某村鎮(zhèn)銀行綜合管理部風(fēng)險(xiǎn)防控考試試

集寧包商村鎮(zhèn)銀行綜合管理部風(fēng)險(xiǎn)防控考試一、單項(xiàng)選擇題：〔15分〕1.2024年至2024年、銀監(jiān)會三年規(guī)劃和目標(biāo)包括：〔〕A.標(biāo)準(zhǔn)強(qiáng)化提升B.標(biāo)準(zhǔn)加強(qiáng)提升C.標(biāo)準(zhǔn)強(qiáng)化提高2.中小金融機(jī)構(gòu)對新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實(shí)行“雙線問責(zé)〞、“上追兩級〞和“一案四問責(zé)〞制度。其中“上追兩級〞是指：〔〕A.發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級主管部門和法人機(jī)構(gòu)B.發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級主管部門和分管部門C.發(fā)案機(jī)構(gòu)的上級業(yè)務(wù)部門和主管部門3.為切實(shí)推動全區(qū)農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作有效開展，2008年6月1日至9月8日，自治區(qū)聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)組織開展案件專項(xiàng)治理專項(xiàng)行動?！病矨.百日排雷B.深度排查C.百日查防D.治理商業(yè)賄賂。4.2024年總結(jié)提升階段分為幾個內(nèi)容？〔〕A.5個B.6個C.7個5.突發(fā)事件和案件應(yīng)急處置步驟。()A.啟動應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后。B.控事態(tài)，啟動應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)。C.處置準(zhǔn)備，啟動應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)。6.分管平安保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人離任稽核重點(diǎn)內(nèi)容的第五項(xiàng)是是否建立并嚴(yán)格執(zhí)行突發(fā)事件報(bào)告制度和制度?！病矨.防搶防暴處置預(yù)案B.風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案C.防水防火處置預(yù)案7.各級農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)是平安保衛(wèi)工作第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、部署.監(jiān)督本單位和轄區(qū)機(jī)構(gòu)的平安保衛(wèi)工作?！病矨.理〔董〕事長B.監(jiān)事長C.分管主任D.保衛(wèi)部經(jīng)理8.信用社平安保衛(wèi)工作制度規(guī)定：凡有金庫的單位必須堅(jiān)持小時守庫值班制度，嚴(yán)格執(zhí)行雙人以上〔含雙人〕武裝守庫制度?！病矨.7×24B.7×12C.5×24D.7×89.運(yùn)鈔途中遭到犯罪分子襲擊時，押運(yùn)員一般按照“〞的原那么處置。()A.先示警、后自衛(wèi)B.先自衛(wèi)、后示警C.先鳴槍、再自衛(wèi)D.打110報(bào)警10.聯(lián)社保衛(wèi)部門按月對所轄網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控操作、使用、管理、監(jiān)督檢查.記錄等情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督；聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)必須每季至少進(jìn)行抽查?！病矨.一次B.二次C.三次11、公司治理結(jié)構(gòu)是一種據(jù)以對工商公司進(jìn)行和的體系?！病矨.管理控制B.開展完善C.保護(hù)控制D.管理開展12、銀行公司治理的核心是在、別離的情況下，為妥善解決委托代理關(guān)系，實(shí)現(xiàn)銀行各利益相關(guān)者價(jià)值最大化目標(biāo)，而建立的〔理〕事會、高級管理層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制?！病矨.財(cái)產(chǎn)權(quán)管理權(quán)B.所有權(quán)管理權(quán)C.控制權(quán)管理權(quán)D.所有權(quán)經(jīng)營權(quán)13、董〔理〕事會是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)構(gòu)，對風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)責(zé)任。()A.最高管理最終B.最高決策最終C.最高管理最大D.最高決策全面14、董〔理〕事會通過其和風(fēng)險(xiǎn)管理委會員進(jìn)行銀行風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督。()A.薪酬管理委員會B.審計(jì)委員會C.提名委員會D.財(cái)務(wù)委員會15、在農(nóng)村信用社的公司治理中，存在著三會一層的實(shí)際均控制權(quán)在內(nèi)部人，獲得事實(shí)上資源權(quán)，即所謂的內(nèi)部人控制。()A.支配B.管理C.所有D.變現(xiàn)二、多項(xiàng)選擇題〔30分〕1.內(nèi)控制度的四項(xiàng)制度包括：()A.干部交流B.崗位輪換C.強(qiáng)制休假.D.親屬回避E.案件防控聯(lián)席會議F.信訪舉報(bào)2.內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面〔〕A.實(shí)施會計(jì)委派B.完善稽核體系C.加大檢查整改力度。3.自治區(qū)聯(lián)社2024年強(qiáng)化階段主要開展活動：〔〕A.百案跟蹤檢查集中行動B.內(nèi)控和制度執(zhí)行年活動C.合規(guī)文化建設(shè)年活動D.經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制推行。