基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷35)_第1頁(yè)
基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷35)_第2頁(yè)
基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷35)_第3頁(yè)
基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷35)_第4頁(yè)
基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷35)_第5頁(yè)
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試卷科目:基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷35)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題,共99題,每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.基金公司股東按其在基金公司()對(duì)公司享有權(quán)利,并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。A)職位B)權(quán)利C)出資比例D)貢獻(xiàn)答案:C解析:基金公司股東按其在基金公司出資比例對(duì)公司享有權(quán)利,并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。[單選題]2.關(guān)于分級(jí)基金的概念,下列敘述錯(cuò)誤的是()A)分級(jí)基金是結(jié)構(gòu)化證券投資基金B(yǎng))分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額C)預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為B類份額D)預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B類份額答案:C解析:分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額,預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為A類份額,預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B類份額。[單選題]3.守法合規(guī)是對(duì)()職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求,其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A)基金管理機(jī)構(gòu)B)基金從業(yè)人員C)基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D)基金銷售機(jī)構(gòu)答案:B解析:守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求,其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。[單選題]4.在我國(guó),管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是()。A)基金管理公司及子公司B)私募機(jī)構(gòu)C)證券公司及其資管子公司D)商業(yè)銀行答案:C解析:中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì))從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā),根據(jù)資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn),將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定,如表1-1所示。本題考察資產(chǎn)管理行業(yè)概況[單選題]5.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì),監(jiān)事會(huì)的負(fù)責(zé)對(duì)象是()A)股東會(huì)B)管理層C)董事長(zhǎng)D)董事會(huì)答案:A解析:[單選題]6.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的()工作日內(nèi),通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式,為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A)7個(gè)B)10個(gè)C)15個(gè)D)20個(gè)答案:D解析:基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi),通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式,為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。[單選題]7.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券基金。A)50%B)60%C)80%D)90%答案:C解析:根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。[單選題]8.對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查,應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況()。Ⅰ.投資目的,Ⅱ.投資期限投資經(jīng)驗(yàn),Ⅲ.財(cái)務(wù)狀況,短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平,Ⅳ.長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查,應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況:投資目的,投資期限投資經(jīng)驗(yàn),財(cái)務(wù)狀況,短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平,長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。[單選題]9.關(guān)于基金募集申請(qǐng),下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。()A)申請(qǐng)報(bào)告包括但不限于基金有關(guān)注冊(cè)條件的說(shuō)明;B)基金的募集-般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟;C)申請(qǐng)材料受理后,相關(guān)內(nèi)容不得隨意更改;D)申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起7個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新。答案:D解析:申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新。[單選題]10.下列關(guān)于基金臨時(shí)信息披露的說(shuō)法,正確的是()。A)各國(guó)信息披露所采用的?重大性?概念只有一種標(biāo)準(zhǔn)B)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%時(shí)屬于基金的重大事件C)任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)格或者基金投資者的申購(gòu)、贖回行為產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響的,相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清D)提前終止基金合同不屬于基金的重大事件答案:C解析:A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤:各國(guó)(地區(qū))信息披露所采用的?重大性?概念有以下兩種標(biāo)準(zhǔn):一種是?影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)?,另一種是?影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)?。B、D說(shuō)法錯(cuò)誤:基金的重大事件可包括:基金份額持有人大會(huì)的召開,提前終止基金合同,延長(zhǎng)基金合同期限,轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式,更換基金管理人或托管人,基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng),涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟,基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付,等等。