2019年反洗錢報(bào)告

目錄一、通過金融行動(dòng)特別工作組第四輪互評(píng)估并積極推進(jìn)后續(xù)整改 1 1 2 4 5六、反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位積極推進(jìn)反洗錢工作 6七、反洗錢國(guó)際合作繼續(xù)向縱深發(fā)展 八、反洗錢宣傳培訓(xùn)持續(xù)深入開展 一、通過金融行動(dòng)特別工作組第四輪互評(píng)估并積極全會(huì)審議，并在國(guó)際貨幣基金組織及上述國(guó)際組織官網(wǎng)公布。中國(guó)此次通過反洗錢國(guó)際互評(píng)估具有重要意義。在應(yīng)對(duì)互評(píng)估的3年多時(shí)間里，中國(guó)人民銀行牽頭與國(guó)際組織開展2019年，中國(guó)人民銀行按照“十三五”規(guī)劃和《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（以下簡(jiǎn)稱《三反意見》）要求，積極推進(jìn)反洗錢制度體系建設(shè)，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（以下簡(jiǎn)稱《反洗錢法》）修訂工作為充分發(fā)揮反洗錢在提升國(guó)家治理能力、維護(hù)國(guó)家安全、防范化解外部風(fēng)險(xiǎn)、參與全球治理等方面的作用，中國(guó)人民銀行研究并啟動(dòng)《反洗錢法》修訂工作。通過對(duì)反洗 錢重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行研究，深入分析目前反洗錢法律制度存在的不足。在充分調(diào)研論證的基礎(chǔ)上，集中研討并起草《反洗錢法》修訂草案。同時(shí)，積極與立法、司法等相關(guān)部門溝根據(jù)互評(píng)估指出的問題以及國(guó)內(nèi)反洗錢工作實(shí)踐，啟動(dòng)修改《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督），（一）與金融監(jiān)管部門的反洗錢監(jiān)管合作取得2019年，人民銀行先后與中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀保監(jiān)會(huì)）、國(guó)家外匯管理局簽署反洗錢監(jiān)管合作協(xié)議或備忘錄；與銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合召開反洗錢合作專題會(huì)議，討論和通過加強(qiáng)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的合作方案；在相關(guān)協(xié)議安排下，聯(lián)合對(duì)法人銀行機(jī)構(gòu)開展監(jiān)管活動(dòng)，通報(bào)相關(guān)監(jiān)管處罰信息，為加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管合作打開了新局面。同時(shí)，積極推動(dòng)與中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱證監(jiān)會(huì)）的執(zhí)法檢查合作，對(duì)4家證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)開展聯(lián)合檢查，為下一步建立監(jiān)管合作長(zhǎng)效（二）進(jìn)一步加強(qiáng)改進(jìn)反洗錢監(jiān)管工作2019年，人民銀行落實(shí)第一次全國(guó)金融系統(tǒng)反洗錢工作會(huì)議部署，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、反洗錢執(zhí)法檢查不斷深入，反洗錢處罰力度進(jìn)一步加強(qiáng)。2019年，人民銀行全系統(tǒng)共對(duì)1744家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展反洗錢執(zhí)法檢查，針對(duì)違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰，罰款金額合計(jì)2.15億元，同比增長(zhǎng)13.7%，基本實(shí)現(xiàn)“雙罰”。其中，依法處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)全面覆蓋。2019年，人民銀行反洗錢分類評(píng)現(xiàn)法人金融機(jī)構(gòu)全覆蓋，并充分運(yùn)用分類評(píng)級(jí)結(jié)果實(shí)施針對(duì)性監(jiān)管措施。人民銀行組織完成對(duì)直管法人義務(wù)機(jī)構(gòu)的分類評(píng)級(jí)工作，并向銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)通報(bào)評(píng)級(jí)結(jié)果。