的客戶身份識別機制。(多選題)

A.柜臺查驗

B.網(wǎng)上查驗

C.查詢?nèi)珖虻貐^(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)

D.查詢賬戶管理系統(tǒng)

試題答案：A.C

56、對于核準類銀行結(jié)算賬戶的開立、變更，銀行機構(gòu)可以()向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報

送存款人書面相關(guān)資料和電子信息，具體報送方式由中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)確定。(多選題)

A.書面報送

B.網(wǎng)絡(luò)報送

C.磁介質(zhì)報送

D.電話報送

試題答案：A,B.C

57、按照法律規(guī)定，票據(jù)喪失后的補救措施包括()(多選題)

A.掛失止付

B.仲裁

C.公示催告

D.提起訴訟

試題答案：A,C,D

58、下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？()(多選題)

A.設(shè)立臨時機構(gòu)

B.異地臨時經(jīng)營活動

C.更新改造資金

D.注冊驗資

試題答案：A.B.D

59、全國性社會組織發(fā)起人因登記驗資申請開立臨時存款賬戶，由民政部簽發(fā)《關(guān)于開立臨時存

款賬戶的通知》，其中應(yīng)明確()并加蓋社會組織登記專用章。(多選題)

A.社會組織名稱

B.擬任法定代表人

C.捐資人

D.捐資金額

試題答案:A,B,C,D

60、銀行應(yīng)通過()等方式，對客戶提供營業(yè)執(zhí)照的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，構(gòu)建可

靠、有效的客戶身份識別機制。(多選題)

A.柜臺查驗

B.網(wǎng)上查驗

C.查詢?nèi)珖虻貐^(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)

D.查詢賬戶管理系統(tǒng)

試題答案：A.C

61、以下關(guān)于境外機構(gòu)向銀行申請開立銀行結(jié)算賬戶的說法正確的是()?(多選題)

A.應(yīng)填寫開戶申請書

B.應(yīng)提供其在境外合法注冊成立的證明文件

C.應(yīng)提供其在境內(nèi)開展相關(guān)活動所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準文件

D.證明文件等開戶資料為非中文的，應(yīng)同時提供對應(yīng)的中文翻譯

試題答案：A,B,C,D

62、存款人申請變更以下()信息，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)需收回原基本存款賬戶開戶許可

證正本。(多選題)

A.變更存款人名稱

B.變更法定代表人姓名

C.變更注冊地址

D.變更經(jīng)營范圍

試題答案：A.B

63、單位結(jié)算卡發(fā)卡銀行應(yīng)建立和完善單位結(jié)算卡交易監(jiān)測系統(tǒng)，應(yīng)做到（）（多選題）

A.對單張卡片的大額、可疑交易及時核查并采取有效措施

B.關(guān)聯(lián)不同單位結(jié)算卡的同一賬戶的大額、可疑交易及時核查并采取有效措施

C.強化對單位結(jié)算卡消費支付交易的單項業(yè)務(wù)監(jiān)測

D.對單位結(jié)算卡交易的商戶類型、交易頻次、單筆金額和累計金額等多要素進行監(jiān)控與分析，

防范套現(xiàn)風險

試題答案：A,B,C,D

64、政策性銀行為合格境外機構(gòu)開立的人民幣結(jié)算賬戶為專用存款賬戶，其支出只能用于（）（多

選題）

A.人民幣貸款

B.貨幣互換本息償還

C.中國境內(nèi)取得商品和服務(wù)的支付

D.取現(xiàn)金

試題答案：A,B.C

65、匯票到期日前，有下列情形的，持票人也可以行使追索權(quán)（）（多選題）

A.匯票被拒絕承兌的

B.承兌人或者付款人死亡、逃匿的

C.承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的

D.承兌人或者付款人因違法被責令終止業(yè)務(wù)活動的

試題答案：A,B,C,D

66、持票人行使追索權(quán)時，應(yīng)當提供被拒絕承兌或者拒絕付款的有關(guān)證明，應(yīng)當包括哪些事項？

（）（多選題）

A.被拒絕承兌、付款的票據(jù)種類及主要記載事項

B.拒絕承兌、付款的事實依據(jù)和法律依據(jù)

C.拒絕承兌、付款的時間

D.拒絕承兌人、拒絕付款人的簽章

試題答案：A,B,C,D

67、票據(jù)交易包括（）o（多選題）

A.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

B.質(zhì)押式回購

C.買斷式回購

D.賣斷式回購

試題答案：A.B.C

68、票據(jù)上的哪些要素不得更改，更改的票據(jù)無效？（）（多選題）

A.票據(jù)金額

B.日期

C.收款人名稱

D.付款人名稱

試題答案：A,B.C

69、應(yīng)當建立賬戶管理系統(tǒng)省級數(shù)據(jù)處理中心的地區(qū)包括（）?（多選題）

A.中國人民銀行上?？偛?/p>

B.各分行

C.營業(yè)管理部

D.省會（首府）城市中心支行

試題答案：A,B,C,D

70、哪些境外機構(gòu)可以按規(guī)定開立人民幣基本存款賬戶、一般存款賬戶和專用存款賬戶（）（多

選題）

A.特殊境外機構(gòu)投資者

B.其他境外機構(gòu)投資者

C.境外邊貿(mào)企業(yè)

