非法集資風(fēng)險排查方案

非法集資風(fēng)險排查方案涉嫌非法集資風(fēng)險排查工作方案為深入推進整治非法集資專項行動，依法從嚴(yán)打擊各類非法集資活動，維護正常經(jīng)濟金融秩序和地方社會穩(wěn)定，根據(jù)《關(guān)于切實做好非法集資風(fēng)險排查、宣傳教育工作的通知》（湘打非辦〔20XX〕3號）精神，結(jié)合我縣非法集資形勢和打擊處置工作實際，特制定本工作方案。一、 排查目的深入貫徹落實全國整治非法集資專項行為電視電話會議精神，摸清我縣涉嫌非法集資風(fēng)險底子，掌握和了解可能發(fā)生風(fēng)險的行業(yè)、地域，發(fā)生風(fēng)險的性質(zhì)、規(guī)模和工作的薄弱環(huán)節(jié)，確?！按蛐〈蛟绱蛎珙^〞。通過鄉(xiāng)鎮(zhèn)聯(lián)動、部門協(xié)作，嚴(yán)防由非法集資引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險，切實維護人民群眾合法權(quán)益和地方社會大局穩(wěn)定。二、 內(nèi)容范圍〔一〕排查內(nèi)容1．違反國家金融管理法律、法規(guī)，向社會公眾〔包括單位和個人〕吸收資金并有以下情形之一的：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。2．資金鏈出現(xiàn)嚴(yán)重斷裂或發(fā)生群眾性擠兌現(xiàn)象的?！捕撑挪榉秶?．金融業(yè)。包括擔(dān)保機構(gòu)、小額貸款公司、投資管理〔咨詢〕公司、保險公司、保險中介機構(gòu)等。2.房地產(chǎn)業(yè)。3.農(nóng)林礦業(yè)。涉嫌非法集資的廣告行業(yè)及領(lǐng)域。已經(jīng)立案、正在處置的非法集資案件存在的風(fēng)險。社會反映或群眾舉報存在非法集資現(xiàn)象的其他企業(yè)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處、皇帝嶺林場、縣直有關(guān)部門對照排查內(nèi)容，可自行確定的涉嫌非法集資的重點領(lǐng)域和重點對象。除上述排查范圍外，各部門要按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰負責(zé)〞的原那么，對本部門審批、核準(zhǔn)、監(jiān)管的企業(yè)可能存在的非法集資風(fēng)險進行調(diào)查摸底，調(diào)查摸底結(jié)果匯總分析后上報縣人民政府。三、時間安排本次排查時間從20XX年5月2日至5月15日，分二個階段。〔一〕現(xiàn)場排查階段（20XX年5月2日至5月12日）。由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦場、行業(yè)主（監(jiān)）管部門組織專門力量，制定本區(qū)域、本行業(yè)風(fēng)險排查方案和表格，組織排查人員認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會排查工作要求，通過調(diào)查問卷、實地摸排等方式實施現(xiàn)場排查，適時評估風(fēng)險，分類整改打擊?！捕硡R總報告階段（20XX年5月13日至5月15日）。由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦場、行業(yè)主（監(jiān)）管部門對本次風(fēng)險排查組織工作和排查情況進行匯總整理，在20XX年5月15日前將書面排查報告及《涉嫌非法集資風(fēng)險排查統(tǒng)計表》報送縣打非辦〔縣政府辦619房，聯(lián)系電話2721598〕四、職責(zé)分工〔一〕各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、皇帝嶺林場要按照“屬地管理〞原那么，負責(zé)組織對本轄區(qū)應(yīng)排查內(nèi)容進行全面拉網(wǎng)式排查。〔二〕各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要按照“一線把關(guān)〞的處置非法集資工作機制要

求，運用行業(yè)管理和市場監(jiān)管手段，全面開展系統(tǒng)性風(fēng)險排查，具體分工如下：縣政府金融辦負責(zé)組織對融資性擔(dān)保機構(gòu)、小額貸款公司、保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)及從業(yè)人員從事高利貸及非法集資活動進行排查?？h工商局負責(zé)組織對各類投資管理、投資咨詢等中介機構(gòu)、廣告行業(yè)從事高利貸業(yè)務(wù)及非法集資活動進行排查?？h商務(wù)局負責(zé)組織對典當(dāng)行變相從事高利貸及非法集資活動進行排查?？h農(nóng)業(yè)局、縣林業(yè)局、縣畜牧水產(chǎn)局負責(zé)組織對各種以種養(yǎng)殖、綠色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)以及合作造林、林權(quán)投資等名義，以承諾高額回報為誘餌的非法集資活動進行排查。縣國土資源局、縣安監(jiān)局負責(zé)組織對礦產(chǎn)、采掘業(yè)以承諾高額回報為誘餌的非法集資活動進行排查?？h房產(chǎn)局負責(zé)組織對房地產(chǎn)業(yè)從事高利貸及非法集資活動進行排查。