基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷19)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷19)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.在整個基金的運作中()實際上處于中心地位。A)投資者B)基金托管人C)基金監(jiān)管機構(gòu)D)基金管理人答案:D解析:基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個基金的運作中起著核心作用。[單選題]2.2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為（）。A)對出讓方和受讓方分別按1‰征收B)對出讓方不再征收,對受讓方按1‰征收C)對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收D)對出讓方和受讓方均不再征收答案:C解析:2008年8月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收。[單選題]3.基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的()原則。A)健全性B)獨立性C)有效性D)相互制約答案:C解析:基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要這句求話體，現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。[單選題]4.(2016年)ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。A)30％B)50％C)80％D)90％答案:D解析:ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90％。[單選題]5.(2017年)遇重大事件基金應(yīng)當(dāng)披露臨時報告的，應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A)15B)3C)2D)1答案:C解析:如果預(yù)期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。[單選題]6.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）。A)基金管理公司的保險公司B)基金管理公司和銀行C)保險公司和銀行D)基金管理公司和信托公司答案:D解析:在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。[單選題]7.（）以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。A)債券基金B(yǎng))股票基金C)保本基金D)混合基金答案:B解析:股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。[單選題]8.資產(chǎn)管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟的作用不包括()。A)為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B)給金融市場提供流動性，提高了交易成本C)通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利D)對金融資產(chǎn)合理定價答案:B解析:資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。[單選題]9.（）會導(dǎo)致ETF總份額的減少。A)風(fēng)險套利B)溢價套利C)折價套利D)無風(fēng)險套利答案:C解析:折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴大。[單選題]10.(2016年)各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。A)基金托管人員的日常監(jiān)管B)開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C)公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管D)基金代銷機構(gòu)的日常監(jiān)管答案:A解析:各證監(jiān)局負責(zé)對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管、對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)及基金代銷機構(gòu)進行日常監(jiān)管。[單選題]11.下列不屬于基金市場參與主體的是（）。A)基金當(dāng)事人B)基金市場服務(wù)機構(gòu)C)基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織D)社會團體答案:D解析:依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。[單選題]12.關(guān)于ETF聯(lián)接基金的投資運作特征，以下表述錯誤的是()。A)通常投資多只目標(biāo)ETF以分散單一目標(biāo)指數(shù)帶來的風(fēng)險B)其投資目標(biāo)是緊密跟蹤目標(biāo)指數(shù)C)在基金類別上屬于一種特殊的FOF(基金中的基金)D)通常采取開放式運作方式答案:A解析:ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF(稱為目標(biāo)ETF)、密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)、可以在場外(銀行渠道等)申購贖回的基金。[單選題]13.公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是（）。Ⅰ.根據(jù)董事會的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理制度，并確保風(fēng)險管理制度得以全面、有效執(zhí)行；Ⅱ.在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見和重大風(fēng)險的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序；Ⅲ.根據(jù)公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險解決方案；Ⅳ.組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作；Ⅴ.向董事會或董事會下設(shè)專門委員會提交風(fēng)險管理報告。Ⅵ.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險管理制度。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ答案:C解析:公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是；根據(jù)董事會的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理制度，并確保風(fēng)險管理制度得以全面、有效執(zhí)行；，考前更新，在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見和重大風(fēng)險的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序；根據(jù)公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險解決方案；組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作；向董事會或董事會下設(shè)專門委員會提交風(fēng)險管理報告。Ⅵ.項是董事會的風(fēng)險管理職責(zé)。[單選題]14.（）不屬于封閉式基金的特點。