C項(xiàng)說(shuō)法正確:由于上市交易基金的市場(chǎng)價(jià)格等事項(xiàng)可能受到謠言、猜測(cè)和投機(jī)等因素的影響,為防止投資者誤將這些因素視為重大信息,基金信息披露義務(wù)人還有義務(wù)發(fā)布公告對(duì)這些謠言或猜測(cè)進(jìn)行澄清。[單選題]11.()是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A)基金供銷機(jī)構(gòu)B)基金代銷機(jī)構(gòu)C)基金銷售機(jī)構(gòu)D)基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu),包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。[單選題]12.下列不屬于擔(dān)任基金托管人條件的是()。A)設(shè)有專門的基金托管部門B)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度C)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D)可不設(shè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所答案:D解析:擔(dān)任基金托管人,應(yīng)當(dāng)具有下列條件:(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定。(2)設(shè)有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。[單選題]13.基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)()批準(zhǔn)。A)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)B)中國(guó)證監(jiān)會(huì)C)證券交易所D)基金業(yè)協(xié)會(huì)答案:B解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)作為基金政府監(jiān)管機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)管職責(zé),按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審查,做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。[單選題]14.關(guān)于基金中基金的運(yùn)作規(guī)范,表述錯(cuò)誤的是()A)FOF持有單只基金的市值,不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%,且不得持有其他FOF;B)除ETF聯(lián)接基金外,同-管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的30%;C)不允許FOF持有分級(jí)基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品;D)基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)答案:B解析:除ETF聯(lián)接基金外,同-管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的20%,B錯(cuò)誤。[單選題]15.債券基金的波動(dòng)性通常要()股票基金,因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。A)大于B)等于C)小于D)不確定答案:C解析:債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金,因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。[單選題]16.根據(jù)2017年中國(guó)銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系,混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為()個(gè)二級(jí)類別。A)4B)5C)6D)7答案:D解析:本題考查混合基金。根據(jù)2017年中國(guó)銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系,混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為偏股型基金、靈活配置型基金、偏債型基金、保本型基金、避險(xiǎn)策略型基金、絕對(duì)收益目標(biāo)基金、其他混合型基金七個(gè)二級(jí)類別[單選題]17.目前,我國(guó)只有()開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。A)中國(guó)證券登記結(jié)算公司B)深圳證券交易所C)上海證券交易所D)基金管理人指定的證券公司答案:B解析:目前,我國(guó)只有深圳證券交易所開辦上市開放式基金(LOF)業(yè)務(wù)。[單選題]18.基金()是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。A)管理人B)托管人C)份額持有人D)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案:C解析:基金份額持有人即基金投資者,是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。[單選題]19.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是()。A)當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì),管理人和托管人都不召開時(shí),代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B)在基金份額發(fā)售的2日前,將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C)在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D)對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說(shuō)明答案:B解析:應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前,將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。[單選題]20.關(guān)于基金宣傳推介材料,下列說(shuō)法中正確的是()。A)可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B)可以登載單位的推薦性文字、C)可以使用?坐享財(cái)富增長(zhǎng)??欲購(gòu)從速?等表述D)可以通過(guò)電視、廣播進(jìn)行公布答案:D解析:在宣傳與推介基金材料過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息,主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊(cè)、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。其他選項(xiàng)都屬于禁止性規(guī)定。[單選題]21.某基金合同規(guī)定,其政府債券配置比例不低于40%,公司債券配置比例不低于40%,股票配置比例不超過(guò)10%,現(xiàn)金及貨幣市場(chǎng)工具不低于5%,則該基金應(yīng)該屬于().A)股票型基金B(yǎng))債券型基金C)貨幣市場(chǎng)基金D)混合型基金答案:B解析:根據(jù)基金合同的規(guī)定.基金投資中債券的配置比例不低于80%,因此應(yīng)該為債券型基金[單選題]22.從公司層面看,美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。A)專業(yè)資產(chǎn)管理公司B)銀行C)保險(xiǎn)公司D)證券公司答案:D解析:從公司層面看,美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。[單選題]23.在客戶尋找方法中,()針對(duì)直接關(guān)系型群體。A)緣故法B)介紹法C)陌生拜訪法D)電話約訪法答案:A解析:緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體,就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營(yíng)銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等,屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功,因?yàn)檫@些客戶容易接近,交流方便。[單選題]24.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則,并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán),是()應(yīng)履行的職責(zé)。A)中國(guó)證監(jiān)會(huì)B)中國(guó)人民銀行C)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)答案:A解析:[單選題]25.以下原則中,()不是基金監(jiān)管的原則。