《新形勢下商業(yè)銀行風(fēng)險防控實(shí)務(wù)》試卷附答案

《新形勢下商業(yè)銀行風(fēng)險防控實(shí)務(wù)》試卷附答案一、判斷題（共10題，每題3分，共計30分）1.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。[判斷題]*對(正確答案)錯2.遺產(chǎn)按照下列順序繼承：第一順序：配偶、子女、父母。第二順序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。[判斷題]*對(正確答案)錯3.儲戶遺失存單的，委托他人代為辦理掛失手續(xù)只限于代為辦理掛失申請手續(xù)。掛失申請手續(xù)辦理完畢后，儲戶必須親自到儲蓄機(jī)構(gòu)辦理補(bǔ)領(lǐng)新存單（折）或支取存款手續(xù)。[判斷題]*對(正確答案)錯4.4.無民事行為能力或者限制民事行為能力的成年人，由下列有監(jiān)護(hù)能力的人按順序擔(dān)任監(jiān)護(hù)人：

（一）配偶；（二）父母、子女；（三）其他近親屬；（四）其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個人或者組織，但是須經(jīng)被監(jiān)護(hù)人住所地的居民委員會、村民委員會或者民政部門同意。[判斷題]*對(正確答案)錯5.持有人以真實(shí)存單、進(jìn)賬單、對賬單、存款合同等憑證提起訴訟的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對持有人與金融機(jī)構(gòu)之間是否存在存款關(guān)系負(fù)舉證責(zé)任。如金融機(jī)構(gòu)不能提供證明存款關(guān)系不真實(shí)的證據(jù)，或僅以金融機(jī)構(gòu)底單的記載內(nèi)容與上述憑證記載的內(nèi)容不符為由進(jìn)行抗辯的，人民法院不應(yīng)認(rèn)定持有人與金融機(jī)構(gòu)之間存款關(guān)系成立，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)兌付款項(xiàng)的義務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)6.記賬、對賬崗位應(yīng)嚴(yán)格分開，杜絕由記賬員直接對賬的現(xiàn)象。在賬務(wù)全面核對基礎(chǔ)上，要重點(diǎn)加強(qiáng)高風(fēng)險、長鏈條、內(nèi)外賬務(wù)的核對，特別是對同業(yè)往來、系統(tǒng)內(nèi)部往來、上繳款項(xiàng)、資金調(diào)撥、應(yīng)收應(yīng)付及大額存貸客戶賬務(wù)和重要空白憑證領(lǐng)用要認(rèn)真核對，追溯到底，不能走過場。確保賬款、賬實(shí)、賬據(jù)、賬表、總分賬、內(nèi)外賬“六相符”[判斷題]*對(正確答案)錯7.金融機(jī)構(gòu)在提供電子銀行服務(wù)時，因電子銀行系統(tǒng)存在安全隱患、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部違規(guī)操作和其他非客戶原因等造成損失的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。[判斷題]*對(正確答案)錯8.因客戶有意泄漏交易密碼，或者未按照服務(wù)協(xié)議盡到應(yīng)盡的安全防范與保密義務(wù)造成損失的，金融機(jī)構(gòu)不可以根據(jù)服務(wù)協(xié)議的約定免于承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。[判斷題]*對錯(正確答案)9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂電子銀行服務(wù)協(xié)議或合同，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。在電子銀行服務(wù)協(xié)議中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶充分揭示利用電子銀行進(jìn)行交易可能面臨的風(fēng)險，金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的風(fēng)險控制措施和客戶應(yīng)采取的風(fēng)險控制措施以及相關(guān)風(fēng)險的責(zé)任承擔(dān)[判斷題]*對(正確答案)錯10.審計機(jī)關(guān)有證據(jù)證明被審計單位以個人名義存儲公款的，經(jīng)縣級以上人民政府審計機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，也無權(quán)查詢被審計單位以個人名義在金融機(jī)構(gòu)的存款。[判斷題]*對錯(正確答案)二、單選題（共10題，每題4分，共計40分）11.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。[單選題]*A.1B.3C.5(正確答案)D.1012.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A.中止(正確答案)B.終止C.停止D.解除13.