2021金融經(jīng)辦柜員員工題庫(kù)含答案

第頁(yè)2021金融經(jīng)辦柜員員工題庫(kù)含答案一、單選題1.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管檔案為依托，結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查、約見(jiàn)談話等情況，參考日常監(jiān)管中獲得的其他信息，選擇關(guān)鍵、明顯、客觀的評(píng)價(jià)指標(biāo)，按（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的合規(guī)性與有效性進(jìn)行考核評(píng)級(jí)。A、旬B、月C、季D、年度【正確答案】：D2.公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)等涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)均采用（）對(duì)接模式。A、“總對(duì)總”B、“總對(duì)分”C、“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”D、“分對(duì)總”【正確答案】：A3.本行在甄別、分析、調(diào)查、報(bào)告可疑交易過(guò)程中所獲取的一切信息，包括但不限于客戶的信息以及與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的（）溝通，均為保密信息。A、口頭B、書(shū)面C、口頭及書(shū)面D、郵件【正確答案】：C4.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為（），期滿后可續(xù)凍，每次續(xù)凍期限不得超過(guò)（）。A、半年，1年B、半年，半年C、2年，半年D、1年，2年【正確答案】：B5.通過(guò)綜合前端系統(tǒng)的“080100-紙幣冠字號(hào)查詢”功能可檢索本網(wǎng)點(diǎn)已上傳數(shù)據(jù)庫(kù)的冠字號(hào)，T日上傳的數(shù)據(jù)（）日才能查看A、TB、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：B6.大額現(xiàn)金備案、授權(quán)原則中客戶支取人民幣（）萬(wàn)元（含）以上需提前一個(gè)工作日預(yù)約A、5B、10C、15D、20【正確答案】：D7.柜員現(xiàn)金尾箱匯總折人民幣2萬(wàn)元（不含）以下自行碰庫(kù)、現(xiàn)金超過(guò)人民幣()自行碰庫(kù)后換人復(fù)核、庫(kù)管員尾箱自行碰庫(kù)后換人復(fù)核。以上碰庫(kù)要求由()、柜員根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定選擇“是否復(fù)核碰庫(kù)”、事中與事后監(jiān)督加強(qiáng)審核。A、2萬(wàn)元（含）;系統(tǒng)管控B、2萬(wàn)元（含）;人工管控C、2萬(wàn)元（不含）;人工管控D、2萬(wàn)元（不含）;系統(tǒng)管控【正確答案】：B8.客戶經(jīng)理提出代理見(jiàn)證業(yè)務(wù)申請(qǐng)前，需通過(guò)查詢（）等，確認(rèn)單位客戶符合本行辦理賬戶業(yè)務(wù)的條件。A、國(guó)家稅務(wù)系統(tǒng)B、賬戶管理系統(tǒng)C、市場(chǎng)主體信手信息公示系統(tǒng)D、銀證通系統(tǒng)【正確答案】：C9.對(duì)于處理結(jié)果及處理程序有異議的,查詢受理單位應(yīng)告知客戶在接到查詢結(jié)果通知書(shū)后()個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)?jiān)俨樵兓蛲对V。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：A10.對(duì)漏存連續(xù)（）（含）以上的零存整取存款，之前存入款項(xiàng)按零存整取存款核算，漏存后存入金額按活期存款利率計(jì)提利息。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B11.代理行在對(duì)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件原件進(jìn)行代理見(jiàn)證，并至遲于（）使用身份證復(fù)印件通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)證件信息進(jìn)行核對(duì)。A、當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了B、次日上午C、下一工作日D、次日【正確答案】：C12.根據(jù)參數(shù)變更方式不同，分為新增類參數(shù)變更和（）A、修改類參數(shù)變更B、刪除類參數(shù)變更C、減少類參數(shù)變更D、變動(dòng)類參數(shù)變更【正確答案】：A13.案件代理律師持調(diào)查令查詢，我行應(yīng)該予以配合。持令調(diào)查律師為兩名的，可以由任意一名律師持令調(diào)查。調(diào)查令的有效期限，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）；超過(guò)有效期限的，不可受理。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：C14.冠字號(hào)碼文件(包括原始文件與轉(zhuǎn)換文本)存儲(chǔ)在記錄網(wǎng)點(diǎn)或集中上級(jí)行營(yíng)運(yùn)管理部統(tǒng)一管理,在對(duì)外支付后至少保存()個(gè)月，并確保數(shù)據(jù)安全A、1B、3C、6D、12【正確答案】：B15.冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表、再查詢申請(qǐng)表和查詢結(jié)果通知書(shū)應(yīng)自成類別,以業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間先后為序,按年裝訂歸檔,保管期限（）年。A、3B、5C、10D、30【正確答案】：C16.各機(jī)構(gòu)應(yīng)落實(shí)渠道交易風(fēng)險(xiǎn)管控措施，并在（）前對(duì)ATM本行取現(xiàn)以及手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、移動(dòng)支付APP大額轉(zhuǎn)賬等環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)生物識(shí)別輔助身份驗(yàn)證手段A、2021年6月底B、2020年6月底C、2021年12月底D、2020年12月底【正確答案】：A17.關(guān)于企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查中的企業(yè)開(kāi)銷戶狀態(tài)查詢的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、該交易可查看歷史開(kāi)銷基本存款賬戶報(bào)送情況。B、為企業(yè)辦理基本戶開(kāi)銷業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)后企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)報(bào)送“已開(kāi)戶”或“已銷戶”狀態(tài)。C、該交易用于查看系統(tǒng)自動(dòng)報(bào)送情況。