金融學(xué)(第四版)曹龍騏課件-中央銀行

THEFIRSTLESSONOFTHESCHOOLYEAR金融學(xué)(第四版)曹龍騏課件-中央銀行目CONTENTS中央銀行概述中央銀行的業(yè)務(wù)與操作中央銀行的金融監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防范中央銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系中央銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用與挑戰(zhàn)錄01中央銀行概述中央銀行是國(guó)家賦予其制定和執(zhí)行貨幣政策，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控，對(duì)金融機(jī)構(gòu)乃至金融業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理的特殊的金融機(jī)構(gòu)。中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行，這是中央銀行職能最典型的概括。中央銀行的定義與職能職能定義中央銀行的起源中央銀行制度是商品信用經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)是商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和資本主義生產(chǎn)方式的興起，中央銀行產(chǎn)生的直接原因則是解決政府籌資問題和統(tǒng)一銀行券的發(fā)行與流通。中央銀行的發(fā)展從17世紀(jì)中葉至今中央銀行的發(fā)展大約經(jīng)歷了早期中央銀行、近代中央銀行和現(xiàn)代中央銀行三個(gè)歷史階段。中央銀行的歷史與發(fā)展在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活中，中央銀行作為一國(guó)最高的金融管理機(jī)構(gòu)，根據(jù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體要求，在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，獨(dú)立地制定和執(zhí)行貨幣金融政策，實(shí)施金融監(jiān)管，提供金融服務(wù)，調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)，加強(qiáng)國(guó)際合作，維護(hù)金融穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。中央銀行的宏觀調(diào)控職能主要是通過制定和執(zhí)行貨幣政策來實(shí)現(xiàn)的。貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)一定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)和控制貨幣供給量，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)的方針和措施的總和。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，金融業(yè)對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有第一推動(dòng)力和持續(xù)推動(dòng)力的作用，金融業(yè)的狀況極大地影響著整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的狀況。因此，必須加強(qiáng)對(duì)金融業(yè)的監(jiān)督管理。中央銀行是國(guó)家的金融決策機(jī)構(gòu)中央銀行是國(guó)家的金融宏觀調(diào)控機(jī)構(gòu)中央銀行是國(guó)家的金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的地位01中央銀行的業(yè)務(wù)與操作流通管理中央銀行通過制定和執(zhí)行貨幣政策，管理貨幣的流通速度和規(guī)模，以維護(hù)幣值穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。貨幣發(fā)行中央銀行作為唯一合法的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)確定貨幣的面值、種類、發(fā)行數(shù)量等，并通過商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將貨幣投放到流通領(lǐng)域。貨幣回收與銷毀對(duì)于破損、老化等無法繼續(xù)流通的貨幣，中央銀行負(fù)責(zé)回收并銷毀，以保持流通中貨幣的質(zhì)量。貨幣發(fā)行與流通管理

存款準(zhǔn)備金制度及其實(shí)施存款準(zhǔn)備金制度中央銀行規(guī)定商業(yè)銀行等存款類金融機(jī)構(gòu)必須將吸收的存款按照一定比例繳存到中央銀行作為準(zhǔn)備金，以保證存款的支付和清算。存款準(zhǔn)備金率的調(diào)整中央銀行根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和貨幣政策目標(biāo)，適時(shí)調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，以影響商業(yè)銀行的信貸能力和市場(chǎng)利率水平。存款準(zhǔn)備金制度的作用該制度有助于中央銀行控制商業(yè)銀行的信用擴(kuò)張能力，調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)貨幣政策的調(diào)控目標(biāo)。公開市場(chǎng)操作01中央銀行在公開市場(chǎng)上買賣國(guó)債、政策性金融債等債券，以調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性和引導(dǎo)市場(chǎng)利率走勢(shì)。貨幣政策工具02除了公開市場(chǎng)操作外，中央銀行還可采用存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率、利率等貨幣政策工具來調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)。公開市場(chǎng)操作與貨幣政策工具的配合03中央銀行根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和貨幣政策目標(biāo)，靈活運(yùn)用各種貨幣政策工具，并與公開市場(chǎng)操作相配合，以實(shí)現(xiàn)貨幣政策的調(diào)控效果。公開市場(chǎng)操作與貨幣政策工具01中央銀行的金融監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防范依法監(jiān)管、公開公正、效率優(yōu)先、國(guó)際合作。金融監(jiān)管的原則維護(hù)金融體系的穩(wěn)定與安全，保護(hù)存款人和投資者的利益，促進(jìn)金融市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)和有效運(yùn)行。金融監(jiān)管的目標(biāo)金融監(jiān)管的原則與目標(biāo)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止進(jìn)行審批和管理；對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督和管理；對(duì)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控。金融監(jiān)管的主要內(nèi)容現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、監(jiān)管談話、行政處罰等。