家庭理財(cái)咨詢服務(wù)協(xié)議書

第頁共頁家庭理財(cái)咨詢服務(wù)協(xié)議書協(xié)議編號：XXX-XXXX甲方：（以下稱為“顧問”）姓名：XXX聯(lián)系方式：XXX乙方：（以下稱為“委托人”）姓名：XXX聯(lián)系方式：XXX鑒于委托人希望顧問為其提供家庭理財(cái)咨詢服務(wù)，為確保雙方權(quán)益，特制定本協(xié)議。雙方本著平等互利的原則，達(dá)成如下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容1.1顧問應(yīng)根據(jù)委托人的實(shí)際需求，提供家庭理財(cái)咨詢服務(wù)，并為其制定個(gè)性化的理財(cái)方案。1.2家庭理財(cái)咨詢服務(wù)包括但不限于：1)客觀分析委托人家庭財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力；2)評估委托人的理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)期限；3)提供投資建議，并為委托人制定合適的投資組合；4)定期評估委托人的投資狀況，并提出相應(yīng)的建議。1.3顧問在提供服務(wù)時(shí)應(yīng)秉承客觀、專業(yè)、誠信的原則，維護(hù)委托人的利益。第二條服務(wù)費(fèi)用2.1委托人應(yīng)向顧問支付相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算方式和支付方式詳見附表一。2.2服務(wù)費(fèi)用應(yīng)在簽署本協(xié)議生效后三個(gè)工作日內(nèi)支付，如有特殊情況，可與顧問協(xié)商調(diào)整。2.3如委托人中途終止本協(xié)議，已支付的服務(wù)費(fèi)用不予退還。第三條保密條款3.1顧問應(yīng)對委托人提供的個(gè)人信息進(jìn)行保密，并在未獲得委托人授權(quán)的情況下，不得向任何第三方透露。3.2未經(jīng)委托人同意，顧問不得利用委托人的資料進(jìn)行其他商業(yè)活動。第四條責(zé)任限制4.1顧問在提供家庭理財(cái)咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)以專業(yè)的知識和技能履行其義務(wù)。然而，由于金融市場和投資風(fēng)險(xiǎn)的不確定性，顧問不能保證投資方案的盈利或不產(chǎn)生虧損。4.2如因顧問的故意或重大過失導(dǎo)致委托人損失，顧問應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。但對于投資市場的波動和不可抗力因素造成的委托人損失，顧問不承擔(dān)責(zé)任。第五條解決爭議5.1雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。若協(xié)商不成，則可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。5.2本協(xié)議適用中華人民共和國法律。第六條協(xié)議變更和解除6.1未經(jīng)雙方協(xié)商一致，任何一方不得單方面解除本協(xié)議。6.2雙方如有協(xié)議變更或補(bǔ)充，須以書面形式簽署補(bǔ)充協(xié)議，并具備與本協(xié)議相同的法律效力。第七條其他條款7.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，并在雙方履行完畢義務(wù)后終止。7.2本協(xié)議一式兩份，雙方各持一份，具有同等法律效力。附件：附表一（服務(wù)費(fèi)用計(jì)算方式和支付方式）顧問：（簽字）