2023年反洗錢考試題庫及答案二

選擇題。&

1.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保

存（B）年。

4A:三年B:5年C:2023D:：2023

42.世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（D）&aA：英國B:

法國C：澳大利亞D;美國屬a3.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)

賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）。

4A：20萬B:50萬C:100萬D：500萬

4.洗錢的過程具有以下哪些特性（ABCD）洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)

犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。dB：改變有關(guān)金錢的形式4C:洗錢過程中盡量

避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者可以控制洗錢的全過程。4

5.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般涉及（ABCD）的檔案整理階段。

dA:檢查準(zhǔn)備B:檢查實(shí)行C:：檢查報(bào)告D:檢查解決

6.金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（B）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯

資金交易情況，逐級上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局本地分局。EA:

3B:5C:10D1574a.我國政府已簽署

并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（）

&A:《聯(lián)合國機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》4B:《聯(lián)合國打擊跨國有組

織犯罪公約》而C：《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

D:《聯(lián)合國反腐敗公約》

8.違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬元的是（D）樟樹

市支行。

dA:工商銀行B：農(nóng)業(yè)銀行C:中國銀行D：建設(shè)銀行4

9.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)

機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。aB：未按照規(guī)定規(guī)定單位提供有效證明文獻(xiàn)和資料，

進(jìn)行核對登記,未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。應(yīng)）:未按照規(guī)定

報(bào)告大額交易和可疑交易的。昂

10.我國反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）

A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾主線利益的客觀需要。dB:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)

犯罪的需要而C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要141.金融情報(bào)中心具有（ABCD）

基本功能4

A:收集金融信息B：分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D:

情報(bào)交流

12.我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。6&A：修訂后的新憲

法。B：修訂后的新刑法

C：修訂后的新中國人民銀行法D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

413.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法”一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（）正式實(shí)行

而A:220233月1日B：2023年7月1日C:2023年2月1日D:

2023年4月1日

14.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料,查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救?/p>

工作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)

的（）

4A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款告知書》D:《查

詢令》5.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）

A:公安部B：國務(wù)院C:中國人民銀行D：財(cái)政部

16.9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的

（）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶辨認(rèn)，業(yè)務(wù)嚴(yán)

禁，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A:《美國銀行保密法》B：《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》D:

《愛國者法案》

417.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)涉及（）

dA：反洗錢立法B:制

定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)

控

a18.存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核

發(fā)開戶許可證（）4A：儲蓄存款賬

戶B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶D:臨時(shí)存款賬戶皿19.

按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融

機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有也許屬于可疑支付交易。（）

A：集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B：集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

aC:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出4

420.中國人民銀行發(fā)布的《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》和《大額鈔票支付管

理告知》。對大額鈔票交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）

A:個(gè)人提取3萬元以上的B:個(gè)人提取5萬元以上的

aC:單位提取20萬元以上的D：單位提取50萬元

以上的

21.我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲,

不得將公司單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲蓄賬戶套取鈔票，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)

入個(gè)人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）EA：重大疾病的醫(yī)

療費(fèi)B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C:代發(fā)工資D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

422.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)涉及（）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)4C:向有關(guān)部門進(jìn)行

大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索

D：保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23.不得作為實(shí)名證件使用的有（）&

A；臨時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動(dòng)車駕駛證D:介紹信E:

法定身份證件的復(fù)印件

424.下列屬于可疑外匯鈔票交易的有哪些（）

aA:居民張三當(dāng)天單筆存入外幣鈔票3萬美元

B:居民李四當(dāng)天在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊

C：居民王五當(dāng)天單筆提取外幣鈔票5萬美元4D:甲公司每逢雙日下午都會在外

幣賬戶存入大量外幣鈔票，但很少提取4E:某外商投資公司以外幣鈔票方式到A

地投資昂

25.金融機(jī)構(gòu)對下列外匯鈔票交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的,應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)

文獻(xiàn)上報(bào)并付相關(guān)附件（）

A：甲公司外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元

B:張三將5筆共4萬美元鈔票存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取

人民幣約33萬美元aC:李四當(dāng)天單筆支取外幣鈔票5萬美元

D：美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元

E:乙公司連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元

26.郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶B：儲蓄賬戶C:單位銀行結(jié)算賬戶D：個(gè)人銀行結(jié)算賬

戶

27.一般存款賬戶不得辦理（）

A：鈔票繳存B:鈔票支取C：資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)賬

428.金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？

（）&aA:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B:《境外外匯賬戶

管理規(guī)定》

C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》D：《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

429.開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額鈔票標(biāo)準(zhǔn)，注明“鈔票”字樣的哪些票

據(jù)，應(yīng)視同大額鈔票支付，實(shí)行登記備案制度？（）

4A：銀行本票B:支票C:銀行匯票D：信用證30aa.對于個(gè)人及

來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行

提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。EA:1萬元人民幣B:1萬美

元C:3萬元人民幣D:3萬美元

431.金融行動(dòng)特別工作組的工作目的是（）上

A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議4C：在全球推動(dòng)反洗錢

專門立法4D：關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。

32.下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

&A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事務(wù)互相協(xié)助法》

C:《1988年金融交易報(bào)告法》D:《1994年嚴(yán)禁洗錢法》4

33.下列哪些情況,存款人可疑申請開立臨時(shí)存款賬戶（）

RA：經(jīng)營臨時(shí)業(yè)務(wù)B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C:異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)D:注冊驗(yàn)

資34dd.下列哪些專用賬戶不能支取鈔票（）

A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶aC:期貨交易

保證金賬戶D:信托基金賬戶

35.下列哪些專用賬戶不能支取鈔票（）MA：基本建設(shè)基金賬

戶B:更新改造資金專用賬戶

C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財(cái)政預(yù)算外資金

專用賬戶

36.下列哪些專用賬戶可以支取鈔票而無需人民銀行批準(zhǔn)（）4

A：糧棉油收購資金專用賬戶B:社會保

障基金專用賬戶

C:住房基金專用賬戶D:黨團(tuán)工

會經(jīng)費(fèi)專用賬戶

a37.下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織()&

A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗

錢與反恐融資小組(EAG)4C：巴塞爾銀行監(jiān)管委員

會D:金融行動(dòng)特別工作組屬438.在柜

臺發(fā)生的下列哪些鈔票支取活動(dòng)屬于異常大額鈔票()

aA:開戶單位一日兩次申請支取大額鈔票4B:開戶單位提取大額鈔票的時(shí)間出

現(xiàn)異常變化

C：開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額鈔票出現(xiàn)異常變化

D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的鈔票銀行匯票4

&39.《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施

有()

A:確立客戶身份并運(yùn)用可靠的，獨(dú)立來源的文獻(xiàn),數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)

人的身份狀況，對于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所