A)基金份額固定B)沒有贖回壓力C)擴展能力較大D)資金可用于長期投資答案:C解析:封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴展能力也受到較大的限制。[單選題]15.以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的()。A)15%B)20%C)25%D)35%答案:D解析:[單選題]16.下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說法正確的是()。A)建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B)實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C)確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D)以上說法都正確答案:D解析:基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。[單選題]17.相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的原則有（）。Ⅰ.基金公司利益優(yōu)先原則Ⅱ.公司獨立運作原則Ⅲ.股東誠信與合作原則Ⅳ.經(jīng)營運作不公開、不透明原則Ⅴ.人員敬業(yè)原則?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅱ.Ⅲ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:C解析:相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：（1）基金份額持有人利益優(yōu)先原則（2）公司獨立運作原則（3）制衡原則（4）公司的統(tǒng)-性和完整性原則（5）股東誠信與合作原則（6）公平對待原則（7）業(yè)務(wù)與信息隔離原則（8）經(jīng)營運作公開、透明原則（9）長效激勵約束原則（l0）人員敬業(yè)原則[單選題]18.根據(jù)法規(guī)要求，投資者分為（）。A)個人投資者和機構(gòu)投資者B)普通投資者和專業(yè)投資者C)單一投資者和復(fù)合投資者D)普通投資者和特殊投資者答案:B解析:根據(jù)法規(guī)要求，投資者應(yīng)分為普通投資者與專業(yè)投資者?；痄N售機構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實力、投資經(jīng)歷等因素，對專業(yè)投資者進行細化分類和管理。[單選題]19.基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括()。A)及時性原則B)全面性原則C)審慎性原則D)適時性原則答案:A解析:本題考查內(nèi)部控制制度?；鸸芾砣酥贫▋?nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：(1)合法、合規(guī)性原則。(2)全面性原則。(3)審慎性原則。(4)適時性原則[單選題]20.下列選項不屬于基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因的是（）。A)誠信體系不健全B)高層管理人員不重視C)薪酬績效體系不完善D)合規(guī)管理意識缺乏答案:C解析:近年來，多家基金公司被爆出從業(yè)人員利用未公開信息進行交易的丑聞，給基金行業(yè)的形象造成了極壞的影響。應(yīng)該說，誠信體系不健全、合規(guī)管理意識缺乏、高層管理人員重視不夠是基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因。[單選題]21.證券市場的自律管理者是()。A)證監(jiān)會B)證券交易所C)基金業(yè)協(xié)會D)銀行業(yè)協(xié)會答案:B解析:證券市場的自律管理者：證券交易所?；饦I(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織。[單選題]22.基金管理公司內(nèi)部控制制度體系中的最低層次是()。A)內(nèi)部控制大綱B)基本管理制度C)部門業(yè)務(wù)規(guī)章D)業(yè)務(wù)操作手冊答案:D解析:基金管理公司內(nèi)部控制制度體系由高至低分別為內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊，因而最低層次是業(yè)務(wù)操作手冊。[單選題]23.(2016年)公司型基金以（）的投資公司為代表。A)美國B)英國C)中國D)西歐答案:A解析:A證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。[單選題]24.按投資對象的不同，分級基金的類型不包括()。A)股票型分級基金B(yǎng))成長型分級基金C)債券型分級基金D)QDII分級基金答案:B解析:本題考查分級基金的分類。按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金(包括轉(zhuǎn)債分級基金)和QDII分級基金等[單選題]25.(2016年)定期報告中的特殊披露要求不包括（）。A)境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息B)境外證券投資信息C)投資交易信息D)外幣交易和外幣折算相關(guān)的信息答案:C解析:定期報告中的特殊披露要求（1）境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。（2）境外證券投資信息。（3）外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。C項投資交易信息屬于基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求。[單選題]26.ETF屬于（）。A)避險策略基金B(yǎng))主動型基金C)基金中的基金D)指數(shù)基金答案:D解析:ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券（股票、債券等）或商品為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品的種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進行被動投資的指數(shù)基金。[單選題]27.公司章程應(yīng)該明確董事會的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會會議的（）。Ⅰ.通知程序Ⅱ.議事方式Ⅲ.表決形式Ⅳ.會議程序A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:公司章程應(yīng)該明確董事會的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會會議的通知程序、議事方式、表決形式和會議程序等。[單選題]28.ETF份額的申購和贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。A)0.2%B)0.3%C)0.5%D)1%答案:C解析:ETF份額的投資者在申購和贖回基金份額時，申購和贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所，登記結(jié)算機構(gòu)等收取相關(guān)費用。[單選題]29.下列哪項不屬于職業(yè)關(guān)系的特點。（）A)單一性B)社會性C)專業(yè)性D)復(fù)合性答案:A解析:職業(yè)關(guān)系具有社會性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點。[單選題]30.私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時，需要報送的資料，不包括（）。A)公司章程B)基金代銷協(xié)議C)基金主要投資方向和類別D)基金合同答案:B解析:《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：（1）主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。（2）基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。