組織完成238家非銀行支付機(jī)構(gòu)分類評(píng)級(jí)反洗錢措施部分的初審和復(fù)審，完成25家非銀行支付機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展反洗錢措施部分的初審和復(fù)審。全系統(tǒng)共對(duì)4881家法人機(jī)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估扎實(shí)推進(jìn)。2019年，人民銀行探索風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與執(zhí)法檢查“雙支柱”監(jiān)管架構(gòu)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管基礎(chǔ)。在完成總行直管義務(wù)機(jī)構(gòu)分類評(píng)級(jí)工作的基礎(chǔ)上，人民銀行組織對(duì)4家大型法人銀行機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)深化對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管指導(dǎo)。2019年監(jiān)督力度，組織對(duì)9家前期已實(shí)施反洗錢執(zhí)法檢查的大型法人義務(wù)機(jī)構(gòu)開展“回頭看”監(jiān)管走訪，有針對(duì)性地檢驗(yàn)整改工作成效，并主動(dòng)參與后續(xù)整改方案的制訂，強(qiáng)化執(zhí)法檢查工作效果，保持監(jiān)管的連續(xù)性和嚴(yán)肅性。人民銀行全系統(tǒng)根據(jù)分類評(píng)級(jí)結(jié)果及日常監(jiān)管情況，靈活運(yùn)用監(jiān)管措施，共質(zhì)詢義務(wù)機(jī)構(gòu)999家，對(duì)2213家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展約見談反洗錢監(jiān)管信息化水平穩(wěn)步提升。推動(dòng)反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)、反洗錢檢查數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)、反洗錢調(diào)查電子化平臺(tái)的開發(fā)建設(shè)，以技術(shù)手段提升工作效率和水平。印發(fā)證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取規(guī)范，初步形成覆蓋各類主要義務(wù)機(jī)構(gòu)的反洗錢 2019年，反洗錢監(jiān)測(cè)分析工作深度支持中央執(zhí)紀(jì)執(zhí)法專項(xiàng)行動(dòng)，助力央行金融風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心緊密圍繞反恐怖、反分裂、反腐敗、反逃稅和打擊地下錢莊、非法傳銷、毒品犯罪、電信詐騙等洗錢及上游犯罪活動(dòng)，充分發(fā)揮情報(bào)導(dǎo)偵作用，深度支持境外追逃追贓、打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款、打擊虛開增值稅專用發(fā)票和騙取出口退稅等中央執(zhí)紀(jì)執(zhí)法重大專項(xiàng)行動(dòng)，助力經(jīng)濟(jì)金融及社會(huì)穩(wěn)定。圍繞央行中心任務(wù)，配合打好防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)暴露的金融機(jī)構(gòu)開展專項(xiàng)監(jiān)測(cè)。落實(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署，加強(qiáng)對(duì)資本市場(chǎng)違法違規(guī)問題的發(fā)現(xiàn)和打擊力擴(kuò)大反洗錢數(shù)據(jù)采集覆蓋范圍，順利啟動(dòng)非銀行支付機(jī)構(gòu)大額交易數(shù)據(jù)接收工作，穩(wěn)步推進(jìn)特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送，批準(zhǔn)74家特定非金融機(jī)構(gòu)及社會(huì)組織的報(bào)送主體資格，貴金屬交易所、房地產(chǎn)公司成功提交可疑交易報(bào)告。反洗錢數(shù)據(jù)共享取得歷史性突破，反洗錢監(jiān)測(cè)信息系統(tǒng)進(jìn)一步完善，數(shù)據(jù)資源更加豐富。