項目風(fēng)險防范方案

工程項目建設(shè)風(fēng)險防范初

步

方

案項目建設(shè)風(fēng)險防范初步方案漢王古城規(guī)劃面積1500余畝，建設(shè)周期約為6年，投資規(guī)

模大、實施周期長、不確定性因素多，使工程風(fēng)險增大。這種風(fēng)

險不論是什么風(fēng)險，存在于什么階段，但最終將以經(jīng)濟(jì)的形式體

現(xiàn)出來。作為項目工程部，日常工作就是工程的項目質(zhì)量、安全、進(jìn)

度管理與工程的索賠與反索賠。這就需要從兩方面談風(fēng)險管理。

一方面是工程項目管理風(fēng)險及防范措施，另一方面通過合同管

理，防止工程索賠和對施工單位進(jìn)行反索賠。因為建設(shè)單位與施

工單位在合同的履行過程中既是相互統(tǒng)一的，又是相互矛盾的。

在工程的建設(shè)過程中，施工單位通過合同管理和施工的風(fēng)險管

理，進(jìn)行經(jīng)濟(jì)索賠和工期索賠。這種方式是施工企業(yè)減少風(fēng)險和

獲得最大利益化的手段之一。建設(shè)單位同樣通過風(fēng)險管理，減少

或杜絕索賠，增強(qiáng)工期和質(zhì)量等問題反索賠，使房產(chǎn)項目即達(dá)到

了保質(zhì)保工期的建設(shè)目的，同時最大程度降低了公司的成本投

入。一、項目工程管理風(fēng)險及防范措施按風(fēng)險因素的主要方面，可將風(fēng)險分為工程環(huán)境方面的風(fēng)

險、工程技術(shù)方面的風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險以及合同簽訂和履行

方面的風(fēng)險等四個方面。（一）工程環(huán)境風(fēng)險與防治措施1、工程環(huán)境存在的風(fēng)險a、巖土地質(zhì)條件和水文地質(zhì)條件。工程發(fā)包人一般應(yīng)提供

相應(yīng)的地質(zhì)資料和地基技術(shù)要求，但這些資料有時與實際出入很

大，處理異常地質(zhì)情況或遇到其他障礙物都會增加工作量和延長

工期。b、自然災(zāi)害與氣象條件。主要表現(xiàn)在異常天氣的出現(xiàn)

如臺風(fēng)、暴風(fēng)雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然現(xiàn)

象和其它影響施工的自然條件，都會造成工期的拖延和財產(chǎn)的損

失。c、 引起火災(zāi)與爆炸的因素。主要表現(xiàn)為在項目施工過程中

造成人身傷害、設(shè)備損壞及其他不可接受的損害風(fēng)險。這種風(fēng)險

不但會造成人身及財產(chǎn)的巨大損失，而且還會損壞公司的聲譽，

造成聲譽的損失。2、工程環(huán)境風(fēng)險的防治措施a、 在施工區(qū)域內(nèi)，不但在空中存在高低壓電纜電線、通信

光纜，地面上存在障礙物，而且在地下還存在較多市政、民用線

纜、管線和軍用線纜。存在于空中的線纜不移走，工程建設(shè)必須

等待，造成工程無法開展。地下管線的滲漏或施工引起管線的擾

動，是工程施工安全的最大風(fēng)險源。管線的損壞不僅影響居民的

正常生活，甚至危及人身安全。這就要求我們從三個方面進(jìn)行防

范：一方面，我們要及時與供電單位和電信單位以及其它單位進(jìn)行溝通，在施工單位還未進(jìn)入現(xiàn)場前就要將存在施工區(qū)域的電線電纜移除。施工單位進(jìn)場后，一旦由于線纜、光纜及地面障礙物造成工程無法開展，有可能會就施工隊的等待，及對我們建設(shè)單位進(jìn)行索賠。另一方面，我們可以從建設(shè)工程檔案部門取得全面的地下管