A)適度監(jiān)管B)合理原則C)保護(hù)投資人利益D)以上都不是答案:B解析:基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個(gè)方面:(一)保護(hù)投資人利益原則(二)適度監(jiān)管原則(三)高效監(jiān)管原則(四)依法監(jiān)管原則(五)審慎監(jiān)管原則(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則[單選題]26.()年7月,新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》在基金業(yè)得到全面實(shí)施,為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。A)2006B)2007C)2008D)2009答案:B解析:2007年7月,新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》在基金業(yè)得到全面實(shí)施,為基金行業(yè)更為透明準(zhǔn)確的信息披露提供了保證。[單選題]27.私募基金管理人自成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的觀察會(huì)員之日起()年,同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)的,可以申請(qǐng)成為普通會(huì)員。A)1B)半C)2D)3答案:A解析:私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì),應(yīng)當(dāng)先申請(qǐng)成為觀察會(huì)員,自成為觀察會(huì)員之日起滿1年,同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)的,可申請(qǐng)成為普通會(huì)員。[單選題]28.基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)報(bào)()備案。A)所在地行業(yè)協(xié)會(huì)B)所在地銀監(jiān)局C)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D)所在地證監(jiān)局答案:D解析:依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定,基金管理人的基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查,出具合規(guī)意見書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。[單選題]29.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整,是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況,應(yīng)當(dāng)是()履行的職責(zé)。A)合規(guī)管理部門B)管理層C)督察長(zhǎng)D)監(jiān)事會(huì)答案:C解析:關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整,是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況,應(yīng)當(dāng)是督察長(zhǎng)履行的職責(zé)。[單選題]30.下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是()。A)表現(xiàn)形式不同B)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C)調(diào)整手段不同D)調(diào)整對(duì)象不同答案:D解析:道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最主要的兩種形式,二者既有區(qū)別又有聯(lián)系。道德與法律的區(qū)別:①表現(xiàn)形式不同;②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同;③調(diào)整范圍不同;④調(diào)整手段不同。調(diào)整對(duì)象不同不屬于道德與法律的區(qū)別。[單選題]31.對(duì)基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東,國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起()日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A)10B)30C)15D)60答案:D解析:基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東,變更公司的實(shí)際控制人,或者變更其他重大事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定;不予批準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。[單選題]32.下列選項(xiàng)沒(méi)有規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)人員銷售行為規(guī)范的文件是()A)《證券投資基金銷售管理辦法》B)《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》C)《證券投資基金銷售行為準(zhǔn)則》D)《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》答案:C解析:為了加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)人員的管理,規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)人員的銷售行為,提高基金銷售機(jī)構(gòu)人員的職業(yè)水準(zhǔn),中國(guó)證監(jiān)會(huì)先后頒布了《證券投資基金銷售管理辦法》和《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》,基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》,對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。本題考察基金銷售人員行為規(guī)范[單選題]33.以下不屬于債券根據(jù)發(fā)行人不同的分類標(biāo)準(zhǔn)分類的是()。A)政府債券B)企業(yè)債券C)金融債券D)可轉(zhuǎn)換債券答案:D解析:根據(jù)發(fā)行者的不同,可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。[單選題]34.關(guān)于董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé),下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)審議批準(zhǔn)合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施,并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估B)決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C)根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事D)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃,包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試與教育等答案:D解析:選項(xiàng)D為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。[單選題]35.投資者可通過(guò)ETF進(jìn)行套利交易,這主要是由于ETF()的特點(diǎn)。A)實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度B)被動(dòng)操作指數(shù)基金C)獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D)只能通過(guò)交易所進(jìn)行交易答案:A解析:ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金,因此對(duì)ETF的需求主要體現(xiàn)在對(duì)指數(shù)產(chǎn)品的需求上。由一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)的差價(jià)所引致的套利交易則屬于一種派生需求。與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比,ETF的復(fù)制效果更好、效率更高、成本更低,買賣更為方便(可以在交易日隨時(shí)進(jìn)行買賣),并可以進(jìn)行套利交易,因此對(duì)投資者具有獨(dú)特的吸引力。[單選題]36.申請(qǐng)登記期間,登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知()并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。A)證券業(yè)協(xié)會(huì)B)證監(jiān)會(huì)C)銀監(jiān)會(huì)D)基金業(yè)協(xié)會(huì)答案:D解析:申請(qǐng)登記期間,登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。