2023年監(jiān)察室真題模擬匯編（共31題）

2023年監(jiān)察室真題模擬匯編

（共31題）

1、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及

服務(wù)進(jìn)行充分的（）（單選題）

A.風(fēng)險提示

B.信息陳述

C.宣傳

D.承諾和保證

試題答案：A

2、近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位

朋友張某欲進(jìn)行采訪在這種情況下。（）（單選題）

A.張某本著誠實信用的原則，有責(zé)任對李某將他所知道的情況實話實說

B.張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認(rèn)

C.如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

D.張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

試題答案：D

3、溫州銀行員工可以為下列（）提供擔(dān)保。（單選題）

A.親戚、朋友大額貸款

B.客戶小額貸款

C.親戚、朋友小額信用卡

D,都不可以

試題答案：D

4、溫州銀行員工可以與客戶發(fā)生下列哪種資金關(guān)系？（）（單選題）

A.向客戶借款

B.經(jīng)客戶同意以客戶名義申請貸款

C.與客戶協(xié)商進(jìn)行搭車貸款

D.都不可以

試題答案：D

5、以下哪些行為屬溫州銀行“十個嚴(yán)禁”中明令禁止溫州銀行員工參與的活動？（）（多選題）

A.介紹他人出借資金給溫州銀行信貸客戶

B.參與社會各類融資性公司經(jīng)營

C.經(jīng)商辦企業(yè)

D.介紹、從事票據(jù)買賣業(yè)務(wù)

試題答案：A,B,C,D

6、案件責(zé)任人員被撤職后，（）年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。（單選題）

A.一年

B.二年

C.三年

D.四年

試題答案：B

7、發(fā)生重大、惡性案件的，給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）處分?

（單選題）

A.警告（含）以上

B.記過（含）以上

C.降級（含）以上

D.記大過（含）以上

試題答案：C

8、以下哪種情形可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任？（）（單選題）

A.情節(jié)輕微且未造成損害的

B.在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的

C.因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的

D.主動或者全部賠償違法違規(guī)所造成損失的

試題答案：B

9、《溫州銀行工作人員“十個嚴(yán)禁”》規(guī)定，嚴(yán)禁溫州銀行員工為（）提供擔(dān)保？（單選題）

A.客戶

B.朋友

C.他人

D.同事

試題答案：C

10、銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時,

應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。（單選題）

A.銀監(jiān)會

B.所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.銀行業(yè)協(xié)會

D.上級主管

試題答案：B

11、以下哪些行為屬溫州銀行“十個嚴(yán)禁”中明令禁止溫州銀行員工參與的活動？（）（多選題）

A.介紹他人出借資金給溫州銀行信貸客戶

B.參與社會各類融資性公司經(jīng)營

C.經(jīng)商辦企業(yè)

D.介紹、從事票據(jù)買賣.業(yè)務(wù)

試題答案：A,B,C,D

12、《溫州銀行工作人員“十個嚴(yán)禁”》規(guī)定，嚴(yán)禁溫州銀行員工為()提供擔(dān)保？(單選題)

A.客戶

B.朋友

C.他人

D.同事

試題答案：C

13、溫州銀行員工可以為下列哪個對象提供擔(dān)保()?(單選題)

A.兄弟姐妹

B.朋友

C.同事

D.都不可以

試題答案：D

14、發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)追究下列哪些人員的責(zé)任？()(多選題)

A.案發(fā)層級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員

B.案發(fā)層級機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人

C.案發(fā)層級機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

D.案發(fā)層級機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)的上級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員

試題答案：A,B,C,D

15、以下哪些情形會給予有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理？()(多選題)

A.對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣?/p>

情節(jié)進(jìn)一步加重的

B.包庇違法違規(guī)人員的

C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件

D.一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的

試題答案：A,B,C,D

16、當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時，采取的正確行為有（）（單選題）

A.先按正常渠道反映與申訴

B.偷拍竊聽，積極收集對自己有利的證據(jù)