（3）采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議。委托托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報送托管協(xié)議。（4）基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。[單選題]31.中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。A)2;1B)2;3C)3;2D)5;3答案:C解析:中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。[單選題]32.（）負責(zé)基金資產(chǎn)的保管。A)基金投資者B)基金份額持有人C)基金管理人D)基金托管人答案:D解析:基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。[單選題]33.基金的專用印章由()負責(zé)刻制并代基金保管和使用。A)基金托管人B)基金管理人C)證券交易所D)基金管理公司股東答案:A解析:基金托管人代基金刻制的基金印章、基金財務(wù)專用章及基金業(yè)務(wù)章等基金印章均由托管人代為保管和使用。[單選題]34.美國開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是（）。Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．債券型基金Ⅳ．貨幣型基金A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD)Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:進入20世紀六七十年代，美國共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化，共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括了一部分債券。到了1972年，已經(jīng)出現(xiàn)了46只債券和收入基金，1992年，更進一步達到了1629只。1971年，第一只貨幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。[單選題]35.（）不屬于成為專業(yè)投資者的條件。A)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的高管人員B)依法設(shè)立的金融機構(gòu)C)獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師D)金融資產(chǎn)不低于100萬元的個人答案:D解析:符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2）上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。（3）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）。（4）同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（5）同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第（1）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。上述金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。[單選題]36.公開募集基金份額登記機構(gòu)由（）和中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)擔(dān)任。A)基金管理人B)基金托管人C)基金投資人D)基金核算機構(gòu)答案:A解析:公開募集基金份額登記機構(gòu)由基金管理人和中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)擔(dān)任。[單選題]37.以下有關(guān)基金信息披露作用的說法中，不正確的是（）。A)可以有效防止信息濫用B)進行強制披露可消除逆向選擇和道德風(fēng)險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的效率C)可以限制和防范基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生D)讓投資者可以評價基金經(jīng)理的管理水平，從而保證投資的正確答案:D解析:D項說法錯誤，基金信息披露有利于投資者的價值判斷，但不能保證投資一定正確。[單選題]38.(2016年)崗位教育主要是通過（）來完成的。A)職業(yè)資格測試B)遵守職業(yè)道德守則C)宣傳職業(yè)道德典范D)在職培訓(xùn)答案:D解析:崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)來完成的。[單選題]39.基金連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回，下列說法錯誤的是（）。A)基金管理人認為有必要的，可以暫停接受贖回申請B)基金管理人認為全額兌付有困難的，可以對部分贖回申請延期辦理C)已經(jīng)接受的贖回申請應(yīng)當(dāng)在正常支付時間內(nèi)兌付D)基金管理人認為有能力兌付的，可以接受全額贖回申請答案:C解析:基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。故C項說法錯誤[單選題]40.投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A)投資決策教育B)資產(chǎn)配置教育C)權(quán)益保護教育D)風(fēng)險判斷教育答案:D解析:投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育；②資產(chǎn)配置教育；③權(quán)益保護教育。[單選題]41.財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)嚴格履行保密責(zé)任，不得利用職務(wù)之便買賣相關(guān)上市公司的證券或者牟取其他不當(dāng)利益，并應(yīng)當(dāng)督促()嚴格保密，不得進行內(nèi)幕交易。Ⅰ委托人的高級管理人員;Ⅱ委托人的董事;Ⅲ委托人的監(jiān)事;Ⅳ委托人A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:[單選題]42.關(guān)于混合基金，如下說法錯誤的是。（）A)偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低B)偏債型基金一般采用債券指數(shù)或者以債券指數(shù)為主作為業(yè)績比較基準(zhǔn)C)偏債型基金中債券的配置比例較高,股票的配置比例則相對較低D)股債平衡型基金在股票、債券上的配置比例則會根據(jù)市場狀況進行調(diào)整，有時股票的比例較高,有時債券的比例較高。答案:D解析:股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，其業(yè)績比較基準(zhǔn)也會以股票指數(shù)和債券指數(shù)大致均衡組合。靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會根據(jù)市場狀況進行調(diào)整，有時股票的比例較高,有時債券的比例較高。[單選題]43.根據(jù)債券的（），可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。A)信用等級B)債券發(fā)行者C)債券到期日D)投資風(fēng)格答案:A解析:根據(jù)債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等；根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等；根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。[單選題]44.下列關(guān)于分級基金份額的表述，錯誤的是（）。