深度推動(dòng)反洗錢歷史數(shù)據(jù)治理，健全地方金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量問題屬地通報(bào)機(jī)制，形成中國(guó)人民銀行總行對(duì)直管全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)、各分支行對(duì)地方法人金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)價(jià)的工作格局，反洗錢數(shù)據(jù)治理工作全面推開。順利完成反洗錢監(jiān)測(cè)分析二代系統(tǒng)上線切換工作，加快監(jiān)測(cè)模型和可視化分析工具研發(fā)，著力提升監(jiān)測(cè)分析智能化水平，堅(jiān)持系統(tǒng)建設(shè)與聚焦國(guó)家安全，依法拓展國(guó)際金融情報(bào)合作，積極開展金融情報(bào)雙邊交流，服務(wù)國(guó)家利益和政治外交大局。進(jìn)一步提升反洗錢監(jiān)測(cè)國(guó)際話語權(quán)，在多邊場(chǎng)合貢獻(xiàn)中國(guó)案例、中國(guó)方案。聚焦金融科技，研究系統(tǒng)建設(shè)最佳方案，推動(dòng)模型研發(fā)工作，探索反洗錢監(jiān)測(cè)科學(xué)家團(tuán)隊(duì)和反洗錢模型實(shí)驗(yàn)室的方案設(shè)計(jì)。聚焦協(xié)作共贏，強(qiáng)化對(duì)中國(guó)人民銀行分支行的反洗錢數(shù)據(jù)支持，規(guī)范總分行聯(lián)合分析工作，依法支持執(zhí)紀(jì)、執(zhí)法、行政管理等不同部門的數(shù)據(jù)需求，穩(wěn)步推進(jìn)電子化專線建設(shè)工作，積極探索數(shù)據(jù)共享新路徑。強(qiáng)化調(diào)查研究，圍繞重點(diǎn)工作和重要任務(wù)，開展反洗錢監(jiān)測(cè)重大核心問題研究，探索反2019年，中國(guó)人民銀行緊緊圍繞黨和國(guó)家工作大局，落實(shí)中央重大工作部署，打擊洗錢和恐怖融資犯罪，充分發(fā)揮反洗錢在維護(hù)國(guó)家安全、社會(huì)穩(wěn)定的作用，取得顯著成效。反洗錢調(diào)查和協(xié)查數(shù)量再創(chuàng)新高，積極推動(dòng)洗錢案件的起訴和審判；參與全國(guó)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)、打擊虛開增值稅專用發(fā)票和騙取出口退稅專項(xiàng)行動(dòng)、打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)和互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治等取得成效；繼續(xù)開展洗錢類（一）大額交易和可疑交易報(bào)告2019年，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心共接收4182家報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告8.67億份；可疑交易報(bào)告163.76萬份，同比增加2.22%。報(bào)告總量穩(wěn)中有降，反洗錢數(shù)據(jù)治理2019年，中國(guó)人民銀行各地分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)和接收重點(diǎn)可疑交易線索15755份；篩選 后共對(duì)1143份線索開展反洗錢調(diào)查9162次，同比分別增長(zhǎng)5.25%和21.13移送線索4858條，同比增長(zhǎng)33.17%；偵查機(jī)關(guān)立案474起，同比增長(zhǎng)13.13%。協(xié)助偵查機(jī)關(guān)對(duì)4007起案件開展反洗錢調(diào)查共38692次，同比分別增長(zhǎng)50.47%和73.24%；協(xié)助破獲涉嫌洗錢等案件共622起，同比增長(zhǎng)15.19%。中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心全年共向執(zhí)紀(jì)執(zhí)2019年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕涉嫌洗錢犯罪案件5073起10起16809人。其中，批準(zhǔn)逮捕涉嫌《中華人民共和國(guó)刑法》（以下簡(jiǎn)稱《刑法》）第一百九十一條“洗錢罪”的案件73起106人，提起公訴90起150人；批準(zhǔn)逮捕涉嫌《刑法》第三百一十二條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”的案件4971起10183人，提起公訴5647起16537人；批準(zhǔn)逮捕涉嫌《刑法》第三百四十九條“窩藏、轉(zhuǎn)移、2019年，全國(guó)人民法院依法一審審結(jié)洗錢案件5734起，生效判決13878人。