D.異常境外機構(gòu)投資者

試題答案：B.C

71、匯票到期日前，有下列情形的，持票人也可以行使追索權(quán)（）（多選題）

A.匯票被拒絕承兌的

B.承兌人或者付款人死亡、逃匿的

C.承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的

D.承兌人或者付款人因違法被責令終止業(yè)務(wù)活動的

試題答案：A,B,C,D

72、中國人民銀行分支機構(gòu)可對本機構(gòu)已做使用登記的空白開戶許可證辦理領(lǐng)用、使用交回。辦

理使用交回時，應(yīng)將（）提交賬戶管理系統(tǒng)。（多選題）

A.開戶許可證類別

B.起始編號

C.結(jié)束編號

D.張數(shù)

試題答案：A.B.C

73、以下哪些行為會導(dǎo)致票據(jù)無效（）（多選題）

A.未記載法定必須記載事項的

B.票據(jù)金額中文大寫和數(shù)碼記載不一致的

C.票據(jù)金額、日期、收款人名稱更改的

D.票據(jù)用途未經(jīng)原記載人簽章證明更改的

試題答案：A.B.C

74、存款人符合基本存款賬戶變更條件的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)將相應(yīng)的變更信息提交

賬戶管理系統(tǒng)進行變更處理。需變更。的，經(jīng)授權(quán)后進行變更處理（多選題）

A.組織機構(gòu)代碼

B.工商營業(yè)執(zhí)照注冊號

C.名稱

D.注冊范圍

試題答案:A.B

75、義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當在識別受益所有人的過程中，了解、收集并妥善保管哪些信息和資料？（）（多

選題）

A.非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息

B.非自然人客戶注冊成立信息

C.非自然人客戶股東或者董事會成員登記信息

D.非自然人客戶所有股東代表信息

試題答案：A.C

76、以下哪些機構(gòu)不能為票據(jù)法所稱的保證人（）,法律另有規(guī)定的除外。（多選題）

A.以公益為目的的事業(yè)單位

B.社會團體

C.企業(yè)法人的分支機構(gòu)

D.企業(yè)法人的職能部門

試題答案：A,B,C,D

77、境外機構(gòu)的開戶證明文件為非中文的，應(yīng)當翻譯為對應(yīng)的中文，并在翻譯件上加蓋（），銀

行應(yīng)當對翻譯件和原件核對一致。（多選題）

A.單位公章

B.財務(wù)專用章

C.賬戶有權(quán)簽字人的簽章

D.單位法定代表人個人名章

試題答案：A,B.C

78、追索人依照票據(jù)法規(guī)定清償后，可以向其他匯票債務(wù)人行使再追索權(quán)，請求其他匯票債務(wù)人

支付下列哪些金額和費用？（）（多選題）

A.己清償?shù)牟糠纸痤~

B.已清償?shù)娜拷痤~

C.已清償?shù)慕痤~自清償日起至再追索清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的利率計算的利息

D.發(fā)出通知書的費用

試題答案：B,C,D

79、出票人有下列哪些行為將列入黑名單？（）（多選題）

A.出票人第一次簽發(fā)空頭支票或者與預(yù)留銀行簽章不符的支票，在銀行退票后能主動、及時支

付票款，但未獲得收款人諒解的

B.出票人兩次（含兩次）以上簽發(fā)空頭支票或者與預(yù)留銀行簽章不符的支票，并且在銀行退票

后能主動、及時支付票款的

C.拒收《中國人民銀行行政處罰決定書》或拒不支付空頭支票票款的出票人

D.未按要求繳納罰款的出票人

試題答案：A,B,C,D

80、中國人民銀行總行負責賬戶管理系統(tǒng)中的（）的維護。（多選題）

A.行別代碼信息

B.銀行機構(gòu)代碼信息

C.存款人賬戶信息

D.地區(qū)代碼信息

試題答案：A,D

81、對于哪些重要要素缺失的久懸銀行賬戶，銀行可以將該類賬戶暫不納入賬戶管理系統(tǒng)管理？

（）（多選題）

A.存款人名稱

B.工商營業(yè)執(zhí)照號碼

C.組織機構(gòu)代碼

D.稅務(wù)登記證號

E.存款人地址

試題答案：A,B,C,D

82、以下關(guān)于單位結(jié)算卡限額的說法正確的有（）（多選題）

A.根據(jù)單位具體情況，為單位客戶開通單位結(jié)算卡的不同業(yè)務(wù)類型實現(xiàn)單獨的業(yè)務(wù)限額控制

B.單位結(jié)算卡開通pos消費功能的，通過設(shè)置交易限額、受理商戶類別和受理機具類型等措施

加強消費支付功能管理

C.開通ATM功能后，單張單位結(jié)算卡的ATM存取款交易上限為每卡每日累計2萬元；

D.開通ATM功能后，同一單位銀行結(jié)算賬戶關(guān)聯(lián)不同單位結(jié)算卡的，同一賬戶的ATM存取款交

易上限為每戶每日累計2萬元。

試題答案：A.B

83、銀行機構(gòu)在辦理（）開立信息備案時，若賬戶管理系統(tǒng)顯示的關(guān)鍵信息核對不一致的，應(yīng)退

出業(yè)務(wù)處理，并通知存款人及時辦理變更手續(xù)；（多選題）

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.預(yù)算單位專用存款賬戶

D.非預(yù)算單位專用存款賬戶

試題答案:B.D

84、支付機構(gòu)與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，應(yīng)嚴格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定，確保交