D、若查看系統(tǒng)報(bào)送狀態(tài)為“未報(bào)送”，系統(tǒng)將最遲于開(kāi)銷基本戶后第二個(gè)工作日自動(dòng)報(bào)送?！菊_答案】：D18.消費(fèi)者投訴的檔案管理保存期限為消費(fèi)投訴辦結(jié)后（）。A、一年B、二年C、三年D、五年【正確答案】：B19.新增特殊利率種類（如LPR），須提供（）對(duì)執(zhí)行新利率的相關(guān)規(guī)定材料，否則需提交到分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。A、內(nèi)部B、外部C、部門D、行文【正確答案】：B20.根據(jù)參數(shù)的變更方式不同，參數(shù)變更分為新增類參數(shù)變更和（）A、修改類參數(shù)變更B、產(chǎn)品參數(shù)C、利率參數(shù)D、費(fèi)率參數(shù)【正確答案】：A21.情況復(fù)雜或有特殊原因的，可適當(dāng)延長(zhǎng)處理時(shí)限，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（）日A、10B、15C、20D、30【正確答案】：D22.柜員在清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)比照前款假外幣紙幣及各種假硬幣的收繳方式，由（）名醫(yī)生業(yè)務(wù)人員予以收繳。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B23.遇詢證函業(yè)務(wù)糾紛，處理方式不當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A、謹(jǐn)慎處理B、及時(shí)報(bào)告C、嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)D、暫時(shí)擱置【正確答案】：D24.(）為全行消費(fèi)投訴的主管部門，負(fù)責(zé)我行消費(fèi)投訴處理工作的管理、指導(dǎo)和考核；負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、監(jiān)督各機(jī)構(gòu)妥善處理各類消費(fèi)投訴A、總行辦公室B、總行黨群監(jiān)察室C、總行網(wǎng)絡(luò)金融部D、總行營(yíng)運(yùn)管理部【正確答案】：D25.（）是指金融機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的要求，將單位或個(gè)人存款的金額、幣種以及其他存款信息、客戶信息告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。A、協(xié)助查詢B、協(xié)助凍結(jié)C、協(xié)助扣劃D、協(xié)助通知【正確答案】：A26.設(shè)有2個(gè)以上現(xiàn)金服務(wù)窗口的非小面額現(xiàn)金主辦網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)日營(yíng)業(yè)前可用于對(duì)外支付的小面額人民幣配備標(biāo)準(zhǔn)為：除硬1角5角外，每增加1個(gè)窗口各券別增加（）的備付量A、0.1B、0.2C、0.3D、0.5【正確答案】：D27.凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過(guò)六個(gè)月，每次續(xù)凍期限也不得超過(guò)六個(gè)月，續(xù)凍限制次數(shù)為：（)。A、1B、2C、3D、無(wú)限制【正確答案】：D28.一般投訴、重大投訴和緊急投訴原則上需在投訴發(fā)生后（）、（）、（）工作日內(nèi)首次回應(yīng)A、2、1.5、1B、3、2、1C、5、3、2D、3、1.5、1【正確答案】：A29.客戶辦理冠字號(hào)碼查詢業(yè)務(wù)，查詢受理單位對(duì)于提供證明材料符合規(guī)定的查詢申請(qǐng),應(yīng)在受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié),如有特殊情況需延長(zhǎng)辦理時(shí)間的，可延長(zhǎng)至（）個(gè)工作日，并提前告知客戶。A、3,5B、3,10C、5,10D、5,20【正確答案】：B30.銀行內(nèi)部保管的需要加蓋業(yè)務(wù)清訖的傳票有（）A、轉(zhuǎn)賬支票B、整整存單C、單位定期存款證實(shí)書(shū)D、以上都是【正確答案】：D31.假幣鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起（），通知收繳單位報(bào)送待鑒定貨幣；收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（），將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。A、2個(gè)工作日內(nèi)，2個(gè)工作日內(nèi)B、2個(gè)工作日內(nèi)，3個(gè)工作日內(nèi)C、3個(gè)工作日內(nèi)，3個(gè)工作日內(nèi)D、5個(gè)工作日，3個(gè)工作日【正確答案】：A32.張三通過(guò)我行廈e站開(kāi)立了一個(gè)Ⅱ類電子賬戶，在經(jīng)我行面對(duì)面審核身份前，該賬戶不具備以下哪個(gè)功能？（）A、從非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金B(yǎng)、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品C、限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付D、向銀行貸款、償還貸款【正確答案】：A33.營(yíng)業(yè)期間（含節(jié)假日營(yíng)業(yè)），現(xiàn)金網(wǎng)點(diǎn)必須堅(jiān)持（）人開(kāi)門營(yíng)業(yè)，至少要有一名經(jīng)辦柜員與一名授權(quán)人員在崗，授權(quán)人員應(yīng)及時(shí)進(jìn)行事中監(jiān)督。A、單B、雙C、3D、4【正確答案】：B34.各分行投訴管理部門（）對(duì)轄內(nèi)受理、處理的消費(fèi)投訴及責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，（）形成投訴分析報(bào)告，按要求上報(bào)總行營(yíng)運(yùn)管理部。

A、按月，每半年B、按月，每季C、按季，每半年D、按季，每年【正確答案】：A35.日終柜員原則上應(yīng)上繳現(xiàn)金大數(shù)至機(jī)構(gòu)庫(kù)管員，留存金額匯總折人民幣低于（）。A、2萬(wàn)元（不含）B、2萬(wàn)元（含）C、5萬(wàn)元（不含）D、5萬(wàn)元（含）【正確答案】：A36.金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由()名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳.A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B37.代理行在單位客戶的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)由（）人以上（含）銀行工作人員上門辦理。A、兩人B、三人C、四人D、一人【正確答案】：A38.代理行的見(jiàn)證人員按照委托行提供的地址信息，對(duì)單位地址的（）進(jìn)行核實(shí)，并與經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所合影拍照。A、合規(guī)性B、合法性C、真實(shí)性D、完整性【正確答案】：C39.