人民銀行邵東支行負責(zé)各類賬戶可疑交易監(jiān)測，探索建立民間借貸監(jiān)測監(jiān)控體系，催促銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步健全內(nèi)控機制，完善貸款全流程管理，嚴(yán)禁金融機構(gòu)信貸資金流入民間借貸市場，防止民間借貸風(fēng)險向銀行體系蔓延?？h公安局負責(zé)對各級各部門移交的有重大嫌疑的企業(yè)進行初查研判，合理劃分歸類，對確認(rèn)屬于非法吸收公眾存款、集資詐騙等違法行為的，依法予以嚴(yán)厲打擊同時，各行業(yè)主（監(jiān)）管理部門還要負責(zé)指導(dǎo)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦場下級機構(gòu)配合當(dāng)?shù)卣龊蔑L(fēng)險排查工作。五、工作要求〔一〕高度重視。各級各部門要充分認(rèn)識非法集資的危害性和摸清涉嫌非法集資風(fēng)險底子的緊迫性，進一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，切實加強排查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，縣人民政府由肖新華副縣長負責(zé)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、皇帝嶺林場由分管政法的副職負責(zé)，各行業(yè)主管（監(jiān)管）部門明確由一把手負責(zé)。各級各部門要組織專門力量，安排必要經(jīng)費，做好本轄區(qū)、本行業(yè)涉嫌非法集資風(fēng)險排查的組織工作?！捕陈鋵嵷?zé)任。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、皇帝嶺林場責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、各行業(yè)主（監(jiān)）管部門一把手對排查工作的組織、排查結(jié)果的全面性及真實性和風(fēng)險處置負領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并明確專門工作人員負責(zé)匯總和督辦工作；相關(guān)排查人員為排查直接責(zé)任人，對排查工作的全面性、排查結(jié)果的真實性負責(zé)；各企、事業(yè)單位必須密切配合、如實反映本單位集資情況，對登記情況的真實性負責(zé)?！踩惩咨铺幹?。對排查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資問題，要按照“打早打小打苗頭〞原那么，積極妥善處置。對集資金額不大、涉及范圍不廣，企業(yè)有清退能力的，要即清即退；對集資金額較大、涉及范圍較廣，企業(yè)清退能力缺乏的，要明確整改措施要求，限期整改到位；對集資金額大、涉及范圍廣，企業(yè)無力清退的，要啟動司法程序，依法進行處置，防止矛盾升級。〔四〕確保穩(wěn)定。排查工作要注意內(nèi)緊外松，排查維穩(wěn)并重，維穩(wěn)在先。既要深入細致，不留死角，又要不因排查影響正常經(jīng)營活動和經(jīng)濟秩序，防止因排查誘發(fā)新的不穩(wěn)定因素。非法集資風(fēng)險專項排查活動實施方案為有效防范非法集資風(fēng)險，依法從嚴(yán)打擊非法集資違法犯罪活動，維護我縣經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《九江市開展非法集資風(fēng)險專項排查活動實施方案的通知》要求，定于20XX年4月上旬至6月初在全縣范圍內(nèi)組織開展非法集資風(fēng)險專項排查活動，特制定如下實施方案：一、工作目標(biāo)通過開展非法集資活動風(fēng)險排查，全面掌握當(dāng)前我縣非法集資風(fēng)險情況，及早發(fā)現(xiàn)非法集資活動線索，消除非法集資活動風(fēng)險隱患。同時，催促各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門建立健全定期風(fēng)險排查和信息上報機制，進一步完善防范和打擊非法集資長效工作機制，加大非法集資風(fēng)險處置工作力度，有力遏制和打擊非法集資違法犯罪活動，維護人民群眾合法權(quán)益、經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。二、排查范圍〔一〕重點領(lǐng)域第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)企業(yè)；擔(dān)保、小額貸款、投資咨詢、保險代理、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介及第三方理財?shù)刃庞弥薪闄C構(gòu)；股權(quán)投資、電子商務(wù)、典當(dāng)、融資及非融資租賃、高科技開發(fā)等密集型行業(yè)企業(yè)；各類涉農(nóng)企業(yè)，涉農(nóng)互助合作組織，養(yǎng)老機構(gòu)，民辦院校等組織；本地其他新興金融創(chuàng)新及高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)；非法集資活動高發(fā)地區(qū)戶籍人員在本地注冊登記的高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)、外地高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)在本地所設(shè)分支機構(gòu)。