其中，以“洗錢罪”審結(jié)案件77起，生效判決83人；以“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”審結(jié)案件5623起，生效判決13700人；以“窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪”審結(jié)六、反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位積極推進(jìn)反中共中央紀(jì)律檢查委員會(huì)、國(guó)家監(jiān)察委員會(huì)修改《中央反腐敗協(xié)調(diào)小組國(guó)際追逃追贓工作協(xié)調(diào)機(jī)制工作規(guī)則》，完善國(guó)際追贓工作機(jī)制和制度；研究制定金融行動(dòng)特別工作組互評(píng)估反腐敗相關(guān)任務(wù)整改工作方案，認(rèn)真抓好整改任務(wù)落實(shí)。將2019年確定為“追贓工作年”，根據(jù)“天網(wǎng)2019”行動(dòng)統(tǒng)一部署，牽頭開展職務(wù)犯罪國(guó)際追逃追贓專項(xiàng)行動(dòng)。積極開展與澳大利亞、新西蘭、新加坡、塞浦路斯等國(guó)的雙邊務(wù)實(shí)合作，參與聯(lián)合國(guó)、“一帶一路”國(guó)際合作高峰論壇、二十國(guó)集團(tuán)、亞太經(jīng)濟(jì)合作組織、金磚國(guó)家最高人民檢察院按照反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議職責(zé)分工，做好金融行動(dòng)特別工作組互評(píng)估后續(xù)強(qiáng)化程序相關(guān)工作，參與《反洗錢法》修訂工作并提出修訂意見，研究修訂《刑法》、出臺(tái)司法解釋或規(guī)范性文件，與中國(guó)人民銀行共同收集打擊洗錢犯罪案例，以多種形式加強(qiáng)對(duì)辦理洗錢犯罪案件的指導(dǎo)，加大打擊洗錢犯罪力度，展示中國(guó)打擊洗外交部根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，在聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過制裁決議或更新制裁清單后，及時(shí)通知國(guó)務(wù)院各部委、直屬機(jī)構(gòu)，省、自治區(qū)、直轄市人民政府和香港、澳門特別行政區(qū)政府等，要求其嚴(yán)格執(zhí)行安理會(huì)相關(guān)決議，并在外交部網(wǎng)站以《中華人民共和國(guó)外交部通告》形式發(fā)布決議通知；積極推進(jìn)《國(guó)家防擴(kuò)散法》立法進(jìn)程，完善我國(guó)履行防擴(kuò)散國(guó)雙邊引渡、司法協(xié)助條約談判，與新加坡完成中新刑事司法協(xié)助條約預(yù)備磋商，完成與希臘、烏拉圭、亞美尼亞、蘇里南、尼泊爾5項(xiàng)司法協(xié)助類條約簽署，完成與越南、斯里蘭卡、巴巴多斯3項(xiàng)條約的批準(zhǔn)，完成與格林納達(dá)、巴巴多斯、越南等國(guó)4項(xiàng)條約的生效程序。全年共向外國(guó)提出33項(xiàng)引渡請(qǐng)求，引渡回216名外逃人員，處理外國(guó)向我國(guó)提出的引渡請(qǐng)求5起，處理外國(guó)通過外交途徑提出的刑事司法協(xié)助請(qǐng)求160余件，向外國(guó)提出刑事司法協(xié)助請(qǐng)求9件，部分引渡和刑事司法協(xié)助請(qǐng)求外交部與印度、美國(guó)、阿聯(lián)酋等國(guó)舉行反恐政策溝通和磋商，主持召開第五屆中國(guó)同周邊國(guó)家反恐交流會(huì)，就反恐怖融資等問題與各方交換意見，積極參與金磚國(guó)家、“全球反恐論壇”、亞太經(jīng)濟(jì)合作組織、東盟地區(qū)論壇等多邊機(jī)制，就反恐怖融資問題開展經(jīng)公安部繼續(xù)配合人民銀行組織開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款 專項(xiàng)行動(dòng)”，全年共破獲涉地下錢莊類重大案件440余起，抓獲犯罪嫌疑人1200余名，搗毀犯罪窩點(diǎn)1100余個(gè)。對(duì)涉嫌洗錢犯罪案件立案7155起，抓獲犯罪嫌疑人6714名，其中，依據(jù)《刑法》第一百九十一條“洗錢罪”立案194起，抓獲犯罪嫌疑人141名；依據(jù)《刑法》第三百一十二條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”立案6961起，抓獲犯罪嫌疑人6573名。