核心業(yè)務(wù)平臺(tái)計(jì)算計(jì)息天數(shù)時(shí)，采用（）的方法。A、算頭算尾B、算尾不算頭C、算頭不算尾D、不算頭不算尾【正確答案】：C40.（）負(fù)責(zé)轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)代理見(jiàn)證業(yè)務(wù)的作業(yè)指導(dǎo)、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管控與監(jiān)督檢查。A、分行營(yíng)運(yùn)管理部B、總行營(yíng)運(yùn)管理部C、風(fēng)控部D、分行綜合部【正確答案】：A41.以下關(guān)于小額支付系統(tǒng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、小額支付系統(tǒng)的參與者分為直接參與者和間接參與者。B、直接參與者是指直接接入小額支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。C、間接參與者是指通過(guò)直接參與者接入小額支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。D、我行各分行是小額支付系統(tǒng)直接參與者?！菊_答案】：D42.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。A、1個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：C43.日終柜員需通過(guò)綜合前端系統(tǒng)的“079314-柜員平賬”交易的“未處理檢查”功能查看當(dāng)前是否存在強(qiáng)制類的未處理事項(xiàng)，對(duì)于存在強(qiáng)制類未處理事項(xiàng)的必須在（）進(jìn)行后續(xù)處理。A、次日B、次工作日C、當(dāng)天D、2日內(nèi)【正確答案】：C44.（）元（不含）以上面額必須全額機(jī)械清分，（）元（含）以下券別如不適合機(jī)械清分，可組織手工清分。A、5，5B、10，5C、10，10D、5，10【正確答案】：A45.（）是網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)的主管部門A、營(yíng)運(yùn)管理部B、資金營(yíng)運(yùn)中心C、公司業(yè)務(wù)部D、網(wǎng)絡(luò)金融部【正確答案】：A46.反洗錢專項(xiàng)檔案指定由（）專人保管。A、綜合柜員B、客戶經(jīng)理C、各級(jí)反洗錢聯(lián)絡(luò)員D、檔案管理員【正確答案】：C47.需在官方網(wǎng)站、移動(dòng)客戶端、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或辦公場(chǎng)所等醒目位置公布消費(fèi)投訴電話、通訊地址等投訴受理渠道信息及投訴處理流程，明示投訴責(zé)任人，做到件件有回音，事事有答復(fù),這是遵循（）原則A、遵循專人負(fù)責(zé)原則B、遵循首問(wèn)負(fù)責(zé)制C、遵循合規(guī)原則D、遵循保密原則【正確答案】：A48.針對(duì)詢證函存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提出相關(guān)的工作要求，不正確的是（）。A、詢證內(nèi)容應(yīng)認(rèn)真審查，回復(fù)須規(guī)范詳實(shí)B、詢證函是低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，無(wú)須審慎操作C、處于任何目的的非正當(dāng)要求，應(yīng)嚴(yán)詞拒絕D、加強(qiáng)詢證函業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查【正確答案】：B49.嚴(yán)防虛假地址開(kāi)戶情況發(fā)生，要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)所有新開(kāi)戶的單位賬戶（）進(jìn)行上門現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)A、注冊(cè)地址B、經(jīng)營(yíng)地址C、常駐地址D、辦公場(chǎng)所【正確答案】：B50.各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管應(yīng)定期至少每()一次檢查本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)檔案保管情況，并形成書(shū)面檢查記錄，督促存在問(wèn)題的整改。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：C多選題1.以下哪些屬于大額支付系統(tǒng)的直接參與者？A、發(fā)起清算行B、付款行C、接收清算行D、收款行【正確答案】：AC2.評(píng)級(jí)人員應(yīng)根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，確定各類信息的來(lái)源及其采集方法。信息來(lái)源渠道包括但不限于以下幾個(gè)方面：A、我行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，客戶向我行披露的信息B、客戶經(jīng)理或柜面操作人員的工作記錄C、我行保存的交易記錄D、委托其他金融機(jī)構(gòu)或中介機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查工作所獲信息E、利用外部商業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)查詢的信息【正確答案】：ABCDE3.通過(guò)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行企業(yè)登記信息聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)向企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準(zhǔn)確、完整提交（）A、企業(yè)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼B、企業(yè)名稱C、法人或單位負(fù)責(zé)人姓名D、法人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件號(hào)碼E、法人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，應(yīng)提交代理人姓名及其有效身份證件號(hào)碼?！菊_答案】：ABCD4.針對(duì)詢證函存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提出相關(guān)的工作要求，正確的是（）。A、詢證函不是低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，須審慎操作B、詢證內(nèi)容應(yīng)認(rèn)真審查，回復(fù)須規(guī)范詳實(shí)C、處于任何目的的非正當(dāng)要求，應(yīng)嚴(yán)詞拒絕D、加強(qiáng)詢證函業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查【正確答案】：ABCD5.因銀行詢證回函程序執(zhí)行不當(dāng)導(dǎo)致當(dāng)事銀行陷于訴訟或監(jiān)管處罰的案例近年來(lái)屢見(jiàn)不鮮，暴露出銀行（）的缺陷。A、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)B、操作不規(guī)范C、審核不到位D、內(nèi)控管理不嚴(yán)【正確答案】：ABD6.