保險(xiǎn)咨詢公司的規(guī)劃提案

書企業(yè)概況伴伴隨中國(guó)平安保險(xiǎn)企業(yè)在興安盟地區(qū)迅速的發(fā)展，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不停完善，興安盟的保險(xiǎn)市場(chǎng)也逐漸走向平民化，保險(xiǎn)行業(yè)也在不停的發(fā)展壯大中。我司重視于保險(xiǎn)征詢服務(wù)，位于第三方公平、公正的為客戶服務(wù)，既向市場(chǎng)提供良好的保險(xiǎn)購(gòu)選平臺(tái)，同步也為從事保險(xiǎn)行業(yè)的工作者提供實(shí)踐與交流培訓(xùn)的平臺(tái)，接觸保險(xiǎn)業(yè)投入到商業(yè)運(yùn)行，真正的實(shí)現(xiàn)個(gè)人的人生價(jià)值。 第二章市場(chǎng)分析一、市場(chǎng)描述興安盟地區(qū)保險(xiǎn)發(fā)展相比較其他發(fā)達(dá)都市相對(duì)落后，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)局限性，科學(xué)記錄每戶人家所需保單共七張，而在興安盟地區(qū)保險(xiǎn)尚未飽和，現(xiàn)展現(xiàn)出賣保險(xiǎn)不專業(yè)，買保險(xiǎn)不懂得買哪個(gè)，買的是什么,出險(xiǎn)怎么辦，能否理賠等等現(xiàn)象使保險(xiǎn)不能足以走進(jìn)千家萬戶。初期目的市場(chǎng)特點(diǎn)分為三類：各保險(xiǎn)企業(yè)的團(tuán)體經(jīng)理；各個(gè)保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的重要優(yōu)勢(shì)：競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的重要劣勢(shì)：2.設(shè)計(jì)方案，及培訓(xùn)能力低；3.不重視市場(chǎng)培育，短期銷售行為普遍；1.是唯一一家保險(xiǎn)征詢企業(yè)2.顧客更重視個(gè)人的利益，維護(hù)客戶利益；3.專業(yè)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，有主攻部分；4.重視保險(xiǎn)的利益最大化，細(xì)心周到的服務(wù)5.專業(yè)分工明確。1.易發(fā)生在我司內(nèi)各保險(xiǎn)企業(yè)的內(nèi)部不良競(jìng)爭(zhēng)2.以及波及到法律問題存在一定風(fēng)險(xiǎn)三、市場(chǎng)戰(zhàn)略分析創(chuàng)業(yè)初期階段(第一年)1.我們初期階段的發(fā)展模式可以這樣考慮：方案(1):運(yùn)用平安的有效培訓(xùn)方式，建立一種企業(yè)內(nèi)部的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，將平安既有的部分代理人參與其中。并與其他保險(xiǎn)企業(yè)建立合作的平臺(tái)的同步，并同步代理社會(huì)性質(zhì)的保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)。同步，擇優(yōu)保留作為企業(yè)的內(nèi)部征詢?nèi)藛T。方案(2):假如合作平臺(tái)不成功，我們初期認(rèn)為客戶服務(wù)為主，讓客戶理解自己的保單。從而宣傳保險(xiǎn)征詢企業(yè)。從中拓展長(zhǎng)線業(yè)務(wù)，珍視同客戶的關(guān)系，建立良好的客戶關(guān)系，讓今天的保險(xiǎn)客戶成為明天保險(xiǎn)企業(yè)的義務(wù)宣傳員。也可以嘗試邀請(qǐng)客戶參與其中，共同發(fā)展。2.聯(lián)絡(luò)已經(jīng)有保單客戶，向其宣傳簡(jiǎn)介接觸保險(xiǎn)征詢企業(yè)。3.服務(wù)保險(xiǎn)團(tuán)體，將保險(xiǎn)征詢企業(yè)作為團(tuán)體發(fā)展的知識(shí)力量。4.贏得資深保險(xiǎn)行業(yè)銷售精英的加入，保證征詢企業(yè)的服務(wù)與質(zhì)量。5.運(yùn)用多種信息傳播媒介，宣傳簡(jiǎn)介保險(xiǎn)征詢企業(yè)。6.開通業(yè)務(wù)征詢，建立穩(wěn)定的客戶源一、經(jīng)營(yíng)方略1.保持企業(yè)經(jīng)營(yíng)高效率，強(qiáng)調(diào)科學(xué)管理。2.加強(qiáng)企業(yè)形象，提高企業(yè)著名度，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。初期的業(yè)務(wù)內(nèi)容大體分為：培訓(xùn)類：針對(duì)即將從事保險(xiǎn)行業(yè)的人員、已從事保險(xiǎn)銷售的人員保單征詢類：已經(jīng)有保單診斷征詢、保險(xiǎn)方案征詢、篩選保險(xiǎn)產(chǎn)品征詢、辦理投資手續(xù)征詢、管理保單事項(xiàng)征詢、協(xié)助保全理賠征詢、保險(xiǎn)利率征詢、信資匯報(bào)解讀及有關(guān)法律征詢1.