易信息的（）,不得篡改或者隱匿交易信息。（多選題）

A.真實性

B.完整性

C.有效性

D.可追溯性

E.支付全流程中的一致性

試題答案：A,B,D,E

85、同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。（多選題）

A.支付性

B.結(jié)算性

C.保證性

D.投融資性

試題答案：B.D

86、經(jīng)調(diào)整繼續(xù)實行審批管理方式的自治區(qū)級預(yù)算單位銀行賬戶包括（）?（多選題）

A.基本存款賬戶

B.外匯賬戶

C.專用存款賬戶

D.貸款轉(zhuǎn)存款賬戶

E.黨委賬戶

試題答案：A,B.C

87、以下關(guān)于機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立基本存款賬戶的說法正確的是？（）（多選題）

A.以兩個或兩個以上名稱分別開立基本存款賬戶錄入賬戶管理系統(tǒng)時，如該單位有兩個組織機

構(gòu)代碼，可分別錄入開立基本存款賬戶的名稱對應(yīng)的組織機構(gòu)代碼

B.以兩個或兩個以上名稱分別開立基本存款賬戶錄入賬戶管理系統(tǒng)時，如該單位有兩個組織機

構(gòu)代碼,可分別錄入開立基本存款賬戶的名稱對應(yīng)的組織機構(gòu)代碼，也可錄入任一組織機構(gòu)代碼。

C.如該類單位只有一個組織機構(gòu)代碼，則只可錄入一個組織機構(gòu)代碼，且該組織機構(gòu)代碼證上

的單位名稱應(yīng)與其開立的基本存款賬戶名稱一致。

D.如該類單位只有一個組織機構(gòu)代碼，則只可錄入一個組織機構(gòu)代碼，且該組織機構(gòu)代碼證上

的單位名稱應(yīng)與其開立的基本存款賬戶名稱一致，特殊情況可使用規(guī)范化簡稱。

試題答案：A,C

88、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)在注銷重要信息缺失的久懸銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)依據(jù)注銷重要信

息缺失的久懸銀行結(jié)算賬戶清單，將（）提交賬戶管理系統(tǒng)，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與清

單進行核對。（多選題）

A.銀行機構(gòu)代碼

B.賬號

C.賬號性質(zhì)

試題答案:A.B

89、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交賬戶管理系統(tǒng)顯示的（）的關(guān)鍵信息核對不一致的，應(yīng)退出

業(yè)務(wù)處理，并通知存款人及時辦理變更手續(xù)；（多選題）

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.預(yù)算單位專用存款賬戶

D.因異地臨時經(jīng)營活動需要開立的臨時存款賬戶

試題答案：A,D

90、銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（）和（）。（多選題）

A.單位銀行結(jié)算賬戶

B.單位銀行賬戶

C.個人銀行結(jié)算賬戶

D.個人銀行賬戶

試題答案：A,C

91、以下哪些取得票據(jù)行為致使持票人不得享有票據(jù)權(quán)利（）（多選題）

A.以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的

B.因稅收、繼承、贈與取得票據(jù)的

C.明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形，出于惡意取得票據(jù)的

D.因重大過失取得不符合票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)的

試題答案：A,C.D

92、承兌商業(yè)匯票的銀行，必須具備下列哪些條件？（）（多選題）

A.與出票人具有真實的委托付款關(guān)系

B.具有支付匯票金額的可靠資金

C.資信狀況良好

D.與出票人有真實的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

試題答案：A.B

93、有下列情形之一的，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶O。（多選題）

A.對單位和個人身份存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的

B.單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的

C.單位或個人借用他人證件開戶的

D.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的

試題答案：A,B,D

94、投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶主要用途？（）（多選題）

A.非結(jié)算性同業(yè)存款

B.同業(yè)借款

C.現(xiàn)金解繳

D.買入返售

試題答案：A,B.D

95、異地建筑施工及安裝單位申請開立臨時存款賬戶，應(yīng)出具下列哪些證明文件（）（多選題）

A.營業(yè)執(zhí)照正本

B.主管部門批文

C.基本戶開戶許可證

D.預(yù)先核準通知書

E.施工及安裝地建設(shè)主管部門核法的許可證或建筑施工安裝合同。

試題答案：A.C.E

96、辦理O等非交易票據(jù)過戶的，票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)當要求當事人提交合法有效的法律文件。