存款人死亡后，合法繼承人為證明自己的身份和有權(quán)提取該項(xiàng)存款，應(yīng)向儲蓄機(jī)構(gòu)所在地的公證處(未設(shè)公證處的地方向縣、市人民法院)申請辦理（），儲蓄機(jī)構(gòu)憑以辦理過戶或支付手續(xù)。[單選題]*A.繼承權(quán)證明書(正確答案)B.法律文書C.委托書D.見證書14.行政機(jī)關(guān)在調(diào)查或者進(jìn)行檢查時，執(zhí)法人員不得少于()人，并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示證件。當(dāng)事人或者有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)如實(shí)回答詢問，并協(xié)助調(diào)查或者檢查，不得阻撓。詢問或者檢查應(yīng)當(dāng)制作筆錄[單選題]*A1B2(正確答案)C3D415.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金區(qū)實(shí)施同步錄音錄像，錄像資料回放應(yīng)清晰辨別銀行員工和客戶的面部特征，顯示業(yè)務(wù)辦理全過程；錄音資料應(yīng)完整、清晰記錄業(yè)務(wù)辦理過程中雙方的交流過程。加快推進(jìn)銀行理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售錄音錄像工作，錄音、錄像資料應(yīng)能完整客觀、清晰可辨地記錄業(yè)務(wù)或產(chǎn)品介紹、相關(guān)風(fēng)險和關(guān)鍵信息提示、客戶確認(rèn)和反饋等重點(diǎn)環(huán)節(jié)。錄音錄像資料至少應(yīng)保留到產(chǎn)品兌付后（）個月，無固定期限投資類產(chǎn)品應(yīng)自銷售之日起保留12個月，發(fā)生糾紛的要保留到糾紛最終解決后。[單選題]*A1B3C6(正確答案)D1216.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合法院執(zhí)行工作卻不配合的，對個人的罰款金額，為人民幣十萬元以下。對單位的罰款金額，為人民幣五萬元以上一百萬元以下。拘留的期限，為（）日以下。被拘留的人，由人民法院交公安機(jī)關(guān)看管。在拘留期間，被拘留人承認(rèn)并改正錯誤的，人民法院可以決定提前解除拘留。[單選題]*A1B25C10D15(正確答案)17.辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機(jī)關(guān)（）級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。[單選題]*A市團(tuán)B縣團(tuán)(正確答案)C省D區(qū)18.當(dāng)事人對自己的主張，（）本人陳述而不能提出其他相關(guān)證據(jù)的，除對方當(dāng)事人認(rèn)可外，其主張不予支持。[單選題]*A只有(正確答案)B不僅僅C不限于D可以有19.發(fā)卡銀行依據(jù)（）等電子信息為持卡人辦理的存取款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算等各類交易所產(chǎn)生的電子信息記錄，均為該項(xiàng)交易的有效憑據(jù)。發(fā)卡銀行可憑交易明細(xì)記錄或清單作為記賬憑證。[單選題]*A密碼(正確答案)B指令C信號D賬戶20..執(zhí)行過程中，應(yīng)當(dāng)由首先查封、扣押、凍結(jié)法院負(fù)責(zé)處分查封財產(chǎn)，但已進(jìn)入其他法院執(zhí)行程序的債權(quán)對查封財產(chǎn)有順位在先的擔(dān)保物權(quán)、優(yōu)先權(quán)，自查封之日起已超過（）日，且首先查封法院就查封財產(chǎn)尚未發(fā)布拍賣公告或者進(jìn)入執(zhí)行程序的，優(yōu)先債權(quán)執(zhí)行法院可以要求將該查封財產(chǎn)移送執(zhí)行。[單選題]*A30B60(正確答案)C90D180三、多選題（共5題，每題6分，共計30分）21.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。*A.姓名(正確答案)B.性別(正確答案)C.國籍(正確答案)D.職業(yè)(正確答案)22.公證書應(yīng)當(dāng)按照司法部規(guī)定的格式制作。公證書包括以下主要內(nèi)容：（）、公證機(jī)構(gòu)印章；出具日期。*A.公證書編號(正確答案)B.當(dāng)事人及其代理人的基本情況(正確答案)C.公證證詞(正確答案)D.承辦公證員的簽名(簽名章)(正確答案)23.一項(xiàng)行為構(gòu)成職務(wù)行為一般需同時具備以下要件：（），缺一不可。*A.員工在單位的授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行(正確答案)B.員工以單位的名義進(jìn)行(正確答案)C.行為所獲得的利益歸屬單位(正確答案)D.有記錄24.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列情形之一，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任：*A商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財計劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的