道、線纜埋置的平面位置及埋置深度的資料。現(xiàn)場調(diào)查清楚施工

影響范圍內(nèi)管線分布情況，管線的使用性質(zhì)和材質(zhì)，重點是給水

管、雨水管、污水管和煤氣管、熱力管線等，這些管道的滲透情

況，周邊是否存在水囊、古井、滲井、暗河、廢棄管溝等。這是

保障施工安全的重要一環(huán)。但調(diào)查清楚管線的情況有一定的難

度，因管線所屬產(chǎn)權(quán)關(guān)系不同，城區(qū)改造使管線變動很大，時間

跨度也很長，且資料不全以及施工質(zhì)量等因素的影響，很難完全

保證提供管線現(xiàn)狀的準(zhǔn)確位置。因此除調(diào)查管線的情況外，還需

勘察單位進(jìn)行認(rèn)真的實地勘察工作，采用開挖探槽、地質(zhì)雷達(dá)、

聲波等方法進(jìn)行探測。除了調(diào)查土層分類、厚度，地下水位分布

等，而且還需要仔細(xì)調(diào)查地面裂縫和微小的沉降等?？辈旃ぷ饕?/p>

貫穿整個施工過程。最后建設(shè)單位將勘察報告和這些資料移交施

工單位。要求施工單位采取相應(yīng)的措施。一旦出現(xiàn)了問題，將由

施工單位負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、處理。b、 六安市水系豐富，雨量充沛，地下水位較高，土質(zhì)以砂質(zhì)粘土為主。濱湖新城和漢王古城項目位于淠河邊，土質(zhì)繁雜多變，分層清晰，由于本工程大多數(shù)是高層和小高層，樓房基礎(chǔ)對地基承載力要求較高，這就決定了樓房基礎(chǔ)可能采用帶地下室的深基礎(chǔ)。如果在雨季施工，雨水浸入砂質(zhì)粘土基坑邊坡，極易造成塌方，造成工期的延誤，人員的傷亡及財產(chǎn)的損失。為了防止這種風(fēng)險的發(fā)生，這就必須要求施工單位在施工前，編制并上報基礎(chǔ)安全施工專項方案，施工時必須嚴(yán)格按照審核批準(zhǔn)的安全專項方案施工。另外，要建立必要的應(yīng)急預(yù)案，儲備必要的基坑防護(hù)物質(zhì)，如雨布，木板，鋼管等物資。一旦風(fēng)險來臨，即可根據(jù)編制好的安全專項方案、應(yīng)急預(yù)案和事先準(zhǔn)備好的物資及時進(jìn)行防范。c、 火災(zāi)與爆炸雖然在項目施工中發(fā)生的概率較小，但也不容忽視。安全措施費用一般占到工程總造價的1%左右，施工單位不得挪為他用，這是強(qiáng)制性規(guī)定。建設(shè)單位要認(rèn)真審查施工單位報上來的施工方案和諸如施工專項安全方案，用電方案，塔吊及升降機(jī)安全方案，現(xiàn)場值班人員安排計劃，工人及管理人員的管理，尤其焊接車間與木工車間要保持一定的距離。建設(shè)單位不僅對施工單位上報的安全資料的審查要嚴(yán)格把關(guān)，而且更要深入現(xiàn)場，檢查施工單位各項規(guī)章制度與崗位制度的落實情況，安全人員的配備情況和安全防護(hù)、器材和物品。一定要求施工單位落實到位，防患于未然。二、工程技術(shù)風(fēng)險與防范措施1、工程技術(shù)風(fēng)險a、施工準(zhǔn)備工作。由于建設(shè)單位提供的施工現(xiàn)場存在周邊

環(huán)境等方面自然與人為的障礙未及時清除或預(yù)付工程款未及時

支付，導(dǎo)致建筑企業(yè)不能做好施工前期的準(zhǔn)備工作，給工程施工

正常運行帶來困難。b、 設(shè)計變更或圖紙供應(yīng)不及時。設(shè)計變更會影響施工安排，從而帶來一系列問題；設(shè)計圖紙供應(yīng)不及時，會導(dǎo)致施工進(jìn)度延誤，造成承包人工期推延和經(jīng)濟(jì)損失。c、 技術(shù)規(guī)范。尤其是技術(shù)規(guī)范以外的特殊工藝，由于建設(shè)單位沒有明確采用的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，在工序過程中又沒有較好地進(jìn)行協(xié)調(diào)和統(tǒng)一，影響以后工程的驗收和結(jié)算。d、 施工技術(shù)協(xié)調(diào)。在工程施工過程出現(xiàn)與自身技術(shù)專業(yè)能力不相適應(yīng)的工程技術(shù)問題，各專業(yè)間又存在不能及時協(xié)調(diào)等；由于建設(shè)單位工程部在建立時配備專業(yè)工程師不齊全，力量不足，對承包人提出需要建設(shè)單位解決的技術(shù)問題，而又沒有作出及時答復(fù)。2、工程技術(shù)風(fēng)險的防范措施a、施工準(zhǔn)備工作包括了物資準(zhǔn)備，技術(shù)準(zhǔn)備和資金準(zhǔn)備這