資金局限性導(dǎo)致企業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)落后。2.作為新興的保險(xiǎn)征詢企業(yè)，處在資金投入期和市場(chǎng)開拓期，是獲得利潤(rùn)十分困難的重要原因。3.企業(yè)團(tuán)體整體實(shí)力需要作深入提高。4.著名度不高。一、計(jì)劃實(shí)行保險(xiǎn)征詢企業(yè)，聘任各部門專業(yè)技術(shù)領(lǐng)頭人，在當(dāng)?shù)仄溉斡斜ｋU(xiǎn)銷售工作經(jīng)驗(yàn)的人士加入我司。綜上所述，目前所需人才分類1、法律顧問二、管理類型我們將職能型管理作為我們的管理模式，各個(gè)職能部門協(xié)調(diào)一致，共同奮進(jìn)。三、組織構(gòu)造我們將重要設(shè)如下幾種職能部門：管理部——聘任在企業(yè)做過高層領(lǐng)導(dǎo)的專業(yè)人士擔(dān)任高層。負(fù)責(zé)企業(yè)內(nèi)部管理，調(diào)配資源與制定企業(yè)發(fā)展規(guī)劃。人力資源部——重要提供招聘計(jì)劃、薪酬構(gòu)造、績(jī)效考核負(fù)責(zé)整頓企業(yè)業(yè)務(wù)檔案、員工職業(yè)生涯規(guī)劃等人力資源管理體系方案財(cái)務(wù)部——重要提供財(cái)務(wù)管理模式、財(cái)務(wù)政策、財(cái)務(wù)管理制度、會(huì)計(jì)管理制度、財(cái)務(wù)資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)稽查審計(jì)管理、財(cái)務(wù)信息化管理等方案設(shè)計(jì)營(yíng)銷培訓(xùn)部——重要提供保險(xiǎn)營(yíng)銷戰(zhàn)略、保險(xiǎn)營(yíng)銷發(fā)展方略、保險(xiǎn)營(yíng)銷市場(chǎng)管理、保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道管理、保險(xiǎn)營(yíng)銷績(jī)效管理等營(yíng)銷管理體系業(yè)務(wù)部-----聘任有經(jīng)驗(yàn)的業(yè)務(wù)人員，負(fù)責(zé)為企業(yè)招攬業(yè)務(wù)。一、資金來源注：需要商議形式；(1)中短期融資，限期償還本金及分紅與銀行貸款。(2)合作，合資，股份制。二、方案與回報(bào)注：需要商議三、計(jì)劃費(fèi)用企業(yè)租賃費(fèi)用打印機(jī)、復(fù)印機(jī)3000,企業(yè)裝修費(fèi)用外宣傳廣告費(fèi)平常經(jīng)費(fèi)其他每月開銷：(單位：元)工資(按當(dāng)月營(yíng)業(yè)收入提成)1000——3000,電費(fèi)、費(fèi)500,稅金，設(shè)備維護(hù)及修理費(fèi)200,業(yè)務(wù)經(jīng)費(fèi)300,員工培訓(xùn)費(fèi)用300,合計(jì)2800—5800。以上數(shù)據(jù)需深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查四企業(yè)收入培訓(xùn)費(fèi)用：按人次收費(fèi)，每堂課定價(jià)征詢費(fèi)用：1、初期保險(xiǎn)征詢選擇險(xiǎn)種2、已經(jīng)有保單征詢服務(wù)協(xié)助理賠3、全套負(fù)責(zé)管理保單以上按征詢內(nèi)容的比重提出費(fèi)用第六章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.外部風(fēng)險(xiǎn)——有限的資金資源資源局限性，無法按照預(yù)定計(jì)劃到位，那么企業(yè)將無法運(yùn)轉(zhuǎn)建設(shè)。因此在資金管理方面務(wù)必警惕?！承┲匾O(shè)備價(jià)格的不確定性2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)——市場(chǎng)的巨大變化伴隨保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展，其他保險(xiǎn)企業(yè)的機(jī)制也在不停的完善，其各企業(yè)的發(fā)展程度不一樣，重要優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域不一樣，將其綜合為一家保險(xiǎn)征詢企業(yè)需要多元化，這將是多變的，從而需要內(nèi)部培訓(xùn)人員加強(qiáng)領(lǐng)域——市場(chǎng)的不確定性開始，目的客戶也許還存在信任與習(xí)慣的障礙，因而要讓目的客戶在短期內(nèi)接受并委托接觸保險(xiǎn)征詢企業(yè)為之服務(wù)，困難還是比較大的?！