A)分開募集的分級基金，僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B)分級基金較普通基金復(fù)雜，風(fēng)險更大C)登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回D)自2012年起，合并募集的分級基金，單筆認購／申購金額不得低于5萬元答案:C解析:由于分級基金份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊登記系統(tǒng)的基金份額只能申請贖回，不能直接在證券交易所賣出；登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出。（故C項錯誤）[單選題]45.()也可以看作私募股權(quán)基金的一種，它以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。一旦公司股票上市后，風(fēng)險投資基金就可以通過證券市場轉(zhuǎn)讓股權(quán)而收回資金，繼續(xù)投向其他風(fēng)險企業(yè)。風(fēng)險投資基金一般也采用私募方式。A)風(fēng)險投資基金B(yǎng))私募股權(quán)基金C)對沖基金D)不動產(chǎn)投資基金答案:A解析:[單選題]46.下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。A)為中小投資者拓寬了投資渠道B)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟増長C)促進證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D)促進了金融行業(yè)交易成本的降低答案:D解析:證券投資基金的作用為:（1）為中小投資者拓寬投資渠道；（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟増長；（3）有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展（4）完善金融體系和社會保障體系（5）推動責(zé)任投資?實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展[單選題]47.投資者的申購(認購)、贖回申請信息由()匯總后傳送至基金的注冊登記機構(gòu)。A)投資者B)銷售機構(gòu)C)托管人D)管理人答案:B解析:T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。[單選題]48.某避險策略型基金提供100%本金保證,實行固定投資比例投資組合保險策略,基金管理人把投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票,那么,任需實現(xiàn)基金保本目標(biāo),股票的虧損幅度應(yīng)保證在()以內(nèi)。A)33.3%B)25%C)20%D)30%答案:B解析:[單選題]49.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A)對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D)基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露答案:D解析:公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②證券投資業(yè)績進行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。[單選題]50.當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）A)基金澄清公告B)基金收益公告C)基金臨時公告D)基金變動公告答案:A解析:當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布基金澄清公告[單選題]51.在合規(guī)管理的原則中，合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告屬于合規(guī)管理的（）。A)獨立性原則B)公正性原則C)專業(yè)性原則D)協(xié)調(diào)性原則答案:B解析:合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。其中，公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。[單選題]52.按照()，基金可分為契約型基金與公司型基金。A)法律形式不同B)運作方式不同C)約束機制不同D)期限不同答案:A解析:證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。[單選題]53.基金行為監(jiān)管的三條底線是（）。Ⅰ．不能搞利用非公開信息獲利Ⅱ．不能進行非公平交易Ⅲ．自然人不能成為基金公司股東Ⅳ．不能搞各種形式的利益輸送A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:在放松管制的同時，加強了行為監(jiān)管，打擊違法活動，設(shè)立?不能搞利用非公開信息獲利、不能進行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送?的三條底線。[單選題]54.（）不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。A)基金主管機構(gòu)的變化B)基金投資對象的多樣化C)基金監(jiān)管法規(guī)的完善D)主流品種的變遷答案:B解析:我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有五個：其一，基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會；其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》及中國證監(jiān)會根據(jù)《證券投資基金法》制定一系列配套規(guī)則；其三，基金市場的主流品種從不規(guī)范的?老基金?，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)；其四，隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理財?shù)闹饕ぞ咧?；其五，在新的時期，基金行業(yè)面臨新的機遇和挑戰(zhàn)。[單選題]55.申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。Ⅰ.基金合同期限為5年以上Ⅱ.基金募集金額不低于5億元人民幣Ⅲ.基金份額持有人不少于2000人Ⅳ.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定A)Ⅰ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定。（2）基金合同期限為5年以上。（3）基金募集金額不低于2億元人民幣。（4）基金份額持有人不少于1000人。（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。[單選題]56.政府監(jiān)管機構(gòu)可以對違法違規(guī)的市場主體采取()等行政監(jiān)管措施和行政處罰。Ⅰ.責(zé)令改正Ⅱ.公開譴責(zé)Ⅲ.暫停會員資格Ⅳ.出具警示函A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:本題考查自律組織。政府監(jiān)管機構(gòu)可以對違法違規(guī)的市場主體采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施和行政處罰;而行業(yè)自律組織對其成員的處罰較輕，一般為公開譴責(zé)、暫停會員資格、取消會員資格等。[單選題]57.（）年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A)2000B)2003C)2005D)2007答案:B解析:2003年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。[單選題]58.（）在基金運作中具有核心作用。