操作風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)資料

江蘇銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際培訓(xùn)資料

——操作風(fēng)險(xiǎn)管理營(yíng)運(yùn)部2024/2/41操作風(fēng)險(xiǎn)管理開(kāi)展階段穩(wěn)健做法管理框架風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略管理流程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)控制/緩釋監(jiān)測(cè)/計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告根底設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境操作風(fēng)險(xiǎn)管理差距目錄2024/2/42CompanyLogo開(kāi)展階段傳統(tǒng)階段識(shí)別階段監(jiān)測(cè)階段定量階段整合階段123452024/2/43CompanyLogo只需內(nèi)部控制，缺乏正規(guī)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)傳統(tǒng)階段專(zhuān)人擔(dān)任操作風(fēng)險(xiǎn)管理，制定了相應(yīng)的制度，能實(shí)施自我評(píng)價(jià)，搜集損失事件的數(shù)據(jù)識(shí)別階段能跟蹤搜集相關(guān)數(shù)據(jù)，制定了定性和定量目的，實(shí)施打分卡戰(zhàn)略，構(gòu)成綜合報(bào)告體系，系統(tǒng)性培訓(xùn)監(jiān)測(cè)階段具備全面綜合的數(shù)據(jù)庫(kù)，能借助數(shù)理模型深化分析帶來(lái)的影響定量階段操作風(fēng)險(xiǎn)管理、戰(zhàn)略規(guī)劃、質(zhì)量控制和經(jīng)濟(jì)資本管理有機(jī)結(jié)合，提高股東價(jià)值整合階段開(kāi)展階段2024/2/44CompanyLogo穩(wěn)健做法2024/2/45CompanyLogo管理框架2024/2/46CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)偏好——中心內(nèi)容根據(jù)開(kāi)展規(guī)劃和現(xiàn)有的業(yè)務(wù)才干和風(fēng)險(xiǎn)控制才干，銀行確定下來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)容忍程度。普通可分為積極型、中性和保守型。積極型風(fēng)險(xiǎn)偏好：是指銀行制定積極型開(kāi)展規(guī)劃，在推行這一規(guī)劃時(shí)同時(shí)自動(dòng)積極的承當(dāng)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)套利，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)動(dòng)態(tài)配置。中性風(fēng)險(xiǎn)偏好：是指銀行制定比較穩(wěn)妥的開(kāi)展規(guī)劃，在推行這一規(guī)劃的同時(shí)承當(dāng)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，不進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)套利，也不自動(dòng)躲避某些風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)中性配置。保守型風(fēng)險(xiǎn)偏好：是指銀行制定比較保守的開(kāi)展規(guī)劃，在推行這一規(guī)劃的同時(shí)盡量躲避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，不進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)套利，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)被動(dòng)保守配置。2024/2/47CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)分解根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)控制才干，將操作風(fēng)險(xiǎn)目的義務(wù)根據(jù)不同的劃分方法分解，將操作風(fēng)險(xiǎn)目的義務(wù)直接落實(shí)到員工和業(yè)務(wù)條線(xiàn)上。分解方法：將操作風(fēng)險(xiǎn)視為流程風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)既定的目的，按照事件類(lèi)型、業(yè)務(wù)條線(xiàn)、影響程度等劃分方法對(duì)涉及這一管理流程上的一切環(huán)節(jié)和要素及要素進(jìn)展相應(yīng)的劃分并配置相應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)值，確保操作風(fēng)險(xiǎn)管理義務(wù)得到有效落實(shí)。2024/2/48CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)政策是指對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中各個(gè)相關(guān)部門(mén)所負(fù)有的職責(zé)、所采用的技術(shù)和方法等問(wèn)題的詳細(xì)規(guī)定。政策應(yīng)包括以下內(nèi)容操作風(fēng)險(xiǎn)管理目的操作風(fēng)險(xiǎn)定義及其管理流程操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)及其相應(yīng)的作用、責(zé)任操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具和報(bào)告運(yùn)用的預(yù)期效果與之配套的制度銀行高層對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理目的執(zhí)行情況的定期審查制度風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理控制措施遵守情況的檢查制度審查、處置和處理違規(guī)問(wèn)題的相關(guān)政策、程序和步驟操作風(fēng)險(xiǎn)各管理層責(zé)任明確的成文的審批和授權(quán)制度2024/2/49CompanyLogo管理流程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)控制/緩釋檢驗(yàn)/再評(píng)價(jià)監(jiān)測(cè)/計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告反響操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程〔循環(huán)〕2024/2/410CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：是指經(jīng)過(guò)一定得規(guī)范和手段，鑒別分析業(yè)務(wù)活動(dòng)中一切能夠?qū)е虏僮黠L(fēng)險(xiǎn)的要素和產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)點(diǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和種類(lèi)以及風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的緣由與影響的過(guò)程。