各機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)詢證函業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)有清醒認(rèn)識(shí)，遵循（）的原則，認(rèn)真做好詢證函的內(nèi)容審核。A、追蹤審核B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、責(zé)任到人D、審慎均衡【正確答案】：BD7.變?cè)鞄攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用（）、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。A、挖補(bǔ)B、揭層C、涂改D、拼湊【正確答案】：ABCD8.重要業(yè)務(wù)憑證指銀行因內(nèi)部管理需要，視同重要空白憑證管理的各類憑證。包括（）。A、我行印制的憑證B、外來(lái)業(yè)務(wù)憑證C、外來(lái)重要空白憑證D、外來(lái)樣本（如開(kāi)戶許可證票樣）【正確答案】：ABCD9.核心業(yè)務(wù)參數(shù)主管部門應(yīng)組織對(duì)重要參數(shù)變更的具體測(cè)試范圍進(jìn)行評(píng)審，評(píng)審成員應(yīng)包括（）在內(nèi)的相關(guān)人員。A、參數(shù)主管部門B、參數(shù)變更影響部門C、總行營(yíng)運(yùn)管理部D、分行營(yíng)運(yùn)管理部E、總行信息技術(shù)部F、分行辦公室【正確答案】：ABCE10.網(wǎng)銀貸記業(yè)務(wù)科支持下列哪些行為的資金支付（）

A、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物B、網(wǎng)銀匯兌C、商旅服務(wù)D、貸款還款【正確答案】：ABCD11.甲類重要空白憑證包括：（）。A、預(yù)制卡B、存折C、銀行本票D、銀行匯票E、商業(yè)匯票【正確答案】：ABCD12.我行消費(fèi)投訴受理渠道（）A、專線電話B、營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)C、意見(jiàn)簿D、電子郵件E、信函F、監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦【正確答案】：ABCDEF13.會(huì)計(jì)檔案中會(huì)計(jì)資料的范圍包含（）（）（）（）A、會(huì)計(jì)憑證類B、會(huì)計(jì)賬簿類C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告類D、其他類會(huì)計(jì)資料【正確答案】：ABCD14.柜面柜員在日終營(yíng)業(yè)結(jié)束后必須進(jìn)行柜員平帳。柜員平帳由以下步驟組成：A、柜員未處理業(yè)務(wù)檢查B、現(xiàn)金尾箱碰庫(kù)C、表外尾箱碰庫(kù)D、軋賬表打印E、柜員軋賬流水清單打印【正確答案】：ABCDE15.通過(guò)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)應(yīng)準(zhǔn)確提交（）A、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證B、手機(jī)號(hào)碼C、身份證件類型D、身份證件號(hào)碼E、被核查人姓名【正確答案】：ABCDE16.核心業(yè)務(wù)參數(shù)，根據(jù)參數(shù)變更的影響程度不同，參數(shù)變更分為重要變更和一般變更。重要變更包括（）A、全行范圍參數(shù)變更B、新產(chǎn)品上線變更C、會(huì)計(jì)核算方式調(diào)整類變更D、對(duì)客戶產(chǎn)生較大影響的變更E、其他風(fēng)險(xiǎn)較大的變更【正確答案】：ABCDE17.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)支持對(duì)下列哪些賬戶的信息查詢（）A、個(gè)人借記卡（存折）賬戶B、個(gè)人貸記卡賬戶C、個(gè)人借記卡業(yè)務(wù)D、單位銀行結(jié)算賬戶【正確答案】：ABD18.針對(duì)可疑線索涉及賬戶的相關(guān)信息和使用情況，進(jìn)行關(guān)聯(lián)比對(duì)及拓展研判，主要方式有：A、同名賬戶反查B、電話號(hào)碼反查C、網(wǎng)銀操作反查D、交易對(duì)手方反查【正確答案】：ABCD19.柜面業(yè)務(wù)授權(quán)調(diào)整后，以下哪些業(yè)務(wù)無(wú)需授權(quán)（）A、手機(jī)銀行簽約B、個(gè)人網(wǎng)銀簽約C、理財(cái)操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、柜員間憑證調(diào)劑【正確答案】：ABCD20.根據(jù)參數(shù)的變更方式不同，參數(shù)變更分為（）和（）A、新增類參數(shù)變更B、修改類參數(shù)變更C、維護(hù)類參數(shù)變更D、撤銷類參數(shù)變更【正確答案】：AB21.核心業(yè)務(wù)參數(shù)包含在核心系統(tǒng)平臺(tái)及企業(yè)級(jí)參數(shù)管理平臺(tái)上進(jìn)行維護(hù)的參數(shù)，核心系統(tǒng)平臺(tái)含存貸產(chǎn)品、（）、（）、（）、（）、機(jī)構(gòu)、客戶、行政區(qū)劃、內(nèi)部賬、憑證、柜員、（）等參數(shù)。A、費(fèi)用B、費(fèi)率C、匯率D、利率E、稅率F、密碼【正確答案】：ACDEF22.網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)模式有以下哪種（）。A、“總對(duì)總”聯(lián)網(wǎng)B、“總對(duì)分”聯(lián)網(wǎng)C、“分對(duì)總”聯(lián)網(wǎng)D、“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”聯(lián)網(wǎng)【正確答案】：AD23.根據(jù)參數(shù)主管部門的不同，將核心業(yè)務(wù)參數(shù)分為()等A、產(chǎn)品參數(shù)B、費(fèi)用參數(shù)C、利率參數(shù)D、稅率參數(shù)E、客戶參數(shù)【正確答案】：ABCDE24.關(guān)于日終軋賬，以下說(shuō)法正確的是（）A、對(duì)于機(jī)構(gòu)柜員權(quán)限移交的，移交前已完成軋賬表和軋賬流水打印的，移交后可無(wú)需再重新打印，將移交時(shí)打印的交易憑證按流水順序進(jìn)行放置即可。B、柜員憑證清單統(tǒng)計(jì)表應(yīng)注明憑證張數(shù)、附件張數(shù)等要素。C、各機(jī)構(gòu)每日的業(yè)務(wù)憑證可按柜員代號(hào)由小到大順序排列，并按適當(dāng)厚度整理為1冊(cè)。D、配置封皮、封底，每?jī)?cè)封皮正面應(yīng)注明機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱、日期、冊(cè)數(shù)及本冊(cè)所含柜員號(hào)等?！菊_答案】：ABCD25.事后監(jiān)督遵循原則（）A、權(quán)威性原則B、獨(dú)立性原則C、及時(shí)性原則D、重要性原則E、審慎性原則【正確答案】：ABCDE26.關(guān)于凍結(jié)的說(shuō)法正確的是（）。