A)基金管理人B)基金份額持有人C)基金銷售機構(gòu)D)證券交易所答案:A解析:基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔(dān)。[單選題]59.場內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、（）。A)交易型B)交易型和交易兼申贖型C)普通型D)創(chuàng)新型答案:B解析:場內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、交易型和交易兼申贖型。[單選題]60.投資決策委員會的例會（）召開一次。A)每周B)每月C)每天D)每季度答案:B解析:投資決策委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議又分為例會和年會。年會每年召開一次，審議通過基金年度投資目標(biāo)和計劃；例會每月召開一次，討論基金投資的各有關(guān)事宜。如有必要，召開投資決策委員會臨時會議。[單選題]61.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中非常重要的是()。A)經(jīng)理層的風(fēng)險偏好B)董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)C)管理層分配權(quán)力和劃分職責(zé)D)全體員工的誠信答案:A解析:[單選題]62.下列對股權(quán)投資基金的表述中，正確的是（）。A)基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式B)依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資C)投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)D)在實施過程中附帶考慮了將來的退出機制答案:D解析:股權(quán)投資基金是指對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。[單選題]63.以下選項中，()不是證券投資基金的特點。A)集合理財、專業(yè)管理B)個人自愿、風(fēng)險自擔(dān)C)利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D)組合投資、分散風(fēng)險答案:B解析:[單選題]64.關(guān)于封閉式基金的特點，以下表述錯誤的是()。A)基金無特定存續(xù)期限B)基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C)基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D)基金份額持有人不得隨時申請贖回答案:A解析:本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的[單選題]65.基金評價機構(gòu)取得評價的資格需要具備的條件包括（）。Ⅰ、成為中國證券業(yè)協(xié)會的特別會員Ⅱ、有相關(guān)的基金從業(yè)人員并有一定的研究經(jīng)歷Ⅲ、具有基金數(shù)據(jù)對接及科學(xué)的評價體系與內(nèi)控機制Ⅳ、通過相關(guān)嚴格審核A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:依照規(guī)定，基金評價機構(gòu)對證券投資基金進行評價并通過公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)成為中國證券業(yè)協(xié)會的特別會員，要有相關(guān)的基金從業(yè)人員并有一定的研究經(jīng)歷、基金數(shù)據(jù)對接及科學(xué)的評價體系與內(nèi)控機制，通過相關(guān)嚴格審核等，從而取得相應(yīng)的資格。[單選題]66.基金份額登記具有確定和變更()及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A)基金份額持有人B)基金托管人C)基金注冊登記機構(gòu)D)基金管理人答案:A解析:基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。[單選題]67.我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于（）的債券。A)365天B)397天C)180天D)90天答案:B解析:我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券。[單選題]68.在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A)1998B)1999C)2000D)2003答案:C解析:在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。[單選題]69.下列屬于招募說明書的主要披露事項的是（）。Ⅰ．基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期Ⅱ．基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限Ⅲ．基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱Ⅳ．基金資產(chǎn)的估值A(chǔ))ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:招募說明書的主要披露事項包括：（1）招募說明書摘要。（2）基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。（3）基金管理人、基金托管人的基本情況。（4）基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限。（5）基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱。（6）基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。（7）基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制。（8）基金資產(chǎn)的估值。（9）基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。（10）基金認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費的費率水平、計算公式、收取方式。（11）出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所。（12）風(fēng)險警示內(nèi)容。（13）基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。[單選題]70.基金跟蹤與評價的核心是（）。A)對銷售業(yè)績的維護B)對客戶關(guān)系的維護C)對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護D)對客戶收益的維護答案:C解析:基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護。[單選題]71.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括()。Ⅰ.控制環(huán)境Ⅱ.風(fēng)險評估Ⅲ.結(jié)果反饋Ⅳ.控制活動A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:本題考查內(nèi)部控制機制?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控五個方面[單選題]72.()往往是周期性衰退公司的股票。A)防御型股票B)逆勢型股票C)收益型股票D)藍籌股答案:B解析:逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。[單選題]73.基金管理人的()負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。A)高級管理層B)經(jīng)理層C)全體員工D)以上均可以答案:B解析:經(jīng)理層是執(zhí)行層。[單選題]74.（）機制是ETF最大的特色。