幾個方面。在施工前期，按照施工合同的約定，建設(shè)單位或支付

給施工單位工程預(yù)付款，以利于施工單位在入駐項目后建設(shè)臨時

設(shè)施和準(zhǔn)備材料。或施工單位先建設(shè)臨時設(shè)施和備料，然后建設(shè)

單位支付給施工單位工程預(yù)付款。工程備料雖然是施工單位的事

情，但是為了保證工程進(jìn)度，建設(shè)單位必須督促施工單位按照其

上報的施工進(jìn)度計劃進(jìn)行工程備料。技術(shù)準(zhǔn)備包括了標(biāo)高控制點和軸線控制點的移交，熟悉各種

技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，施工規(guī)范，施工圖紙并進(jìn)行圖紙會審。b、建設(shè)單位督促設(shè)計單位盡快出圖，并留出時間給施工單

位進(jìn)行圖紙會審，對于結(jié)構(gòu)變化較大部分，要求設(shè)計師盡快設(shè)計

變更，不能造成施工單位的等待。否則，施工單位進(jìn)行等待不能

施工，就會對建設(shè)單位進(jìn)行索賠。c、 審查施工單位施工組織設(shè)計，對技術(shù)規(guī)范要求使用現(xiàn)行規(guī)范，防止在施工過程中質(zhì)量檢查標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，產(chǎn)生分岐,影響工程竣工后的檢查和決算。d、 建設(shè)單位工程部在建立時配備專業(yè)齊全的工程師，增強(qiáng)工程專業(yè)監(jiān)督力量。對承包人提出需要建設(shè)單位解決的技術(shù)問題，及時作出答復(fù)。（三）經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險與防范措施1、經(jīng)濟(jì)方面的風(fēng)險a、 招標(biāo)文件。這是招標(biāo)的主要依據(jù)，特別是投標(biāo)者須知，

設(shè)計圖紙、工程質(zhì)量要求、合同條款以及工程量清單等都存在著

潛在的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，必須仔細(xì)分析研究。b、要素市場價格。要素市場包括勞動力市場、材料市場、設(shè)備市場等，這些市場價格的變化，特別是價格的上漲，直接影響著工程承包價格。c、金融市場因素。金融市場因素包括存貸款利率變動貨幣貶值等，也影響著工程項目的經(jīng)濟(jì)效益。d、資金、材料、設(shè)備供應(yīng)。主要表現(xiàn)為發(fā)包人供應(yīng)的資金、材料或設(shè)備質(zhì)量不合格或供應(yīng)不及時。e、國家政策調(diào)整。國家對工資、稅種和稅率等進(jìn)行宏觀調(diào)控，都會給建筑企業(yè)帶來一定風(fēng)險。2、經(jīng)濟(jì)方面風(fēng)險防控措施a、深入研究和全面分析招標(biāo)文件。建設(shè)單位在編制招標(biāo)文件過程中，要通盤考慮項目的各個方面，力爭公平、公正，盡量減少在施工過程中和竣工決算階段施工單位和建設(shè)單位的爭議。承包商取得招標(biāo)文件后，應(yīng)當(dāng)深入研究和分析，正確理解招標(biāo)文件，吃透建設(shè)單位意圖及要求；全面分析招標(biāo)人須知，詳細(xì)審查圖紙，復(fù)核工程量，分析合同文本，研究招標(biāo)策略，以減少合同簽訂后的風(fēng)險。b、掌握要素市場價格動態(tài)。要素市場價格變動是經(jīng)常遇到的風(fēng)險，在招標(biāo)報價時，必須及時掌握要素市場價格，使報價準(zhǔn)確合理，減少風(fēng)險的潛在因素。但在招標(biāo)報價時往往對要素市場價格變化預(yù)測不周、考慮不全，特別是可調(diào)價格合同，控制風(fēng)險必須隨時掌握要素市場價格變化，及時按照合同約定調(diào)整合同價格，以減少風(fēng)險。c、盡量縮短工程建設(shè)周期和簽定固定總價合同的方式，來降低金融市場因素對工程項目的經(jīng)濟(jì)效益的影響。d、盡量避免建設(shè)單位供應(yīng)的資金、材料或設(shè)備質(zhì)量不

合格或供應(yīng)不及時引起的施工單位的索賠。e、熟悉和掌握工程施工階段的有關(guān)法律法規(guī)。涉及施工階

段的法律法規(guī)是保護(hù)工程承發(fā)包雙方利益的法定根據(jù)，我們只有

熟悉和掌握這些法律法規(guī)，依據(jù)法律法規(guī)辦事，才能增強(qiáng)用法律

保護(hù)自己利益的意識，有效地依法控制工程風(fēng)險。（四）合同簽訂和履行方面的風(fēng)險與防范措施1、合同簽訂和履行方面的風(fēng)險a、存在缺陷、顯失公平的合同。合同條款不全面、不完善