[單選題]37.()是指基金管理人在信息披露過(guò)程中,違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章,對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù),受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B)銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C)反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?;鸸芾砣诵畔⑴逗弦?guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中,違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章,對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù),受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)[單選題]38.貨幣市場(chǎng)基金不必在()中披露偏離度信息。A)臨時(shí)報(bào)告B)季度報(bào)告C)半年度報(bào)告D)年度報(bào)告答案:B解析:考察貨幣市場(chǎng)基金的信息披露的待點(diǎn)。偏離度信息需要在臨時(shí)報(bào)告、半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露以及投資組合報(bào)告中披露。[單選題]39.行政監(jiān)管的監(jiān)管時(shí)間為()。A)市場(chǎng)進(jìn)入時(shí)B)市場(chǎng)活動(dòng)期間C)市場(chǎng)退出時(shí)D)基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過(guò)程答案:D解析:行政監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過(guò)程,包括市場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各個(gè)方面,體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。[單選題]40.()是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。A)誠(chéng)實(shí)守信B)守法合規(guī)C)忠誠(chéng)盡責(zé)D)專業(yè)審慎答案:A解析:誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。[單選題]41.關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原因,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)基金將中小投資者的閑置資金匯集起來(lái)投資證券市場(chǎng),擴(kuò)大了直接融資比例B)起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用C)提高證券市場(chǎng)股票市值,間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展D)有效分流儲(chǔ)蓄資金,降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金將投資者的資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng),擴(kuò)大了直接融資的比例,為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境,實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。近年來(lái)投資基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明,以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金,在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源,以利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展[單選題]42.()是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求,其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A)誠(chéng)實(shí)守信B)忠誠(chéng)盡責(zé)C)專業(yè)審慎D)守法合規(guī)答案:D解析:守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求,其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。[單選題]43.下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購(gòu)和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用,說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí),申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金B(yǎng))申購(gòu)或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金C)場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和投資者申購(gòu)、贖回的基金份額確定D)T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算,并在T+1日公告答案:A解析:A項(xiàng),場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí),申購(gòu)對(duì)價(jià)是指投資者申購(gòu)基金份額時(shí)應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià);贖回對(duì)價(jià)是指投資者贖回基金份額時(shí),基金管理人應(yīng)交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和投資者申購(gòu)、贖回的基金份額確定。場(chǎng)外申購(gòu)和贖回時(shí),申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金。[單選題]44.注冊(cè)公募基金,需由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交注冊(cè)文件,以下()不是必備的注冊(cè)文件。A)基金合同草案B)律師事務(wù)所出具的法律意見書C)基金托管協(xié)議草案D)基金營(yíng)銷方案答案:D解析:注冊(cè)公開募集基金,由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件:(1)申請(qǐng)報(bào)告。(2)基金合同草案。(3)基金托管協(xié)議草案。(4)招募說(shuō)明書草案。(5)律師事務(wù)所出具的法律意見書。(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。[單選題]45.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶()受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。A)非法挪用資金B(yǎng))非法截留資金C)非法轉(zhuǎn)移資金D)以上都是答案:C解析:反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章,違反公平交易原則,利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移,受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]46.保本基金的核心是運(yùn)用()投資策略進(jìn)行基金的操作。A)消極型B)積極型C)組合保險(xiǎn)D)以上都不是答案:C解析:避險(xiǎn)策略的前身保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó),其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。[單選題]47.在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時(shí),有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。A)承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B)承諾若認(rèn)購(gòu)規(guī)模超過(guò)5億元,免收認(rèn)購(gòu)費(fèi)C)承諾及時(shí)地將公開的信息與其溝通D)承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告答案:B解析:基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)時(shí),不得收取其他額外費(fèi)用,也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。