此外，組織開展打擊涉稅犯罪“百城會(huì)戰(zhàn)”行動(dòng)，全年共破獲涉稅犯罪案件6630余起；嚴(yán)打涉暴涉恐犯罪，指導(dǎo)各地公安機(jī)關(guān)打擊恐怖融資犯罪，破獲一批幫恐案件，消除涉恐隱患；全力投入掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)，充分履職、民政部持續(xù)做好社會(huì)組織監(jiān)管，嚴(yán)厲查處社會(huì)組織違法違規(guī)特別是涉資金類違法案件，對(duì)涉案資金往來是否涉及洗錢進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)管；研究起草《慈善信托信息公開管理辦法》，完善慈善信托領(lǐng)域資金監(jiān)管制度，提高慈善信托資金使用透明度；推進(jìn)社會(huì)組織信用監(jiān)管體系建設(shè)，上線運(yùn)行社會(huì)組織信用信息共享平臺(tái)二期項(xiàng)目，截至2019年末，平財(cái)政部持續(xù)推進(jìn)落實(shí)《關(guān)于加強(qiáng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師行業(yè)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》（財(cái)會(huì)〔2018〕8號(hào)）中會(huì)計(jì)師事務(wù)所開展特定業(yè)務(wù)時(shí)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，督住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部印發(fā)《房屋交易合同網(wǎng)簽備案業(yè)務(wù)規(guī)范（試行）》（建房規(guī)〔2019〕5號(hào)），明確實(shí)行房屋網(wǎng)簽備案系統(tǒng)用戶管理，規(guī)范房屋交易合同網(wǎng)簽備案工作；會(huì)同公安部、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局等部門開展住房租賃中介機(jī)構(gòu)亂象專項(xiàng)整治，重點(diǎn)整治中介機(jī)構(gòu)發(fā)布虛假房源信息、隱瞞影響住房出租的重要信息、散布捏造漲價(jià)信息等違法違規(guī)行為；會(huì)同國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局等部門印發(fā)《關(guān)于整頓規(guī)范住房租賃市場(chǎng)秩序的意見》（建房規(guī)〔2019〕10號(hào)），加強(qiáng)房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員登記備案管理，規(guī)范住房租賃金融業(yè)務(wù)，建設(shè)住房租賃管理服務(wù)平臺(tái)，加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)測(cè)；指導(dǎo)中國(guó)房地產(chǎn)估價(jià)師與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人學(xué)會(huì)開展房地產(chǎn)中介行業(yè)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，完商務(wù)部會(huì)同國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局出臺(tái)《外商投資信息報(bào)告辦法》（商務(wù)部國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局令2019年第2號(hào)），建立外商投資信息報(bào)告制度，采集外國(guó)投資者有關(guān)海關(guān)總署全年立案?jìng)赊k走私犯罪案件4198起，同比增長(zhǎng)16.8%。其中立案?jìng)赊k涉稅天2019”專項(xiàng)行動(dòng)，偵辦廢物走私犯罪案件372起，查證涉案廢物76.2萬噸。偵辦瀕危動(dòng)植物及其制品走私犯罪案件467起，查獲各類瀕危物種1237.6噸，其中偵辦象牙制品走私犯罪案件170起，查獲象牙制品9.2噸。偵辦毒品走私犯罪案件735起。偵辦農(nóng)產(chǎn)品走私犯國(guó)家稅務(wù)總局充分發(fā)揮稅收職能作用，將稅收工作與貫徹落實(shí)反洗錢、反恐怖融資、反逃稅（以下簡(jiǎn)稱“三反”）監(jiān)管體制機(jī)制要求、完善“三反”監(jiān)管措施有機(jī)結(jié)合，組織全國(guó)稅務(wù)稽查部門嚴(yán)厲打擊虛開發(fā)票、騙取出口退稅、偷逃稅款等各類涉稅違法行為，全年共查補(bǔ)稅收收入1300.02億元。繼續(xù)會(huì)同公安部、海關(guān)總署、人民銀行組織開展打擊虛開騙稅違法犯罪兩年專項(xiàng)行動(dòng)，對(duì)“假企業(yè)”和“假出口”專項(xiàng)整治、重拳出擊。在公安、海關(guān)、人民銀行等部門的有力支持配合下，兩年專項(xiàng)行動(dòng)取得重要階段性成果，有效凈化了稅收營(yíng)商環(huán)境，有力打擊了涉稅違法行為，初步阻滯了虛開騙稅猖獗勢(shì)頭，有效保證了減稅降費(fèi)政策落地。