〔二〕排查重點未按規(guī)定進行企業(yè)登記、備案、出資、資金托管，無辦公場所、無辦公人員或注冊登記不符，違規(guī)設(shè)立和使用賬外賬戶；違規(guī)、超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)；未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股票、基金及其他理財產(chǎn)品；以保障性安居工程建設(shè)為名進行非法集資；以為農(nóng)民提供糧食存儲、銷售和兌換效勞等名義設(shè)立“糧食銀行〞而向售糧農(nóng)戶和其它社會人員進行非法集資；以報刊雜志、播送電視、網(wǎng)絡(luò)媒體及傳單、手機短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。三、排查方式和職責(zé)分工此次非法集資風(fēng)險排查工作由縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織領(lǐng)導(dǎo)，采取先排查后督查的方式進行，先由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各行業(yè)主管部門組織本地、本行業(yè)范圍內(nèi)的全面排查，然后由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室成立專門的督查組，對前期自查和排查工作情況進行督導(dǎo)和抽查。具體的職責(zé)分工為：縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)此次非法集資活動風(fēng)險排查的組織、協(xié)調(diào)和信息總結(jié)上報等工作。各鄉(xiāng)〔鎮(zhèn)、場〕打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)全面組織領(lǐng)導(dǎo)本地范圍內(nèi)非法集資活動風(fēng)險排查工作?？h委宣傳部負責(zé)做好非法集資活動風(fēng)險排查工作開展期間的相關(guān)宣傳教育和輿論引導(dǎo)等工作?？h工信委負責(zé)組織開展對中小企業(yè)領(lǐng)域〔含工業(yè)園區(qū)〕、互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險排查，并催促引導(dǎo)轄內(nèi)各通信運營商做好排查期間相關(guān)宣傳公益短信的發(fā)送等工作。縣公安局負責(zé)對群眾報案、日常偵查及其他單位移送的非法集資案件線索進行排查?？h房管局負責(zé)組織開展房地產(chǎn)開發(fā)〔含保障性住房工程建設(shè)〕、房地產(chǎn)中介等領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查?？h農(nóng)業(yè)局負責(zé)組織開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域〔含涉農(nóng)互助合作組織、農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)等〕非法集資活動風(fēng)險排查?？h林業(yè)局負責(zé)組織開展林業(yè)領(lǐng)域〔含林地林權(quán)投資、造林工程和林業(yè)產(chǎn)品投資等〕非法集資活動風(fēng)險排查?？h商務(wù)局負責(zé)組織開展外貿(mào)領(lǐng)域非法集資活動風(fēng)險排查?？h商管辦負責(zé)組織開展內(nèi)貿(mào)和商品流通領(lǐng)域〔含電子商務(wù)、拍賣、典當(dāng)、舊貨流通、非融資租賃等〕非法集資活動風(fēng)險排查。縣教育局負責(zé)組織開展教育領(lǐng)域〔含民辦院?！撤欠Y活動風(fēng)險排查。縣民政局負責(zé)組織開展民間組織〔含互助合作團體、養(yǎng)老機構(gòu)等〕非法集資活動風(fēng)險排查?？h工商局負責(zé)組織開展投、融資中介管理和廣揭發(fā)布非法集資活動，以及高發(fā)地區(qū)戶籍人員在本地注冊登記的高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)、外地高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)在本地所設(shè)分支機構(gòu)的非法集資活動風(fēng)險排查。縣糧食局負責(zé)組織開展糧食領(lǐng)域〔含糧食存儲、銷售和兌換、效勞等各環(huán)節(jié)〕，特別是以“糧食銀行〞名義向售糧農(nóng)戶和其它社會人員進行非法集資活動的風(fēng)險排查?？h政府金融辦負責(zé)小額貸款公司、融資性擔(dān)保機構(gòu)的非法集資風(fēng)險活動排查?？h人行負責(zé)對第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)企業(yè)和新興金融創(chuàng)新，以及大額可疑資金交易及民間借貸和民間融資活動轉(zhuǎn)化為非法集資等相關(guān)風(fēng)險進行排查?？