A)現(xiàn)金申購、贖回B)實物申購、贖回C)完全復(fù)制或抽樣復(fù)制D)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記答案:B解析:實物申購、贖回機制是ETF最大的特色，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買股票以及為應(yīng)付贖回賣出股票的環(huán)節(jié)。[單選題]75.開放式基金的份額登記，是指()通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A)基金注冊登記機構(gòu)B)基金管理公司C)基金份額持有人D)證券交易所答案:A解析:開放式基金的份額登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實行為。[單選題]76.在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財工具是（）。A)私募基金B(yǎng))貨幣基金C)公募基金D)股票基金答案:C解析:在證券投資基金中，公募證券投資基金作為門檻最低的大眾理財工具，已經(jīng)成為中小投資者除了銀行以外第一大投資渠道。本題考察優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長@##[單選題]77.屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是（）。A)完整性B)易解性C)準(zhǔn)確性D)公平披露答案:B解析:基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。[單選題]78.廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（）對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。A)專業(yè)評估機構(gòu)B)審計機構(gòu)C)會計機構(gòu)D)社會力量答案:D解析:廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。[單選題]79.某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為()元。A)10347.5B)10227.5C)10497.5D)10447.5答案:D解析:贖回金額=贖回總額-贖回費用;贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總額×贖回費率。本題中，贖回總額=10000×1.05=10500(元)，贖回費用=10500×0.5%=52.5(元)，贖回金額=10500-52.5=10447.5(元)。[單選題]80.避險策略基金的安全墊等于()。A)價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B)投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C)投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額D)投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額答案:C解析:投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。[單選題]81.證券投資基金在()被稱為共同基金。A)美國B)英國C)中國香港D)日本答案:A解析:世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為?共同基金?，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為?單位信托基金?，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為?證券投資信托基金?等。[單選題]82.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任是（）。A)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用B)以募集資本承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用C)在基金募集期限屆滿后60日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息D)在基金募集期限屆滿后90日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息答案:A解析:基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。[單選題]83.1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A)《證券交易法》；《證券法》B)《證券法》；《投資公司法》C)《證券交易法》；《投資顧問法》D)《投資公司法》；《投資顧問法》答案:D解析:投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。[單選題]84.關(guān)于行業(yè)自律和政府監(jiān)管的聯(lián)系，說法錯誤的是()。A)目的一致B)性質(zhì)相同C)行業(yè)自律是對政府監(jiān)管的積極補充D)行業(yè)自律組織在政府監(jiān)管機構(gòu)和市場主體之間起著橋梁和紐帶作用答案:B解析:本題考查自律組織。行業(yè)自律與政府監(jiān)管的聯(lián)系：(1)目的一致;(2)行業(yè)自律是對政府監(jiān)管的積極補充;(3)行業(yè)自律組織在政府監(jiān)管機構(gòu)和市場主體之間起著橋梁和紐帶作用。[單選題]85.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段，都屬于（）。A)經(jīng)濟基礎(chǔ)B)上層建筑C)自我約束D)強制手段答案:B解析:道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)服務(wù)。[單選題]86.基金客戶服務(wù)方式中的郵寄服務(wù)可以郵寄的物品不包括（）。A)投資策略報告B)理財月刊C)基金銀行卡D)交易對賬聯(lián)答案:C解析:郵寄服務(wù)：向基金持有者郵寄基金賬戶卡、交易對賬聯(lián)、季度對賬單、投資策略報告、基金通訊、理財月刊等定期或不定期材料，使投資者盡快了解并理性對待投資行情。[單選題]87.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金在一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現(xiàn)超額認購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資，甲的行為違反了()要求。A)專業(yè)審慎B)守法合規(guī)C)公平對待客戶D)誠實守信答案:C解析:本題考查客戶至上的內(nèi)容。甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的哥哥也是甲的客戶，應(yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇;同時，甲的做法也會損害與其哥哥購買相同基金的其他客戶的利益[單選題]88.根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A)基金存續(xù)期B)基金規(guī)模C)法律形式D)投資理念答案:C解析:證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。[單選題]89.根據(jù)（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。A)發(fā)行者B)到期日C)投資對象D)信用等級答案:A解析:根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。[單選題]90.根據(jù)（）的不同,可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF與抽樣復(fù)制型ETF。A)