2023年基金從業(yè)筆試歷年全考點(diǎn)試卷附帶答案

長(zhǎng)風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海。住在富人區(qū)的她2023年基金從業(yè)筆試歷年全考點(diǎn)試卷附帶答案第1卷一.單選題(共10題)1.上交所主機(jī)對(duì)股票大宗交易申報(bào)進(jìn)行成交確認(rèn)的時(shí)間段為()。A.9:30-15:30B.9:30-11:30C.15:00-15:30D.9:30-15:00請(qǐng)看正確答案：C15:00-15:302.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行()A.自律管理B.合規(guī)管理C.強(qiáng)制管理D.以上三項(xiàng)均不是請(qǐng)看正確答案：A自律管理解析：解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。3.如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則()將不再有效。A.特雷諾指數(shù)B.夏普指數(shù)C.詹森指數(shù)D.CAPM模型請(qǐng)看正確答案：B夏普指數(shù)解析：【專(zhuān)家解析】夏普指數(shù)是以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量。4.Brison模型將股票型基金的超額收益歸因于()、行業(yè)與證券選擇和交叉效應(yīng)。A.市場(chǎng)因素B.隨機(jī)因素C.資產(chǎn)配置D.運(yùn)氣因素請(qǐng)看正確答案：C資產(chǎn)配置5.基金托管人(fundtrustee)職責(zé)終止的，基金份額持有人(bearer)大會(huì)應(yīng)當(dāng)在()月內(nèi)選任新基金托管人(fundtrustee)。A.3個(gè)B.12個(gè)C.6個(gè)D.24個(gè)請(qǐng)看正確答案：C6個(gè)解析：解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)6個(gè)月在內(nèi)選任新基金托管人。6.某私募基金管理人根據(jù)最新頒布的相關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整了內(nèi)控制度，體現(xiàn)了私募基金管理人內(nèi)部控制的()A.成本效益原則B.執(zhí)行有效原則C.獨(dú)立性原則D.適時(shí)性原則請(qǐng)看正確答案：D適時(shí)性原則解析：解析：適時(shí)性原則即私募基金管理人應(yīng)當(dāng)定期評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，并隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、方針、理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化同步適時(shí)修改或完善。7.()是指結(jié)算系統(tǒng)實(shí)時(shí)檢查參與者券款情況，只要結(jié)算所需條件滿(mǎn)足即可進(jìn)行券款的交收。A.實(shí)時(shí)處理(real-timeprocessing)B.批量處理C.當(dāng)面處理D.集中處理請(qǐng)看正確答案：A實(shí)時(shí)處理解析：解析：實(shí)時(shí)處理是指結(jié)算系統(tǒng)實(shí)時(shí)檢查參與者券款情況，只要結(jié)算所需條件滿(mǎn)足即可進(jìn)行券款的交收。8.某投資者贖回上市開(kāi)放式基金1萬(wàn)份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費(fèi)用為()。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25請(qǐng)看正確答案：B51.259.以下不屬于基金管理公司的職責(zé)的是()。A.使用合理、可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值以及基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格C.制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的原則和程序D.建立健全估值決策體系請(qǐng)看正確答案：B復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值以及基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格10.私募股權(quán)投資基金中GP、LP、FOF分別代表了()。A.普通合伙人、有限合伙人、母基金B(yǎng).母基金、普通合伙人、有限合伙人C.有限合伙人、母基金、普通合伙人D.有限合伙人、普通合伙人、母基金請(qǐng)看正確答案：A普通合伙人、有限合伙人、母基金解析：解析：GP即普通合伙人、LP即有限合伙人、FOF即母基金二.多選題(共10題)1.資產(chǎn)負(fù)債表的作用是()。A.反映企業(yè)某一時(shí)期的現(xiàn)金流量B.反映企業(yè)某一時(shí)期的財(cái)務(wù)狀況C.反映企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的現(xiàn)金流量D.反映企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的財(cái)務(wù)狀況請(qǐng)看正確答案：D反映企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的財(cái)務(wù)狀況2.下列關(guān)于普通股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.上市公司的股票可在股票交易所上市交易B.非上市公司的股票一般在股票交易所交易C.普通股股東享有收益權(quán)D.普通股股東享有表決權(quán)請(qǐng)看正確答案：B非上市公司的股票一般在股票交易所交易3.股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)及時(shí)履行股權(quán)投資基金管理人及其管理的股權(quán)基金的()報(bào)送更新等信息報(bào)送義務(wù)。A.季度報(bào)告B.年度報(bào)告C.重大事項(xiàng)信息D.月度報(bào)告E.I、Ⅱ、ⅢF.I、Ⅲ、ⅣG.II、Ⅲ、ⅣH.I、Ⅱ、III、Ⅳ請(qǐng)看正確答案：EI、Ⅱ、Ⅲ解析：答案：A4.基金管理人進(jìn)行組合投資伯條件有()。A.A：基金資金規(guī)模較大B.B：基金持有人(fundholder)提供各項(xiàng)文件限制了基金管理人在運(yùn)作中可選擇的(optional)證券品種和這些證券品種的特色C.C：代客理財(cái)是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)D.D：基金管理人擁有專(zhuān)門(mén)從事證券組合的專(zhuān)業(yè)人員E.