A、人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過(guò)一年，期滿可續(xù)凍，每次續(xù)凍期限不得超過(guò)一年B、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為六個(gè)月，期滿后可續(xù)凍，每次續(xù)凍期限不得超過(guò)六個(gè)月C、對(duì)于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限可以為一年。需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿簽辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)不得超過(guò)一年。D、在凍結(jié)期限內(nèi)我行不得自行解除凍結(jié)。被凍結(jié)的款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)付利息；屬于贓款的，凍結(jié)期間不計(jì)付利息【正確答案】：ABCD27.以下參數(shù)屬于企業(yè)級(jí)參數(shù)管理平臺(tái)的有A、國(guó)別B、地區(qū)C、節(jié)假日D、幣種E、客戶【正確答案】：ABCD28.第三方貸記業(yè)務(wù)可支持下列哪種行為的資金支付（）A、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物B、商旅服務(wù)C、貸款還款D、實(shí)時(shí)代收【正確答案】：ABCD29.金融機(jī)構(gòu)在哪些情形下有權(quán)拒絕客戶的開(kāi)戶申請(qǐng)？A、不配合客戶身份識(shí)別B、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶C、開(kāi)戶理由不合理D、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符E、有明顯理由懷疑客戶開(kāi)立賬戶存在開(kāi)卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形【正確答案】：ABCDE30.大額支付系統(tǒng)工作日包括哪些？A、日間業(yè)務(wù)處理時(shí)間B、清算窗口時(shí)間C、營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備時(shí)間D、日終業(yè)務(wù)處理時(shí)間【正確答案】：ABCD31.有權(quán)進(jìn)行單位及個(gè)人查詢、凍結(jié)和扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)有（）。A、公安機(jī)關(guān)B、人民法院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)【正確答案】：BCD32.符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施，并按照《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》第六條的規(guī)定履行報(bào)告程序：A、公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的；B、公安部或者國(guó)家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并書(shū)面通知的；C、公安機(jī)關(guān)或者國(guó)家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng)，對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書(shū)面通知的；D、人民法院做出的生效裁決對(duì)于有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的；E、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形?！菊_答案】：ABCDE33.客戶跨行普通轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)可通過(guò)我行哪些業(yè)務(wù)通道處理？A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、中央銀行會(huì)計(jì)核算集中系統(tǒng)【正確答案】：ABC34.個(gè)人及對(duì)公客戶身份證到期前30天、到期當(dāng)天、到期后90天，我行已通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送短信至（）。A、個(gè)人客戶B、對(duì)公客戶法定代表人C、銀企對(duì)賬聯(lián)系人D、客戶經(jīng)理【正確答案】：ABC35.關(guān)于抹賬交易正確的做法：A、抹賬必須遵循“先抹賬，后重記”的操作順序B、抹賬必須遵循“先重記，后抹賬”的操作順序C、當(dāng)天發(fā)生需撤銷或沖正的交易，可以用抹賬或者特權(quán)記賬D、當(dāng)天發(fā)生需要撤銷的交易，原交易支持抹賬的必須采用抹賬【正確答案】：AD36.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務(wù)（）

A、網(wǎng)銀貸記業(yè)務(wù)B、網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)C、第三方貸記業(yè)務(wù)D、第三方借記業(yè)務(wù)E、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他支付業(yè)務(wù)。【正確答案】：ABCE37.反洗錢培訓(xùn)和學(xué)習(xí)的對(duì)象包括A、新入行員工B、總行反洗錢相關(guān)部（室）反洗錢聯(lián)絡(luò)員C、各崗位工作人員D、各分支機(jī)構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)員E、保安【正確答案】：ABCD38.各分、支行發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列()相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單E、各商業(yè)銀行總行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單【正確答案】：ABCD39.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務(wù)：A、網(wǎng)銀貸記業(yè)務(wù)B、網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)C、第三方貸記業(yè)務(wù)D、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他支付業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD40.對(duì)于重要欄位如（），務(wù)必仔細(xì)核對(duì)數(shù)據(jù)或向相關(guān)部門核實(shí)，如實(shí)回函。A、賬戶余額B、起止日期C、賬戶類型D、是否用于擔(dān)?；虼嬖谄渌褂孟拗啤菊_答案】：ACD41.各機(jī)構(gòu)每日的業(yè)務(wù)憑證可按柜員代號(hào)由小到大順序排列，并按適當(dāng)厚度整理為一冊(cè)，配置封皮、封底，每?jī)?cè)封皮正面應(yīng)注明機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱、日期、冊(cè)數(shù)及本冊(cè)所含柜員號(hào)，并經(jīng)與裝訂人員雙人簽章，A、營(yíng)業(yè)部主任或會(huì)計(jì)主管B、經(jīng)辦柜員C、主辦柜員D、裝訂人員【正確答案】：AD42.