事前識(shí)別事后識(shí)別識(shí)別內(nèi)容潛在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：銀行通常會(huì)對(duì)一切重要產(chǎn)品、活動(dòng)、程序和系統(tǒng)中內(nèi)含的潛在操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展定期識(shí)別；在引進(jìn)新產(chǎn)品、采取新程序和系統(tǒng)之前，或者上述內(nèi)容發(fā)生艱苦變化時(shí)，須對(duì)其潛在操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展單獨(dú)識(shí)別。已暴露風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：銀行針對(duì)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件所做的鑒別分析，包括事件性質(zhì)、呵斥影響〔直接或間接損失〕、以及事件產(chǎn)生的深層次緣由。找出風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的緣由是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重點(diǎn)，將對(duì)緩釋控制風(fēng)險(xiǎn)有重要的導(dǎo)向作用。識(shí)別根據(jù)明確的操作風(fēng)險(xiǎn)定義科學(xué)的操作風(fēng)險(xiǎn)事件分類(lèi)體系2024/2/411CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第一條主線(xiàn)第二條主線(xiàn)第三條主線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)要素識(shí)別〔緣由〕風(fēng)險(xiǎn)事件識(shí)別〔類(lèi)型〕風(fēng)險(xiǎn)影響識(shí)別〔后果〕。。。風(fēng)險(xiǎn)所在和事件性質(zhì)。。。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法分層次、分步驟逐漸深化分析2024/2/412CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別思索的要素潛在操作風(fēng)險(xiǎn)的整體情況銀行運(yùn)轉(zhuǎn)所處的內(nèi)外部環(huán)境銀行的戰(zhàn)略目的銀行提供的產(chǎn)品和效力銀行獨(dú)特的環(huán)境內(nèi)外部的變化以及變化的速度風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用工具內(nèi)部損失/事件數(shù)據(jù)庫(kù)外部損失/事件數(shù)據(jù)庫(kù)情景分析流程圖2024/2/413CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：是指根據(jù)損失閱歷、假設(shè)分析等逐一測(cè)評(píng)一切被識(shí)別出來(lái)的內(nèi)部或外部操作風(fēng)險(xiǎn)要素的影響程度，以確定哪些風(fēng)險(xiǎn)可接受，哪些風(fēng)險(xiǎn)不可接受，需加以控制或轉(zhuǎn)移。評(píng)價(jià)內(nèi)容固有風(fēng)險(xiǎn)：指在沒(méi)有任何管理控制措施的情況下，運(yùn)營(yíng)管理過(guò)程本身所具有的風(fēng)險(xiǎn)。它是與業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)或管理活動(dòng)相伴存在的，是內(nèi)部控制活動(dòng)的對(duì)象?？刂骑L(fēng)險(xiǎn)：指對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有良好的內(nèi)部控制，或內(nèi)部控制無(wú)效，導(dǎo)致運(yùn)營(yíng)活動(dòng)中的操作風(fēng)險(xiǎn)不能被及時(shí)發(fā)現(xiàn)而呵斥損失。剩余風(fēng)險(xiǎn)：指在實(shí)施了旨在改動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)能夠性和影響強(qiáng)度的管理控制活動(dòng)后，依然保管的風(fēng)險(xiǎn)。固有風(fēng)險(xiǎn)-控制風(fēng)險(xiǎn)=剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果2024/2/414CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)思索的要素操作風(fēng)險(xiǎn)要素的發(fā)生頻率操作風(fēng)險(xiǎn)要素的影響程度操作風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的可接受程度控制的有效性操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)過(guò)程普通以業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理兩個(gè)層面相結(jié)合展開(kāi)，在定性分析的根底上，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)要素能夠損失的合理估計(jì)。操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)價(jià)的普通原那么由表及里自下而上從知到未知操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)價(jià)方法操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)損失事件數(shù)據(jù)方法流程圖2024/2/415CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)價(jià)方法之——自我評(píng)價(jià)是在銀行內(nèi)部控制體系根底上，經(jīng)過(guò)開(kāi)展全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，識(shí)別出全行運(yùn)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并從損失金額和發(fā)生概率兩個(gè)角度來(lái)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)度大小。同時(shí)，識(shí)別這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)能否有控制活動(dòng)，并評(píng)價(jià)控制活動(dòng)質(zhì)量，進(jìn)而提出優(yōu)化控制活動(dòng)的方案。自我評(píng)價(jià)目的：鼓勵(lì)各級(jí)機(jī)構(gòu)承當(dāng)責(zé)任及自動(dòng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展識(shí)別管理。