合作銀行防范打擊非法集資活動(dòng)總結(jié)

.頁(yè)眉.頁(yè)腳.合作銀行防范打擊非法集資活動(dòng)總結(jié)根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)局辦公廳關(guān)于深入開(kāi)展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的通知精神，20**年5月15日－6月15日，慈溪農(nóng)村合作銀行充分發(fā)揮點(diǎn)多面廣、深入農(nóng)村的區(qū)域優(yōu)勢(shì)，積極開(kāi)展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，引導(dǎo)存款人和消費(fèi)者自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資，履行社會(huì)責(zé)任?；顒?dòng)期間，共參與人員700余人，參與網(wǎng)點(diǎn)130家，覆蓋村（社區(qū)）337個(gè)，開(kāi)展宣傳活動(dòng)28次、分發(fā)宣傳折頁(yè)20000張?，F(xiàn)就宣傳教育活動(dòng)總結(jié)如下：

一、指定牽頭部室，制定宣傳方案

為做好防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，慈溪農(nóng)合行成立專(zhuān)門(mén)的宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由戚建明副行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，以辦公室主任、業(yè)務(wù)發(fā)展部、結(jié)算管理部等負(fù)責(zé)人為成員，負(fù)責(zé)全行組織開(kāi)展2014年防范打擊非法集資宣傳教育工作活動(dòng)；并指定了辦公室為此次宣傳活動(dòng)的牽頭部室，負(fù)責(zé)宣傳工作的組織與協(xié)調(diào)，制定了詳細(xì)的宣傳方案，確定了宣傳要求、活動(dòng)時(shí)間、宣傳內(nèi)容；同時(shí)，指定了辦公室主任助理為此次工作具體聯(lián)系人，負(fù)責(zé)做好宣傳用品印制、總結(jié)擬寫(xiě)和上報(bào)工作。重新印制了20000份主題為“遠(yuǎn)離非法集資建設(shè)美好生活”的三折頁(yè)，用于宣傳活動(dòng)。

二、通過(guò)行內(nèi)宣傳平臺(tái)，宣傳引導(dǎo)公眾遠(yuǎn)離非法集資

活動(dòng)中，我行充分利用本行門(mén)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)點(diǎn)led、微信公眾平臺(tái)、內(nèi)部刊物、新聞媒體等媒介，并以各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為重點(diǎn)，對(duì)非法集資特征、主要表現(xiàn)形勢(shì)、常用手段等進(jìn)行宣傳，滾動(dòng)播出防范和打擊非法集資宣傳標(biāo)語(yǔ)口號(hào)，提高存款人和消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，自覺(jué)遠(yuǎn)離和抵制非法集資。一是在本行門(mén)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立“防范和打擊非法集資宣傳教育”專(zhuān)欄，將“非法集資的常見(jiàn)手段”、“非法資集資的主要表現(xiàn)形勢(shì)”、“非法集資的特征”以及“防范和打擊非法集資宣傳教育標(biāo)語(yǔ)口號(hào)”、非法集資案例等上掛到網(wǎng)站，讓公眾通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)了解非法集資的危害性。二是根據(jù)活動(dòng)進(jìn)展情況，在本行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)門(mén)楣led上滾動(dòng)顯示并定期更換活動(dòng)口號(hào)?；顒?dòng)期間，將“打擊非法集資，建設(shè)美好生活；防范非法集資，人人有責(zé)。”等宣傳口號(hào)，在本行網(wǎng)點(diǎn)門(mén)楣led上向公眾播放。三是利用本行微信公眾平臺(tái)，向6000余名客戶(hù)發(fā)送推送防范和打擊非法集資案例，提示非法集資的危害性。四是做好柜面宣傳解釋工作，由柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)宣傳防范和打擊非法集資內(nèi)容，吸引客戶(hù)將民間借貸款轉(zhuǎn)入銀行。