冠字號(hào)碼查詢支持（）A、精確查詢B、部分查詢C、模糊查詢D、全部查詢【正確答案】：AC43.以下關(guān)于會(huì)計(jì)檔案保管期限說(shuō)法正確的有哪些？A、從業(yè)務(wù)結(jié)束后第一天算起B(yǎng)、從會(huì)計(jì)年度終了后第一天算起C、同一介質(zhì)上有不同保管期限會(huì)計(jì)檔案的，應(yīng)按最長(zhǎng)期限保管。D、可以根據(jù)具體情況適當(dāng)延長(zhǎng)會(huì)計(jì)檔案保管，但不得縮短保管期限。E、有懸案待查或尚未結(jié)清的賬務(wù)，其會(huì)計(jì)檔案保管期限仍到期銷毀?！菊_答案】：BCD44.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料包括被查詢單位或個(gè)人開(kāi)戶、存款情況以及與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、對(duì)賬單等，我行應(yīng)如實(shí)提供。有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)需要：（）A、抄錄B、復(fù)制C、照相D、帶走【正確答案】：ABC45.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本單位反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，對(duì)（）、（）、（）進(jìn)行反假貨幣水平評(píng)估。A、清分人員B、鑒定人員C、管理人員D、現(xiàn)金收付人員【正確答案】：ABD46.以下關(guān)于企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查中開(kāi)銷戶狀態(tài)反饋查詢的說(shuō)法正確的是（）A、查詢路徑：綜合前端系統(tǒng)—對(duì)公業(yè)務(wù)—047000企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查—企業(yè)開(kāi)銷戶狀態(tài)反饋B、該交易用于查看基本戶開(kāi)銷情況。C、查詢時(shí)，企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、賬戶狀態(tài)作為查詢條件選擇輸入，起始日期、終止日期必輸。D、該交易可查看歷史開(kāi)銷基本戶報(bào)送情況?！菊_答案】：ABCD47.以下屬于客戶經(jīng)理職責(zé)的內(nèi)容是：A、在拓展業(yè)務(wù)的過(guò)程中，認(rèn)真履行“了解客戶”的職責(zé)，對(duì)客戶資料進(jìn)行核實(shí)、登記、分析，保管客戶提交的識(shí)別客戶身份資料B、在拓展業(yè)務(wù)的過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、完整性、有效性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定及分類管理工作D、配合營(yíng)業(yè)部做好大額和可疑資金交易報(bào)告的協(xié)查工作E、對(duì)發(fā)現(xiàn)的可疑情況及時(shí)向反洗錢聯(lián)絡(luò)員報(bào)告【正確答案】：ABCDE48.已裝訂成冊(cè)會(huì)計(jì)檔案，應(yīng)先用棉紙包角后再貼上會(huì)計(jì)檔案專用封簽，并在封面及會(huì)計(jì)檔案專用封簽上逐項(xiàng)填寫(xiě)清楚，編列（），（）、（）及（）。A、順序號(hào)B、注明日期C、保管期限D(zhuǎn)、檔案號(hào)【正確答案】：ABCD49.進(jìn)行企業(yè)登記信息聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)向企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準(zhǔn)確、完整提交以下信息（）A、企業(yè)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼B、企業(yè)名稱C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人名稱及有效身份證件號(hào)碼D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)提交代理人姓名及有效身份證件號(hào)碼【正確答案】：ABCD50.普通空白憑證指銀行營(yíng)運(yùn)作業(yè)時(shí)，用于過(guò)程記錄的、無(wú)需登記份數(shù)與跟蹤使用狀態(tài)的空白憑證。如（）。A、申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、業(yè)務(wù)協(xié)議C、通用業(yè)務(wù)憑證D、存/取款憑條【正確答案】：ABCD判斷題1.每日營(yíng)業(yè)終了，各柜員及管庫(kù)員應(yīng)清點(diǎn)尾箱庫(kù)存，與軋賬表和相關(guān)登記簿進(jìn)行核對(duì)。()A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.被收繳人對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》之日起60日內(nèi)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)僬{(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的賬戶為保證金、質(zhì)押賬戶時(shí)，受理人員應(yīng)告知該賬戶的性質(zhì)，盡量避免后續(xù)被凍結(jié)的情形發(fā)生。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.總行運(yùn)營(yíng)管理部參數(shù)變更實(shí)施人員須在OA流程上提交最終生產(chǎn)參數(shù)配置方案及手冊(cè)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.柜員不用調(diào)出或上繳尾箱內(nèi)的全部現(xiàn)金，可以進(jìn)行現(xiàn)金尾箱上繳刪除。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.個(gè)人通知存款正常支取時(shí)，存期在1-7天的按一天通知存款利率計(jì)息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.日終可由會(huì)計(jì)主管或主辦在簽退前進(jìn)行機(jī)構(gòu)關(guān)機(jī)，機(jī)構(gòu)關(guān)機(jī)前應(yīng)確保所有當(dāng)天登陸的柜員均已完成柜員平賬且正式簽退（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.負(fù)責(zé)本部門主管的業(yè)務(wù)參數(shù)需求的審核工作是參數(shù)變更影響部門的主要職責(zé)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致或有其他異常的，可拒絕辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)，指收款人根據(jù)事先簽訂的協(xié)議，通過(guò)收款行向付款行發(fā)起的收款業(yè)務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.單位客戶的身份證件或身份證明文件指可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證和機(jī)構(gòu)信息代碼證等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.已提交清算賬戶管理系統(tǒng)的網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)軋差凈額必須在當(dāng)日足額清算，不得撤銷或退回。