文字不細(xì)致、不嚴(yán)密，致使合同存在漏洞。如在合同條款上，存

在不完善或沒有轉(zhuǎn)移風(fēng)險的擔(dān)保、索賠、保險等相應(yīng)條款，缺少

因第三方影響造成工期延誤或經(jīng)濟(jì)損失的條款，存在單方面的約

束性、過于苛刻的權(quán)利等不平衡條款。b、 承包人資信因素。承包人經(jīng)濟(jì)狀況惡化，管理的隊伍為臨時拼湊的，不正規(guī)，導(dǎo)致履約能力差。c、 分包方面。選擇分包商不當(dāng)，遇到分包商違約，不能按質(zhì)按量按期完成分包工程，從而影響整個工程的進(jìn)度或發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失。d、 履約方面。合同履行過程中，由于發(fā)包人派駐工地代表或監(jiān)理工程師的工作效率低，不能及時解決遇到的問題，甚至發(fā)出錯誤指令等。以及施工單位技術(shù)能力或者設(shè)備不合乎合同承諾，造成履約不合格。2、合同簽訂和履行方面的防范措施a、簽訂完善的施工合同?；凇袄嬖瓌t”的承包人應(yīng)當(dāng)綜合分析、慎重決策，不能簽訂不利的、獨立承擔(dān)過多風(fēng)險的合同。施工過程中存在的很多風(fēng)險，必須搞清楚由誰來承擔(dān)。減少或避免風(fēng)險是談判施工合同的重點。通過合同談判，對合同條款拾遺補(bǔ)缺，盡量完善，防止不必要的風(fēng)險；通過合同談判，使合同能體現(xiàn)雙方責(zé)權(quán)利關(guān)系的平衡和公平，對不可避免的風(fēng)險，應(yīng)有相應(yīng)的策劃和對策。使用合同示范文本（或稱標(biāo)準(zhǔn)文本）從而簽訂合同是使施工合同趨于完善的有效途徑。b、對施工單位的資信和經(jīng)濟(jì)能力進(jìn)行事先調(diào)查，在合同簽訂過程中，對有關(guān)爭議部分進(jìn)行事先約定。c、 管好集團(tuán)下屬建司，減少風(fēng)險事件。承包給建司的工程，總包商因建設(shè)單位另付的配合費，負(fù)有質(zhì)量、安全、工期等協(xié)調(diào)和管理的責(zé)任，并承擔(dān)由此造成的損失。所以對建司承包工程和其工作，要嚴(yán)格進(jìn)行管理，監(jiān)督建司認(rèn)真履行合同，把總包與建司之間可能發(fā)生的風(fēng)險，減少到最低程度。d、 加強(qiáng)履約管理，分析工程風(fēng)險。在合同談判和簽訂過程中，雖然已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了風(fēng)險，但合同中還會存在詞語含糊，約定不具體、不全面、責(zé)任不明確甚至矛盾的條款。因此，任何施工合同履行過程都要加強(qiáng)合同管理，分析不可避免的風(fēng)險。如果不能及時透徹地分析出風(fēng)險，就不可能對風(fēng)險有充分的準(zhǔn)備，在合同履行中就很難有效控制，特別是對風(fēng)險較大的工程項目更要強(qiáng)化合同分析，及時進(jìn)行工程結(jié)（決）算。以上重點論述了風(fēng)險控制的主要措施。它能使風(fēng)險發(fā)生的概率和導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失降到最低程度。此外還有轉(zhuǎn)移風(fēng)險和保留風(fēng)險兩種風(fēng)險防范方式。轉(zhuǎn)移風(fēng)險。包括向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)險和向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險。轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險主要有如下幾種措施：1、推行索賠制度。由于不可預(yù)測的某些風(fēng)險總是存在，風(fēng)險事件的發(fā)生是造成經(jīng)濟(jì)損失或時間損失的根源，合同雙方都期望轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險。所以在合同履行中，推行索賠制度是向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)移風(fēng)險。但工程索賠制度在我國尚未普遍推行，大家對索賠的認(rèn)識還很不足，對索賠的具體作法也還十分生疏。因此，必須了解索賠制度轉(zhuǎn)移風(fēng)險的意義，學(xué)會索賠方法，使轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險的合法合理的索賠制度健康地開展起來，逐步向國際工程慣例接軌。2、向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險。包括推行擔(dān)保制度和進(jìn)行工程