h銀監(jiān)局負責(zé)銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員、保險銷售領(lǐng)域〔含保險代理業(yè)務(wù)、保險從業(yè)人員〕參與非法集資相關(guān)活動風(fēng)險排查。四、活動安排此次非法集資風(fēng)險排查活動分三個階段進行：〔一〕自查、排查階段〔4月25日至4月30日〕各鄉(xiāng)〔鎮(zhèn)、場〕、各部門根據(jù)職責(zé)分工制定本地、本行業(yè)非法集資活動風(fēng)險專項排查活動實施方案，認(rèn)真部署和組織開展本地、本行業(yè)范圍內(nèi)的風(fēng)險排查，收集匯總和分析各有關(guān)單位提交的自查工作報告，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患?！捕扯讲?、處置階段〔5月1日至5月20日〕縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組將對各鄉(xiāng)〔鎮(zhèn)、場〕、各部門前期開展自查和排查工作進行督導(dǎo)和檢查，對重點行業(yè)、重點區(qū)域的非法集資風(fēng)險排查情況進行抽查，對排查出的風(fēng)險線索予以分類處置，有效化解風(fēng)險隱患?！踩晨偨Y(jié)階段〔5月21日至5月31日〕各鄉(xiāng)〔鎮(zhèn)、場〕、各部門要對前期開展非法集資活動風(fēng)險排查和督查情況及時進行總結(jié)，匯總相關(guān)工作情況和案件處置情況，并形成總結(jié)材料，于5月25日前將材料報送縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室?？h打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對全縣開展非法集資風(fēng)險排查活動和督查情況進行全面匯總于5月31日前上報市處非辦。五、工作要求一〕加強組織領(lǐng)導(dǎo)。調(diào)整全縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由常務(wù)副縣長擔(dān)任，副組長由縣長助理、縣人民銀行行長擔(dān)任，成員為縣委宣傳部、縣法院、縣檢察院、縣公安局、縣金融辦、縣中小企業(yè)局、縣財政局、縣房管局、縣工商局、縣商務(wù)局、縣民政局、縣糧食局、縣教體局、縣建設(shè)局、縣商管辦、縣農(nóng)業(yè)局、縣林業(yè)局、縣銀監(jiān)辦、縣公安局經(jīng)偵大隊等分管領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由金融辦主任兼任辦公室主任。開展風(fēng)險排查是做好打擊和處置非法集資工作的重要環(huán)節(jié)。各鄉(xiāng)〔鎮(zhèn)、場〕、各部門要高度重視，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署，制定切實可行的排查工作方案，認(rèn)真抓好各項工作的落實，確保此次非法集資風(fēng)險排查活動的順利開展?！捕持v究工作方法。此次風(fēng)險排查工作涉及面廣、時間短、任務(wù)重、政策性強、工作難度大，各鄉(xiāng)〔鎮(zhèn)、場〕、各部門要加強溝通、密切協(xié)作、齊抓共管，保質(zhì)、高效完成工作任務(wù)。要針對我縣局部區(qū)域和行業(yè)民間融資活潑的現(xiàn)狀，把握政策界線和工作尺度，抓住典型、突出重點、寬嚴(yán)相濟、有的放矢，增強工作的主動性和針對性。同時，要密切注意維護行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，防止因排查方式不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定現(xiàn)象?！踩骋婪皶r處置。各鄉(xiāng)〔鎮(zhèn)、場〕、各部門要落實風(fēng)險排查工作責(zé)任，對排查中發(fā)現(xiàn)的可能嚴(yán)重危害社會經(jīng)濟秩序的案件線索和隱患，要準(zhǔn)確區(qū)分違規(guī)經(jīng)營、違法犯罪與改革創(chuàng)新等不同性質(zhì)問題，對排查出的風(fēng)險線索予以分類處置，有效化解風(fēng)險隱患，對涉嫌非法集資犯罪的，要依法嚴(yán)厲打擊，妥善處置，實現(xiàn)法律效果、社會效果和經(jīng)濟效果的統(tǒng)一?！菜摹炒_保取得實效。各鄉(xiāng)〔鎮(zhèn)、場〕、各部門要通過此次專項排查活動，準(zhǔn)確摸清轄內(nèi)非法集資風(fēng)險底數(shù)，客觀判斷非法集資形勢，提高防范、打擊和處置非法集資工作的主動性和前瞻性。同時，積極完善規(guī)章制度，建立非法集資風(fēng)險防范長效機制，切實維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定?！参濉臣訌娦畔笏?。各鄉(xiāng)〔鎮(zhèn)、場〕、各部門要指定專人作為聯(lián)絡(luò)員，負責(zé)與縣處非辦的日常聯(lián)系，加強信息溝通，進一步健全非法集資風(fēng)險專項排查和信息上報機制。