自我評(píng)價(jià)運(yùn)用方法流程分析法情景模擬法引導(dǎo)會(huì)議法德?tīng)柗品ㄕ{(diào)查詢(xún)卷法借助資料和工具操作風(fēng)險(xiǎn)定義及損失事件分類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件歷史數(shù)據(jù)各類(lèi)業(yè)務(wù)檢查報(bào)告內(nèi)部審計(jì)報(bào)告外部監(jiān)管、審計(jì)報(bào)告2024/2/416CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與報(bào)告作業(yè)流程分析和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)價(jià)控制活動(dòng)識(shí)別與評(píng)價(jià)制定與實(shí)施控制優(yōu)化方案報(bào)告自我評(píng)價(jià)任務(wù)于日常監(jiān)控自我評(píng)估工作流程2024/2/417CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等級(jí)描述詞詳細(xì)描述概率參考值（會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)條線(xiàn)）范圍說(shuō)明1極可能預(yù)計(jì)大多數(shù)情況下發(fā)生；或現(xiàn)實(shí)中大量發(fā)生(0.01，1]發(fā)生概率大于0.012很可能很可能會(huì)發(fā)生；或現(xiàn)實(shí)中經(jīng)常發(fā)生(0.001，0.01]發(fā)生概率在0.001與0.01（含）之間3可能在某種情況下可能發(fā)生；或現(xiàn)實(shí)中發(fā)生過(guò)幾次(0.0003,0.001]發(fā)生概率在0.0003與0.001（含）之間4不太可能在某種情況下能夠發(fā)生，但可能性??；現(xiàn)實(shí)中偶爾發(fā)生(0.00001,0.0003]發(fā)生概率在0.00001與0.0003（含）之間5罕見(jiàn)僅在例外情形下發(fā)生；或很多年發(fā)生一次(0，0.00001]發(fā)生概率不大于0.00001操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率或可能性評(píng)估表2024/2/418CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等級(jí)描述詞詳細(xì)描述損失金額參考值（會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)條線(xiàn)）范圍說(shuō)明1極大極大的損失金額[100，∞)損失金額在100萬(wàn)元（含）以上2較大較大的損失金額[10，100)損失金額在10萬(wàn)元（含）與100萬(wàn)元之間3中等中等的損失金額[1，10)損失金額在1萬(wàn)元（含）與10萬(wàn)元之間4較小較小的損失金額[0.1，1)損失金額在0.1萬(wàn)元（含）與1萬(wàn)元之間5極小極小的損失金額(0，0.1)損失金額在0與0.1萬(wàn)元之間操作風(fēng)險(xiǎn)事件影響程度評(píng)估表2024/2/419CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 影響程度發(fā)生頻率5-極小4-較小3-中等2-較大1-極大1-極可能322112-很可能332113-可能433214-不太可能443215-罕見(jiàn)54432操作風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)矩陣表1-extreme,極大風(fēng)險(xiǎn)，不可接受；2-high,高風(fēng)險(xiǎn)，不可接受；3-medium,中等風(fēng)險(xiǎn)，不可接受；4-low,低風(fēng)險(xiǎn)，可接受；5-ignore,極小風(fēng)險(xiǎn)，可接受。2024/2/420CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)現(xiàn)有控制質(zhì)量評(píng)估表等級(jí)描述詞詳細(xì)描述1控制有效Optimized監(jiān)控機(jī)制確保標(biāo)準(zhǔn)化操作程序的執(zhí)行，監(jiān)控反饋的信息被有效用于優(yōu)化和增進(jìn)控制措施以適應(yīng)環(huán)境變化。當(dāng)采取控制措施后，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從不可接受（1、2、3級(jí)）降至5級(jí)（極小風(fēng)險(xiǎn)）時(shí)，可以認(rèn)為控制有效。2控制基本有效Managed對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化的控制措施配套了有效的監(jiān)控機(jī)制，監(jiān)控所獲信息被用于優(yōu)化控制。當(dāng)采取控制措施后，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從不可接受（1、2、3級(jí)）降至4級(jí)（低風(fēng)險(xiǎn)）時(shí)，可以認(rèn)為控制基本有效。3控制不足Initial臨時(shí)性控制或者當(dāng)采取控制措施后，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)仍處于不可接受（1、2、3級(jí)）時(shí)，可以認(rèn)為控制不足，需要進(jìn)一步采取控制措施。4控制過(guò)度Over-control當(dāng)采取控制措施后，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從不可接受（1、2、3級(jí)）降至可接受（4、5級(jí)），但為此付出的控制的成本過(guò)高，適當(dāng)減少控制時(shí)仍能使風(fēng)險(xiǎn)處于可接受狀態(tài)，此時(shí)可以認(rèn)為控制過(guò)度。2024/2/421CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述所在業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型固有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)流程內(nèi)控制措施流程外控制措施殘余風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是否需要控制優(yōu)化1DKJ7212-02-01-1票據(jù)真實(shí)性現(xiàn)金支票業(yè)務(wù)2.1.2：外部欺詐-盜竊和欺詐-偽造、詐騙3-中等風(fēng)險(xiǎn)復(fù)核、即時(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)會(huì)計(jì)稽核、會(huì)計(jì)檢查4-低風(fēng)險(xiǎn)

2DKJ7212-02-01-2記賬錯(cuò)誤現(xiàn)金支票業(yè)務(wù)7.2.1：流程管理和執(zhí)行合規(guī)性-交易執(zhí)行-交易數(shù)據(jù)記錄錯(cuò)誤3-中等風(fēng)險(xiǎn)復(fù)核、即時(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)會(huì)計(jì)稽核、會(huì)計(jì)檢查4-低風(fēng)險(xiǎn)

3DKJ7212-02-01-3付款錯(cuò)誤現(xiàn)金支票業(yè)務(wù)

4-低風(fēng)險(xiǎn)雙人付款錄像監(jiān)控5-極小風(fēng)險(xiǎn)是4DKJ7212-02-01-4違反監(jiān)管規(guī)定現(xiàn)金支票業(yè)務(wù)

3-中等風(fēng)險(xiǎn)票據(jù)審查、授權(quán)會(huì)計(jì)稽核、會(huì)計(jì)檢查4-低風(fēng)險(xiǎn)是5DKJ-YW-01印鑒卡保管非流程風(fēng)險(xiǎn)