（多選題）

A.法院強制執(zhí)行

B.稅收

C.債權(quán)債務(wù)承繼

D.贈與

試題答案:A,B,C,D

97、在我國《票據(jù)法》中，可以成為被追索人的有。（多選題）

A.出票人

B.承兌人

C.保證人

D.背書人

E.付款人

試題答案：A,B,C,D

98、關(guān)于申請單位結(jié)算卡的客戶說法正確的有（）（多選題）

A.符合財務(wù)管理狀況良好、內(nèi)部控制管理嚴密等條件

B.在發(fā)卡銀行開立合法、有效的單位銀行結(jié)算賬戶

C.應(yīng)以書面授權(quán)的方式明確單位結(jié)算卡的持卡人和持卡人業(yè)務(wù)權(quán)限

D.可以通過柜面或企業(yè)網(wǎng)銀方式申請單位結(jié)算卡

試題答案：A,B,C

99、鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)充分利用（）等電子渠道為企業(yè)提供開戶預(yù)約服務(wù)。（多選題）

A.網(wǎng)上銀行

B.手機銀行

C.自助柜員機

D.微信公眾號

試題答案：B,C.D

100、“無財政預(yù)算撥款”單位，是指未列入中央財政部門預(yù)算，無。的單位。（多選題）

A.財政撥款收入

B.財政罰沒收入

C.財政補助收入

D.財政其他收入

試題答案：A.C

101、根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定，下列各項中，屬于票據(jù)行為的有O（多選題）

A.出票

B.背書

C.承兌

D.保證

試題答案:A,B,C,D

102、下列哪些自治區(qū)級單位，財政部門將不再進行賬戶審批、備案等管理？（）（多選題）

A.無財政預(yù)算撥款的自治區(qū)級企業(yè)集團總公司及所屬單位

B.無財政預(yù)算撥款的政企合一單位

C.與自治區(qū)級單位存在代管或掛靠關(guān)系，但無財政預(yù)算撥款的學會、協(xié)會、研究會、基金會、

各種中心等社團組織

D.按照自治區(qū)相關(guān)規(guī)定，己取消與行政機關(guān)主辦、主管、聯(lián)系或掛靠關(guān)系的單位

E.其他無財政預(yù)算撥款的單位

試題答案:A,B,C,D,E

103、下列有關(guān)撤銷單位銀行結(jié)算賬戶描述正確的是？（）（多選題）

A.存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的，不得申請撤銷該賬戶。

B.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證。

C.銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知單位自發(fā)出通

知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)。

D.銀行應(yīng)自撤銷單位銀行結(jié)算賬戶之日起3個工作日內(nèi)，向中國人民銀行報告。

試題答案:A,B,C

104、存款人申請臨時賬戶展期，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)將（）提交審核。（多選題）

A.開戶銀行機構(gòu)代碼、賬號和展期后的有效日期

B.開戶銀行機構(gòu)代碼和展期后的有效日期

C.賬號和展期后的有效日期

D.開戶許可證核準號和展期后的有效日期

試題答案：A.D

105、對存在法定代表人或者負責人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地

均在異地等異常情況的單位，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當加強對單位開戶意愿的核查，并采取以下核查

措施（）（多選題）

A.銀行應(yīng)當對法定代表人或者負責人面簽并留存視頻、音頻資料

B.開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)，待后續(xù)了解后再審慎開通

C.支付機構(gòu)應(yīng)當留存單位法定代表人或者負責人開戶時的視頻、音頻資料

D.要求開戶單位提供佐證

試題答案：A,B.C

106、優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)工作的基本原則包括（）。（多選題）

A.“了解你的客戶”原則

B.注重效率原則

C.綜合施策原則

D.注重實效原則

試題答案：A.C.D

107、中國人民銀行分支機構(gòu)遺失空白開戶許可證的，應(yīng)將已遺失的()提交賬戶管理系統(tǒng)，辦

理遺失登記。(多選題)

A.開戶許可證類別

B.編號

C.張數(shù)

D.遺失日期

試題答案：A,B

108、以下關(guān)于銀行結(jié)算賬戶撤銷管理說法正確的是()(多選題)

A.銀行機構(gòu)應(yīng)規(guī)范賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作，準確選擇銷戶原因

B.對于存款人不再需要使用銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)告知存款人須先撤銷非基本存款賬戶后方

可撤銷基本存款賬戶，避免非基本存款賬戶的資金無法處理

C.對于存款人還將重新開立基本存款賬戶的，無需撤銷非基本存款賬戶，銷戶原因應(yīng)選擇“轉(zhuǎn)

戶”

D.對于變更存款人類別、注冊地區(qū)代碼的，應(yīng)以“其它”原因撤銷所有銀行結(jié)算賬戶后方可重

新申請開立基本存款賬戶

試題答案：A,B,C,D

109、義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當核實受益所有人信息，并可以通過()等方式進行？(多選題)

A.詢問非自然人客戶

B.要求非自然人客戶提供證明材料

C.查詢公開信息

D.委托有關(guān)機構(gòu)調(diào)查

試題答案：A,B,C,D

110、存款人申請撤銷核準類銀行結(jié)算賬戶，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)根據(jù)存款人書面相關(guān)

資料將（）提交賬戶管理系統(tǒng)審核。（多選題）

A.銀行機構(gòu)代碼、賬號和銷戶原因

B.開戶許可證核準號、賬號和銷戶原因

C.開戶許可證核準號和銷戶原因

D.銀行機構(gòu)代碼和銷戶原因

試題答案：A.C

111、支付機構(gòu)與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，應(yīng)嚴格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定，確保