各鄉(xiāng)〔鎮(zhèn)、場〕、各部門要按工作要求5月25日前上報四項資料：各單位打擊和處置非法集資工作實施方案；各單位打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組文件；各單位非法集資風(fēng)險排查表和匯總表；各單位打擊和處置非法集資工作自查報告。縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室聯(lián)系人：顧毅聯(lián)系電話：0792-433497713807020972附件：1.非法集資活動特征及主要表現(xiàn)形式2.8類涉嫌非法集資廣告3.非法集資風(fēng)險排查工作量統(tǒng)計表4.非法集資風(fēng)險排查表德安縣人民政府辦公室20XX年4月25日非法集資風(fēng)險專項排查活動方案為深入貫徹落實《云陽縣人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)云陽縣20XX年開展非法集資風(fēng)險專項排查活動方案的通知》〔云陽府辦發(fā)〔20XX〕67號〕的相關(guān)要求，有效防范和打擊各類非法集資行為，切實維護我鎮(zhèn)的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，保護人民群眾的合法權(quán)益，現(xiàn)結(jié)合我鎮(zhèn)實際，制訂本工作方案。一、工作目標(biāo)以保護人民群眾切身利益、維護社會穩(wěn)定和有利于打擊非法集資案件為出發(fā)點，認(rèn)真貫徹落實市縣整治非法集資問題文件精神，健全和完善工作機制，堅持“打防并舉、綜合治理、標(biāo)本兼治〞的工作原那么，通過開展專項排查活動，全面摸清我鎮(zhèn)非法集資活動底數(shù)，掌握涉嫌非法集資活動的種類、動向和苗頭等情況，加大非法集資風(fēng)險處置工作力度，有效防范和化解區(qū)域性金融風(fēng)險，維護經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定。二、排查內(nèi)容〔一〕重點對象．第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)企業(yè)；．擔(dān)保、小額貸款、投資咨詢、保險代理、房地產(chǎn)中介及第三方理財?shù)刃庞弥薪闄C構(gòu)；．股權(quán)投資、電子商務(wù)、典當(dāng)、融資及非融資租賃、高科技開發(fā)等資金密集型行業(yè)企業(yè)；．各類涉農(nóng)互助合作組織，養(yǎng)老機構(gòu)，民辦院校等組織；．本地其他新興金融創(chuàng)新及高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)；．非法集資活動高發(fā)地區(qū)戶籍人員在本地注冊登記的高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)、外地高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)在本地所設(shè)分支機構(gòu)。〔二〕重點領(lǐng)域．未按規(guī)定進行企業(yè)登記、備案、出資、資金托管，無辦公場所、無辦公人員或與注冊登記不符，違規(guī)設(shè)立和使用賬外賬戶；．違規(guī)、超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)；．未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股票、基金及其他理財產(chǎn)品；．以報刊雜志、播送電視、網(wǎng)絡(luò)媒體及傳單、手機短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。三、職責(zé)分工在鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)下，按照“屬地管理〞和“誰審批、誰主〔監(jiān)〕管、誰負責(zé)〞的原那么，由各村、各部門及有關(guān)單位具體負責(zé)對本轄區(qū)、本行業(yè)非法集資風(fēng)險進行排查?！惨弧池斦贺撠?zé)財政系統(tǒng)非法集資風(fēng)險排查和查處工作，完成鎮(zhèn)政府交辦的非法集資風(fēng)險排查和打擊活動的有關(guān)工作?！捕成鐣聞?wù)辦：負責(zé)對養(yǎng)老機構(gòu)、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域涉嫌非法集資風(fēng)險排查?！踩吵擎?zhèn)辦：負責(zé)對全鎮(zhèn)房地產(chǎn)行業(yè)〔包括房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司〕涉嫌非法集資風(fēng)險排查?！菜摹嘲脖O(jiān)辦：負責(zé)對汽車租賃行業(yè)涉嫌非法集資風(fēng)險排查?！参濉辰?jīng)發(fā)辦：負責(zé)對農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)企業(yè)涉嫌非法集資風(fēng)險排查；負責(zé)組織對林業(yè)領(lǐng)域林權(quán)投資、合作〔托管〕造林等企業(yè)投資活動涉嫌非法集資風(fēng)險排查。