3-中等風(fēng)險(xiǎn)無(wú)分崗保管、主管檢查4-低風(fēng)險(xiǎn)

6DKJ-XT-01系統(tǒng)缺陷非流程風(fēng)險(xiǎn)6.1.2：系統(tǒng)失靈和設(shè)備故障-IT系統(tǒng)-軟件2-高風(fēng)險(xiǎn)無(wú)無(wú)2-高風(fēng)險(xiǎn)是7DKJ-RY-01混崗操作非流程風(fēng)險(xiǎn)

3-中等風(fēng)險(xiǎn)無(wú)無(wú)3-中等風(fēng)險(xiǎn)是…

…

操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)任務(wù)匯總表2024/2/422CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)低頻率/高影響（LFHI）高頻率/高影響（HFHI）低頻率/低影響（LFLI）高頻率/低影響（HFLI）低高低高頻率影響嚴(yán)重關(guān)注、徹底防止積極注重、強(qiáng)化管理作為日常管理、列入本錢(qián)引入外部數(shù)據(jù)庫(kù)，保險(xiǎn)，進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果的意義2024/2/423CompanyLogo控制/緩釋控制/緩釋?zhuān)菏侵父鶕?jù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)價(jià)的結(jié)果，結(jié)合開(kāi)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模與復(fù)雜性，經(jīng)過(guò)采取流程控制、行為監(jiān)控、電子化、保險(xiǎn)等一系列控制/緩釋方法，將其調(diào)整到可接受的風(fēng)險(xiǎn)程度?？刂?緩釋工具：內(nèi)部控制良好的控制環(huán)境有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系有效的內(nèi)部控制措施完善的內(nèi)部信息管理體系保險(xiǎn)一攬子保險(xiǎn)錯(cuò)誤與脫漏保險(xiǎn)經(jīng)理與高級(jí)職員責(zé)任險(xiǎn)未授權(quán)買(mǎi)賣(mài)保險(xiǎn)電子保險(xiǎn)信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)急和延續(xù)營(yíng)業(yè)機(jī)制外包組織文化2024/2/424CompanyLogo控制/緩釋本錢(qián)——收益決策控制本錢(qián)添加的處置時(shí)間實(shí)施的本錢(qián)效率的損失對(duì)客戶(hù)運(yùn)用該效力才干的潛在影響銀行需確保風(fēng)險(xiǎn)控制程度與所面臨的風(fēng)險(xiǎn)相匹配，并且實(shí)施的本錢(qián)可以由程序改善所帶來(lái)的收益彌補(bǔ)。不恰當(dāng)?shù)目刂票惧X(qián)超越了潛在損失導(dǎo)致客戶(hù)流失未能改善高本錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)的低效程序2024/2/425CompanyLogo控制/緩釋全過(guò)程分析根據(jù)業(yè)務(wù)目的，將客戶(hù)效力〔過(guò)程〕從起始一直分析到終了。全過(guò)程分析要分析客戶(hù)效力中的一切活動(dòng)，而不僅僅是單一業(yè)務(wù)過(guò)程。就客戶(hù)而言，效力過(guò)程應(yīng)該是無(wú)縫的，而不是一系列不相關(guān)的事件。效力鏈的任何中斷都會(huì)對(duì)客戶(hù)產(chǎn)生直接影響。全過(guò)程分析的典型方法六西格瑪，它是一種基于統(tǒng)計(jì)學(xué)的方法，用來(lái)計(jì)量業(yè)務(wù)過(guò)程中“缺陷〞的個(gè)數(shù)，并系統(tǒng)地消除每個(gè)缺陷。2024/2/426CompanyLogo控制/緩釋低頻率/高影響（LFHI）高頻率/高影響（HFHI）低頻率/低影響（LFLI）高頻率/低影響（HFLI）低高低高頻率影響防止戰(zhàn)略〔調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)容忍度、減少或停做此類(lèi)業(yè)務(wù)〕緩釋?xiě)?zhàn)略(加強(qiáng)內(nèi)部控制、加大技術(shù)投入〕承當(dāng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)移戰(zhàn)略〔業(yè)務(wù)外包、保險(xiǎn)〕控制/緩釋普通性戰(zhàn)略選擇2024/2/427CompanyLogo控制/緩釋*：參照1998年9月的BCBS的<銀行內(nèi)部控制根本原那么>，引自<商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引>2024/2/428CompanyLogo控制/緩釋?xiě)?yīng)急和連續(xù)營(yíng)業(yè)機(jī)制*制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相順應(yīng)的應(yīng)急和業(yè)務(wù)延續(xù)方案建立恢復(fù)效力和保證業(yè)務(wù)延續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)的備用機(jī)制定期檢查、測(cè)試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)延續(xù)機(jī)制確保在出現(xiàn)災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷時(shí)這些方案和機(jī)制的正常執(zhí)行*：引自<商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引>2024/2/429CompanyLogo控制/緩釋風(fēng)險(xiǎn)緩釋*商業(yè)銀行該當(dāng)制定與外包業(yè)務(wù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤托Яf(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。商業(yè)銀行可購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)以及與第三方簽署合同，并將其作為緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法，但不應(yīng)因此忽視控制措施的重要作用。購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)等方式緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的商業(yè)銀行，該當(dāng)制定相關(guān)的書(shū)面政策和程序。*：引自<商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引>2024/2/430CompanyLogo監(jiān)測(cè)/計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：是指經(jīng)過(guò)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)目的的日常監(jiān)測(cè)，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)情況及其控制/緩釋措施的質(zhì)量實(shí)施動(dòng)態(tài)、繼續(xù)的監(jiān)測(cè)。