稅務(wù)、公安、海關(guān)、人民銀行通過聯(lián)合選取案源、召開聯(lián)席會(huì)議、聯(lián)合查辦案件、共同督導(dǎo)調(diào)研等形式，不斷深化四部門打擊虛開騙稅協(xié)作機(jī)制，部門協(xié)作的主動(dòng)性、規(guī)范性明顯提升。繼續(xù)開展金融賬戶涉稅信息自動(dòng)交換，與64個(gè)國(guó)家和地區(qū)相互交換非居民金融賬戶涉稅信息，強(qiáng)化與外國(guó)稅務(wù)主管當(dāng)局之逐步完善與反洗錢工作相適應(yīng)的工作機(jī)制、法律制度、預(yù)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的通知》（國(guó)市監(jiān)信（2019﹞142號(hào)），制定《市場(chǎng)監(jiān)管總局隨機(jī) 銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2019年第1號(hào)），構(gòu)建了銀行業(yè)反洗錢監(jiān)管工作的整體框架。為進(jìn)一步細(xì)化工作要求，出臺(tái)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》，統(tǒng)一銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢工作。修訂頒布《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，完善市場(chǎng)準(zhǔn)入中反洗錢和反恐怖融資審查的相關(guān)要求；發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）》《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等文件，完善公司治理監(jiān)管制度，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)源頭遏制，夯實(shí)反洗錢工作基礎(chǔ)。在日常監(jiān)管中督促各類銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)切實(shí)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管），與人民銀行反洗錢局簽署《銀行機(jī)構(gòu)檢查工作合作協(xié)議》，聯(lián)合開展監(jiān)管活動(dòng)，取得良好效果；持續(xù)推進(jìn)“保險(xiǎn)監(jiān)管數(shù)據(jù)采集平臺(tái)”反洗錢報(bào)送系統(tǒng)升級(jí)改造，進(jìn)一步提升數(shù)據(jù)采集、風(fēng)險(xiǎn)分析工作的準(zhǔn)確性和科學(xué)性。指導(dǎo)中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司發(fā)布《中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司信托受益權(quán)賬戶管理細(xì)則》，完善信托登記機(jī)制。把反洗錢作為重要切入點(diǎn)之一，防范和處置非法集資工作取得明顯成效。截至2019年底，與83個(gè)國(guó)家和地區(qū)的金融監(jiān)管當(dāng)局簽署120份監(jiān)管合作諒解備忘錄或監(jiān)管合作協(xié)議，不斷加強(qiáng)國(guó)際監(jiān)證監(jiān)會(huì)持續(xù)完善行業(yè)反洗錢規(guī)章制度建設(shè)，拓寬行業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢制度覆蓋業(yè)務(wù)范圍。啟動(dòng)制定《關(guān)于擴(kuò)充證券賬戶注冊(cè)資料類別的方案》；制定發(fā)布《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購(gòu)、參股經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理辦法》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第150號(hào)）；出臺(tái)《證券公司股權(quán)管理規(guī)定》（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第156號(hào)）；發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》，推進(jìn)修訂《證券投資基金銷售管理辦法》；加強(qiáng)各證券交易所對(duì)會(huì)員的自律監(jiān)管；指導(dǎo)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)完善自律制度，啟動(dòng)《證券公司反洗錢工作指引》修訂，指導(dǎo)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)修訂《中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位反洗錢工作指引》《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》。