〔六〕高陽派出所：負責(zé)依法對非法集資活動進行偵查、打擊和處理，負責(zé)對我鎮(zhèn)小額貸款公司、擔(dān)保公司進行非法集資風(fēng)險排查工作；負責(zé)非法集資活動引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場秩序和平安維護等工作?！财摺掣哧柟ど趟贺撠?zé)對投資咨詢類公司涉嫌非法集資風(fēng)險排查；負責(zé)對涉嫌非法集資廣告資訊信息的清理排查?！舶恕侈r(nóng)商行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行高陽支行：參與非法集資活動的查處工作。特別是要對異常的資金流向給予重點關(guān)注，對金融系統(tǒng)與大型企業(yè)的資金融入民間借貸給予及時監(jiān)測?！簿拧掣鞔濉簿印澄撼闪⒎欠Y風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合實際，制定風(fēng)險排查方案，落實排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認(rèn)真抓好組織實施。要全面摸清轄區(qū)涉嫌非法集資企業(yè)的集資方式、集資金額和參與人數(shù)等情況，確保不留死角。在打擊非法金融活開工作過程中，因工作需要其他有關(guān)部門共同參與配合的，相關(guān)單位要積極支持配合。四、工作安排〔一〕準(zhǔn)備階段〔4月20日至4月25日〕。鎮(zhèn)、村要召開發(fā)動大會，進行非法集資風(fēng)險排查工作部署；要成立非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合實際，制定風(fēng)險排查方案，落實排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認(rèn)真抓好組織實施?！捕撑挪殡A段〔4月25日至5月15日〕。排查工作由鎮(zhèn)非法集資案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織，各村〔居〕委會全面實施。排查過程中，要準(zhǔn)確區(qū)分違規(guī)經(jīng)營、違法犯罪與改革創(chuàng)新等不同性質(zhì)問題，對排查出的風(fēng)險線索予以分類處置。對事實清楚、證據(jù)確鑿、政策界限清晰的，要依法查處、立即取締；對有實業(yè)和工程支撐、風(fēng)險可控的企業(yè)，要宣傳政策、加強引導(dǎo)，催促其標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)營，立即停止集資行為，妥善化解集資風(fēng)險；對涉嫌非法集資犯罪的，要及時移送公安機關(guān)依法嚴(yán)厲打擊、妥善處置，實現(xiàn)法律效果、社會效果和經(jīng)濟效果的統(tǒng)一?！踩硡R總階段〔5月15日至5月20日〕。各村〔居〕排查結(jié)束后，應(yīng)認(rèn)真匯總分析，于5月20日前，將整理后的排查工作總結(jié)上報鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組對排查發(fā)現(xiàn)的非法集資活動案件和線索進行梳理，并逐項進行風(fēng)險評估和預(yù)測。對高風(fēng)險案件和線索開展有針對性的重點檢查工作。排查總結(jié)主要內(nèi)容應(yīng)包括：排查工作開展情況；非法集資類型及運作模式；排查涉及案件根本情況（排查發(fā)現(xiàn)案件要求逐案報送專題案例，詳細說明涉及工程、單位、規(guī)模、主要方式、集資使用方向和范圍、對象人數(shù)、性質(zhì)認(rèn)定、處置情況等）；防范或處置非法集資的工作意見。五、工作要求〔一〕加強組織領(lǐng)導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要充分認(rèn)識非法集資風(fēng)險排查工作的重要性和必要性，從維護全鎮(zhèn)社會和諧和經(jīng)濟秩序穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實加強領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署。要成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定全面具體的排查工作方案，加強調(diào)查研究，突出重點，寬嚴(yán)相濟，防止出現(xiàn)負面影響，確保風(fēng)險排查工作的順利開展?！捕匙龊幂浾撘龑?dǎo)。鎮(zhèn)、村要召開工作部署會議，通過懸掛標(biāo)語、發(fā)放宣傳單等形式，加大對處置非法集資法律法規(guī)的宣傳，幫助社會公眾提高法律意識，了解投融資政策。要加大非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開展對社會公眾的風(fēng)險提示，通報非法集資活動的形式、特點及其危害性，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)社會公眾原理非法集資活動，共同抵抗和打擊非法集資行為?！踩匙⒅毓ぷ鲗嵭?。針對本次風(fēng)險排查工作涉及面廣、時間短、任務(wù)重、政策性強、工作難度大等特點各村〔居〕委會要加強和縣、鎮(zhèn)相關(guān)部門的溝通、協(xié)作，村〔居〕委會間齊抓共管，確保保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。