監(jiān)測(cè)目的對(duì)銀行面臨的一切類(lèi)型操作風(fēng)險(xiǎn)的定性和定量評(píng)價(jià)進(jìn)展監(jiān)控評(píng)價(jià)緩釋活動(dòng)能否有效和適當(dāng)，包括可識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)能在多大程度上被轉(zhuǎn)移至銀行外部確?？刂瞥浞?、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)監(jiān)測(cè)工具風(fēng)險(xiǎn)圖：是一組用以描畫(huà)風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)及其發(fā)生頻率和強(qiáng)度的散點(diǎn)圖，其數(shù)據(jù)主要來(lái)源于自我評(píng)價(jià)結(jié)果或損失事件歷史數(shù)據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)圖中的數(shù)據(jù)通常采用對(duì)數(shù)表示。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)目的：在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)準(zhǔn)確識(shí)別的根底上，經(jīng)過(guò)設(shè)定一些可度量的變量來(lái)反映特定風(fēng)險(xiǎn)的暴露情況，變量值的變化反映風(fēng)險(xiǎn)程度的變化。監(jiān)測(cè)目的普通都設(shè)有門(mén)檻值，稱(chēng)作“放大機(jī)制〞、“觸發(fā)程度〞，表示目的的變化限制或容忍限制。監(jiān)測(cè)目的的規(guī)范有效性可比性敏感性便用性2024/2/431CompanyLogo監(jiān)測(cè)/計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量自上而下法：是將操作風(fēng)險(xiǎn)與總收入、總支出等目的變量相聯(lián)絡(luò)，根據(jù)兩者之間確定的函數(shù)關(guān)系來(lái)計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)值的方法。自下而上法：是將目的變量分解為一個(gè)個(gè)詳細(xì)的目的變量，分別思索風(fēng)險(xiǎn)要素和損失事件對(duì)它們的影響，分別估計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)值，然后再計(jì)算總體操作風(fēng)險(xiǎn)值的方法。<新資本協(xié)議>提供了三種操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算方法根本目的法規(guī)范法高級(jí)計(jì)量法內(nèi)部衡量法損失分布法極值實(shí)際模型記分卡法2024/2/432CompanyLogo監(jiān)測(cè)/計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)度量模型分類(lèi)比較度量模型基本指標(biāo)法標(biāo)準(zhǔn)法高級(jí)計(jì)量法內(nèi)部衡量法損失分布法極值理論模型記分卡法其他業(yè)務(wù)類(lèi)別和事故類(lèi)型單一業(yè)務(wù)類(lèi)型多個(gè)業(yè)務(wù)類(lèi)型（8個(gè)）多個(gè)業(yè)務(wù)類(lèi)型、多個(gè)事故類(lèi)型由監(jiān)管機(jī)構(gòu)統(tǒng)一劃定銀行自主劃定結(jié)構(gòu)∑（系數(shù)×風(fēng)險(xiǎn)暴露指標(biāo)）使用損失頻率和損失幅度的概率分布來(lái)估計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)的在險(xiǎn)價(jià)值（VaR）使用的參數(shù)單一的風(fēng)險(xiǎn)暴露指標(biāo)（EI）多個(gè)EI(PE\LGE\RPI)監(jiān)管機(jī)構(gòu)統(tǒng)一劃定監(jiān)管資本高較高較低2024/2/433CompanyLogo監(jiān)測(cè)/計(jì)量損失事件數(shù)據(jù)庫(kù)〔LED〕：在規(guī)范化的操作風(fēng)險(xiǎn)事件分類(lèi)根底上，對(duì)銀行已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)展確認(rèn)和記錄，并采用構(gòu)造化的方式進(jìn)展存儲(chǔ)。內(nèi)部損失數(shù)據(jù)庫(kù)外部損失數(shù)據(jù)庫(kù)發(fā)生時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)事件類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)發(fā)生時(shí)間地點(diǎn)損失金額產(chǎn)品線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)成因損失回收發(fā)生損失事件的業(yè)務(wù)范圍損失金額損失原因2024/2/434CompanyLogo監(jiān)測(cè)/計(jì)量1、內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)的搜集、分析和檢驗(yàn)對(duì)數(shù)據(jù)的一致性、完好性和相關(guān)性進(jìn)行檢查剔除反復(fù)數(shù)據(jù)2、使內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)相匹配、整合情景分析方法補(bǔ)充損失數(shù)據(jù)3、運(yùn)用損失數(shù)據(jù)進(jìn)展操作風(fēng)險(xiǎn)的量化、自我評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)分析和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)側(cè)面圖損失事件數(shù)據(jù)庫(kù)LED運(yùn)作程序2024/2/435CompanyLogo監(jiān)測(cè)/計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)緣由人員程序系統(tǒng)外部事件風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)影響內(nèi)部欺詐外部欺詐就業(yè)政策和任務(wù)場(chǎng)所平安實(shí)物資產(chǎn)損壞業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗客戶(hù)、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)操作執(zhí)行、交付和流程管理法律責(zé)任調(diào)整、服從和稅收懲罰資產(chǎn)損失或損害賠償喪失追索權(quán)喪失信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)分類(lèi)2024/2/436CompanyLogo監(jiān)測(cè)/計(jì)量損失事件數(shù)據(jù)庫(kù)功能對(duì)運(yùn)營(yíng)管理中主要的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)展分類(lèi)，識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)中的“熱點(diǎn)〞問(wèn)題作為數(shù)據(jù)輸入建立操作風(fēng)險(xiǎn)的量化模型，并用于監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本計(jì)算有效地對(duì