三、結(jié)合其他宣傳，深入宣傳防范非法集資

一是結(jié)合“金融知識(shí)萬(wàn)里行”活動(dòng)，組織上街宣傳，將防范非法集資宣傳送到周?chē)罕娛种小６墙Y(jié)合本行存貸款規(guī)模超700億元宣傳活動(dòng)，深入中小企業(yè)廠區(qū)防范和打擊非法集資在內(nèi)的金融宣傳，將知識(shí)送到外來(lái)務(wù)工人員。三是結(jié)合“小微企業(yè)服務(wù)宣傳月”活動(dòng)，客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)村入企業(yè)向客戶(hù)宣傳防范和打擊非法集資相關(guān)內(nèi)容。20**年，牢牢把握穩(wěn)中求進(jìn)總基調(diào)和服務(wù)實(shí)體總要求，把踐行“為民務(wù)實(shí)清廉”群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)作為履職總保障，緊扣中支黨委年初提出的“實(shí)干爭(zhēng)先、和諧奮進(jìn)”履職目標(biāo)，以創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)為履職方法，求真務(wù)實(shí)、團(tuán)結(jié)拼博，各項(xiàng)工作取得新進(jìn)展、新實(shí)效。今年，中心支行被授予“全國(guó)金融五一勞動(dòng)獎(jiǎng)狀”的榮譽(yù)。在今年的全國(guó)文明單位復(fù)查測(cè)評(píng)中，中心支行以99.2分位居13家全國(guó)文明單位并列第一。

主要體現(xiàn)在：朱從玖、黃旭明副省長(zhǎng)等省級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和市委市政府主要領(lǐng)導(dǎo)先后對(duì)中支工作給予批示，批示累計(jì)16次；精心組織、順利完成g30相關(guān)活動(dòng)的承辦工作，得到總行總部領(lǐng)導(dǎo)和中外嘉賓積極評(píng)價(jià)，總部張新主任在總部轄區(qū)年中工作會(huì)議上給予肯定；第2期“道德講堂”作為范例在總行黨委宣傳部長(zhǎng)培訓(xùn)班上播放；成功舉辦“XX市首屆反洗錢(qián)微電影大賽”，并被推薦至總行工會(huì)；推動(dòng)的四縣（市）跨地域金融風(fēng)險(xiǎn)協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制、指導(dǎo)嘉興銀行創(chuàng)新服務(wù)小微企業(yè)金融，得到朱從玖副省長(zhǎng)肯定批示；順利實(shí)施“貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)化”建設(shè)，相關(guān)經(jīng)驗(yàn)被上海總部、杭州中支刊物推廣；中支涉匯企業(yè)主體監(jiān)管機(jī)制、貨物貿(mào)易外匯管理新制度得到省分局李虹副局長(zhǎng)充分肯定；在全省率先開(kāi)展鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付改革，浙江省財(cái)政廳鄉(xiāng)鎮(zhèn)財(cái)政國(guó)庫(kù)改革推進(jìn)會(huì)在嘉興舉行；全省率先成立金融消費(fèi)者保護(hù)協(xié)會(huì)，在嘉善試點(diǎn)縣域金融消費(fèi)維權(quán)模式，得到杭州中支肯定，并在全省法律工作會(huì)議上作經(jīng)驗(yàn)交流；全省率先對(duì)保險(xiǎn)公司開(kāi)展內(nèi)部控制專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估、小法人機(jī)構(gòu)流動(dòng)性專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估，得到上級(jí)行肯定；全省率先開(kāi)發(fā)預(yù)算單位賬戶(hù)和財(cái)政賬戶(hù)存款統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、第二代反洗錢(qián)信息挖掘系統(tǒng)，其中杭州中支還就第二代反洗錢(qián)信息挖掘系統(tǒng)召開(kāi)了全省現(xiàn)場(chǎng)推進(jìn)會(huì)；在全省率先實(shí)施智能指紋信息化槍彈管理系統(tǒng)，相關(guān)經(jīng)驗(yàn)被上海總部信息采用；我中支提交的《金融支持XX縣域科學(xué)發(fā)展示范點(diǎn)建設(shè)實(shí)施意見(jiàn)》、地方科技金融發(fā)展研究得到市長(zhǎng)、分管市長(zhǎng)高度重視，并指定我中支起草《創(chuàng)建省級(jí)科技金融創(chuàng)新示范區(qū)實(shí)施方案》。中支業(yè)務(wù)競(jìng)賽開(kāi)展情況等7項(xiàng)工作在上級(jí)相關(guān)會(huì)議上作經(jīng)驗(yàn)交流。《金融時(shí)報(bào)》等新聞媒體先后7次對(duì)中支“全國(guó)青年文明號(hào)”創(chuàng)建等工作予以報(bào)道。為深入貫徹落實(shí)黨的群眾路線，使金融消費(fèi)者更好地學(xué)習(xí)金融、了解金融、更好地享受金融業(yè)改革發(fā)展帶來(lái)的好處，我支行按照總行的統(tǒng)一部署，以及市中心支行的具體要求，自2013年9月1日至9月30日，在全轄范圍內(nèi)深入扎實(shí)地開(kāi)展“金融知識(shí)普及月”活動(dòng)，取得了預(yù)期成效。