[單選題]48.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說(shuō)法,不正確的是()。A)要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息B)要披露所有可能影響投資者決策的信息C)對(duì)信息披露人不利的信息也要披露D)要充分披露重大信息答案:A解析:完整性原則要求充分披露重大信息,但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息。[單選題]49.(),深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》?A)1992年6月B)1992年7月C)1992年8月D)1992年9月答案:A解析:1992年6月,深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》,同年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司。[單選題]50.下列關(guān)于基金從業(yè)人員對(duì)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范中,說(shuō)法正確的有()。Ⅰ.不得暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)Ⅱ.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動(dòng)Ⅲ.自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益Ⅳ.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:(Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤)基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益,不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動(dòng),不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息,或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)。[單選題]51.基本基金類型包括()。Ⅰ.股票基金Ⅱ.債券基金Ⅲ.貨幣基金Ⅳ.混合基金A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考察基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類;隨著我國(guó)基金品種的日益豐富,在原先簡(jiǎn)單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上,根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中基金等類別。[單選題]52.用復(fù)利法計(jì)算第n期末終值的計(jì)算公式為()。A)FV=PVx(l+ixn)B)PV=FVx(l+ixn)C)PV=FVx(1+i)nD)FV=PVx(1+i)n答案:D解析:本題考查復(fù)利的計(jì)算公式。D項(xiàng)正確。FV為終值,PV為現(xiàn)值,i是利率,n是期限。[單選題]53.()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A)基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)B)金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C)股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)D)期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)答案:B解析:金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。通過(guò)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng),以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái),從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。[單選題]54.中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi),以審慎監(jiān)管原則依法審查,做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。A)3B)4C)5D)6答案:D解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi),以審慎監(jiān)管原則依法審查,作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定,并通知申請(qǐng)人;不予批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。[單選題]55.關(guān)于私募股權(quán)基金特定對(duì)象確定,說(shuō)法錯(cuò)誤的是。()A)私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過(guò)合法途徑公開宣傳私募基金管理人的投資策略、管理團(tuán)隊(duì)等B)未經(jīng)特定對(duì)象確定程序,不得問(wèn)任何人宣傳推介私募基金;C)募集機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介在線直接向投資者推介私募基金;D)募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)驗(yàn)證碼等有效方式核實(shí)用戶的注冊(cè)信息,屬于在線特定對(duì)象確定程序之一;答案:C解析:募集機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前,應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對(duì)象確定程序,投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。[單選題]56.下列有關(guān)QDII的描述不正確的是()。A)QDII基金不可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資B)目前我國(guó)除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品C)QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集D)QDII基金為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑。答案:A解析:不同于只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的公募基金,QDII基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資。[單選題]57.ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()。A)0.0001元B)0.001元C)0.1元D)0.01元答案:B解析:ETF合同生效后,基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市。ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似,要遵循下列交易規(guī)則:①基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值;②基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為10%,自上市首日起實(shí)行;③基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍,不足100份的部分可以賣出;④基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。[單選題]58.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整,是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保等情況,應(yīng)當(dāng)是()履行的職責(zé)。A)督察長(zhǎng)B)總經(jīng)理C)中國(guó)證監(jiān)會(huì)D)董事會(huì)答案:A解析:[單選題]59.(2016年)國(guó)際成熟市場(chǎng)的保本投資策略目前較多采用()進(jìn)行操作。A)對(duì)沖保險(xiǎn)策略B)衍生金融工具C)浮動(dòng)比例投資組合保險(xiǎn)策略D)固定比例投資組合保險(xiǎn)策略答案:B解析:國(guó)際成熟市場(chǎng)的保本投資策略目前較多采用衍生金融工具進(jìn)行操作。[單選題]60.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中,可以采取的行為是()。