交易信息的（）,不得篡改或者隱匿交易信息。（多選題）

A.真實性

B.完整性

C.有效性

D.可追溯性

E.支付全流程中的一致性

試題答案:A,B,D,E

112、以下哪些賬戶不適用《境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》？（）（多選題）

A.境外中央銀行（貨幣當局）在境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶

B.境外銀行因提供清算或結(jié)算服務(wù)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開立的同業(yè)往來賬戶

C.合格境外機構(gòu)投資者依法在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶

D.境外機構(gòu)投資境內(nèi)銀行間債券市場的人民幣資金開立的人民幣特殊賬戶

試題答案：A,B,C,D

113、合格境外機構(gòu)在政策性銀行開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，必須提供（）證明文件（多選題）

A.合格境外機構(gòu)出具的開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書及相關(guān)證明文件

B.政策性銀行對合格境外機構(gòu)進行資格審查合格后出具的證明文件

C.貨幣互換協(xié)議或人民幣貸款協(xié)議

D.國家外匯管理局批準其辦理該筆人民幣貸款業(yè)務(wù)的批件

試題答案：A,B,C,D

114、在取現(xiàn)交易環(huán)節(jié)，具有以下可疑交易特征（）。（多選題）

A.銀行卡在同一自助設(shè)備上按取現(xiàn)標準限額頻繁支取現(xiàn)金

B.銀行卡在境外自助設(shè)備上按取現(xiàn)標準限額頻繁支取現(xiàn)金

C.境內(nèi)同一自助設(shè)備在極短時間內(nèi)集中發(fā)生多張銀行卡（尤其是異地卡或他行卡）連續(xù)按取現(xiàn)

標準限額頻繁支取現(xiàn)金

D.銀行卡連續(xù)長期按取現(xiàn)標準頻繁支取現(xiàn)金

試題答案：B.C

115、發(fā)卡銀行為客戶辦理單位結(jié)算卡應(yīng)進行以下哪些審核（）（多選題）

A.客戶身份識別制度和賬戶實名制

B.對申請單位的財務(wù)管理狀況和內(nèi)部控制管理水平綜合評估合格后

C.柜面與單位客戶簽訂開辦單位結(jié)算卡業(yè)務(wù)的書面協(xié)議

D.嚴格審核單位結(jié)算卡持卡人有效身份證件，以及相關(guān)授權(quán)材料的真實性和合法性

試題答案：A,B,C,D

116、票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施可以為市場參與者提供哪些服務(wù)？（）（多選題）

A.組織票據(jù)交易、公布票據(jù)交易即時行情

B.票據(jù)登記托管

C.票據(jù)交易的清算結(jié)算

D.票據(jù)信息服務(wù)

E.中國人民銀行認可的其他服務(wù)

試題答案:A,B,C,D,E

117、承兌人進行影像確認并付款的，可以憑票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施的（）（多選題）

A.提示付款通知

B.劃款通知

C.留存的票據(jù)底卡

D.票據(jù)成交單

試題答案：A,B,C

118、人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當全面梳理銀行賬戶許可業(yè)務(wù)處理流程,完善銀行賬戶許可操作規(guī)范，

（）做到銀行賬戶行政許可流水線作業(yè)和全事項、全流程、各環(huán)節(jié)標準化、規(guī)范化處理，減少非

必要業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)。（多選題）

A.定崗

B.定人

C.定量

D.定責

試題答案:A,B,D

119、向銀行申請辦理匯票承兌的商業(yè)匯票的出票人，必須具備下列哪些條件（）（多選題）

A.在承兌銀行開立存款賬戶

B.資信狀況良好

C.具有支付匯票金額的可靠資金來源

D.具有真實的委托付款關(guān)系

試題答案：A,B.C

120、存款銀行分支機構(gòu)在開戶銀行開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，有哪些規(guī)定？（）（多選題）

A.應(yīng)當逐戶獲得本銀行一級法人的內(nèi)部書面授權(quán)。

B.存款銀行一級法人應(yīng)當以正式發(fā)文形式進行授權(quán)。

C.授權(quán)書必須明確分支機構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、用途以及經(jīng)辦人員

等信息。

D.存款銀行為全國性銀行，可以授權(quán)一級分行，一級分行應(yīng)在開戶后及時將有關(guān)情況報告一級

法人。

試題答案：A,B.C

121、中國人民銀行分支機構(gòu)通過賬戶管理系統(tǒng)建立開戶許可證（），對空白開戶許可證進行管

理。（多選題）

A.領(lǐng)用登記簿

B.使用登記簿

C.作廢登記簿

D.丟失登記簿

試題答案：A,B

122、款人在申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，賬戶名稱、開戶證明文件上以及預(yù)留銀行簽章的名

