保險財務管理系統(tǒng)使用培訓-資金CE

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保險財務管理系統(tǒng)使用培訓—資金CE資金管理資金計劃資金調撥資金上劃報表查詢銀行對帳管理目錄Unit1資金計劃

資金計劃概述

資金計劃特點：陽光財險目前只對費用戶資金做計劃管理系統(tǒng)只給分公司設定資金計劃崗資金計劃的審批在OA系統(tǒng)內完成，資金計劃的錄入在ORACLE系統(tǒng)完成資金計劃概述1.所有機構每月初對本機構的費用戶進行月度資金計劃，分公司匯總本省計劃，統(tǒng)一通過OA向總公司提交明細計劃清單。2.月度資金計劃逐級通過OA進行審批，總公司審批同意后，總公司資金處將已確認金額發(fā)送各分公司財務部。3.分公司資金管理員將已經審批同意的月度資金計劃錄入資金計劃管理模塊，錄入時注意選擇中支公司對應的賬戶。4.分支公司根據實際資金需求并結合月度計劃，在系統(tǒng)內做資金申請。資金計劃管理系統(tǒng)流程資金計劃系統(tǒng)界面分公司對本月費用戶資金做計劃管理系統(tǒng)操作應先點擊“保存”，而后點擊“確定”。Unit2資金調撥資金申請概述日常資金申請項目類別：業(yè)務支出：賠款、退還投資金、退保、給付、稅金及附加等業(yè)務付現支出。費用支出：固定費用、變動費用、銀行保險費用。資本性支出：房屋裝修、購買無形資產、購買固定資產、其它資本性支出。資金申請概述資金申請?zhí)攸c：資金申請采用“逐級上報”的處理模式。每家分支機構在系統(tǒng)內向上級機構提交資金申請單?？偣緦徟鷧R總各機構資金申請。資金申請系統(tǒng)流程資金申請系統(tǒng)界面資金審核概述資金審核特點：目前系統(tǒng)只給總公司和分公司設定資金審核崗。

分公司對所轄支公司的資金申請進行控制和審批，審批結束后提交到總公司。如分公司庫存有支公司所需資金，分公司可對支公司的資金申請進行終審，并通過網銀向支公司撥款。資金審核系統(tǒng)界面資金審核系統(tǒng)界面資金下?lián)芟到y(tǒng)流程分/中支/支公司財務部門查詢可撥付資金申請紀錄資金模塊總公司資金管理處人工辦理銀行付款業(yè)務資金模塊資金模塊銀行到款系統(tǒng)確認資金模塊更新調撥記錄狀態(tài)資金模塊憑證/銀行日記賬生成系統(tǒng)錄入資金下?lián)軜I(yè)務分支提交的資金申請通過審批后，總公司進行資金下?lián)?，一次下?lián)艿轿?。分支公司依據銀行實際到款情況進行到款確認。系統(tǒng)按日運行憑證生成程序，生成會計紀錄，傳遞至總賬，并生成銀行日記賬。資金下?lián)芟到y(tǒng)界面點擊“手工撥付”資金到款確認系統(tǒng)界面分支公司對到帳資金進行確認，撥入方編號為銀行回單號碼資金下?lián)芊咒洏I(yè)務類型業(yè)務步驟記賬憑證說明程序運行時點：總公司錄入劃款，支/分公司確認收款?？偣?借：系統(tǒng)往來-XX公司貸:銀行存款支/分公司:借：銀行存款/貸:系統(tǒng)往來-總公司程序運行時點：總公司錄入劃款，支/分公司未確認收款總公司錄入劃款，支/分公司未確認收款總公司:借:其他貨幣資金----在途資金貸:銀行存款支/分公司確認收款總公司:借：系統(tǒng)往來-XX公司貸:其他貨幣資金----在途資金支/分公司:借:銀行存款貸:系統(tǒng)往來-總公司Unit3資金上劃資金上劃概述1、下屬公司主動資金上劃：由分支公司根據實際上劃金額在系統(tǒng)中錄入上劃資金記錄。上級公司根據實際到款情況在系統(tǒng)中作確認。定期運行憑證生成程序，生成會計分錄，傳遞至總賬；并生成銀行日記賬。2、總公司主動資金上劃（總公司扣款）：總公司根據實際需要在系統(tǒng)中發(fā)出資金上劃指令。定期運行憑證生成程序，根據銀行交易成功信息生成會計紀錄，傳遞至總賬；并生成銀行日記賬和資金上劃記錄。資金上劃系統(tǒng)流程根據上劃金額錄入資金上劃記錄資金模塊提交主動扣款資金模塊發(fā)送銀行接口交易信息接受銀行寫回的結果信息集中收付模塊更新調撥記錄狀態(tài)資金模塊憑證/銀行日記賬生成上級公司確認到款資金模塊分/中支公司財務部門總公司資金管理處資金上劃系統(tǒng)界面總公司扣款系統(tǒng)界面資金到款確認系統(tǒng)界面總公司對到帳資金進行確認，撥入方編號為銀行回單號碼資金上劃分錄業(yè)務類型業(yè)務步驟記賬憑證說明程序運行時點：支/分公司錄入劃款，總公司確認收款。支/分公司:借：系統(tǒng)往來-總公司貸:銀行存款總公司:借：銀行存款貸:系統(tǒng)往來-XX公司程序運行時點：支/分公司錄入劃款，總公司未確認收款。支/分公司錄入劃款，總公司未確認收款支/分公司:借:其他貨幣資金----在途資金貸:銀行存款總公司確認收款支/分公司:借：系統(tǒng)往來-總公司貸:其他貨幣資金----在途資金總公司:借:銀行存款貸:系統(tǒng)往來-XX公司Unit4資金查詢資金報表查詢通過輸入查詢細節(jié)，如：申請日期、申請機構、申請單號等，可以獲得明細的資金申請與審批記錄。Unit5資金紅沖

資金紅沖概述

資金查詢后發(fā)現到款確認做錯，或者生成的分錄有誤，可進行資金紅沖。未做到款確認的，且未到程序自動運行時點，資金紅沖自動刪除記錄。未做到款確認的，且已到程序自動運行時點，資金紅沖將產生紅字憑證。已做到款確認后如發(fā)現有錯,再次提交一樣資金操作,金額為負數,產生紅字憑證,以達到沖銷的目的。發(fā)起方做資金紅沖即可。資金紅沖系統(tǒng)界面Unit6資金模塊導入總帳

生成資金相關會計憑證提交資金調撥會計分錄生成請求，生成會計分錄?？梢酝ㄟ^定時或定義自動請求計劃，將資金調撥憑證生成并傳遞至GL總帳。Unit7銀行對帳現金管理業(yè)務流程收到銀行對帳單銀行對帳單裝載、驗證進行調節(jié)查詢調節(jié)結果生成余額調節(jié)表存檔輸入銀行對帳單通過客戶化開發(fā)，實現銀行對帳單上載功能。財務人員將銀行對帳單存放在接