C.立即向媒體公開披露所受冤屈

D.以上方式都正確

試題答案：A

17、以下哪種觀念是正確的？（）（單選題）

A.朋友想打探一下溫州銀行的業(yè)務(wù)信息，就算不影響溫州銀行經(jīng)營，也不能向他透露

B.幫朋友把申請的貸款審批下來，朋友給予一些“經(jīng)濟(jì)獎勵”是理所應(yīng)當(dāng)?shù)?/p>

C.為月末攬存方便，親屬的存款直接劃轉(zhuǎn)到攬存人賬戶，對于這種特殊情況可以給予特別對待

D.為朋友辦理信用卡提供擔(dān)保是可以的，但不能為他貸款擔(dān)保

試題答案：A

18、以下哪些情形會給予有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理？（）（多選題）

A.對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣?/p>

情節(jié)進(jìn)一步加重的

B.包庇違法違規(guī)人員的

C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件

D.一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的

試題答案:A,B,C,D

19、以下哪種情形可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任？（）（單選題）

A.情節(jié)輕微且未造成損害的

B.在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的

C.因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的

D.主動或者全部賠償違法違規(guī)所造成損失的

試題答案：B

20、發(fā)生重大、惡性案件的，給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）處分？

（單選題）

A.警告（含）以上

B.記過（含）以上

C.降級（含）以上

D.記大過（含）以上

試題答案：C

21、案件責(zé)任人員被撤職后，（）年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。（單選題）

A.一年

B.二年

C.三年

D.四年

試題答案：B

22、作為溫州銀行員工，以下哪些行為是合規(guī)的？（）（多選題）

A.拒絕向他人出借本人賬戶辦理資金匯劃、現(xiàn)金存取

B.受溫州銀行客戶委托代為保管印章（鑒）、存單、存折

C.不為溫州銀行客戶代簽、代辦與溫州銀行有關(guān)的各類業(yè)務(wù)

D,搭股參與溫州銀行客戶經(jīng)商辦企業(yè)，并不參與經(jīng)營

試題答案：A,C

23、發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)追究下列哪些人員的責(zé)任？（）（多選題）

A.案發(fā)層級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員

B.案發(fā)層級機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人

C.案發(fā)層級機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

D.案發(fā)層級機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)的上級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員

試題答案：A,B,C,D

24、銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時,

應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。（單選題）

A.銀監(jiān)會

B.所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.銀行業(yè)協(xié)會

D.上級主管

試題答案：B

25、以下哪種觀念是正確的？（）（單選題）

A.朋友想打探一下溫州銀行的業(yè)務(wù)信息，就算不影響溫州銀行經(jīng)營，也不能向他透露

B.幫朋友把申請的貸款審批下來，朋友給予一些“經(jīng)濟(jì)獎勵”是理所應(yīng)當(dāng)?shù)?/p>

C.為月末攬存方便，親屬的存款直接劃轉(zhuǎn)到攬存人賬戶，對于這種特殊情況可以給予特別對待

D.為朋友辦理信用卡提供擔(dān)保是可以的，但不能為他貸款擔(dān)保

試題答案：A

26、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及

服務(wù)進(jìn)行充分的（）（單選題）

A.風(fēng)險提示

B.信息陳述

C.宣傳

D.承諾和保證

試題答案：A

27、溫州銀行員工可以與客戶發(fā)生下列哪種資金關(guān)系？（）（單選題）

A.向客戶借款

B.經(jīng)客戶同意以客戶名義申請貸款

C.與客戶協(xié)商進(jìn)行搭車貸款

D.都不可以

試題答案：D

28、作為溫州銀行員工，以下哪些行為是合規(guī)的？（）（多選題）

A.拒絕向他人出借本人賬戶辦理資金匯劃、現(xiàn)金存取

B.受溫州銀行客戶委托代為保管印章（鑒）、存單、存折

C.不為溫州銀行客戶代簽、代辦與溫州銀行有關(guān)的各類業(yè)務(wù)

D.搭股參與溫州銀行客戶經(jīng)商辦企業(yè)，并不參與經(jīng)營

試題答案：A.C

29、當(dāng)銀行.業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時，采取的正確行為有（）（單選題）

A.先按正常渠道反映與申訴

B.偷拍竊聽，積極收集對自己有利的證據(jù)

C.立即向媒體公開披露所受冤屈

D.以上方式都正確

試題答案：A

30、溫州銀行員工可以為下列哪個對象提供擔(dān)保（）?（單選題）

A.兄弟姐妹

B.朋友

C.同事

D,都