稱應(yīng)保持一致，但下列情形除外（）（多選題）

A.因注冊驗資開立的臨時存款賬戶

B.預(yù)留銀行簽章中公章或財務(wù)專用章的名稱依法可使用簡稱的

C.沒有字號的個體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶

D.有字號的個體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶

試題答案：A,B,C

123、票據(jù)保管人應(yīng)當采取切實措施保證紙質(zhì)票據(jù)不被（）,并承擔因保管不善引發(fā)的相關(guān)法律

責任。（多選題）

A.挪用

B.污損

C.涂改

D.滅失

試題答案：A,B,C,D

124、銀行機構(gòu)收到待核查銀行結(jié)算賬戶告知書和待核查銀行結(jié)算賬戶明細表后，應(yīng)及時核實，

并按以下哪些方式進行處理？（）（多選題）

A.未經(jīng)核準的核準類銀行結(jié)算賬戶、逾期臨時存款賬戶和久懸銀行結(jié)算賬戶辦理支付結(jié)算的，

銀行機構(gòu)應(yīng)立即予以糾正，并及時按規(guī)定補辦銀行結(jié)算賬戶的開立、變更或撤銷手續(xù)

B.備案類銀行結(jié)算賬戶未在規(guī)定期限內(nèi)向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)備案的，銀行機構(gòu)應(yīng)暫停通過

該賬戶為存款人辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并立即通過賬戶管理系統(tǒng)進行備案

C.已撤銷基本存款賬戶的存款人的其他銀行結(jié)算賬戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的，銀行機構(gòu)應(yīng)通知該存款

人及時申請重新開立基本存款賬戶或撤銷其他銀行結(jié)算賬戶

D.經(jīng)核實，待核查銀行結(jié)算賬戶符合銀行結(jié)算賬戶管理制度的，銀行機構(gòu)應(yīng)予以說明

E.待核查銀行結(jié)算賬戶屬于其他情形的，銀行機構(gòu)應(yīng)依據(jù)銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)

處理

試題答案：A,B,C,D,E

125、境外機構(gòu)申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)當將（）一并送中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)審

核？（多選題）

A.合法審核書面聲明

B.境外機構(gòu)的開戶申請書

C.開戶證明文件

D.境外機構(gòu)的法定代表人或者單位負責人的有效身份證件

試題答案：A,B.C

126、在取現(xiàn)交易環(huán)節(jié)，具有以下可疑交易特征（）。（多選題）

A.銀行卡在同一自助設(shè)備上按取現(xiàn)標準限額頻繁支取現(xiàn)金

B.銀行卡在境外自助設(shè)備上按取現(xiàn)標準限額頻繁支取現(xiàn)金

C.境內(nèi)同一自助設(shè)備在極短時間內(nèi)集中發(fā)生多張銀行卡（尤其是異地卡或他行卡）連續(xù)按取現(xiàn)

標準限額頻繁支取現(xiàn)金

D.銀行卡連續(xù)長期按取現(xiàn)標準頻繁支取現(xiàn)金

試題答案：B.C

127、下列哪些存款銀行機構(gòu)可以開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶？（）（多選題）

A.一級法人

B.一級分行

C.二級分行

D.二級法人

試題答案：A,B.C

128、“無財政預(yù)算撥款”單位，是指未列入中央財政部門預(yù)算，無（）的單位。（多選題）

A.財政撥款收入

B.財政罰沒收入

C.財政補助收入

D.財政其他收入

試題答案：A.C

129、下列屬于現(xiàn)金支票用途的是（）（多選題）

A.職工工資津貼

B.往來款

C.根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的科學技術(shù)文化藝術(shù)體育等各種獎金

D.向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款

試題答案：A,C.D

130、下列哪些款項可以從單位的零余額賬戶轉(zhuǎn)入單位的基本戶里？（）（多選題）

A.工資代扣項

B.工會經(jīng)費

C.財政部門批準的特殊款項

D.用于支付工作人員出差所必需的差旅費

試題答案：A,B.C

131、銀行機構(gòu)可采用。備案方式向賬戶管理系統(tǒng)備案個人銀行結(jié)算賬戶開立信息。（多選題）

A.單筆

B.批量

C.逐筆

D.打包

試題答案：A,B

132、中國人民銀行通過從（）等存貯有銀行結(jié)算賬戶信息的業(yè)務(wù)系統(tǒng)采集有關(guān)賬戶信息，與賬

戶管理系統(tǒng)存貯的賬戶信息進行比對，實現(xiàn)對銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷和使用情況的非現(xiàn)

場監(jiān)督管理。（多選題）

A.支付系統(tǒng)

B.同城票據(jù)清算系統(tǒng)

C.銀聯(lián)支付清算系統(tǒng)

D.異地票據(jù)清算系統(tǒng)

試題答案:A.B

133、以下關(guān)于票據(jù)到期后償付順序說法正確的是（）（多選題）

A.票據(jù)未經(jīng)承兌人付款確認和保證增信即交易的，若承兌人未付款，應(yīng)當由貼現(xiàn)人先行償付。

該票據(jù)在交易后又經(jīng)承兌人付款確認的，應(yīng)當由承兌人付款；若承兌人未付款的，應(yīng)當由貼現(xiàn)人

先行償付。

B.票據(jù)經(jīng)承兌人付款確認且未經(jīng)保證增信即交易的，應(yīng)當由承兌人付款；若承兌人未付款，應(yīng)