A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.會(huì)計(jì)檔案的保管期限，從會(huì)計(jì)年度終了后的第一天算起。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.外部查凍扣執(zhí)行單位如為不具備查詢權(quán)限的外部執(zhí)行單位，應(yīng)拒絕辦理并說(shuō)明理由。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.本行在聘用員工時(shí)，應(yīng)對(duì)聘用對(duì)象提出必要的職業(yè)道德、資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)素質(zhì)及其他個(gè)人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的基本能力，涉嫌違法且已被立案調(diào)查者不得錄用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，也可以通過(guò)肉眼判斷，不通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.在操作機(jī)構(gòu)關(guān)機(jī)時(shí)對(duì)于系統(tǒng)生成的機(jī)構(gòu)未處理事項(xiàng)，操作人員應(yīng)認(rèn)真查看并核實(shí)未處理原因，對(duì)于強(qiáng)制類的可以于最遲第二個(gè)工作日完成后再進(jìn)行關(guān)機(jī)（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.有權(quán)機(jī)關(guān)臨柜辦理協(xié)助查凍扣業(yè)務(wù)的，協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)與接觸凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)及裁定書(shū)、決定書(shū)等相關(guān)法律性文書(shū)均應(yīng)由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員依法送達(dá)，各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不得接收有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員以外的人員代為送達(dá)的上述通知書(shū)及相關(guān)法律性文書(shū)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.違規(guī)出具詢證函不適用于違規(guī)出具金融票證罪。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.柜面業(yè)務(wù)授權(quán)調(diào)整后，定期查庫(kù)交易中的“查庫(kù)后備注”無(wú)需授權(quán)（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.各類會(huì)計(jì)檔案裝訂前均應(yīng)做好核對(duì)、簽章工作，內(nèi)冊(cè)應(yīng)逐頁(yè)編號(hào)，編號(hào)必須使用打碼機(jī)（黑色油墨）在會(huì)計(jì)檔案右上角進(jìn)行五位數(shù)打號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.各分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)在年度終了二十個(gè)工作日內(nèi)向總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組提交年度反洗錢工作總結(jié)及下一年工作計(jì)劃、分行反洗錢崗位人員清單、年度客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及調(diào)整情況專項(xiàng)報(bào)告、年度大額交易和可疑交易分析排查情況專項(xiàng)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.因本行內(nèi)部其他業(yè)務(wù)部門或外部原因引起的退費(fèi)，需業(yè)務(wù)責(zé)任人發(fā)起退費(fèi)申請(qǐng)流程，且由有權(quán)人進(jìn)行審批后，方可進(jìn)行退費(fèi)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不設(shè)立內(nèi)部賬，所有涉及到內(nèi)部賬的賬務(wù)核算都使用本級(jí)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.各機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)另有要求外，不得告知客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.原則上同一個(gè)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)憑證不得拆放于兩冊(cè)之中。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.《廈門銀行股份有限公司涉恐反洗錢工作規(guī)定》所稱的國(guó)家安全機(jī)關(guān)是指縣級(jí)及以上的國(guó)家安全局，不含其派出機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.各機(jī)構(gòu)應(yīng)注意嚴(yán)格審核詢證內(nèi)容是否屬實(shí)，表述是否全面準(zhǔn)確，發(fā)現(xiàn)詢證函所載信息與銀行信息不相符時(shí)，應(yīng)在回函上按照要求列明不符事項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)收款行收到退回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)在下一個(gè)法定工作日12:00前發(fā)出退回應(yīng)答。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.委托境外第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或者地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并將其作為對(duì)客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理的基礎(chǔ)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.日終柜員現(xiàn)金尾箱匯總折人民幣2萬(wàn)元（不含）以下自行碰庫(kù)、現(xiàn)金超過(guò)人民幣2萬(wàn)元（含）自行碰庫(kù)后換人復(fù)核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.