金融監(jiān)管的主要方法金融監(jiān)管的主要內(nèi)容與方法金融風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警和處置機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和控制風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)及時(shí)采取救助、重組、撤銷等措施，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和傳染；建立金融安全網(wǎng)，包括存款保險(xiǎn)制度、最后貸款人制度等，保障金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行。金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置機(jī)制01中央銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系中央銀行通過商業(yè)銀行體系傳導(dǎo)貨幣政策，調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)。商業(yè)銀行則通過信貸、投資等業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)中央銀行的政策意圖。貨幣政策傳導(dǎo)中央銀行為商業(yè)銀行提供支付清算服務(wù)，確保資金的安全、高效運(yùn)轉(zhuǎn)。商業(yè)銀行則利用中央銀行的支付系統(tǒng)，為客戶提供便捷、快速的支付服務(wù)。支付清算服務(wù)中央銀行對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施金融監(jiān)管，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行則需遵守中央銀行的監(jiān)管規(guī)定，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保金融穩(wěn)定。金融監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防范中央銀行與商業(yè)銀行的合作關(guān)系中央銀行和投資銀行都是金融體系的重要組成部分，共同維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展。中央銀行可以為投資銀行提供資金支持，幫助其應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)。聯(lián)系中央銀行是國(guó)家的金融管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定。而投資銀行則是金融市場(chǎng)的主要參與者之一，主要從事證券承銷、并購(gòu)重組、資產(chǎn)管理等金融業(yè)務(wù)。區(qū)別中央銀行與投資銀行的聯(lián)系與區(qū)別中央銀行與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)（如國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行等）共同協(xié)調(diào)國(guó)際金融政策，應(yīng)對(duì)全球性金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)挑戰(zhàn)。國(guó)際金融政策協(xié)調(diào)中央銀行與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作，共同監(jiān)管國(guó)際金融市場(chǎng)，防范跨境金融風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際金融市場(chǎng)監(jiān)管中央銀行與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)開展國(guó)際金融合作和援助，支持發(fā)展中國(guó)家和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型國(guó)家的金融改革和發(fā)展。國(guó)際金融合作與援助中央銀行與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)與合作01中央銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用與挑戰(zhàn)宏觀調(diào)控中央銀行通過貨幣政策工具，如存款準(zhǔn)備金率、利率、匯率等，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)控，以實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、物價(jià)穩(wěn)定、充分就業(yè)和國(guó)際收支平衡等宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。維護(hù)金融穩(wěn)定中央銀行作為最后貸款人，通過提供流動(dòng)性支持、實(shí)施金融監(jiān)管和維護(hù)支付清算體系等措施，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和金融機(jī)構(gòu)的安全。發(fā)行貨幣中央銀行具有獨(dú)家發(fā)行貨幣的權(quán)力，通過控制貨幣供應(yīng)量來調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性，進(jìn)而影響物價(jià)水平和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。中央銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用全球經(jīng)濟(jì)一體化隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的深入發(fā)展，國(guó)際資本流動(dòng)和金融市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的影響日益加大，中央銀行需要更加關(guān)注國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，加強(qiáng)與其他國(guó)家中央銀行的合作與協(xié)調(diào)。金融科技的發(fā)展金融科技的發(fā)展對(duì)金融業(yè)產(chǎn)生了深刻影響，中央銀行需要積極應(yīng)對(duì)金融科技帶來的挑戰(zhàn)，如加強(qiáng)監(jiān)管科技（RegTech）和金融科技（FinTech）的應(yīng)用，提高金融監(jiān)管的效率和有效性。貨幣政策與財(cái)政政策的協(xié)調(diào)貨幣政策和財(cái)政政策是國(guó)家宏觀調(diào)控的兩大政策工具，中央銀行需要與財(cái)政部門加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，確保兩大政策形成合力，共同推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。當(dāng)前中央銀行面臨的挑戰(zhàn)與問題010203數(shù)字化與智能化隨著數(shù)字化和智能化技術(shù)的不斷發(fā)展，中央銀行將更加注重?cái)?shù)字化和智能化技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用，如數(shù)字貨幣、智能合約、大數(shù)據(jù)分析等，以提高金融服務(wù)的效率和便捷性。國(guó)際合作與協(xié)調(diào)隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的深入發(fā)展，國(guó)際金融市場(chǎng)波動(dòng)和國(guó)際資本流動(dòng)對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的影響日益加大。未來，中央銀行將更加注重與其他國(guó)家中央銀行的合作與協(xié)調(diào)，共同應(yīng)對(duì)全球性經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。綠