一、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)

接中支通知后，我支行迅速召開(kāi)黨組會(huì)、行務(wù)會(huì)，同時(shí)召集轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人會(huì)議，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)上級(jí)行通知精神，使全行職工及各金融機(jī)構(gòu)從深入貫徹落實(shí)黨的群眾路線、全心全意為人民服務(wù)的高度出發(fā)，深刻認(rèn)識(shí)開(kāi)展金融知識(shí)普及活動(dòng)的重要意義。認(rèn)識(shí)到開(kāi)展金融知識(shí)的普及、宣傳，有利于擴(kuò)大金融服務(wù)受眾面，使更多的金融消費(fèi)者享受金融業(yè)改革發(fā)展的成果；有利于強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)教育，幫助金融消費(fèi)者準(zhǔn)確理解金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，了解金融機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者各自的責(zé)任，樹(shù)立“自享收益、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”的理念。

二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密組織

為保證活動(dòng)取得實(shí)實(shí)在在的效果，我支行牽頭成立了由人民銀行行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、各金融機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對(duì)“金融知識(shí)普及月”活動(dòng)的組織、領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在支行辦公室，負(fù)責(zé)具體事宜。同時(shí)結(jié)合轄區(qū)實(shí)際，制訂了《XX縣2013年“金融知識(shí)普及月”活動(dòng)方案》，提出三點(diǎn)要求：一是貫徹群眾路線。積極回應(yīng)人民群眾的現(xiàn)實(shí)需要，著重普及人民群眾亟需的金融知識(shí)，深入基層、面向大眾開(kāi)展宣教活動(dòng)，虛心聽(tīng)取人民群眾的意見(jiàn)建議，密切與人民群眾的血肉聯(lián)系，關(guān)切人民群眾的金融權(quán)益。二是發(fā)揮宣教合力。統(tǒng)籌安排本單位、本系統(tǒng)的金融知識(shí)普及活動(dòng)，加強(qiáng)人民銀行、金融機(jī)構(gòu)、地方政府之間在金融消費(fèi)者教育工作方面的溝通協(xié)調(diào)，整合資源，杜絕浪費(fèi)，共同開(kāi)展教育活動(dòng)，形成宣教合力。三是注重活動(dòng)實(shí)效。緊密?chē)@“金融知識(shí)普及”這一活動(dòng)主題，精心挑選與社會(huì)大眾關(guān)系最密切、消費(fèi)者最需要掌握的金融知識(shí)進(jìn)行普及教育，創(chuàng)新手段、方式廣泛開(kāi)展內(nèi)容豐富、形式多樣的活動(dòng)，杜絕形式主義，注重實(shí)質(zhì)效果。