[請(qǐng)看正確答案：E[解析：[答]]ABD5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起()進(jìn)行基金募集A.3個(gè)月內(nèi)B.6個(gè)月內(nèi)C.2個(gè)月內(nèi)D.一年內(nèi)請(qǐng)看正確答案：B6個(gè)月內(nèi)解析：答案：B6.關(guān)于保本基金，以下錯(cuò)誤的是()A.最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書(shū)中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金B(yǎng).保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券C.保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)D.保本基金從本質(zhì)上講是一種債券基金請(qǐng)看正確答案：D保本基金從本質(zhì)上講是一種債券基金解析：答案：D7.“股權(quán)投資基金”的概念在我國(guó)流行起來(lái)屬于()階段。A.探索與起步階段B.快速發(fā)展階段(fastdevelopingstage)C.統(tǒng)一監(jiān)管下的制度化發(fā)展階段D.以上都不正確請(qǐng)看正確答案：B快速發(fā)展階段解析：答案：B8.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括()。A.保證給投資者帶來(lái)收益B.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效C.能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)有效配置資源D.使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)請(qǐng)看正確答案：A保證給投資者帶來(lái)收益9.關(guān)于基金與股票或債券的差異，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。A.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券(securities)等金融工具或產(chǎn)品，因而是一種間接投資工具C.通常情況下，股票價(jià)格波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種D.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益則高于股票請(qǐng)看正確答案：D基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益則高于股票10.公司從稅后利潤(rùn)中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議(resolutionofgeneralmeetingofshareh)，還可以從稅后利潤(rùn)中提取()。A.住房公積金B(yǎng).法定公積金C.公益金(publicwelfarefunds)D.任意公積金請(qǐng)看正確答案：D任意公積金解析：答案：D三.判斷題(共10題)1.基金管理人受托經(jīng)營(yíng)基金資產(chǎn)，其基本職責(zé)在于謀取高于股市收益的投資回報(bào)。判斷對(duì)錯(cuò)請(qǐng)看正確答案：解析：錯(cuò)誤2.基金管理公司董事會(huì)中獨(dú)立董事的人數(shù)不應(yīng)多于公司最大委派的董事人數(shù)。判斷對(duì)錯(cuò)請(qǐng)看正確答案：解析：錯(cuò)誤3.在實(shí)踐中，基金持有人(fundholder)難以集中開(kāi)會(huì)，基金組織只是一種名義上的存在。判斷對(duì)錯(cuò)請(qǐng)看正確答案：解析：正確4.在基金管理中要求，在收益目標(biāo)已定的條件下努力使投資風(fēng)險(xiǎn)最小，以確保收益目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。判斷對(duì)錯(cuò)請(qǐng)看正確答案：解析：正確5.在公司型基金(corporatefund)中,基金資本是指基金公司在工商注冊(cè)登記的資本數(shù)量。判斷對(duì)錯(cuò)請(qǐng)看正確答案：解析：正確6.基金托管銀行應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的托管部門(mén)專(zhuān)門(mén)從事基金托管業(yè)務(wù)。判斷對(duì)錯(cuò)請(qǐng)看正確答案：解析：正確7.對(duì)基金托管人(fundtrustee)的資格核準(zhǔn)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)全權(quán)負(fù)責(zé)。判斷對(duì)錯(cuò)請(qǐng)看正確答案：解析：錯(cuò)誤8.封閉式基金的募集期限是3個(gè)月，而開(kāi)放式基金的募集期為6全月。判斷對(duì)錯(cuò)請(qǐng)看正確答案：解析：錯(cuò)誤9.基金持有人(fundholder)與基金管理人之間的關(guān)系是委托人受益人與受托人之間的關(guān)系。判斷對(duì)錯(cuò)請(qǐng)看正確答案：解析：正確10.基金管理公司采取股份股份有限公司的組織形式的，應(yīng)當(dāng)以發(fā)起方式成立。判斷對(duì)錯(cuò)請(qǐng)看正確答案：解析：正確第1卷參考答案一.單選題二.多選題解析：1.參考答案D解析：本題考查資產(chǎn)負(fù)債表。資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)在特定時(shí)點(diǎn)的財(cái)務(wù)狀況，是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)結(jié)果的集中體現(xiàn)。解析：2.參考答案B解析：本題考查股票的類(lèi)型。非上市公司的股票規(guī)模通常要比上市公司小得多，但股票一般不在交易所交易。解析：8.參考答案A解析：本題考查金融資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用。資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：(1)為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平;(2)幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀(guān)、微觀(guān)信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使