當由貼現(xiàn)人先行償付。

C.票據(jù)保證增信后即交易且未經(jīng)承兌人付款確認的，若承兌人未付款，應(yīng)當由保證增信行先行

償付；保證增信行未償付的，應(yīng)當由貼現(xiàn)人先行償付。

D.票據(jù)保證增信后且經(jīng)承兌人付款確認的，應(yīng)當由承兌人付款；若承兌人未付款，應(yīng)當由保證

增信行先行償付；保證增信行未償付的，應(yīng)當由貼現(xiàn)人先行償付。

試題答案：A,B,C,D

134、銀行機構(gòu)可對本機機構(gòu)及所轄機構(gòu)的哪些信息進行查詢？（）（多選題）

A.單位銀行結(jié)算賬戶信息

B.個人銀行結(jié)算賬戶信息

C.操作員信息

D.系統(tǒng)日志

E.系統(tǒng)公告

試題答案：A,B,C,D

135、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶應(yīng)嚴格執(zhí)行自正式開立之日起3個工作日后辦理付款業(yè)務(wù)的

規(guī)定，但是以下賬戶除外？（）（多選題）

A.收入?yún)R繳專用存款賬戶

B.注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶

C.臨時存款賬戶

D.因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶

試題答案:B,D

136、以下關(guān)于建立健全銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)復(fù)核制度的說法正確的是（）（多選題）

A.人民銀行上?？偛俊⒏鞣种泻豌y行應(yīng)建立健全銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)復(fù)核制度，加強內(nèi)部控制

和管理，防止銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理“一手清”

B.開戶銀行應(yīng)當對存款人提交的開戶申請資料的真實性、完整性和合規(guī)性進行雙人審查，并簽

章予以確認。

C.人民銀行上海總部、各分支行應(yīng)指派專人（不得為臨時人員）對開戶銀行所報送開戶申請資

料的完整性、合規(guī)性進行審核。審核無誤后，登記開戶申請資料交接單，交賬戶管理系統(tǒng)錄入員。

D.賬戶管理系統(tǒng)錄入員對收到的開戶申請資料及交接單確認無誤后，按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，

進行銀行結(jié)算賬戶的核準處理，打印開戶許可證，交賬戶管理系統(tǒng)高級業(yè)務(wù)主管。

E.賬戶管理系統(tǒng)高級業(yè)務(wù)主管在開戶許可證上加蓋賬戶管理專用章之前，應(yīng)當對存款人書面開

戶申請資料中的存款人名稱、工商營業(yè)執(zhí)照號、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號等重要信息再次進

行審核，并與賬戶管理系統(tǒng)存貯的相關(guān)信息進行核對，核對無誤后方能加蓋賬戶管理專用章。

試題答案：A,B,C,D,E

137、建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項目部名稱開立的臨時存款賬戶變更

哪些事項時，應(yīng)填制“變更以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁”，

并出具有關(guān)部門的證明文件。（）（多選題）

A.項目部名稱

B.電話

C.地址及郵編

D.項目部負責人姓名

E.證件種類和號碼

試題答案：A,B,C,D,E

138、各金融機構(gòu)應(yīng)當遵循（）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶

（或資金）管控與金融消費者權(quán)益保護之間的關(guān)系。（多選題）

A.風險為本

B.審慎經(jīng)營

C.了解你的客戶

D.審慎均衡

試題答案：A.D

139、以下關(guān)于賬戶管理系統(tǒng)操作員管理說法正確的是（）（多選題）

A.中國人民銀行分支機構(gòu)和銀行機構(gòu)三級操作員可對本機構(gòu)設(shè)置的操作員進行解鎖、修改和查

詢

B.三級操作員可查詢本機構(gòu)的所有三級操作員信息，但不能對其進行修改

C.中國人民銀行分支機構(gòu)和銀行機構(gòu)的操作員信息發(fā)生變更的，應(yīng)及時變更

D.對不再使用的操作員，應(yīng)及時刪除；對一定時期內(nèi)不使用的操作員，應(yīng)及時停用

試題答案：A,B,C,D

140、發(fā)卡銀行開展單位結(jié)算卡業(yè)務(wù)，可以對以下要素進行監(jiān)控與分析，防范套現(xiàn)風險（）（多

選題）

A.商戶類型

B.交易頻次

C.單筆金額

D.累計金額

試題答案：A,B,C,D

141、義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當在識別受益所有人的過程中，了解、收集并妥善保管哪些信息和資料？（）

（多選題）

A.非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息

B.非自然人客戶注冊成立信息

C.非自然人客戶股東或者董事會成員登記信息

D.非自然人客戶所有股東代表信息

試題答案：A.C

142、下列哪些專用存款賬戶需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當?shù)胤种信鷾?。（?/p>

（多選題）

A.基本建設(shè)資金

B.更新改造資金

C.政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金

D.金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶

試題答案:A,B,C,D

143、以下關(guān)于加強銀行結(jié)算賬戶核準和備案管理的要求說法正確的是（）（多選題）

A.銀行機構(gòu)應(yīng)嚴格按照相關(guān)規(guī)章制度規(guī)定，及時將存款人提交的核準類單位銀行結(jié)算賬戶的開

立、變更、撤銷申請報當?shù)厝嗣胥y行辦理核準手續(xù)