三、結(jié)合實(shí)際，打造品牌

（一）開(kāi)展“金融知識(shí)鄉(xiāng)鎮(zhèn)行”巡回宣傳活動(dòng)。人民銀行XX縣支行組織人員專(zhuān)程來(lái)到XX縣的東大門(mén)——海通鎮(zhèn)，開(kāi)展金融知識(shí)專(zhuān)題宣傳活動(dòng)。在農(nóng)業(yè)銀行海通分理處營(yíng)業(yè)大樓前，人民銀行及當(dāng)?shù)厣孓r(nóng)金融機(jī)構(gòu)宣傳人員通過(guò)集中懸掛條幅、制作展板、發(fā)放宣傳手冊(cè)、開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)咨詢(xún)等方式，積極宣傳人民銀行在維護(hù)金融消費(fèi)權(quán)益方面所做的工作和成果；宣傳和諧消費(fèi)理念和安全消費(fèi)知識(shí)；宣傳銀行卡、票據(jù)、國(guó)債、利率等方面金融知識(shí)。在射陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行海通支行現(xiàn)金及反假貨幣知識(shí)宣傳現(xiàn)場(chǎng)，圓形拱門(mén)上印著XX縣“金融知識(shí)鄉(xiāng)鎮(zhèn)行”通欄橫幅，懸掛著“誠(chéng)信現(xiàn)金服務(wù)，貼心權(quán)益保護(hù)”、“真誠(chéng)為民做好現(xiàn)金服務(wù)，貼近百姓提供權(quán)益保護(hù)”的宣傳氣球迎風(fēng)招展。各涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)在活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)專(zhuān)門(mén)設(shè)立了現(xiàn)金業(yè)務(wù)權(quán)益保護(hù)咨詢(xún)臺(tái)和殘損人民幣兌換點(diǎn)，擺放現(xiàn)金業(yè)務(wù)權(quán)益保護(hù)知識(shí)宣傳展板。宣傳人員以2005年版第五套人民幣公眾防偽特征為重點(diǎn)，介紹真假人民幣識(shí)別方法、殘缺污損人民幣兌換流程和發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)的處理方法等知識(shí)。與此同時(shí)，選擇客流量較大的商貿(mào)區(qū)和居民比較集中的住宅小區(qū)，設(shè)立宣傳服務(wù)點(diǎn)，發(fā)放反假貨幣宣傳資料，解答反假貨幣及殘缺污損人民幣兌換相關(guān)問(wèn)題。

（二）開(kāi)展金融知識(shí)走進(jìn)“中國(guó)藥材之鄉(xiāng)”宣傳活動(dòng)。為進(jìn)一步推進(jìn)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作，提高金融消費(fèi)者安全意識(shí)和自我保護(hù)能力，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的守法意識(shí)，切實(shí)維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定，人民銀行XX縣支行組織人員專(zhuān)程趕赴“中國(guó)藥材之鄉(xiāng)”——XX縣洋馬鎮(zhèn)，開(kāi)展送金融知識(shí)下鄉(xiāng)、送金融服務(wù)上門(mén)活動(dòng)。支行宣傳人員首先來(lái)到射陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行洋馬支行，召集50多名藥材經(jīng)紀(jì)人舉辦支付結(jié)算業(yè)務(wù)講座。與此同時(shí)，人民銀行還聯(lián)合當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行組成3個(gè)流動(dòng)宣傳小分隊(duì)，深入村居、學(xué)校、企業(yè)和街面店鋪，圍繞群眾關(guān)心的金融熱點(diǎn)、難點(diǎn)、焦點(diǎn)問(wèn)題，開(kāi)展面對(duì)面、心貼心、手把手的宣傳。針對(duì)金融消費(fèi)者普遍關(guān)心、急需知曉的服務(wù)項(xiàng)目，宣傳人員積極向廣大群眾開(kāi)展金融消費(fèi)基本知識(shí)宣傳，讓大家知道如何對(duì)自己的信息進(jìn)行保密，不能輕易地相信陌生人的電話，不要泄露家庭電話等相關(guān)信息，接到類(lèi)似欠費(fèi)、賬號(hào)有誤等電話要冷靜對(duì)待，第一時(shí)間聯(lián)系相關(guān)部門(mén)確認(rèn)信息來(lái)源和信息的準(zhǔn)確性，以免上當(dāng)受騙。對(duì)習(xí)慣網(wǎng)購(gòu)、用卡的金融消費(fèi)者著重介紹安全用卡知識(shí)，對(duì)柜面匯款客戶(hù)重點(diǎn)宣講防金融詐騙常識(shí)，引導(dǎo)金融消費(fèi)者增強(qiáng)維權(quán)意識(shí)和自我保護(hù)能力。