外幣點(diǎn)、驗(yàn)鈔以機(jī)點(diǎn)為主，手工為輔，按版別、券別、正反、上下排列整齊，采用“伏案式”點(diǎn)鈔法，勻速清點(diǎn)，挑出破幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.本行反洗錢總體內(nèi)部控制目標(biāo)是在本行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)之下，確保國(guó)家反洗錢法律規(guī)定和內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，確保我行員工全面履行反洗錢義務(wù)，確保我行員工不從事、不參與、不卷入、不協(xié)助洗錢活動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.誤付是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，將假幣作為真幣收入的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須在監(jiān)控錄像范圍內(nèi)進(jìn)行。各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)定期檢查監(jiān)控設(shè)備，確保監(jiān)控系統(tǒng)正常運(yùn)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.現(xiàn)金庫(kù)管員可以直接跟客戶兌換零鈔。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B37.客戶認(rèn)為不符合制裁條件不應(yīng)被列入制裁名單的，與金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)，無(wú)需理會(huì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.客戶柜面存款發(fā)現(xiàn)假幣被收繳，被收繳人可以接觸假幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.對(duì)于未對(duì)賬單位賬戶的管控措施，目前由各支行自行制定，全行未統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.對(duì)于業(yè)務(wù)部門或上級(jí)提出出具與事實(shí)不符的回函等非正當(dāng)要求，不論出于營(yíng)銷需要、客戶維護(hù)等任何目的，營(yíng)運(yùn)人員均應(yīng)嚴(yán)詞拒絕，必要時(shí)應(yīng)逐級(jí)報(bào)告直至分行營(yíng)運(yùn)管理部。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.客戶開(kāi)戶證件到期我行發(fā)送的短信通知可作為反洗錢工作留痕跡記錄，我行短信記錄保存期限滿足反洗錢身份識(shí)別與交易資料保存時(shí)限要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.對(duì)于符合或者股東背景符合高風(fēng)險(xiǎn)客戶第1項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的客戶，在經(jīng)過(guò)行內(nèi)審核流程后，可以與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.對(duì)于關(guān)機(jī)產(chǎn)生的流水，若在關(guān)機(jī)前已完成軋賬表打印的，關(guān)機(jī)后可無(wú)需再重新打印，將關(guān)機(jī)打印的交易憑證按流水順序進(jìn)行放置即可（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.在未離開(kāi)本機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的前提下，柜員與庫(kù)管員午間自行碰庫(kù)即可，無(wú)需換人復(fù)核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.外幣點(diǎn)驗(yàn)鈔以機(jī)點(diǎn)為主，手工為輔A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.拆捆、拆把時(shí)，未清點(diǎn)完畢前，原封簽紙條不得丟棄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.對(duì)于加鈔間設(shè)在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)外部的，在柜臺(tái)外的操作如轉(zhuǎn)移錢箱、開(kāi)鎖等需保安陪同，保安進(jìn)入獨(dú)立的加鈔間。營(yíng)業(yè)期間加鈔時(shí)應(yīng)盡量選擇客戶較少的時(shí)間段，注意安全警戒工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，只要覆蓋主要業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢單位存款情況時(shí)，只提供被查詢單位名稱而未提供賬號(hào)的，柜面人員可予協(xié)助辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求本行凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)可以自行決定是否提供相關(guān)信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B簡(jiǎn)答題1.請(qǐng)簡(jiǎn)述我行結(jié)算業(yè)務(wù)查詢查復(fù)的處理要求?！菊_答案】：結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持“有疑必查、有查必復(fù)，查必及時(shí)、復(fù)必詳盡”的原則及時(shí)進(jìn)行查詢查復(fù)處理。轉(zhuǎn)匯機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)跨系統(tǒng)查詢查復(fù)，對(duì)于收到的他機(jī)構(gòu)查詢，應(yīng)于當(dāng)日查復(fù)，最遲不得超過(guò)次日上午。2.請(qǐng)分別列出能通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查的證件的有哪些？能通過(guò)身份證鑒別儀鑒別真?zhèn)蔚淖C件有哪些？【正確答案】：（1）能通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查核查的證件的有：身份證號(hào)碼（居民身份證號(hào)碼、臨時(shí)居民身份證號(hào)碼、戶口簿上記載的居民身份證號(hào)碼）港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證號(hào)碼臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證號(hào)碼外國(guó)人永久居留身份證號(hào)碼（2）能通過(guò)身份證鑒別儀鑒別真?zhèn)蔚淖C件有：居民身份證港澳居民居住證臺(tái)灣居民居住證外國(guó)人永久居留身份證3.加強(qiáng)“人證同一性”核對(duì)、有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別，核對(duì)的內(nèi)容包括哪些方面？