)整體操作風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)展自我評(píng)價(jià)，并在總結(jié)探求的根底上提出有價(jià)值建議使銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)損失具有透明度，作為歷史資料還可以用于閱歷分析與同業(yè)情況進(jìn)展比較，有利于引導(dǎo)正確的行動(dòng)以改善控制環(huán)境為國(guó)際性學(xué)術(shù)交流和管理實(shí)際提供協(xié)助為有關(guān)管理報(bào)告提供根底性的、具有較高適用性信息，提高決策的針對(duì)性和有效性吸收和引進(jìn)外部數(shù)據(jù)，在多家銀行間實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享比較準(zhǔn)確反映銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的情況和進(jìn)展多層面加深全員對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)源的認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)和責(zé)任認(rèn)識(shí)最終降低未來(lái)操作風(fēng)險(xiǎn)損失的頻率和嚴(yán)重性，實(shí)際操作風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的預(yù)期目的2024/2/437CompanyLogo監(jiān)測(cè)/計(jì)量關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)目的〔KRI〕：是一些可以用來(lái)調(diào)查和掌握銀行操作風(fēng)險(xiǎn)情況的統(tǒng)計(jì)數(shù)字——財(cái)務(wù)方面，這些目的被周期性審查，以使銀行對(duì)能夠存在的操作風(fēng)險(xiǎn)變化堅(jiān)持警惕。KRI體系建立原那么重要性原那么目的選擇覆蓋當(dāng)前整體范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)環(huán)節(jié)，必需抓住操作風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)的區(qū)域或風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重的區(qū)域開(kāi)放性原那么根據(jù)銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展和風(fēng)險(xiǎn)偏好的轉(zhuǎn)移，不斷調(diào)整和完善相應(yīng)目的事前預(yù)警和事后計(jì)量結(jié)合原那么部分目的要對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)有預(yù)先警示作用，部分目的要在事后對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)事件的損失情況有所計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)容忍原那么對(duì)部分操作風(fēng)險(xiǎn)可以不進(jìn)展監(jiān)測(cè)但其損失必需進(jìn)展計(jì)量2024/2/438CompanyLogo監(jiān)測(cè)/計(jì)量業(yè)務(wù)線(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)和業(yè)務(wù)功能單位三維方式KRI本質(zhì)上是一個(gè)三維模型，模型中的每一個(gè)組合決議一個(gè)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)都對(duì)應(yīng)一個(gè)KRI，對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)展度量，反映風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率或損失強(qiáng)度或兼而有之。2024/2/439CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：在對(duì)本身的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展識(shí)別、評(píng)價(jià)、監(jiān)測(cè)和緩釋等相關(guān)管理任務(wù)時(shí)，構(gòu)成的文檔化資料或電子資料，按照相關(guān)程序報(bào)送相關(guān)部門(mén)或擔(dān)任人，使得相關(guān)部門(mén)或擔(dān)任人可以及時(shí)有效地對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)展了解和控制管理的行為。為確保風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的有效執(zhí)行，須確定操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告方式、頻率、途徑、內(nèi)容、載體和擔(dān)任人等相關(guān)事宜。報(bào)告內(nèi)容定性信息：是對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)暴露的評(píng)論和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的客觀(guān)評(píng)價(jià)。定量信息：是基于數(shù)量目的，并附有建立于風(fēng)險(xiǎn)容忍度和門(mén)檻值根底上的客觀(guān)評(píng)價(jià)。2024/2/440CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)部損失數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)損失事件風(fēng)險(xiǎn)誘因關(guān)鍵目的資本分析壓力測(cè)試外部損失數(shù)據(jù)同業(yè)比較資本分析業(yè)務(wù)目的分析制定/調(diào)整政策配置資源跟蹤反響風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)部門(mén)操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告高級(jí)管理層操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告流程風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)2024/2/441CompanyLogo風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告定期報(bào)告種類(lèi)頻率負(fù)責(zé)人報(bào)告路線(xiàn)報(bào)告內(nèi)容載體日?qǐng)?bào)每日1次風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)牽頭，業(yè)務(wù)部門(mén)參與，相關(guān)配套部門(mén)支持負(fù)責(zé)人——上級(jí)主管——牽頭操作風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)日常風(fēng)險(xiǎn)狀況和態(tài)勢(shì)、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)情況電子周報(bào)每周1次風