E.“三法一指引〞活動F.三自一承諾。4.2024年度在完善內(nèi)控制度建設(shè)應(yīng)該。()A.開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)B.出臺一項(xiàng)制度C.建立一項(xiàng)流程D.組織一次學(xué)習(xí)5.信用社平安保衛(wèi)工作制度要求：營業(yè)人員要熟知?！病矨.平安制度B.報(bào)警電話C.防范應(yīng)急措施D.業(yè)務(wù)知識6、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹哪些原那么。()A.全面B.審慎C.有效D.獨(dú)立7、以下哪些概念屬于企業(yè)文化范疇：〔〕A.共同意識、B.價(jià)值觀念、C.經(jīng)營理念、D.制度標(biāo)準(zhǔn)、E.行為準(zhǔn)那么、F.品牌形象8、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要樹立的合規(guī)文化理念包括：()A.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值B.合規(guī)從高層做起C.合規(guī)人人有責(zé)D.主動合規(guī)E.有效互動9.銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要特征包括：()A.客觀性、B.隱蔽性、C.擴(kuò)散性、D.加速性、E.可控性10.根據(jù)巴塞爾委員會?有效銀行監(jiān)管的核心原那么?和?巴塞爾新資本協(xié)議?，下面哪些屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)。()A.信用風(fēng)險(xiǎn)、B.市場風(fēng)險(xiǎn)、C.交易風(fēng)險(xiǎn)、D.投資風(fēng)險(xiǎn)、E.操作風(fēng)險(xiǎn)、F.流動性風(fēng)險(xiǎn)。11.風(fēng)險(xiǎn)的根本構(gòu)成要素包括：〔〕A.風(fēng)險(xiǎn)因素、B.風(fēng)險(xiǎn)事件、C.風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果、E.風(fēng)險(xiǎn)損失12、事權(quán)劃分是指在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，對會核算等事項(xiàng)，按照哪些內(nèi)容，相應(yīng)確定不同級別會計(jì)人員處理權(quán)限的一種內(nèi)部控制方法?！病矨.管理權(quán)限、B.業(yè)務(wù)種類、C.金額大小D.職務(wù)級別E.風(fēng)險(xiǎn)程度13.在我國銀行管理實(shí)踐中，操作風(fēng)險(xiǎn)分為：()A.人員、B.流程、C.IT系統(tǒng)及技術(shù)、D.外部事件14.操作風(fēng)險(xiǎn)分為哪幾類?！病矨.不完善或有問題的內(nèi)部程序B.員工、C.信息科技系統(tǒng)、D.外部事件15.風(fēng)險(xiǎn)處理的方法主要有：()A.躲避風(fēng)險(xiǎn)、B.預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)、C.分散風(fēng)險(xiǎn)、D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)E.承擔(dān)與補(bǔ)救措施。三、判斷題〔10分〕1.在2024年度，銀監(jiān)會提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見〞，案件綜合治理長效機(jī)制的“十項(xiàng)措施〞、“十個聯(lián)動建設(shè)〞:〔〕2.庫房鑰匙管理，堅(jiān)持“庫匙分管，平行交接〞原那么。一名管庫員只能掌管一把鑰匙〔密碼〕，不得接觸另一把鑰匙〔密碼〕。替班人員可以隨意接替任意一把鑰匙?！病?.信用社平安保衛(wèi)工作制度規(guī)定使用武器前應(yīng)當(dāng)沉著冷靜地判明情況，除遇到特別緊迫的情況外，應(yīng)領(lǐng)先進(jìn)行口頭警告或朝天鳴槍警告；警告無效或非開槍不能制止時，應(yīng)力爭擊斃?！病?.農(nóng)村信用社各級保衛(wèi)部門在本單位領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，同時接受上級保衛(wèi)部門和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)等有關(guān)部門的指導(dǎo).檢查和監(jiān)督?！病?.平安保衛(wèi)工作的根本任務(wù)是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計(jì)算機(jī)犯罪、防洗錢，維護(hù)正常的工作秩序，保障職工人身和資金財(cái)產(chǎn)平安?！病?、風(fēng)險(xiǎn)管理和公司治理中，都存在制衡過少將導(dǎo)致效率的降低，制衡過多往往導(dǎo)致關(guān)聯(lián)交易大量發(fā)生和信息不透明，形成違法違規(guī)的問題。〔〕7、在農(nóng)村信用社的公司治理中，經(jīng)營層是最高決策機(jī)構(gòu)?！病?、銀行與股東〔社員〕之間的關(guān)聯(lián)交易是躲避銀行風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑?！病?.風(fēng)險(xiǎn)與損失兩者有著密切的關(guān)聯(lián)關(guān)系,風(fēng)險(xiǎn)是損失的條件，損失是風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果，但風(fēng)險(xiǎn)并不必然有損失?！病?0.對于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)來說，一般原那么是風(fēng)險(xiǎn)高收益高，風(fēng)險(xiǎn)低收益低，風(fēng)險(xiǎn)與收益存在對應(yīng)關(guān)系，它們是一種投資風(fēng)險(xiǎn)或帶有投機(jī)性的風(fēng)險(xiǎn)?！病乘?、名詞解釋〔20分〕1.金融犯罪：2.銀行營業(yè)場所：3.平安保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)等