銀行大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法

銀行大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法（節(jié)選）第九條參加大額支付系統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，有下列情況之一的，總行有權(quán)要求其退出系統(tǒng)：因機(jī)構(gòu)撤并、變更等原因需要退出系統(tǒng)的。嚴(yán)重違反結(jié)算紀(jì)律，不遵守有關(guān)操作和管理規(guī)定，發(fā)生重大違規(guī)、差錯(cuò)和結(jié)算事故的。管理混亂，一年內(nèi)發(fā)生三次（不含三次）以上透支行為，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)未予補(bǔ)足的。內(nèi)控不嚴(yán)，發(fā)生重大支付結(jié)算案件的。不守信用，經(jīng)營(yíng)狀況惡化，無(wú)法正常開(kāi)展業(yè)務(wù)的。第十二條經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)置業(yè)務(wù)崗位、授權(quán)崗位，其中業(yè)務(wù)崗包括記賬崗和復(fù)核崗。各崗位之間嚴(yán)格分工，同一筆業(yè)務(wù)不得由同一人完成記賬、復(fù)核、授權(quán)交易。(一)業(yè)務(wù)崗位主要工作職責(zé)：1、錄入大額支付往賬數(shù)據(jù)。2、對(duì)大額支付往賬數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核。3、對(duì)發(fā)送不成功的往賬掛賬進(jìn)行往賬重發(fā)或往賬注銷。4、查詢大額支付來(lái)賬，打印大額支付來(lái)賬補(bǔ)充憑證，對(duì)來(lái)賬進(jìn)行入賬處理，對(duì)待查的來(lái)賬進(jìn)行查詢并進(jìn)行后續(xù)處理。5、對(duì)未處理的往賬或來(lái)賬進(jìn)行后續(xù)處理。6、及時(shí)查詢、查復(fù)，按規(guī)定申請(qǐng)退回和退回應(yīng)答。(二)授權(quán)崗位主要負(fù)責(zé)對(duì)大額支付往來(lái)賬、查詢查復(fù)有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行授權(quán)。(三)以下工作可由業(yè)務(wù)崗位或授權(quán)崗位完成：1、查詢大額支付來(lái)賬，打印大額支付來(lái)賬補(bǔ)充憑證，對(duì)待查的來(lái)賬進(jìn)行查詢。2、進(jìn)行支付業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)未完成業(yè)務(wù)查詢。第十七條大額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)品種主要包括：匯兌、委托收款（劃回）、托收承付（劃回）、銀行間同業(yè)拆借（貸記）等。第二十條查詢工作必須做到“有疑必查、查必徹底、更改有據(jù)”；查復(fù)工作必須做到“有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、查復(fù)有據(jù)”；第二十一條變更往賬內(nèi)容的依據(jù)。各經(jīng)營(yíng)單位對(duì)大額支付來(lái)賬有疑問(wèn)或?qū)Υ箢~支付往賬需要更改，經(jīng)會(huì)計(jì)主管同意，在當(dāng)日至遲下一工作日上午向?qū)Ψ叫邪l(fā)出查詢并即時(shí)打印相關(guān)查詢書(shū)。如為我行經(jīng)辦人員工作差錯(cuò)原因需對(duì)已發(fā)出往賬信息進(jìn)行更改的，應(yīng)以經(jīng)辦人員的書(shū)面說(shuō)明作依據(jù)。如為客戶原因造成的，由客戶持原匯出憑證回單，并作書(shū)面申請(qǐng)，作為查詢或查復(fù)的依據(jù)。第二十七條應(yīng)對(duì)大額支付系統(tǒng)的往賬及來(lái)賬、查詢查復(fù)的重點(diǎn)環(huán)節(jié)和人員配置進(jìn)行監(jiān)督檢查：(一)大額支付往賬業(yè)務(wù)的監(jiān)督。1、往賬錄入日下一工作日由非業(yè)務(wù)崗位人員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的大額支付往賬業(yè)務(wù)原始匯劃憑證與大額支付系統(tǒng)往賬清單、支付系統(tǒng)異常賬務(wù)處理情況表、各匯款渠道往賬掛賬銷賬情況表進(jìn)行檢查勾對(duì)。檢查勾對(duì)內(nèi)容包括：憑證是否真實(shí)、要素是否完整、與打印的支付業(yè)務(wù)往來(lái)清單是否相符，大額支付往賬是否有重發(fā)現(xiàn)象。2、審計(jì)員每季度至少對(duì)上述非業(yè)務(wù)崗位人員勾對(duì)的業(yè)務(wù)進(jìn)行一次抽查勾對(duì)，以及對(duì)勾對(duì)情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。(二)對(duì)大額支付來(lái)賬業(yè)務(wù)的監(jiān)督。1、來(lái)賬處理日下一工作日由非業(yè)務(wù)崗位人員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的支付系統(tǒng)待處理來(lái)賬清單、支付系統(tǒng)異常賬務(wù)處理情況表進(jìn)行檢查勾對(duì),內(nèi)容包括：掛賬后轉(zhuǎn)出是否符合規(guī)定；重入客戶賬，是否有查詢查復(fù)書(shū)、證明等依據(jù)；是否存在長(zhǎng)期待查未處理的掛賬。2、非業(yè)務(wù)崗位人員及時(shí)對(duì)待處理來(lái)賬清單進(jìn)行后續(xù)跟蹤。3、審計(jì)員每季度至少對(duì)上述非業(yè)務(wù)