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)牽頭，業(yè)務(wù)部門(mén)參與，相關(guān)配套部門(mén)支持負(fù)責(zé)人——上級(jí)主管——牽頭操作風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)每周風(fēng)險(xiǎn)狀況和態(tài)勢(shì)、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)情況電子和書(shū)面季報(bào)每季1次風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)牽頭，業(yè)務(wù)部門(mén)參與，相關(guān)配套部門(mén)支持負(fù)責(zé)人——上級(jí)主管——牽頭操作風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)——高管層每季風(fēng)險(xiǎn)狀況和態(tài)勢(shì)、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)情況、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析電子和書(shū)面年報(bào)每年1次風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)牽頭，業(yè)務(wù)部門(mén)參與，相關(guān)配套部門(mén)支持負(fù)責(zé)人——上級(jí)主管——牽頭操作風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)——高管層——董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、股東大會(huì)每年風(fēng)險(xiǎn)狀況和態(tài)勢(shì)、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)情況、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析、下年風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)電子和書(shū)面專(zhuān)題報(bào)告自我評(píng)估報(bào)告不定期風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)牽頭，業(yè)務(wù)部門(mén)參與，相關(guān)配套部門(mén)支持負(fù)責(zé)人——上級(jí)主管——風(fēng)險(xiǎn)主管——高管層風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)、管控措施、整改措施有效性和操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略規(guī)劃有效性的評(píng)估電子和書(shū)面風(fēng)險(xiǎn)總報(bào)告不定期風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)牽頭，業(yè)務(wù)部門(mén)參與，相關(guān)配套部門(mén)支持負(fù)責(zé)人——上級(jí)主管——風(fēng)險(xiǎn)主管——高管層——董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、股東大會(huì)整體風(fēng)險(xiǎn)概況評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理措施評(píng)估等電子和書(shū)面信貸環(huán)節(jié)報(bào)告不定期風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)牽頭，業(yè)務(wù)部門(mén)參與，相關(guān)配套部門(mén)支持負(fù)責(zé)人——上級(jí)主管——風(fēng)險(xiǎn)主管——高管層整個(gè)信貸環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理措施的評(píng)估電子和書(shū)面市場(chǎng)交易報(bào)告不定期風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)牽頭，業(yè)務(wù)部門(mén)參與，相關(guān)配套部門(mén)支持負(fù)責(zé)人——上級(jí)主管——風(fēng)險(xiǎn)主管——高管層整個(gè)市場(chǎng)交易環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理措施的評(píng)估電子和書(shū)面風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告不定期風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)牽頭，業(yè)務(wù)部門(mén)參與，相關(guān)配套部門(mén)支持負(fù)責(zé)人——上級(jí)主管——風(fēng)險(xiǎn)主管——高管層——董事會(huì)根據(jù)規(guī)定要上報(bào)的嚴(yán)重操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件電子和書(shū)面2024/2/442CompanyLogo根底設(shè)備操作風(fēng)險(xiǎn)管理根底設(shè)備是構(gòu)成操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架的根底，是操作風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)賴(lài)以開(kāi)展的前提條件，為操作風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程提供組織的、數(shù)據(jù)的、方法的、操作的、系統(tǒng)的支持。根底設(shè)備包括內(nèi)容一個(gè)完好且權(quán)責(zé)明確的風(fēng)險(xiǎn)管理組織構(gòu)造，該構(gòu)造應(yīng)包含一個(gè)獨(dú)立的操作風(fēng)險(xiǎn)管理中心〔部門(mén)〕。真實(shí)、準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和信息，能夠要求銀行建立必要的數(shù)據(jù)庫(kù)。一致的風(fēng)險(xiǎn)丈量和管理方法。廣泛的管理報(bào)告交流風(fēng)險(xiǎn)情況。風(fēng)險(xiǎn)管理所需求的信息技術(shù)。