c其他保險(xiǎn)征詢企業(yè)合作的不確定性。第七章也許存在的問題與防備措施現(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的防備和控制伴隨市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日趨劇烈，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)生存發(fā)展的影響也愈來愈大，現(xiàn)代企業(yè)必須充足理解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的成保證企業(yè)向著合理、科學(xué)、健康的方向發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)防備風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種原因的作用，使企業(yè)不能實(shí)現(xiàn)預(yù)期財(cái)務(wù)收益，從而產(chǎn)生損失的也許性。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是現(xiàn)代企業(yè)面對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的必然產(chǎn)物，它的存在會(huì)對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響。因此，怎樣客觀地分析和認(rèn)識(shí)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，采用多種措施控制和防止財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，對(duì)現(xiàn)代企業(yè)的生存和發(fā)展具有十分重要的意義。二、現(xiàn)代企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防備和控制1.完善財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)，以適應(yīng)不停變化的財(cái)務(wù)管理環(huán)境2.強(qiáng)化財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)，樹立對(duì)的的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)觀念在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的劇烈競(jìng)爭(zhēng)中，樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，勇于承擔(dān)并善于分散風(fēng)險(xiǎn)是現(xiàn)代企業(yè)成功的關(guān)鍵3.提高財(cái)務(wù)決策的科學(xué)化水平財(cái)務(wù)決策的對(duì)的與否直接關(guān)系到財(cái)務(wù)管理工作的成敗，在決策過程中，應(yīng)充足考慮影響決策的多種原因，采用定量計(jì)算及分析措施，并運(yùn)用科學(xué)的決策模型進(jìn)行決策。4.加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，理順企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)關(guān)系加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，調(diào)整資金及資產(chǎn)構(gòu)造，減少和減少不合理的資金占用，提高資金的使用效率和周轉(zhuǎn)速度5.合理運(yùn)用防備風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)措施現(xiàn)代企業(yè)可以運(yùn)用多種措施來防備和規(guī)避財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，詳細(xì)包括：(1)回避法。即企業(yè)在選擇理財(cái)方式時(shí)，應(yīng)綜合評(píng)價(jià)多種方案也許產(chǎn)以到達(dá)回避財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的目的。(2)轉(zhuǎn)移法。企業(yè)在遵照合法、合理、公平、公正原則的基礎(chǔ)上，可以采用措施轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。(3)減少法。即企業(yè)面對(duì)客觀存在的