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文檔簡介

暫借款管理制度一、概述暫借款是指在特定情況下，由財務部門向員工或部門提供的臨時性借款，供其在緊急情況下使用，以滿足工作或個人需求。為了規(guī)范暫借款的管理流程，確保暫借款的合理性和安全性，制定本暫借款管理制度。二、適用范圍本暫借款管理制度適用于公司內(nèi)所有員工、部門和辦事處。三、暫借款申請和審批流程1.暫借款申請（1）員工或部門在有實際需求時，可向財務部門提交暫借款申請，包括借款金額、用途、預計還款日期等信息。（2）暫借款申請需填寫《暫借款申請表》，并確保填寫內(nèi)容真實完整。（3）個人借款金額原則上不得超過個人月薪收入的50%，部門借款金額原則上不得超過部門預算的10%。2.暫借款審批（1）財務部門對暫借款申請進行審核，包括核對借款人的身份信息、借款用途是否符合規(guī)定等。（2）財務部門根據(jù)申請情況和公司的財務狀況，決定是否批準暫借款申請，并將審批結(jié)果以書面形式通知申請人。（3）對于比較重要或金額較大的暫借款申請，財務部門還可組織相關部門進行評審，并提供意見和建議。四、暫借款的使用和還款1.暫借款使用（1）借款人應按照申請時填寫的用途使用暫借款，嚴禁私自挪用借款用于其他用途。（2）借款人應妥善保管好借款，防止丟失或被他人盜用。2.暫借款還款（1）借款人應在規(guī)定的還款日期前主動歸還暫借款。（2）借款人應通過銀行轉(zhuǎn)賬或其他指定方式歸還暫借款，并在還款成功后及時向財務部門提供相關憑證。（3）借款人如無法按時歸還暫借款，應提前向財務部門申請延期還款，并說明原因，經(jīng)批準后方可延期。五、暫借款的監(jiān)督和管理1.監(jiān)督機制（1）財務部門負責對暫借款的管理和監(jiān)督，定期查核借款人的還款情況。（2）公司內(nèi)部審計部門有權(quán)對暫借款的管理進行審計，發(fā)現(xiàn)問題及時進行整改和報告。2.違規(guī)處理（1）如借款人挪用暫借款用于其他用途，或者違反還款約定，財務部門有權(quán)采取相應的處罰措施，如罰款、禁止借款等。（2）對于多次違規(guī)的借款人，公司有權(quán)解除其借款資格，并采取法律手段追究責任。六、附則本暫借款管理制度的修訂和解釋權(quán)歸公司財務部門所有，修訂時應及時通知所有相關人員并進行培訓。本暫借款管理制度自發(fā)布之日起生效，并取代以前所有相關的管理規(guī)定。以上內(nèi)容即為本公司制定的暫借款管理制度，旨在規(guī)范暫借款的申請、審批、使用和還款流程，確保資金的合

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