A)采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金B(yǎng))依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金C)贈(zèng)送基金份額銷售基金D)低于基金銷售成本銷售基金答案:B解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中,不得有下列行為:(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平。(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。[單選題]61.基金的宣傳推介資料中,符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是()。A)登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函B)使用?凈值歸一?等表述C)使用?坐享財(cái)富增長(zhǎng)?的表述D)預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)答案:A解析:使用?凈值歸一?等誤導(dǎo)基金投資人的表述,使用?坐享財(cái)富增長(zhǎng)??安心享受成長(zhǎng)??盡享牛市?等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述,預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。[單選題]62.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理,也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A)基金管理人B)基金托管人C)代銷基金的證券公司D)代銷基金的商業(yè)銀行答案:A解析:我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理,也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。[單選題]63.道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最重要的兩種形式,關(guān)于道德與法律的聯(lián)系,下列說(shuō)法中正確的是()A)如果某些行為違反了法律,該行為一定是違反道德的B)絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價(jià)值基礎(chǔ)的C)法律的實(shí)施對(duì)道德觀念的培養(yǎng)具有強(qiáng)化促進(jìn)作用D)道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對(duì)法律有補(bǔ)充作用答案:C解析:[單選題]64.(2016年)在證券市場(chǎng)交易中,()是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。A)投資需求B)信息不對(duì)稱C)投機(jī)需求D)風(fēng)險(xiǎn)管理答案:B解析:在證券市場(chǎng)交易中,信息不對(duì)稱是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ),即便是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代也是如此,但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來(lái)道德風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]65.隨著基金銷售市場(chǎng)狀況和外部環(huán)境的改變,各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來(lái)發(fā)展方向上呈現(xiàn)的趨勢(shì)不包括()。A)提升服務(wù)的層次化B)提升服務(wù)的綜合化C)提升服務(wù)的專業(yè)化D)深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能答案:B解析:隨著基金銷售市場(chǎng)狀況和外部環(huán)境的改變,各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來(lái)發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨勢(shì):①深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能;②提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化。[單選題]66.在美國(guó)等發(fā)達(dá)市場(chǎng),()兼具銀行儲(chǔ)蓄和支票賬戶的功能。A)股票基金B(yǎng))貨幣市場(chǎng)基金C)債券基金D)混合基金答案:B解析:在美國(guó)等發(fā)達(dá)市場(chǎng),貨幣市場(chǎng)基金兼具銀行儲(chǔ)蓄和支票賬戶的功能。[單選題]67.下列不屬于道德特征的是()。A)道德具有差異性B)道德具有繼承性C)道德具有約束性D)道德具有抽象性答案:D解析:道德的特征:道德具有差異性、道德具有繼承性、道德具有約束性、道德具有具體性[單選題]68.從一定層面上講,內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是()。A)解除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B)提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益C)消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D)直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)答案:D解析:因?yàn)閮?nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。所以,所有的組織活動(dòng)和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的最高目標(biāo)為依據(jù)。[單選題]69.―般來(lái)說(shuō),基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢査不包括()。A)公司是否獨(dú)立運(yùn)作B)公司員工工資是否符合規(guī)定C)公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D)風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)答案:B解析:B選項(xiàng):公司員工特別是投資、研究人員及配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動(dòng)管理制度是否健全有效,是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。[單選題]70.根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)不同分類的ETF種類有()。A)全球指數(shù)ETFB)綜合指數(shù)ETFC)行業(yè)指數(shù)ETFD)股票型ETF答案:D解析:根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)的不同,可以將ETF分為股票型ETF、債券型ETF、商品型ETF等。[單選題]71.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是()。A)嚴(yán)格賬戶管理B)基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C)簽訂銷售協(xié)議,明確權(quán)利和義務(wù)D)禁止提前發(fā)行答案:B解析:基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施[單選題]72.相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度,強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上()。A)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B)買者自慎C)收益共享D)買者自負(fù)答案:B解析:相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度,強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。[單選題]73.基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的()日,及時(shí)披露FOF份額凈值和份額累計(jì)凈值。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的次日,及時(shí)披露FOF份額凈值和份額累計(jì)凈值。[單選題]74.基金公司主要股東為自然人的,個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元人民幣,在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以上。A)1000;10B)3000;5C)3000;10D)5000;10答案:C解析:基金公司主要股東為自然人的,個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣,在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。