商業(yè)銀行非法集資自查報告

商業(yè)銀行非法集資自查報告商業(yè)銀行非法集資自查報告

商業(yè)銀行關(guān)于高利貸及非法集資的自查報告

為標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險治理，扎實推動“高利貸及非

法集資自查自糾”工作，增加全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進展了嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)的自查行動。第一，根據(jù)制度要求，重塑制度流程

根據(jù)商業(yè)銀行要求，對比文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度方法，仔細(xì)梳理商業(yè)銀行工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、學(xué)問、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件材料。其次，做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進展了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金狀況，重要空白憑證、印章、有價單證使用治理，反洗錢等進展自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進展自查，找出了存在問題的緣由，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格根據(jù)各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消退了風(fēng)險隱患。同時，在此根底上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進展自查，精確、準(zhǔn)時地反映自查發(fā)覺問題，并積極協(xié)作檢查組檢查，保證不再消失類似問題。

通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)視約束機制，保障皮革城分社標(biāo)準(zhǔn)安康可持續(xù)進展。

第三，加強學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控力量

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參加到活動中來，對各種文件制度進展集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的熟悉。同時，把提高員工素養(yǎng)作為工作中的一個根本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程、非法集資的認(rèn)知等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作力量。

全員行動，根據(jù)“合規(guī)制造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障進展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)效勞、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推動案件風(fēng)險防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險治理體系”做足預(yù)備。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我行將連續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展非法集資及高利貸的學(xué)習(xí)活動，將學(xué)習(xí)學(xué)問貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲辦力度，嚴(yán)厲查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明安康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風(fēng)險。

（一）加強學(xué)習(xí)，連續(xù)深入合規(guī)文化建立，使全體員工更加明確合規(guī)文化建立年活動的工作目標(biāo)、詳細(xì)內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸治理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟識各項業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上堅固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，標(biāo)準(zhǔn)員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的熟悉，提高合規(guī)操作意識，消退麻痹思想。

（三）積極參與員工以操作風(fēng)險防控為主題進展?fàn)幷?，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過爭論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范力量。

（四）以科學(xué)的進展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格根據(jù)聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)掌握度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸治理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

擴展閱讀：XXX關(guān)于對非法集資的銀行賬戶自查報告

XXX關(guān)于對涉嫌非法集資的銀行賬戶

及特別資金流淌狀況自查報告

依據(jù)陜XXX轉(zhuǎn)發(fā)XX銀監(jiān)發(fā)4號文件《關(guān)于可能涉嫌非法集資的銀行賬戶及特別資金流淌狀況進展排查的通知》要求，我社馬上組織全體員工學(xué)習(xí)文件精神，組織相關(guān)人員對我社開立的銀行賬戶的資金流淌狀況進展自查。現(xiàn)將我社的自查狀況匯報如下：

一、學(xué)習(xí)文件精神，成立領(lǐng)導(dǎo)小組。

我社仔細(xì)組織全體員工學(xué)習(xí)三銀監(jiān)發(fā)4號文件精神，加強員工對銀行賬戶風(fēng)險的高度重視，樹立高度的工作責(zé)任心，做好維護正常金融秩序，確保社會穩(wěn)定。為確保此次自查工作順當(dāng)進展，經(jīng)討論打算，我社成立涉嫌非法集資的銀行賬戶及特別資金流淌自查小組，成員如下：

組長：成員：

二、細(xì)心組織，仔細(xì)自查，排查狀況如下：

1.經(jīng)排查，我社有兩個賬戶常常有多筆資金匯入，經(jīng)核實，這兩個賬戶均是個人結(jié)算賬戶，分別是XXX電管所會計XXX的賬戶，我社為電管所代收電費均存入該賬戶。經(jīng)查，該賬戶不屬于非法集資賬戶。另一個賬戶戶名XXX，此賬戶為移動代繳話費賬戶也不屬于非法集資賬戶。

2.經(jīng)查實，我社不存在統(tǒng)一賬戶定期或不定期集中向不同人群匯款、劃款。該類賬戶分別是財政所和學(xué)校、支建代發(fā)工資賬戶，均不屬于非法集資賬戶。

3.我社12月份大量開立個人結(jié)算賬戶，均存入一元錢，該批賬戶為財政所開立的糧食補貼賬戶，也不屬于非法集資賬戶。

4.經(jīng)查，我社不存在企業(yè)或個人在短期內(nèi)大額資金流入流出頻繁，交易數(shù)額、頻率等存在特別的賬戶，我社該類賬戶，均經(jīng)核查，不涉嫌非法集資。

通過這次對非法集資的銀行賬戶及特別資金流淌狀況的自查，我社在今后的工作中，要進一步加強賬戶治理工作，做好賬戶資金的風(fēng)險防控工作，確?？蛻糍Y金的安全性，堅決杜絕一切資金風(fēng)險案件的發(fā)生。

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二一二年二月XX