B.銀行應(yīng)加強對報送核準資料的審核，對于存款人授權(quán)他人代理開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)

向人民銀行提供授權(quán)書

C.對存款人提交的非核準類單位銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷申請，應(yīng)在規(guī)定的時限內(nèi)向

人民銀行備案

D.銀行應(yīng)確保所轄營業(yè)機構(gòu)開立的全部銀行結(jié)算賬戶及其存款人相關(guān)信息準確、完整地提交賬

戶管理系統(tǒng)，確保書面資料與提交系統(tǒng)的相關(guān)信息保持一致

試題答案：A,B,C,D

144、中國支付清算協(xié)會、銀行卡清算機構(gòu)應(yīng)當建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)，組織銀行、支

付機構(gòu)詳細記錄特約商戶的（）?對于同一特約商戶或者同一個人控制的特約商戶反復(fù)更換服務(wù)

機構(gòu)等異常狀況的，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當審慎為其提供服務(wù)。（多選題）

A.申請服務(wù)情況

B.基本信息

C.啟動服務(wù)情況

D.終止服務(wù)情況

E.合規(guī)風險狀況

試題答案:B,C,D,E

145、以下關(guān)于機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立基本存款賬戶的說法正確的是？（）（多選

題）

A.以兩個或兩個以上名稱分別開立基本存款賬戶錄入賬戶管理系統(tǒng)時，如該單位有兩個組織機

構(gòu)代碼，可分別錄入開立基本存款賬戶的名稱對應(yīng)的組織機構(gòu)代碼

B.以兩個或兩個以上名稱分別開立基本存款賬戶錄入賬戶管理系統(tǒng)時，如該單位有兩個組織機

構(gòu)代碼,可分別錄入開立基本存款賬戶的名稱對應(yīng)的組織機構(gòu)代碼，也可錄入任一組織機構(gòu)代碼。

C.如該類單位只有一個組織機構(gòu)代碼，則只可錄入一個組織機構(gòu)代碼，且該組織機構(gòu)代碼證上

的單位名稱應(yīng)與其開立的基本存款賬戶名稱一致。

D.如該類單位只有一個組織機構(gòu)代碼，則只可錄入一個組織機構(gòu)代碼，且該組織機構(gòu)代碼證上

的單位名稱應(yīng)與其開立的基本存款賬戶名稱一致，特殊情況可使用規(guī)范化簡稱。

試題答案：A.C

146、以下哪些簽章無效，但是不影響其他真實簽章的效力（）（多選題）

A.無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的

B.票據(jù)上有偽造、變造的簽章的

C.出票人在票據(jù)上簽章的

D.承兌人在票據(jù)上簽章的

試題答案：A.B

147、各級人民銀行賬戶行政許可審批部門在辦理業(yè)務(wù)時，須根據(jù)《中國人民銀行銀川中心支行

行政許可業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（寧銀辦（2016）83號印發(fā)）相關(guān)規(guī)定，對（）的行政許可申請，

向開戶銀行出具加蓋賬戶管理專用章并注明日期的書面格式文書憑證。（多選題）

A,不受理

B.不予受理

C.補正申請材料

D.拒絕受理

E.已受理

試題答案：A.B.C

148、銀行機構(gòu)采用網(wǎng)絡(luò)或磁介質(zhì)報送方式的，中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)對（）等信息進行

復(fù)核。（多選題）

A.存款人類別

B.存款人注冊地地區(qū)代碼

C.賬號

D.銀行機構(gòu)代碼

試題答案:A,B,C

149、存款人申請變更QFH專用存款賬戶及其他特殊專用存款賬戶的（）信息時，中國人民銀行

當?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)收回該存款人的原專用存款賬戶開戶許可證正本，并打印專用存款賬戶開戶許可

證正、副本。（多選題）

A.存款人名稱

B.存款人類別

C.法定代表人姓名

D.法定代表人證件種類及編號

試題答案:A.C

150、持票人行使追索權(quán)，可以請求被追索人支付下列哪些金額和費用（）（多選題）

A.被拒絕付款的匯票金額

B.匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的利率計算的利息

C.取得有關(guān)拒絕證明的費用

D.發(fā)出通知書的費用

試題答案：A,B,C,D

151、鼓勵銀行將人臉識別、光學字符識別（OCR）、二維碼等技術(shù)嵌入開戶業(yè)務(wù)流程，作為（）

客戶身份信息和開戶業(yè)務(wù)處理的輔助手段。（多選題）

A.獲得

B.讀取

C.收集

D.核驗

試題答案：B,C,D

152、單位結(jié)算卡功能主要有（）（多選題）

A.賬戶查詢

B.轉(zhuǎn)賬匯款

C.現(xiàn)金存取

D.消費

試題答案：A,B,C,D

153、發(fā)卡銀行開展單位結(jié)算卡業(yè)務(wù)的報告制度，說法正確的是（）（多選題）

A.無需向人民銀行報告

B.全國性銀行由其總行報告人民銀行

C.全國性銀行和地方性銀行都須向人民銀