突出反洗錢重要地位，進(jìn)一步將行業(yè)反洗錢監(jiān)管融入日常監(jiān)管格局。從嚴(yán)把控機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入關(guān)口，嚴(yán)格考察申請(qǐng)機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度方案的完備性和人員任職資格等，做好反洗錢前端管控；完善穿透式監(jiān)管機(jī)制，加大異常交易監(jiān)控力度；督促證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制，扎實(shí)開展反洗錢監(jiān)管檢查工作，針對(duì)處罰原因，督促機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢義務(wù)；積極指導(dǎo)行業(yè)協(xié)會(huì)開展反洗錢調(diào)研以及宣傳培訓(xùn)工作。深化與人民銀行的溝通協(xié)作，配合發(fā)布《關(guān)于證券基金期貨業(yè)反洗錢工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》，修改完善反洗錢監(jiān)管合作方國(guó)家外匯管理局加強(qiáng)制度建設(shè)，出臺(tái)《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》，聯(lián)合銀保監(jiān)會(huì)、商務(wù)部出臺(tái)《關(guān)于完善外貿(mào)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》，完善支付機(jī)構(gòu)和外貿(mào)金融服務(wù)管理。強(qiáng)化銀行和支付機(jī)構(gòu)在辦理跨境業(yè)務(wù)中的展業(yè)審核責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)支付機(jī)構(gòu)和銀行的監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅處理外匯違規(guī)行為；加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作，國(guó)家外匯管理局管理檢查司與人民銀行反洗錢局簽訂監(jiān)管合作備忘錄并聯(lián)合開展監(jiān)管活動(dòng)；通過召開銀行和支付機(jī)構(gòu)通報(bào)會(huì)、培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)提示、座談、約談等多種方式和手段，及時(shí)提示合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化外匯反洗錢意識(shí)，落實(shí)審核責(zé)任。在打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)框架下，綜合施策、共治共管，嚴(yán)查地下錢莊違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)懲交易對(duì)手并封堵資金通道。深挖地下錢莊交易線索，密切配合公安部門破獲匯兌型地下錢莊案件60余起，聯(lián)合人民銀行反洗錢部門對(duì)大要案開展調(diào)查，封堵貪腐、走私、逃稅等上游犯罪活動(dòng)資金的外逃通道；深入追查地下錢莊上下游資金，查處交易對(duì)手案件1500余起，共處罰款超過 反洗錢多邊國(guó)際合作成效顯著。一是積極履行金融行動(dòng)特別工作組主席國(guó)職責(zé)。2019年7月，中國(guó)正式擔(dān)任金融行動(dòng)特別工作組主席國(guó)，穩(wěn)步推動(dòng)中國(guó)主席任內(nèi)重點(diǎn)工作。及時(shí)啟動(dòng)金融行動(dòng)特別工作組戰(zhàn)略回顧工作，成功舉辦首屆反洗錢監(jiān)管者論壇和打擊非法販賣野生動(dòng)物領(lǐng)域洗錢研討會(huì)，發(fā)布《法人受益所有權(quán)最佳實(shí)踐》，研究制定《數(shù)字身份指引》并首次向全球征求意見。二是圓滿完成歐亞反洗錢與反恐怖融資組織主席國(guó)履職工作，有效推動(dòng)內(nèi)部治理、互評(píng)估、技術(shù)援助、類型研究等重要工作。三是持