各村〔居〕委會、各有關(guān)部門要認(rèn)真履行工作職責(zé)，全面做好排查工作，做到排查數(shù)據(jù)真實可靠，排查情況不失真，統(tǒng)計數(shù)字不縮水，科學(xué)、客觀、全面準(zhǔn)確地反映非法集資的風(fēng)險情況〔四〕加強信息報送。鎮(zhèn)、村要成立專門的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定專人作為聯(lián)絡(luò)員。各村〔居〕要加強與鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組的信息溝通，鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加強與縣政府打非辦的日常聯(lián)系，并進一步健全非法集資風(fēng)險排查和案件信息上報機制?！参濉硣?yán)肅工作紀(jì)律。鎮(zhèn)、村和有關(guān)部門要落實風(fēng)險排查工作責(zé)任，對排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴(yán)重危害經(jīng)濟社會開展的案件和隱患，要依法及時進行處置，防止風(fēng)險擴大。參加排查工作的人員要遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關(guān)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理。保險業(yè)非法集資風(fēng)險排查工作方案為有效防范金融風(fēng)險，維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《關(guān)于開展全省非法集資風(fēng)險排查工作的通知》〔贛府廳明〔20XX〕175號〕精神，結(jié)合我省保險業(yè)的實際情況，制定本工作方案。一、 工作目標(biāo)堅持“打防并舉、綜合治理、標(biāo)本兼治〞的工作方針，通過開展風(fēng)險排查，全面摸清我省保險業(yè)非法集資活動的根本情況，建立定期風(fēng)險排查和信息上報機制，加大非法集資風(fēng)險處置工作力度，防范化解風(fēng)險隱患，維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。二、 組織領(lǐng)導(dǎo)成立江西保監(jiān)局打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組。組長：陳靜成員：李慶明、熊偉、周清、鄔賢、郭旭紅、吳小程、李小鋒、劉勛領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在稽查處，辦公室主任由劉勛兼任。全省各保險公司成立相應(yīng)機構(gòu)負責(zé)該項工作組織領(lǐng)導(dǎo)。三、排查內(nèi)容嚴(yán)格對照非法集資的12種主要表現(xiàn)形式和8類涉嫌非法集資廣告〔見附件〕進行排查。對已發(fā)案件要逐案摸清風(fēng)險狀況，對群眾舉報和監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實。通過全面排查和重點排查，摸清案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要方式、風(fēng)險狀況、危害后果和處置情況，提出處置預(yù)案。四、時間進度和步驟第一階段：方案準(zhǔn)備階段〔20XX年9月底--10月14日〕。結(jié)合全省保險業(yè)實際情況，制定風(fēng)險排查工作方案。第二階段：公司自查階段〔20XX年10月15日--10月25日〕。各保險公司結(jié)合自身實際，制定本公司風(fēng)險排查方案，落實排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認(rèn)真抓好組織實施，摸清涉嫌非法集資的方式、金額和參與人數(shù)等情況，并形成自查報告，在10月25日前與本公司領(lǐng)導(dǎo)小組名單一并上報江西保監(jiān)局。第三階段：評估總結(jié)階段〔20XX年10月26日-10月31日〕。江西保監(jiān)局對各保險公司自查報告進行審核評估，視情況對局部保險公司進行抽查，并形成全省保險業(yè)非法集資風(fēng)險排查總結(jié)報告。五、工作要求〔一〕高度重視，精心組織。此次非法集資風(fēng)險排查工作涉及面廣、政策性強、時間短、任務(wù)重，全省保險業(yè)要高度重視，精心組織，周密部署、密切協(xié)作，認(rèn)真抓好各項工作的落實，確保非法集資活動風(fēng)險排查工作順利開展，取得明顯成效。〔二〕突出重點，講究方法。針對我省局部區(qū)域民間融資活潑的現(xiàn)狀，要講究工作方法，把握政策界線和工作尺度，突出重點，抓住典型，有的放矢，增強工作的主動性和針對性。同時要密切注意維護行業(yè)和地區(qū)的穩(wěn)定，防止因排查不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定事件的發(fā)生?！踩辰C制，加強報送。各保險公司要建立健全定期非法集資風(fēng)險排查和信息上報機制，全面把握排查工作進展情況，遇有重要情況要及時上報。