2024/2/443CompanyLogo根底設(shè)備商業(yè)銀行董事會(huì)層級(jí)1層級(jí)2商業(yè)銀行高管層層級(jí)3擔(dān)任操作風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)部門(mén)或牽頭部門(mén)*內(nèi)審部門(mén)或外審法律、合規(guī)、信息科技、安保、人力資源部門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)*：思索到中國(guó)商業(yè)銀行現(xiàn)狀，我們對(duì)商業(yè)銀行不作單獨(dú)設(shè)立操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的硬性要求，但商業(yè)銀行必需有相應(yīng)的部門(mén)或牽頭部門(mén)獨(dú)立行使操作風(fēng)險(xiǎn)管理職能-引自<商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引>組織架構(gòu)參考示意圖2024/2/444CompanyLogo根底設(shè)備董事會(huì)總行總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)總行操作風(fēng)險(xiǎn)管理部操作風(fēng)險(xiǎn)管理部分行總行其它業(yè)務(wù)部門(mén)其它業(yè)務(wù)部門(mén)操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗分行其它業(yè)務(wù)部門(mén)其它業(yè)務(wù)部門(mén)操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗基層其它業(yè)務(wù)部門(mén)其它業(yè)務(wù)部門(mén)操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗操作風(fēng)險(xiǎn)管理部基層行操作風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)操作風(fēng)險(xiǎn)主管操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理操作風(fēng)險(xiǎn)管理總體組織架構(gòu)圖2024/2/445CompanyLogo根底設(shè)備董事會(huì)主要職責(zé)*承當(dāng)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任制定審查審閱了解確保操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策以及獎(jiǎng)懲制度等高管層的操作風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)、權(quán)限和報(bào)告制度高管層提交的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體情況、高管層處置艱苦操作風(fēng)險(xiǎn)事件的有效性全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理決策體系的有效性；本行從事的各項(xiàng)業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)控制在可以接受的范圍內(nèi)；高管層采取必要的措施有效地識(shí)別、評(píng)價(jià)、監(jiān)測(cè)和控制/緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系接受內(nèi)審部門(mén)的有效審查與監(jiān)視；全行范圍有效地推進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系地建立。*：引自<商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引>2024/2/446CompanyLogo根底設(shè)備高級(jí)管理層主要職責(zé)*擔(dān)任執(zhí)行董事會(huì)同意的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任根據(jù)董事會(huì)制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及總體政策，擔(dān)任制定、定期審查和監(jiān)視執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和詳細(xì)的操作規(guī)程，并定期向董事會(huì)提交操作風(fēng)險(xiǎn)總體情況的報(bào)告全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體情況，特別是各項(xiàng)艱苦的操作風(fēng)險(xiǎn)事件或工程明確界定各部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)以及操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的途徑、頻率、內(nèi)容，督促各部門(mén)真實(shí)履行操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以確保操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的正常運(yùn)轉(zhuǎn)為操作風(fēng)險(xiǎn)管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源，包括但不限于提供必要的經(jīng)費(fèi)、設(shè)置必要的崗位、配備合格的人員、為操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員提供培訓(xùn)、賦予操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限等及時(shí)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)展檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對(duì)內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動(dòng)、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他要素發(fā)生變化而所呵斥的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件*：引自<商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引>2024/2/447CompanyLogo根底設(shè)備操作風(fēng)險(xiǎn)管理牽頭部門(mén)主要職責(zé)**：引自<商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引>2024/2/448CompanyLogo根底設(shè)備業(yè)務(wù)部門(mén)主要職責(zé)**：引自<商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引>2024/2/449CompanyLogo根底設(shè)備其他支持部門(mén)主要職責(zé)*法律合規(guī)信息科技平安捍衛(wèi)人力資源內(nèi)部控制內(nèi)部審計(jì)人員人員在管理好本部門(mén)操作風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，應(yīng)在涉及其職責(zé)分工及專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng)的范圍內(nèi)為其他部門(mén)管理操作風(fēng)險(xiǎn)提供相關(guān)資源和支持。*：引自<商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引>2024/2/450CompanyLogo根底設(shè)備內(nèi)審部門(mén)不直接擔(dān)任或參與其他部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理定期檢查評(píng)價(jià)本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況監(jiān)視操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況對(duì)新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和詳細(xì)的操作規(guī)程進(jìn)展獨(dú)立評(píng)價(jià)向董事會(huì)報(bào)告操作