保險。a、推行擔(dān)保制度。這是向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險的一種有效

作法。我國《擔(dān)保法》規(guī)定了五種擔(dān)保方式，但在工程施工階段

以推行保證和抵押兩種方式為宜。第一、保證。是指保證人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時，保證人按照約定履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。當(dāng)前我國可以逐漸推行銀行保證或企業(yè)保證。銀行保證。國際通行作法是在工程招投標(biāo)和合同履約過程中實行銀行保函制。由承發(fā)包雙方開戶銀行，根據(jù)被保證人（即承包人或發(fā)包人）在銀行存款情況和資信，開具保函，承擔(dān)代償責(zé)任。但目前我國銀行保函制度沒有相應(yīng)法規(guī)或規(guī)章，尚未普遍推行。企業(yè)保證。除推行銀行保函制外，也可以推行有實力的大型企業(yè)做為工程承包人或發(fā)包人的保證人，由其出具保函，承擔(dān)代償責(zé)任。第二，抵押。是指債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移抵押財產(chǎn)的占有而將該財產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定以該財產(chǎn)折價或者拍賣、變賣該財產(chǎn)的價款優(yōu)先受償。當(dāng)債務(wù)人抵押財產(chǎn)不屬于向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險范疇時，以第三人抵押財產(chǎn)實行代償，它屬于向第三方轉(zhuǎn)移風(fēng)險。推

行該制度，要在承發(fā)包雙方簽訂工程承發(fā)包合同時，由承發(fā)包雙方或其任何一方與第三方抵押人訂立抵押合同并進(jìn)行抵押物登記。b、推行保險制度。保險是指投保人根據(jù)合同約定向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生事故（風(fēng)險），因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔(dān)保險金責(zé)任；或者被保險人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時承擔(dān)給付保險金責(zé)任的商業(yè)保險行為。上述保險概念，前者為財產(chǎn)保險，后者為人生保險。工程保險是指發(fā)包人和承包人轉(zhuǎn)移風(fēng)險的一種重要手段。當(dāng)出現(xiàn)保險范圍內(nèi)的風(fēng)險而造成經(jīng)濟(jì)損失時，工程發(fā)包人或承包人才能向保險公司索賠，以獲得相應(yīng)賠償。一般在招標(biāo)文件中，特別是在投標(biāo)報價說明中都要求承包人作出保險承諾。我國工程保險工作尚未與國際慣例接軌，但在《建筑工程施工合同示范文本》中對建筑工程一切險種、第三方責(zé)任險、人身傷亡險和施工機(jī)械設(shè)備險等設(shè)置了相應(yīng)條款。為把工程保險制度逐漸推行，一方面要在修改施工合同示范文本時向國際慣例接軌；另一方面要制定建筑工程保險章程和必要的法規(guī)、規(guī)章，以保證建筑工程保險制度的全面推廣。風(fēng)險。或稱自留風(fēng)險,是指當(dāng)風(fēng)險不能避免或因風(fēng)險風(fēng)險。或稱自留風(fēng)險,是指當(dāng)風(fēng)險不能避免或因風(fēng)險有可能獲利時，由自己承擔(dān)風(fēng)險的一種作法。它可分為有意識的和無意識的自留風(fēng)險兩種。無意識自留風(fēng)險是指不知風(fēng)險的存在而未加處理，或風(fēng)險已經(jīng)發(fā)生，但未意識到而未作處理。有意識自留風(fēng)險是指雖然明知風(fēng)險事件已經(jīng)發(fā)生，但經(jīng)分析由自己承擔(dān)風(fēng)險更為方便，或者風(fēng)險較小自己有能力承擔(dān)，從而決定自己承擔(dān)風(fēng)險。也有采取設(shè)立風(fēng)險基金的辦法，在損失發(fā)生后用基金彌補(bǔ)。在建筑工程固定價格合同中考慮一定比例的風(fēng)險金，以前通常稱為不可預(yù)見費，就是對合同中明確的潛在風(fēng)險的處理基金。風(fēng)險基金的比例取決于合同風(fēng)險范圍和對風(fēng)險分析的結(jié)果,一旦

出現(xiàn)風(fēng)險，發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失，由風(fēng)險基金支付。二、防止工程索賠和對施工單位進(jìn)行反索賠（一）承包商工程索賠所帶來的風(fēng)險承包商在工程施工過程中會依據(jù)以下幾方面來進(jìn)行工程索賠。1、業(yè)主未能按合同約定的內(nèi)容和時