（三）開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)“進(jìn)藥鄉(xiāng)、到蠶村、下漁港”特色宣傳活動(dòng)。為深入推進(jìn)“金融知識(shí)普及月”活動(dòng)，進(jìn)一步夯實(shí)農(nóng)村地區(qū)反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)，人民銀行XX縣支行圍繞“警惕洗錢(qián)陷阱”這一主題，積極組織開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)“進(jìn)藥鄉(xiāng)、到蠶村、下漁港”特色宣傳活動(dòng)，收到積極效果。為確保宣傳活動(dòng)取得預(yù)期效果，人民銀行XX縣支行XX縣農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行等涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)多次召開(kāi)會(huì)議，專(zhuān)題研究部署宣傳場(chǎng)地、宣傳資料、宣傳人員等各項(xiàng)事宜，做到責(zé)任落實(shí)、分工明確。根據(jù)人民銀行總行通知精神，確定本次宣傳活動(dòng)的主題為“警惕洗錢(qián)陷阱”，并選擇縣內(nèi)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)、金融活動(dòng)比較活躍、民間借貸交易量比較大的“中國(guó)藥材之鄉(xiāng)”洋馬鎮(zhèn)、“中國(guó)蠶桑之鄉(xiāng)”特庸鎮(zhèn)和國(guó)家級(jí)中心漁港黃沙港鎮(zhèn)，開(kāi)展系統(tǒng)的、有針對(duì)性的特色宣傳。

（四）開(kāi)展“征信知識(shí)進(jìn)漁港”專(zhuān)題宣傳活動(dòng)。為進(jìn)一步擴(kuò)大《征信業(yè)管理?xiàng)l例》的宣傳覆蓋面和社會(huì)影響力，人民銀行XX縣支行組織人員專(zhuān)程趕赴國(guó)家級(jí)中心漁港——XX縣黃沙港鎮(zhèn)，聯(lián)合當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)開(kāi)展征信知識(shí)專(zhuān)題宣傳活動(dòng)。此次宣傳活動(dòng)的主題是“全面貫徹落實(shí)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，促進(jìn)征信業(yè)規(guī)范健康發(fā)展”，宣傳形式包括擺放宣傳站牌、散發(fā)宣傳資料以及設(shè)點(diǎn)接受現(xiàn)場(chǎng)咨詢(xún)等，宣傳內(nèi)容以金融征信知識(shí)為主要內(nèi)容?；顒?dòng)現(xiàn)場(chǎng)，人民銀行及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立咨詢(xún)臺(tái)、散發(fā)宣傳折頁(yè)、交流互動(dòng)等方式宣傳《征信業(yè)管理?xiàng)l例》及征信知識(shí)。宣傳人員圍繞《征信業(yè)管理?xiàng)l例》的意義、原則、內(nèi)容及《條例》對(duì)個(gè)人、企業(yè)信息的采集和使用如何規(guī)定等問(wèn)題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣傳和解答。為增強(qiáng)宣傳效果，宣傳人員采用通俗易懂的語(yǔ)言和受眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的漫畫(huà)形式，精心設(shè)計(jì)制作了4塊以“建立信用檔案、敲開(kāi)融資之門(mén)”為主題的征信知識(shí)展版，并結(jié)合案例剖析，就什么是征信業(yè)，為什么要制訂《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，《條例》包含哪些主要內(nèi)容，《條例》的出臺(tái)對(duì)規(guī)范和促進(jìn)征信業(yè)健康快速發(fā)展有哪些積極意義，《條例》的出臺(tái)對(duì)保護(hù)個(gè)人信用信息主