聯(lián)系人：羅昕電話真箱：jichachu_jx@163附件：1．非法集資活動的12種主要表現(xiàn)形式2．8類涉嫌非法集資廣告3．非法集資風(fēng)險排查工作量統(tǒng)計表4．非法集資風(fēng)險排查統(tǒng)計報告表非法集資風(fēng)險排查工作實施方案為了維護金融穩(wěn)定和金融平安，根據(jù)《自治區(qū)人民政府關(guān)于印發(fā)寧夏回族自治區(qū)開展非法集資風(fēng)險排查工作實施方案的通知》（寧政發(fā)〔20XX〕111號）精神，結(jié)合我市實際，特制定本實施方案。一、強化責(zé)任，切實做好非法集資風(fēng)險排查工作各縣人民政府、各行業(yè)主管部門是維護本地區(qū)、本行業(yè)金融平安和社會穩(wěn)定的第一責(zé)任主體，對本地區(qū)、本行業(yè)的非法集資引起的金融風(fēng)險和社會穩(wěn)定負總責(zé)。要高度重視，充分認(rèn)識非法集資的嚴(yán)重危害性，把非法集資風(fēng)險排查工作作為一項重要工作來抓，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，果斷處置，有效遏制非法集資案件的發(fā)生。對因工作不力引發(fā)大型、惡性非法集資案件的，將嚴(yán)肅查處，直至追究主要領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。二、排查時間和范圍20XX年10月一20XX年3月，在各縣（區(qū)）、各行業(yè)、各中央、區(qū)屬駐衛(wèi)單位范圍內(nèi)全面開展非法集資風(fēng)險排查工作。同時，市建設(shè)局、農(nóng)牧林業(yè)局、旅游和商務(wù)局、工商行政管理局要重點對房地產(chǎn)行業(yè)、林業(yè)和借商業(yè)廣告進行非法集資活動開展風(fēng)險排查。三、排查內(nèi)容和工作步驟（一）排查內(nèi)容各縣（區(qū)）和各行業(yè)主管部門要嚴(yán)格對照非法集資的12種主要表現(xiàn)形式和8類涉嫌非法集資廣告（見附件）進行排查。對已發(fā)案件要逐案摸清風(fēng)險狀況，對群眾舉報和監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實。通過全面排查和重點排查，摸清本地區(qū)、本行業(yè)案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要方式、風(fēng)險狀況、危害后果和處置情況，提出處置預(yù)案。（二）排查工作步驟根據(jù)自治區(qū)非法集資風(fēng)險排查工作實施方案的要求，結(jié)合我市實際，風(fēng)險排查分為自查、上報自查報告、督查三個階段：第一階段：自查階段（20XX年10月）。各縣（區(qū)）、各行業(yè)主管部門要高度重視此次風(fēng)險排查工作，結(jié)合本地區(qū)、本行業(yè)實際，制定全面風(fēng)險排查方案，落實排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認(rèn)真抓好組織實施，全面摸清本地區(qū)、本行業(yè)涉嫌非法集資企業(yè)的集資方式、集資金額和參與人數(shù)等情況，確保不留死角。中寧縣、海原縣、市建設(shè)局、農(nóng)牧林業(yè)局、旅游和商務(wù)局、工商行政管理局要分別制定對本地區(qū)、房地產(chǎn)、林業(yè)、集資廣告的排查方案。中寧、海原縣和各有關(guān)部門要于10月24日前將排查方案上報中衛(wèi)市金融管理辦公室（電話：7068680）。第二階段：上報自查總結(jié)報告（20XX年11月8日前）。自查工作結(jié)束后，中寧、海原縣政府、各有關(guān)部門要認(rèn)真匯總分析，并于20XX年11月8日前將本地區(qū)、本行業(yè)風(fēng)險排查工作總結(jié)報告上報中衛(wèi)市金融管理辦公室。上報材料包括：非法集資工程名稱和涉及單位（個人）名稱;涉案金額、涉及人數(shù)和涉及地區(qū);案件處置情況，包括調(diào)查取證、性質(zhì)認(rèn)定、立案偵查、司法審理、司法審結(jié)、已兌付金額等。第三階段：督查階段（20XX年11月8日一20XX年3月）。中衛(wèi)市金融管理辦公室會同市公安局、工商行政管理局和寧夏銀監(jiān)局中衛(wèi)監(jiān)管辦事處等組成督查組，對中寧縣、海原縣、各有關(guān)部門的風(fēng)險排查工作進行督查。對督查中發(fā)現(xiàn)的問題要及時予以糾正;對因工作不認(rèn)真負責(zé)、措施不到位導(dǎo)致排查工作出現(xiàn)重大遺漏或失誤的，要嚴(yán)肅處理，確保此次風(fēng)險排查工作不走過場，務(wù)求實效。四、工作要求（一）加強領(lǐng)導(dǎo)，切實抓好排查工作。中寧、海原縣政府、各行業(yè)主管部門要認(rèn)真履責(zé)，加強領(lǐng)導(dǎo)，把非法集資風(fēng)險排查工作作為當(dāng)前的一項重要工作抓緊抓好。進一步落實工作機構(gòu)和人員，中寧、海原縣要指定非法集資排查工作聯(lián)絡(luò)員，盡快形成打擊非法集資活動的工作體系。對風(fēng)險排查中發(fā)現(xiàn)的案件和隱患，要按照“打早、打小，把矛盾解決在當(dāng)?shù)?，把問題解決在萌芽狀