[單選題]75.在基金公司面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)中,()是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支付本息,或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌,以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。A)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C)政治風(fēng)險(xiǎn)D)信用風(fēng)險(xiǎn)答案:D解析:本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支付本息,或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌,以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)[單選題]76.合規(guī)獨(dú)立性中,最重要的是()。A)部門獨(dú)立性B)機(jī)制獨(dú)立性C)問(wèn)責(zé)獨(dú)立性D)以上都正確答案:A解析:合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等獨(dú)立性,其中,合規(guī)部門的獨(dú)立性最重要。[單選題]77.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中,正確的是()A)開放式基金在開放申購(gòu)和贖回前,應(yīng)當(dāng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值B)封閉式基金每周披露的信息應(yīng)當(dāng)包括資產(chǎn)凈值和份額凈值C)封閉式基金每日披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值D)開放式基金在開放申購(gòu)和贖回前,應(yīng)當(dāng)披露每個(gè)開放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值答案:B解析:[單選題]78.法律法規(guī)規(guī)定基金管理公司必須設(shè)置的專業(yè)委員會(huì)是()A)運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)B)產(chǎn)品審批委員會(huì)C)投資決策委員會(huì)D)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)答案:C解析:從專業(yè)角度成立的專業(yè)委員會(huì),不同公司設(shè)立情況不一,法律法規(guī)只規(guī)定了基金管理公司必須設(shè)立投資決策委員會(huì),其他委員會(huì)的設(shè)立由各家公司根據(jù)實(shí)際情況而定。從業(yè)務(wù)功能的角度,一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì):投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)。本題考察具體機(jī)構(gòu)設(shè)置[單選題]79.投資基金按照運(yùn)作方式可分為()。A)開放式基金和封閉式基金B(yǎng))公司型基金和契約式基金C)公募基金和私募基金D)在岸基金和離岸基金答案:A解析:投資基金按照運(yùn)作方式可分為開放式基金和封閉式基金。[單選題]80.對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A)0.50%B)0.75%C)1%D)1.50%答案:A解析:對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人,應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。[單選題]81.下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)的敘述中,錯(cuò)誤的是()。A)權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)B)屬于社會(huì)團(tuán)體法人C)基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)D)會(huì)員分為三類:普通會(huì)員、特別會(huì)員、高級(jí)會(huì)員答案:D解析:基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。A項(xiàng)說(shuō)法正確基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織,是社會(huì)團(tuán)體法人。B項(xiàng)說(shuō)法正確基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金行業(yè)協(xié)會(huì)。C項(xiàng)說(shuō)法正確基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員和特別會(huì)員。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤[單選題]82.基金管理人的合規(guī)管理一般涉及()內(nèi)容。A)風(fēng)險(xiǎn)控制B)公司治理C)投資管理D)以上選項(xiàng)都正確答案:D解析:基金管理人的合規(guī)管理涉及:①風(fēng)險(xiǎn)控制;②公司治理;③投資管理;④監(jiān)察稽核等。[單選題]83.()是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。A)金融工具B)中央銀行C)金融機(jī)構(gòu)D)政府答案:A解析:金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。[單選題]84.壽險(xiǎn)公司通過(guò)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有()的投資期限,通常可以投資于風(fēng)險(xiǎn)較()的資產(chǎn)。A)較長(zhǎng),低B)較長(zhǎng),高C)較短,高D)較短,低答案:B解析:壽險(xiǎn)公司通過(guò)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有較長(zhǎng)的投資期,通??梢酝顿Y于風(fēng)險(xiǎn)較高的資產(chǎn)。[單選題]85.按照主要投資對(duì)象不同,可將基金分為()。A)股票基金、債券基金、保本基金、ETFB)股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金C)股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金D)成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金答案:C解析:根據(jù)投資對(duì)象的不同,可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。[單選題]86.?公司董事會(huì)和經(jīng)理層不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示,不得偏向任何一方股東?體現(xiàn)的是()。A)業(yè)務(wù)與信息隔離原則B)公司獨(dú)立運(yùn)作原則C)公平對(duì)待原則D)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則答案:C解析:公平對(duì)待原則。公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東,不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示,不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn),不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。[單選題]87.()針對(duì)直接關(guān)系型群體,就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。A)緣故法B)介紹法C)識(shí)別法D)陌生拜訪法答案:A解析:緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體,就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。[單選題]88.基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及到下面()環(huán)節(jié)。A)基金上市交易B)基金募集C)基金投資運(yùn)作D)總值披露答案:D解析:基金管理人的信息披露業(yè)務(wù)的內(nèi)容。[單選題]89.下列屬于基金巨額贖回的是()。A)單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的10%B)單個(gè)開放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的6%C)單個(gè)

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